运营主管岗位考试试题及答案

1、第一篇 运营主管的管理第一章 运营主管的任职管理一、判断题1运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构，专职对临柜业务运行进行组织、监督、管理和绩效考评的人员。（）答案：对2运营主管必须专职，不可兼任 ABIS 中 “九级主管”、 三级主管”、“二级主管”、“一级主管”及普通柜员等角色。（答案：错3营业期间，运营主管不得顶岗或代班办理业务。（）答案：对4对外营业机构运营主管由该机构的上级管辖行委派，运营主管的工作直接对受派机构负责。答案：错5对业务量大、柜员数量多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管理需要，增加委派一名（含）以上运营副主管。-1-（）答案：对6运营主管应对柜员业务量

2、、业务质量、服务质量及劳动纪律等进行管理、考核，参与柜员薪酬分配。（）答案：对7运营主管应抵制单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。（）答案：对8运营主管履职过程中，主动发现、揭露受派机构有关违规问题、案件的，即使该运营主管应承担相关责任，也应从轻或减轻处理。（）答案：对9运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管也应承担相关责任。（答案：错二、单选题-2-）1运营主管行政、组织关系及薪酬由（A委派行B受派行C所在行D网点负责人答案：A2下面有关运营主管的说法正确的是（）管理。）。A三

3、级主管就是运营主管B运营主管可以兼任九级主管C运营主管不得兼任三级主管D运营主管可以兼任二级主管，但不得办理业务答案：B3运营主管可以兼任 ABIS 中的（A普通柜员B一级主管C二级主管D三级主管答案：D）角色。4运营主管直接对（）负责。-3-A委派行B受派机构C柜员D网点负责人答案：A5下列机构必须配备运营主管的是（A对外营业机构B作业中心C监控中心D清算中心答案：A6下列关于委派运营主管说法正确的是（）。）。A一个对外营业机构只能委派一名运营主管B一个对外营业机构可同时委派两名（含）以上运营主管，共同承担主要责任C对业务量大、柜员数量多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管理需要

4、，增加委派一名（含）以上运营副主管D个别对外营业机构可以根据业务管理需要不委派运营主管答案：C-4-7营业机构对外营业时，必须有（A个人客户经理B主办会计C运营主管D理财经理答案：C8营业机构对外营业时，运营主管（）在岗。）。A可根据实际情况顶岗办理业务B必须在岗，离岗期间授权他人履行其职责C可以临时离岗，回岗后补办审批手续D负责在营业厅外维持营业秩序答案：B9运营主管实行竞聘上岗，由(A所在行B受派行C委派行D管辖行答案：C-5-)进行聘任和解聘。10运营主管的任职资格必须从事银行财会或运营等相关专业工作（）以上。A一年B二年C三年D四年答案：B11受派机构的一切业务经营指标不得与（A网点负

5、责人B客户经理C运营主管D柜员答案：C12下列对运营主管岗位职责说法错误的是（）经济利益挂钩。）。A划分柜员业务范围和操作权限B组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为C对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改D组织力量完成网点营销任务答案：D命题依据：中国农业银行营业机构运营主管管理办法（农银规章-6-201130 号）认知程度：理解难度：中13下列对运营主管工作权限说法错误的是（）。A营业期间，对柜员进行管理B安排营业机构劳动组合，调整柜员分工C提出受派机构柜员准入意见D制止柜员违反规章制度的行为，并对柜员进行处理答案：D14对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规

6、章制度办理业务的，运营主管在抵制的同时，要及时向委派行报告，并在（）中详细记录。A柜面重要事项登记簿B会计档案调阅登记簿C运营主管工作日志D查库登记簿答案：C15运营主管的日常考核由（）组织。A委派行人事部门-7-B委派行客户部门C委派行运营管理部门D受派机构答案：C16委派行每年必须组织一次运营主管强制休假，休假天数不少于（）个工作日。A3B5C7D10答案：B17运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管（）。A不再承担责任B从轻承担责任C从重承担责任D仍要承担相应责任答案：A-8-三、多选题1运营管理工作的原则包

7、括（）。A效率B效益C质量D安全答案：ACD2运营管理工作实现的目标除了为全行经营转型提供基础性支持以外，还包括（）。A建立科学风险管控体系B提升业务运行效率C形成合理统一的运营布局D实现人力资源优化配置答案：ABCD3运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构，对临柜业务运行进行（），并对柜员业务交易情况进行考评的人员。A组织B领导C监督D管理-9-答案：ACD4运营主管可以兼任 ABIS 中的（A普通柜员B一级主管C三级主管D九级主管答案：CD5运营主管不得兼任 ABIS 中的（A普通柜员B一级主管C二级主管D三级主管答案：ABC6担任运营主管必须具有较强的（A组织B沟通C协调D管理答案：

8、ABCD- 10 -）角色。）角色。）能力。7.被解聘的运营主管，自解聘之日起三年内不得再次担任（A运营主管B主办会计C运营部门相关负责人D监管经理答案：AC）。8年度考核与聘期届满考核由委派行（A人事部门B运营管理部门C受派机构D监察部门答案：AB）共同组织。9运营主管的考核分为（）。A日常考核B季度考核C年度考核D聘期届满考核答案：ACD- 11 -10委派行应对符合下列条件之一的运营主管给予奖励。（）A考评期内受派机构未发生事故、业务差错及案件的B对单位负责人或业务主管部门的违规、违纪行为予以抵制，并及时向上级行报告的C主动发现、揭露、制止重大违规问题、事故、案件的D在日常考核中被评为优

9、秀的答案：ABC11发生下列情况之一的，委派行应及时解聘运营主管。（）A运营主管年度工作质量考核不合格的B受派机构的内控管理水平明显下降，或发生重大违规行为、出现重大风险隐患的C因履职不到位导致受派机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的D对于单位负责人或上级行负责人的违规行未按规定进行抵制、报告的答案：ABC第二篇 基础管理第二章 基础控制- 12 -一、判断题1新开业的营业机构要首先确定行部类型。行部类型确定后，由运营主管按照确定的行部进行业务监督管理。（）答案：对2核心业务系统设置的营业机构柜员包括普通柜员和主管兼柜员。（）答案：错33 级主管可对本网点 3 级(不含)以下主管或柜员进行休

10、假离职处理；3 级主管的休假离职必须由 9 级主管处理。（）答案：对4因岗位调整不再办理现金业务的柜员，运营主管应及时删除其现金箱。答案：对5办理现金业务的柜员，其营业期间的现金应放在柜员实物现金箱或工作台抽屉中保管，并置于监控范围内。答案：对6 主出纳负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管，并- 13 -负责通过库房交易将多余现金缴存上级行。（答案：错）7柜员操作权限实行静态管理与动态管理双线控制。（）答案：错8.交易掩码、应用掩码是设置营业机构柜员劳动组合的主要工具，也是实现柜员管理的有效措施和对业务操作风险进行事前控制的重要手段。（）答案：对9营业机构岗位设置应严格不相容岗位分离

11、、分设，其中：掌管业务专用章的人员不得保管使用空白单位存款证实书、个人存款证明书和存单。（）答案：对10业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章（字）明示准许后，柜员方能办理。（）答案：对11针对交易金额或其他交易事项，若一笔交易超出了柜员操作权限，- 14 -必须由相应级别的主管进行授权同意才能成功，这种授权属于动态授权。（）答案：对12.只办理储蓄业务的营业机构，其临柜当班人员至少为 3 人（含运营主管）()。答案：错二、单选题1行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数，BoEing机构类型体现机构的行政级别，共分为（A6

12、 种B10 种C22 种D30 种答案：C）类型。2）必须在清楚掩码设置规则的前提下，根据柜员的业务分工，合理确定柜员的交易掩码和应用掩码, 报管辖行九级主管审核并设定。A会计监管员B运营主管- 15 -（C九级主管D网点负责人答案：B3设置行部类型时,不需考虑的因素是（）。A行政级别B地理位置C业务量和种类D管理水平答案：B4人工柜员、实体设备系统柜员的柜员号编码规则和分配权限由（）运营管理部管理和确定。A支行B二级分行C一级分行D总行答案：C5主管按其授权权限的大小划分为四级，从低到高顺序为 1、2、3、9 级，其中（）。A1、2、3 级可设置为主管兼柜员- 16 -B3、9 级可设置为主

13、管或主管兼柜员C1、2 级可设置为主管兼柜员D2、3 级不能设置为柜员答案：C6新增柜员时，其柜员号编制应坚持一人一号，在一段时期内()。A可以“一人多号”B可以“一号多人”C可以建立机动柜员D避免同一柜员号被若干人使用答案：D7下面关于柜员方面说法正确的是()。A 系统柜员的新建、变更、删除等设置维护管理由支行及以上管理行负责。挂靠网点的系统柜员由运营主管负责日常业务运行与操作的监督管理B 运营主管负责对修改柜员属性、删除柜员现金箱等权限外的柜员管理类交易处理C 系统柜员包括营业机构 ABIS 柜员、自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）、电话银行（TBS）等自助终端设备及批交易处理柜员

14、- 17 -D 对新调入需在 ABIS 系统进行业务操作的人员，运营主管应根据既定的编码规则为其确定并维护柜员号答案：A8柜台柜员按操作权限可分为()。A单项柜员、多项柜员、综合柜员B普通柜员、主管兼柜员、纯主管C柜台柜员、系统柜员D前台柜员、后台柜员答案：B9营业机构劳动组织应坚持贯彻（）的原则。A满足服务、方便客户、操作快捷B有利于面向服务和提高工作效率；有利于制度执行和业务操作；有利于明确职责和监督制约C不相容业务操作岗位分设，做到相互制约、相互控制D根据本机构业务量大小合理设置对外服务窗口，减轻柜面压力，缩短客户等待时间答案：B10（）担负双重职责，一是在按系统操作权限进行业务处理时为

15、其操作行为负责，二是按制度规定进行授权，履行控制职责时- 18 -为其授权监督行为负责。A主管兼柜员B三级主管C运营主管D机构负责人答案：A11下面说法错误的是()。A营业机构对于可办理现金收付业务的柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在 ABIS 系统建立相应业务币种的现金箱B可为不办理现金业务的柜员建立现金箱C因柜员岗位调整不再办理现金业务的，必须在 ABIS 系统中及时删除其现金箱设置D营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定 1 到 2 名柜员为兼职主出纳，兼职主出纳可不关闭第 8 位交易掩码答案：B12关于柜员现金箱保管说法错误的是()。A“清零”后的柜员实物现金箱入营业机构保险柜

16、或金库保管B 柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管C营业期间柜员实物现金箱必须摆放在有效监控录像下- 19 -D营业期间柜员离开营业场所，现金箱由柜员自行入保险柜或交由其他柜员代保管答案：D13下面不属主出纳职责的是()。A负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管B负责营业前柜员实物现金箱的接收、分发，营业期间柜员间现金调拨C负责营业机构与金库间现金调缴款账务处理D负责假币集中保管答案：C14指纹系统的各级管理员及 ABIS 柜员在指纹信息数据库中预留四枚指纹信息，不得随意变更；柜员选择（）指纹信息启用，另外指纹信息备用。A一枚B两枚C三枚D四枚答案

17、：B15柜员指纹认证系统新增变更申请表等资料，依据中国农业- 20 -银行会计档案管理办法的规定按年整理、装订和归档，保管期限（）年。A3B5C15D永久答案：B16ABIS 柜员需新增指纹信息时，应填报柜员指纹认证系统新增变更申请表，由（）签字确认并加盖公章，逐级上报其管理端进行指纹信息的采集。A运营主管B网点负责人C财会运营部负责人D分管行长答案：A17ABIS 柜员在指纹信息数据库中预留(变更。A5 枚B4 枚C3 枚- 21 -)指纹信息，不得随意D2 枚答案：B18柜员制模式下按业务范围将柜员划分为(A单项柜员、多项柜员、综合柜员B普通柜员、主管兼柜员C储蓄柜员、对公柜员D前台柜员和

18、后台柜员答案：A19柜员当日业务办理完毕，下班前必须办理（A临时B正式C强行D临时或正式答案：B)。）签退手续。20实行柜员制组合形式的，柜员在操作权限内处理的业务（并对柜员日间业务进行事后监督。A自我复核、自担风险B必须换人复核C相互制约、相互控制- 22 -），D必须经运营主管审核答案：A21下面对岗位设置说法错误的是()。A柜员制是指营业机构的柜员单人临柜，单独从事所有柜面业务操作的一种管理方式B复核制就是由两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算C实行柜员制的，柜员在操作权限内处理的业务自我复核、自担风险，对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权D实行复核制的，必须实行二人

19、柜组或多人柜组的劳动组合方式，柜员经办的所有业务必须即时换人复核答案：A22关于岗位分离、分设说法错误的是（）。A管库员不得兼任现金调拨员和查库员B中心金库的管库员不得操作 ABIS 业务C营业机构的金库管库员不得处理 ABIS 库房管理类交易D主出纳不得兼任现金实物保管答案：D- 23 -23关于对授权方面说法正确的是（）。A动态授权是指对于一些重要交易，无论金额大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式B静态授权是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时，都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式C当静态授权和动态授权同时控制时，应实行双授权处理D如运营主管已经在相关业务系统中进行授权

20、，视同已履行审批职责，可不在审批材料上签章（字）答案：D24下列表述中，不符合“不相容业务操作岗位分离分设”要求的是（）。A设置联行结算岗位必须严格执行印证分管、分用B库房管理必须坚持“账款分离”的原则。中心库、支行库管库员不得设置为 ABIS 柜员，但可以兼任现金调拨员C营业机构节假日做到 3 人到岗，2 人当班，其中 1 人为运营主管或主管授权人D记账和对账岗位相分离答案：B25只办理储蓄业务、节假日对外营业、不设现金库房的营业机构最低配置柜台人员为（）人。- 24 -A4B5C6D8答案：B26节假日对外营业、不设现金库房的综合营业机构最低配置柜台人员为（A4B5C6D8答案：C）人。2

21、7（）是 ABIS 系统进行内部控制的主要手段之一。A九级主管B三级主管C业务授权D二级主管答案：C28. 既办理储蓄业务、又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员- 25 -至少为（）人（含运营主管）。A3B5C6D7答案：A29. 对外营业机构要做好日常营业期间和节假日期间人员安排，必须有 1 人履行（）职责。A主管兼柜员B运营主管C柜员D纯主管答案：B30. 当班管库员、当班主出纳不得处理核心业务系统库房类现金交易，不得兼任（）。A现金调拨员和凭证管理员B查库员和凭证管理员C凭证管理员和守库员D现金调拨员和查库员答案：D- 26 -31. 有价单证视同(理。A一般凭证B重要空白凭证C现金

22、D营业物资答案：C)管理，按种类、面额分别开设，分户分类管32下面关于监控设备管理错误的是（）A必须指定专人负责监控设备的开启、关闭和录像资料的保管B未开启监控设备前，不得接收款箱（箱包）、现金等C对外营业后，应开启监控设备D所有款箱（箱包）、现金等未调运出营业机构前，不得关闭监控设备答案：C33电子验印系统的系统管理员负责（）。A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作B日常业务操作的审核及授权工作C电子验印系统建库资料的录入和复核工作D验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：A- 27 -34电子验印系统的业务管理员负责（）。A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作B日

23、常业务操作的审核及授权工作C电子验印系统建库资料的录入和复核工作D验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：B35电子验印系统建库操作员负责（）。A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作B日常业务操作的审核及授权工作C电子验印系统建库资料的录入和复核工作D验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：C36电子验印系统验印操作员负责（）。A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作B日常业务操作的审核及授权工作C电子验印系统建库资料的录入和复核工作D负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：D- 28 -37营业机构签到核心业务系统操作系统实行（A单人B双人C三人D四人答案：B）控制

24、。38每天首位柜员交易签到核心业务系统时，须经（）授权。A一级主管B二级（含）以上主管C九级主管D机构负责人答案：B39对已办理正式签退的柜员，如遇特殊情况需重新签到，必须经（）授权。A一级主管B二级（含）以上主管C九级主管D机构负责人答案：B- 29 -40柜员的签到分为柜员交易签到和（A一级主管授权B二级主管授权C三级主管授权D主管授权答案：D）签到。41所有柜员正式签退后，由（A一级主管B二级（含）以上主管C普通柜员D机构负责人答案：B）办理营业机构的行所签退。42下列不相容岗位设置要求错误的是（）。A结算印章与结算凭证必须严格分管分用B业务专用章应同其配套使用的重要空白凭证实行一人管理

25、C票据交换提出岗位必须与复核岗位分设D实施票据影像交换的，票据交换录入岗位必须与数据发送岗位分设。答案：B- 30 -三、多选题1行部类型选择必须遵循以下哪些要求。（）A可以跨行政级别选择行部类型B严禁为减少授权而确定不相适应的行部类型C根据业务发展、内控管理需要D根据客户服务要求答案：BC2需删除柜员时，运营主管应首先确认以下哪些事项是否处理完毕。()A柜员现金箱、凭证箱余额为零B当天未发生金融性交易C柜员没收假币已上缴库房D柜员已正式签退答案：ABCD3下面关于柜员说法正确的是 ()。A在中心或营业机构内通过终端操作系统，办理柜面业务的银行职员统称为 ABIS 系统柜员B普通柜员负责办理规

26、定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作C主管兼柜员负责办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的- 31 -应用处理和交易操作，可从事权限内的交易授权D主管仅负责业务的监控与授权，并从事权限内的柜员管理类交易操作答案：BCD4柜台柜员按操作权限可分为（A普通柜员B主管兼柜员C主管D系统柜员答案：ABC5.下面关于终端说法正确的是（）。）。A终端是对各种业务信息进行输入输出处理的设备，包括柜台终端与系统终端。B柜台终端是指供系统柜员使用的终端设备。C终端实行编号管理，其物理终端号必须与 ABIS 分配的逻辑终端号建立一一对应关系，以保证使用终端的合法性。D终端的使用者必须拥有合法的身份证

27、明，且仅能在其所属营业机构使用。答案：ACD6系统柜员包括（）。A自动柜员机（ATM）- 32 -B销售点终端（POS）C电话银行（TBS）D批交易处理柜员答案：ABCD7下列关于主管规定正确的是（A二级主管可设置为主管兼柜员B三级主管不能兼柜员C九级主管不能兼柜员D九级主管实行上收管理答案：ABCD）。8下列关于柜员现金箱管理正确操作有（）。A非现金业务柜员不得建立现金箱B不再办理现金业务的柜员，要及时删除其现金箱C柜员现金箱余额超限额的应及时入库D柜员休假或短期离职时，其现金箱必须缴空，即现金箱余额清零答案：ABCD9柜员实物现金箱可存放物品包括()。A本外币现金、重要空白凭证、有价单证、

28、印章、收缴的假币、- 33 -抵质押的有价单证B未作废、待客户领取的吞卡卡片C保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K 宝D经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管答案：ABCD10下面哪些符合柜员实物现金箱锁具管理规定。（）A柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管B柜员与运营主管或运营主管授权人之间分别掌管的现金箱钥匙不得串用、共用和相互交接掌管C柜员轮班交接时，柜员现金箱钥匙必须同时交接D遇人员调整变动时，必须更换使用新的锁具答案：ABD11运营主管或运营主管授权人对柜员现金箱检查包括(A对于当值主出纳柜员现金箱，每次“

29、碰箱”检查时B柜员临时离岗（柜员离开营业场所）C日终检查D按周查库- 34 -)。答案：ABCD12关于主出纳说法正确的是()。A设置 3 个（含）以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位B设立主出纳岗位的营业机构应指定 1 到 2 名柜员为专职主出纳C专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责D主出纳不得处理库房类现金交易答案：ABCD13下面符合指纹信息采集与管理要求的有()。AABIS 柜员在指纹信息数据库中预留四枚指纹信息，其中两枚指纹信息启用，另外两枚指纹信息备用B ABIS 柜员在指纹信息数据库中预留三枚指纹信息，其中 1 枚

30、指纹信息启用，另外两枚指纹信息备用CABIS 柜员在指纹信息数据库中预留两枚指纹信息，其中 1 枚指纹信息启用，另外 1 枚指纹信息备用D指纹信息一经采集后，不得随意变更答案：AD- 35 -14所有柜台柜员纳入指纹系统管理，AABIS 的签到交易B业务编核押交易C所有授权交易DBIBS 业务交易答案：ABC）均采用指纹认证方式。15运营主管在确定柜员掩码时应遵循以下哪些要求。（）A交易掩码与应用掩码应单独控制B交易掩码与应用掩码必须严格按照“不相容岗位相分离”等相关制度规定设置C根据营业机构柜员的业务范围设置交易掩码与应用掩码，对综合柜员、单项柜员和多项柜员应区别控制D划分前后台柜员的营业机

31、构，联行业务中金融性交易与非金融性交易、联行编押与一般联行业务应分开控制答案：BCD16营业机构劳动组合原则是()。A有利于明确职责和监督制约B有利于制度执行和风险控制C 有利于加强服务和提高效率D以上说法都正确- 36 -（答案：ABCD17柜面操作内部控制主要内容包括（A劳动组合及柜员管理B授权管理CCOMAP 监控及滞后复核D对账管理答案：ABCD18授权人员应掌握业务审核的要点是(A真实性审查B合规性审查C重要性审查D准确性审查答案：ABD）。)。19. 柜员交接分为()A.轮班交接B.柜员短期离职交接C.调离交接D.强制交接答案：ABC- 37 -一、判断题第三章运营主管工作内容1运

32、营主管对 COMAP 预警信息应在 8 小时内处理完毕（）。答案：错2授权主管需在确认授权业务成功，并审核系统打印记账凭证后，方可离开现场。对授权后不成功的交易，授权主管应监督经办柜员修改后重新提交，直至成功或退出交易界面。（）答案：对3营业终了，运营主管或主管授权人应检查柜员是否已全部平账；签到柜员是否已正式签退；部门是否已全部平账。（答案：对）4运营主管每旬应组织一次查库。（答案：错）5库房现金实物余额要与 ABIS 系统账务记录保持一致。（- 38 -）答案：对6如审批人同时是系统操作授权人、相关凭证上已输出打印授权人姓名或柜员号的，视同已履行审批职责。（答案：对）7较高级别的主管可替代

33、较低级别的主管进行授权。（答案：对8运营主管需要按季对自助设备钞箱进行检查。（）答案：错9主管离岗前，必须将在岗期间发生的业务及预警信息全部处理完毕才能离开，对无法及时处理的事项，应进行交接并说明。（答案：对）10长期不动户实行按年维护。（）答案：错11临柜业务手工登记簿不重复登记。需记载的一项业务或事项，只在对应的一个登记簿上登记，不重复登记其他登记簿。（答案：对- 39 -）12会计档案保管期限，从档案所属年度终了后的第一天算起。同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。（答案：对二、单选题）1运营主管营业前检查内容不包括（）。A检查内部安全防范措施到位情况B检查人员到岗情况及

34、到岗人员的劳动组合情况C检查箱包及重要机具等出库接收情况D检查上日日终网点平账情况答案：D2行部挂账必须在（）处理完毕，并在原记录处注明处理结果。A当天B次日C下一个工作日D下二个工作日答案：C3抹账、挂账、错账冲正、解挂业务，当日不能核销的过渡账务，须经（）审批后，方可进行处理。- 40 -A网点负责人B运营主管C支行行长D九级主管答案：B4运营主管在营业前，应先签到（）及时查看并处理相关信息，确保全程监测（ACOMAP，COMAPBABIS， COMAPCCOMAP， ABISDABIS， ABIS答案：C）业务。5运营主管（A每日B每周C每旬D每月答案： B6运营主管（）对柜员现金箱进行

35、一次账实相符的全面检查。）核对重要空白凭证，检查账实是否相符。- 41 -A每日B每周C每旬D每月答案： B7运营主管在审核日报表中，下列科目的余额必须为零的是（A66604 待处理来账贷方报单款项B66999 其他应付款C35199 其他待收结算款项D70301 通存通兑往来答案：D）。8运营主管金库检查内容不包括以下哪些？（A库房现金B贵金属C营业时间的柜员现金箱D有价单证答案：C）9下列选项不属于运营主管实时监督的主要工作内容的是（）。A按照人民币结算账户管理办法及相关制度审查单位结算- 42 -账户开销户和变更印签手续B审核票据、单(折)、银行卡挂失手续C监督柜员规范交接D监督做好运营

36、档案的管理工作答案：D10.运营主管（A每日B每周C每旬D每月答案： D11运营主管应（A每天B每周C每月D每季度答案：B）对网点柜员现金箱业务检查一次。）组织一次查库。12以下账户需要按月对账的有（）。A日均存款 300 万元以上的单位结算账户- 43 -B日均存款 300 万元以上的个人结算账户C日均存款 300 万元以上的个人活期存款D日均存款 300 万元以上的银行卡存款答案：A13对账单回执收回率应达到 100%的账户有（A重点账户B普通账户C保证金户D一般账户答案：A）。14关于系统内对账，说法不正确的是（）。A系统内往来对账要指定专人负责B上、下级资金往来账户的明细核对至少季度进

37、行一次C系统内往来对账不符的，运营主管（或有关负责人）要查明原因及时处理，并在系统内往来余额核对表上注明差错原因及处理结果D系统内往来对账，要严格坚持双人核对、互相监督的原则答案：B15系统内往来对账不得安排（- 44 -）进行负责，账户余额按日核对。A客户经理B记账员C运营主管D记账员以外的专人答案：B16COMAP 操作员密码必须定期或不定期更换，更换期限不得超过（A1B2C3D6答案：A）个月。17以下账户可以按季对账的有（A普通账户B保证金账户C实行资金归集的集团账户D同业存款账户答案：A）。18长期不动户清理于（）进行自动结转。- 45 -A每季末月 10 日B每年末月 20 日C每

38、季末月 20 日D每年末月 10 日答案：C19下列账户属于长期不动户清理范围的有（）。A一年未发生收付业务的单位结算账户B一年未发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户C一年偶尔发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户D一年偶尔发生收付业务的单位结算账户答案：B20下列说法错误的是（）。A对账不符的，经未达账项调整后对账不符的，运营主管应与对账人员、客户部门共同查找原因，及时处理，并详细登记处理情况B对账单据回执应于收回后 10 个工作日内审核完成，审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核C发出的对账单据，必须以系统打印格式为准。系统无法打印时，手工补制的对账单据必须换人复核，并经运营

39、主管审核签章确认- 46 -D重点账户对账单回执收回率应达到 100%答案：B21特殊账户的对账周期为（A按月B按季C按年D开户时双方约定的周期答案：D）。22重点账户对账单据回执收回率应达到（A100%B90%C80%D70%答案：A）。23运营主管（）做好存、贷款利息计提情况检查。（）存款利息计提后的第一个工作日，对应付利息计提清单和结息情况审核确认。A每旬 每月B每月 每月- 47 -C每月 每季D每季 每季答案： C24三级主管的密码重置由（）操作A三级主管B九级主管C运营主管D运营监管经理答案： B25银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位（）日内办

40、理销户手续。A30 日B10 日C自发出通知之日起 30 日内D自发出通知之日起 10 日内答案：C26“睡眠”账户指（）的账户。A一个季度以上B二个季度以上- 48 -C三个季度以上D一年以上未发生收付答案：D27运营主管（次。A每日B每周C每旬D每月答案： D）对离行式自助设备钞箱跟车加钞、取钞核查一28柜面重要事项登记簿登记（A大额现金预约B金库检查C司法查询D档案调阅答案：A三、多选题1运营主管查库内容包括（）。）。A现金- 49 -B贵金属C有价单证D假币答案：ABCD2就现金存款交易授权而言，其注意的授权要点有（）。A卡把柜员收款现金大数与交易金额是否一致B客户填写的凭证大、小写金

41、额是否一致C系统录入账号、户名、交易金额、凭证号码等内容是否正确D必须审核资金来源答案：ABC3下面对授权说法正确的是（）。A授权体现了 ABIS 中“会计岗位责任分离、相互制约”的原则B授权是根据业务种类的重要性和风险程度以及金额大小进行设定的C授权是柜面业务重要的岗位制约措施D授权的实质是审核业务的真实性、合规性、准确性答案：ABCD4运营主管在 COMAP 系统核销时，核销 100 万以上的现金交易应说明的要素有（）。- 50 -A客户名称B是否预约C单位账户取款用途D资金流向答案：ABC5需运营主管审批的业务应包括（）。A单位账户类业务B错账、挂账及内部账务处理C重点业务处理D重要事项

42、处理答案：ABCD6原始凭证记载的各项内容均不得涂改。其中提交银行的各种结算凭证的（）一律不得更改，其他内容更改时应由原制单人签章证明。A大、小写金额B日期C收款人名称D用途答案：ABC- 51 -7需运营主管审批的单位账户类业务包括（A单位结算账户开立、变更、销户B单位结算账户印鉴更换、挂失C电子支付密码支控方式增删处理D单位大额资金往来业务答案：ABC）。8需运营主管审批的错账、挂账及内部账务处理包括（A柜员及自助设备长、短款处理B各支付系统查询查复以及退汇、差错等异常情况处理C应收应付款的账务处理D内部自制凭证涉及的账务处理答案：ABCD）。9对账结果发生不符情况时，运营主管应与（及时处

43、理。A柜员B网点负责人C对账人员D客户部门人员答案：CD- 52 -）共同查找原因，10以下账户需要按月对账的账户有（A单位结算账户B缴存准备金户C系统内往来账户D同业存款账户答案：BCD）。11对账时需要逐笔勾对明细发生额的账户有（A发生变动的保证金账户B手工记账的往来资金账户C系统记账的往来资金账户D存放在其他金融机构的资金账户答案：ABD）。12运营主管月度报告内容包括（A当月工作简要情况B当月接受的各项检查CCOMAP 产生预警核销情况D对受派机构领导的意见答案：ABC）。13每季末月 21 日运营主管需要核对的内容包括（- 53 -）。A应付利息计提清单B结息清单C表内应收息D减值准

44、备计提答案：ABC14需运营主管审批的重点业务处理包括（A个人业务挂失B解挂及补卡、补单C司法查询、冻结解冻、扣划D现金、重要空白凭证、有价单证调拨答案：BCD）。15运营主管清理长期不动户时需要处理的内容有（）。A通知一年未动账账户进行销户或动账B将不需要清理的一年未动账账户维护成不清理账户C将需要清理的账户维护成清理账户D系统自行结转，运营主管无需处理答案：ABC16运营主管每年年初要监督做好的工作有（A报表打印核对工作- 54 -）。B临柜业务手工登记簿的结转工作C会计档案的归档工作D固定资产的清产盘查工作答案：ABC17决算前清理资金包括（）。A实收资本（分支行营运资金）、资本公积、盈

45、余公积等所有者权益应逐项核实相符，除特殊情况外，不得随意增减实收资本B发出托收、定期代收、银行承兑汇票和应解汇款等结算资金应全面清理C代理业务的资金，要按有关规定清理D投资性债券和抵押品应清理盘点，确保账实核对相符答案：ABCD18需运营主管审批的重要事项处理包括（A修改账户信息B柜员密码修改C柜员密码重置D营业机构纸质会计档案调阅答案：ACD- 55 -）。19临柜业务手工登记簿应根据业务种类，分别按照（A机构B业务事项C使用人D登记簿样式答案：ABC）设立。20临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得（蚀。A涂改B挖补C刀刮D皮擦答案：ABCD）或用药水销21下列工作属决算日工作的是（）。A当

46、日账务处理B计算提留、结转损益C编制决算报表及编写决算说明书D结转新旧科目及新旧账簿答案：ABCD- 56 -22下列属于运营主管违规核销的有（）。A柜员违规操作或操作失误产生的预警未具体说明B非系统柜员“抹账”、“冲正”产生的预警未具体说明C大额交易产生的预警未具体说明D柜员库箱超限额产生的预警未具体说明答案：ABCD第三篇 临柜业务操作风险管理第四章 临柜业务操作风险概述无试题。第五章临柜业务主要操作风险管理第一节 账户管理一、判断题1银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起 3 个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（）答案：对- 57 -2一般存款账

47、户可以在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立。（）答案：错3存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户。（答案：对）4同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户。（答案：对）5存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。答案：对）6注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致。（）答案：错7当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。（）答案：对8获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资完成后，其账户资金应退还给原汇款人账户。（答案：错- 58 -）（9单位定期存款的起存金额为 10 万

48、元。（）答案：错10单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的相应档次定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。（答案：对二、单选题）1无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由（和营业执照记载的经营者姓名组成。A“工商户”B“个体户”C“个体”D“个人”答案：B）字样2临时存款账户的有效期限最长不得超过（A1 年B2 年C3 年D5 年答案：B）。3香港、澳门居民申请开立个人银行结算账户，应出具（- 59 -）证明文件。A居民身份证B护照C港澳居民往来内地通行证D旅行证件答案：C4对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（A中国人民银行当地分支行的核准日期B存款人办理开户手续的日

49、期C开户银行开立账户的日期D存款人申请开立账户的日期答案：A）。5（）以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位结算账户，可作为久悬账户纳入账户管理系统管理。A1 年B2 年C3 年D5 年答案：A6一般存款账户办理开户手续后,应于开户之日起（向中国人民银行当地分支行报备。A1 个- 60 -）工作日内B2 个C3 个D5 个答案：D7超过（）仍未支取的久悬账户，账户余额转入其他营业外收入。A一年（含）B二年（含）C三年（含）D五年（含）答案：D8单位通知存款的最低起存金额为（）万元，最低支取金额为（）万元，须一次存入，一次或分次支取。A10，10B50，10C50，5D10，5答案：B9单位协

50、定存款协议的期限最长不超过（），到期时存款单位或开户行未书面提出终止或修改协议，即视作自动延期。A1 年B2 年- 61 -C3 年D5 年答案：A10单位协议存款账户最低起存金额为人民币（）万元，存期为（）以上。A1000，五年（含）B1000，五年（不含）C3000，五年（含）D3000，五年（不含）答案：D11新开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。A1B2C3D4答案：C12银行接到单位结算账户存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）个工作日内向中国人民银行报告。A1B2- 62 -C3D4答案：B13单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）

51、。A转账结算B现金支取C整存整取D现金缴存答案：B14银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（开户银行。A1B2C3D5答案：C）个工作日内书面通知基本存款账户15单位银行卡账户的资金必须由其（A基本存款账户- 63 -）转账存入。B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户答案：A16银行结算账户按存款人分为（）和（）。A基本存款账户和一般存款账户B一般存款账户和专用存款账户C专用存款账户和基本存款账户D单位银行结算账户和个人银行结算账户答案：D17单位银行结算账户按用途分，不包括（A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D单位定期存款账户答案：D18个人

52、银行结算账户与个人储蓄账户相比，（）。）。A都能办理现金存取和转账结算B都只能办理现金存取，不能办理转账结算C前者可以办理转账结算，后者仅限于办理现金存取D前者仅限于办理转账结算，后者可以办理现金存取答案：C- 64 -19下面关于一般存款账户说法错误的是（）。A一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立B临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立一般存款账户C存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户D存款人开立一般存款账户实行人民银行核准制度答案：D20下面关于专用存款账户说法错误的是（）。A同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户B临时机构

53、已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立专用存款账户C存款人不能在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户D存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，开户申请书填写的账户名称为“单位名称后加资金性质”答案：C21下列关于账户支取现金说法不正确的是（A临时账户不得支取现金。- 65 -）。B一般账户不得支取现金。C财政预算外资金专用存款账户不得支取现金。D单位银行卡账户不得支取现金，个人无折、无卡不能支取现金。答案：A三、多选题1单位银行结算账户按用途分为（A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户答案：ABCD）。2其他单位账户包括（）。A单位定期存款账户B单位通知存款账

54、户C单位协定存款账户D单位协议存款账户答案：ABCD3存款人申请开立个人银行结算账户或储蓄账户，下列证明文件为有效证件（）。A居民身份证- 66 -B临时身份证C军人、武装警察身份证件D港澳居民往来内地通行证答案：ABCD4经人行核准可以取现的单位结算账户在下列范围内可以支取现金。（）A职工工资、津贴B个人劳务报酬C向个人收购农副产品和其他物资的价款D出差人员必须随身携带的差旅费答案：ABCD5单位银行结算账户印章管理，以下说法正确的是（）。A存款人为单位的，其预留印鉴为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。B可以存在有账户无印鉴卡片的情况C不得存在

55、有印鉴卡片无账户的情况D没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章答案：ACD- 67 -6单位预留银行印鉴片的保管及使用，以下说法正确的是（）。A印鉴的保管和使用必须由指定专人负责B印鉴的预留、变更和收回需经主管审核C预留银行印鉴卡应填写账号、户名、地址、联系人、联系电话、启用日期、账户性质等，预留印鉴必须清晰、完整。D印鉴卡保管人在营业时间内临时离开岗位，要将印鉴卡装箱上锁答案：ABCD7人民币单位定期存款的起存金额为 1 万元，可选择以下期限档次（）。A一个月B三个月C六个月D一年答案：BCD8关于单位通知存

56、款的计息，以下说法正确的是（）。A实际存期不足通知期限的，支取金额按活期存款利率计息B未提前通知而支取的，支取金额按活期存款利率计息C已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，视同未通知处理D已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息答案：ABCD- 68 -9开户银行必须对存款人提交的开户资料进行（）审查。A真实性B完整性C合规性D一致性答案：ABC10单位申请开立单位银行结算账户，授权他人办理的，应出具（）。A法定代表人或单位负责人的身份证件B法定代表人或单位负责人的授权书C被授权人的身份证件D被授权人的工作证件答案：ABCD11存款人开立下列账户实

57、行人民银行核准制度。（）A基本存款账户B临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C一般存款账户D预算单位开立专用存款账户答案：ABD12单位定期（通知）存款证实书遗失，向开户银行申请挂失应出具的资料包括（）。- 69 -A单位公函、挂失人身份证明B机构证明文件（营业执照和组织机构代码证）C印鉴D挂失申请书答案：ABCD13单位存款人印鉴丢失，应向开户银行出具（文件，申请更换预留印鉴 。A书面申请B原印鉴卡片C开户许可证和营业执照正本D司法部门的证明答案：ABCD） 等相关证明第二节对账管理一、判断题1对账是指农业银行与存款人之间、与其他金融机构之间以及系统内上、下级行之间，就某一具体日期

58、双方结算账户的账面余额，以及某一时段内双方结算账户明细发生额进行核对的工作。（）答案：对- 70 -2对账全面性原则就是结算账户无论余额大小、明细发生额多少，农业银行都与其对账。（）答案：对3重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款 500 万元以上的，按月对账。（）答案：错4各级行通过中国农业银行综合应用系统正确维护上、下级资金账户对应关系，每日通过相关交易核对系统内往来资金余额；上、下级资金往来账户的明细核对至少每季进行一次。（）答案：错5结算账户是指农业银行为存款人开立的，办理本、外币资金收付结算的活期存款账户，包括存款人以单位名称开立的银行结算账户、个体工商户凭营业执照以字号或

59、经营者姓名开立的银行结算账户，以及存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户（不含银行卡账户及存折类账户）。（答案：对二、单选题- 71 -）1对账工作原则不包括（A重要性B一致性C及时性D全面性答案：B）原则。2重点账户的对账周期不超过（A一季度B半年C一年D一月答案：A）。3普通账户的对账按（A月B季度C半年D年答案：B）进行。4下列账户不纳入重点账户进行管理的是（- 72 -）。A上门服务的账户B日均存款 50 万元（含）以上的账户C其他金融机构存放农行各级行款项的账户D保证金账户答案：D5普通账户是指日均存款介于（A1 万元（含），10 万元B1 万元（含），50 万元C5 万

60、元（含），50 万元D10 万元（含），50 万元答案：B）和（）之间的账户。6日均存款（A1 万元B3 万元C5 万元D10 万元答案：A）以下的账户，纳入其他账户管理。7以下账户不在对账账户范围内的是（）。A存款人在农业银行各级营业机构开立的结算账户- 73 -B存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行卡账户及存折类账户C农业银行系统内上、下级行之间的资金往来账户D农业银行与其他金融机构之间开立的结算账户答案：B8对账单据应在该对账周期次月月初的（成。A1B3C5D7答案：C）个工作日内制作完9原则上日均存款（）以上，都要纳入重点账户管理。A30 万元（含）以上B30 万元（不含）以上C