产品开发委员会管理制度试行

1、 GZZD-CP-0154 产品开发管理委员会管理制度（试行）下发层级： 一级（通用）发布时间： 10月16日编 码： CPKF-05-02 目录TOC o 1-2 h u HYPERLINK l _Toc12932 制定目的 PAGEREF _Toc12932 2 HYPERLINK l _Toc16814 适用范围 PAGEREF _Toc16814 2 HYPERLINK l _Toc15821 规范事项 PAGEREF _Toc15821 2 HYPERLINK l _Toc30922 一、组织架构 PAGEREF _Toc30922 2 HYPERLINK l _Toc30010 二

2、、工作职责 PAGEREF _Toc30010 3 HYPERLINK l _Toc1377 三、工作程序 PAGEREF _Toc1377 7 HYPERLINK l _Toc23410 考核条款 PAGEREF _Toc23410 9 HYPERLINK l _Toc16609 附则 PAGEREF _Toc16609 11制定目的为确保公司产品开发管理工作的效率，增加产品开发决策的透明度，协调相关部门的工作，特组建产品开发管理委员会（以下简称“产品管委会”），并制定本制度。适用范围本制度适用于产品管委会及其下辖产品办公室全体成员，自发文之日起施行。规范事项一、组织架构产品管委会由公司总裁

3、和公司高级管理人员组成。主任公司CEO（总裁）。委员分管各业务渠道、核保客服中心、理赔中心、培训中心、信息中心、法律合规中心、财务中心、资管中心、产品开发中心、精算中心的公司高级管理人员。秘书产品开发中心总经理。产品开发办公室产品管委会下设产品开发办公室，负责具体统筹和协调产品开发、维护和管理工作。产品办公室视具体开发的产品由各业务渠道（个险事业部、银邮事业部、团险事业部、互联网直销事业部、中介代理事业部、银邮创新事业部）、产品开发中心、核保客服中心、理赔中心、培训中心、信息中心、法律合规中心、财务中心、资管中心、精算中心的负责人和公司法律责任人组成。如果产品管委会主任确定必要，可视具体产品情

4、况邀请相关分支机构负责人、其他确有必要的人员作为临时成员参与产品开发管理工作。产品开发中心负责人负责产品办公室工作的总体协调，各中心负责人负责本部门内部协调以及协助产品办公室工作。二、工作职责（一）产品管委会工作职责1.审定公司产品策略。2.审定、批准产品开发计划、产品需求和产品评估分析，确定产品立项。3.监督产品的设计、开发、上市等工作及重大事项决策。4.审定产品类别指标及界定标准。5.审批“黄色产品”、“红色产品”的最终开发。6.核定产品开发优先权和资源分配。7.核准产品上市和停售。8.协调处理产品相关的突发紧急事件。（二）产品办公室工作职责1.拟订公司产品策略和开发计划，根据产品管委会决

5、议执行产品开发计划。2.统筹开展市场调研，评估拟开发产品的投入与产出，提交产品需求和产品评估分析结果报产品管委会审批。3.统筹和协调具体产品的设计、定价、利润和风险评估、系统开发、流程规划、培训及上市准备。4.定期汇报产品开发工作进展情况，监督产品办公室成员工作时效和质量。5.产品上市后的销售情况反馈和总结、经验分析。（三）秘书职责1.收集并初审产品开发需求。2.汇总产品评估分析意见。3.组织产品管委会会议，收集、准备产品管委会会议材料。 4.配合协调产品开发相关资源，协调产品开发管理过程中的重要事项。5.处理并报告产品开发管理工作中的突发事件。6.产品管委会交办的其他工作。（四）产品办公室中

6、主要参与部门的具体工作内容成员工作职责银邮事业部个险事业部团险事业部互联网直销事业部中介代理事业部银邮创新事业部收集、整理和初步研讨、分析分支机构的产品开发需求同业类似产品、销售情况、费率、佣金水平资料收集和分析提交产品开发需求申请表给产品开发中心撰写和提交产品开发建议产品评估分析阶段针对新产品对现有销售政策、销售费用和手续费体系影响、培训等方面提供意见确定产品预期销售量对高风险产品出具风险应对措施制作本业务渠道的产品行销工具、宣传彩页等，或向信息中心、培训中心提出相关需求协调本业务渠道产品在总部、分支机构的上市实施新产品相关的销售人员资格管理新产品费用分拆向培训中心提出新产品培训需求向产品管

7、委会报告产品上市后的销售反馈和总结产品开发中心组织和协调产品办公室会议：会议组织、人员召集、议题提出、会议记录征集各相关部门关于新产品的评估分析意见提交产品开发建议、产品评估分析表和开发计划给产品管委会审批定期向产品管委会提交产品开发进展产品评估分析阶段的测算和利润分析，制作开发汇报表和成本收益测算汇报表产品定价、利润测试产品利益演示制作、产品特殊说明，并将相关材料发送至各业务渠道各项产品计算数理的制定产品条款的编制新型产品的产品说明书的编写准备产品备案材料，并报送监管部门产品UAT数据测试产品上市后的经验率分析及结果反馈、追踪信息中心组织产品相关各类系统的需求分析新产品系统功能模块的实现、程

8、序编写、调整确保将新产品更新至各类系统中，并进行相关测试确保已经测试签核上线后的系统的平稳、准确运行核保客服中心投保单、保险单、保险合同等各类单证的设计和制作制定核保、保全规则及相应标准制定的规则和标准提交系统开发系统开发完成后的UAT测试将测试保单相关数据发产品开发中心新产品相关受理、核保、发单、保全等相关工作流程的准备和实施新产品客服支持理赔中心理赔申请表等各类理赔单证的设计和印制根据产品条款和设计，制定理赔规则及相应标准制定的规则和标准提交系统开发系统开发完成后的UAT测试将测试保单相关数据发产品开发中心新产品相关理赔工作流程的准备和实施财务中心产品评估分析阶段从资本影响、财务作业等方面

9、提供意见新产品相关收付费流程、账户设置、会计科目、财务管理工作的准备确保新产品在财务系统中及时更新和进行准确、及时的财务处理产品免税申请，及其它税务问题的处理产品上市后销售费用的管控资产中心产品评估分析阶段从投资策略、资产负债匹配、预期投资收益率方面提供意见产品上市后针对新产品的投资方案实施法律合规中心产品评估分析阶段对法律、合规风险提供意见识别、评估产品的洗钱风险，并对高风险产品提出具体风险防范措施产品条款及各类表单、文稿法律方面的审核为产品报备出具法律声明书培训中心根据业务渠道提供的产品相关资料制作产品培训课件、宣传彩页、海报等落实各分支机构的产品销售培训三、工作程序（一）产品管委会工作程

10、序1.产品管委会原则上每季度召开一次例会，如有重要产品决策事项或紧急特殊情况，由产品管委会委员提议，经主任同意后可不定期召开临时会议或产品管委会扩大会议。2.产品管委会主任负责召集会议。3.产品管委会会议须三分之二以上委员出席方可进行，委员因故不能出席应提交书面表决意见。4.紧急特殊情况下，可采取由产品管委会主任决策、事后通报的简易程序。5.产品管委会秘书组织收集和拟订产品管委会会议议题并准备会议文件资料，至少于会议前一日将会议通知及需要会议审议的文件资料提交各委员。6.产品管委会主任主持会议，议题提交部门进行陈述并回答与会委员提出的问题，委员审议并进行书面表决，每位委员一票。议题提交部门的委

11、员可以表达倾向性意见，但不参与表决。表决权分为同意、不同意、弃权。除非特殊情况，产品管委会委员不得弃权。7.产品管委会决议须经全体有权表决的委员半数以上书面表决同意方为有效。8.产品管委会秘书汇总表决意见与结果，整理产品管委会决议或会议纪要，经主任签署后印送相关部门贯彻落实。督促产品管委会决议执行部门定期填写产品管委会审批项目执行情况表，向产品管委会反馈项目执行情况。（二）产品办公室工作程序1.产品办公室原则上每月召开一次例会，相关分管领导例行参会。如无特殊事宜，例会时间定在每月第一周的周五下午，例会内容主要涉及上月和本月备案产品情况以及下个月的产品开发计划。如有新产品开发，由产品办公室协调人

12、召开临时会议；如遇重要产品开发事项或紧急特殊情况，由产品办公室协调人提议，可不定期召开临时会议。2.在具体操作上，与所涉及的产品无关的部门可不出席产品办公室会议，但若因产品可能带来业务渠道合作的机会或可能引起业务渠道间的冲突，则所有相关部门均应出席会议。3.产品开发项目一旦经产品管委会批准立项，将按照项目管理方式开展工作；产品开发进度将严格按照项目行事历追踪。4.产品办公室协调人负责组织收集和拟订会议议题并准备会议文件资料，至少于会议前一日将会议通知及需要会议讨论的文件资料发给各参会成员。5.产品办公室会议的重要讨论结果应形成会议纪要，经产品办公室协调人签署后印送相关部门落实，并抄送产品管委会

13、。6.若有疑难和复杂问题，并无法在产品办公室层面解决，产品办公室协调人应及时报产品管委会决策。考核条款（一）对产品管委会秘书的考核1.秘书未将会议变更信息及时通知委员，导致工作未按变更后标准及时限完成，秘书按行政管理制度戊类执行。2.秘书应跟踪委员的工作进展情况，发现委员不作为、不配合，秘书及时要予以提醒和督促，如提醒仍不改正，相关责任人及部门负责人按行政管理制度乙类执行。3.如秘书提出的配合要求不明确，导致工作延误，秘书按行政管理制度乙类执行。4.秘书未按时于每日将配合工作发给委员的，相关责任人、部门负责人按行政管理制度己类执行。5.秘书组织委员召开会议后，会议纪要未按时提报的，相关部门负责

14、人按行政管理制度乙类执行。6.秘书在组织会议后，委员仍推诿不配合的，委员负责人按行政管理制度丙类执行。7.秘书需要委员配合，但未及时将相关工作资料提供给委员；造成配合工作推进困难，工作逾期，秘书主管领导按照行政管理制度乙类执行。8.由于秘书未及时下发通知，导致工作逾期，秘书责任人按行政管理制度丁类执行。（二）对产品管委会委员的考核1.委员接到配合工作未按时向秘书回复，导致配合工作未按配合标准完成，委员责任人及部门负责人按行政管理制度丁类执行。2.配合工作逾期完成未按要求上报的，责任人及部门负责人按行政管理制度戊类执行。3.委员工作出现困难不向秘书反馈，导致配合工作未能按标准及时限完成，责任人按

15、行政管理制度戊类执行。4.委员对待配合工作不认真，回复秘书工作不全面、不到位，被秘书退回的，委员责任人按行政管理制度戊类执行。5.委员如推诿或不配合导致工作未按时限完成，委员负责人按行政管理制度乙类执行；如属秘书范围内工作，有能力完成，而将工作推给委员，委员有权拒收，并按退件处理，秘书负责人按行政管理制度乙类执行。6.委员接到通知3日内仍未提供配合资料的，相关责任人按行政管理制度丙类执行。7.委员未按时限提供资料，秘书未督促、跟踪，秘书与委员按行政管理制度丙类执行。（三）对产品办公室成员的考核1.成员接到配合工作未按时向秘书回复，导致配合工作未按配合标准完成，相关责任人及部门负责人按行政管理制度丁类执行。2.配合工作逾期完成未按要求上报的，相关责任人及部门负责人按行政管理制度戊类执行。3.成员工作出现困难不向秘书反馈，导致配合工作未能按标准及时限完成，相关责任人按行政管理制度戊类执行。4.成员对待配合工作不认真，回复秘书工作不全面、不到位，被秘书退回的，相关责任人按行政管理制度戊类执行。5.成员如推诿或不配合导致工作未按时限完成，相关负责人按行政管理制度乙类执行；如属秘书范