财富管理与FNA模板课件

1、财富管理与FNA模板财富管理与FNA模板传统的概念资产管理帮客户保管资产，保证资产安全现在的概念财富管理帮助客户管理资产，使之不断增值财富管理对银行:传统的概念资产管理帮客户保管资产，保证资产安全现在的概念财富传统的概念产品为中心以推销为主，提供产品现在的概念客户为中心以客户需求为导向，提供服务财富管理对银行保险:传统的概念产品为中心以推销为主，提供产品现在的概念客户为中心财富管理 vs 保险财富管理 vs 保险财富管理-产品20%20%60%长期投资需求税收优惠少儿教育购买A类资产退休家庭保障资产流动性需求安全生活的基本需求不时之需短期机会抓住短期机会市场机会债券共同基金 - 债券基金 -

2、资产基金 - 保本型基金保险 定期存款（多币种） 现金/储蓄 双币种存款可提供的产品市场连接存款外汇期权股票外汇保证金20%20%20%财富管理-产品20%20%60%长期投资需求税收优惠资产流动什么是FNAFNA：财务需求分析系统的英文简称Financial Needs Analysis 透过个人财务需求的分析之后，采用最具经济效益的工具，先完成财务安全的保障工作，再以合理的时间，达到财务独立自主的目标。什么是FNAFNA： 透过个人财务需求的分析之后，采用与准客户沟通、倾听客户、了解客户的情况算出准客户的需求缺口，让准客户意识到他们在财务规划上潜在的问题，激发他们潜在的购买保险产品的欲望让

3、准客户有主动解决问题的意愿，让他了解问题才是解决问题的关键FNA的重点是什么？ I KNOW YOU I SHOW YOU I HELP YOU与准客户沟通、倾听客户、了解客户的情况FNA的重点是什么？这是一个以客户需求为导向的销售模式未来客户财务需求产品的发展趋势目前在中国低保障环境下，保险是唯一能保护未来的金融产品客户现在有更多的投资知识和选择加入世界贸易组织后，理财产品不断的发展，电子商务和客户银行业同时进步；行销附加值服务推进产品的更新高效率的分销渠道竞争者：保险公司、银行、客户、自己为什么要用FNA?这是一个以客户需求为导向的销售模式为什么要用FNA?没有人会计划失败，然而如果缺乏一

4、个好的计划和实施纲要，是不会成功的。FNA 帮助人们认识到距离实现财务自主的差距，它是一个计划工具。和你的客户一起制定方案，保险仅仅是为了帮助你的客户实现财务自主的解决方法之一。为客户提供保障是我们的职责。为什么要用FNA?没有人会计划失败，然而如果缺乏一个好的计划和实施纲要，是不会 - 预设环境： 你打算退休后过着比现在更好或者至少一样水准的生活吗？无论发生什么，你都想让你的家庭都维持现状吗？不管在什么情况下，你都认为教育对您的孩子十分重要，并且愿意采取行动为此存上一笔资金吗？ - 家庭保障 (1) 问题不是“这不会发生在我身上”，因为死亡对死去的人来说是没有意义的，问题的关键是，这个家庭还

5、必须维持下去。 - 神奇的两全保险商品 这种产品帮助客户建立目标，而且无论发生什么都可以完成这个目标，同时它还是一种强制储蓄。 如何去激发需求？ - 预设环境： 如何去激发需求？财务需求分析（FNA)销售技巧SALES SKILL目标客户度身打造的产品理财/现金柜顾问式行销成功地销售独特的三维行销销售技巧度身打造的产品理财/现金柜成功地销售独特的三维行销将财务安全教育的观念贯穿在销售过程的始终让保险成为健全财务规划方案的组成部分帮助客户理解财务自由的观念，并督促他们尽早开始行动！独特的销售视角和方法让客户了解问题，这才是解决问题的关键!将财务安全教育的观念贯穿在销售过程的始终独特的销售视角和方

6、法1.认识财务目标 理财，不仅仅是存钱、投资，而是在于根据现在与未来的需求，统筹安排过去、现在及未来的资源，以求取一生而非一时的幸福。 财务安全问题是整个家庭的财务的基础问题，没有财务安全的家庭理财是建立在沙土上的高楼，遭遇任何风险都将使之付诸东流。理财四步骤之一 1.认识财务目标 理财，不仅仅是存钱、投资，而是在于根了解自己家庭的财务需求-定目标盘点现有财务状况-找差距调整理财策略-长短结合 开源节流，稳健经营2.订清财务目标理财四步骤之二了解自己家庭的财务需求-定目标2.订清财务目标理财四步骤3.善用三个摇钱篮用钱就是有计划、有效率地安排各项支出合理分配好自己的零用钱控制预算和善用金融商品

7、搭建自己的摇钱金字塔 60%安全篮 20%流动篮 20%梦想篮10万10万30万理财四步骤之三3.善用三个摇钱篮用钱就是有计划、有效率地安排各项支出 6 不同的人生阶段，我们面对不同的财务问题。各种因素的变化，都会导致理财目标的变动。外在环境变化了吗？既定目标执行了吗？进度如何？要改善吗？家庭状况变化了吗？（婚姻、子女、健康、工作、环境）4.定期回顾与检查理财四步骤之四 不同的人生阶段，我们面对不同的财务问题。各4万-8万8万-15万15万-30万30万以上未婚已婚丁克族已婚子女未成年已婚子女成年 健 康单 身 家庭形成期家庭成长期家庭成熟期退休期稳定的收入 子女教育不同人生阶段需要面对的财务问题无后顾之忧 养 老 4万-8万8万-15万15万-30万