自助设备集中管理解读

1、中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理制度解读1 电子银行部 2013年8月 原因 为提高自助设备的运行效率和服务水平,降低运营成本,增强业务分流能力,提升我行自助银行业务的综合竞争力,省行决定在全省推行自助设备集中管理。发文时间 2011年3月15日文件名称 关于做好自助设备集中管理工作的通知（农银陕办发2011277号）2主要内容第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程文件依据1、中国农业银行自助银行业务管理办法（农银发2009325号）2、中国农业银行陕西省分行自助银行业务管理实施细则（试行）（农银陕办发20

2、091348号）等3主要内容4第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法制度内容简介第一章 总则第二章 部门职责 第三章 有关管理规定第四章 岗位设置及职责第五章 基本操作规程第六章 风险管理及投诉应急处理第七章 考核与奖惩第八章 附则相关定义自助银行：包括所有在行式、离行式现金类自助设备和自助服务终端。集中管理:是指二级分行将其所辖一定范围内的全部自助设备集中于某个机构（部门），进行加清钞和耗材补充等工作，该机构称之为自助设备集中管理中心。在条件许可的情况下，可挂靠分行库管中心。5第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第一章 总则推进原则 本办法所指集中管理可

3、以按离行式设备优先集中，逐步覆盖在行式的原则分步推进。在行式自助设备所在网点称为设备挂靠网点，离行式自助设备应指定就近网点作为设备挂靠网点，挂靠网点的上级支行称为挂靠支行。本办法主要内容包括自助设备集中管理部门职责、岗位分工、基本操作规程等。本办法适用于中国农业银行陕西省分行辖内各级机构和营业网点。6第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第一章 总则电子银行部门职责（一）会同相关部门进行集中管理中心建设、业务指导及其它相关准备工作。（二）及时协调处理自助设备集中管理工作中遇到的问题，包括设备故障维修、设备新增或调整、客户纠纷处理等。（三）负责对自助设备运行及业务情况的统计分析

4、和考评，协助处理紧急事务。（四）会同相关部门按照有关规定定期、不定期对集中管理中心的工作进行检查和指导。（五）负责执行实施细则规范的其它各项规定。安全保卫部门职责（一）会同相关部门进行集中管理中心的建设。（二）负责集中管理自助设备视频监控等安全设施的配置、建设，负责与公安等部门的沟通协调。（三）负责武装押运安全标准的制定。（四）负责有关案件的处理。7第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第二章 部门职责个人金融部门职责个人金融部门牵头负责自助银行的建设规划并组织实施装修，负责离行式自助银行的选址、设立、验收、审批等工作。信息技术管理部门（一）协助解决设备集中管理过程中遇到的技

5、术问题。（二）负责集中管理的自助设备网络终端环境、软硬件建设和维护，负责设备安装时的技术指导和运营过程中的相关网络和设备技术安全的检查和监督。8第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第二章 部门职责集中管理中心的职责 （一）负责集中管理所需人员、车辆及自助设备备用钞箱和耗材等的配置、日常管理等工作。（二）负责挂靠行与电子银行部门相关事项的协调。（三）与设备挂靠网点共同分析自助设备业务量，合理确定自助设备加钞频次和加钞金额，确保资金使用效率和自助设备运行效率。（四）规范高效做好集中管理自助设备加清钞、耗材的更换（主要是离行式）和故障设备的维修配合工作。 （五）负责辖内集中管理设

6、备的钞箱、色带、流水打印纸、回单打印纸等耗材的采购、配发。（六）负责设备上箱体、钞箱、保险柜和离行式自助设备操作间门钥匙、保险柜密码及备用密码的使用和保管。（七）负责设备所需现金的计划配置、清分、装箱、押运、上钞等业务的处理及相关制度的执行。9第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第二章 部门职责设备挂靠支行职责（一）协调做好所辖集中管理自助设备基础设施及安防保障设施的建设维护、设备安全巡查、案件处理等工作。按照规定对所辖设备挂靠网点进行检查、监督和指导。（二）负责与设备所在地的公安、银监、消防等部门的联系和协调。（三）承担挂靠自助设备产生的场地租赁、水电、网络、物业等费用。

7、（四）负责实施细则规范的设备挂靠行的其它职责。设备挂靠网点职责（一）负责保管集中管理中心留存网点的自助设备上箱体和操作间门的备用钥匙。（二）负责设备故障的报修、日常安全巡查、内外部环境及配套设施的维护等工作。（三）负责检查更换在行式自助设备流水打印纸、回单打印纸和色带等耗材。 （四）负责ABIS账务、业务差错和吞没卡的处理。（五）负责设备钞箱余额的监控和需求计划的申报。（六）负责客户业务咨询、投诉处理、宣传引导和紧急事件、风险事件的处理和报告。（七）负责设备档案管理和实施细则规范的其它工作。10第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第二章 部门职责考核 对集中管理中心主要考核

8、部门履职情况，对相关检查中发现的问题要及时进行整改，涉及违反有关规定或因工作失误引起的不良后果、责任性事故的，要视情节轻重进行处罚。固定资产管理 集中管理的自助设备及辅助设施所涉及的固定资产归属于设备挂靠行，由挂靠行负责固定资产的列账、折旧和残值回收等账务处理。设备报废由设备挂靠行向上级行电子银行部门提出书面申请，电子银行部门按照中国农业银行陕西省分行自助银行业务管理实施细则（试行）进行处理。收入及计价 集中管理的自助设备产生的手续费收入归挂靠行所有，纳入挂靠行中间业务收入考核。集中管理的自助设备因业务量产生的产品计价，实行挂靠网点和管理中心工作人员按一定比例分成。11第一部分 中国农业银行陕

9、西省分行自助银行设备集中管理办法第三章 有关管理规定设备维护操作要求 （一）自助设备钥匙和密码由集中管理中心两名加钞员分管分用，平行交接；自助设备密码至少每半年更换一次；自助设备密码管理人员变更，须及时更换密码；集中管理自助设备的备用密码入集中管理中心保险柜保管，经集中管理中心业务主管批准后使用；自助设备的钥匙（含备用钥匙，主要是保险柜钥匙）由集中管理中心专人保管。（二）集中管理中心人员在对离行式设备加清钞或维护时，应同时巡查内外部环境，并对配套设施、易耗品进行检查，发现问题及时处理或通知挂靠网点处理。（三）集中管理中心必须严格执行现金武装押运及双人操作制度，做到双人领钞或解款、双人装钞及清钞

10、、双人维护设备。 （四）当ATM监控系统发现设备出现缺纸、缺钞及其它故障时，系统产生报警信息，并通过短信平台自动将故障信息发送到网点及管理中心人员的手机时，相关人员应按照流程及时组织人员根据报警信息维护设备。 12第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第三章 有关管理规定设备耗材 各行要根据本行设备数量，配置集中管理中心人员、钞箱、车辆以及必要的登记簿、卡钞袋和流水回收袋等。人员配置及职责集中管理中心设主管1-2名，业务主管1-2名，清分和加钞员各若干名，主要负责回收钞箱现金清点，现钞需求的配置、装箱、签封押运，耗材的配送、更换和离行式设备流水、吞没卡的回收，协助网点进行账务

11、核对。设备挂靠网点必须指定1名工作人员负责现金调拨需求提出、吞没卡处理、业务查询申请、设备日常运营维护、故障排除或上报、受理客户投诉、引导分流等。13第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第四章 岗位设置及职责集中管理业务规程主要包括：业务交接、数据监控、加钞计划编制、现金调拨等。 具体的操作规程详见中国农业银行陕西省分行自助设备集中管理操作规程（试行）。14第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第五章 基本操作规程集中管理的自助设备风险管理参照中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）和中国农业银行陕西省分行自助银行业务管理实施细则（试行）等相关制度和文件执

12、行。遇客户投诉长短款、设备故障、吞没卡等应在集中管理中心的配合下，由挂靠网点及时处理。 自助设备应安装监控系统及报警系统，报警系统与报警中心联网。发生案件或其他破坏设备的事件，挂靠支行要逐级上报，并按照关于处理银行卡资金被盗引发被诉纠纷的指导意见（农银陕办发20101384号）及相关规定处理。15第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第六章 风险管理及投诉应急处理挂靠行、集中管理中心均应纳入考核管理，如管理业绩突出，集中管理中心和挂靠行相关人员享有同样的评优奖励机会。原则上设备正常运行率低于90%时，省行将取消集中管理设备的产品计价，如有其它特别情节的，责成相关部门对责任人进

13、行经济处罚和纪律处分。 16第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第七章 考核与奖惩本办法由中国农业银行陕西省分行制定，并负责解释和修订。本办法未尽事宜，按中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）和中国农业银行陕西省分行自助银行业务管理实施细则（试行）等相关制度执行。 本办法自发布之日起执行。 17第一部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理办法第八章 附则18第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程制度内容简介第一章 总则第二章 集中管理中心岗位设置与职责分工 第三章 设备移交第四章 配钞和加钞操作流程第五章 长短款及吞没卡的处理第六章 密码及钥

14、匙管理第七章 客户服务及应急处理第八章 档案管理第九章 附 则相关定义自助设备：是指现金类自助设备和自助服务终端。主要内容 包括自助设备集中管理中心岗位设置、职责划分、配钞、清机、加钞等操作流程及相关要求。19第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第一章 总则 集中管理中心是自助设备集中管理的主要责任部门之一，具体负责现金配送，协助日常运营维护。集中管理中心设主管1-2名，业务主管1-2名，设清分员和加钞员各若干名。清分员和加钞员均应实行AB岗。在符合相关规定的前提下，集中管理中心人员可以由相关部门人员兼任。20第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程

15、第二章 集中管理中心岗位设置与职责分工集中管理中心主要职责主管及业务主管职责。负责中心日常管理、人员配置、车辆管理，落实执行集中管理各项制度；负责自助设备备用密码和钥匙的保管及使用审批（备用密码由业务主管保管，备用钥匙由主管保管）；负责审核、监督工作任务完成及相关账务处理情况；合理安排、调整加钞顺序和加钞人员，确保缺纸、缺钞、钞满等处理的及时高效。清分员职责。清分员根据设备挂靠网点每日上报的现金需求计划，编制配钞计划表（见附件1）；及时向库管中心调取所需现金，并进行清分、装箱、签封和移交加钞员；负责接收加钞员回收的钞箱，清点回收的钞箱、废钞箱和卡钞袋余额，并与网点核对账务；负责管理钞箱钥匙及备

16、用钥匙等。加钞员职责。加钞员经中心主管批准后向清分员领取已封存的钞箱，并负责装车和押运、现场装钞、运行测试、离行式设备的耗材更换和吞没卡取出并移交网点、在行式设备的耗材检查更换或提醒网点管理员更换、协助挂靠行维修故障设备；负责密码、钥匙的保管等。21第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第二章 集中管理中心岗位设置与职责分工交接条件及交接内容（一）维保商提供的自助设备正常运行证明。 （二）自助设备上箱体钥匙、保险柜钥匙及密码、改密钥匙、钞箱及钞箱钥匙。（三）操作间门钥匙、离行式安全报警布撤防密码及主要设施及使用情况说明。（四）填写自助设备集中管理交接单。22第二部分 中国

17、农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第三章 设备移交交接时应注意事项（一）自助设备上箱体、操作间门钥匙需留存网点一把，便于紧急事件的处理、耗材更换和取出吞没卡时使用。（二）离行式自助银行操作间安全报警布撤防密码应在网点备份，在紧急情况或故障排除时使用。（三）不移交设备账务。差错账、吞没卡及档案管理均由挂靠网点办理。（四）双方在交接单上签字确认同意移交，并与其它相关资料一并装订，由管理中心归档保管。23第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第三章 设备移交制定配钞计划 中心业务主管根据网点发起的现金调款申请，制定配钞计划。正常工作日早9时和晚15时，挂靠网点要分两

18、次查询设备现金余额，并根据日常运行规律，通过现金调拨管理系统向集中管理中心报送现金需求。原则上每台设备每周至少清机加钞两次。中心业务主管根据需求，制定配钞计划表，经主管审批同意后，交清分员配钞。清分员打印经主管审批同意的配钞计划表一式二份，一份由清分员留存，安排配钞，另一份交加钞员，供加钞时使用。24第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第四章 配钞和加钞操作流程现金装箱 现金装箱是清分员依据配钞计划表，经清算中心记账后，从库管中心领取配钞现金进行清分、现金装箱的过程。（一）基本要求1、清分员根据配钞计划，足额准备配钞款。2、装钞用现金必须是经清分机清分后，保证8成新以上

19、，确保为无折角、撕裂或粘贴胶带的钞票方可执行装箱操作。3、现金装箱应在视频监控下，由清分员双人操作，相互监督。（二）操作流程。网点调拨申请经审批同意并通过清算中心记账后，清分员从本级行金库足额提取现金，按照配钞计划表，逐台配置相应钞箱及现金，检查无误后，封闭钞箱，并填好钞箱封签，经双人签章后，张贴到钞箱和废钞箱上。25第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第四章 配钞和加钞操作流程钞箱出库及押运 加钞员在接到清分员配钞计划表，并签字确认，经主管同意后办理出库手续，押运至目的地。（一）基本要求钞箱出库要严格履行出库手续，并全程武装押运，确保钞箱安全运抵目的地。（二）操作流程

20、1、身份验证押运人员及加钞人员按照规定时间到达金库库区办理钞箱出库手续，加钞员应接受身份验证，验证无误后，方可进入钞箱交接区域办理钞箱出库手续。2、钞箱查验加钞员在办理出库手续时，要仔细核对配钞计划表，查验钞箱是否完好、钞箱封签是否贴好、钞箱数量是否正确、废钞箱是否携带，确认无误后，加钞员在配钞计划表上填写领取钞箱及废钞箱数量，并在领取钞箱签字栏双人签字确认，然后办理出库装车手续。在交接过程中，加钞员如发现交接的钞箱不合格时，有权要求对不合格的钞箱重新处理或更换。3、领取卡钞专用现金袋、吞没卡专用袋和自助设备管理登记簿以及必要的耗材。4、经主管同意，钞箱出库装车后，按照规定押运至目的地。26第

21、二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第四章 配钞和加钞操作流程现场装钞（一）基本要求1、加钞员要严格按照配钞计划表执行装钞，不得随意调整。2、现场装钞时，加钞员必须双人操作，同进同出，人离机锁。3、加钞员需一人持钥匙，一人持密码，且需平行交接。4、现场装钞须在视频监控下进行。5、在行式自助设备进入自助区加钞时应出示由二级分行安全保卫部等相关部门联合签发的证件，并在设备专管员或网点负责人陪同下进行。需要经过现金区的还需在视频监控范围内通过和操作。27第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第四章 配钞和加钞操作流程现场装钞（二）操作流程1、开上箱体锁，切

22、换到维护模式。负责钥匙的加钞员打开设备上箱体锁和保险柜锁，将设备切换到维护状态。并打印清机结算流水。清机结算单应及时贴于自助设备管理登记簿。此时，加钞员应通知网点调出该柜员机当前库存现金余额，并由网点通过现金调拨管理系统申请上缴该柜员机现金箱余额。加钞员同时在ATM柜员现金箱余额登记表（见附件3，以下简称余额登记表）上登记该台设备现金箱余额。2、打开保险柜，更换钞箱。负责密码的加钞员打开保险柜，将原有废钞箱和钞箱全部取出，装入预先准备好的废钞箱和钞箱。3、检查出钞模块。加钞员检查有无卡钞，如有卡钞，将卡钞装入专用卡钞现金袋，以上操作完成后关闭保险柜（先不打乱密码和上锁）。4、装钞。加钞员输入装

23、钞金额、券别和张数等要素，执行装钞操作命令。5、关闭保险柜。加钞员在装钞成功后，拨乱保险柜密码，保险柜上锁。通知挂靠网点进行记账。28第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第四章 配钞和加钞操作流程现场装钞（二）操作流程6、检查更换打印纸及色带。加钞员检查离行式ATM耗材是否充足，如有不足，及时补充更换。 7、回收吞没卡。加钞员检查离行式ATM卡槽有无吞没卡，如有，登记自助设备吞没卡移交登记表（附件4，以下简称吞没卡登记表），注明吞卡日期、吞没卡卡号、吞卡网点名称、设备编号、移交人和接交人，将回收的吞没卡装入吞没卡回收专用袋，与更换的流水打印纸在次日前移交挂靠网点。如在行

24、式，则由挂靠网点专管员按实施细则规定直接处理。8、填写自助设备管理登记簿，注明设备维护及加钞情况。9、将ATM切换到正常服务状态，并进行一笔取款交易测试（如加钞券别不同，每种券别需测试一笔）。10、加钞员将替换下的钞箱、废钞箱、卡钞袋，连同离行式设备的流水回收袋、吞没卡回收袋（视情况可当日向挂靠网点移交）和自助设备管理登记簿，在押运人员护卫下，装上押运车带回集中管理中心。29第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第四章 配钞和加钞操作流程账务核对（一）基本要求。 清分员应及时对替换运回的钞箱进行交接和清点。在清点完成后，及时与网点上缴金额进行核对，核对无误后做入库处理，清

25、算中心完成记账。账务核对必须在当日完成。（二）操作流程1、钞箱入库交接。加钞员将替换下的钞箱押运回行，经过身份验证后，进入交接区域，清分员查验钞箱封条完整性、清点数量，确认合格后，清分员在加钞员持有的配钞计划表钞箱缴存栏填写缴存钞箱、废钞箱个数及卡钞金额，并在缴存钞箱签字栏双人签字确认。清分员对查验不合格的钞箱，有权对加钞员进行询问，核实后方可入库清点。2、卡钞现金袋交接。如配钞过程中发现设备有卡钞，双方应办理卡钞现金袋交接手续。3、清点尾钞。清分员打开钞箱和废钞箱，逐台清点尾钞及加钞员交回的卡钞专用袋，并登记余额登记表。30第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第四章

26、配钞和加钞操作流程长、短款处理 清分员清点完回收的钞箱及卡钞袋后，将余额登记表与网点上缴的钞箱余额逐一勾对，发现长短款的，应及时通知挂靠网点根据交易日志和报表进行核对。待差错核实后，由集中管理中心配合挂靠网点按照实施细则要求进行处理。如网点已接到客户投诉长短款的，应通知集中管理中心尽快安排清机，配合进行账务查询。31第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第五章 长短款及吞没卡的处理吞没卡处理 在行式设备吞没卡由挂靠网点按照实施细则要求进行处理。离行式设备由加钞员在加钞完毕后送达挂靠网点，并办理移交手续。如离行式设备出现紧急取卡的情况，挂靠网点应尽量说服客户按照正常流程办理

27、吞没卡领取手续。必要时，在挂靠网点核对客户交易凭条及身份证件后，告知管理中心，由挂靠网点专管员到离行式自助银行取出客户银行卡，验证核实后，交给持卡人。32第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第五章 长短款及吞没卡的处理密码管理 集中管理中心接收网点移交或新投入使用的自助设备后，应在更新保险柜密码后再投入使用。每次更换密码后，应立即更新备用密码封。备用密码封上要注明日期、设备号，并由加钞员签章加封后交管理中心业务主管入保险柜保管。备用密码经业务主管批准后方可启用，启用后要立即更新。钥匙管理自助设备保险柜钥匙用完后须入保险柜保管。钥匙管理员不得由密码管理员和业务主管兼任，不得与备用密码保管在同一保险柜中。33第二部分 中国农业银行陕西省分行自助银行设备集中管理操作规程第六章 密码及钥匙管理交接管理 加钞员分AB岗，密码和钥匙