投保流程 寿险课件

君康保险经纪山东分公司

寿险投保流程部门：省公司运营君康保险经纪山东分公司

寿险投保流程部门：省公司运营讲师介绍：XXX现任XX职位20xx-20xx,担任…20xx-20xx,担任…个人荣誉：资格认证：个人职业照讲师介绍：XXX现任XX职位个人职业照课程目标目标：熟悉公司投保流程，掌握部分保险公司电子投保流程过程：讲授、互动、实际操作好处：能熟悉投保流程

掌握基本电子投保及知悉注意事项课程目标目标：熟悉公司投保流程，掌握部分保险公司电子投保流程课程内容投保出单流程投保确认书填写投保资料收集合同下发、回执回销电话回访课程内容投保出单流程整体概况投保流程投保核保承保回执回销回访成功结算佣金整体概况投保流程投保核保承保回执回销回访成功结算佣金具体流程保险公司系统录入核保、收费、函件处理承保打印合同下发回访结佣回执回销天安投保流程2个工作日3个工作日具体流程保险公司系统录入核保、收费、函件处理承保打印合同下发顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承保打印合同下发回访结佣回执回销国泰、康健人生投保流程1个工作日1个工作日3至5个工作日3个工作日投保单证领取具体流程顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承保打印合同下发回保险公司系统录入顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承保打印合同下发回访结佣回执回销长城、中意、恒安、泰康、中英等投保流程1个工作日1个工作日3至5个工作日3个工作日投保单证领取具体流程保险公司系统录入顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承一、保险公司系统录入天安人寿：微信、安卓pad中英人寿：微信长城人寿：手机app中意人寿：/sis/secure/login泰康人寿：/login.html恒安标准人寿：手机app一、保险公司系统录入天安人寿：微信、安卓pad二、客户资料准备、收集电子投保确认书投保提示书投保人、被保险人、受益人身份证明文件（正反面）投保人银行卡复印件（正反面）个人税收声明代理人报告书（达标反洗钱保单）投保人与被保险人、被保险人与受益人关系证明文件，销售人员身份证复印件产品说明书（新型产品）儿保手册（6个月以下儿童，保额20万以上）达标反洗钱保单：累计转账缴费20万元（例：1万元/每年*20年交=20万元）微信投保仅需准备此项资料二、客户资料准备、收集电子投保确认书微信投保仅需准备此项资料三、顾问通系统录入1、操作人员：理财顾问2、时效：完成在线投保录入1个工作日内，投保资料上交之前3、要求：登录顾问通系统——工具——寿险专区，选择对应的保险公司和险种，将客户信息和险种信息详细准确录入，将投保人、被保险人、受益人的身份证（正反面）、投保人银行卡（正反面）、投保提示书、电子投保确认书等全部客户资料拍照上传三、顾问通系统录入1、操作人员：理财顾问四、提交投保资料1、时效要求：在线投保录入完成，客户签署投保确认书之后1个工作日内2、交接对象：综合内勤3、流程：在线投保录入完成1个工作日内至综合内勤处，提交投保单、提示书、客户身份证、银行账户复印件等实物资料，综合内勤审核投保资料，在核心系统内审核影像资料，核实无误后填写《投保单登记表》确认收单，如发现明显问题退回理财顾问。4、审核要求：资料是否齐全，客户签名是否正确，签名是否一致，投保新型产品时是否抄录风险提示语句，投保书签署日期是否与投保确认书日期一致。四、提交投保资料1、时效要求：在线投保录入完成，客户签署投保五、核心系统审核1、操作人员：综合内勤2、时效：理财顾问提交客户资料的当场3、审核要求：登录公司核心业务系统，审核所交保单的录入信息是否完整准确、影像资料的留存是否清晰完整。如不符合要求，点击审核不通过，由理财顾问重新录入提交。五、核心系统审核1、操作人员：综合内勤六、邮寄保险公司1、操作人员：综合内勤2、时效：17:00之前收到当天邮寄，之后收到第二天邮寄3、要求：邮寄之前仔细检查资料是否齐全无遗漏，登记《投保影像、资料交接表》，附在投保资料中一起邮寄，将运单拍照和《投保影像、资料交接表》拍照留档备查。六、邮寄保险公司1、操作人员：综合内勤①核保--核保、函件下发（1/2）1、投保单信息回传后进行核保环节，核保分：自动核保和人工核保自动核保指：保险公司在系统内设置一定的规则引擎，符合条件的自动核保通过，保费到账即可承保。人工核保：自核未通过均进入人工核保。一般情况为初审有误、年龄、保额超限、次标准体等情况。此类投保单可能会下发核保函件。2、函件按照类型大致分为：新契约问题件、核保函件、划账函件①核保--核保、函件下发（1/2）1、投保单信息回传后进新契约问题件指：因初审原因导致的客户地址不完整、电话错误、保费错误、姓名不一致、投保书日期有误、漏填漏勾选、签名错误、险种填写、搭配比例不符合要求等核保函件：通知客户体检、加费、降低保额、拒保、延期、责任除外、要求客户补充体检、住院资料等划账函件：主要指划账不成功函件，具体包括：账号与户名不符、余额不足、账号错误（长度不够）、不支持的划款银行3、函件下发流程：保险公司将函件下发至省分公司，省分公司人员在核心系统内录入函件信息并邮件下发综合内勤，系统自动向ipad推送函件通知，顾问接受后至综合内勤领取，顾问在《函件交接登记表》签字后领取①核保--核保、函件下发（2/2）新契约问题件指：因初审原因导致的客户地址不完整、电话错误、保②核保--函件处理1、理财顾问根据函件要求，逐项回复，注意函件要求客户签字的，必须由客户本人亲笔签名2、函件处理流程：函件经客户签字确认后，由理财顾问当场将函件拍照上传函件影像，然后将函件实物交至综合内勤，综合内勤审核实物、影像无误后签收，理财顾问在《函件交接登记表》登记，3、函件的交接流程同投保单一致。4、函件处理时效：一般情况下3个工作日内处理完成，体检件除外②核保--函件处理1、理财顾问根据函件要求，逐项回复，注意七、保单承保（1/3）核保通过所有函件处理完成收费成功保单承保七、保单承保（1/3）核保通过所有函件处理完成收费成功保单承保单下发（2/3）打印邮寄录入下发承保且收到投保资料后当日/次日至分公司，综合内勤收到当天将保单接收清单、运单号签字反馈分公司综合内勤当天在核心系统录入保单号录入完成pad通知顾问领取保单保单下发流程：系统不支持时由综合内勤当天下发分公司训练岗保单下发（2/3）打印邮寄录入下发承保且收到投保资料后当日/保单下发（3/3）注意：理财顾问收到保险合同后，需要对每份合同进行质检，内容包括：投、被、受益人信息，险种、保额、保费情况，合同的完整性。如发现合同有误，及时与综合内勤联系沟通处理。保单下发（3/3）注意：理财顾问收到保险合同后，需要对每份合八、回执回销1、时效：保单领取后3个工作日内送达客户，2个工作日内交回公司客户本人签字理财顾问将回执拍照上传至分公司综合内勤处审核、登记综合内勤审核影像、实物，无误后签收，批量导入核心系统省分公司运营当日在核心系统完成审批2、回执回销流程：3、邮寄规则同投保资料。保险公司将回执扫描入系统，录入客户签署日期八、回执回销1、时效：保单领取后3个工作日内送达客户，2九、电话回访（1/2）1、时间点：保险公司扫描录入后次日，或者3个工作日内保险公司回访问题件下发问题件处理回访成功再次回访问题件录入保险公司将问题件下发至分公司综合内勤/省分公司，综合内勤在系统录入，录入完成通知理财顾问领取/处理理财顾问联系客户处理完成将所有资料扫描上传系统，至综合内勤处登记，上交实物；综合内勤审核影像、实物综合内勤根据实物资料在核心系统录入处理情况2、回访流程：保险公司收到反馈九、电话回访（1/2）1、时间点：保险公司扫描录入后次日，或电话回访（2/2）3、回访话术：核实投保人身份、联系电话和地址、投保单签名、回执签名、风险语句是否本人抄录、是否了解保险责任、犹豫期、退保情况、合同重要信息比如初始费用、风险费用、等待期、健康告知、交费年期、保障期间、保费等核实投保人身份：投保人生日、身份证号后四位、保费、被保险人姓名，答对任意三项电话回访（2/2）3、回访话术：核实投保人身份、联系电话和地天安投保演示天安投保演示关注“天安中介”微信公众号1、扫描下方二维码，或搜索“天安中介”微信公众号关注“天安中介”2、关注后点击菜单“在线投保”，进入微信投保的页面。关注“天安中介”微信公众号1、扫描下方二维码，或搜索“天安中用代理人工号和手机验证码进行绑定、登录1、绑定顾问信息：输入工号，及手机验证码进行绑定（仅第一次登录时需进行绑定操作）2、进入登录页面：输入工号，及手机验证码登录，进入微投页面（每次进入公众号需登录）用代理人工号和手机验证码进行绑定、登录1、绑定顾问信息：输入四大功能：在线投保、待办事项、客户管理、回执回销1、四大功能：在线投保、待办事项、客户管理、回执回销2、点击“在线投保”进入天安中介的产品列表页面3、点击产品图片或产品文字进入投保页面四大功能：在线投保、待办事项、客户管理、回执回销1、四大功能录入投保信息录入投保人信息录入被保人信息录入主险信息合计保费信息添加附加险信息录入投保信息录入投保人信息录入被保人信息录入主险信息合计保费附加险信息添加、删除点击主险下方的“添加附加险”按钮展开附加险列表，选择附加险点击“附加险”右侧的“垃圾箱”图标，可删除附加险附加险信息添加、删除点击主险下方的“添加附加险”按钮展开附加保险条款预览点击”保险条款”橙色字体，打开保险条款预览页面保险条款预览点击”保险条款”橙色字体，打开保险条款预览页面注意：*为必填项完善投保人信息、被保人信息、受益人信息完善投保人信息完善受益人信息完善被保人信息注意：*为必填项完善投保人信息、被保人信息、受益人信息完善投投被保人健康告知录入投被保人健康告知录入交费信息录入1、如果为新建客户，需在此页面手动填写开户行等信息；2、如果用户在客户管理中存在开户行等信息，在此页面会自动带出相关信息；3、首期交费方式只有“实时支付”，人工核保时，后台自动转为银行转账；4、如果提供电子邮箱，则既发送电子保单又发送纸质保单，转人工核保的保单只发送纸质保单；5、需要勾选我同意保险费自动转账授权声明交费信息录入1、如果为新建客户，需在此页面手动填写开户行等信投保资料预览1、点击图1中右侧的展开按钮，核对每一项信息2、核对完所有投保资料信息后才能进行下一步投保资料预览1、点击图1中右侧的展开按钮，核对每一项信息投保影像资料上传：1、投保人证件及银行卡必须拍照2、被保人和受益人证件可以拍照也可以从手机相册选择3、必须先提交影像件，然后才能下一步投保资料上传投保人证件投保人银行卡被保人证件投保影像资料上传：投保资料上传投保人证件投保人银行卡被保人证1、预览“人身保险投保提示书”内容2、点击“投保人签字”按钮，在签字版上签字；3、必须勾选本人已阅读人身保险投保提示书；4、投保人签字完成之后会在预览页面显示人身保险投保提示书预览、签字1、预览“人身保险投保提示书”内容人身保险投保提示书预览、签电子投保单投保人预览、签字1、预览个人业务电子投保单2、投保人拍照必须人脸识别，签字完成后会在预览页面显示3、签完字需点击“签字完成”4、必须勾选本人已阅读电子投保单电子投保单投保人预览、签字1、预览个人业务电子投保单电子投保单被保人签字投保人签字完成后，可分享链接给被保人签字注意：投被保人为同一人时不能进行分享电子投保单被保人签字投保人签字完成后，可分享链接给被保人签字签字完成后，提交保单进行支付。等待支付时间约为15秒，具体等待时间受手机设备、网络、通讯等情况影响可能会有延迟。支付完成界面提交及支付签字完成后，提交保单进行支付。等待支付时间约为15秒，具体等待办事项待办事项分为2个部分，未提交和已提交：1、未提交的保单可以修改、删除、支付、撤件，点击“支付”对支付失败的保单再次发起支付申请；2、已提交的保单可以查看，点击查看跳转到投保资料预览页面，不能修改支付待办事项待办事项分为2个部分，未提交和已提交：支付客户管理客户查询客户添加客户查询：点击底部查询功能，可用姓名查询，客户状态可选客户和准客户。客户添加：在客户管理页面，点击底部添加按钮，在新增客户页面添加客户信息。客户修改：在客户管理页面点击详情，进入到客户详细信息页面，可以修改客户信息。客户删除：点击编辑，选中准客户前面的复选框可删除客户信息。注意：*为必填项。不能修改或删除5要素信息，准客户可以修改或删除信息。客户管理列表客户管理客户查询客户添加客户查询：点击底部查询功能，可用姓名回执回销登录微信投保，点击回执回销；点击“未回执”，进入到回执签字页面，点击“签名”并完成签字；点击“撤销分享”，可撤销分享给投保人签名的回执链接。撤销分享回执回销登录微信投保，点击回执回销；撤销分享回执回销点击获取验证码并填写验证码；点击预览，查看保单送达确认书，确认投保人签名无误后提交；保单签收成功后，可到核心查询回执日期。注意：投保人签名会显示在保单送达确认书最下方。回执回销点击获取验证码并填写验证码；点击预览，查看保单送达确谢谢大家的参与！谢谢大家的参与！君康保险经纪山东分公司

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寿险投保流程部门：省公司运营讲师介绍：XXX现任XX职位20xx-20xx,担任…20xx-20xx,担任…个人荣誉：资格认证：个人职业照讲师介绍：XXX现任XX职位个人职业照课程目标目标：熟悉公司投保流程，掌握部分保险公司电子投保流程过程：讲授、互动、实际操作好处：能熟悉投保流程

掌握基本电子投保及知悉注意事项课程目标目标：熟悉公司投保流程，掌握部分保险公司电子投保流程课程内容投保出单流程投保确认书填写投保资料收集合同下发、回执回销电话回访课程内容投保出单流程整体概况投保流程投保核保承保回执回销回访成功结算佣金整体概况投保流程投保核保承保回执回销回访成功结算佣金具体流程保险公司系统录入核保、收费、函件处理承保打印合同下发回访结佣回执回销天安投保流程2个工作日3个工作日具体流程保险公司系统录入核保、收费、函件处理承保打印合同下发顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承保打印合同下发回访结佣回执回销国泰、康健人生投保流程1个工作日1个工作日3至5个工作日3个工作日投保单证领取具体流程顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承保打印合同下发回保险公司系统录入顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承保打印合同下发回访结佣回执回销长城、中意、恒安、泰康、中英等投保流程1个工作日1个工作日3至5个工作日3个工作日投保单证领取具体流程保险公司系统录入顾问通录入提交纸质资料核保、收费、函件处理承一、保险公司系统录入天安人寿：微信、安卓pad中英人寿：微信长城人寿：手机app中意人寿：/sis/secure/login泰康人寿：/login.html恒安标准人寿：手机app一、保险公司系统录入天安人寿：微信、安卓pad二、客户资料准备、收集电子投保确认书投保提示书投保人、被保险人、受益人身份证明文件（正反面）投保人银行卡复印件（正反面）个人税收声明代理人报告书（达标反洗钱保单）投保人与被保险人、被保险人与受益人关系证明文件，销售人员身份证复印件产品说明书（新型产品）儿保手册（6个月以下儿童，保额20万以上）达标反洗钱保单：累计转账缴费20万元（例：1万元/每年*20年交=20万元）微信投保仅需准备此项资料二、客户资料准备、收集电子投保确认书微信投保仅需准备此项资料三、顾问通系统录入1、操作人员：理财顾问2、时效：完成在线投保录入1个工作日内，投保资料上交之前3、要求：登录顾问通系统——工具——寿险专区，选择对应的保险公司和险种，将客户信息和险种信息详细准确录入，将投保人、被保险人、受益人的身份证（正反面）、投保人银行卡（正反面）、投保提示书、电子投保确认书等全部客户资料拍照上传三、顾问通系统录入1、操作人员：理财顾问四、提交投保资料1、时效要求：在线投保录入完成，客户签署投保确认书之后1个工作日内2、交接对象：综合内勤3、流程：在线投保录入完成1个工作日内至综合内勤处，提交投保单、提示书、客户身份证、银行账户复印件等实物资料，综合内勤审核投保资料，在核心系统内审核影像资料，核实无误后填写《投保单登记表》确认收单，如发现明显问题退回理财顾问。4、审核要求：资料是否齐全，客户签名是否正确，签名是否一致，投保新型产品时是否抄录风险提示语句，投保书签署日期是否与投保确认书日期一致。四、提交投保资料1、时效要求：在线投保录入完成，客户签署投保五、核心系统审核1、操作人员：综合内勤2、时效：理财顾问提交客户资料的当场3、审核要求：登录公司核心业务系统，审核所交保单的录入信息是否完整准确、影像资料的留存是否清晰完整。如不符合要求，点击审核不通过，由理财顾问重新录入提交。五、核心系统审核1、操作人员：综合内勤六、邮寄保险公司1、操作人员：综合内勤2、时效：17:00之前收到当天邮寄，之后收到第二天邮寄3、要求：邮寄之前仔细检查资料是否齐全无遗漏，登记《投保影像、资料交接表》，附在投保资料中一起邮寄，将运单拍照和《投保影像、资料交接表》拍照留档备查。六、邮寄保险公司1、操作人员：综合内勤①核保--核保、函件下发（1/2）1、投保单信息回传后进行核保环节，核保分：自动核保和人工核保自动核保指：保险公司在系统内设置一定的规则引擎，符合条件的自动核保通过，保费到账即可承保。人工核保：自核未通过均进入人工核保。一般情况为初审有误、年龄、保额超限、次标准体等情况。此类投保单可能会下发核保函件。2、函件按照类型大致分为：新契约问题件、核保函件、划账函件①核保--核保、函件下发（1/2）1、投保单信息回传后进新契约问题件指：因初审原因导致的客户地址不完整、电话错误、保费错误、姓名不一致、投保书日期有误、漏填漏勾选、签名错误、险种填写、搭配比例不符合要求等核保函件：通知客户体检、加费、降低保额、拒保、延期、责任除外、要求客户补充体检、住院资料等划账函件：主要指划账不成功函件，具体包括：账号与户名不符、余额不足、账号错误（长度不够）、不支持的划款银行3、函件下发流程：保险公司将函件下发至省分公司，省分公司人员在核心系统内录入函件信息并邮件下发综合内勤，系统自动向ipad推送函件通知，顾问接受后至综合内勤领取，顾问在《函件交接登记表》签字后领取①核保--核保、函件下发（2/2）新契约问题件指：因初审原因导致的客户地址不完整、电话错误、保②核保--函件处理1、理财顾问根据函件要求，逐项回复，注意函件要求客户签字的，必须由客户本人亲笔签名2、函件处理流程：函件经客户签字确认后，由理财顾问当场将函件拍照上传函件影像，然后将函件实物交至综合内勤，综合内勤审核实物、影像无误后签收，理财顾问在《函件交接登记表》登记，3、函件的交接流程同投保单一致。4、函件处理时效：一般情况下3个工作日内处理完成，体检件除外②核保--函件处理1、理财顾问根据函件要求，逐项回复，注意七、保单承保（1/3）核保通过所有函件处理完成收费成功保单承保七、保单承保（1/3）核保通过所有函件处理完成收费成功保单承保单下发（2/3）打印邮寄录入下发承保且收到投保资料后当日/次日至分公司，综合内勤收到当天将保单接收清单、运单号签字反馈分公司综合内勤当天在核心系统录入保单号录入完成pad通知顾问领取保单保单下发流程：系统不支持时由综合内勤当天下发分公司训练岗保单下发（2/3）打印邮寄录入下发承保且收到投保资料后当日/保单下发（3/3）注意：理财顾问收到保险合同后，需要对每份合同进行质检，内容包括：投、被、受益人信息，险种、保额、保费情况，合同的完整性。如发现合同有误，及时与综合内勤联系沟通处理。保单下发（3/3）注意：理财顾问收到保险合同后，需要对每份合八、回执回销1、时效：保单领取后3个工作日内送达客户，2个工作日内交回公司客户本人签字理财顾问将回执拍照上传至分公司综合内勤处审核、登记综合内勤审核影像、实物，无误后签收，批量导入核心系统省分公司运营当日在核心系统完成审批2、回执回销流程：3、邮寄规则同投保资料。保险公司将回执扫描入系统，录入客户签署日期八、回执回销1、时效：保单领取后3个工作日内送达客户，2九、电话回访（1/2）1、时间点：保险公司扫描录入后次日，或者3个工作日内保险公司回访问题件下发问题件处理回访成功再次回访问题件录入保险公司将问题件下发至分公司综合内勤/省分公司，综合内勤在系统录入，录入完成通知理财顾问领取/处理理财顾问联系客户处理完成将所有资料扫描上传系统，至综合内勤处登记，上交实物；综合内勤审核影像、实物综合内勤根据实物资料在核心系统录入处理情况2、回访流程：保险公司收到反馈九、电话回访（1/2）1、时间点：保险公司扫描录入后次日，或电话回访（2/2）3、回访话术：核实投保人身份、联系电话和地址、投保单签名、回执签名、风险语句是否本人抄录、是否了解保险责任、犹豫期、退保情况、合同重要信息比如初始费用、风险费用、等待期、健康告知、交费年期、保障期间、保费等核实投保人身份：投保人生日、身份证号后四位、保费、被保险人姓名，答对任意三项电话回访（2/2）3、回访话术：核实投保人身份、联系电话和地天安投保演示天安投保演示关注“天安中介”微信公众号1、扫描下方二维码，或搜索“天安中介”微信公众号关注“天安中介”2、关注后点击菜单“在线投保”，进入微信投保的页面。关注“天安中介”微信公众号1、扫描下方二维码，或搜索“天安中用代理人工号和手机验证码进行绑定、登录1、绑定顾问信息：输入工号，及手机验证码进行绑定（仅第一次登录时需进行绑定操作）2、进入登录页面：输入工号，及手机验证码登录，进入微投页面（每次进入公众号需登录）用代理人工号和手机验证码进行绑定、登录1、绑定顾问信息：输入四大功能：在线投保、待办事项、客户管理、回执回销1、四大功能：在线投保、待办事项、客户管理、回执回销2、点击“在线投保”进入天安中介的产品列表页面3、点击产品图片或产品文字进入投保页面四大功能：在线投保、待办事项、客户管理、回执回销1、四大功能录入投保信息录入投保人信息录入被保人信息录入主险信息合计保费信息添加附加险信息录入投保信息录入投保人信息录入被保人信息录入主险信息合计保费附加险信息添加、删除点击主险下方的“添加附加险”按钮展开附加险列表，选择附加险点击“附加险”右侧的“垃圾箱”图标，可删除附加险附加险信息添加、删除点击主险下方的“添加附加险”按钮展开附加保险条款预览点击”保险条款”橙色字体，打开保险条款预览页面保险条款预览点击”保险条款”橙色字体，打开保险条款预览页面注意：*为必填项完善投保人信息、被保人信息、受益人信息完善投保人信息完善受益人信息完善被保人信息注意：*为必填项完善投保人信息、被保人信息、受益人信息完善投投被保人健康告知录入投被保人健康告知录入交费信息录入1、如果为新建客户，需在此页面手动填写开户行等信息；2、如果用户在客户管理中存在开户行等信息，在此页面会自动带出相关信息；3、首期交费方式只有“实时支付”，人工核保时，后台自动转为银行转账；4、如果提供电子邮箱，则既发送电子保单又发送纸质保单，转人工核保的保单只发送纸质保单；5、需要勾选我同意保险费自动转账授权声明交费信息录入1、如果为新建客户，需在此页面手动填写开户行等信投保资料预览1、点击图1中右侧的展开按钮，核对每一项信息2、核对完所有投保资料信息后才能进行下一步投保资料预览1、点击图1中右侧的展开按钮，核对每一项信息投保影