《保险学》课程教学大纲中文版

1、保险学课程教学大纲课程名称：保险学 课程编码： 学 分： 3 总学时：48 理论学时：32 实验学时： 0 上机学时： 16 实践学时：0开设实验（上机）项目总数 4 个，其中，必修（ 4 ）个，选修（ 0 ）个开课单位： 08商学院 适用专业：金融学一、课程的性质、目的 保险学是金融专业的专业核心课程，该课程在专业培养方案中是主要课程之一，该课程是理论与实践技能培养两者并重、相互结合。通过本课程的讲授、学习，使学生全面系统的掌握保险学的基础知识，培养学生深入学习和分析保险方面的理论问题和现实问题的方法和能力。力求体现深入浅出的系统理论讲解程序，并设计生动可行的课程实践环节，实现理论与实践相结

2、合的目的和教学任务。二、课程培养目标 1.立德树人通过课程学习保险理论，对保险学相关知识有一个全面了解。通过对保险学发展过程及实践的讲解和有关理论的分析，了解保险理论界和实务界在保险发展过程中如何思考，如何克服所遇到的障碍，帮助学生建立科学的思维方法以及在保险工作中勇于面对挑战的精神。从保险学科对我国创新驱动发展作用的角度出发，以杰出贡献者研究工作为载体，把社会主义核心价值观教育融入课程教学内容和教学全过程各环节，突出价值引领、知识传授和能力培养，帮助学生正确认识历史规律、准确把握基本国情、掌握科学的世界观、方法论，促进树立正确的世界观和价值观。2.课程目标通过本课程的学习，学生所具备的素质、

3、掌握的技能、知识和能力如下：课程目标1.通过本课程的学习，学生应该正确认识课程的性质、任务及其研究对象，了解课程的体系、结构，对保险学科有一个总体的把握；（对应绪论,支撑毕业要求指标点1-2）。课程目标2.牢固掌握保险学的基本概念，深刻理解保险学的基本理论，掌握保险学的基本原理和学科方法，了解保险学科的发展前沿；（对应第1、2、3、4、6章,支撑毕业要求指标点2-2， 6-1， 10-1，11-2，11-3. ）课程目标3. 学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析实际保险问题和具体案例的能力；学习掌握从保险实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。（对应第5、7、8、9、

4、10、11、12章,支撑毕业要求指标点4-1，4-3，10-3，12-1）3.课程目标对毕业要求的支撑本课程教学目标支撑的毕业要求主要体现在毕业要求指标点1-2、2-2、4-1等具体如下：课程目标对毕业要求的支撑课程目标毕业要求支撑毕业要求指标点及其内容教学内容支撑强度指标点毕业要求指标点内容11：基本价值观素养指标点1-2.牢固树立正确的世界观、人生观和真理观绪论M22：综合知识能力10：专业能力11：适应社会能力2-2.10-1.11-3.理解金融学的概念及其在具体领域的体现，能对金融基本业务进行分析和处理能够深刻理解所学金融学知识，融会贯通，形成自己的金融知识体系适应金融理论和实践快速发

5、展的客观情况，与时俱进第1、2、3、4、6章H34：实践应用能力10：专业能力12：职业发展能力4-1.4-3.10-3.12-1.能够在金融实践活动中灵活运用所掌握的专业知识能够运用专业理论知识和现代经济学研究方法分析解决实际问题，具备一定的科学研究能力。通过本专业的系统学习，使得学生形成自己的专业知识结构体系，提升其分析问题解决问题的专业能力基础掌握与金融相关的财务、管理、经济、贸易类专业理论与知识，提升职业发展素能力第5、7、8、9、10、11、12章H三、课程教学基本内容绪论(支撑课程目标第1条)教学要求：通过对保险行业基本情况进行分析,从保险公司数量、保险费收入，保险资产管理等角度展

6、开，将保险业的整体状况展示给学生，便于学生对保险有个宏观上的了解。进而对本学期的教学内容做了介绍。要求学生掌握保险业的整体状况,了解保险公司数量.,熟悉基本运行,理解保险业对我们自身的作用，具备从整体上分析保险问题的能力。教学重点：保险业的整体状况教学难点：保险业对我们自身的作用第1章风险与风险管理(支撑课程目标第2条)1.1风险概述1.2风险管理1.3可保风险1.4保险概述教学要求：通过对风险定义、风险特征、风险管理方法、可保风险特征及要素和保险基础知识、保险产生过程的学习,要求学生掌握风险管理的具体方法。了解风险概念,保险发展历程，保险学说的产生与发展过程。理解风险基本特征，能判断不同种类

7、风险，理解可保风险的条件，能区分可保风险与不可保风险；理解保险的概念和保险的要素。具备识别风险、处理风险的能力。 教学重点：风险管理、保险的要素教学难点：可保风险的条件第2章 保险起源及发展(支撑课程目标第2条)2.1古代保险思想的产生2.2海上保险的产生与发展2.3其他保险的产生与发展2.4世界保险业发展的特点2.5我国保险业发展教学要求：通过学习古代中国和国外保险思想的产生，海上保险的产生与发展，其他保险的产生与发展，世界保险业发展的特点，我国保险业发展，要求学生掌握海上保险的产生与发展，了解古代保险思想的产生、其他保险的产生与发展，熟悉世界保险业发展的特点，理解我国保险业发展过程中的曲折

8、，具备辩证看待保险业在发展中存在的问题的能力。教学重点：海上保险的产生与发展教学难点：我国保险业发展第3章 保险职能与作用(支撑课程目标第2条)3.1保险的职能3.2保险的作用教学要求：通过学习保险的基本职能和派生职能，保险的微观经济作用和宏观经济作用，保险与其他类似经济行为及制度的比较，要求学生掌握保险的基本职能，保险的赔偿损失与保险金给付功能，保险的微观经济作用和保险的宏观经济作用，熟悉保险的防灾防损、融资功能和社会管理等派生职能，理解保险的作用发挥范围，了解保险与其他类似经济行为及制度的比较，具备辩证看待保险职能与作用的能力。教学重点：保险基本职能和保险作用教学难点：保险派生职能第4章

9、保险分类(支撑课程目标中第2条)4.1保险分类的意义4.2保险的宏观分类4.3商业保险的分类教学要求：通过学习保险分类的意义，保险的宏观分类，商业保险的分类，要求学生掌握保险的商业分类标准及分类方法，熟悉保险的分类方法，理解保险宏观分类中的社会保险、政策保险、商业保险的各自的特点，了解保险分类对保险人、保险监管人、保险购买方的意义，具备区分社会保险、政策保险与商业保险不同点的能力。教学重点：商业保险的分类教学难点：保险的宏观分类第5章 保险合同 (支撑课程目标中第3条)5.1保险合同的概念与特征5.2保险合同的形式5.3保险合同的主体、客体 5.4保险合同的订立及主要内容5.5保险合同的变更与

10、终止5.6保险合同的解释及争议的处理5.7保险原则教学要求：通过学习保险合同的概念与特征，保险合同的形式，保险合同的主体、客体，保险合同的订立及主要内容，保险合同的变更与终止，保险合同的解释及争议的处理，保险原则。要求学生掌握保险合同的主体、客体，保险合同的订立及主要内容，保险合同的变更与终止，熟悉保险合同的形式，理解保险合同的解释及争议的处理，了解保险合同的概念与特征，具备将保险理论与保险实践结合起来分析问题的能力。教学重点：保险合同的主体、客体，保险合同的订立及主要内容，保险原则教学难点：保险原则第6章 保险市场、保险监管(支撑课程目标中第2条)6.1保险市场概述6.2保险需求6.3保险供

11、给6.4保险市场中的供求规律6.5保险监管教学要求：通过学习保险市场概述、保险需求、保险供给、保险监管。要求学生掌握保险市场中的供求规律，保险市场的道德风险和逆选择问题的处理方式，熟悉保险需求的决定，理解影响保险需求的因素，影响保险供给的因素，理解保险监管的原因，了解保险市场概念，构成要素，监管方式、监管理论、监管主体及监管内容，具备运用保险理论分析保险市场变化的能力。教学重点：保险需求、保险供给教学难点：保险市场中的供求规律第7章 保险费率(支撑课程目标中第3条)7.1大数定律及在保险中的应用7.2保险费率厘定的原则与方法7.3人寿保险费率的厘定7.4财产保险保险费率的厘定教学要求：通过学习

12、大数定律及在保险中的应用，保险费率厘定的原则与方法，人寿保险费率的厘定，财产保险保险费率的厘定。要求学生掌握人寿保险中趸缴保险费与分期缴费的保险费率的厘定，熟悉保险费率厘定的三个原则与三种方法，理解财产保险保险费率的厘定，了解三种大数定律在保险中的运用，具备运用保险理论计算保险费的能力。教学重点：人寿保险费率的厘定、财产保险保险费率的厘定教学难点：人寿保险费率的厘定第8章 保险准备金与保险投资(支撑课程目标中第3条)8.1保险准备金及其计提8.2保险投资概述8.3保险投资的组织模式8.4保险投资的形式教学要求：通过学习保险准备金及其计提、保险投资概述、保险投资的组织模式、保险投资的形式。要求学

13、生掌握非寿险准备金及其计提，寿险准备金及其计提，熟悉保险投资的传统形式与新型投资形式，理解保险投资的组织模式，了解保险投资资金的主要构成，具备将来进入保险业界参与保险资金投资的能力。教学重点：非寿险准备金及其计提，寿险准备金及其计提教学难点：寿险准备金及其计提第9章 保险经营(支撑课程目标中第3条)9.1保险经营的特征与原则9.2保险展业9.3保险承保9.4保险理赔教学要求：通过学习保险经营的特征与原则、保险展业、保险承保、保险理赔。要求学生掌握保险理赔中采用的比例赔偿、第一危险赔偿、限额责任赔偿的方式，熟悉保险理赔流程，理解保险展业的几种方式，理解人身保险和财产保险核保的要点，了解保险商品及

14、特征，了解保险经营原则，具备将来进入保险业界参与保险实践的能力。教学重点：保险理赔教学难点：保险核保第10章 再保险(支撑课程目标中第3条)10.1再保险概述10.2再保险种类教学要求：通过学习再保险概述、再保险种类，要求学生掌握再保险中的比例再保险和非比例再保险，掌握比例再保险中的成数再保险与溢额再保险之间的区别，掌握非比例再保险中的巨灾超赔保险、超额赔款再保险、超额赔付率再保险之间的区别，熟悉保险与再保险的相同点与不同点，理解再保险的四个职能，了解固定再保险合同、临时再保险合同、预约再保险合同的定义，具备判断保险分出或者接受保险分入数额的能力。教学重点：再保险种类教学难点：再保险种类第11

15、章财产保险(支撑课程目标中第3条)11.1财产保险概述11.2企业财产保险11.3家庭财产保险11.4机动车辆保险教学要求：通过学习财产保险概述、企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险，要求学生掌握企业财产保险特征及内容、家庭财产保险特征及内容、机动车辆保险特征及内容，熟悉各类财产保险的标的物，理解财产保险的保险金额与保险价值关系，了解财产保险各险种的现状，具备实践中能准确的向保险客户介绍各类保险功能的能力。教学重点：企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险的保险责任教学难点：企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险的保险责任第12章人身保险 (支撑课程目标中第3条)12.1人身保险概述12

16、.2人寿保险12.3人身意外伤害保险12.4健康保险教学要求：通过学习人身保险概述、人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险，要求学生掌握人身保险概述特征及内容、人寿保险特征及内容、人身意外伤害保险特征及内容、健康保险特征及内容，熟悉各类人身保险的常用条款，理解人身保险的种类，了解人身保险概念，具备实践中能准确的向保险客户介绍各类保险功能的能力。教学重点：人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险的内容教学难点：人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险的内容四、学时分配表教 学 内 容思政融入点讲课时数实验时数实践学时上机时数自学时数习题课讨论时数1、绪论22、风险及风险管理23、保险起源与发展24、保险职

17、能与作用25、保险分类16、保险合同87、保险市场、保险监管38、保险费率、29、保险准备金与保险投资210、保险经营211、再保险212、人身保险113、财产保险114、保险实践1615、课程总结2合 计3216总 计48五、实验（上机）项目 序号实验（上机）名称实验（上机）时数实验（上机）类型主要内容修读要求支撑课程目标1人寿保险4综合学生分不同角色模拟投保人、经纪公司、保险代理人进行人寿保险实验必修2、32人身意外伤害险4综合学生分不同角色模拟投保人、经纪公司、保险代理人进行人身意外伤害险实验必修2、33企业财产险4综合学生分不同角色模拟投保人、经纪公司、保险代理人进行企业财产险实验必修

18、2、34家庭财产险4综合学生分不同角色模拟投保人、经纪公司、保险代理人进行家庭财产险实验必修2、3六、教学方法本课教学以教师课堂讲授为主,辅以基于课程相关资料的自学和课后作业。 授课过程应能灵活运用板书和多媒体教学、加强师生互动、注重启发式教学。七、课程考核及成绩评定考核方式：考试考试形式：闭卷评定方式：百分制课程考核内容、考核形式及支撑课程目标课程目标（指标点）考核内容考核形式及占比（）成绩课堂提问作业测评平时测试实验报告课程报告课程论文期中考试期末考试总比()课程目标1（指标1-2）保险业的总体状况10%10%课程目标2（指标2-1、6-1、10-1、11-2）风险及风险管理、保险基础知识，保险发展，保险职能、分类，保险市场、保险监管10%30%40%课程目标3（指标4-1、4-3、10-3、12-1.）保险费率、保险经营、保险投资、再保险、人身保险、财产保险10%10%30%50%合计10%20%10%60%100%八、课程资源教材：1.孙祁祥，保险学M.北京：北京大学出版社，2018.参考书目：1.许飞琼, 保险学M.北京：中国金融出版社，2019 2.孙 蓉. 保