中关村园区支行优化银行账户服务工作落实情况测试810附有答案

1、中关村园区支行优化银行账户服务工作落实情况测试8.10复制您的姓名： 填空题 *_您的部门： 单选题 *营业室拓展部1. 企业申请在我行开立人民币银行结算账户需要提供哪些材料：（）。（） *A.开户申请书（支持在线填写，网点打印）。(正确答案)B.营业执照（支持纸质营业执照或电子营业执照）。(正确答案)C.法定代表人或单位负责人有效身份证件。(正确答案)D.授权书、被授权人有效身份证件（仅代理人开户需提供）。(正确答案)E.基本存款账户信息或基本存款账户开户许可证（仅开立非基本存款账户需提供）。(正确答案)F.单位公章、财务专用章、法人章。(正确答案)G.公司章程。H.人民币银行结算账户管理办

2、法等规定的其他开户证明文件。(正确答案)2. 我行对企业银行账户做分级分类管理，我行将根据企业所属行业、规模、经营情况等风险等级，综合评估是否在开户环节对企业进行实地尽职调查。 判断题 *对(正确答案)错3. 企业提交开户预约申请后，需要多长时间可以完成开户,以下说法正确的是：（）。（） *A.企业如果通过北京市企业服务e窗通平台及我行门户网站、企业手机银行、微信小程序等线上渠道预约开户的，我行将于预约当日至迟下一个工作日12点前反馈企业预约结果。(正确答案)B.企业如果现场预约开户的，我行将现场反馈企业预约结果，反馈内容包括临柜办理时间及所需材料、确属必要的实地尽职调查时间等。(正确答案)C

3、.临柜办理时间和实地尽职调查时间均在反馈预约结果之日起3个工作日内，因企业自身原因延期办理的除外。(正确答案)4. “北京市企业服务e窗通平台”是一个北京市线上政务服务平台，企业在该平台进行工商登记注册时，可同步选择预约银行开户，与银行网点“点对点”对接，全市56家银行、近3000家网点支持预约。 判断题 *对(正确答案)错5. 企业在我行开户的流程是什么：（）。（） *A.客户申请。(正确答案)B.客户经理尽职调查。(正确答案)C.柜面开户审核受理。(正确答案)D.预留银行印鉴。E.开办单位结算卡。F.开立企业网银。G.开办企业手机银行。6. 目前我行系统暂不支持企业使用电子营业执照到行办理

4、开户业务。 判断题 *对错(正确答案)7. 企业开立基本存款账户，必须待我行完成开户后当场领取或二次到我行柜面领取基本存款账户信息和存款人查询密码。 判断题 *对错(正确答案)8. 企业通过线上渠道预约开户，在资料齐全的前提下，企业最多跑一次我行就能够成功开户。 判断题 *对(正确答案)错9. 自2019年4月28日起，全面取消企业银行账户许可，境内依法设立的企业法人 、非法人企业、个体工商户在北京地区开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，由核准制改为备案制，中国人民银行不再核发开户许可证。 判断题 *对(正确答案)错10. 取消企业银行账户许可后，我行为企业开立成功的银行结算账户自开立

5、之日即可办理资金收付业务。 判断题 *对(正确答案)错11. 人民银行针对优化营商环境下发的主要制度有哪些：（）。（） *A.中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知(正确答案)B.关于进一步优化北京市企业银行账户服务助力首都营商环境建设的指导意见(正确答案)C.中国人民银行营业管理部支付结算处关于进一步优化北京市企业银行开户流程的通知(正确答案)D.中国人民银行营业管理部关于推广北京市小微企业简易开户服务试点的通知(正确答案)12. 个人持有效身份证件可以申请办理开户手续。 判断题 *对(正确答案)错13. 我行支持异地户籍人员开户。 判断题 *对(正确答案)错14. 如在对客户身份识别过

6、程中对其身份信息存疑且客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，我行将根据客户身份识别情况与客户商定开立银行账户的种类及具体功能：（）。（） *A.若客户已在交行开立个人账户，可根据“优先使用存量账户原则”建议客户优先使用已开立账户办理业务。(正确答案)B.可根据客户实际开户用途，建议客户选择开立类或类银行账户办理业务。(正确答案)C.若客户选择开立个人类银行账户，可按照风险为本原则，限制相关账户非柜面交易或限制非柜面交易限额。(正确答案)15. 根据关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告要求，经公安机关认定的非法出租、出售、购买银行账户（卡）或者支付账户的单位和个人及相关组

7、织者，我行将对其实施3年内暂停其银行账户（卡）非柜面业务、不得新开户等惩戒措施。 判断题 *对错(正确答案)16. 开户申请人开立个人银行账户原则上应由本人亲自办理，对于符合条件的，可以由他人代理办理。我行对于代理异地户籍人员开户无特殊区别性要求。 判断题 *对(正确答案)错17. 我行在受理客户开户业务时，若在客户身份识别过程中对其身份信息存疑，可以询问客户是否可以提供以下符合客户实际情况的辅助证明材料：（）。（） *A.居住证(正确答案)B.工作证(正确答案)C.社保缴纳(正确答案)D.手机号码使用证明(正确答案)E.租房合同(正确答案)F.公用事业账单(正确答案)18. 我行在受理客户开户业务时，若在客户身份识别过程中对其身份信息存疑，且客户暂时无法提供相关辅助证明材料，除有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动外，不强制要求客户提供。可以将根据客户身份特征、开户行为特征、客户身份识别程度等情况开通与客户风险等级相匹配的账户功能，落实账户分级分类管理要求。 判断题 *对(正确答案)错19. 我行已向社会公开企业开户服务标准、资费标准和办理时间，我行将主动告知企业账户开立、变更、撤销业务办理所需材料、审核流程、办理时限、服务价格、优惠措施等。 判断题 *对(正确答案)错20. 我行发现企业名称或法定代表人（或单位负责人）发生变更的，将及时通知企业办