证券考试资料-2013年证券从业资格考试基础知识重点试题汇总

1、2013年证券从业资格考试(基础知识)重点试题汇总单选题1.下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是()。A 。收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B 。固定收入型基金的主要投资对象只有债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小C 。收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低D 。一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金2.证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系，特别是()。A.货币B.商品C.期权D.期货3.关于非公开发行，下列说法正确的是()。A.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为B.上市公司采用公开方式向不特

2、定对象发行证券的行为C.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为D.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为4.下列关于公司资产净值的叙述，错误的是()。A.资产净值又称为净资产，是公司现有的实际资产B.资产净值是总资产减去固定资产的净值C.资产净值是全体股东的权益，也是决定股票的重要基准D.一般而言，每股净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨，净值减少，股价下跌5.美国证券市场是从买卖()开始的。A.运输公司股票B.铁路股票C.政府债券D.金融债券6.我国 基金法 规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。A 。实力雄厚的证券公司B 。信托投资公司C 。商业

3、银行D 。基金公司7.货币市场基金的优点不包括()。A.资本安全性高B.可以避险套利C.购买限额低D.收益较高8.上市公司要设立()，负责股东大会和董事会会议的筹备、记录、文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。A.监事会B.监事会秘书C.董事会D.董事会秘书9.我国证券法规定，我国证券公司的组织形式为()。A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司D.非法人组织形式10.()不属于证券投资的非系统风险。A.购买力风险B.经营风险C.信用风险D.财务风险参考答案：AABCB,CBDCA单选题1.从2007年3月12日起，恒生指数的成分股有()只。A.24B.31C.42

4、D.382.证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内，向证监会、注册地证监会派发机构和证券交易所书面报告的当月情况不正确的有()。A.融资融券业务客户的开户数据B.对全体客户和前5名客户的融资融券余额C.客户交存的担保物种类和数量D.有关风险控制指标值3.一般情况下，虚拟资本的价格总额总是() 实际资本额A.大于B.等于C.小于D.不等于4.按发行方式分类。结构化金融衍生产品可分为()。A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C.收益保证型和非收益保证型D.保本型产品和保证最低收益型产品5.在票面上不标明利率，发行时按一定折扣

5、率，以低于票面金额发行的债券叫()。A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券6.不得进入证券交易所交易的证券商是()。A.会员证券商B.非会员证券商C.会员承销商D.会员证券自营商证券交易所实行会员制，非会员不得进入。只能在场外进行交易。7.证券法确立了证券公司以()为核心的风险制指标体系的法律地位，有助于提高证券公司规范经营和风险控制意识。A.总资本B.净资本C.负债率D.利润率8.累积优先股的股息发放应该包括()。A.当年的固定股息B.当年加上一年的固定股息C.当年加以前营业年度内的未付固定股息D.当年加下一营业年度内的固定股息9.无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议

6、召开( )日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。A.3B.5C.10D.1510.关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好韵组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良 ，最近()年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为。A.1B.2C.3D.5参考答案：DBAAC,BBCBC多选题1.认股权证在多数情况下与()同时发行。A.债券B.优先股C.普通股D.期货AB2.假设：以EVt表示期权在t时点的内在价值，x表示期权合约的协定价格，St表示该期权基础资产在t时点的市场价格，m表示期权合约的交易单位，则每一看涨期权在t时点的内在价值可表示为()。A.EVt=(St-x).m

7、(Stx)B.EVt=O(Stx)C.EVt=O(Stx)D.EVt=(x-St).m(StAC3.优先股的优先权主要表现在()。A.认股权B.分配剩余资产C.分配公司收益D.公司经营表决权BC4.基金投资人享有基金的()。A.信息知情权B.经营管理权C.表决权D.收益权ACD5.金融市场的组成由主体。客体和参加人组成，主体是金融市场的中介机构。下面()是金融市场主体。A.中国人民银行B.银行C.非银行金融机构D.企业BC6.金融时报证券交易所指数包括( )。A.金融时报工业股票指数B. FT-200 指数C.100 种股票交易指数D.综合精算股票指数ACD7.证券交易所应当从其收取的()中提

8、取一定比例的金额设立风险基金。A.交易费用B.会员费用C.席位费用D.印花税用ABC8.关于ETF描述正确的是()。A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点B.ETF出现于20世纪90年代初期C.指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系D.多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的ETFABCD9.公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易()。A.公司有重大违法行为B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用D.公司最近3年连续亏损ABC10.根据证

9、券法规定，上市公司收购报告书应载明下列事项()。A.收购目的B.收购期限及收购价格C.收购所需资金额及资金保证D.收购入关于收购的决定ABCD多选题1.我国的基金指数由( )组成。A 。恒生墓金指数B 。中证基金指数系列C 。上证基金指数D 。深证基金指数BCD2.证券公司申请融资融券业务试点的条件是()。A.经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司B.公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证 监会立案调查或者正处于整改期间C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上D.客

10、户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管ACD3.金融期货的基本功能有()。A.套期保值功能B.价格发现功能C.投机功能D.套利功能ABCD4.对公司法的修订，起到完善公司法人治理结构，健全内部监督制约机制，提高公司运作效率作用的是()。A.从总体要求公司应当建立权责规范、制度完善、各负其责、有效制衡的内部管理机制B.健全董事会制度，突出董事会集体决策作用，强化对董事长权力的制约，细化董事会会议制度和工作程序C.强化监事会作用D.明确了董事、监事、高级管理人员的义务和责任ABCD5.分析宏观经济对股价影响时主要考察的因素有()。A.物价水平与汇率B.经济增长C.经济周期D.经济政策A

11、BCD6.关于股票流动性的叙述，正确的是()。A 。股票的流动性是指投资者在较少资本损失前提下将股票变现的特性B 。通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票C 。如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，从而对市场价格形成较大冲击D 。买卖盘各价位之间的价差，若价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动性就比较强伟ABD7.证券投资基金的作用有()。A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.丰富和活跃了证券市场C.有利于证券市场的稳定和发展D.有利于证券市场的国际化ABC8.证券收益性的多少通常取决于()。

12、A.资产增值数额的多少B.该证券的需求状况C.证券市场的供求状况D.证券发行时间的长短ABC9.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是()。A.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金B.恶性通货膨胀导致货币的贬值C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌面承受损失D.债权人的意外死亡AC10.基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括()。A.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额B.缴纳基金认购款项及规定的费用C.承担基金亏损或终止的有限责任D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动ABCD判断题1.股票只是通过转让、出售才能变

13、现。 ()2.变动收益证券的风险总是高于固定收益证券。 ()3.当股票市场股价一路高走时，意味着股票市场资金充沛。()4.ETF 同时为投资者提供了两种不同的交易方式：一方面投资者可以在一级市场交易 ETF ，即进行申购与赎回;另一方面，投资者可以在二级市场交易 ETF ，即在交易所挂牌交易。( )5.我国 公司法 规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让;转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。()6.传统的证券发行是以企业和政府为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。()7.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭

14、证。()股票实际上代表了股东对股份公司的所有权，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。8.封闭式基金与开放式基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。 ()9.证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是注册制。()10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券，所以股票是一种现实的资本。()1.为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的( )原则。A 合法合规B 信息充分披露C 维护客户利益D 风险可控【正确答案】：B2.支

15、票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支取现金的支票是( )。A 现金支票B 转账支票C 普通支票D 旅行支票【正确答案】：B3.当市场上货币供应量过多时，中央银行直该采取的措施为( )。A 降低法定存款准备金率B 买入证券C 提高再现率D 减少央行票据发行量【正确答案】：C4.合同成立需要具备( )和承诺阶段。A 执行B 要约C 协商D 登记【正确答案】：B5.发放( )时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量。A 公司贷款B 项目贷款C 关联企业贷款D 助学贷款【正确答案】：A6.发放关联企业贷款时，应统一评

16、估审核所有关联企业的资产负债，财务状况，对外担保以及( )等情况。A 关联企业之间的互保B 贷款项目的质权，抵押权以及保证或保险C 借款人的现金流量D 贷款项目的未来现金流量预测情况【正确答案】：A7.经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)( )的增长。A 经济产出B 居民收入C 经济产出和居民收入D 经济收入【正确答案】：C8.金融凭证诈骗罪的客体不包括( )。A 货币B 委托收款凭证C 汇款凭证D 银行存单【正确答案】：A9.中国银行业协会的执事机构为( )。A 会员大会B 理事会C 常务理事会D 秘书处【正确答案】：B10.以下行为尚不构成违法行为的有( )。A 以自制人民币换取真币B

17、 出售自制人民币C 在不知是假币的情况下使用了假币D 帮助朋友运输了假币，但数额较小【正确答案】：C多选题1.根据票据法的规定，汇票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索权。A 汇票被拒绝承兑B 承兑人或者付款人死亡、逃匿C 承兑人或者付款人被依法宣告破产D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动E 票据丧失【正确答案】：A,B,C,D2.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取( )的方式。A 用电子邮件向全行所有员工披露B 制止C 向所在机构报告D 提示E 向监管部门报告【正确答案】：B,C,D,E3.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告

18、的有( )。A 金融机构同业拆借B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D 外国政府贷款转贷业务项下的交易E 金融机构在黄金交易所交易的黄金【正确答案】：A,C,D,E4.关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有( )。A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果B 指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平D 以不变价格表示的产品和劳务总值E 是衡量通货膨胀的重要指标【正确答案】：B,C5.以下关于风险控制的说法，正确的有( )。A

19、风险分散策略可以降低非系统性风险B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品C 对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的D 风险规避是一种积极的风险管理策略E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿【正确答案】：A,C6.目前，央行票据的期限通常有( )。A 七天B 三个月C 六个月D 十二个月E 两年【正确答案】：B,C,D7.银行的风险管理流程包括( )。A 风险识别B 风险控制C 风险计量D 风险监察E 风险监测【正确答案】：A,B,C,E8.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是( )。A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险C 风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险E 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通【正确答案】：A,B9.贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为( )。A 利随本清B 等额本金还款C 等额本息还款D 按季还