理财债券型发起式证券投资基金基金合同范本

1、中银基金管理有限公司 募集申请材料 基金合同（草案）PAGE 3 - PAGE 2中银理财60天债券型发起式证券投资基金 基金合同Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.捌中银凹理财跋60艾天安债券型发起式板证券投资基金基金合同扮基金管理人：搬中银碍基金管理有限公胺司巴基金托管人：摆中国工商银行股傲份有限公司二零一二年十月中银理财60天债券型发起式证券投资基金 基金合同 PAGE 111 目 录TOC o 1-1 h z HYPERLINK l _Toc323162408 跋第一部分昂 岸前言翱

2、PAGEREF _Toc323162408 h 班3 HYPERLINK l _Toc323162409 哎第二部分拔 佰 柏释义霸 PAGEREF _Toc323162409 h 摆4 HYPERLINK l _Toc323162410 按第三部分懊 懊基金的基本情况澳 PAGEREF _Toc323162410 h 安9 HYPERLINK l _Toc323162411 版第四部分岸 叭基金份额的发售岸 PAGEREF _Toc323162411 h 扒11 HYPERLINK l _Toc323162412 叭第五部分暗 笆基金备案吧 PAGEREF _Toc323162412 h 胺

3、13 HYPERLINK l _Toc323162413 爱第六部分办 百基金份额的申购靶与澳赎回搬 PAGEREF _Toc323162413 h 办15 HYPERLINK l _Toc323162414 疤第七部分耙 懊基金鞍合摆同当事人及权利罢义务靶 PAGEREF _Toc323162414 h 啊21 HYPERLINK l _Toc323162415 拌第八部分敖 哀基金份额持有人霸大会矮 PAGEREF _Toc323162415 h 凹28 HYPERLINK l _Toc323162416 澳第九部分拌 把基金管理人、基盎金托管人的更换拌条件和程序颁 PAGEREF _To

4、c323162416 h 埃34 HYPERLINK l _Toc323162417 哎第十部分佰 版基金的托管吧 PAGEREF _Toc323162417 h 白36 HYPERLINK l _Toc323162418 矮第十一部分按 扳基金份额的登记稗 PAGEREF _Toc323162418 h 皑37 HYPERLINK l _Toc323162419 案第十二部分笆 稗基般金澳的投哎资癌 PAGEREF _Toc323162419 h 颁39 HYPERLINK l _Toc323162420 碍第十三部分笆 摆基金的财产板 PAGEREF _Toc323162420 h 般46

5、 HYPERLINK l _Toc323162421 伴第十四部分靶 拌基金资产估值澳 PAGEREF _Toc323162421 h 颁47 HYPERLINK l _Toc323162422 肮第十五部分百 挨基金费皑用岸与税收八 PAGEREF _Toc323162422 h 绊51 HYPERLINK l _Toc323162423 百第十六部分颁 盎基金的收益矮与邦分配稗 PAGEREF _Toc323162423 h 哀53 HYPERLINK l _Toc323162424 澳第十七部分案 绊基金的会计与审班计背 PAGEREF _Toc323162424 h 癌55 HYPER

6、LINK l _Toc323162425 稗第十八部分挨 翱基金的信息披露哀 PAGEREF _Toc323162425 h 隘56 HYPERLINK l _Toc323162426 颁第十九部分扒 碍基案金阿合同的变更、终敖止与基金财产的爱清算摆 PAGEREF _Toc323162426 h 挨61 HYPERLINK l _Toc323162427 唉第二十部分败 板违约责任百 PAGEREF _Toc323162427 h 板63 HYPERLINK l _Toc323162428 碍第二十一部分八 背争议的处理和适拜用的法律矮 PAGEREF _Toc323162428 h 凹64

7、 HYPERLINK l _Toc323162429 爱第二十二部分奥 啊基金合同的效力阿 PAGEREF _Toc323162429 h 叭65 HYPERLINK l _Toc323162430 佰第二十三部分艾 靶其他事项扒 PAGEREF _Toc323162430 h 哎66 HYPERLINK l _Toc323162431 艾第二十四部分邦 背基金昂合俺同内容摘要碍 PAGEREF _Toc323162431 h 扮67白第一部分拜 摆前言背一、订立本基金般合同的目的、依邦据和原则奥1昂、订立本基金合办同的目的是保护扮投资人合法权益挨，明确基金合同蔼当事人的权利义翱务，规范基金运

8、颁作。奥2版、订立本基金合班同的依据是中八华人民共和国合袄同法暗(邦以下简称挨“敖合同法肮”)班、中华人民共肮和国证券投资基扳金法坝(靶以下简称阿“挨基金法埃”)艾、证券投资基阿金运作管理办法霸隘(般以下简称安“埃运作办法邦”)敖、证券投资基哀金销售管理办法懊坝(疤以下简称邦“蔼销售办法凹”)巴、证券投资基班金信息披露管理绊办法隘(佰以下简称摆“阿信息披露办法岸版”)颁和其他有关法律皑法规。靶3扒、订立本基金合般同的原则是平等版自愿、诚实信用版、充分保护投资叭人合法权益。爱二、基金合同是班规定基金合同当笆事人之间权利义伴务关系的基本法氨律文件，其他与半基金相关的涉及矮基金合同当事人百之间权利义

9、务关拔系的任何文件或啊表述，如与基金耙合同有冲突，均白以基金合同为准啊。基金合同当事板人按照基金法翱、基金合同及盎其他有关规定享靶有权利、承担义搬务。隘基金合同的当事暗人包括基金管理矮人、基金托管人碍和基金份额持有拜人。基金投资人绊自依本基金合同奥取得基金份额，叭即成为基金份额拔持有人和本基金皑合同的当事人，皑其持有基金份额袄的行为本身即表胺明其对基金合同按的承认和接受。哀三、邦中银叭理财罢60颁天袄债券型发起式白证券投资基金由爸基金管理人依照绊基金法、基奥金合同及其他有罢关规定募集，并案经中国证券监督瓣管理委员会瓣(扒以下简称挨“稗中国证监会傲”)巴核准。扮中国证监会对本拜基金募集的核准叭，

10、并不表明其对百本基金的价值和氨收益做出实质性氨判断或保证，也靶不表明投资于本柏基金没有风险。八基金管理人依照拔恪尽职守、诚实笆信用、谨慎勤勉肮的原则管理和运板用基金财产，但芭不保证投资于本伴基金一定盈利，挨也不保证最低收懊益。拔四、皑基金合同生效后扮，若因法律法规奥的修改或新法律矮法规的颁布施行邦导致基金合同的把内容与届时有效半的法律法规的强按制性规定不一致版，应当以届时有埃效的法律法规的板规定为准懊。第二部分 释义巴在本基金合同中哎，除非文意另有爱所指，下列词语岸或简称具有如下案含义：坝1俺、基金或本基金昂：指扳中银爱理财敖60天癌债券型发起式办证券投资基金败。其中，暗发起式基金是指叭满足中

11、国证监会埃摆关于增设发起式疤基金审核通道有唉关问题的通知氨中相关条件敖而募集、运作跋的开放式基金拔2俺、基金管理人：跋指霸中银芭基金管理有限公鞍司半 霸3佰、基金托管人：板指斑中国工商银行股板份有限公司哀 爸4佰、基金合同或本般基金合同：指肮昂中银敖理财盎60天氨债券型发起式瓣证券投资基金基败金合同及对本搬基金合同的任何案有效修订和补充拜5瓣、托管协议：指皑基金管理人与基颁金托管人就本基俺金签订之耙唉中银暗理财暗60天百债券型发起式哎证券投资基金托埃管协议及对该阿托管协议的任何板有效修订和补充靶6胺、招募说明书：罢指皑吧中银坝理财俺60天颁债券型发起式捌证券投资基金招扒募说明书及其绊定期的更新

12、氨7摆、基金份额发售邦公告：指百敖中银耙理财肮60天板债券型发起式邦证券投资基金基把金份额发售公告俺背8罢、法律法规：指办中国现行有效并哎公布实施的法律阿、行政法规、规爸范性文件、司法靶解释、行政规章八以及其他对基金艾合同当事人有约阿束力的决定、决疤议、通知等瓣9拜、基金法：挨指办2003熬年叭10靶月昂28氨日岸经第十届全国人霸民代表大会常务扒委员会第五次会澳议通过，自佰2004敖年拜6碍月癌1靶日芭起实施的中华颁人民共和国证券版投资基金法及敖颁布机关对其不懊时做出的修订盎10版、销售办法罢：指中国证监会拔201搬1般年办6搬月靶9败日爱颁布芭，邦2011耙年隘10按月半1盎日靶起唉实施的般

13、证券投资基金销埃售管理办法柏及颁布机关对柏其不时做出的修澳订按11叭、信息披露办傲法：指中国证拜监会白2004昂年哀6拌月败8袄日半颁布、同年靶7翱月埃1胺日实施的证券澳投资基金信息披芭露管理办法及柏颁布机关对其不捌时做出的修订矮12熬、运作办法熬：指中国证监会白2004搬年埃6板月蔼29伴日皑颁布、同年艾7拜月败1奥日实施的证券颁投资基金运作管安理办法及颁布坝机关对其不时做捌出的修订斑13氨、中国证监会：霸指中国证券监督版管理委员会般14傲、银行业监督管唉理机构：指中国挨银行业监督管理埃委员会按15白、基金合同当事傲人：指受基金合奥同约束，根据基唉金合同享有权利傲并承担义务的法唉律主体，包括

14、基暗金管理人、基金叭托管人和基金份笆额持有人案16扮、个人投资者：吧指依据有关法律柏法规规定可投资埃于证券投资基金颁的自然人埃17颁、机构投资者：笆指依法可以投资坝证券投资基金的昂、在中华人民共半和国境内合法登翱记并存续或经有哀关政府部门批准百设立并存续的企八业法人、事业法扳人、社会团体或爸其他组织把18斑、百合格境外机构投般资者：指符合相扳关法律法规规定霸的条件，经中国按证监会批准可投拌资于中国证券市阿场，并取得中国斑国家外汇管理局爱额度批准的中国把境外的机构投资爸者凹19扒、投资人：指个昂人投资者、机构矮投资者和合格境隘外机构投资者以癌及法律法规或中笆国证监会允许购蔼买证券投资基金背的其他

15、投资人的袄合称疤20矮、基金份额持有拜人：指依基金合白同和招募说明书笆合法取得基金份安额的投资人阿21哎、基金销售业务哀：指基金管理人唉或销售机构宣传摆推介基金，发售翱基金份额办理基安金份额的申购、版赎回、转换、转懊托管及定期定额半投资等业务凹22八、销售机构：指斑中银搬基金管理有限公袄司以及符合销爸售办法和中国癌证监会规定的其佰他条件，取得基癌金代销业务资格扳并与基金管理人芭签订了基金销售俺服务代理协议，岸代为办理基金销斑售业务的机构罢23安、登记业务：指拔基金登记、存管扳、过户、清算和傲结算业务，具体扮内容包括投资人癌基金账户的建立蔼和管理、基金份艾额登记、基金销昂售业务的确认、暗清算和结

16、算、代办理发放红利、建暗立并保管基金份鞍额持有人名册和百办理非交易过户百等跋24斑、登记机构：指癌办理登记业务的笆机构。基金的登埃记机构为哀中银板基金管理有限公翱司或接受哀中银芭基金管理有限公挨司委托代为办理瓣登记业务的机构八25罢、基金账户：指吧登记机构为投资八人开立的、记录拌其持有的、基金艾管理人所管理的摆基金份额余额及佰其变动情况的账哀户奥26巴、基金交易账户矮：指销售机构为碍投资人开立的、霸记录投资人通过白该销售机构买卖班基金的基金份额蔼变动及结余情况搬的账户坝27颁、基金合同生效办日：指基金募集澳达到法律法规规盎定及基金合同规稗定的条件，基金芭管理人向中国证啊监会办理基金备版案手续完

17、毕，并爱获得中国证监会岸书面确认的日期叭28败、基金合同终止熬日：指基金合同翱规定的基金合同哎终止事由出现后佰，基金财产清算捌完毕，清算结果般报中国证监会备佰案并予以公告的碍日期佰29翱、基金募集期：罢指自基金份额发伴售之日起至发售癌结束之日止的期矮间，最长不得超巴过唉3案个月般30皑、存续期：指基芭金合同生效至终办止之间的不定期百期限瓣31搬、拜运作期起始日：拜对于每份认购份跋额的第一个运作办期起始日，指基昂金合同生效日；胺对于每份申购份唉额的第一个运作熬期起始日，指该埃基金份额申购霸确认拔日；对于上一运芭作期到期日未赎搬回的每份基金份办额的下一运作期岸起始日，指该基唉金份额上一运作柏期到期

18、日后的下把一工作日挨32败、运作期到期日笆：傲对于每份基金份百额，第一个运作挨期到期日指基金半合同生效日（对傲认购份额而言，癌下同）或基金份背额申购申请日（埃对申购份额而言板，下同）对应的啊次两个月的月度坝对日（如该日为柏非工作日，则顺白延至下一工作日矮），第二个运作安期到期日为基金哎合同生效日或基罢金份额申购申请颁日对应的次四个敖月的月度对日（版如该日为非工作昂日，则顺延至下癌一工作日），以邦此类推艾33癌、伴月度对日：指基隘金合同生效日（翱对认购份额而言叭，下同）或基金颁份额申购申请日爱（对申购份额而霸言，下同）在后隘续日历月中的对半应日期，若该日碍历月实际不存在懊对应日期的，则盎顺延至下

19、一工作坝日爸34凹、工作日：指上笆海证券交易所、敖深圳证券交易所袄的正常交易日版35敖、罢T跋日：指销售机构瓣在规定时间受理芭投资人申购、赎岸回或其他业务申奥请的开放日哎36叭、鞍T+n唉日：指自耙T盎日起第氨n肮个工作日矮(斑不包含柏T暗日版)鞍37班、开放日：指为霸投资人办理基金敖份额申购、赎回艾或其他业务的工捌作日版38敖、开放时间：指坝开放日基金接受班申购、赎回或其案他交易的时间段拜3扳9、胺业务规则：巴指吧中银版基金管理有限公敖司把证券投资基金注唉册登记业务规则隘哎40跋、认购：指在基班金募集期内，投靶资人申请购买基胺金份额的行为般41昂、申购：指基金胺合同生效后，投稗资人根据基金合

20、班同和招募说明书扮的规定申请购买靶基金份额的行为哎42芭、赎回：指基金斑合同生效后，基岸金份额持有人按癌基金合同规定的矮条件要求将基金办份额兑换为现金耙的行为胺43爸、基金转换：指伴基金份额持有人吧按照本基金合同癌和基金管理人届澳时有效公告规定般的条件，申请将白其持有基金管理唉人管理的、某一靶基金的基金份额搬转换为基金管理拌人管理的其他基按金基金份额的行唉为背44傲、转托管：指基跋金份额持有人在佰本基金的不同销哎售机构之间实施巴的变更所持基金疤份额销售机构的隘操作挨45柏、定期定额投资拜计划：指投资人搬通过有关销售机拜构提出申请，约俺定每期申购日、稗扣款金额及扣款俺方式，由销售机罢构于每期约定

21、扣澳款日在投资人指凹定银行账户内自巴动完成扣款及基唉金申购申请的一颁种投资方式版46挨、巨额赎回：指安本基金单个开放八日，基金净赎回拔申请稗(盎赎回申请份额总爱数加上基金转换傲中转出申请份额稗总数后扣除申购罢申请份额总数及凹基金转换中转入挨申请份额总数后伴的余额背)背超过上一开放日邦基金总份额的白10%艾47跋、基金份额分类拌：指本基金分设皑两类基金份额：佰A 版类基金份额和爸B 把类基金份额。两阿类基金份额分设耙不同的基金代码暗，按不同费率收暗取销售服务费并扳分别公布每万份翱基金净收益和七哀日年化收益率霸 爸48、A类基金败份额：指按照较唉高年费率计提销拔售服务费的基金颁份额类别艾49、B类

22、基金胺份额：指按照较隘低年费率计提销坝售服务费的基金敖份额类别暗50、昂升级：指当投资埃人斑在单个基金爸账户懊保留的扮A类熬基金份额达到摆B类摆基金份额的最低板份额要求时，基霸金的注册登记机把构自动将投资蔼人半在该基金百账户阿保留的俺A类罢基金份额全部升扮级为癌B类隘基金份额般51、背降级：指当投资扒人绊在单个基金稗账户碍保留的埃B类板基金份额不能满澳足该半类矮基金份额吧的唉最低份额要求时蔼，基金的注册登疤记机构自动将投鞍资懊人胺在该基金鞍账户胺保留的艾B类绊基金份额全部降摆级为坝A类败基金份额稗52翱、元：指人民币盎元版53暗、基金收益：指瓣基金投资所得债暗券利息、票据投凹资收益、买卖证伴券

23、价差、银行存扳款利息以及其他暗收入，因运用基袄金财产带来的成绊本和费用的节约伴计入收益瓣5安4扒、摊余成本法：拜指估值对象以买颁入成本列示，按霸照票面利率或协把议利率并考虑其肮买入时的溢价与澳折价，在其剩余爱存续期内按实际扳利率法摊销，每佰日计提损益奥 班5蔼5摆、每万份基金净艾收益：指按照相斑关法规计算的每扒万份基金份额的碍日收益啊 碍5碍6胺、七日年化收益案率：指最近七个班自然日（含节假捌日）的每万份基熬金净收益折算出奥的年收益率拌 挨5斑7半、基金资产总值奥：指基金拥有的靶各类有价证券、邦银行存款本息、隘基金应收申购款啊及其他资产的价板值总和奥5阿8八、基金资产净值爸：指基金资产总俺值减

24、去基金负债爸后的价值癌5巴9懊、基金份额净值罢：指计算日基金按资产净值除以计捌算日基金份额总佰数昂60阿、基金资产估值霸：指计算评估基柏金资产和负债的芭价值，以确定基昂金资产净值和笆每万份基金净收唉益、七日年化收矮益率鞍的过程袄61半、指定媒体：指挨中国证监会指定捌的用以进行信息扮披露的报刊、互白联网网站及其他叭媒体版62哎、不可抗力：指癌本合同当事人不背能预见、不能避八免且不能克服的佰客观事件捌63、皑发起唉资金：指基金管伴理人的公司股东挨资金、公司固有班资金、公司高级败管理人员和基金靶经理摆（指耙公司内挨具有基金经理资昂格人员。佰包括基金经理之半外公司投研人员袄，敖下同）蔼等人员的资金八6

25、4、发起资金柏认购份额的持有半期限：发起资金矮认购的基金份额颁，自基金合同生隘效之日起进行锁伴定，其持有期限霸不少于翱3皑年扮第三部分瓣 般基金的基本情况一、基金名称半中银按理财艾60天啊债券型发起式巴证券投资基金二、基金的类别笆债券型伴发起式爱证券投资基金昂三、基金的运作绊方式契约型开放式爸1矮、哀每个运作期到期稗日前，基金份额柏持有人不能提出邦赎回申请傲对于每份基金份安额，第一个运作爸期指基金合同生哎效日（对认购份矮额而言，下同）办或基金份额申购爱确认日（对申购拌份额而言，下同绊）起（即第一个班运作起始日），罢至基金合同生效败日或基金份额申埃购申请日次两个扳月的月度对日（柏即第一个运作期鞍

26、到期日。如该对斑应日为非工作日挨，则顺延到下一背工作日）止。第岸二个运作期指第吧一个运作期到期半日的下一工作日绊起，至基金合同傲生效日或基金份百额申购申请日对拌应的次四个月的哎月度对日（如该坝日为非工作日，盎则顺延至下一工阿作日）止。以此背类推。啊月度对日：指基胺金合同生效日（佰对认购份额而言胺，下同）或基金罢份额申购申请日般（对申购份额而胺言，下同）在后吧续日历月中的对吧应日期，若该日柏历月实际不存在岸对应日期的，则啊顺延至下一工作拜日。八每个运作期到期伴日八前，基金份额持霸有人不能提出赎霸回申请。熬2哎、每个运作期到半期日，基金份额背持有人可提出赎稗回申请笆每个运作期到期佰日，基金份额持摆

27、有人可提出赎回霸申请。如果基金稗份额持有人在当癌期运作期到期日芭未申请赎回，则奥自该运作期到期哎日下一工作日起鞍该基金份额进入啊下一个运作期。爸在基金份额对应岸的每个运作期到盎期日，基金管理百人办理该基金份暗额对应的未支付败收益的结转。按基金份额持有人办在运作期到期日吧申请赎回的，基瓣金管理人按照芭招募说明书的敖约定为基金份额背持有人办理赎回傲事宜。傲四、基金的投资笆目标岸本基金在追求本耙金安全、保持资柏产流动性的基础芭上，努力追求绝安对收益，为基金扮份额持有人谋求吧资产的稳定增值氨。皑五、基金的最低澳募集份额总额吧和金额跋本基金募集份额皑总额不少于五千岸万份，基金募集跋金额不少于五千搬万元人

28、民币，其翱中使用公司股东拌资金、公司固有扒资金、公司高级八管理人员、基金啊经理等人员资金耙认购基金的金额扮不少于佰一千万元人民币搬。般上述机构、人员艾承诺持有认购份巴额的期限白不少于半三年。期间份额爱不能赎回。认购癌份额的高级管理爸人员或基金经理哀在上述期限内离伴职的，其持有期白限的承诺不受影办响。挨六、基金份额面哎值笆和认购费用跋本基金基金份额跋初始面值为人民搬币搬1.00澳元，按初始面值坝发售。捌本基金不收取认暗购费用。伴七、基金存续期扳限不定期。捌八、基金份额类绊别设置靶1矮、基金份额分类凹 熬本基金根据投资败者认购、申购本颁基金的金额，对奥投资者持有的基阿金份额按照不同爱的费率计提销售

29、扒服务费用，因此昂形成不同的基金挨份额类别。本基板金将设伴A 凹类和扳B 鞍类两类基金份额百，两类基金份额阿单独设置基金代吧码，并分别公布坝每万份基金净收斑益和七日年化收按益率。把 哀根据基金实际运氨作情况，在履行柏适当程序后，基背金管理人可对基吧金份额分类进行澳调整并公告。拜 搬2坝、基金份额类别百的限制碍 百投资者可罢以捌选择认购、申购邦的基金份额类别按，不同基金份额瓣类别之间不得互埃相转换，但依据疤招募说明书约定版因认购、申购、挨赎回、基金转换扮等交易而发生基办金份额自动升级皑或者降级的除外搬。哎本基金癌A 百类基金份额和蔼B 埃类基金份额的金耙额限制具体见招班募说明书。基金搬管理人可以

30、与基坝金托管人协商一胺致并在履行相关班程序后，调整认般（申）购各类基安金份额的最低金翱额限制及规则，叭基金管理人必须挨至少在开始调整半之日前败2 凹日在指定媒体上碍刊登公告。氨 矮3靶、基金份额的自熬动升降级办 般 邦本基金各类基金稗份额升降级的数矮量限制及规则，搬由基金管理人在搬招募说明书中规版定。矮 哎第四部分扒 岸基金份额的发售拜一、基金份额的傲发售时间、发售佰方式、发售对象1、发售时间败自基金份额发售皑之日起最长不得癌超过板3奥个月，具体发售昂时间见基金份额跋发售公告。2、发售方式罢通过各销售机构巴的基金销售网点败公开发售，各销板售机构的具体名氨单见基金份额发案售公告以及基金俺管理人届

31、时发布摆的增加销售机构按的相关公告。把发起资金仅通过佰本公司直销渠道斑认购本基金按。敖销售机构对认购耙申请的受理并不扮代表该申请一定败成功，而仅代表昂销售机构确实接熬收到认购申请。澳认购的确认以注搬册登记机构的确唉认结果为准。对皑于认购申请及认巴购份额的确认情白况，投资人应及碍时查询并妥善行班使合法权利。3、发售对象伴符合法律法规规笆定的可投资于证拔券投资基金的个艾人投资者、机构扮投资者翱、发起资金叭和合格境外机构暗投资者以及法律哀法规或中国证监耙会允许购买证券斑投资基金的其他蔼投资人。安二、基金份额的伴认购1、认购费用把本基金不收取认胺购费用。背2暗、募集期利息的俺处理方式岸有效认购款项在挨

32、募集期间产生的稗利息将折算为基板金份额归基金份耙额持有人所有，懊其中利息转份额办以登记机构的记斑录为准。傲3板、基金认购份额案的计算吧基金认购份额具跋体的计算方法在袄招募说明书中列扒示。埃4稗、认购份额余额耙的处理方式爱认购份额挨的计算癌保留到小数点后啊两位，小数点两伴位以后的部分四俺舍五入，由此误俺差产生的收益或笆损失由基金财产碍承担。跋三、基金份额认艾购金额的限制拌1扒、投资人认购时哀，需按销售机构拜规定的方式全额爱缴款。安2肮、拜基金投资者在基碍金募集期内可以白多次认购基金份袄额。认购一经受般理不得撤销。傲3、盎基金管理人可以蔼对每个基金交易皑账户的单笔最低佰认购金额进行限埃制，具体限制

33、请哀参看招募说明书俺。挨4疤、基金管理人可败以对募集期间的佰单个投资人的累哀计认购金额进行拔限制，具体限制叭和处理方法请参跋看招募说明书。搬第五部分笆 奥基金备案扮一、基金备案的靶条件碍本基金自基金份袄额发售之日起佰3懊个月内，安在基金募集份额昂总额不少于五千版万份，基金募集霸金额不少于五千肮万元人民币且基跋金认购人数不少把于皑200 奥人，其中使用伴发起资金即半公司疤股东资金、公司盎固有资金、公司柏高级管理人员和半基金经理等人员耙的资金认购岸本敖基金的金额不少胺于1000万元艾、败且发起资金啊的投资人承诺其隘认购的基金份额罢持有期限不少于啊3年佰的条件下，般基金管理人依据瓣法律法规及招募啊说

34、明书可以决定岸停止基金发售，版并在碍10啊日内聘请法定验案资机构验资，颁会计师事务所提暗交的验资报告需耙对发起资金的持半有人及其持有份癌额进行专门说明佰，叭自收到验资报告背之日起昂10癌日内，向中国证矮监会办理基金备爸案手续。绊基金募集达到基氨金备案条件的，澳自基金管理人办绊理完毕基金备案艾手续并取得中国昂证监会书面确认背之日起，基金罢合同生效；否佰则基金合同芭不生效。基金管凹理人在收到中国按证监会确认文件肮的次日对基金瓣合同生效事宜捌予以公告。基金爸管理人应将基金碍募集期间募集的拜资金存入专门账扮户，在基金募集笆行为结束前，任碍何人不得动用。肮二、基金合同不拌能生效时募集资般金的处理方式板如

35、果募集期限届稗满，未满足募集凹生效条件，基金懊管理人应当承担暗下列责任：氨1版、以其固有财产傲承担因募集行为肮而产生的债务和斑费用；背2捌、在基金募集期版限届满后隘30半日内返还投资者哎已缴纳的款项，癌并加计银行同期蔼存款利息。胺3捌、如基金募集失唉败，基金管理人啊、基金托管人及扮销售机构不得请邦求报酬。基金管巴理人、基金托管蔼人和销售机构为岸基金募集支付之颁一切费用应由各癌方各自承担。把三、基金存续期肮内的基金份额持隘有人数量和资产隘规模阿基金合同生白效后，基金份额蔼持有人数量不满般200百人或者基金资产板净值低于扮5,000敖万元的，基金管版理人应当及时报矮告中国证监会；挨连续哎20佰个工

36、作日出现前绊述情形的，基金佰管理人应当向中拔国证监会说明原稗因并报送解决方氨案；基金合同暗生效之日起三扮年后的对应日，疤若基金资产规模八低于跋2半亿元，基金合同半自动终止笆，哎且基金合同当事白人均不得以召集昂、召开持有人大百会的方式使基金吧合同效力延续拔。捌法律法规另有规扒定时，从其规定搬。稗第六部分疤 芭基金份额的申购懊与赎回拔一、申购和赎回瓣场所班本基金的申购与办赎回将通过销售般机构进行。具体熬的销售网点将由八基金管理人在招巴募说明书或其他巴相关公告中列明安。基金管理人可澳根据情况变更或百增减销售机构，白并予以公告。基颁金投资者应当在佰销售机构办理基背金销售业务的营懊业场所或按销售阿机构提

37、供的其他八方式办理基金份昂额的申购与赎回拌。搬二、申购和赎回鞍的开放日及时间扮1扳、开放日及开放皑时间蔼基金管理人在开拌放日办理基金份瓣额的申购，在每颁个运作期的到期跋日办理基金份额百赎回。具体办理艾时间为上海证券碍交易所、深圳证埃券交易所的正常办交易日的交易时埃间。但基金管理肮人根据法律法规稗、中国证监会的斑要求或本基金合傲同的规定公告暂佰停申购、赎回时笆除外。拜基金合同生效后佰，若出现新的证邦券交易市场、证跋券交易所交易时耙间变更或其他特哎殊情况，基金管瓣理人将视情况对瓣前述开放日及开按放时间进行相应班的调整，但应在按实施日前依照袄信息披露办法艾的有关规定在指颁定媒体上公告。叭2霸、申购、

38、赎回开叭始日及业务办理班时间隘基金管理人自基扒金合同生效之日爸起不超过熬1个月哀开始办理申购，办具体业务办理时跋间在申购开始公柏告中规定。捌基金份额每个运扒作期到期日，基摆金份额持有人方霸可就该基金份额奥提出赎回申请。办基金管理人自基办金合同生效日唉后的扮首个运作期到期埃日背开始办理赎回斑，扳具体业务办理时傲间在赎回开始公傲告中规定。凹在确定申购开始半与赎回开始时间氨后，基金管理人盎应在申购、赎回翱开放日前案2邦日依照信息披澳露办法的有关白规定在指定媒体摆上公告申购与赎颁回的开始时间。吧基金管理人不得俺在基金合同约定白之外的日期或者敖时间办理基金份皑额的申购或者赎癌回或者转换。投氨资人在基金合

39、同稗约定之外的日期背和时间提出申购哀或转换颁入本基金班申请且罢注册哀登记机构确认疤接耙收岸的，该申购或转皑换申请视为下一笆开放日提出的有扳效申购或转换申把请。败基金份额持有人摆在基金合同约定拜之外的日期和时稗间提出赎回或转爱换出申请的，基昂金管理人有权拒俺绝或确认失败。阿三、申购与赎回版的原则扮1柏、隘“隘确定价扮”拔原则，即本基金斑的申购、赎回的坝价格为每份基金般份额人民币耙1.00唉元；耙2扮、扮“哎金额申购、份额澳赎回拜”办原则，即申购以罢金额申请，赎回癌以份额申请；阿3拔、当日的申购与办赎回申请可以在矮基金管理人规定扒的时间以内撤销跋；把4稗、基金份额持有叭人在赎回基金份败额时，背如在

40、该到期日同懊时有多笔可赎回捌份额的，澳登记机构按搬“摆先进先出按”扒的原则，对该基哀金份额持有人在傲该销售机构持有哀的基金份额进行氨处理；盎5耙、基金份额持有拌人赎回其持有的盎本基金基金份额艾时，基金管理人疤在结算该基金份爸额对应的待支付癌收益后，向该基熬金份额持有人支罢付赎回款项。搬基金管理人可在熬法律法规允许的拜情况下，对上述唉原则进行调整。扮基金管理人必须叭在新规则开始实拔施前依照信息懊披露办法的有暗关规定在指定媒把体上公告。皑四、申购与赎回稗的程序熬1霸、申购和赎回的氨申请方式矮投资人必须根据唉销售机构规定的阿程序，在开放日案的具体业务办理叭时间内提出申购般或赎回的申请。绊2颁、申购和

41、赎回的翱款项支付唉投资人申购基金捌份额时，必须全扮额交付申购款项般，投资人交付款败项，申购申请即搬为有效。拔投资人赎回申请般成功后，基金管办理人将在矮T背伴7八日邦(版包括该日熬)捌内支付赎回款项耙。在发生巨额赎碍回时，款项的支芭付办法参照本基吧金合同有关条款败处理。案3芭、申购和赎回申爱请的确认按基金管理人应以蔼交易时间结束前扮受理有效申购和按赎回申请的当天艾作为申购或赎回碍申请日捌(T昂日耙)捌，在正常情况下扮，本基金登记机阿构在哎T+1坝日内对该交易的暗有效性进行确认哎。案T案日提交的有效申爱请，投资人可在挨T+2佰日后拜(捌包括该日袄)俺到销售网点柜台氨或以销售机构规疤定的其他方式查版

42、询申请的确认情挨况。若申购不成坝功，则申购款项柏退还给投资人。癌销售机构对申购拌、赎回申请的受哀理并不代表该申袄请一定成功，而半仅代表销售机构拌已经接收到申购耙、赎回申请。申百购与赎回的确认懊以登记机构的确稗认结果为准。对靶于申请的确认情翱况，投资者应及拔时查询。叭五、申购和赎回俺的数量限制袄1懊、基金管理人可蔼以规定投资人首瓣次申购和每次申跋购的最低金额以扮及每次赎回的最般低份额，具体规白定请参见招募说佰明书。叭2邦、基金管理人可唉以规定投资人每翱个基金交易账户袄的最低基金份额百余额，具体规定啊请参见招募说明俺书。板3笆、基金管理人可拔以规定单个投资罢人累计持有的基碍金份额上限，具吧体规定请

43、参见招凹募说明书。傲4澳、基金管理人可奥在法律法规允许邦的情况下，调整哀上述规定申购金笆额和赎回份额的巴数量限制。基金搬管理人必须在调耙整前依照信息癌披露办法的有摆关规定在指定媒耙体上公告并报中凹国证监会备案。肮六、申购份额与笆赎回金额的计算背方式背1奥、本基金的基金疤份额净值保持为鞍人民币半1.00芭元。傲2版、本基金不收取吧申购费用与赎回俺费用。跋3搬、申购份额的计啊算及余额的处理鞍方式：本基金申办购份额的计算详疤见招募说明书绊。申购份额计爱算结果均按四舍碍五入方法，保留般到小数点后唉2跋位，由此产生的疤收益或损失由基拔金财产承担。懊4邦、赎回金额的计熬算及处理方式：摆本基金赎回金额白的计

44、算详见招鞍募说明书，赎搬回金额单位为元吧。赎回金额计算巴结果均按四舍五把入，保留到小数绊点后奥2坝位，由此产生的扒收益或损失由基罢金财产承担。袄七、拒绝或暂停敖申购的情形啊发生下列情况时俺，基金管理人可氨拒绝或暂停接受俺投资人的申购申氨请：暗1艾、因不可抗力导啊致基金无法正常瓣运作。蔼2芭、发生基金合同蔼规定的暂停基金拔资产估值情况时澳，基金管理人可澳暂停接收投资人胺的申购申请。岸3疤、证券交易所交搬易时间非正常停敖市，导致基金管半理人无法计算当版日基金资产净值把。斑4癌、基金管理人认熬为接受某笔或某袄些申购申请可能摆会影响或损害现唉有基金份额持有颁人利益时。耙5巴、基金资产规模霸过大，使基金

45、管凹理人无法找到合把适的投资品种，稗或其他可能对基背金业绩产生负面巴影响，从而损害鞍现有基金份额持笆有人利益的情形鞍。拜6、基金管理人靶、基金托管人、俺基金销售机构或哀注册登记机构的按技术保障等异常哎情况发生导致基蔼金销售系统或基盎金注册登记系统百或基金会计系统岸无法正常运行。拔7啊、法律法规规定叭或中国证监会认皑定的其他情形。艾发生上述第肮1扒、阿2摆、瓣3扳、八5摆、翱6安项暂停申购情形暗且基金管理人决叭定暂停或拒绝基爸金投资者的申购蔼申请啊时，基金管理人暗应当根据有关规伴定在指定媒体上哀刊登暂停申购公捌告。如果投资人埃的申购申请被拒坝绝，被拒绝的申八购款项将退还给胺投资人。在暂停爱申购的

46、情况消除凹时，基金管理人绊应及时恢复申购罢业务的办理。皑八、暂停赎回或阿延缓支付赎回款吧项的情形暗发生下列情形时搬，基金管理人可昂暂停接受投资人邦的赎回申请或延隘缓支付赎回款项埃：按1背、因不可抗力导阿致基金管理人不熬能支付赎回款项隘。叭2皑、发生基金合同疤规定的暂停基金办资产估值情况时按，基金管理人可班暂停接收投资人氨的赎回申请或延按缓支付赎回款项按。耙3埃、证券交易所交般易时间非正常停挨市，导致基金管岸理人无法计算当蔼日基金资产板净值。扒4俺、连续两个或两斑个以上开放日发碍生巨额赎回。班5阿、唉基金管理人有权扮拒绝基金份额自邦动升降级当日对澳升降级份额提出笆的赎回申请。颁6、唉法律法规规定

47、或按中国证监会认定板的其他情形。阿发生上述情形奥且基金管理人决颁定拒绝爸接碍收安或暂停基金份额摆持有人的赎回申肮请或者延缓支付暗赎回款项斑时，基金管理人摆应在当日报中国叭证监会备案，已斑确认的赎回申请拔，基金管理人应埃足额支付；如暂坝时不能足额支付稗，应将可支付部扒分按单个账户申半请量占申请总量伴的比例分配给赎拌回申请人，未支俺付部分可延期支吧付，并在后续开傲放日予以支付。跋若出现上述第凹4按项所述情形，按氨基金合同的相关笆条款处理。在暂白停赎回的情况消跋除时，基金管理案人应及时恢复赎佰回业务的办理并敖公告。笆九、巨额赎回的败情形及处理方式盎1暗、巨额赎回的认佰定俺若本基金单个开巴放日内的基金

48、份岸额净赎回申请挨(靶赎回申请份额总哀数加上基金转换昂中转出申请份额哀总数后扣除申购艾申请份额总数及邦基金转换中转入败申请份额总数后瓣的余额癌)拌超过前一开放日版的基金总份额的疤10%半，即认为是发生皑了巨额赎回。懊2斑、巨额赎回的处拔理方式哀当基金出现巨额疤赎回时，基金管拌理人可以根据基隘金当时的资产组阿合状况决定全额捌赎回或部分延期氨赎回。皑（八1澳）全额赎回：当俺基金管理人认为氨有能力支付投资翱人的全部赎回申碍请时，按正常赎安回程序执行。扒（耙2霸）部分延期赎回疤：当基金管理人拜认为支付投资人挨的赎回申请有困皑难或认为因支付绊投资人的赎回申扒请而进行的财产柏变现可能会对基案金资产净值造成

49、肮较大波动时，基凹金管理人在当日版接受赎回比例不扮低于上一开放日版基金总份额瓣10%瓣的前提下，可对绊其余赎回申请延坝期办理。对于当霸日的赎回申请，暗应当按单个账户办赎回申请量占赎唉回申请总量的比坝例，确定当日受皑理的赎回份额；板对于未能赎回部拜分，投资人在提扳交赎回申请时可八以选择延期赎回颁或取消赎回。选疤择延期赎回的，背将自动转入下一白个开放日八（而无需延迟至芭下一基金份额固扮定持有期的最后拌一日，本节下同芭）碍继续赎回，直到胺全部赎回为止；隘选择取消赎回的佰，当日未获受理翱的部分赎回申请暗将被撤销。延期靶的赎回申请与下般一开放日赎回申艾请一并处理，无拔优先权，以此类盎推，直到全部赎叭回为

50、止。如投资颁人在提交赎回申把请时未作明确选靶择，投资人未能拌赎回部分作自动阿延期赎回处理。凹（霸3巴）暂停赎回：连阿续邦2八日以上鞍(霸含本数笆)捌发生巨额赎回，懊如基金管理人认鞍为有必要，可暂办停接受基金的赎佰回申请；已经接岸受的赎回申请可搬以延缓支付赎回叭款项，但不得超绊过啊20哎个工作日，并应靶当在指定媒体上安进行公告。碍3暗、巨额赎回的公白告办当发生上述延期伴赎回并延期办理拌时，基金管理人挨应当通过邮寄、懊传真或者招募说拜明书规定的其他昂方式在傲3皑个交易日内通知盎基金份额持有人扳，说明有关处理罢方法，同时在指板定媒体上刊登公挨告。靶十、暂停申购或把赎回的公告和重哀新开放申购或赎熬回的

51、公告拔1安、发生上述暂停般申购或赎回情况澳的，基金管理人懊当日应立即向中啊国证监会备案，暗并在规定期限内癌在指定媒体上刊凹登暂停公告。案2靶、皑基金管理人可以柏根据暂停申购或蔼赎回的时间，依稗照信息披露办板法的有关规定傲，最迟于重新开懊放日在指定媒体碍上刊登重新开放坝申购或赎回的公瓣告；也可以根据颁实际情况在暂停班公告中明确重新拌开放申购或赎回板的时间，届时不般再另行发布重新唉开放的公告。耙 十一、基金转换按基金管理人可以斑根据相关法律法笆规以及本基金合癌同的规定决定开邦办本基金与基金氨管理人管理的其懊他基金之间的转埃换业务，基金转扮换可以收取一定艾的转换费，相关盎规则由基金管理佰人届时根据相

52、关埃法律法规及本基扒金合同的规定制坝定并公告，并提阿前告知基金托管耙人与相关机构。巴十二、基金的非瓣交易过户疤基金的非交易过颁户是指基金登记凹机构受理继承、肮捐赠和司法强制艾执行等情形而产盎生的非交易过户扒以及登记机构认鞍可、符合法律法爱规的其它非交易伴过户。无论在上摆述何种情况下，埃接受划转的主体唉必须是依法可以癌持有本基金基金矮份额的投资人。般继承是指基金份八额持有人死亡，板其持有的基金份巴额由其合法的继伴承人继承；捐赠背指基金份额持有疤人将其合法持有鞍的基金份额捐赠捌给福利性质的基笆金会或社会团体拜；司法强制执行板是指司法机构依背据生效司法文书盎将基金份额持有案人持有的基金份澳额强制划转

53、给其办他自然人、法人氨或其他组织。办扮理非交易过户必办须提供基金登记霸机构要求提供的拔相关资料，对于矮符合条件的非交班易过户申请按基跋金登记机构的规邦定办理，并按基疤金登记机构规定靶的标准收费。败十三、基金的转班托管罢基金份额持有人班可办理已持有基邦金份额在不同销吧售机构之间的转懊托管，基金销售敖机构可以按照规皑定的标准收取转摆托管费。懊十四、定期定额矮投资计划疤基金管理人可以挨为投资人办理定敖期定额投资计划熬，具体规则由基搬金管理人另行规八定。投资人在办胺理定期定额投资凹计划时可自行约碍定每期扣款金额扮，每期扣款金额百必须不低于基金办管理人在相关公笆告或更新的招募矮说明书中所规定癌的定期定额

54、投资澳计划最低申购金疤额。阿十五、基金的冻唉结和解冻阿基金登记机构只靶受理国家有权机蔼关依法要求的基碍金份额的冻结与氨解冻，以及登记般机构认可、符合佰法律法规的其他跋情况下的冻结与半解冻。鞍第七部分隘 敖基金合同当事人斑及权利义务一、基金管理人伴（一）哀耙基金管理人简况翱名称：板中银澳基金管理有限公佰司芭住所：上海市白浦东新区银城中霸路200艾号靶中银大厦45楼鞍法定代表人：芭谭炯摆设立日期：奥 芭2004 唉年邦8 月12 岸日傲批准设立机关及邦批准设立文号：扮中国靶证监会、搬证监基金字般20049鞍3霸号柏组织形式：敖有限责任公司哀注册资本：碍人民币班1癌亿元佰存续期限：拌持续经营白联系电

55、话：（白021靶）把3883499芭9挨（二）半斑基金管理人的权傲利与义务半1把、根据基金法般、运作办法办及其他有关规佰定，基金管理人翱的权利包括：疤（芭1瓣）依法募集基金昂；按（绊2版）自基金合同疤生效之日起，艾根据法律法规和皑基金合同独按立运用并管理基懊金财产；笆（八3案）依照基金合翱同收取基金管案理费以及法律法扮规规定或中国证八监会批准的其他澳费用；埃（佰4板）销售基金份额芭；艾（氨5拜）扮召集袄基金份额持有人俺大会；百（班6挨）依据基金合捌同及有关法律敖规定监督基金托扒管人，如认为基捌金托管人违反了八基金合同及白国家有关法律规板定，应呈报中国稗证监会和其他监败管部门，并采取败必要措施保

56、护基巴金投资者的利益阿；哀（碍7袄）在基金托管人凹更换时，提名新爱的基金托管人；懊（鞍8芭）选择、更换基扒金销售机构，对皑基金销售机构的肮相关行为进行监罢督和处理；敖 白（叭9傲）担任或委托其板他符合条件的机傲构担任基金登记瓣机构办理基金登昂记业务并获得凹基金合同规定埃的费用；肮 碍（挨10扳）依据基金合颁同及有关法律靶规定决定基金收阿益的分配方案；拜把（叭11哎）在基金合同唉约定的范围内昂，拒绝或暂停受瓣理申购与赎回申扳请；邦 罢（昂12暗）霸为基金的利益行按使因基金财产投敖资于证券所产生稗的权利；蔼半（耙13八）在法律法规允埃许的前提下，为艾基金的利益依法澳为基金进行融资安；暗 岸（般14

57、吧）以基金管理人捌的名义，代表基艾金份额持有人的坝利益行使诉讼权霸利或者实施其他爸法律行为；肮百（颁15绊）选择、更换律俺师事务所、会计癌师事务所、证券岸经纪商或其他为耙基金提供服务的叭外部机构；瓣邦（鞍16澳）在符合有关法矮律、法规的前提拌下，制订和调整熬有关基金认购、耙申购、赎回、转凹换和非交易过户敖的业务规则，懊决定和调整除调懊高管理费率、托般管费率和销售服碍务费率之外的基吧金相关费率结构耙和收费方式搬；捌（颁17袄）法律法规和袄基金合同规定阿的其他权利。败2摆、根据基金法邦、运作办法吧及其他有关规岸定，基金管理人坝的义务包括：懊（啊1摆）依法募集基金肮，办理或者委托胺经中国证监会认捌定

58、的其他机构代背为办理基金份额艾的发售、申购、袄赎回和登记事宜白；鞍（安2扳）办理基金备案艾手续；胺（懊3哎）自基金合同班生效之日起熬,芭以诚实信用、谨扮慎勤勉的原则管矮理和运用基金财稗产；隘（背4敖）配备足够的具爱有专业资格的人按员进行基金投资背分析、决策，以拔专业化的经营方般式管理和运作基皑金财产；隘（巴5板）建立健全内部疤风险控制、监察鞍与稽核、财务管摆理及人事管理等搬制度，保证所管把理的基金财产和拌基金管理人的财坝产相互独立鞍,绊对所管理的不同佰基金分别管理，爸分别记账，进行蔼证券投资；扮（艾6哎）除依据基金癌法、基金合暗同及其他有关柏规定外伴,把不得利用基金财哎产为自己及任何熬第三人谋

59、取利益吧，不得委托第三白人运作基金财产罢；坝（巴7唉）依法接受基金胺托管人的监督；佰（俺8昂）采取适当合理邦的措施使基金份败额认购、申购、疤赎回价格符合按基金合同等法瓣律文件的规定，搬按有关规定计算澳并公告基金资产八净值、各类基金百份额的每万份基绊金净收益和七日懊年化收益率；巴（盎9翱）进行基金会计岸核算并编制基金安财务会计报告；鞍（巴10半）编制季度、半邦年度和年度基金霸报告；败（昂11啊）严格按照基扒金法、基金艾合同及其他有颁关规定，履行信扒息披露及报告义邦务；半（板12叭）保守基金商业矮秘密，不泄露基拔金投资计划、投板资意向等。除氨基金法、基霸金合同及其他颁有关规定另有规拌定外，在基金信

60、癌息公开披露前应疤予保密，不向他爱人泄露；叭（办13吧）按基金合同版的约定确定基扳金收益分配方案熬，及时向基金份埃额持有人分配基熬金收益；疤（笆14袄）按规定受理申叭购与赎回申请，罢及时、足额支付拌赎回款项；肮（耙15爸）依据基金法碍、基金合同俺及其他有关规奥定召集基金份额八持有人大会或配拜合基金托管人、斑基金份额持有人绊依法召集基金份绊额持有人大会；把（暗1柏6懊）按规定保存基颁金财产管理业务哀活动的会计账册白、报表、记录和蔼其他相关资料佰15奥年以上；稗（拌17按）确保需要向基皑金投资者提供的昂各项文件或资料吧在规定时间发出靶，并且保证投资扮者能够按照基岸金合同规定的按时间和方式，随熬时查