个人寿险业务人员基本管理办法

1、37个人寿险业务人员基本管理办法平安 第一部分基本管理.第一章总则第二章业务务人员的的聘用及及异动.第三章业务务人员的的工作职职责.；第四章业务务人员日日常管理理.；第五章业务务人员的的品质管管理办法法.；第六章组织织归属个人寿险险业务人人员基本本管理办办法平平安第一部分 基本管管理.5-48第一章 总总则.5-8第二章 业业务人员员的聘用用及异动动.99-200第三章 业业务人员员的工作作职责.220-223第四章 业业务人员员日常管管理.223-334第五章 业业务人员员的品质质管理办办法.34-44第六章 组组织归属属.45-48第二部分 业务人人员的福福利49-54第一章 业业务人员员

2、的三项项基本福福利.499-499第二章 养养老公积积金.50-50第三章 基基本养老老补贴50-51第四章 长长期服务务奖51-54第三部分 业务人人员的待待遇554-998第一章 待待遇基本本规定.544-566第二章 AA类机构构业务人人员待遇遇.56-70第三章 BB类机构构业务人人员待遇遇.70-84第四章 CC类机构构业务人人员待遇遇.844-988第四部分 业务人人员的考考核.98-1411第一章 考考核基本本规定.98-1022第二章 AA类机构构业务人人员考核核.1002-1115第三章 BB类机构构业务人人员考核核.1115-1288第四章 CC类机构构业务人人员考核核12

3、28-1141第五部分 附则.1441-1141第六部分 附件.1441-1142第一部分 基本管管理第一章 总总则第二章 第第一条 为开拓拓个人寿寿险市场场，规范范个人营营销业务务人员的的招聘入入司、工工作职责责、从业业守则、日日常管理理、品质质管理、薪薪酬待遇遇、业务务考核、福福利保障障以及营营销组织织架构等等规定，满满足营销销业务人人员生涯涯规划，保保证营销销业务队队伍质量量，提高高契约品品质及经经营绩效效，根据据中华华人民共共和国保保险法（以以下简称称保险险法）、保保险代理理人暂行行管理规规定特特制定220055年个个人寿险险业务人人员基本本管理办办法（以以下简称称本办法法）。第二条

4、本本办法所所称“业务人人员”，是指符符合本公公司业务务人员的的聘用条条件，取取得保保险代理理人资格格证书，与与我公司司签订保保险代理理合同，从从事个人人寿险推推销、服服务、增增员、辅辅导和管管理等工工作的外外勤人员员。第三条 业业务人员员的日常常管理、考考核、待待遇、福福利、工工作规范范等事项项，除另另有规定定外，均均依照本本办法办办理。第四条 业业务人员员可选择择组织发发展和行行销发展展两种方方式。组组织发展展的职级级包括试试用业务务员、正正式业务务员、业业务主任任、高级级业务主主任、资资深业务务主任、营营业部经经理、高高级营业业部经理理、资深深营业部部经理、业业务总监监、高级级业务总总监、

5、资资深业务务总监。行行销发展展的职级级包括试试用业务务员、正正式业务务员、行行销主任任、高级级行销主主任、资资深行销销主任、行行销经理理。组织织发展人人员与行行销发展展人员可可相互转转任。第五条 本本办法所所称“业务主主管”，是指指经本公公司聘用用的各级级业务主主任、营营业部经经理和业业务总监监；“行销主主管”是指经经本公司司聘用的的各级行行销主任任及行销销经理；本办法法所称“营业部部”，是指指各级营营业部经经理所管管辖的营营业单位位；本办办法所称称“营业组组”，是指指营业部部之下，由由各级业业务主任任所管辖辖的营业业单位；本办法法所称“直辖”，是指指由业务务主管直直接管辖辖的各级级业务员员在

6、内的的营业单单位。第六条 本本办法所所称“初年度度佣金”，是指指业务人人员销售售保单于于第一保保单年度度所支领领的报酬酬，计算算公式如如下：初初年度佣佣金（以以下简称称FYCC）初初年度保保费初年度度佣金率率。但是，若该该保单为为短期契契约转换换，则佣佣金按如如下规则则发放：对先退保旧旧单，后后投保新新单的情情况：新新保单佣佣金未超超过旧保保单佣金金的，不不发放佣佣金；新新保单佣金超过过旧保单单佣金的的，只发发放超过过部分的的佣金。对先投保新新单，后后退保旧旧单的情情况：新新保单佣佣金低于于旧保单单佣金的的，扣回回新保单单所有佣佣金；新新保单佣佣金超过过旧保单单佣金的的，扣回回旧保单单所有佣佣

7、金。备注：1定义：同一被被保险人人新旧保保单的承承保日期期与解约约日期相相距在1180天天之内，无无论新旧旧保单是是否为同同一业务务人员，均均属于短短期契约约转换。2相关释释义：新新保单是是指新承承保的主主险保单单，但不不含新增增附约、追追加保费费、追加加销售项项目产生生的新契契约；旧旧保单是是指在新新保单承承保之前前同一被被保险人人的保单单，但不不含永久久失效保保单；附附加险、一一年期主主险、银银行保险险保单3操作时时间：对对于先退退保后投投保的情情况，在在新保单单承保月月操作；对于先先投保后后退保的的情况，在在旧保单单退保月月操作4发放的的佣金参参与相关关待遇和和考核的的计算,件数参参与待

8、遇遇和考核核的计算算。第七条 本本办法所所称“续年度度服务津津贴”，是指指业务人人员对保保户提供供售后服服务所支支领的报报酬，计计算公式式如下：续年度度服务津津贴续续年度保保费续年度度服务津津贴率，其其领取以以：（一一）收进进续期保保费；（二二）业务务员在职职为条件件。第八条 本本办法所所称“考核期期”，分为为季考核核期、半半年考核核期和年年度考核核期。季季考核期期，是指指每年11至3月月、4至至6月、77至9月月、100至122月，本本季任职职未满二二个月者者，并入入下一考考核期；半年考考核期，是是每六个个月为一一个考核核期，本本期任职职未满六六个月者者，并入入一下考考核期；年度考考核期为为

9、每年11-122月。晋晋升营业业部经理理的时间间固定为为每年的的一月一一日或七七月一日日。第九条 本本办法所所称“件数”，是指指寿险新新契约的的长期险险保单件件数(不不含短期期险)。短短期健康康险考核核期内累累计6000元保保费为一一件，总总件数不不超过自自然件数数。第十条 本本办法所所称“第133个月年年度保费费继续率率”，计算算公式如如下：考察期间内内出单之之寿险新新契约于于生效后后第十三三个月实实收保费费(含附约)第13个月月年度保保费继续续率=考察期间内内出单之之寿险新新契约保保费(含含附约)例：2001年年5月11日-220022年4月月30日日生效的的新契约约，在220022年5月

10、月2003年年6月 1日20003年66月300日区间间内实收收的第二二年保费费（含附约）第13个月月年度保保费继续续率=2001年年5月11日-220022年4月月30日日生效的的新契约约保费（含附约）备注：1第133个月年年度保费费继续率率的计算算范围不不包含趸趸交件、犹犹豫期撤撤单件及及发生理理赔且保保险责任任终止件件，免缴缴，注销销，迁出出，人为为停效，效效力终止止，转换换终止（投投连转保保）。2第133个月年年度保费费继续率率的计算算以生效效时间为为准，且且考察期期间为112个月月。3提前收收取的续续期保费费，不计计入实收收期的继继续率，将将自动计计入应收收期的继继续率，并并按此核核

11、发应收收期的继继续率奖奖金。4计算时时考虑了了保单660天的的宽限期期。5健康险险纳入继继续率的的计算。6第133个月年年度保费费继续率率每个月月计算、核核发，滚滚动进行行。7新成立立的营业业单位，本本年度无无续期保保单的，第第13个个月年度度保费继继续率以以75%计算。8根据继继续率水水平核发发当年度度年终奖奖金时，取取用当年年12月月计算的的继续率率9考核中中使用的的继续率率为本考考核期最最后一个个月计算算的继续续率。第十一条 个人寿寿险业务务人员每每月的发发佣时间间为200日（遇遇节假日日顺延）。考考核时间间为每月月的288日。第十二条 本办法法的考核核不得作作为竞赛赛奖惩的的工具，随随

12、意加以以变动。各各机构不不得用行行政或竞竞赛激励励等办法法促使营营业组和和营业部部的扩张张和裂变变。第二章 业业务人员员的聘用用及异动动 第一一节 业业务人员员的聘用用 第十十三条 各分支支机构根根据公司司的年度度计划和和业务发发展需要要制定增增员计划划。增员员的速度度、规模模应与当当地市场场情况、自自身管理理条件相相适应，以以保障业业务队伍伍的健康康发展。第十四条 业务人人员聘用用的基本本条件:-年龄龄：200周岁-550周岁岁；-学历历：高中中以上学学历（含含）；-相貌貌端正、身身体健康康；-无不不良嗜好好、无违违法犯罪罪记录。第十五条 各级业业务单位位及人员员在招募募新业务务人员时时，不

13、得得违反下下列规定定：（一）不得得招募兼兼职业务务人员； （二二一）不不得就业业务人员员的工作作内容、报报酬及福福利等事事项作虚虚假或夸夸大说明明，尊重重新人的的知情权权；（三二）未未经许可可，不得得以公司司或个人人名义刊刊登招募募广告；（四三）在在招聘过过程中，不不得损害害他人、公公司及社社会利益益。第十六条 公司鼓鼓励正式式职级以以上的业业务人员员推荐新新人，但但推荐人人和各级级主管亦亦应把握握新人的的素质和和品行，对对推荐新新人负有有选择、辅辅导、训训练的责责任。对对脱落率率高的主主管可暂暂停其团团队的增增员活动动。第十七条 T招聘聘作业流流程： OP （一）报报名1应聘人人员应准准备以

14、下下材料：-填写写中国国平安人人寿保险险股份有有限公司司个人寿寿险业务务员求职职表（见见附件11）；-个人人简历；-身份份证复印印件，并并提供原原件；-个人人最高学学历证明明复印件件，并提提供原件件；-近期期一寸免免冠照两两张；-公司司认为必必需的其其它材料料。（二）面谈谈-推荐荐人面谈谈并签署署意见。-上述述材料交交与营业业部主管管初步面面谈并签签署意见见。（三）参加加创业说说明会由营销部或或营业区区统一安安排，说说明会的的会场原原则上选选在公司司的职场场。营销销部经理理和营业业区经理理须参加加新人说说明会，并并就公司司的发展展、运作作机制、企企业文化化和营销销工作内内容做重重点说明明。（四

15、）“礼礼贤”甄选系系统测试试：业务人员必必须经过过“礼贤”甄选系系统测试试且满足足一定的的录用分分数方可可录用，机机构人管管将提供供给营业业部经理理打印的的“礼贤”甄选系系统测试试报告。NA业务员员条件：4分以以上，如如“礼贤”甄选系系统测试试3分，则则性向平平均分须须6分或或自信心心、说服服力8分分以上；FNA业务务员条件件：7分分以上；同一业务员员一年内内只可进进行一次次“礼贤”甄选系系统测试试。（五）决定定性面谈谈：1营业部部经理根根据”礼贤”甄选系系统面谈谈指南进进行决定定性面谈谈；：2条件合合格者由由营业部部经理面面谈后签签署意见见，填写写面谈记记录表，交交营业区区人管；。3不合条条

16、件者将将应聘材材料归档档或退回回。（六）组织织培训营销销部人管管室、培培训部1代理人人培训：（1）人管管室审核核上报的的所有应应聘材料料，确定定可报考考代理人人考试人人员名单单并提交交培训部部组织报报名；（2）培训训部公布布培训人人员名单单、培训训时间、地地点；（3）培训训部组织织培训、考考试，并并及时反反馈考试试结果；（4）人管管室将培培训未通通过人员员的资料料退回营营业区。2岗前培培训：（1）人管管室根据据代理人人考试通通过人员员名单，确确定参训训人员名名单并送送交培训训部组织织报名；（2）培训训部公布布培训人人员名单单、培训训时间、地地点；（3）培训训部组织织培训、通通关考试试，并公公布

17、考试试结果；（4）人管管室将培培训未通通过人员员的资料料退回营营业区。（七）签约约并录用用1培训合合格并通通过保险险代理人人考试的的应聘人人员需准准备以下下材料：担保书书：其推推荐人及及其直属属主管为为当然担担保人（内内担保），同同时须另另觅一名名外担保保人并出出具担保保书。外外担保人人男性应应不满660周岁岁，女性性不满555周岁岁，须具具有当地地正式户户口、正正当职业业、确定定的住所所及相应应的担保保能力；若原担担保人失失踪、死死亡或丧丧失担保保能力时时，须另另觅新的的担保人人提供担担保。当当外担保保提出终终止担保保时，业业务员须须自申请请人提请请之日起起一周内内变更有有效外担担保。-有价

18、价单证保保证金收收据。-新新人入司司健康告告知书（见见附件22）或近近期（22个月）县县、区级级以上医医院体检检合格证证明-保保险代理理人资格格证（或或考试通通过证明明）-入司司承诺书书2对持有有代理资资格证的的人员与与其签订订保险险代理合合同；3机构人人管依此此将个人人资料录录入电脑脑系统；4人管室室签发寿寿险业务务员上岗岗报到通通知书（见见附件33）。应应聘人员员持寿寿险业务务员上岗岗报到通通知书到到营业部部报到，营营业部经经理在报报到回执执上签签字后交交回人管管室，据据以确定定入司时时间。无无特殊原原因，超超过5个个工作日日不到营营业部报报到的，取取消录用资格。第十八条 营销部部人管室室

19、应根据据公司规规定的增增员条件件进行审审核把关关，营业业部主管管对人管管室意见见有不同同看法，由由营业区区和营销销部协商商，最终终由营销销部裁定定。第十九条 新人培培训未通通过者，经经其本人人申请，营营业区主主管及培培训部签签字同意意，可给给一次机机会，允允许其参参加下期期培训和和考试。第二十条 对提供供假学历历、假身身份证明明、假担担保、隐隐瞒或伪伪造个人人简历者者，一经经发现，一一律予以以解除合合同，并并追究其其推荐人人、主管管的连带带责任。第二十一条条 新人人应在初初次参加加培训的的营业区区上岗，业业务人员员如有以以任何不不正当的的手段，对对非其推推荐新人人或其他他业务单单位的在在职业务

20、务人员进进行内部部增员的的行为时时，应视视情节轻轻重予以以记过、降降级或解解除保险险代理合合同的处处罚。第二十二条条二次入司是是指持有有代理人人资格证证的业务务员离司司6个月月以上，重重新办理理相关入入司材料料，与公公司重新新签定代代理合同同，并使使用原有有代码。业业务员离离司后，若若要重新新入司一一律按二二次入司司进行处处理。以以下情况况的业务务员不能能进行二二次入司司：（一）因违违反公司司业务品品质管理理规定而而被解除除代理合合同；（二）有两两次（含含）以上上的离职职记录；第二十三条条 二次次入司的的职级恢恢复、组组织归属属、考核核和待遇遇等按如如下规定定执行：（一）二次次入司职职级恢复复

21、的规定定1原职级级为试用用业务员员的，恢恢复为试试用业务务员；2原职级级为正式式业务员员的，恢恢复为正正式业务务员；3原职级级是业务务主任以以上人员员，恢复复为正式式业务员员；如果果自复职职之日起起一个月月内增员员持证人人力6人人（含）以以上者，恢恢复为业业务主任任，同时时与辖下下人员确确立推荐荐关系；（二）组织织归属的的规定符合二次入入司条件件的离职职人员被被其他营营业部、组组的人员员推荐二二次入司司的，则则归属现现推荐人人的营业业部、组组，同时时与现推推荐人建建立推荐荐关系；若二次次入司人人员为主主任以上上职级，同同时与所所在营业业组主管管建立育育成关系系；（三）考核核的规定定二次入司人人

22、员从重重新入司司之日起起按照基基本法标标准参加加各项考考核，其其中继续续率考核核指标不不含二次次入司日日之前所所销售的的保单。（四）待遇遇和年资资的规定定：1二次入入司人员员从重新新入司之之日起重重新计算算各项待待遇，不不享受之之前销售售保单的的各项待待遇计算算。2二次入入司人员员从重新新入司之之日起重重新计算算在职年年资，之之前的长长期服务务奖金的的年资累累计和主主任养老老公积金金的年资资累计中中断。第二十四条条 推荐荐人须为为正式业业务员以以上职级级，试用用业务员员不可以以增员。第二节 业业务人员员的异动动第二十五条条 业务务人员转转正程序序：（一）试用用业务员员业绩达达到转正正条件，填填

23、写业业务人员员及行销销路线人人员晋级级申请表表（见见附件55），提提交营业业部经理理。（二）营业业部经理理审核其其业绩及及差勤、工工作日志志等综合合表现，签签署意见见后交营营业区。37个人人寿险业业务人员员基本管管理办法法平安安 -22无营业区的的直接交交营销部部人管室室；（三三）营业业区核对对其业绩绩，有无无业务员员投诉或或客户投投诉；（四四）营销销部人管管室全面面审核后后，确定定转正培培训人员员名；（五五）培训训部组织织转正培培训及考考试，并并将考试试结果反反馈；（六六）人管管室根据据考试结结果签署署意见后后送营销销部经理理签；（七七）营销销部下文文公布转转正人员员名单，电电脑作转转正处理

24、理；（八八）营销销部人管管室将转转正材料料归入二二级档案案；第二二十六条条；行销销路线人人员晋升升程序：；（无营业区的的直接交交营销部部人管室室。（三）营业业区核对对其业绩绩，有无无业务员员投诉或或客户投投诉等并并签署意意见，然然后上报报营销部部人管室室。（四）营销销部人管管室全面面审核后后，确定定转正培培训人员员名单。反反馈营业业区同时时送交培培训部。（五）培训训部组织织转正培培训及考考试，并并将考试试结果反反馈营销销部。（六）人管管室根据据考试结结果签署署意见后后送营销销部经理理签批。（七）营销销部下文文公布转转正人员员名单，电电脑作转转正处理理。（八）营销销部人管管室将转转正材料料归入二

25、二级档案案。第二十六条条行销路线人人员晋升升程序：（一）业务务人员业业绩达到到晋级条条件，填填写业业务人员员及行销销路线人人员晋级级申请表表，并并逐级上上报营业业部经理理、营业业区经理理（无营营业区的的直接上上报营销销部人管管室）和和营销部部人管室室审核。（二）人管管室审核核后签署署审核意意见送营营销部经经理室营营销部经经理审批批。（三）营销销部负责责人签署署意见后后，确定定晋级培培训人员员名单。（四）培训训部根据据营销部部提供的的名单，组组织相应应职级的的晋升培培训和考考试。（五）营销销部将考考试合格格人员的的晋级级申请表表送个个险销售售负责人人审批，并并报区域域事业部部。（六）区域域事业部

26、部审批后后，下公公文公布布晋级人人员名单单，电脑脑做晋级级处理。（七）营销销部人管管室将晋晋级材料料归入二二级档案案。第二十七条条 晋升升业务主主任程序序：（一）业务务人员若若业绩达达到晋升升业务主主任条件件，则填填写各各级业务务主任晋晋级申请请表（附附件6），并并逐级上上报营业业部经理理、营业业区经理理（无营营业区的的直接上上报营销销部人管管室）和和营销部部人管室室审核。（二）人管管室审核核后签署署审核意意见送营营销部经经理室营营销部经经理审批批。（三）营销销部负责责人签署署意见后后，确定定晋级培培训人员员名单。（四）培训训部根据据营销部部提供的的名单，组组织相应应职级的的晋升培培训和考考试

27、。（五）营销销部人管管室将考考试合格格人员编编制各各级业务务主任晋晋级申报报表送送个险销销售负责责人审批批，并报报区域事事业部。（六）区域域事业部部审批后后，下发发公文公公布晋级级人员名名单，电电脑做晋晋级处理理（七）营销销部人管管室将晋晋级材料料归入二二级档案案。第二十八条条 晋升升营业部部经理程程序（一）业务务人员若若业绩达达到营业业部经理理晋级条条件，填填写各各级营业业部经理理晋级申申报表（附附件7），并并逐级上上报营业业部经理理、营业业区经理理（无营营业区的的直接上上报营销销部人管管室）和和营销部部人管室室审核。（二）人管管室审核核后签署署审核意意见送营营销部经经理室营营销部经经理审批

28、批。（三）营销销部负责责人签署署意见后后，确定定晋级培培训人员员名单。（四）培训训部根据据营销部部提供的的名单，组组织相应应职级的的晋升培培训和考考试。（五）营销销部人管管室将考考试合格格人员编编制营营业部经经理晋级级申报表表送个个险销售售负责人人审批，并并报区域域事业部部。（六）区域域事业部部审批后后，下公公文公布布晋级人人员名单单，电脑脑做晋级级处理。（七）营销销部人管管室将晋晋级材料料归入二二级档案案。第二十九条条 晋升升业务总总监的程程序：（一）业务务人员业业绩若达达到晋升升总监的的条件，由由营销部部人管室室填写业业务总监监晋升申申请表（见见附件88）。（二）报营营销部经经理、个个险销

29、售售负责人人、个险险负责人人审核。（三）报区区域事业业部审批批。（四）区域域事业部部批准后后下公文文，电脑脑做晋级级处理。（五）营销销部人管管室将晋晋级材料料归入二二级档案案。第三十条 降级处处理程序序：（一）机构构营销部部人管室室核查未未达到维维持条件件的业务务人员名名单，并并进行降降级操作作；各级级主管降降级需填填写各各级业务务主管降降级审批批表（见见附件99），由由机构签签署核查查意见后后，上报报区域事事业部同同意并进进行降级级操作；营业部部经理以以上降级级人员须须逐级上上报区域域事业部部，经区区域事业业部批准准后下文文公布降降级人员员名单，并并进行降降级操作作。（二）理顺顺降级后后的隶

30、属属关系。（三）将降降级材料料归入业业务员二二级档案案。第三十一条条离职处理程程序：（一）离职职人员填填报业业务人员员离职审审批表（见见附件110），经经直属主主管、营营业部经经理、营营业区经经理签署署意见后后上报营营销部人人员管理理室。（二）各级级主管应应和离职职人员面面谈并签签署意见见：1营业部部经理负负责与所所辖营业业部各级级离职人人员面谈谈；2区经理理须与主主任以上上职级（含含）离职职人员面面谈；3营销部部经理须须与营业业部经理理以上职职级（含含）离职职人员面面谈。（三）人管管室将离离职申请请单交营营销部经经理审批批，营业业部经理理以上职职级的主主管人员员离职须须经个险险销售负负责人审

31、审批。（四）离职职人员持持离职申申请单到到契约、客客服、人人事、财财务、行行政等部部门进行行交接，需需交接的的事项包包括：1交回未未使用的的收据；2确认已已将所有有保单送送达客户户；3钥匙收收回；4交还展展业证及及工作证证；5归还已已领用物物品；6结清各各项借款款。（五）业务务人员递递交离离职审批批表时时，营销销部人管管室负责责与业务务人员解解除保保险代理理合同，合合同即时时终止。（六）营销销部人管管室将离离职人员员二级档档案归档档，保留留二年后后汇总报报营销部部人管室室，予以以统一销销毁。（七）电脑脑作离职职处理。第三十二条条 因本本办法考考核或其其它原因因被公司司单方面面解除代代理合同同的

32、业务务员，自自公文发发布之日日起终止止代理关关系，停停止一切切福利待待遇，营营销部人人管室直直接在电电脑上作作离职处处理；解解约人员员需在十十五天内内到公司司办理相相应离职职手续，公公司不再再另行通通知，其其未结清清的款项项和未收收回的有有价单证证由其主主管和推推荐人负负责追回回。第三十三条条 公司司原则上上不允许许业务人人员跨地地区调动动（是指指二级机机构或三三级机构构之间调调动），确确需调动动的遵照照以下规规定执行行：（一）业务务人员的的调动须须经调出出单位及及调入单单位双方方同意并并履行下下列手续续：1业务员员填报业业务员跨跨机构调调动审批批表（见见附件111），由由所在营营业部报报营销

33、部部人管室室；2调出单单位营销销部向拟拟调入单单位营销销部发出出业务务员跨机机构调动动审批表表；3调入单单位营销销部同意意后向调调出单位位发商商调函（附附件122）；4调出单单位人管管室及时时为业务务员做离离职处理理，则该该业务员员不再享享受调出出单位的的一切利利益；5调出单单位人管管室调出出业务员员二级档档案发送送调入单单位；6业务员员持商商调函赴赴调入单单位报到到；7调入单单位为业业务员办办理新人人入司手手续，上上报总公公司调整整业务员员职级。（二）调入入后职级级原则上上维持原原职级（不不得高于于原职级级），并并给予一一个考核核期不做做考核。一一个考核核期后严严格按本本办法考考核。（三）业

34、务务人员跨跨地区调调动后需需重新签签定代理理合同并并提供有有效担保保书，若若确实无无法找到到当地人人做担保保，则调调入半年年内可由由原机构构的内勤勤管理人人员提供供担保，半半年后再再找当地地户口的的人作为为担保人人。（四）对跨跨地区调调动人员员，原机机构各项项续期利利益将自自动终止止。第三十四条条 公司司原则上上不同意意业务人人员在机机构内异异动，如如确需异异动的需需填报业业务员内内部异动动申请表表（见见附件114）。业业务人员员异动须须双方直直属主管管及营业业部经理理同意，并并经营业业区及营营销部核核准，否否则一律律不得异异动。第三十五条条 外勤勤转任内内勤后，原原签定的的保险险代理合合同自

35、自动终止止，不再再享受外外勤的所所有津贴贴和福利利待遇。人人事部通通知营销销部，营营销部人人管室须须及时做做电脑离离职处理理。第三章 业业务人员员的工作作职责第三十六条条 各级级业务单单位及所所属人员员，须接接受其上上级单位位及业务务相关权权责单位位和主管管单位的的监督与与管理。第三十七条条 各级级业务人人员与所所属营业业组主管管形成行行政管理理关系；各级业业务主管管与所属属营业部经理形形成行政政管理关关系。第三十八条条 业务务人员及及各级行行销人员员的工作作职责：（一）宣传传中国平平安人寿寿保险股股份有限限公司的的企业文文化，宣宣传保险险知识；（二）拜访访客户，收收集准主主顾名单单，推销销公

36、司的的寿险产产品；（三）完成成签约（包包括陪同同客户体体检、初初步核保保工作，收收取保费费，并按按公司规规定向客客户开据据收款凭凭证）；递送保单，为为客户提提供相应应的售后后服务，并并收取续续期保费费；（五）积极极主动增增员；（六）准时时参加公公司晨会会、夕会会、业务务会报、培培训等活活动；（七）拟定定年度计计划和每每月工作作计划，每每日填写写拜访记记录，进进行活动动量管理理；（八）遵守守公司的的各项规规章制度度，完成成公司交交办的其其它工作作。第三十九条条 各级级业务主主任的工工作职责责：（一）同业业务人员员的职责责（1-8项）；（二）所辖辖业务人人员的辅辅导、培培训、陪陪同展业业等工作作并

37、参加加相关培培训班讲讲课；（三）对所所辖业务务人员进进行日常常活动管管理，包包括业务务策划、激激励活动动、活动动量管理理、考勤勤管理；（四）协助助各级业业务经理理完成营营业部的的日常管管理工作作，传达达及执行行公司文文件精神神，贯彻彻落实公公司的各各项规章章制度；（五）完成成公司对对业务主主任的工工作指标标考核；（六）进行行增员和和组织发发展，育育成新的的业务主主管。第四十条 各级营营业部经经理的工工作职责责：（一）同主主任的职职责（11-6项项）；（二）对营营业部日日常管理理负责，解解决营业业部的各各种纠纷纷，保证证营业部部职场整整洁，保保证职场场设备的的完好，保保证良好好的出勤勤率；（三）

38、监督督、管理理、辅导导所辖人人员的工工作计划划的执行行情况，辅辅导业务务主任完完成日常常管理工工作及训训练，规规划、组组织营业业部各级级教育训训练；（四）贯彻彻公司经经营理念念、工作作方针及及各项规规章制度度，推动动完成公公司下达达的经营营绩效与与任务指指标；（五）对营营业部的的各项经经营成本本与费用用进行管管控；（六）进行行业务拓拓展，组组织拓展展，育成成新的业业务主管管和营业业部经理理；（七）协助助参与公公司有关关培训及及各项业业务、汇汇报活动动的规划划、推动动；（八）完成成公司或或管理区区交办的的相关事事项。第四十一条条 各级级业务总总监的职职责：（一）同营营业部经经理的职职责（11-9

39、项项）；（二）监督督、管理理、辅导导所辖营营业部的的计划执执行情况况，辅导导营业部部经理完完成日常常管理工工作及训训练，规规划、组组织营业业部各级级教育训训练；（三）贯彻彻公司经经营理念念、工作作方针及及各项规规章制度度，推动动完成公公司下达达的经营营绩效与与任务指指标；（四）对所所辖营业业部活动动进行规规划与执执行，并并协助营营业区对对所辖营营业部进进行管理理；（五）协助助参与营营业区有有关培训训及各项项业务、会会报活动动的规划划、推动动；（六）公司司上级或或营业区区交办的的相关事事项。第四十二条条 对未未履行相相关工作作职责的的各级业业务人员员，公司司有权对对其做出出扣除相相关管理理利益、

40、取取消晋升升资格、降降级等相相应处罚罚。第四章 业业务人员员的日常常管理第一节 从从业守则则第四十三条条 各分分支机构构必须推推展平安安企业文文化、平平安礼仪仪、保险险法规，严严格加强强业务人人员的日常展展业活动动管理，规规范从业业行为，遵遵守社会会公德、职职业道德德、家庭庭美德，维维护客户户利益、公公司形象象，全面面提高业业务人员员个人素素质。对公司：（一）业务务人员必必须将自自己招揽揽的业务务全部提提交公司司，不得得为其它它保险机机构经办办和销售售寿险保保单；（二）业务务人员必必须在224小时时内（法法定节假假日顺延延）将预预收的保保险费交交付公司司，不得得迟延、占占用或挪挪作他用用；（三

41、）业务务人员除除代表公公司招揽揽并代办办保险业业务外，不不能超越越代理权权限行为为，无权权对保险险条款加加以修改改和变更更，无权权代表公公司协商商、签订订任何合合约；（四）业务务人员除除使用公公司发给给的保险险费预收收收据收收取第一一期保险险费外，未未经公司司授权，不不得代表表公司收收取任何何到期与与未到期期的款项项；（五）业务务人员在在未获得得公司同同意前不不得在任任何刊物物上或通通过新闻闻媒介发发表任何何有关公公司的广广告、通通告、信信函或文文件；业业务人员员必须使使用总公公司统一一印刷的的展业资资料对公公司和产产品进行行宣传，不不得自行行印刷、使使用宣传传品；（六）业务务人员必必须保守守

42、公司秘秘密，如如公司财财务状况况、公司司经营状状况、公公司内部部制度等等；（七）业务务人员须须爱护公公司财产产，保持持办公环环境整洁洁有序；（八）各业业务单位位外出活活动尤其其是举行行宣传、咨咨询或社社会公益益活动，应应树立公公司形象象，着装装整齐、举举止文明明。对同事：（九）业务务人员外外出展业业相互交交叉，不不得以不不正当手手段争抢抢业务；（十）未经经公司许许可，业业务人员员不得将将自己的的业务转转让他人人，亦不不可接受受他人的的业务转转让；（十一）各各业务单单位不得得唆使、误误导代理理人进行行违背诚诚信义务务的活动动。对客户：（十二）业业务人员员打电话话约见客客户、与与客户面面谈时要要注

43、意文文明礼貌貌用语；要衣着着整洁规规范，体体现自己己的专业业和对客客户的尊尊重；要要注重公公司礼仪仪，向客客户鞠躬躬问好；遇有客客户的不不合作行行为，维维护自己己和公司司的形象象，不卑卑不亢；（十三）业业务人员员在办理理保险业业务活动动中不得得欺骗保保险人、投投保人、被被保险人人、或者者受益人人，不得得隐瞒与与保险合合同有关关的重要要情况；：（十四）业业务人员员不得承承诺向投投保人、被被保险人人或者受受益人给给予保险险合同规规定以外外的其他他利益；。（十五）业业务人员员必须对对投保人人、被保保险人及及受益人人等客户户资料保保密；（十六）业业务人员员应充分分了解客客户各方方面状况况，与客客户沟通

44、通；共同同分析保保险需求求，根据据客户的的经济能能力和实实际需求求设计险险种组合合，不可可贪图自自身利益益而损及及客户利利益；（十七）业业务人员员在办理理保险业业务活动动中要如如实介绍绍公司情情况和个个人资料料，不夸夸大个人人业绩、职职务、荣荣誉等。关关于产品品的说明明要准确确全面，不不夸大保保险利益益，明确确保障范范围、除除外责任任、等待待期、免免赔额等等事项；明确客客户权利利、义务务（犹豫豫期退保保、健康康状况如如实告知知）；服服务承诺诺要兑现现；（十八）业业务人员员不得利利用行政政权力、职职务或者者职业便便利以及及其他不不正当手手段强迫迫、引诱诱或者限限制投保保人订立立保险合合同；。（十

45、九）业业务人员员不得唆唆使客户户终止有有效契约约而投保保新契约约；37个人人寿险业业务人员员基本管管理办法法平安安 -33（二十）业业务人员员必须要要求投保保人和被被保险人人亲自在在投；（二二十一）业业务人员员必须在在收到保保单正本本后三天天内送达达；（二二十二）业业务人员员应认真真、正确确指导客客户填写写投保书书；（二二十三）业业务人员员应建立立完整的的客户档档案资料料；及时时；对社社会：；（二十十四）业业务人员员对同业业和产品品的比较较要客观观公正；（二二十五）对对于已购购买其他他公司保保险的客客户，业业务人员员；（二二十六）业业务人员员不得以以诋毁他他人、同同业公司司、同业业；（二十）业

46、业务人员员必须要要求投保保人和被被保险人人亲自在在投保单单、契约约通知书书等相关关保险资资料上签签名；（二十一）业业务人员员必须在在收到保保单正本本后三天天内送达达客户；（二十二）业业务人员员应认真真、正确确指导客客户填写写投保书书，对投投保单进进行初核核，并将将自己知知道的或或应当知知道的可可能会影影响公司司承保的的有关客客户的重重要情况况，如实实填写业业务员报报告书，并并告知公公司；（二十三）业业务人员员应建立立完整的的客户档档案资料料；及时时提醒并并协助客客户办理理续期缴缴费和生生存给付付事项；及时协协助客户户办理保保单的保保全和理理赔事项项；及时时解答客客户的疑疑问；和和客户保保持定期

47、期联络；及时提提供公司司要求送送达的各各种资料料。对社会（二十四）业业务人员员对同业业和产品品的比较较要客观观公正；（二十五）对对于已购购买其他他公司保保险的客客户，业业务人员员不得鼓鼓动退保保转购；（二十六）业业务人员员不得以以诋毁他他人、同同业公司司、同业业产品、或或利用回回佣等不不正当手手段进行行挖角、抢抢单。第二节 基基本管理理第四十四条条 分公公司或营营业区应应视业务务需要，定定期或不不定期举举办有关关增员选选择、辅辅导培训训、资格格测验、业业务会议议、保户户联谊、社社会公益益等活动动，以利利于业务务的开展展。营业业部及其其所辖各各营业组组亦应视视业务需需要，举举办前项项活动。第四十

48、五条条 分公公司、营营业区、营营业部及及其所辖辖各营业业组应制制定年度度、半年年度、季季度、月月份的经经营计划划及工作作计划，并并将所有有业务活活动编制制行事历历，向全全体员工工公布后后按计划划实施。第四十六条条 业务务主管每每月底应应制定次次月的工工作计划划，详细细列出每每周的工工作重点点，编制制行事历历，并告告知所属属同仁；业务员员则应制制定业务务计划，将将准主顾顾及增员员的对象象详细列列出，并并依照拜拜访日期期先后填填在计划划1000、保户户卡及工工作日志志中。第四十七条条 业务务员应在在每日工工作结束束前制定定次日的的拜访计计划，包包括招揽揽、增员员、收费费、服务务、培训训、会议议等活

49、动动详细填填写工作作日志，并并按计划划全力达达成。业业务主管管应每天天审核所所属业务务员的工工作日志志，并给给予协助助与辅导导，落实实活动量量管理。第四十八条条 业务务人员应应按规定定参加相相关的业业务、会会报等活活动，无无故不得得缺席，否否则以缺缺勤论处处；凡无无故不参参加分公公司、营营业区、营营业部举举办的培培训活动动，或受受训状况况不佳者者，视情情节轻重重予以扣扣分、警警告、记记过、直直至解除除代理合合同。第四十九条条 营业业部需提提前制作作晨、夕夕会行事事历，并并上报营营业区，营营业区派派人进行行不定期期抽查。营营业部经经理每周周至少做做一次早早会主持持。第五十条 各分支支机构应应建立

50、各各级例会会制度：（一）营业业部：每每周举行行一次经经营检讨讨会；（二）营业业区；每每月举行行一次KKPI月月会；（三）营销销部：每每月举行行一次KKPI月月会。营业部主管管例会内内容应载载入营业业部部经经理活动动管理工工具，营营业区、营营销部例例会必须须有正式式会议纪纪要。第五十一条条 营业业部经理理、营业业区经理理每月应应就本单单位业务务状况、有有关管理理活动进进行分析析、检讨讨和评估估。并向向营销部部提交工工作报告告。第五十二条条 营业业区经理理、营销销部经理理每半年年应向上上级主管管提交一一份述职职报告。第三节 差差勤管理理第五十三条条 各营营业部应应设臵打打卡钟或或签到簿簿，业务务人

51、员应应按公司司规定作作息。第五十四条条 业务务人员请请假必须须填写请请假业业务人员员请假申申请单（见见附件113），经经书面批批准后方方可获假假。业务务员及主主任请假假需由营营业部经经理核准准，超过过三天者者，由营营业区经经理核准准；营业业部经理理请假需需由营业业区经理理核准，超超过三天天者，由由营销部部经理核核准；业业务总监监请假需需由营销销部经理理核准。第五十五条条 一个个月内无无故连续续缺勤55天或累累计缺勤勤10天天以上将将做离职职处理；一年内内请病假假、事假假时间累累计六个个月以上上者，一一律做离离职处理理。第五十六条条 业务务人员如如遇以下下情况可可申请请请假：（一）事假假：因事事

52、必须本本人亲自自处理方方可请事事假。（二）病假假：因病病需休息息或治疗疗可请病病假，但但病假二二天(含含)以上上须附诊诊断证明明书（需需提供县县级以上上医院证证明并经经公司确确认）。（三）婚假假：结婚婚者可请请婚假七七天。（四）产假假：凡符符合计划划生育规规定的女女业务人人员，其其产假标标准如下下：1正常生生育者：产假990天；符合晚晚育年龄龄的产妇妇可增加加15天天；2难产或或多胎产产：另增增加产假假15天天，难产产须出具具医生开开具的证证明；3产假结结束后，如如因健康康或其它它原因，确确需休假假必须重重新申请请病假或或事假，否否则按缺缺勤处理理。（五）公休休假：业业务员和和主任每每人每年年

53、可请公公休假55天。（六）丧假假：直系系亲属或或配偶身身故，可可请丧假假七天。（七）除产产假外，病病事假一一次连续续请假时时间不得得超过11个月；若一个个月后仍仍无法上上班，必必须说明明原因后后再予以以续假（病病假仍需需附医生生开具的的证明）。第五十七条条 关于于产、病病、婚、丧丧、公休休假的规规定：（一）维持持考核扣扣除请假假时间，以以实际展展业时间间作为考考核时段段按比例例进行考考核。晋晋升考核核不因请请假而降降低标准准。试用用业务员员试用期期满未转转正予以以劝退的的考核中中不扣除除请假时时间。（二）计算算个人季季度奖金金时，扣扣除请假假时间计计算；计计算团队队年终奖奖时，不不扣除请请假时

54、间间。（三）休假假期间产产生的业业绩可作作为考核核业绩。（四）提供供虚假医医疗证明明者，一一经查明明，解除除保险代代理合同同。（五）业务务主管休休假期间间，其辖辖下由育育成人（育育成人不不在职，由由营业部部经理）代代管。代代管期间间被代管管主管不不享有直直接管理理津贴，其其余的各各项待遇遇不变；代管人人享有该该营业组组的直接接管理津津贴（代代管时间间超过115天才才享有）。（六）营业业部主管管休假期期间，其其辖下由由业务总总监（如如无业务务总监，由由营销部部或营业业区指定定人员）代代管。代代管期间间被代管管主管不不享有职职务津贴贴、直接接管理津津贴和经经理津贴贴，其余余的各项项待遇不不变。代代

55、管人员员可享有有被代管管主管的的职务津津贴、直直接管理理津贴和和经理津津贴（代代管时间间超过115天才才享有）。（七）代管管人员原原则上由由外勤人人员担任任，内勤勤人员代代管则不不享受外外勤人员员的相关关待遇。（八）业务务主管休休假期间间，育成成出去的的营业组组和原主主管形成成育成关关系。营营业部主主管休假假期间，已已增部出出去的营营业部和和原营业业部主管管形成增增部关系系。（九）业务务主管当当月休假假时间不不超过115天，待待遇不变变。第五十八条条 关于于事假的的规定：（一）各级级业务人人员请事事假，不不论时间间长短，不不扣除请请假时间间，均参参加正常常业绩考考核；核核发年终终奖金时时亦然。

56、（二）营业业组主管管和营业业部主管管请事假假，实行行代管制制，代管管原则同同休病、产产假。第五十九条条 无故故迟到（早早退）330分钟钟以内者者，以迟迟到（早早退）论论处；超超过300分钟者者，以缺缺勤论处处。；第六十条 业务人人员考勤勤扣款标标准如下下：（一）业务务员：1迟到或或早退扣扣款（每每次）10元元2缺勤扣扣款（每每天）50元元（二）主任任：扣款款标准为为业务员员的1.5倍。（三）经理理：扣款款标准为为业务员员的3倍倍。（四）业务务员当月月累计扣扣款不能能超过5500元元，；主主任当月月累计扣扣款不能能超过7750元元，经理理当月累累计扣款款不能超超过15500元元。第六十一条条 营

57、业业部应将将本单位位考勤表表（附假假条）及及时送营营业区或或营销部部人管室室(并将将请病假假时间输输入电脑脑)；营营业区或或营销部部应严格格监督、检检查各营营业部差差勤制度度的执行行情况。第六十二条条 营销销部人管管室根据据营业区区核查后后上报的的差勤情情况表进进行扣款款处理。差差勤扣款款由财务务列帐管管理，只只限用于于营业单单位的培培训、职职场、全全勤奖励励，不得得用于其其它支出出。营业业区每月月将差勤勤扣款明明细和使使用明细细张帖于于营业区区职场。第六十三条条 营业业部经理理未能严严格执行行考勤制制度或虚虚报出勤勤情况者者，经发发现，予予以警告告；屡劝劝不听、情情节严重重者，予予以降级级处

58、理。第六十四条条 业务务人员请请假期满满后需到到营销部部人管室室销假，逾逾期未销销假者视视同缺勤勤，超过过规定时时间按离离职处理理。第四节 早早、夕会会管理第六十五条条 早会会是对业业务人员员管理的的重要途途径，各各分支机机构应重重视早会会的策划划、组织织和管理理工作。早早会原则则上以营营业部为为单位举举行，由由业务主主管轮流流主持。营营业部规规模大者者，可下下放到营营业组，以以组为单单位举行行，由营营业组主主管主持持。但不不论何种种规模，早早会管理理应落实实到人。第六十六条条 营销销部及营营业区应应做好早早会的指指导、检检查和监监督工作作；早会会经营要要力争做做到内容容充实、形形式多样样、气

59、氛氛适宜、踊踊跃参与与。早会会的时间间原则上上控制在在30分分钟以内内。早会会主持人人应事先先做早会会的策划划、组织织工作，原原则上要要求早会会的主要要内容应应提前半半个月准准备好，并并列好单单位早会会行事历历、计划划表，预预先公布布。第六十七条条 早会会经营应应起到以以下作用用：（一）掌握握业务人人员工作作进展，落落实活动动量管理理；（二）了解解业务人人员思想想动态，激激励业务务人员工工作士气气；（三）授予予业务人人员知识识、提高高业务人人员工作作技巧； TOOP（四）交流流工作经经验、提提升单位位气氛；（五）培养养业务人人员的演演讲能力力；（六）信息息交流，平平安企业业文化的的宣导；（七）

60、提高高业务人人员的自自身修养养，重视视业务人人员的三三德教育育；（八）公司司重要政政策的宣宣导。各分支机构构应注意意总结早早会经营营管理经经验，不不断提高高早会管管理水平平，并将将收集、整整理好的的早会材材料、案案例，形形成文字字和专案案。各分分支机构构应注意意晨会与与早会的的区别，不不可将两两者合二二为一。第六十八条条 营业业部每周周应至少少组织22次夕会会。第五节 制制式培训训内容第六十九条条 业务务人员入入司以后后必须参参加公司司安排的的各项培培训活动动，其中中包括以以下各项项制式培培训内容容。（一）新人人岗前培培训；（二）新人人衔接培培训；（三）代理理人考试试培训；（四）新人人转正培培