运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理

1、1 我国项目风险管理研究现状 风险管理是项目管理不可缺少的一部分，是近20年才发展起来的一门综合性边缘科学, 是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法。风险管理主要涉及技术风险、设备质量风险、可*性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可*性分析、金融和经济决策等领域，而应用到项目管理是近十几年才兴起的。迄今为止，我国的一些研究成果大多是针对某一具体风险的研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等，而缺乏对项目风险的系统研究。而作为项目管理者，要想成功地管理项目，就必须成功地管理项目风险，即应研究项目发展的各个阶段可能出现的各种风险，并

2、要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使项目得以顺利实施，使其发挥最大的投资效益。 2 项目风险管理系统模型的研究背景 某某项目是是国家“八五”重点水水利水电电工程项项目，是是黄河中中游规划划开发的的八个梯梯级中的的一个，其其主要任任务是供供水结合合发电调调峰，同同时兼有有防洪、防防凌作用用。该项项目于119944年111月3日日主体工工程开工工， 119955年122月9日日顺利实实现截流流，19998年年10月月1日下下闸蓄水水，至119988年100月底主主体工程程已接近近尾声，发发电在望望。而此此时，国国家政策策以及经经济形势势较该项项

3、目可研研阶段和和建设初初期有了了很大变变化，并并且在工工程建设设过程中中出现了了一些问问题，使使项目业业主单位位中许多多人对其其面临风风险认识识模糊并并且不知知如何进进行管理理。鉴于于此，该该项目业业主委托托我们就就其面临临的风险险进行管管理研究究。作者者经过研研究建立立了项目目风险管管理系统统模型，并并将其运运用于该该项目，圆圆满完成成了业主主风险管管理任务务，并得得到了专专家首肯肯。 33 项目目风险管管理系统统模型简简介 如如图1所所示，项项目风险险管理系系统模型型由以下下四个部部分组成成：即风风险辩识识、风险险评估、风风险分析析和风险险控制。 图图1 项项目风险险管理系系统模型型图 3

4、3.1 风险辩辩识 风风险辩识识是指找找出影响响项目质质量、进进度、投投资等目目标顺利利实现的的主要风风险，是是项目风风险管理理的第一一步，也也是最重重要的一一步。这这一阶段段主要侧侧重于对对风险的的定性分分析。风风险辩识识应根据据风险分分类，从从风险产产生的原原因入手手。风险险辩识主主要有以以下几种种方法：专家调调查法（包包括专家家风险法法和德尔尔菲法等等几十种种方法）；幕景分分析法；故障树树分析法法等。风风险辩识识的过程程分三个个步骤：确认不不确定性性的客观观存在；建立风风险清单单；进行行风险分分类。 进进行风险险辩识时时，风险险管理者者不仅要要辩认所所发现或或推测的的因素是是否存在在不确

5、定定性，而而且要确确认这种种不确定定性是客客观存在在的。只只有符合合这两个个条件的的因素才才可以视视做风险险。将辩辩识出的的风险一一一列出出，就建建立了风风险清单单。建立立的风险险清单必必须客观观、全面面，尤其其是不能能遗漏主主要风险险。在当当今社会会，从项项目管理理者的角角度分析析，面临临的风险险主要有有：不可可抗力风风险、特特殊风险险、风险险供应风风险、法法规变更更风险、行行政性风风险、利利率变化化风险、通通货膨胀胀风险、技技术故障障/设施施质量风风险、完完工风险险、市场场风险、经经营风险险、偿还还期限风风险、费费用超支支风险、违违约风险险、人员员风险、合合同变更更风险、合合同文件件缺陷风

6、风险、施施工现场场条件变变化风险险等。将将风险清清单中的的风险进进行分类类，可使使风险管管理者更更彻底地地了解风风险，管管理风险险时更有有目的性性、更有有效果，并并为下一一步评估估风险做做好准备备。风险险分类见见表1。 表表1 风风 险 分 类类 表 33.2 风险评评估 风风险评估估是指采采取科学学方法将将辩识出出并经分分类的风风险据其其权重大大小予以以排队，为为有针对对性、有有重点地地管理好好风险提提供科学学依据。风风险评估估的对象象是项目目的所有有风险，而而非单个个风险。在在该模型型中，采采用层次次分析法法（简称称AHPP法）进进行风险险评估。经经过风险险评估，该该模型将将风险分分为以下

7、下几个等等级： 级 严严重风险险 0.1权重1 级 一一般风险险 0.01权重0.11 级 轻轻微风险险 0权重0.001 对对于以上上不同等等级的风风险，业业主应给给予不同同程度的的重视。尤尤其是对对于被评评估为级的严严重风险险，应进进一步分分析，给给出相应应的控制制措施；对于被被评估为为级的一一般风险险，应给给以足够够重视；对于被被评估为为级的轻轻微风险险，给予予一般管管理即可可。 33.3 风险分分析 为为了了解解风险的的准确情情况和确确切的根根源，尤尤其是级风险险，尚需需对其进进行深刻刻的分析析。风险险分析是是指应用用各种风风险分析析技术，用用定性、定定量或两两者相结结合的方方式处理理

8、不确定定性的过过程。风风险分析析有定量量分析(包括敏敏感性分分析、概概率分析析、决策策树分析析、影响响图技术术、模糊糊数学法法、CIIM模型型等)和和定性分分析(包包括幕景景分析法法、专家家调查法法、层次次分析法法等)两两种方法法。上述述几种风风险分析析方法各各自都有有优、缺缺点，都都不是万万能的。因因此，风风险分析析方法必必须与使使用这种种方法的的模型和和环境相相适应，没没有一种种方法适适合于所所有的风风险分析析目的。因因此具体体分析某某一风险险时，应应具体问问题具体体分析。另另外，风风险分析析是协助助风险管管理者管管理风险险的一种种工具，它它并不能能代替风风险管理理者的判判断，所所以，风风

9、险管理理者还应应辨证地地看待风风险分析析的结果果。 33.4 风险控控制 风风险控制制是指风风险管理理者采取取各种措措施和方方法，消消灭或减减少风险险事件发发生的各各种可能能性，或或者减少少风险事事件发生生时造成成的损失失。只有有做好风风险控制制工作，才才可以说说风险管管理者成成功地管管理了风风险。风风险管理理者进行行风险控控制所采采取的措措施和方方法主要要有：风风险回避避、风险险降低（减减轻）、风风险抵消消、风险险分离、风风险分散散、风险险转移、风风险自留留。 风风险回避避是指当当项目风风险发生生的可能能性太大大，或一一旦风险险事件发发生造成成的损失失太大时时，主动动放弃该该项目或或改变项项

10、目目标标。当：某风险险所致的的损失频频率和损损失幅度度都相当当高；应用其其他风险险管理方方法的成成本超过过了其产产生的效效益时。风风险管理理者可以以考虑采采取此种种风险控控制方法法。如，风风险管理理者认为为在某地地区修建建水电站站，会有有电量供供大于求求的风险险，那麽麽项目管管理者可可以放弃弃该项目目。采用用这种风风险控制制方法之之前，必必须对风风险损失失有正确确的估量量。采用用这种风风险控制制方法最最好是在在项目决决策阶段段，否则则等项目目实施时时将会造造成不可可估量的的损失。采采用这种种风险控控制方法法，一方方面使项项目管理理者回避避了风险险，避免免了承担担风险造造成的损损失；另另一方面面

11、也使项项目管理理者失去去了可能能从风险险中获取取赢利的的机会。如如果经常常采取这这种消极极方法，就就会失去去生存、竞竞争能力力，就会会被淘汰汰。所以以，如果果项目管管理者既既想生存存发展又又想回避避风险，就就得采用用下面的的风险控控制方法法。 风风险降低低（减轻轻）有两两方面的的含义：一是降降低风险险发生的的概率；二是一一旦风险险事件发发生尽量量降低其其损失。如如，项目目管理者者要求承承包商出出具各种种保函以以防止承承包商不不履约或或履约不不力。采采用风险险降低（减减轻）这这种风险险控制方方法对项项目管理理者是有有利的，可可使项目目成功的的概率大大大增加加。 风风险抵消消是指将将一些风风险加以

12、以合并抵抵消，以以便降低低风险损损失。如如，黄万万公司除除开发、建建设万家家寨水利利枢纽工工程外，还还成立了了山西黄黄河万家家寨实业业发展有有限公司司和内蒙蒙黄河物物贸有限限责任公公司。如如果一个个项目遭遭受了风风险损失失，还有有其他项项目可能能会带来来收益，则则会全部部或部分分抵消风风险损失失。这样样，就起起到了控控制风险险的作用用。 风风险分离离是指将将各个风风险分离离间隔，以以避免发发生连锁锁反应或或互相牵牵连。如如，我国国某大型型水利枢枢纽工程程项目管管理者，在在招投标标工作中中采取了了将整个个工程分分成几个个子标，一一个子标标又分解解成几个个合同或或又分成成几个小小标，分分别选取取中

13、标单单位的招招投标模模式。该该模式就就起到了了风险分分离的作作用。假假如有一一个中标标单位不不能履行行其对业业主承诺诺的义务务，使项项目管理理者蒙受受损失，这这种损失失也是小小范围、小小数量的的，也不不会带来来许多的的连锁反反应。这这种控制制风险的的方法的的目的是是将风险险局限在在一定的的范围内内，即使使风险发发生其损损失也不不会波及及此范围围之外，以以达到减减少风险险损失的的目的。 风风险分散散是指通通过增加加承受风风险的单单位以减减轻总体体风险的的压力，使使多个单单位共同同承受风风险，从从而使项项目管理理者减少少风险损损失。如如，我国国某大型型水利枢枢纽工程程项目管管理者，在在一条河河流上

14、完完成一个个水利枢枢纽工程程的建设设任务的的同时，还还组建几几个子公公司对该该流域实实施梯级级开发。这这就将开开发该流流域的风风险分散散给了几几个子公公司，从从而减少少了自己己的风险险。采取取这种风风险控制制措施，在在将风险险分散的的同时，也也有可能能将利润润同时分分散。 风风险转移移是指借借用合同同或协议议，在风风险事件件发生时时将损失失的一部部分或全全部转移移到项目目以外的的第三方方身上。采采取这种种方法时时要注意意：必须须让风险险承受者者得到一一定的好好处，并并且对于于准备转转移出去去的风险险，尽量量让最有有能力的的承受者者分担。否否则，也也许会给给项目管管理者带带来一些些意外损损失。风

15、风险转移移主要有有两种方方式：保保险风险险转移和和非保险险风险转转移。保保险风险险转移是是指通过过购买保保险的办办法将风风险转移移给保险险公司或或保险机机构。非非保险风风险转移移是指通通过保险险以外的的其他手手段将风风险转移移出去。非非保险风风险转移移主要有有：分包；辩护协协定；无责任任约定；保证；合资经经营；实行股股份制。 业业主对项项目中的的有些风风险采取取风险降降低、风风险抵消消、风险险分离、风风险分散散等方法法都无法法控制时时，还可可考虑采采取下述述方法。 风风险自留留是指项项目管理理者将风风险留给给自己承承担。该该方法通通常在下下列情况况下采用用：处理风风险的成成本大于于承担风风险所

16、付付出的代代价；预计某某一风险险发生可可能造成成的最大大损失，项项目管理理者本身身可以风风险承担担；当采用用其他的的风险控控制方法法的费用用超过风风险造成成的损失失；缺乏风风险管理理的技术术知识，以以至于自自身愿意意承担风风险损失失；当风险险降低、风风险抵消消、风险险分离、风风险分散散、风险险转移等等风险控控制方法法均不可可行时。可可以看出出，这一一方法主主要运用用于控制制那些风风险损失失较小、业业主能够够承担的的风险。 对对于以上上所述几几种风险险控制方方法，业业主可联联合使用用，也可可单独使使用，要要具体问问题具体体分析。 44 运用用项目风风险管理理系统模模型进行行项目风风险管理理 将将

17、研究建建立的项项目风险险管理系系统模型型应用于于上述项项目，具具体步骤骤如下： 44.1 风险辩辩识 运运用项目目风险管管理系统统模型中中风险辩辩识中的的专家调调查法、故故障树分分析法，经经实地考考查、口口头咨询询和问卷卷调查，认认真分析析后，总总结出该该项目施施工末期期业主面面临的风风险，并并对其进进行分类类，见表表2。 表表2 某某项目施施工末期期业主风风险分类类表 44.2 风险评评估 根根据项目目风险管管理系统统模型，采采用层次次分析法法，对该该项目已已辩识出出的施工工末期业业主风险险进行评评估，结结果见表表3。表3 某项项目施工工末期业业主风险险权重表表（按权权重大小小排序） 根根据

18、表33以及33.2该该项目施施工末期期业主风风险可以以分成以以下几种种： 级风险险： 利利率变化化风险BB5 行行政性风风险B44 级风险险： 技技术故障障/设施施质量风风险B77 通货货膨胀风风险B66 法规规变更风风险B33 风险险(水)供应风风险B22 市场场风险BB9 完完工风险险B8 经营风风险B110 偿偿还期限限风险BB11 级风险险： 人人员风险险B144 费用用超支风风险B112 不不可抗力力风险BB1 违违约风险险B133 对对于级风险险，业主主不仅要要对其进进行分析析，还要要重点防防范；对对于级风险险，业主主应给以以足够重重视；对对于级风险险，业主主予以一一般管理理即可。 44.3 风险控控制 根根据项目目风险管管理系统统模型，该该项目施施工末期期业主面面临诸风风险与风风险控制制措施对对应关系系见图22： 图图2 业业主面临临诸风险险与风险险控制措措施对应应关系图图 55 结语语 以以上将项项目风险险管理系系统模型型应用于于某项目目施工末末期业主主风险管管理，研研究成果果得到了了业主的的认可，得得到了一一些专家家的首肯肯。