2017年商业银行柜员等级考核题库（内审部-汇总）

1、2017年商业银行柜员等级考核题库(纪检监察、内审管理类)（题号标注黄色的为相对容易的题目，其他的为相对难的题目）单项选择题（每题只有一个正确答案，请把正确答案序号填在括号上）。1、被处分人对纪律处分决定不服的，可自收到处分决定之日起（ B ）个工作日内，通过总行内审部向作出决定的机构申请复审。A、10 B、15 C、20 D、302、广东南海农村商业银行股份有限公司员工违规违纪行为处理实施细则适用于我行对员工违规违纪行为的处理。涉嫌违法犯罪的，除按照本细则有关规定作相应处理外，移送（B）处理；A、公安机关 B、司法机关 C、监察机关 D、法院3、出现案件或重大责任事件的，还需按有关规定层级问

2、责；给本行造成损失的，本行对其保留（C）。A、赔偿权 B、追讨权 C、追偿权 D、追索权4、广东南海农村商业银行股份有限公司员工违规违纪行为处理实施细则适用于我行的所有（B）。A、干部 B、在编员工 C、职工 D、合同工5、已经退休或调离到我行辖属其他机构的工作人员，在退休或调离前有违规行为的，应当给予处理。对于退休人员，给予开除以外的处理；对于调离到我行辖属其他机构的人员，由其（D）执行处理。A、调离单位 B、原来单位 C、调出单位 D、调入单位6、已和本行解除劳动关系的员工在本行工作期间的违规行为，可以提出处理建议，移送其（C）进行处理。A、原来单位 B、调出单位 C、现在单位 D、所在地

3、司法机关7、一般情况下，由于操作不小心，属于无心之过，且损失或影响很小的轻微违规行为，可定性为（D）。A、较严重违规行为 B、严重违规行为C、重大违规行为 D、一般性违规行为8、一般情况下，对于由于操作不小心、无心之过，但造成了一定的经济损失或不良影响的违规行为；或者屡查屡犯的一般性违规行为，可定性为（A）。A、较严重违规行为 B、严重违规行为C、重大违规行为 D、一般性违规行为9、一般情况下，对于明知故犯但无作案动机，或者给本行人员、财产安全或信誉造成严重隐患，或者已造成本行较大的财产损失或不良社会影响或潜在较大风险隐患的违规行为，可定性为（B）。A、较严重违规行为 B、严重违规行为C、重大

4、违规行为 D、一般性违规行为10、一般情况下，有作案动机，或者已造成重大风险、重大损失或严重影响、严重后果的违规行为，可定性为（C）A、较严重违规行为 B、严重违规行为C、重大违规行为 D、一般性违规行为11、因违规行为给本行的贷款或其它资产造成风险或损失的，根据实际情况责令有关责任人限期追回，或给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限为（B）个月。A、3 B、6 C、9 D、1212、离岗清收期间，只发放（A）。A、基本工资 B、浮动工资 C、绩效工资 D、保障工资13、工作人员受到通报批评的，扣发（ A ）的绩效工资。A、半个月 B、一个月 C、二个月 D、三个月14、工作人员受到警告处分的，

5、扣发（ B ）的绩效工资。A、半个月 B、一个月 C、二个月 D、三个月15、工作人员受到记过处分的，扣发（ C ）的绩效工资。A、半个月 B、一个月 C、二个月 D、三个月16、工作人员受到记大过处分的，扣发（ D ）的绩效工资。A、半个月 B、一个月 C、二个月 D、三个月17、工作人员受到留用察看处分或待岗学习处分的，留用察看期间或待岗学习期间只发放（ A ）。A、基本工资 C、绩效工资B、浮动工资 D、基本工资和浮动工资18、受到开除和除名处分的工作人员不得重新在（C）工作。A、他行 B、金融单位 C、本行 D、银行业19、依照广东南海农村商业银行股份有限公司员工违规违纪行为处理实施细

6、则停职、解聘职务的工作人员，（C）内不得在本行担任与原职务相当或高于原职务的职务，且最多只能评定为基本称职。A、三个月 B、半年 C、一年 D、两年20、依照广东南海农村商业银行股份有限公司员工违规违纪行为处理实施细则受到通报批评的工作人员，（B）内不得晋升职务、职称等，并取消当年评选先进资格；A、三个月 B、半年 C、一年 D、两年21、一年内受到（B）次以上批评教育的，取消当年评选先进资格。A、5 B、10 C、15 D、822、一年内受到（B）次以上通报批评或一次以上纪律处分、人事处分的工作人员，当年不得晋升职务、职称，且最多只能评定为基本称职。A、一 B、两 C、叁 D、肆23、对同一

7、当事人每季度累计扣发绩效工资（因通报批评、人事处分、纪律处分需要并处经济处罚的情况除外）达到（B）元（含）以上，或受到两次以上通报批评的，应并处警告或调离原岗位以上处分；A、500 B、1000 C、1200 D、200024、半年内受到（B）次以上警告处分的，应并处记过或解聘职务以上处分；A、一 B、两 C、叁 D、肆25、一年内受到（B）次以上记过处分的，应解除劳动合同。A、一 B、两 C、叁 D、肆26、违规工作人员为中国共产党党员的，在依据广东南海农村商业银行股份有限公司员工违规违纪行为处理实施细则给予处理的同时，建议给予相应的（B）处分。A、行政 B、党纪 C、人事 D、经济27、调

8、查人员向有关单位和个人调查取证时，应当出示有关证明文件。调查取证人员不得少于（B）人。A、一 B、两 C、叁 D、肆28、在调查期间，未经总行（C）同意，被调查人所在机构不得批准被调查人出国或者对其进行调动、调离、提拔和奖励。调查前已批准尚未执行的，暂停执行，待调查处理结束，另行决定。A、人力资源部 B、纪检监察部 C、内审部 D、安全保卫部29、通报批评处分由（B）实施处理。A、支行 B、总行 C、内审组 D、所在单位部门30、责令书面检查和诫勉谈话应在收到南海农商银行违规违纪行为处理审批决定书的（C）个工作日内执行。A、5 B、7 C、10 D、1531、限期整改需在整改期间指导和督办整改

9、情况，整改期限结束后的（C）个工作日内跟踪、验收整改落实情况，发现整改不到位的，需向原违规违纪行为责任认定组织提议重新进行责任认定，从重处理。A、5 B、7 C、10 D、1532、通报批评处理应在签收审批决定书的（D）个工作日内发文通报，总行人力资源部门应在收到文件的当月填制绩效工资扣减明细表，扣减违规责任人绩效工资。A、5 B、7 C、10 D、1533、每宗经济处罚金额不得少于（B）元。A、20 B、50 C、100 D、15034、违规责任人如对违规违纪事实的责任认定或处理决定有异议的，应在审批决定书送达之日起（B）个工作日内向总行内审部递交南海农商银行员工违规违纪行为处理决定复议申请

10、及复审情况表（以下简称复审情况表，附7）申请复议。A、10 B、15 C、20 D、3035、总行内审部应在受理之日起（D）个工作日内做出复议决定。复议期间，原处理决定仍生效。A、10 B、15 C、20 D、3036、复议人对复审决定仍不服的，可自收到复审情况表之日起（B）个工作日内向上一级监督管理部门申请复议。复议期间，原复议决定仍然生效。A、10 B、15 C、20 D、3037、受到经济处罚的工作人员对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日起15个工作日内，向（ A ）申请复议。A、总行内审部 C、省总行B、作出处罚决定的部门 D、佛山市办38、员工违规受到警告、记过、记大过处分满（ C

11、 ）后，积极工作，表现良好，已改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分的申请。A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年39、员工违规受到降级（职）、撤职处分满（ D ）后，积极工作，表现良好，已改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分的申请。A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年40、连续旷工15天以上或年内累计旷工30天以上的，可以给予（ B ）处理。A、开除 B、除名 C、记过 D、记大过41、对于在处分期间表现不好的，可以适当延长处分期限，所延长的期限不得超过（C）；延长处分期限后，仍表现不好的，予以加重处分或其它处理。A、原处分期限的一半 B、半年C、原处分的期限

12、 D、一年42、工作消极怠工的，给予批评教育；连续（B）天以上消极怠工的，给予待岗学习处理；经批评教育无效的，给予解除劳动合同的处理。A、1 B、2 C、3 D、443、违反劳动纪律，经常迟到、早退的，给予通报批评或警告处分；每月旷工（A）天，给予通报批评；A、半 B、1 C、2 D、344、违反劳动纪律，经常迟到、早退的，给予通报批评或警告处分；每月旷工（B）天，给予警告处分；A、半 B、1 C、2 D、345、违反劳动纪律，经常迟到、早退的，给予通报批评或警告处分；每月累计旷工（C）天的，给予记过处分或待岗学习2个月处理；A、半 B、1 C、2 D、346、违反劳动纪律，经常迟到、早退的，

13、给予通报批评或警告处分；每月累计旷工（D）天以上的，给予记大过处分或待岗学习4个月处理；A、半 B、1 C、2 D、347、违反劳动纪律，经常迟到、早退的，给予通报批评或警告处分；连续旷工（C）天以上或年内累计旷工15天以上的，给予除名处理，解除劳动合同。A、2 B、3 C、5 D、1048、考勤员或其他责任人员在考勤工作中徇私舞弊弄虚作假的，给予（B），且责令书面检查处分；情节严重的，给予警告至开除处分。A、批评教育 B、通报批评C、责令限期整改 D、责令书面检查49、业务记账凭证要素不齐全或有错误的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书

14、面检查 D、通报批评50、各类申请书、协议要素填写不全或涂改的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评51、应附附件的凭证未附附件或附件不足的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评52、存折的销户、换折或作废无按规定破坏磁条的完整性的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评53、变更旧印鉴卡手续不规范，或记录的要素不完整的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责

15、令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评54、错用记账凭证的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评55、未按规定设置、使用、交接、登记各项登记簿或登记簿记录不完善、要素有错漏的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评56、没有按规定收取各项业务手续费，或错收、漏收手续费，或收取的手续费没有按规定记账的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评57、没有按规定保管或借调

16、各项会计资料或客户资料的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评58、受理逾期或要素有错漏的支票业务，但未造成银行资金损失的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评59、业务凭证、备份数据、报表等档案资料的传递、交接不完善或不规范的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评60、没有按规定办理异地通存通兑业务、汇兑、汇款业务、银行卡业务的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济

17、处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评61、开、销户资料的要素不全或有错漏的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评62、记账有错漏或账户使用不规范的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评63、办理定期提前支取业务手续不全或不规范的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评64、没有按制度要求在规定时间内打印、装订及保管各种相关资料的，给予有关责任人员（

18、A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评65、违反规定进行手工配钞的，给予有关责任人员（A）或50元至150元经济处罚。A、责令限期整改 C、诫勉谈话B、责令书面检查 D、通报批评66、由于工作粗心大意，发生长短款事故的，按“长款归公，短款自赔”的原则处理，一人经办的由经办人自赔，经授权或复核的短款由经办员和复核员（或授权员）分别按（A）的比例赔偿。A、40%和60% B、60%和40% C、50%和50% D、70%和30%67、由于工作粗心大意，误收、误付假币或收缴假币后给回客户，未构成重大影响的，误收由责任人（A）赔付。A、全额 B、双

19、倍 C、三倍 D、四倍68、由于工作粗心大意，误收、误付假币或收缴假币后给回客户，未构成重大影响的，误付由责任人（B）赔付并处通报批评。A、全额 B、双倍 C、三倍 D、四倍69、伪造货币、购买伪造的货币，或者利用职务便利，以伪造的货币换取真币，或者故意将伪造的货币付给客户或故意渗假的，给予（D）处分。A、记大过 B、撤职 C、降职 D、开除70、未依法按规定设置会计账簿的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评71、以未经审核的会计凭证或未按规定填制、取得原始凭证为依据登记会计账簿或记客户账，或者登记会计账簿（记客户账）不

20、符合规定的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评72、违反规定使用会计科目或科目、账户的使用不规范的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评73、未坚持双人临柜、钱账分管（柜员制除外）、当日核对账款、账表凭证换人复核、双人管库制度的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评74、不按规定核对账目，造成账账、账款、账证、账实、账表、内外账务不符的,给予有关责任人员（D）或100元至300元

21、经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评75、不按规定的利率、计息期限和方法计收、计付利息的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评76、大额汇划业务无按规定授权或报备的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评77、冲正、调账业务手续不完善或处理不规范的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评78、未按规定查库或者组织查库，或查库流于形式的,给予有关责任人员（D

22、）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评79、未按规定进行长短款账务处理的,给予有关责任人员（D）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、责令书面检查 D、通报批评80、营业终了、午休或换班时无进行轧账；或者没有做到日清日结的,给予有关责任人员（B）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、警告B、通报批评 D、责令书面检查81、违反现金管理规定领解、收付、整点、审查、票币兑换的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查82、未按规定认定、收缴、保管

23、和上缴假币的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查83、会计、出纳人员没有按规定交接，或者交接不清的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查84、重打凭证没有按规定手续办理的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查85、办理支票结算业务，无执行验印制度，或执行验印制度流于形式，未造成损失的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、

24、责令书面检查86、没有按规定整点钞票、库款堆放混乱、借故拒绝为客户兑换零钞或残钞的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查87、办理支票户结清业务时没有收回未用或作废支票的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查88、非支票账户办理结清业务或换折（卡）业务没有收回客户存单、存折、卡等资料的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查89、没有按规定做好应解汇款的登记和及时对账工作，造成重复解

25、付的,给予有关责任人员（C）或100元至300元经济处罚。A、责令限期整改 C、通报批评B、警告 D、责令书面检查90、没有按规定保管现金、有价单证和重要物品或没有按规定设账记载的,给予有关责任人员（A）或100元至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。A、通报批评 C、责令限期整改B、警告 D、诫勉谈话91、账务处理不及时、不正确或不规范的,给予有关责任人员（A）或100元至300元经济处罚。A、通报批评 C、责令限期整改B、警告 D、诫勉谈话92、对业务处理中的违规行为不予抵制、纠正或向领导及时报告的,给予有关责任人员（A）或100元至300元经济处罚。A、通报批评 C、责令限

26、期整改B、警告 D、诫勉谈话93、重入客户账依据不充分或账务处理不规范的,给予有关责任人员（A）或100元至300元经济处罚。A、通报批评 C、责令限期整改B、警告 D、诫勉谈话94、在申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或不辞而别的，给予（B）处理。A、记大过 B、除名 C、降职 D、开除95、采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历和专业技术职称的，予以取消；所得利益一律退回，并给予记大过至（D）处分。A、撤职 B、除名 C、降职 D、开除96、采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的，予以取消；不当所得一律退回，并给予撤职至（D）处分。A、记大过 B、除名 C、降职 D、开除97、利用工作

27、时间在外兼职的，给予有关责任人员通报批评或警告处分，并限期改正；拒不改正的，予以（C）；A、记大过 B、除名 C、解除劳动合同 D、开除98、在其它金融单位或与本行有直接关系的单位兼职的，一经发现，立即（C）。A、记大过 B、除名 C、解除劳动合同 D、开除99、员工在出国出境期间，违反外事纪律，在境外从事赌博等非法活动或发生有损国格、人格行为的，给予记大过至（D）处分。A、撤职 B、除名 C、降职 D、开除100、出境没有按规定办理出境手续；或没有按规定上报（上交）出境证件；或没有如实说明出境原因的，给予有关责任人300元至500元经济处罚或通报批评；情节严重的给予警告至（D）处分。A、撤职

28、 B、除名 C、降职 D、开除101、未经单位批准在本人户口所在地的异地或外单位申办出国（境）证照的，给予（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名102、未经单位批准私自办理证照的，给予（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名103、未经单位批准私自出国（境）的，给予（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名104、经批准出国（境）无故超过规定假期未归的，给予（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名105、未经批准擅自更改行程或绕道第三国或在境外加签他国（地区）签证的，给予（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名106、公费出国（境）探亲、旅游和

29、办理其他私事的，给予（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名107、员工违反薪酬福利保密制度，对外扩散或发布本单位的薪酬福利制度和数据，对有关责任人给予警告、记过或记大过，直至（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名108、员工违反薪酬福利保密制度，向他人泄露自己的薪酬福利待遇情况，对有关责任人给予警告、记过或记大过，直至（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名109、员工违反薪酬福利保密制度，任意打听、询问或议论其他员工的薪酬福利待遇，对有关责任人给予警告、记过或记大过，直至（B）处分。A、撤职 B、开除 C、降职 D、除名110、当班柜员办理本人或其亲属的存取

30、款等业务的，给予有关责任人员通报批评或300元至500元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名111、已受理的业务凭证保管不善，造成遗失或损坏票据单证的，给予有关责任人员通报批评或300元至500元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名112、没有按规定认真办理复核业务的，给予有关责任人员通报批评或300元至500元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名113、没有认真审查核对储蓄存单（折、卡）等单证而受理无效凭证业务的，给予有关责任人员通报批评或300元至

31、500元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名114、没有坚持谁款入谁账的，给予有关责任人员通报批评或300元至500元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名115、没有按规定受理票据的挂失、解挂业务的，或处理票据挂失、解挂手续不完善、资料不齐全的，给予有关责任人员通报批评或300元至500元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名116、随意变更会计处理方法的，给予有关责任人员记过至（B）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名117、因严重失职或保管

32、不当致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的，给予有关责任人员记过至（B）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名118、未按会计档案管理要求保存账户资料和交易记录，致使客户资料和交易记录丢失或不全的，给予有关责任人员记过至（B）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名119、未按规定使用和保管印鉴、密押、签字样本等控制文件，造成泄密或遗失的，给予有关责任人员记过至（B）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名120、柜员违反规定进行无凭证数据录入的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名121、因审查不严对伪造虚构的密押、重要凭证、单据及

33、其它证明文件应当发现而没有发现，造成透支、挪用、冒领、被骗的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名122、因保管不善，造成密押、压数机、印章被盗用或丢失的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名123、不按规定纠正错账或调整账务造成严重后果的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名124、未按操作程序办理存、取款业务，造成重大差错的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名125、未经授权批准，越权处理业务，造成重大差错或严重损失的，给予有关责任人员记

34、过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名126、在内外账务对账中发现的差错信息没有及时查清原因，造成重大事故或损失的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名127、对接受的资金汇划信息故意截留、压延不发或者对应当发送的信息发生重汇，造成经济损失或案件的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名128、在办理业务过程中，未按规定操作，业务处理手续不全，审查不严，造成储户存款被他人冒领的，给予有关责任人员记过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名129、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计

35、账簿、财务会计报告的，给予有关责任人员记大过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名130、擅自修改会计凭证、账册、数据及系统文件或者擅自填制记账凭证冲账造成不良后果的，给予有关责任人员记大过至（C）处分。A、记大过 B、撤职 C、开除 D、除名131、出具虚假验资证明、资金证明、结算纪律资信证明的，给予有关责任人员撤职至（B）处分。A、记大过 B、开除 C、撤职 D、除名132、办理现金出纳业务时抽张的，给予有关责任人员撤职至（B）处分。A、记大过 B、开除 C、撤职 D、除名133、白条抵库，盗用库款、金银占款、有价单证的，给予有关责任人员撤职至（B）处分。A、记大过 B、开

36、除 C、撤职 D、除名134、伪造、变造会计凭证、会计账簿造成不良后果的，给予有关责任人员撤职至（B）处分。A、记大过 B、开除 C、撤职 D、除名135、办理存款、贷款等业务未按会计制度纳入账务核算或者不在会计报表中反映的，给予有关责任人员撤职至（B）处分。A、记大过 B、开除 C、撤职 D、除名136、办理现金出纳业务不入账的，给予有关责任人员撤职至（B）处分。A、记大过 B、开除 C、撤职 D、除名137、违反规定办理开销户手续的，给予有关责任人员通报批评或500元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除138、违反规定借用他人账户

37、或出租账户的，给予有关责任人员通报批评或500元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除139、违反规定，对他行（社）票据未收妥抵用的，给予有关责任人员通报批评或500元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除140、因失职或未及时履行支付结算，延误客户款项正常流通造成损失的，给予有关责任人员通报批评或500元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除141、没有按规定的业务操作流程办理业务的，给予有关责任人员通报批评或500元至

38、1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除142、违反联行、结算换人复核制度，造成重发、错发、重入、错入的，给予有关责任人员通报批评或500元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除143、违反联行管理有关规定，没有执行印、押、证、机分管制度或分管责任不清，或有交叉接管或未经批准私自交班、顶班现象的，给予有关责任人员通报批评或500元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除144、造成结算业务差错事故的，给予有关责任人员通报批评或5

39、00元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除145、违反业务操作规程，超越岗位权限操作或出现混岗现象的，给予有关责任人员通报批评或500元至1,000元经济处罚；情节严重的，给予警告或（B）处分A、警告 B、记大过 C、记过 D、开除146、签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款的，给予有关责任人员（D）至开除处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、留用察看147、盗用往来资金的，给予有关责任人员（D）至开除处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、留用察看148、侵占、挪用客户资金的，给予有关责任人员（D）至开除处分。A、警告 B

40、、记过 C、记大过 D、留用察看149、伪造、变造结算票据；擅自制作、使用各类业务凭证、业务印章，形成经济案件的，给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过150、伪造、盗用他人操作卡或密码进行业务操作的，给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过151、窃取业务公章、他人名章、密码，窃取储户存款的（含未遂），给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过152、为违规行为出具假证明或有意包庇犯罪分子的，给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过153、串通前台人员进行违规操作的

41、，给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过154、隐匿长款，窃为己有，或以长补短的，给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过155、侵吞或变相套取（截留）银行或储户利息的，给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过156、故意截留客户资金，非法冻结客户账户，造成客户损失的，给予有关责任人员（C）处分。A、留用察看 B、除名 C、开除 D、记大过157、因违反管理规定造成本行印章丢失、被盗的，给予有关责任人员记大过至（B）处分。A、留用察看 B、撤职 C、开除 D、除名158、本行印章丢失后，不按规定报

42、告并及时采取有效措施的，给予有关责任人员记大过至（B）处分。A、留用察看 B、撤职 C、开除 D、除名159、违反规定保管、运送、领用重要空白凭证的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育160、重要空白凭证未纳入表外科目核算或账实不符的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育161、重要空白凭证、有价单证的使用未执行销号制度的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育162、作废重

43、要空白凭证未按规定处理的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育163、营业终了未按规定对重要空白凭证核对、清点和入库保管的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育164、有价单证未指定专人保管，未视同现金管理的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育165、重要空白凭证、有价单证的保管和使用违反证、押分管和证、印分管制度的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、

44、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育166、无按规定使用、交接、保管各类印章的，给予有关责任人员（C）或100元至500元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育167、重要空白凭证、有价单证使用前加盖业务专用章的，给予有关责任人员通报批评或500元至800元经济处罚；情节严重或造成损失或影响的，给予（B）至开除处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、除名168、重要空白凭证、有价单证管理监督失控，被犯罪分子利用的，给予有关责任人员通报批评或500元至800元经济处罚；情节严重或造成损失或影响的，给予（B）至开除处分。A、警告 B、记过 C、记大

45、过 D、除名169、擅自携带印、证外出办理业务的，给予有关责任人员通报批评或500元至800元经济处罚；情节严重或造成损失或影响的，给予（B）至开除处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、除名170、重要空白凭证、有价单证保管不严，造成有价单证、重要空白凭证丢失、被盗的，给予有关责任人员通报批评或500元至800元经济处罚；情节严重或造成损失或影响的，给予（B）至开除处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、除名171、擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或者有价单证的，给予有关责任人员（D）处分A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除172、擅自销毁重要空白凭证或有价单证的，给予有关责任人员（

46、D）处分A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除173、盗窃、套取重要空白凭证或有价单证的，给予有关责任人员（D）处分A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除174、采用私自刻制或盗用印章和客户预留印鉴、伪造或盗用公文、模仿有权签字人的签字笔迹等手段，进行诈骗活动，给予有关责任人员（D）处分A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除175、出售重要空白凭证没有客户签收，或单位结算账户缴回的作废重要空白凭证无按规定处理的，给予有关责任人员（D）或50元至300元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育176、提前在综合业务系统售出重要空白凭证，导致重要空白凭证账实不符的

47、，给予有关责任人员（D）或50元至300元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育177、未履行审批、登记手续，擅自将档案资料交他人查阅、复制的，给予有关责任人员（D）或50元至300元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育178、无按规定办理印章的刻制、请领、交接、停用、收缴、销毁等手续或无按规定使用、保管业务印章、私人名章的，给予有关责任人员（D）或50元至300元经济处罚。A、责令限期整改 B、诫勉谈话 C、通报批评 D、批评教育179、账户开销户资料不全或要素有错漏的，给予有关责任人责令限期整改或50元至200元的经济处罚，情节

48、严重的给予（B）。A、批评教育 B、通报批评 C、警告 D、记过180、久悬账户转正常户的手续不完善的，给予有关责任人责令限期整改或50元至200元的经济处罚，情节严重的给予（B）。A、批评教育 B、通报批评 C、警告 D、记过181、未按规定进行柜面长、短款登记的，给予有关责任人责令限期整改或50元至200元的经济处罚，情节严重的给予（B）。A、批评教育 B、通报批评 C、警告 D、记过182、无特殊原因库存现金超额的，给予有关责任人责令限期整改或50元至200元的经济处罚，情节严重的给予（B）。A、批评教育 B、通报批评 C、警告 D、记过183、没有按规定的操作流程办理业务的，给予有关责

49、任人责令限期整改或50元至200元的经济处罚，情节严重的给予（B）。A、批评教育 B、通报批评 C、警告 D、记过184、没有及时更新账户留存的档案资料的，给予有关责任人责令限期整改或50元至200元的经济处罚，情节严重的给予（B）。A、批评教育 B、通报批评 C、警告 D、记过185、没有按规定正确使用传票套办理业务的，给予有关责任人责令限期整改或50元至200元的经济处罚，情节严重的给予（B）。A、批评教育 B、通报批评 C、警告 D、记过186、未按规定核对账务的，给予有关责任人员通报批评或100至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、除名 D、开

50、除187、业务人员违反规定进行交接或调剂现金、办理存款业务的，给予有关责任人员通报批评或100至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、除名 D、开除188、营业终了没有执行双监入库或双监入库不认真、流于形式的，给予有关责任人员通报批评或100至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、除名 D、开除189、擅自营业或缩短营业时间的，给予有关责任人员通报批评或100至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、除名 D、开除190、违反个人存款实名制规定办理开户手续的，或开户审查不严造成

51、严重后果的，给予有关责任人员通报批评或100至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、除名 D、开除191、没有严格执行交接制度或交接手续不清晰的，给予有关责任人员通报批评或100至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、除名 D、开除192、审核凭证不认真，导致凭证不合法或要素不全的，给予有关责任人员通报批评或100至300元经济处罚；情节严重的，给予警告至（A）处分。A、记过 B、记大过 C、除名 D、开除193、未经授权办理需授权的柜台业务且造成损失的，还应承担相应经济赔偿责任；造成严重后果的，给予（A）至开除处

52、分。A、降级 B、记过 C、记大过 D、除名194、没有按规定办理授权业务或授权人员不认真审核业务凭证随意授权且造成损失的，还应承担相应经济赔偿责任；造成严重后果的，给予（A）至开除处分。A、降级 B、记过 C、记大过 D、除名195、违规代客户保管现金、重要空白凭证、有价单证、印章、卡、折等重要物品或资料且造成损失的，还应承担相应经济赔偿责任；造成严重后果的，给予（A）至开除处分。A、降级 B、记过 C、记大过 D、除名196、上班时间没有按规定执行仪容仪表规范标准的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批

53、评教育197、没有按规定穿着工作服、深色皮鞋、系领带、摆放工作牌的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育198、头发蓬松或发型夸张、过长、头发染异色的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育199、留长指甲、涂有色指甲，或佩戴夸张饰物的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育200、员工没有按规定执行语言礼仪规范标准的，

54、给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育201、在非特殊情况（如正在办理客户业务，或正在处理紧急问题）下，对前来办理业务的客户未按规定接柜，未做到来有迎声、问有答声、走有送声的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育202、服务态度差、语气生硬、表情木呐的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育203、对储户提出的合理要求故

55、意推搪、刁难客户的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育204、上班迟到早退、打私人电话聊天、睡觉、吸烟、吃零食、看与业务无关书刊的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育205、上班时间因同事之间闲聊而延误办理业务或议论与所办业务无关的事情，造成不良影响的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育206、办理业务速度过慢

56、，让客户久等且没有做解释工作，引致客户有意见的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育207、没有按规定执行服务行为规范标准的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育208、在服务过程中（上班时间）行为（动作）不雅的，给予有关责任人员（C）且50元至300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育209、离职没有按规定交还工作服的，给予有关责任人员（C）且50元至

57、300元经济处罚；情节严重的，给予通报批评。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、批评教育210、违规为客户代办现金、存取款、结算等业务或代领各种银行卡、密码的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、通报批评211、在授权范围内开展的代办业务未按规定建立严格的交接手续，致使双方责任不明确的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、通报批评212、未充分向客户说明业务情况，介绍业务收益与风险，

58、导致业务纠纷的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、通报批评213、对辖属机构反映的存款及客户重大信息不及时上报及采取措施，导致客户存款流失的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、通报批评214、服务项目无正当理由不予办理，或因客观原因不能办理但未作耐心解释，造成客户投诉或给本行造成不良影响的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面

59、检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、通报批评215、由于自身工作失误，被客户投诉情况属实的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、通报批评216、粗言烂语谩骂客户、有意刁难客户的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限期整改 D、通报批评217、拒绝为客户办理业务或与客户发生争执的，对有关责任人视情节轻重给予（D）或100元至300元经济处罚；情况严重的给予警告至记过处分。A、书面检查 B、诫勉谈话 C、限

60、期整改 D、通报批评218、未按规定对代理类产品进行客观宣传或介绍，未充分说明产品的收益与风险，误导客户决策或强迫客户购买相关产品，严重影响我行形象的，视情节轻重对责任人给予记过至（C）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名219、工作态度恶劣，影响很坏导致黄金客户存款流失或利用工作之便，为他行挖转我行存款，造成黄金客户丢失或大额存款流失的，视情节轻重对责任人给予记过至（C）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名220、工作失职，调查和提供信息不真实，致使业务决策失误、造成我行损失的，视情节轻重对责任人给予记过至（C）处分。A、记过 B、记大过 C、开除 D、除名221、对客户