丽水农行理财经理训练营结业考试

丽水农行理财经理训练营结业考试本次测试单选20题，每题2分；多选15题，每题3分；判断15题，每题1分；满分100分，答题时间30分钟。一、单选题（每题2分，共40分）1、情商所反映的是个体把握与处理（）问题的能力。[单选题]*A、精神B、情感情绪(正确答案)C、心理D、理智2、资产配置销售逻辑三步输入有没有、够不够、好不好的目的是（）[单选题]*A、找资配缺口(正确答案)B、找交易理由C、找客户需求D、找客户卖点3、理财经理人设应该转变为（）[单选题]*A、拉存款的B、理财顾问(正确答案)C、卖保险的D、卖基金的4、短/微信内容应该尽量避免（）[单选题]*A、多发理财知识内容B、适当加入产品信息C、产品轰炸，制造视觉冲击(正确答案)D、朋友圈多发工作生活内容5、“()”个人大额存单产品，是面向180天内在我行新开客户ID的客户发售的一款专享个人大额存单产品。[单选题]*A、深耕乡村B、老客增利C、添金添福D、新客有礼(正确答案)6、风险是指()[单选题]*A、损失的大小B、未来结果的不确定性(正确答案)C、损失的分布D、收益的分布7、“带货”型保险沙龙事后如何追踪（）[单选题]*A、现场唱单引导客户跟随B、现场及时促成C、会后强势追踪D、利用保单检视查漏补缺(正确答案)8、基金销售需要取得什么资格()[单选题]*A、基金从业资格(正确答案)B、证券从业资格C、私募基金从业资格D、公募基金从业资格9、家族信托的委托人可以是几个人？()[单选题]*A、一个人或一个家庭(正确答案)B、单一个人C、两个人D、三个人10、客户经理之间发起的跨网点调配客户，需要客户在拟调入网点有()金融资产。[单选题]*A、20万B、30万C、40万D、50万(正确答案)11、某新客户1月1日在我行开户并存入20万元1年期大额存单，无贷款、信用卡和其他产品，4月初，客户在掌上银行看到自己是()星客户。[单选题]*A、三B、四C、五(正确答案)D、六12、银行的活动分为：()[单选题]*A、金融活动与非金融活动(正确答案)B、增值与非增值C、营销与非营销13、农银匠心灵动产品赎回资金在赎回确认日后（）个工作日内到账[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、414、沙龙活动举办的第一步是什么：()[单选题]*A、目标客群分析(正确答案)B、关系经营与资源整合C、活动的设计15、农银理财“农银匠心·灵动”75天人民币理财产品持有75天后的开放申购或赎回时段为()[单选题]*A、银行工作日1：00-16：00(正确答案)B、银行工作日0：00-16：00C、银行工作日1：00-17：00D、银行工作日1：00-18：0016、举办老年客户活动，以下不属于可以借力的渠道是：()[单选题]*A、老年大学B、老年旅行机构C、健身房(正确答案)D、高端养老院17、下列关于陌生客户五轮联络法表述正确的一项是（）[单选题]*A、建立联系-增进了解-邀约到访-建立感情-产品营销B、建立感情-建立联系-增进了解-邀约到访-产品营销C、建立联系-建立感情-增进了解-邀约到访-产品营销(正确答案)D、建立联系-建立感情-邀约到访-增进了解-产品营销18、陌生客户电话邀约七步曲的的话术组织逻辑正确的一项是（）[单选题]*A、礼貌问候-获取信任-找到问题-描述现状-提出建议-锁定时间-添加微信B、礼貌问候-获取信任-描述现状-找到问题-提出建议-锁定时间-添加微信(正确答案)C、礼貌问候-获取信任-描述现状-找到问题-提出建议-添加微信-锁定时间D、获取信任-礼貌问候-描述现状-找到问题-提出建议-锁定时间-添加微信19、资产配置四步工作法的第一步是()[单选题]*A、检视B、执行C、倾听(正确答案)D、建议20、以下可能出现的对客营销行为，合规的是（）[单选题]*A、把储蓄型保险当存款营销B、把合适的产品销售给合适的人(正确答案)C、未向客户说明储蓄性保险返还规则D、夸大保险产品的保障范围二、多选题（每题3分，共45分）1、弗洛伊德人格中包括哪三个“我”（）*A、本我(正确答案)B、自我(正确答案)C、无我D、超我(正确答案)2、客户经理进行客户关系维护时，寻找与客户的联络机会很重要；下列事项可以成为联络客户机会的有（）。*A、网点要在“三八”妇女节举办联谊会(正确答案)B、央行突然宣布降低存款利率(正确答案)C、银行专门针对务工人员推出了新产品(正确答案)D、股票市场出现大涨(正确答案)3、客户经理为巩固客户关系可向客户赠送礼品，下列做法正确的有（）。*A、一定要考虑与客户之间的关系，决定礼品的轻重，一般不轻易送过重的礼物(正确答案)B、除物质礼品外，“精神礼品”（如高端文化活动）如果能投客户所好，效果也会很好(正确答案)C、赠送礼品要考虑送礼场所，尽可能选择在客户办公室等人较多的场所D、赠送礼品时一定要考虑客户的民族禁忌(正确答案)4、为什么要做KYC（）*A、开发高端客户(正确答案)B、发掘客户需求(正确答案)C、增强客户粘性(正确答案)D、提高单客价值(正确答案)5、理财经理对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中了解到基金投资人的情况包括（）。*A、投资目的和投资期限(正确答案)B、投资经验(正确答案)C、财务状况(正确答案)D、短期、长期风险承受水平(正确答案)6、关于价值投资公式，表述正确的一项是（）*A、投资本金影响投资绝对收益(正确答案)B、持有时长是超额收益的不可或缺因素(正确答案)C、年化收益率是我们每个投资者最应该关注的投资因素D、对于长期投资而言，找到长期收益率最高的资产非常重要(正确答案)7、基金特点（）*A、分散风险(正确答案)B、风险共担(正确答案)C、专业管理(正确答案)D、银行托管(正确答案)8、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？*A、透明度(正确答案)B、高流动性好(正确答案)C、更好的客户服务(正确答案)D、收益高9、以下属于家族信托功能的是()*A、财产规划(正确答案)B、风险隔离(正确答案)C、子女教育规划(正确答案)D、家族治理(正确答案)10、有效KYC三要素（）*A、是否需要理财服务B、具备四大诉求痛点(正确答案)C、可以用金融工具解决(正确答案)D、有明确的受益人(正确答案)11、以下属于贵宾客户管户工作的有（）*A、管户关系管理(正确答案)B、制定并执行联系计划(正确答案)C、迎接厅堂客户D、处理管户任务(正确答案)12、按照投资性质不同，理财产品主要分为以下几类：（）*A、固定收益类理财产品(正确答案)B、权益类理财产品(正确答案)C、商品及衍生类理财产品(正确答案)D、混合类理财产品(正确答案)13、以下属于销售文件的有：（）*A、理财产品协议(正确答案)B、产品发售函(正确答案)C、产品要素表(正确答案)D、理财产品及风险和客户权益说明书(正确答案)14、金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“____、____”的理念，打破刚性兑付（）*A、卖者尽责(正确答案)B、买者自负(正确答案)C、保证本金D、保证收益15、客户经理在服务客户过程中，应及时发现并妥善处理客户的（）、（）及（），积极主动的引导和化解客户的负面情绪，努力挽救客户关系，提升客户对农业银行的满意度（）。*A、赞扬B、异议(正确答案)C、抱怨(正确答案)D、投诉(正确答案)三、判断题（每题1分，共15分）1、理财顾问要学会教客户怎么买，在教客户的过程中自然“带货”。[判断题]*对(正确答案)错2、“银利多”是农业银行根据市场需要、客户类别、客户等级来确定每期产品利率、期限、起点金额、销售额度等参数，可面向特定区域、特定客户群体发售的个人定期存款类产品。[判断题]*对(正确答案)错3、沙龙活动客户群体的确定最好是同类客群。[判断题]*对(正确答案)错4、家庭生命周期是研究客户不同阶段行为特征和价值取向的重要工具。[判断题]*对(正确答案)错5、银行只需要做金融活动就可以了，不用开展非金融活动。[判断题]*对错(正确答案)6、出于工作便利或营销需要，可以通过手机截屏、拍照等方式传递个人客户信息。[判断题]*对错(正确答案)7、沙龙活动在开展之前，不需要对目标客户进行分析。[判断题]*对错(正确答案)8、螺旋提升四步工作法是严谨的工作纪律，并不涉及过程管理部分的内容。[判断题]*对错(正确答案)9、KYC的两个关键动作分别是提问和倾听。[判断题]*对(正确答案)错10、开放式提问打开局面，封闭式提问引导决定，倾听并整理客户需求。[判断题]*对(正确答案)错11、委托人是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产。[判断题]*对错(正确答案)12、对于农银