银行从业个人理财模考押题班

1、21、银行代理的寿险主要包括（）。A分红险B养老险C万能险D投连险E意外伤害险答案 ACD多选题22、分红险的收益来源于（）。A死差益B利差益C投资收益D费差益E储蓄利息答案 ABD多选题23、银行代理的财产保险通常包括（）。A房贷险B责任险C企业财产保险D家庭财产险E信用保险答案 ACD多选题24、关于投资连结保险的描述正确的是（）。A是一种终身寿险产品B集保障和投资于一体C适合长线理财规划D投资回报率不固定E适合各类型投资者答案 ABCD多选题25、银行从业人员帮助客户进行信贷安排时，需考虑的因素包括（）。A家庭现有经济实力B还款能力C预期收支情况D贷款种类E担保方式答案 ABCDE多选题

2、26、在合理的利率成本下，个人信贷能力取决于（）。A客户收入能力B客户风险承受力C客户还款意愿D客户资产价值E客户贷款需求答案 AD多选题27、制定保险规划的原则有（）。A转移风险B合理避税C量力而行D分析客户需要E综合考量答案 ACD多选题28、对于财产保险，可保利益是比较容易确定的，（）都具有可保利益。A财产所有人B经营管理人C抵押权人D承担经济责任的保管人E投保人答案 ABCD多选题29、可保利益应符合的要求有（）。A必须是法律认可的利益B必须是客观存在的利益C必须是投保人所有的利益D必须是可以衡量的利益E必须是保险人能接受的利益答案 ABD多选题30、结构性理财产品大致可以细分为（）。

3、A外汇挂钩类B利率挂钩类C股票挂钩类D商品挂钩类E指数挂钩类答案 ABCDE多选题31、外汇挂钩保本理财产品的风险包括（）。A流动性风险B集中投资风险C汇率风险D提前终止的风险E到期时收取保证投资金额的风险答案 ABCDE多选题32、结构性理财产品的特点包括（）。A一般风险很低B以场外交易为主C传统金融工具与衍生工具相结合D灵活性强E无风险答案 BCD多选题33、短期政府债券的特征包括（）。A违约风险小B流动性强C面额大D收入免税E交易成本高答案 ABD多选题34、按照交易方式，金融衍生工具可以分为（）。A远期B期货C信托D期权E互换答案 ABDE多选题35、下列关于期权的说法，正确的有（）。

4、A期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费B美式权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权C欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权D看涨期权是指期权买方向卖方出售基础资产的权利E对期权购买者来说，欧式期权比美式期权更有利答案 ABC多选题36、保险产品的功能包括（）。A转移风险B分摊损失C补偿损失D融通资金E套期保值答案 ABCD多选题37、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。A债券型基金B存款C保本型理财产品D房地产投资E股票型基金答案 ABC多选题38、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A现在收入B将来收入C可预期开支D工

5、作时间E退休时间答案 ABCDE多选题39、下列选项中与客户客观风险承受能力呈正相关的是（）。A客户的年龄B客户资金可用时间C客户理财目标弹性D客户家庭财富E客户家庭负担答案 BCD多选题40、对于个人而言，利率水平的变动会影响（）。A对存款收益的预期B消费支出和投资决策的意愿C从银行获取的各种信贷的融资成本D现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策E购买股票还是购买债券的决定答案 ABCDE多选题三、判断题（共15题，每题1分，计15分）1、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。答案 F2、在理财计划的存续期内，商业银行应

6、向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。答案 F判断题3、证券公司以不正当竞争手段招揽承销业务，会被处以没收违法所得，并处违法所得1-5倍罚款。答案 F4、证券公司客户的交易结算资金应当以客户个人的名义单独立户管理。答案 T判断题5、银行业从业人员不应接受客户邀请进行娱乐或收送礼物。答案 F6、只要在法律许可的范围内，理财从业人员可以帮助客户规避监管要求。答案 F判断题7、VaR模型的特点之一的计算复杂，因此在应用上有一定的局限性。答案 F8、商业银行在向客户说明投资风险时，应使用通俗易懂的语言，说明最不利的投资情形和投资结果。答案 T判断题9、在对客户进行分析时，客户的财务是非常重要的，而非财务信息对财务规划则没有什么影响。答案 F10、客户的金钱观属于客户的定性信息。答案 T判断题13、保险产品