信用管理贯标企业材料汇总

1、报告企业：光一科技股股份有限限公司制作日期：2013年年08月月23日日信用管理贯贯标企业业材料汇总目 录一、公司信信用管理理贯标内内部评估估报告二、公司信信用管理理贯标工工作总结结三、公司发发布的有有关文件件及七项项管理制制度四、公司信信用管理理贯标申申请表五、信用管管理贯标标服务合合同六、公司获获得各种种荣誉证证书及认认证体系系证书七、公司近近三年财财务报表表八、公司内内评分表表报告企业：光一科技股股份有限限公司制作日期：2013年年08月月23日日信用管理贯贯标企业业内部评估报报告淮安市楚城城水泥有有限公司司信用管管理贯标标内部评估报报告一、企业基基本情况况淮安市水泥泥有限公公司地处处风

2、景秀秀丽的京京杭大运运河畔，东东临京沪沪高速和和新长铁铁路，南南倚宿淮淮盐高速速10000米，西西靠淮江江路，水水路交通通便捷。公公司拥有有固定资资产60000万万元，占占地面积积1500亩，建建筑面积积580000平平方米；主设备备有33.813米米大型球球磨机及及其配套套的生产产线；全全自动化化散装楼楼二座、装装卸码头头年吞吐吐量1550万吨吨，年水水泥生产产能力1100万万吨。“楚城牌”商标是是江苏省省“著名商商标”、淮安安市“知名商商标”；主产产品“楚城牌牌”水泥是是淮安市市“名牌产产品”；曾在在省市质质量评比比中获“双百奖奖”和“金杯奖奖”；国标标资质证证书、生生产许可可证、商商标注

3、册册证、化化验合格格证、计计量合格格证等。各各种软件件设施一一应俱全全，全面面质量管管理曾被被国家农农业部批批为“达标企企业”。公司司是淮安安区工业业二十强强企业。企企业通过过了国家家ISOO:90001：20008质量量体系认认证、环环境体系系认证和和职业健健康安全全体系认认证。公公司通过过了省清清洁生产产验收和和淮安市市安全生生产标准准化验收收，始终终坚持“顾客满满意是我我们永恒恒的追求求”的质量量方针，以以质量拓拓市场，以以管理求求发展，全全面提升升企业管管理水平平。公司产品PP.O552.55级、PP.O442.55级和PP.C332.55级水泥泥具有早早期强度度高，凝凝结时间间快、耐

4、耐磨性好好等优点点，畅销销于省内内外，适适用于高高速公路路、地下下隧道和和高层建建筑，并并在混凝凝土搅拌拌站，管管桩等国国家重点点建设工工程中得得到广泛泛应用。我我们将以以全新的的经营理理念、坚坚定的企企业团队队精神、诚诚信的服服务道德德与广大大客户友友好合作作。我公司下游游客户主主要分布布在淮安安市和淮淮安区，其其中主要要以城区区小区建建设和混混凝土搅搅拌站为为主。部部分销往往农村小小城镇建建设，客客户数量量除零散散户外，主主要有下下列客户户：金山山搅拌站站、祥淮淮搅拌站站、锐志志搅拌站站、汉邦邦搅拌站站、元振振搅拌站站、锦绣绣山阳小小区、玖玖珑湾小小区、盛盛世豪庭庭小区、淮淮上人家家小区、

5、城城南1号小区区。二、企业基基本素质质（一）公司司变更情情况淮安市楚城城水泥有有限公司司成立于于20002年99月，注注册资本本51万万元，法法人代表表金少春春；20007年年10月月法人变变更为谷谷辉，注注册资本本为5001万元元，其余余未变；20112年55月法人人变更为为华建军军，其余余未变。（二）股东东情况公司实际控控股股东东为华玉玉海，出出资4550万元元，出资比比例占公公司注册册资本的的89.82%，任公公司董事事长。公公司法人人代表为为华建军军，出资资51万万元，任任公司总总经理。（三）人力力资源素素质1.法定代代表人素素质公司法人代代表华建建军同志志二0一一一年四四月被淮淮安市

6、人人民政府府授予“市劳动动模范”称号。（四）经营营管理素素质1.公司法法人治理理结构淮安市楚城城水泥有有限公司司为有限限责任公公司，公公司法定定代表人人为公司司总经理理。股东东会是公公司的最最高权力力机构。公公司下设设8个科科室，分分别为厂厂办、财财务科、供供销科、生生技科、质质检中心心、粉磨磨车间、机机修车间间和安保保科。分分工明确确合理。该该公司的的组织结结构如下下图表11所示：董事长董事长厂办财务科供销科生技科质检中心粉磨车间机修车间安保科总经理2经营目目标淮安市楚城城水泥有有限公司司自成立立以来，一一直注重重高科技技新产品品研发。公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.

7、5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。随着国内外外形势的的发展，公公司认识识到市场场竞争日日趋激烈烈，为了了公司的的可持续续发展，经经市场调调研，决决定加大大科研创创新投入入，进一一步提高高公司产产品的科科技含量量，占领领高端市市场。公公司将以以全新的的经营理理念、坚坚定的企企业团队队精神、诚诚信的服服务道德德与广大大客户友友好合作作。3.经营企企划（1）实施施人才战战略，缓缓解和消消除公司司发展的的“瓶颈” 公司目前人人员面临临的主要要问题是是，有丰丰富管理理经验的的技术人

8、人才少，独独挡一面面的人才才少，高高素质管管理人才才少，公公司要发发展，光光靠目前前的人员员显然不不够，市市场的竞竞争，实实际是人人才的竞竞争，因因此，要要在做好好企业现现有人员员素质情情况调查查的基础础上，认认真分析析企业人人才结构构，根据据企业未未来发展展需要，制制定企业业培养人人才的实实施计划划。要改改变用人人观念，大大力加强强人才的的引进和和培养，在在用好公公司现有有人才的的基础上上，对公公司目前前急缺的的靠引进进和聘用用来解决决，同时时加强新新来大学学生的培培养力度度，做好好人才储储备。（2）立足足岗位，加加强培养养。在做做好引进进人才的的同时，根根据我公公司目前前发展现现状，还还应

9、注重重企业现现有人才才的培养养，调配配和有效效利用现现有的人人才资源源，挖掘掘现有人人才的聪聪明才智智，扩展展其才能能，提升升其进一一步为企企业发挥挥智力的的积极性性。要鼓鼓励其立立足本职职潜心学学习，主主动帮助助其解决决有关实实际问题题；对现现有人才才中具有有一定实实践经验验、有培培养前途途的，要要创造条条件把他他们送到到有关院院校进行行专门的的理论培培训，进进一步拓拓宽其知知识面，尽尽早培养养为企业业自己的的高级专专业人才才。这是是我公司司降低成成本，提提高经济济效益的的有效途途径。对对新来的的大学生生，大胆胆使用，给给他们压压担子，使使其早一一点成材材，满足足我公司司长期人人才需求求。（

10、3）公司司各内设设机构成成立后，根根据分工工情况，建建立和完完善各种种管理和和奖惩制制度，做做到责、利利对等，提提高公司司员工工工作的主主动性和和积极性性，提高高公司运运做效率率。公司司可以加加大对企企业文化化的重视视，形成成与企业业共荣辱辱的文化化氛围。增增加对员员工的绩绩效考核核以及奖奖惩制度度，以提提高员工工的积极极性。发发挥监督督机构的的作用，杜杜绝有损损公司利利益的事事情的发发生，保保障企业业发展规规划的顺顺利实施施。公司司目前正正按照企企业发展展规划规规定主要要思路，具具体制定定各项政政策以及及各项实实施办法法，争取取早日实实施发展展规划，提提高企业业的业绩绩和知名名度。4.客户集

11、集中程度度我公司下游游客户主主要分布布在淮安安市和淮淮安区，其其中主要要以城区区小区建建设和混混凝土搅搅拌站为为主，部部分销往往农村小小城镇建建设。（五）竞争争能力1.服务质质量公司自觉恪恪守职业业道德，主主动接受受社会监监督，向向社会发发布企业业产品质质量和服服务质量量标准，绝绝不生产产和出售售伪劣产产品、过过期产品品。2.质量管管理 企企业通过过了国家家ISOO:90001：20008质量量体系认认证，并并将质量量管理体体系方针针贯穿于于整个生生产过程程，大力力发展循循环经济济，降低低生产成成本，实实现客户户与企业业双赢。3.品牌价价值2005年年度全区区工业经经济二十十强企业业，2001

12、1年年经江苏苏省工商商行政管管理局认认定，“楚城”商标为为江苏省省著名商商标，220088-20009年年度淮安安市楚州州区“诚信单单位”，20009年年4月被被淮安市市人民政政府评为为“和谐劳劳动关系系，履行行社会责责任”星级企企业，江江苏省质质量技术术监督局局评定为为“定量包包装商品品生产企企业计量量保证能能力”合格单单位，江江苏省技技术监督督局评定定为“采用国国际标准准合格单单位”。4.市场地地位和份份额公司产品PP.O552.55级、PP.O442.55级和PP.C332.55级水泥泥具有早早期强度度高，凝凝结时间间快、耐耐磨性好好等优点点，畅销销于省内内外，适适用于高高速公路路、地下

13、下隧道和和高层建建筑，并并在混凝凝土搅拌拌站，管管桩等国国家重点点建设工工程中得得到广泛泛应用。三、信用管管理贯标标工作（一）信用用管理方方针及信信用管理理目标1.公司信信用管理理方针是是树立诚诚信经营营意识，建建立科学学完善的的内部信信用管理理体系，加加强对上上、下游游客户的的资信管管理，全全面推行行产品质质量管理理。2.公司信信用管理理目标是是按照江江苏省企企业信用用管理规规范的的要求，完完善公司司各项信信用管理理制度，同同时实现现信用销销售年平平均增长长20%，并实实现逾期期账款可可控，零零坏账的的信用管管理目标标。（二）机构构设置1.信用管管理部门门情况公司成立了了信用管管理部具具体负

14、责责公司的的信用体体系建设设工作。2.信用管管理部门门职责（1）提出出年度信信用管理理政策、措措施和目目标方案案。（2）建立立客户资资信资料料库，全全面动态态地收集集客户的的信用信信息。（3）分析析、评价价客户信信用状况况、信用用能力，综综合评价价客户的的信用水水平。（4）及时时做出具具体客户户以及每每笔信用用销售订订单的授授信额度度和信用用期限。（5）加强强合同管管理，做做好日常常应收账账款的管管理，跟跟踪客户户，及时时足额回回收货款款。（6）适时时运用外外部信用用工具，降降低或转转移信用用风险。3.信用管管理部门门经费公司单独编编制信用用管理部部门的经经费预算算并予以以执行，确确保信用用管

15、理部部门正常常运转。4.信用管管理人员员配备由公司副总总担任信信用管理理部门分分管领导导，部门门共有77名信用用管理工工作人员员，其中中两名专专职，五五名兼职职工作人人员，并并定期组组织部门门工作人人员进行行相关的的业务培培训考核核方可上上岗。（三）信用用管理制制度1.信用管管理岗位位责任制制度制定本公司司信用政政策、信信用管理理制度、办办法、组组织实施施信用管管理工作作的考评评、组织织对客户户的资信信调查、提提出并确确定、审审批授信信计划，制制定逾期期应收账账款处理理方案，实实施有效效追讨。协协调与供供销、财财务、生生产等部部门的关关系，及及时汇总总分析相相关信用用数据，为为公司领领导层决决

16、策提供供依据。2.信用档档案管理理制度建立完善的的客户信信用资料料，包括括客户基基本资料料、客户户信用调调查表、客客户授信信额度批批准表、现现场调查查表、财财务报表表、对账账单、付付款承诺诺等。信用档案工工作要保保证其时时效性，对对相关档档案内容容采取定定期和不不定期更更新，严严格执行行信用档档案的保保管期限限，信用用档案的的查阅必必须履行行相关审审批手续续。3.合同管管理制度度严格合同评评审的合合法性、有有效性和和可履行行性，严严格合同同评审程程序，严严格合同同评审内内容，信信用管理理部门负负责建立立合同管管理台账账，合同同承办人人应及时时将合同同档案资资料移交交信用管管理员；信用管管理部对

17、对已办结结合同做做好登记记后移交交档案室室统一归归档。4.客户授授信管理理制度由信用管理理部会同同相关部部门确定定一个时时期内的的公司授授信计划划，并根根据客户户资信状状况及等等级划分分确定授授信客户户和授信信额度，同同时按照照审批权权限履行行客户授授信额度度批准表表，并做做好授信信回收的的相关工工作，确确保公司司的信用用销售始始终保持持一个安安全、平平稳的状状态。5.客户资资信管理理制度按照客户的的不同性性质和合合作时间间、规模模、类型型、信用用状况等等对公司司所有客客户进行行细分，具具体分为为低风险险客户、一一般风险险客户、较较高风险险客户、极极高风险险客户四四个级别别。根据据不同等等级确

18、定定对应的的信用额额度、信信用期限限和信用用折扣等等，要把把握好客客户资信信调查的的时间、资资信调查查的内容容和方法法，同时时利用财财务指标标对客户户资信状状况进行行动态跟跟踪评定定。6.商账管管理制度度财务部应及及时将全全部赊销销业务详详细登入入有关的的明细账账，填制制赊欠客客户对账账单，每每月末编编制公司司应收账账款账龄龄分析表表，将应应收账款款分为合合同期内内、预警警期内、到到期、逾逾期、追追讨期等等级别，并并由信用用管理部部会同供供销等部部门对每每笔逾期期账款作作出处理理意见，明明确责任任，实施施有效追追讨。同同时信用用管理部部按制定定商账追追收办法法，通过过内勤提提示，外外勤催收收，

19、委托托专业机机构追讨讨，法律律诉讼等等手段保保全公司司债权。7.失信行行为追究究制度明确公司发发生失信信行为的的表现形形式及追追究措施施，客户户发生失失信行为为及公司司拟采取取的追究究措施，以以及发生生合同纠纠纷的应应对措施施等。（四）信用用管理信信息系统统公司目前财财务部使使用的是是金蝶KK3会计计电算化化软件，经经公司领领导层批批准，信信用管理理部正积积极与财财务软件件供应商商协调，打打算在现现有财务务软件上上增加管管理模块块，实现现客户资资信、客客户档案案、客户户授信及及合同管管理、商商账管理理等信息息一体化化管理，从从而以一一个软件件实现信信用、财财务、供供销等部部门的信信息共享享。（

20、五）客户户资信管管理1.客户的的分类分为低风险险客户、一一般风险险客户、较较高风险险客户、极极高风险险客户。2.客户资资信调查查时间第一次交易易必须全全面了解解客户的的资信状状况，正正常往来来客户，定定期做一一次调查查，遇有有改变交交易方式式等重大大变更时时要及时时做好资资信调查查。3.客户资资信调查查的内容容、方法法内容：客户户基本情情况、人人力资源源信息、物物质资源源信息、经经营管理理状况、财财务状况况和银行行信息记记录、关关联企业业信息、行行业发展展趋势。方法：直接接向客户户索取、向向客户行行业主管管部门了了解、向向工商部部门查询询、向金金融机构构查询、委委托第三三方专业业机构调调查。（

21、六）客户户信用档档案管理理建立完整的的客户信信用资料料包括客客户信用用申请表表、现场场调查表表、客户户信用审审批表、授授信资料料、财务务报表、通通话记录录、对账账单等原原始调查查资料。并并根据客客户的变变化，及及时更新新客户信信用档案案，保证证客户资资料完整整性和准准确性。客客户信用用档案的的管理要要保证档档案的完完整和安安全性，查查阅相关关档案要要履行审审批手续续。（七）客户户授信管管理1.确定授授信计划划由信用管理理部门会会同供销销部、财财务部，根根据公司司实际情情况，在在每年年年底根据据当年授授信预算算执行情情况制定定下一年年度的全全年授信信计划，报报总经理理审批。2.审批授授信客户户审

22、批授信客客户时，要要综合考考虑到客客户的合合法性、客客户基本本情况、产产品情况况、市场场对客户户产品需需求情况况、客户户产品生生命周期期、客户户市场地地位以及及付款情情况等等等因素。3.分解确确定授信信额度要根据客户户的具体体分类情情况分解解到个体体客户的的授信额额度。原原则上低低风险客客户在上上年基础础上扩大大授信额额度，一一般风险险客户可可以维持持或适当当扩大授授信额度度，较高高风险客客户可以以减少授授信额度度，极高高风险客客户暂停停授信。4.授信回回收授信到期后后，客户户如期归归还信用用额度，可可继续循循环使用用授信额额度，如如客户无无法归还还所使用用的信用用额度，公公司可以以根据实实际

23、情况况确定是是否给客客户延期期。5.主要授授信方法法同业比较法法、初次次限额法法、销售售预测法法等。（八）合同同管理1合同签签订前的的评审制制度（1）合同同评审程程序A、合同承承办人将将合同草草本及相相关资料料交信用用管理员员初审；B、信用用管理员员填写合合同评审审表中初初审记录录交信用用管理部部负责人人审批，签签署审批批意见；C、特殊殊/重大大合同，由由信用管管理部人人组织有有关部门门进行验验审，信信用管理理员汇总总各部门门会审意意见后交交信用管管理机构构负责人人签署意意见，并并报董事事长批准准实施；D、信用用管理员员将合同同评审表表归入该该合同档档案。（2）评审审内容A、签订合合同前必必须

24、严格格审查对对方当事事人的主主体资格格。对法法人必须须审查原原件或者者盖有工工商行政政管理局局复印专专用章的的公司法法人营业业执照或或营业执执照的副副本复印印件。对非非法人经经济组织织，应当当审查其其是否按按法律规规定登记记并领取取营业执执照，对对分支机机构或是是事业单单位和社社会团体体设立的的经营单单位，除除审查其其经营范范围外，还还应同时时审查其其所从属属的法人人主体资资格。对外方方当事人人的资格格审查，应应调查清清楚其地地位和性性质、公公司或组组织是否否合法存存在、法法定名称称、地址址、法定定代表人人姓名、国国籍及公公司或组组织注册册地。B、签订订合同前前需要审审查代理理人的代代理身份份

25、和代理理资格。代理理人职务务资格证证明及个个人身份份证；被代代理人签签发的授授权委托托书；代理行行为是否否超越了了代理权权限或代代理权是是否超出出了代理理期限。C、签订合合同前，必必须认真真审查对对方当事事人的履履约能力力。对方方当事人人在合同同中负有有提供专专业性较较强的劳劳务、工工程项目目或限制制经营项项目等义义务时，应应当要求求对方当当事人提提供由政政府法定定机构颁颁发的经经营许可可证或资资质等级级证书等等证明。D、签订合合同前，应应当仔细细审查对对方当事事人提供供的有前前证明资资料，必必要时应应到签发发部门进进行验证证或进行行实地考考察，以以防对方方当事人人伪造证证明材料料，对方方当事

26、人人提供的的各种证证明资料料中所使使用的当当事人名名称、印印章等内内容必须须完全一一致。E、下列列资料不不能作为为主体资资格和履履约能力力的证明明资料，但但可归入入合同档档案保存存，以备备考查。名片片；厂家广广告、宣宣传资料料；各类电电话、手手机等通通讯工具具号码；对方当当事人提提供的未未经我方方合同承承办人见见证而复复制的或或未与原原件核对对无异的的复印资资料。（3）合同同签订管管理A、公司对对外签订订合同，应应由法定定代表人人或法定定代表人人授权的的代理人人进行。未未经授权权，任何何人不得得以公司司名义对对外签订订合同。B、合同应应当采用用书面形形式，合合同文本本国家或或省已经经发布示示范

27、文本本的，应应当采用用合同示示范文本本。C、公司及及所属各各单位的的合同都都应按统统一规则则编号。D、合同及及其有关关的书面面材料，应应当语言言规范，字字迹清晰晰，条款款完整，内内容具体体，用语语准确。E、订立合合同，必必须完备备合同条条款。合合同条款款一般包包括当事事人的名名称和住住所，数数量和质质量，价价款和报报酬，履履行的期期限、地地点和方方式，违违约责任任及解决决争议的的方法等等。F、订立依依法可以以设定担担保或者者对对方方当事人人的履约约能力没没有把握握的合同同，应当当要求对对方当事事人依法法提供保保证、抵抵押、留留置、定定金等相相应形式式的有效效担保。G、对外签签订合同同，要明明确

28、选择择纠纷管管辖地，并并力求选选择本公公司所在在地仲裁裁机构或或法院。H、签订合合同，应应当加盖盖公司的的合同专专用章。I、合同承承办人应应将合同同的副本本一份及及时送交交本单位位财务部部门备案案，作为为财务部部门收付付货款的的依据。（4）合同同履约管管理A、依法成成立合同同具有法法律约束束力。一一切与合合同有关关的部门门、人员员必须本本着“重合同同、守信信誉”的原则则，严格格执行合合同所规规定的义义务，确确保月的的实际履履行或全全面履行行。未经经审批部部门同意意，任何何个人或或部门不不得消极极理或擅擅自变更更、中止止、终止止合同。B、合同同履行过过程中的的具体负负责人，按按照企业业审核规规定

29、执行行，即由由谁审核核，就由由谁负责责合同的的事前监监督、事事中处理理和事后后总结。C、总经理理等有关关部门负负责人应应随时了了解、掌掌握合同同的履行行情况，发发现问题题及时处处理或汇汇报。否否则，造造成合同同不能履履行、不不能完全全履行的的，要追追究有关关人员的的责任。D、因企业业合同履履行部门门过错而而导致企企业利益益受损的的，相关关责任人人应当承承担赔偿偿责任并并应及时时采取补补救措施施；因客客户过错错给企业业带来损损失的，应应按中中华人民民共和国国合同法法提请对对方承担担损害赔赔偿责任任；双方方都有过过错的，各各自承担担相应责责任。E、企业合合同履行行部门应应当组织织工作人人员对合合同

30、履行行情况进进行全程程监控，以以确认合合同履行行情况符符合合同同要求。重重大复杂杂的合同同项目，由由总经理理同意后后可外聘聘专家参参加合同同履行控控制工作作。F、合同履履行部门门应制订订合同履履约流程程，明确确履约控控制指标标，明晰晰参加合合同履行行工作人人员的岗岗位职责责，编制制合同履履行岗位位职责书书，工作作人员应应在岗位位职责书书上签字字，并承承担相应应的法律律责任。（5）合同同的变更更和解除除A、合同的的变更和和解除由由合同承承办人以以书面形形式报合合同评审审机构审审核，批批准后，尽尽快与对对方签订订变更或或解除协协议。B、我方当当事人遇遇有不可可抗力或或者其他他原因无无法履行行合同时

31、时，应当当及时收收集有关关证据，并并立即以以书面形形式通知知对方当当事人，同同时积极极采取补补救措施施，减少少损失。C、发现对对方当事事人不履履行或不不完全履履行合同同时，合合同承办办人应当当催促对对方当事事人采取取有效补补救措施施，收集集、保存存对方当当事人不不履行合合同的有有关证据据，及时时向合同同管理机机构报告告。D、我方当当事人因因故变更更或解除除合同，应应当及时时以书面面形式通通知对方方当事人人，说明明变更或或解除合合同的原原因和请请求对方方书面答答复的期期限，尽尽快与对对方当事事人达成成变更或或解除合合同的协协议。5.合同履履约状况况公司长期以以来以诚诚信经营营为宗旨旨，多年年来合

32、同同履约率率一直保保持在1100%，赢得得了客户户，赢得得了市场场，实现现了公司司与客户户的“双赢”。（九）商账账管理1.账龄分分析财务部建立立应收账账款账目目，明确确应收账账款，并并建立应应收账款款账龄分分析表，将将应收账账款按照照账龄分分为合同同期内、到到期、逾逾期等三三个阶段段，每个个阶段又又设置若若干分析析期，并并制订相相应的催催收措施施。2.监控与与预警，组组织催收收信用管理部部根据财财务部的的应收账账款明细细表及账账龄分析析情况对对所有应应收账款款实施及及时跟踪踪监控，对对合同即即将到期期的、预预警期内内要及时时通知客客户按期期付款，对对到期和和逾期时时间不多多的客户户要通过过内勤

33、催催收，对对逾期后后内勤催催收无效效果的要要通过外外勤催收收，委托托专业机机构追讨讨以及诉诉诸法律律等办法法解决。（十）外部部信用工工具应用用在信用管理理工作中中，公司司十分注注重外部部信用工工具的应应用。此此次开展展企业信信用管理理贯标工工作，公公司选择择江苏信信诚资信信评估有有限公司司作为信信用服务务咨询机机构，为为公司开开展信用用贯标工工作提供供了辅导导、咨询询等全方方位服务务，收到到了良好好效果，为为公司信信用管理理工作夯夯实了基基础，下下一步公公司将在在信用软软件、信信用调查查报告等等多方面面进一步步加强外外部信用用工具的的应用，不不断提升升公司的的信用管管理水平平和管理理效率。（十

34、一）社社会责任任履行1.消费者者权益公司始终把把质量第第一视为为企业生生命，多多年来一一直把客客户放在在首位，以以服务社社会为己己任，大大多数客客户与公公司建立立了长期期稳定的的合作关关系。2.节能环环保公司从成立立之初，便便把环保保、安全全放在首首位，企企业通过过了国家家ISOO:90001：20008质量量体系认认证、IISO1140001:220044环境管管理体系系认证、OOHSAAS1880011：20007职职业健康康安全体体系认证证。公司司通过了了省清洁洁生产验验收和淮淮安市安安全生产产标准化化验收，始始终坚持持“顾客满满意是我我们永恒恒的追求求”的质量量方针，以以质量拓拓市场，

35、以以管理求求发展，全全面提升升企业管管理水平平。3.职工权权益公司为职工工办理了了养老保保险、医医疗保险险、工伤伤、生育育险，多多年来，未未发生一一起劳资资纠纷。4.公平竞竞争与社社会贡献献公司累计提提供就业业岗位超超过2000个，致致力于社社会福利利、慈善善事业，多多次进行行捐款。被被淮安市市人民政政府授予予“和谐劳劳动关系系，履行行社会责责任”星级企企业。被被淮安市市楚州区区总工会会授予“先进基基层工会会”。被楚楚州区消消费者协协会授予予“诚信单单位”称号。（十二）内内、外部部评估和和持续改改进公司已初步步建立了了公司信信用管理理的内部部评估机机制，内内部评估估人员根根据信用用体系的的各项

36、制制度对公公司的信信用行为为全面评评估，对对不合格格项，由由责任部部门分析析原因并并予以修修正。同同时公司司也积极极寻求与与信用中中介机构构的合作作。利用用第三方方专业机机构的专专业水准准对公司司的信用用管理进进行外部部评估，并并不断改改进四、内部评评估结论论 淮淮安市楚楚城水泥泥有限公公司初步步建立了了信用管管理体系系，在实实际执行行中得到到了初步步应用，并并收到了了良好的的效果，公公司积极极履行法法定义务务和社会会责任，公公司信用用状况较较好。经经江苏信信诚资信信评估有有限公司司对公司司信用管管理状况况进行全全方位评评估后，认认为淮安安市楚城城水泥有有限公司司符合江江苏省信信用管理理规范（

37、试试行）要要求，可可以评定定为淮安安市信用用管理贯贯标合格格企业。信用管理绩绩效分析析资产总额公司资产结结构图（万万元）销售总额和和利润总总额（万万元）税收总额（万万元）资产负债率率（五）应收收账款增增幅和主主营业务务收入增增幅项目2010年年2011年年2012年年应收账款521.331973.1161048.13应收账款增增幅86.688%7.7%主营业务收收入4931.24111311.033137200.066主营业务收收入增幅幅125.772%23.266%应收账款增增幅/主主营业务务收入增增幅0.690.33淮安市楚城城水泥有有限公司司信用管管理贯标工作总总结企业信用管管理是企企业

38、在信信用交易易过程中中，通过过制定信信用管理理政策，指指导和协协调内部部相关部部门的业业务活动动，对客客户信息息进行收收集和评评估、信信用额度度的授予予、债权权保障和和应收账账款回收收等各环环节进行行管理的的活动。信用活动与与经济增增长之间间存在着着作用与与反作用用关系，经经济进步步与经济济增长会会带来信信用活动动的发展展，同时时，信用用活动的的扩大与与发展又又会促进进经济进进步与经经济增长长。专家家的研究究数据表表明，大大多国家家的信用用活动与与信用交交易总规规模与GGDP同同方向发发展。事事实证明明，市场场经济的的发展总总是伴随随着信用用活动的的活跃和和信用交交易规模模的扩大大，市场场经济

39、越越发达就就越要求求诚实守守信。公公司自今今年起按按照省、市市信用办办的企业业信用管管理贯标标工作要要求，认认真贯彻彻执行江江苏省企企业信用用管理规规范（试试行）内内容，大大力推动动公司信信用管理理贯标工工作的深深入开展展，现在在简要总总结一下下具体实实施情况况：为实施贯标标工作，我我公司成成立了贯贯标工作作小组，由由华建军军总经理理担任工工作小组组组长，办办公司各各岗位责责任人担担任成员员，工作作小组主主要负责责贯标的的总体工工作，对对贯标责责任落实实到人，做做到细化化分工，责责任明确确，确保保贯标工工作的顺顺利进行行。今年我们首首先学习习贯标，为为使广大大员工更更好的理理解贯标标体系文文件

40、，做做到熟悉悉标准、掌掌握标准准、执行行标准，我我们组织织了贯标标专题培培训。公司执行信信用管理理贯标，特特制订了了各项制制度，包包括：企企业信用用管理制制度、客客户资信信管理制制度、合合同管理理制度。在在客户资资信管理理方面需需要注意意调查企企业背景景与历史史、股东东和经营营者、经经营条件件与经营营状况、财财务状况况与付款款记录、企企业销售售情况、企企业所属属行业情情况、企企业公共共记录。公司目前取取得以下下成效：1.建立健健全的企企业信用用管理组组织机构构并明确确信用管管理部门门职责及及岗位职职责，明明确部门门经费并并配备专专业人员员。2.建立健健全的岗岗位责任任制度，由由企业负负责人签签

41、署颁布布令，信信用管理理各部门门严格按按照制度度实施信信用管理理工作。3.建立客客户、供供应商基基本信息息库，以资信信调查为为基础（利利用内部部调查和和为托第第三方机机构、政政府部门门等调查查），建建立顾客客及供应应商信用用档案（包包括现场场考察表表、资信信调查表表、审批批表、调调查报告告、对账账单及通通话记录录等）。4.建立信信用信息息管理系系统，建建立客户户信用档档案数据据库，运运用信息息化技术术，规范范企业内内部信用用管理，提提高工作作效率。5.有效开开展各项项信用管管理工作作：强化化客户资资信管理理、信用用档案管管理、客客户授信信管理、合合同管理理、商账账管理，合合理利用用外部信信息和

42、服服务，切切实防范范风险，稳稳步开展展信用销销售。6.切实履履行社会会责任，强强化自身身信用建建设，积积极承担担社会责责任，维维护消费费者权益益，向消消费者提提供准确确、充分分的信息息、并提提供安全全可靠、诚诚信的产产品和服服务；维维护职工工权益，凡凡进入公公司便于于职工签签订劳动动合同，缴缴纳五险险一金，对对于有涉涉及水泥泥生产的的员工，公公司都会会每年组组织体检检一次，并并注重安安全生产产教育；环境保保护、节节约资源源，公司司制定的的“行业发发展战略略”，引进进了33.813米米大型球球磨机及及其配套套的生产产线，该该设备不不仅增加加了就业业，也实实现了节节能减排排的效果果；公平平竞争与与

43、科技创创新，公公司产品品P.OO52.5级、PP.O442.55级和PP.C332.55级水泥泥具有早早期强度度高，凝凝结时间间快、耐耐磨性好好等优点点，畅销销于省内内外，适适用于高高速公路路、地下下隧道和和高层建建筑，并并在混凝凝土搅拌拌站，管管桩等国国家重点点建设工工程中得得到广泛泛应用；公开、符符合商业业道德的的开展市市场竞争争，不以以违法、不不平等条条约约束束交易对对手；依依法纳税税，增加加就业，创创造社会会财富，持持续增加加投入，推推动技术术和管理理创新；积极参参与公益益事业，汶汶川地震震，公司司积极组组织全体体员工募募捐，过过后党支支部又再再次发动动党员群群众又捐捐了每人人不少于于

44、1000元的特特殊党费费；十几几年年来来，我司司均没有有发生或或失信和和违法行行为。7.持续改改进企业业信用管管理，年年初制定定信用管管理计划划，每年年7月份份由总经经理主持持开展内内部信用用管理评评估，提提出改进进意见并并整改；8月下下旬，与与签订合合同的咨咨询公司司-江苏苏信诚资资信评估估有限公公司对我我公司进进行外部部评估，并并出具报报告。通通过内、外外部评估估进行不不断改进进完善，提提升信用用管理水水平，切切实加强强内部信信用管理理，树立立外部诚诚信形象象。我司将会保保持并持持续改进进机制，评评估信用用管理部部门职责责，发现现不能适适应信用用管理工工作需要要的，都都会调整整，不断断完善

45、信信用管理理体系，为为公司、为为社会做做出更大大的贡献献。关于成立信信用管理理部的通通知各部门：为切实加强强公司信信用管理理、防范范信用风风险，经经研究决决定，成成立信用用管理部部，信用用管理部部挂靠在在办公室室，与办办公室合合署办公公，办公公室主任任兼任信信用管理理部部长长。信用用管理部部经费开开支按实实列支。特此通知淮安市楚城城水泥有有限公司司二0一三年年八月二二十三日日关于明确公公司信用用管理部部人员配备的的通知各部门：经研究决定定，XXXX同志志兼任信信用管理理部部长长，负债债信用管管理部日日常工作作事务，XXXX、XXXX二二同志任任专职信信用管理理员。特此通知淮安市楚城城水泥有有限

46、公司司二0一三年年八月二二十三日日关于明确公公司信用管理部部职责的的通知各部门：现将公司信信用管理理部的部部门职责责明确如如下：（1）提出出年度信信用管理理政策、措措施和目目标方案案。（2）建立立客户资资信资料料库，全全面动态态地收集集客户的的信用信信息。（3）分析析、评价价客户信信用状况况、信用用能力，综综合评价价客户的的信用水水平。（4）及时时做出具具体客户户以及每每笔信用用销售订订单的授授信额度度和信用用期限。（5）加强强合同管管理，做做好日常常应收账账款的管管理，跟跟踪客户户，及时时足额回回收货款款。（6）适时时运用外外部信用用工具，降降低或转转移信用用风险。特此通知淮安市楚城城水泥有

47、有限公司司二0一三年年八月二二十三日日关于加强公公司信用用管理工工作的通通知各部门：为保证公司司信用贯贯标工作作的顺利利开展，让让信用的的概念深深入到公公司每位位员工的的心里，现现将贯彻彻信用管管理工作作的相关关措施意意见通知知如下：1.各部门门每周要要安排11-2小小时时间间集中组组织本部部门职工工认真学学习信用用管理相相关文件件、制度度等，并并做好学学习记录录。2.信用管管理部牵牵头组织织对各部部门的负负责人或或业务骨骨干进行行信用管管理相关关业务知知识培训训，每月月不少于于一次，并并做好考考核工作作。3.信用管管理部会会同办公公室适时时通过开开展知识识竞赛、有有奖问答答等形式式，丰富富员

48、工信信用管理理知识。4.年底各各部门要要结合本本部门的的工作实实际，写写出贯彻彻落实各各项信用用管理制制度的书书面小结结，并纳纳入全年年考核范范围。特此通知淮安市楚城城水泥有有限公司司二0一三年年八月二二十三日日关于印发公公司对实实施信用用管理方方针承诺诺的通知知各部门：公司已于八八月份正正式启动动企业信信用贯标标流程，制制定了公公司信用用管理方方针、目目标，为为保证该该方针、目目标的顺顺利实施施，现就就公司制制定的信信用管理理方针、目目标向社社会、向向公司每每位员工工做如下下承诺：诚信为本坚持持“讲责任任、重合合同、守守信誉”的职业业道德，树树立“遵纪守守法、公公平竞争争、实现现共赢”的行业

49、业风尚。质量至上严格格执行产产品质量量的行业业标准、规规范和流流程，以以社会责责任来实实现公司司的可持持续发展展，以不不断升级级的产品品质量打打造出长长期稳定定的市场场信誉。特此通知淮安市楚城城水泥有有限公司司二0一三年年八月二二十三日日关于印发公公司各项项信用管管理制度度的通知知各部门：为了加强公公司信用用管理，提提高全员员信用意意识，建建立科学学完整的的公司内内部信用用管理体体系，完完善内部部信用责责任制，现现将经公公司股东东会集体体研究，并并由总经经理签发发的公司司信用用管理岗岗位责任任制度、客客户信用用档案管管理制度度、客客户资信信管理制制度、客客户授信信管理制制度、合合同管理理制度、

50、应应收账款款管理制制度、失失信行为为责任追追究制度度等七七项信用用管理制制度印发发给你们们，希望望认真遵遵照执行行。特此通知淮安市楚城城水泥有有限公司司二0一三年年八月二二十三日日淮安市楚城城水泥有有限公司司信用管管理方针针为加强公司司信用管管理，提提高全员员意识，根根据江江苏省企企业信用用规范的的相关内内容，结结合本公公司实际际，特制制定以下下公司信信用管理理方针。1牢固树树立诚信信经营意意识，建建立科学学完善的的内部信信用管理理体系。从从加强内内部信用用管理入入手，加加快公司司各项制制度建设设步伐，完完善内部部信用管管理责任任制。2加强对对公司上上、下游游客户的的资信管管理，通通过建立立严

51、格有有效的信信用约束束机制规规范公司司信用行行为、夯夯实公司司信用基基础。3严格加加强对客客户的投投诉管理理，以提提供合格格产品和和优质服服务为基基础，信信守合同同，依法法足额纳纳税。4完善会会计制度度，加强强财务管管理，严严格按照照国家统统一的会会计制度度进行会会计核算算，不搞搞账外账账。建立立公司财财务预决决算制度度以及内内部财务务管理办办法。5全面推推行产品品质量管管理，遵遵守行业业法律法法规，保保证客户户信息的的安全性性，信守守各项服服务承诺诺。6建立公公司内部部管理体体系，通通过强化化事前管管理客户资资信控制制及授信信，事中中管理合同同管理与与客户投投诉，以以及事后后管理应收收账款及

52、及售后服服务监控控，全过过程地控控制公司司在经营营管理中中面临的的信用风风险。7大力倡倡导公司司信用文文化，以以增强信信用意识识为抓手手，全员员普及信信用知识识，宣传传以诚实实守信为为行为准准则的诚诚信理念念与道德德情操，让让每位员员工牢固固树立诚诚信意识识。8建立公公司信用用管理的的内部约约束机制制，涵盖盖公司生生产、经经营等各各个环节节，让信信用道德德理念渗渗透到公公司的各各个角落落。淮安市楚城城水泥有有限公司司二0一三年年八月淮安市楚城城水泥有有限公司司信用管管理目标标为提高公司司信用风风险防范范能力和和市场竞竞争水平平，促进进公司健健康持续续地发展展，根据据公司信信用管理理方针的的相关

53、内内容，特特制定公公司信用用管理目目标。1公司通通过信用用管理的的过程控控制方式式，强化化资信、授授信、供供销、合合同、财财务等各各个环节节信用风风险管理理和协同同管理，系系统地解解决好公公司与信信用风险险之间的的矛盾关关系，从从而为公公司实现现各项经经营目标标提供制制度保证证。2公司信信用管理理的最终终目标是是拓展市市场，增增加销售售，降低低赊销风风险，以以平衡销销售目标标和财务务目标为为手段，以以事前、事事中、事事后的全全面信用用管理来来维持客客户关系系，实现现公司利利润的最最大化，推推动公司司健康可可持续发发展。3公司信信用管理理具体实实施目标标是二零零一三年年年底前前按照江江苏省企企业

54、信用用管理规规范的的要求，初初步建立立起公司司信用管管理体系系，完善善各项信信用管理理制度，并并顺利通通过淮安安区、淮淮安市信信用管理理贯标验验收。4公司信信用管理理部门、供供销部门门、财务务部门相相互配合合，按照照规范要要求完善善客户资资信管理理以及客客户授信信的分析析和决策策机制，增增强授信信的科学学性和客客观性，严严把合同同信用管管理关，最最大限度度地维护护公司利利益，并并密切跟跟踪合同同的履行行进程，加加大商账账管理力力度，避避免客户户失信而而带来的的财务风风险。从从二零一一三年起起至“十二五五”末，力力争达到到每年销销售增长长不低于于20%，授信信计划增增长不低低于上年年目标，逾逾期

55、账款款呈逐年年下降趋趋势，并并在可控控范围内内，坏账账损失为为零的信信用管理理目标。信用管理岗岗位责任任制度公司信用管管理部门门的主要要职责是是在信用用政策允允许的范范围内做做好赊销销工作，规规避信用用风险，帮帮助公司司在扩大大销售的的同时，加加速资金金周转，将将坏账降降到最低低，合理理控制库库存。现现将公司司信用管管理部的的岗位职职责明确确如下：信用管理部部部长职职责1.制定、修修订本公公司信用用政策、信信用管理理制度、办办法，组组织实施施信用管管理工作作的考核核。组织织宣传、贯贯彻信用用管理工工作的各各项规章章制度，并并做好与与之相关关的各项项培训工工作。2.组织对对客户进进行资信信调查，

56、建建立客户户信用档档案，并并进行动动态化管管理。3.根据信信用管理理员提出出的授信信计划，进进行客户户信用审审批，定定期对客客户的信信用状况况进行统统计分析析。4.研究并并控制应应收账款款平均持持有水平平，加强强对应收收账款的的账龄分分析，防防范逾期期应收账账款的发发生。5.建立标标准的催催帐程序序和培养养高效的的追账人人员，及及时制定定对逾期期应收账账款处理理的方案案，并组组织有效效的追账账。6.利用征征信数据据库资源源，帮助助供销部部门开拓拓市场。7.汇总、分分析客户户信用数数据，向向有关部部门和公公司领导导层提供供咨询服服务。8协调与与供销、财财务、生生产等部部门的关关系。二、信用管管理

57、员的的主要职职责1.负责客客户征信信档案的的管理与与服务，并并利用征征信数据据库开拓拓市场。2.根据客客户提出出的赊销销额度申申请，合合理确定定其授信信额度并并报信用用管理部部部长批批准。3.协助供供销部门门承办人人员依法法签订合合同，参参与重大大合同的的谈判与与签订。4.检查合合同履行行情况，协协助合同同承办人人员处理理合同执执行中的的问题和和纠纷。5.登记合合同台账账，做好好合同统统计、归归档工作作，汇总总合同签签订、履履行以及及合同纠纠纷处理理情况。6.发现不不符合法法律规定定的合同同行为，及及时向信信用管理理部部长长报告。7.参加对对合同纠纠纷的协协商、调调解、仲仲裁、诉诉讼。8.定期

58、向向信用管管理部部部长汇报报信用管管理工作作情况。9.做好公公司逾期期账款的的内勤电电话催收收和外勤勤上门催催收等相相关工作作。10.参与与商账追追收。淮安市楚城城水泥有有限公司司二0一三年年八月客户信用档档案管理理制度客户信用信信息是公公司经营营活动中中积累的的资源信信息，为为了加强强公司对对客户信信用信息息的管理理，建立立、健全全客户信信用档案案的收集集、更新新、保管管和利用用制度，为为信用决决策提供供依据，特特制订以以下客户户信用档档案管理理部分。一、客户信信用档案案的管理理原则公司对客户户信用档档案管理理应遵循循：集中中管理、长长期积累累、动态态管理、分分类管理理的原则则，并根根据公司

59、司信用管管理状况况变化，不不断加以以调整完完善。二、客户信信用档案案的内容容客户信用档档案主要要包括以以下内容容：客户基本资资料：营营业执照照、税务务登记证证、各种种资质证证书、许许可证书书、荣誉誉证书等等复印件件客户信用申申请表现场调查表表资信调查报报告财务报表：资产负负债表、损损益表、现现金流量量表授信额度批批准表客户通话记记录对账单付款承诺其他客户资资料三、客户信信用档案案的建立立1.公司供供销部门门积极配配合、协协助信用用管理部部门人员员收集客客户的基基本信息息，主要要包括：客户的的营业执执照复印印件、税税务登记记证复印印件、各各种资质质证书复复印件、各各种许可可证书复复印件、各各种荣

60、誉誉证书复复印件等等。2.公司信信用管理理部门人人员将客客户的信信用申请请和相关关调查资资料、财财务报表表、批准准资料、赊赊销后的的管理资资料等信信息进行行收集归归并。3.公司供供销部门门和信用用管理部部门通过过政府管管理部门门、媒体体等获得得客户公公开和半半公开的的相关信信息，形形成准确确、客观观的信息息记录。四、客户信信用档案案的更新新与保管管1.为保证证客户资资信档案案的时效效性，信信用管理理部门人人员要对对档案内内容采取取定期和和不定期期的更新新。定期期更新的的时间一一般为33-6个个月，对对于信用用极佳的的一类客客户，信信用档案案更新可可以延长长到一年年。2.客户信信息的更更新包括括