复件事实确认书电子版_第1页
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文档简介

1、 黑龙江省农村信用社 稽核专用纸 PAGE 第 3 - 页 共3页稽核事实确认书被稽核单位（人）： 阿城信用联社 永源信用社（分社） 储蓄所（柜）稽核中发现问题检查时限：截止检查日，表内核算单户贷款金额100万元（含）以上的贷款本次检查发现，永源信用社单户100万元以上的自然人贷款66笔，66户，金额19,448万元；企业法人客户3笔，金额1,600万元。存在四个方面问题，内容均属担保公司担保贷款。一、发现问题1、合同文本使用错误，1笔，金额500万元如：2014年1月27日在124402中长期其他保证贷款科目，哈尔滨德威电子技术有限公司借款500万元。约期至2015年3月23日，用途：购设备

2、 利率：7.92。使用个人担保借款合同，企业流动资金借款，应使用流动资金借款合同。调查人：张静涛 许树巍 审查人：马德兰 审批人：张忠斌 审核人：郑孝阳 责任人：张静涛2、借款人资料内容不全，1笔，金额500万元如（1）：2014年1月27日在124402中长期其他保证贷款科目，哈尔滨德威电子技术有限公司借款500万元。约期至2015年3月23日，用途：购设备 利率：7.92。调查人：张静涛 许树巍 审查人：马德兰 审批人：张忠斌 审核人：郑孝阳 责任人：张静涛（1）股东会议向永源信用社申请贷款会议纪要提供复印件非会议原件。（2）未提供近三年的资产负债表、损益表、现金流量表和董事会成员和主要负

3、责人、财务负责人名单及签字样本；未提供近二年税务部门纳税证明资料。3、流动资金借款未采取贷款人受托支付方式,1笔，金额500万元如：2014年1月27日在124402中长期其他保证贷款科目，哈尔滨德威电子技术有限公司借款500万元。约期至2015年3月23日，用途：购设备 利率：7.92。因借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般、支付对象明确且单笔支付金额较大，应采取受托支付。调查人：张静涛 许树巍 审查人：马德兰 审批人：张忠斌 审核人：郑晓阳 责任人：张静涛要求：根据流贷办法，与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般；支付对象明确且单笔支付金额较大。具有以上情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。4、担保公司担保贷款，贷后有保证贷款贷后检查表，无借款人贷后检查表。主责任人（签字）： 经办责任人（

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