智易简介01、金融

1、智易东方金融集团智易东方 作品源起香港 荣耀十年集团行业地位及发展历史集团服务内容集团资质及社会荣誉集团专家顾问企业文化及经营理念未来发展规划目录行业趋势直接金融市场 直接金融市场是指由资金供求双方直接进行融资所形成的市场。在直接金融市场上，筹资者发行债务凭证或所有权凭证，投资者出资购买这些凭证，资金就从投资者手中直接转到筹资者手中，而不需要通过信用中介机构。间接金融市场 间接金融市场是指以银行等金融机构作为信用中介进行融资所形成的市场。在间接金融市场上，是由资金供给者首先把资金以存款等形式借给银行等金融机构，二者之间形成债权债务关系，再由银行等机构把资金提供给需求者，又与需求者形成债权债务关

2、系，通过信用中介的传递，资金供给者的资金间接地转到需求者手中。行业趋势间接金融市场直接金融市场未来十年第三方财富管理第三方理财定义第三方理财机构是独立于金融机构之外，能为客户提供一揽子、综合性理财规划服务的金融类顾问、咨询 公司。第三方理财起源个人理财起源于美国，后发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，我国刚刚起步，具有巨大发展潜力。第三方理财兴起与传统模式下的金融理财服务相比，第三方理财机构目前在国内提供的服务大致有四种：专业理财规划建议与咨询，会员制服务，代销产品和委托理财。财富管理范围 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排主要功

3、能：帮助制定及达成财务目标【财富传承、子女教育经费、购买汽车或房屋、退休以后的生活保障、增加投资收入、提高生活水平】第三方财富管理财富管理是为高净值人士提供各种金融服务，以求达到保存、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来。财富管理占人生一个非常重要的地位，无论亿万富翁，中产阶级或草根阶层，任何人士凡涉及金钱者，均有财富管理的需要。第三方财富管理什么是第三方财富管理机构解释优势追求财富增长，大多数人无金融理财专业技能提供金融产品，主观、狭隘，以产品提供为盈利的商业模式客观分析金融产品对客户的综合影响，具有专业技能提供技术咨询以服务为盈利的商业模式

4、，客观、公平财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财务规划，以满足客户的财务需求财富管理业务属于成熟意义上的理财业务，不仅限于银行业，各类金融机构都在推出财富管理从服务对象上说，财富管理业务不仅限于对个人的财富管理，还包括对企业、机构的资产管理国内理财市场发展趋势 第三方理财服务机构需要内外兼修，以达到满足客户需求的目的。策略A 重视客户服务策略C 提升专业性、人性化服务策略D 产品特色、流程机制的改进策略B 重视品牌形象的差异化对“软性”服务的要求提高重视品牌形象专业化程度提高2008197819881998银行黄金十年理财黄金十年保险黄金十年银行黄金十年保险黄金十年理财黄金

5、十年2018摆脱贫困中国将迎来第三方理财的黄金十年97年亚洲金融危机08年全球金融海啸集团沿革2003创办财经投资学院2004成为香港专业财经分析及评论家协会战略合作伙伴2005创办智生命及财富管有限公司2007创办智财富管有限公司，开始做全球资产管理业务2008集团进驻国内，成立了广东智易东方资产管理公司，开始了国内的发展布局集团沿革源起香港 荣耀十年股票型债券型混合型QDIIETF/LOFA股B股H股期指期货权证结构性产品银行基金公司证券公司保险公司信托公司投资公司储蓄债券理财产品基金股票投连险分红险房地产信托阳光私募PE投资黄金/外汇其他衍生品客户需求vs解决方案客戶购房买车子女教育提前

6、退休资产保值财富增值避税避债财产传承需求分析选择工具管理跟进1、提供咨讯2、推动思考3、促进思变4、推荐通路5、接受专业委托服务智易东方提供的服务集团业务市場覆蓋區域德银的下一步AXA安盛美国注册财务策划师香港保险顾问联会(CIB)会员香港强积金(MPFA)中介人认可机构香港证券专业学会香港专业财经分析及评论家协会会员香港保险顾问联会(CIB)会员香港专业财经分析及评论家协会会员香港强积金(MPFA)中介人认可机构美国注册财务策划师香港证券专业学会屡获殊荣中国资产管理创新最具竞争力领军品牌建设信用中国，全国诚信单位集团专家顾问团队香港专业财经分析及评论家协会（HKIFAPC）集团服务团队集团服务团队集团服务团队集团服务团队集团服务团队集团服务团队集团经营理念专业 . 贴心 . 共赢ZYDFHK智易东方 企业