小额支付系统日终对帐基本流程说明

1、小额支付系统对帐基本流程说明110科目与人行报表不一致：检查大额支付系统、小额支付系统以及同城清算系统等头寸是否一致；小额支付系统的清算方式采用“实时轧差、定时（场次）清算”的方式，在场次切换时 NPC（跨省业务）或本地CCPC （同城业务）向行内系统发CMT254报文，由行内前置系统接 收后组织记账信息向核心系统主机发出记账请求，完成71109与110科目的对转：110科目 中最多有N*2笔明细（此处的N指当地CCPC设置的每口场次）；如其他系统均无差错，则可能为网络故障等原因造成的254帐务未成功，此时通过eucp 交易8938选择打印“清算轧差汇总凭证”，并通过其他交易查询110科目是否

2、有交易码 “8267”、摘要为心、金额为254清算金额的明细，如无则通过交易XXXX进行手工完成 71109与110科目的对转（利用8938打印出来的凭证作为附件）；如果通过以上的步骤未发现打印出来的254全部都完成记账，则可能当日的254报文可 能丢失110科目一致并不代表对于小额支付系统对帐完成；每口 16:45后检查对帐状态：使用8958检查当日的对帐状态（口期输入当日口期），如果流程状态为“4-短款补发”，流转标志为”1-成功“，则说明当口系统对帐己完成，且无长短款，转第4步; 输入界面：机构与:ML丽柜员01000009柜员姓名：郭婷婷流水号：缪端号:p3交易日期：2007/04/1

3、8 交易时间：00：00：008958对帐状态查询CCPC日期Z朋时8F1帮助 ESC退出如果流程状态停留在”1-下载CCPC对帐明细”，流转标志为”1城功”，在说明本日肯定有长款或者短款产生，输入窗口：机构号:队丽柜员01000009柜员姓名：郭婷婷流水号：缪端号:p3交易日期：2007/84/18 交易时间：80：00：008958对帐状态查询CCPC日期2朋时/18F1帮助 ESC退出可通过8957进行查询或者8938打印，查询长短款包，之后转第4步 输入窗口：机构号：。1丽 柜员号:01000009柜员姓名：郭婷婷蒲水号：终端号:P3交易日期： 交易时 rffl：80：09：00200

4、7/87078957查询长短包登记簿始标日期夜数起包水日场笔PC短流差差始CC长包轧轧起期 日志期2 丽“82/292短款/ /期 型 日号类 止志编点号数 终标水节型笔 PC理流差类询 CC处包轧包查2807/82/28F1帮助 ESC退出输入窗I I：查询笔数起始笔数 总记录数包流水日期 包流水编号 长短款标志 重发/退回方式 处理标志2897/02/20ai/0i 01/22CTRL.A查看当前一条记录如果流程状态停留在”0.初始“，流转标志为”0初始”，则说明未收到MBFE发出的CMT842汇总对帐报文,输入窗I I：交易日期：2007/0-4/18 交易时间：13： 25： 45机构

5、号：0100柜员号：01800009柜员姓名：郭婷婷溢求号：缪端号:P8958对帐状态查询CCPC 日期2 明“B4/18Fl帮助 ESC退出此时通过8959选择“1 .下载CCPC对帐明细”, 输入窗口：交易日期：2087/84/18交易时间：09：09：00机构号:0100柜员号:01088089柜员姓名：郭婷婷湘水号：终端号:P38959对帐手工姓理CCPC日期冲*。心流程状态1下载CCPC清算流程处理状态0初始流程结果标志0未完成创建时间28860981154737763终止时间F1帮助 ESC退出稍候几分钟再通过8958查询对帐状态 输入窗口：交易日期：2097/04/18交易时|司

6、:如诚。油0机构与：81四柜员91899009柜员姓名：郭婷婷溢水号：终端号:p38958对帐状态查询CCPCB期2朋时8F1帮助 ESC退出4.交易8959,选择a2-254补差”，系统根据下载的当口明细统计出未收到的254报文,提交主机记账完成（使用主机交易8260）输入窗口：2007/04/18机构号:时明 柜员号:01000089柜员姓名：郭婷婷沐水号：终端号:P38959对帐手工处理5.CCPC日期2朋？四4八8流程处理状态4申请补发短款创建时间20660901154737763F1帮助 ESC退出流程状态3 254补差流程结果标志1完成终止时间交易8959,选择“3.错帐款项转移”

7、，将差错款项从71109转716 输入窗口：机构号：时昭 柜员号：01080009柜员姓名：郭婷婷浦水与：终端号:P3交易日期：2087/07/06 交易时 rffl：00：00：008959对帐手工处理CCPC日期弟町/丽/辎流程状态3待处理差错款流程处理状态4申请补发短款创建时间20860981154737763流程结果标志1完成终止时间F1帮助 ESC退出6.如果当口有短款，交易8959,选择“4 .短款补发”，向MBFE申请短款 输入窗口：2007/87/06机构号：丽柜员号:81000809柜员姓名：郭婷婷廉求号：终端号:P38959对帐手工处理CCPC 日期2 丽“84/18流程状

8、态tf申请补发短款流程处理状态4申请补发晅款创建时间20060901154737763流程结果标志1完成终止时间F1帮助 ESC退出7.如果当口有长款，因目前相当一部分农信、商行尚未加入小额支付系统，此类业务 应通过大额支付系统发出（并且通过电子邮件告知，由总行统一更新长款处理标 志）；对于非上述原因的长款，通过8953交易进行长款处理（重发或取消） 输入窗口：机构号:81花柜员号：01809009柜员姓名：郭婷婷 流水号：交易日期：2807/07/06交易时间：00： 80： 808953长短款数据确认重发CCPC日期2。07/07/如包流水日期处理方式 _单笔流水日期 / /2如7/07/

9、06包流水编号单笔流水编号包包收明明退日志篷功数 托号标总成笔 委序发细细回数期 数笔清号状金功额 起型理总成金 发类处细细回 包包包明明退CTRL X处理下条记录8.所有长短款均处理完毕后，执行8932核对待清算账户（71109）与登记簿中未清算 账户总额是否一致，当有不一致的情况下，可能正好有来往帐发生，此时应多次提 交，如差额始终存在，则说明有系统处理异常，输入窗II:机构与：81如柜员号：01000909柜员姓名：郭婷婷溢水号：终端号:p3交易日期：2097/07/06 交易时向:如:丽:如8932待清算款项核对交易日期Z8B7/B4/18打印标志1打印F1帮助 ESC退出交易日期20

10、07418打印标志1打印待组包明细笔数待组包明细金额未发送包总数3未发送包总金额138.055.26未清直往包总凝224未清算往包金颔L8B4.616.82未清算来包总薮未清算来岂金颔2H49.642 40待清算账户余额 =59832255登记薄未清算总额3%,9?0 32明细文件名 的即叩七/。1丽丽89 28070418 71189此时可通过8934,8940可查询系统明细（查询是否有状态79.异常的来账）包（未发 出的状态为，00，），查询异常，如不能确认则此时应联系总行科技人员。由于小额支 付系统是7*24连续运行，有异常可能为前口 1 6时后产生的长短款。输入窗口：交易日期：2087

11、/07/06 交易时 ra：e0：00：008934小额支付系统登记簿明细查询号号志KK期与型志志数 标人人日号编类标标笔 发款款始构笔务理转始 收付收起机单业处流起2来账金额0.B02087/84/18终止日期2887/04/18亦柜员前状态凭证场次业务种类查询笔数28F1帮助 ESC退出输入窗I I：机构号：0100柜员号：01000009柜员姓名：郭婷婷蒲水号：终端号:P3交易日期：2087/07/06交易时间：0：00：00894。小欲包多笔明细查询码行行理S1算 期志志与/清清类数 日标标型包起收种笔 始发发类PC发挎努始 起收重包CC包包业起2丽7/84/182接收终止日期 包流水

12、编号 行内包处理码 包业务类型2007/04/18查询堑数20机构号:时昭 柜员号：01080009柜员姓名：郭婷婷廉水号：终端号:P3F1帮助 ESC退出9.如果8 9 3 2相符，则当日对帐结束。10来帐短款查询流程换口对帐后，通过前台8957交易查询查询长短包登记簿。输入画而：机构号:(1100柜员号：01000004柜员姓名 流水号:01O0O0040OG4终端号:p2:王琳交易日 交易的期:ZGA7/03/3O 间:00:06:098957查询长短包登记簿CCPC起始日期 长短包麻志 旬流水日期2087/83/303长款/ /CCPC终止日期 处理标志 包流水编号2前7/83/3。差

13、白期/ /瓦差节点类型车L差场次始筮数 1包类型号 查询箜数1FF1帮助 ESC退出输出画面:起始笔数_1查询笔数 -1总记录数 1包流水日期包流水编号长短款标志 重发/退回方式 处理标志2007/03/3000010348445731/01 01/22CTRL查看当前一条记录包流水日期 长短款标志 处理状态2807/83/303长款包流水编号 重发/退回方式068183484457包委托日期2807/83/30包发起清算行385伯0期1而8包序号1083629包类型号鲤1普通贷记收发标志1发送 -明细总笔数1明细总金额12.00明细成功笔数明细成功金额。.的很叵笔数退叵金额0.00CCPC包

14、处理码63轧差分行标祖01分行轧差日期2807/03/30轧差节点类型轧差场次11 8936选项“清算轧差汇总凭证”打印短款清单 输入画面：区机构号：0160柜员号：01000006柜员姓名：李庆卫交易日期：2067/07/12区区流水号：终端号:P1交易时间：。9:16:5。 E TOC o 1-5 h z 囹936小额支付系统分行清单打印区区区E区区区区交易类型1 1的9核对异常来账区区E区区区起始日期2。浦。1/81终止日期 2807/07M2区区区E区区区区区区E区区区区E区区F1帮助 ESC退出区输出画面:Z 区EE区打印标志1主机打印E区 文作名t皿:叩rt，FHQD g 01 2

15、网5。101 20070712区区Z区I区ZEZ区ZEZZ区IEZI区ZEZ区I区ZEZ区ZE12 8940该包的信息 输入画面：区机构号柜员号：。10而0。6柜员姓名：李庆卫交易日期：2607/07/12区区流水号：终端号:P。交易时间:而：。0：如 区E8940小额包务筮明细查询E2丽7/03/11终止日期区iLfy2接收包流水编号区包委;莅首期/ /包序号区包成功金额区CCPC包处理区行内包处理码包类型号区区包发起清算行区包接收清算行区区_1查询笔数L.区区区F1蒂助ESC退出8801046100350Z00.00区 I 区 E 区 区 区 区 I 区 E 区 区 区 区 区 区 E输出

16、画面:27叵起始笔数一L查询笔数_1区7总记录数1区7叵7国流水日期包流水编号关联包生成日期关联包流水编号区TE2007z03zll 000104900350/ /区7区7区TET区7叵7ET区7度7区TOl/SZQDDQQDQDQQQQDOQDOQDOQDOQQQQDQeT区T区7CTRL项查看该条记录叵E7UUUUUL1UUUUIJUUUUIJUUUUIJUJUJIJUUUUIJUUIJUUUUIJUUUJIJUUUUIJUUUUIJUUUUIJUUUJUUUIJUUUUIJUUUUIJU$H 流水日期280?/。3/11包流水编号0而184880350EZ关联包牛成日期/ /关联包流水编

17、号Ex :包委托日期2。0?/。3/12 包序号包类型1跨行异地E艺包业务类型号丝1普通贷记收发标志2接收 1请求包E区行内应处理砖EZCCPC包处理码些清算分行标识01分行EK 业务类型号迎1鲤汇兑业务种类通国库汇款EI 币种坦坦人民币EZ 明细总笔数1明细总金额4迥3如皈E1 朗细成功筮数1成功金颔L030.01EH 包发耗洁算待182119805092包接收梏算行EZ 密押0000000000000000000006000000000000000000EZ朴发标志包正常轧差节点类型1 NPCEX 轧差日期2807/63/12轧差场次J.E艺清算日期280743/12回执期限EZ 报文处理

18、码EH 报文处理信息EEE13 8947该包下明晰的信息： 输入画面：E机构号：0100柜员号：01000006柜员姓名：李庆卫交易日期：Z0O7/O7/1Z E区流水号：终端号:P。交易时间：00：00：00 区DI 函”7包/定期登记薄明细查询区区交易日期2087/83/11流水编号而01。4而0350E流水类型5包回执状态E EEEE区tzEEEEEE区F1将助 ESC退出。口口口口口口口口口口口口口叩口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口口昏输出画面：IUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUUX包状态53帐务处理1成功区7起始笔数1查询笔数-1区7区7区区收发标志流水日期单笔编号包流水日期包流水号区区 22007/03/11 010100009562007/03/11000104OOfl3Sfi区区区X区区7区区7区区区区E区区区7区区7区区OOJOUQOJOUQOUQ