融资管理制度49822

1、 决方 融资管理制度第一章 总则第一条 了规范集系统的融资行为，加强对融资业务的 控制，降低融资成本有效防范融资风险，维护集团整体利益， 根据相关法律、法规公司章程结合集团实际情况，制定本 制度。第二条 制度中所融资，是指集团公司为了满足生产经 营发展需要通过发股票债或银行借款等形式筹集资金的 活动，包括债务性融和权益性融资。债务性融资是指通过行或非银行金融机构贷款或发行债 券等方式融入资金。权益性融资指通过扩企业的所有权益 ,如吸引新的投资者 发行新股、配股、增追加投资等方式融入资金。第三条 集团对全资公司和控股子公司提供的资金融通不 视为融资，但对于其关联方提供的资金融通视为融资。第四条

2、集团对融资行统一管理，未经集团董事会或股东 会批准任何人无权集团名义签署融资合同协议或其他类似 法律文件。第五条 集团及所属资子公司、控股子公司的对外融资比 照本制度规定执行团控股子公司应在其董事会或股东大会做1 决方出决议后，及时通知团按规定履行信息披露义务。第二章 融资管理原和控制目标第六条 融资活动应合集团公司中长期战略发展规划并应 遵循以下原则：合法性：融资活动必遵守国家的相关法律、法规、规章， 接受国家宏观控制。统一性：集团对融资行统一管理，对融资进行风险控制。 安全性权衡资产负结构对企业的运营再融资或资本运作可能带来的影响。效益性：采取合理的资方式，提高融资资金的效益性。充 分利用

3、相关政策，积争取低成本融资渠道。适量性以满足集团营资金需要为原则统筹安排合理规 划。第七条 融资管理的制目标：（一加强融资业务内部控制控制融资风险防范融资 过程舞弊。（二加强融资决策科学性、合理性，降低融资成本提高 资金使用率。（三）保证融资档案料记录的及时性、准确性、完整性。 第三章 管理机构和能2 决方第八条 集团公司股会会对重要融资活动做出决议。 董事长、总经理及副经理对融资活动进行审批财务部、审计 部、风控部对融资活进行审核，并提出专项意见。第九条 集团财务部要职责：（一）修订完善集团司融资管理制度及具体实施办法。 （二根据集团公司展战略，拟定集团公司短期中长期融资规划。（三根据集团公

4、司营计划拟定年度融资计划并按照季 度、月度进行分解。（四）参与集团融资动策划、论证与评估。（五对集团及所属资子公司控子公司融资活动的推 进跟踪管理，保证融活动的安全、合法有效进行。（六）做好融资记录资金管理工作用。第十条 集团投资运部主要职责：（一参与拟定集团度融资计划对融资计划的可行性进 行论证。（二）根据集团公司资计划，提出资金需求和解决方案。 （三）参与融资谈判审核融资合同或协议。第十一条 集团审计控部的主要职责：（一）参与融资谈判审核融资合同或协议。（二）对融资活动进风险评估及审计监督。3 决方第四章 融资决策和施第十二条 集团及所全资子公司、控股子公司应当根据指 定的融资计划选定融方

5、案资案的选择需根据筹资渠道和 融资成本情况确定相的筹资方式。第十三条 集团及所全资子公司、控股子公司应当对融资 方案进行科学论证根论证方案开展融资活动重大融资方案 应当形成可行性研究告，全面反映风险情况。第十四条 融资方案定的原则：（一） 满足公司资金求，统筹安排，合理规 划。（二衡量资产负债构对企业运营再融资或资本运作的 影响。（三）谨慎考虑公司债能力避免相应风险。第十五条 融资方案定内容（一）融资机构、融用途、融资金额、融资方式、融资期 限、融资成本（利率顾问费等还款方式及还款时间等（二）为融资提供担的机构及方式。（三）其他条款内容第十六条 融资机构选择（一）承办部门根据地融资市场情况选择

6、合适的融资机4 决方构，并结合融资方案批流程一同上报董事会报批。（二）融资活动原则需要两家以上融资机构进行商务谈 判，以确保融资活动顺利完成。第十七条 融资方案批流程如下：（一集团融资待选案由团财务部拟定后由财务总 监签署意见，转集团计风控部、总经理、董事长，最终报送董 事会审批。（二所属全资子公、控股子公司融资待选方案，由子公 司、控股子公司财务拟定后，由子公司财务总监签署意见 集团审计风控部、总理、董事长，最终报送董事会审批。第十八条融资方案审批通过后资实施流程如下：（一集团及全资子司股子公司融资方案通过董事会 审批后由相应公司财部门提出书面申请。（二投资运营部审重点对融资项目进行可行性担

7、保 方式、相关性等进行核审计风控部审核重点是否符合融资 计划和年度预算、融方式融成本是否合理担保方式和合 同协议条款的合法性融资风险的评定等。（三经投资运营部审计风控部审核后报集团董事会核准 后执行。第十九条 融资方案及抵押担保的，需同时按照担保管理 有关制度规定履行相程序。5 决方第五章 融资偿付控第二十条 集团公司所属公司资产财务部应当做好偿付计 划，结合偿债能力和金结构等因素证充足的现金流确保 及时足额偿还到期本及利息等。第六章 监督检查第二十一条 集团公审计风控部对集团及全资子公司、控 股子公司进行定期和定期的内部审计，主要包括：（一）融资活动符合制度规定的情况。（二）融资方案的合合法和风险效益情况。（三）融资活动的执过程和实施进程情况。（四）专项资金的管和使用情况（五）融资活动相关件同协议等的签署和管理情况 等。第二十二条 集团公审计风控部对监督检查过程中所存在 的问题应要求纠正或善；发现重大问题应写出书面检查报告， 向相关领导及董事会报，以便及时采取措施。第七章 责任追究6 决方第二十三条 集团对担保应严格按照本制度执行。集团董 事会视集团损失风大小情节的轻重决定给予有过错的责任 人相应的处分。第八章 附则第二十四条 本制度的“以上”包括本数。第二十五条 本制度明确事项或本制度有关规定与国家法 律、行政法规等有关定不一致的照相关法律行政法规的 规定执行