保险管理基本法

新华人寿保险股份有限公司财宝管理业务销售人员管理方式（）第一章总则

总公司财宝管理业务部名目第二章财宝管理业务组织架构及岗位职责第一节组织架构第二节岗位职责第三章财宝管理业务销售人员人事管理第一节资格管理第二节 招募条件第三节招募流程第四节核心技能第五节保密管理第四章财宝管理业务销售人员职涯规划第一节业务销售路径第二节业务管理路径第三节荣誉授予路径第五章财宝管理业务销售人员薪资福利FAFMFD第四节财宝管理业务销售人员的福利保障第六章财宝管理业务销售人员考核管理FAFMFD第七章财宝管理业务销售人员合规管理第一节嘉奖第二节惩罚R-T-T前言（注释）一、财宝管理业务管理架构名称注释架构全称财宝管理营销部

英文对比FortuneMarketingCenter

MKCMKD二、财宝管理业务销售人员各职级名称注释关于业务销售路径人员各职级名称注释：职级全称

英文对比SeniorFortuneAdvisorLevel3SeniorFortuneAdvisorLevel2SeniorFortuneAdvisorLevel1

PFA-3PFA-2PFA-1SFA-3SFA-2SFA-1财宝顾问三级FortuneAdvisorLevel3FA-3财宝顾问二级FortuneAdvisorLevel2FA-2财宝顾问一级FortuneAdvisorLevel1FA-1财宝顾问助理AssistantFortuneAdvisorAFA关于业务管理路径人员-营销部经理职级名称注释：职级全称财宝经理

英文对比SeniorFortuneManagerFortuneManager

PFMSFMFM关于业务管理路径人员-营销中心总监职级名称注释：职级全称财宝总监

英文对比SeniorFortuneDirectorFortuneDirector

PFDSFDFD指标全称指标全称首年度新契约提奖英文对比FirstYearCommission简称SFYPFYC注：SFYP515第一章总则第一条为规范财宝管理业务作业模式及流程、保证业务品质、指导队伍建设，满足财宝管理业务销售人员职涯规划的需要，打造一支“高忠诚度、高素养、高绩效”的可持续进展的作业队伍，全面推动财宝管理业务的快速进展，特制定《新华人寿保险股份有限公司财宝管理业务销售人员管理方式（二○一○试行版（。第二条本方式所称“财宝管理业务”是指经过中小股份制商业银行网点销售渠道（包括理财专柜、理财中心、私人银行等）为中高端客户提供个性化的定制类产品及服务，开发并满足客户风险管理及理财规划需求的所有寿险业务。第三条关于财宝管理业务渠道银行作业模式的指导性原则财宝管理业务试点的作业模式是指，在中小股份制商业银行网点（包括理财专柜、理财中心、私人银行等，经过“驻点营销”的方式，以财宝顾问自主销售为主，向中高端财宝客户销售高价值寿险产品。1个驻点网点，最多不超过2个驻点网点（一主一辅。经过作业模式的固化，实现对管理模式、服务模式的逐步固化。第四条始终不渝地坚持提升销售队伍的素养、品质、技能和收入，打造可持续进展的“三高”作业队伍，提升财宝管理业务的核心竞争能力。“高忠诚度”是指销售队伍高度认同公司文化，具有良好的职业操守和服务意识，可塑造、可培育、可进展。“高素养”是指销售队伍具备较高的综合素养和道德品质，具备较强的服务技能和客户经营能力“高绩效”是指销售队伍具备较强的理财技能和展业技能，具备多种类型产品的销售能力，绩效水平高、贡献大。第五条职从事寿险产品销售、客户服务、理财经理培训等及从事业务管理工作的人员。考核管理和薪资福利分为A、B各分公司依据当地实际情况选择，并上报总公司财宝管理业务部备案，原则上选择标准一年内不得变更。第六条“SFYP”第七条本方式适用于新华人寿保险股份有限公司所属各试点分支公司。第二章财宝管理业务组织架构及岗位职责第一节组织架构第八条分公司本部及中心支公司销售组织架构设立营销中心(以下简称“MKC”)，营销中心下设营销部(以下简称“MKD”)，营销部下辖财宝顾问(以下简称“FA”)。MKDFM1.设立条件所辖0人以上，5人以下（不含M2.审批程序MKD增设、撤并和FM任命、更换由分公司财宝管理部提名，经分公司总经理室审批后上报总公司财宝管理部审批。FM1第十条MKC设立及FD的审批1.设立条件1）3个以上D（含3个；人员总数0人以上（不含D2.审批程序MKC设立、撤并和FD任命、更换由分公司财宝管理部提名，经分公司总经理室审核后上报总公司财宝管理1第二节岗位职责第十一条FA的职责FA要工作职责有：进行现场销售面谈，为客户提供保险需求分析、产 品建议书的设计及讲解；网点合作关系维护、银行理财经理及柜员的日常培训和辅导；网点资料和单证配送；完成公司规定的考核指标；协助做好客户维护及售后服务工作；公司委派的其他工作。FM的职责FM是财宝管理业务最基础、最核心的销售管理单位-MKDFM对内负责FA和日常管理工作；对外负责银行支行、重点网点的开发与渠道维护；完成公司规定的考核指标；公司委派的其他工作；FDFD是财宝管理业务一线销售详细指挥的组织人和责任人。FD对内负责队伍管理、经营分析、FM辅导工作；对外负责银行分行、重点支行的开发与渠道维护；完成公司规定的考核指标；公司委派的其他工作。第三章财宝管理业务销售人员人事管理第一节资格管理第十四条《劳动合同》公司与所有持保险从业资格证的财宝管理业务销售人员签订《劳动合同》第十五条《保密协议》财宝管理业务销售人员必需与银行及公司签订客户保密协议方可进驻银行网点开展销售工作。第十六条《保险从业人员资格证书》管理财宝管理业务销售人员应持有有效的《保险从业人员资（）才能与公司签订《劳动合由公司复印留底后将证书原件退还本人。依据中国保监会的相关规定3年，自颁发之日起计算。持有人应当在《资格证书》有效期30第十七条展业登记管理财宝管理业务销售人员应当取得公司发放的《保险营销（公司向财宝管理业务销售人员发放《展业证》前，应当向当地保险行业协会办理该销售人员的《展业证》的登记注册。对待保监会和保险同业公会通报不得申领《展业证》的人员（黑名单上的人员，公司将不予其签署劳动合同。第十八条重新入司规定已与公司解除合同的财宝管理业务销售人员，原则上在解除合同六个月之后，公司才会接受其重新入司的要求。财宝管理业务销售人员重新入司，其原有业绩不能追溯或重续。重新入司的财宝管理业务销售人员，其签约流程与新人报聘流程同。第十九条岗前培训与后续教育规定财宝管理业务销售人员申请领取《展业证》、年审《展关岗前培训和后续教育的条件。财宝管理业务销售人员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知12财宝管理业务销售人员从事保险营销活动，每年应当接12FM总公司开发特意的FM资格认证培训课程，并定期进行专项培训和认证工作。FM必需定期参加由总公司授权、将免去FM职务；FM每年资格认证专项培训和考核，由总公司进行统一组织。不善、受到监管部门惩罚、民意测评不合格的FM，予以免职。FDFD必需定期参加由总公司统一组织的资格认证专项FD对待渠道维护、队伍稳定出现重大问题、内部经营管理不善、受到监管部门惩罚、民意测评不合格的FD，予以免职。第二节招募条件第二十二条招募条件通用条件：身体健康，形象气质佳，亲和力强；无不良嗜好，无不良历史记录；具有较强的沟通、销售能力；具有当地常住户口或在当地有固定住宅且办有本地暂住证；具有保险代理从业人员根本资格。FA23-40须具有本科及以上学历，具有两年及以上保险销售、银行业务、金融理财阅历的人员学历能够放宽至大专。FMFD专项条件：年龄在25-45间，应具有本科及以上学历，具有三年及以上保险、银行和金融销售管理的人员学历能够放宽至大专。放宽学历必需经总公司财宝管理业务部审批同意。第二十五条有下列情况之一者不得招募：有违法犯罪或其它违法犯罪纪录的；过往工作期间因违反规定被吊销《保险代理人资格证书》的；保险监管部门认定不宜从事保险工作的。第三节招募、入职离职流程第二十六条招募流程发布信息：实行公开招募和内部人员介绍的方式开FA资格审核及初试应聘人员应填写《新华人寿保险股份有限公司财宝管理招募资料卷宗交分支机构财宝管理行政单位进行资格审核。FD、FM由分公司财宝管理业务部会同分公司人力资源部进行初试；FA由FM初试。3.人员复试FD、FM由分公司总经理室复试经过后，报总公司财宝FMFD面试；FA由FD复试。复试经过后填写面试记录表，面试合格者由分支公司统一组织入司体检，体检合格后将人员名单及应聘材料一并归档。4.体检复试合格后组织参加体检，体检合格者方可参加培训。5.入职培训FA实习操作，达到公司标准。培训合格且审批经过的办理正式上岗手续。6.劳动合同公司与财宝管理业务销售人员签订为期三年的《劳动合条件是必需经过保险代理人资格考试且经过公司入职培训。《劳动合同》签订日为计薪日。7.正式上岗岗前培训合格后签订劳动合同，参加网点实习，实习期间暂无销售资格。实习结束并且考核评估合格，获得销售资（网点实习天数不低于5个工作15）新入职人员应于每月1AFA第二十七条同职级挂靠具有丰富阅历和良好业绩的FA人选，经分公司财宝管SFA-1。FMFD审批后，最高职级分别可挂靠SFM、SFD。同职级挂靠人员上岗流程经分公司批准，可免去岗前培训及网点实习流程。于1第二十八条解除劳动合同考虑到适用本方式的销售人员岗位性质，公司将工作绩效的达成与否作为解除《劳动合同》的一项重要依据。对待违反本方式第八章合规管理相关规定，对公司声誉、日常管理秩序造成重大损失的，公司有权解除《劳动合其他依据公司相关人事管理规定执行。第二十九条核心技能遵纪守法、爱岗敬业、诚实正直、责任心强，无不良诚信记录；具有保险代理人从业人员资格证书，经过公司及银行网点组织的培训沟通能力强，客户服务技巧和保险产品销售能力突出具有良好的团队协作意识和保密意识挖掘网点潜力，保持网点业绩持续增长的能力。第五节保密管理第三十条保守公司及银行的隐秘信息。隐秘信息包括但不限于以下几个方面：客户的信息资料及各种业务往来情况；各类业务运行情况、业务数据资料、统计报表；新业务品种开发规划、工作思路、设计方案，竞争性业务进展对策、拓展方案、市场调研资料；经营管理方面的主要规章制度、业务考核方式；财宝管理业务运作的相关所有信息第三十一条必需保守公司财宝管理项目的相关隐秘信息。第三十二条调换网点或离职时必需将原工作网点的所有信息及相关数据交还银行及公司；第三十三条不得以任何形式与任何机构或个人进行秘密信息交换或出让；第三十四条不得向项目客户销售项目以外保险产品或其他保险公司保险产品或将项目客户信息泄漏给他人。第三十五条若有违反以上第二十八条至第三十六条规定的情况，公司调查属实后将进行严肃处理。情节严峻者予以除名，若给银行或公司造成经济损失的，公司保留依法追偿的权力。第四章财宝管理业务销售人员职涯规划第三十六条公司为财宝管理业务销售人员设立了三条成长路径，分别是业务销售路径、业务管理路径和荣誉授予路径。其中业务销售路径主要针对FA设定，业务管理路径主FMFD销售人员设定。本方式鼓舞队伍内部晋升、内部成长。FA晋升到PFA，并可作为FM的继任者候选人。FM晋升到PFM，FD的继任者候选人。FD晋升到PFD，可作为分公司财宝管理业务FM、FD、机构部门负责人、分公司财宝管理业务部负责人职位出现空缺时，优先从继任者候选人中选拔。第一节业务销售路径第三十七条业务销售路径业务销售路径把FA的职级划分为四大类十个级别。从高到低分别为：类别类别级别PFASFAFAAFA-第三十八条业务管理路径分别为：类别级别PFM类别级别PFMFMSFMFM分别为：类别级别类别级别PFDFDSFDFD第三十九条荣誉授予路径设立荣誉授予路径的目的就是表彰和奖励为财宝管理业务进展做出突出贡献的财宝管理业务销售人员。荣誉授予路径包括高峰会会员等，详细参见相关方案。第五章财宝管理业务销售人员薪资福利FA第四十条FA的薪资由六部分构成：根本工资岗位津贴FYC职级津贴年终奖个人续期津贴（RYC）处于试用期的AFAFA每月实际收入不得低于当地政府最低工资标准要求。第四十一条根本工资根本工资与学历系数和司龄系数相关。1.01.11.31.5。司龄系数：司龄满一年系数为0.03,之后司龄每满一年0.03。月度根本工资=月度根本工资基数×(学历系数+司龄系数)。AFA新人津贴=新人津贴基数*学历系数。第四十二条根本工资基数依据两类区域考核标准相应地将根本工资基数分为两类。FA各类别月度根本工资基数明细表人员职级AB单位：元PFA-336003200PFA-233002900PFA-130002600SFA-326002200SFA-224002000SFA-122001800FA-319001500FA-218001400FA-11700AFA1300单位：元AFAAFAAB15001100600400FA考核第四十三条FA岗位津贴津贴名称津贴名称AB交通补贴通讯补贴300交通补贴通讯补贴300200200200（SFYP）为计提基数。FA的FYC按月发放。依据个人当月承保的SFYP×7%计算。第四十五条职级津贴职级津贴=个人FYC×职级津贴系数，职级津贴按月发放。FA人员职级职级津贴系数PFA-370%PFAPFA-265%PFA-160%SFA-355%SFASFA-250%SFA-145%FA-340%FAFA-235%FA-130%第四十六条年终奖FA年终奖=个人FYC×年终奖系数。年终奖按月计提、按每年四季度末考核结果职级对应系数进行计提、次年度一季度内统一发放。每年12月31日在职的FA享受年终奖。人员职级年终奖系数PFA25%SFA20%FA15%第四十七条个人续期津贴个人续期津贴与有效续期契约相对应，新契约承保后，续期保费正常缴纳，保单持续有效的情况下，个人续期津贴=对应年度有效续期契约标准保费×对应年度计提比例FA对应年度对应年度第二年第三年续年度津贴计提比例3%1%注：财宝管理业务销售业务人员自解除合同后，终止发放个人续期津贴FMFM根本工资管理津贴年终奖业务津贴FYC个人续期津贴FM每月实际收入不得低于当地政府最低工资标准要求。第四十九条根本工资根本工资与学历系数和司龄系数相关。1.01.11.11.2。司龄系数：司龄满一年系数为0.03,之后司龄每满一年0.03。月度根本工资=月度根本工资基数×(学历系数+司龄系数)。第五十条根本工资基数FM单位：元人员职级ABPFM60005000SFM50004200FM40003500注：财宝管理业务销售业务人员自解除合同后，终止发放个人续期津贴第五十一条管理津贴管理津贴按月发放。FM管理津贴=每月财宝营销部所FA（FM）SFYP×1.5%。考核后不满足设立条件的财宝营销部，自决定撤销或合并次月起，FM第五十二条年终奖FM年终奖=（FYC+管理津贴）×年终奖系数×年度综合评价系数。年终奖按每年四季度末考核结果职级对应系数1231FMFM人员职级年终奖系数PFM30%SFM25%FM20%年度综合评价系数的确定：年度综合评价系数范围为0-1.1FM度综合评价，确定年度综合评价系数。第五十三条业务津贴由于各地市场竞争状况不同，为提升销售人员工作乐观性及客户服务水平，提升业务品质，特设立业务津贴，详细发放水平由各分公司自行确定。FYC参照FA的FYC发放标准执行第五十五条个人续期津贴参照FA的续期津贴发放标准执行。FDFD根本工资管理津贴年终奖业务津贴FYC个人续期津贴FD每月实际收入不得低于当地政府最低工资标准要求。第五十七条根本工资根本工资与学历系数和司龄系数相关。1.01.11.11.2。司龄系数：司龄满一年系数为0.03,之后司龄每满一年0.03。月度根本工资=月度根本工资基数×(学历系数+司龄系数)。第五十八条根本工资基数FD单位：元人员职级ABPFD90008000SFD80007000FD65006000第五十九条管理津贴FD管理津贴=每月财宝营销区所辖FA（FM/FD）SFYP×0.8%。考核后不满足设立条件的财宝营销区，自决定撤销或合并次月起，FD第六十条年终奖FD（个人FYC+管理津贴）×年终奖系数×年度综合评价系数。年终奖按每年四季度末考核结果职级对应1231FDFD人员职级年终奖系数PFD20%SFD15%FD10%年度综合评价系数的确定：年度综合评价系数范围为0-1.1管理、渠道建设、关键任务完成情况等多方面对FD度综合评价，确定年度综合评价系数。第六十一条业务津贴由于各地市场竞争状况不同，为提升销售人员工作乐观性及客户服务水平，提升业务品质，特设立FD业务津贴，详细发放水平由各分公司自行确定。FYC参照FA的FYC发放标准执行第六十三条个人续期津贴参照FA的续期津贴发放标准执行。第四节财宝管理业务销售人员的福利待遇第六十四条财宝管理业务销售人员的根本福利1、保险和福利依据国家和省、市有关规定享有职工养老、工伤、失业、医疗、生育等社会保险及住房公积金规划待遇；患病或非因工负伤，其医疗期及相关的病假工资、医疗待遇按国家规章制度执行；患职业病或因工负伤，其工资和医疗待遇按国家规定执行。转正后享有公司为其购买的团体医疗保险规划。依据各分公司有关政策，每年对财宝管理业务销售人员进行体检。2、劳动保护和劳动条件工作时间：以劳动合同中的规定为准。假期，依据《职工带薪年休假条例》规定享受带薪年休假。劳动合同解除、终止时，未休年假可抵扣通知期。依法享有法定的节日假、婚丧假、产假和规划生育假。3、劳动保护执行国家和省、市有关劳动保护规定，提供符合国家规定的劳动保护设施和劳动条件给财宝管理业务销售人员，切实保障员工工作中的安全和健康。第六章财宝管理业务销售人员考核管理第一节FA考核管理第六十五条FA考核期FA147月、10101-12月3111331416月3071930第六十六条FA考核新入司AFA试用期为六个月，分两个阶段进行考核：第一阶段是达标阶段：为试用期的前三个月，达标标准为FA-150%。考核达标后转入试用期第二阶第二阶段是成长阶段：为试用期的后三个月，达标标准为FA-1转正：第二阶段考核达标，综合考评合格，于次月转正为FA-1。转正月份非季度首月者，依据时间比例参加1/3，2/3SFYP达到FA-1FA-1，结束试用期，享受FA-1相关待遇。达成转正标准月份之次月非季度首月者，自达成转正标准月份之次月至转正前，享受提前转正奖金。同职级挂靠FA：新入司FA-1（含）以上职级人员，参加相应职级考核，入司月份非季度首月者，依据时间比例参加1/3，2/3季度维持考核，依据全季度参加晋升考核。第六十七条1以上职级最多能够晋FA-1，参看七十条。第六十八条FA-1、FA-2FA-1总公司财宝管理业务部审批同意后能够延长一个考核季，延长久内根本工资依据AFA考核结果必需达成FA-1的维持标准的1/3（含）以上，若延长久任何一个月无法达成上述考核要求，则分公司有权视详细情况调整其岗位。第六十九条因外部环境发生重大变化或客观不行抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映FA实际作业能力，经分公司总经理室审核同意，总公司财宝管理业务部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。第七十条FA考核指标FA的考核以SFYP指标。FAFA单位：万元AAB人员职级SFYPSFYP维持SFYPSFYPPFA-390-70-PFA-260905070PFA-136603050SFA-327362230SFA-221271722SFA-117211417FA-313171014FA-2913710FA-1695785%（不含），当期停85%（不含），当期停继续率当期停止晋升并下降一级。新人入司第一年不考核继续率指标。合规管理详细规定参见第八章。SFYP13FMFMFM考核期为三个月。每年的考核月为1月、4月、7月、10101-12311133141-63071930FMFM从正式任命后的前三个月内不参加季度考核，自第四个月开头考核，若第四个月非季度首月，依据时间比例参1/3，2/3第七十三条在一个考核期内，FM最多能够晋升一级，最多能够下降一级。FM在一个考核期结束后未达成维持标准，由分公司财宝管理业务部提议，分公司总经理室核准，总公司财宝管理业务部审批同意后能够延长一个考核期，延长考核期考核结FA。第七十四条因外部环境发生重大变化或客观不行抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映FM实际管理能力，经分公司总经理室审核同意，总公司财宝管理业务部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。FMFM的考核以首年度新契约标准保费（SFYP）规划达成率为核心，兼顾FA人员活动率、FA季度考核经过率、综合评价三个指标。FMFM指标指标考核指标考核标准相关说明权重1P（每月财宝管理营销部SFYP规划为FA-1SFYP规划达成率为考核以上职级季度考核SFYP维持标准总和SFYP达成率期间每月SFYP规划达成率的算术平均数，计入考50%的1/3+AFA应达到第一阶段维持标准1/3）*120%150%。2、每月SFYP（每月财宝管理营销部承保SFYP÷每月财宝管理SFYP）×100%；1、人员活动率为考核期人员活动率间每月FA活动率的算术20%FA）×100%；零；2FA）÷2；100%。经过率考核期间每季度各职级FA指标得分为零。20%FA-1AFA3.人员季度考核经过率=[（维持人数+晋升人数）÷应参加季度考核人数 ]×100%。优秀：90-100由分公司参考以下内容制定详细的综综合评价良好：80-8910%合评价方案：中等：70-791. 保费规划任务达成率；及格：60-690-59

财宝管理营销部业务对机构的贡市场中的地位；设工作完成情况；FM其他工作内容的评价。管总审定。FM考核结果得分=SFYP规划达成率×100×50%+人员活动率×100×20%＋人员考核经过率×100×20%＋综合评价×10%-合规管理扣分（四舍五入。依据FA考核得分：7575（含）-110110（含）-125名称AB名称AB（万）190150FDFD17别对应的考核期为：上一年度71-123111630FDFD从正式任命后的前六个月内不参加考核，自第七个月开头考核，若第七个月非171/6—5/6第七十八条在一个考核期内，FD最多能够晋升一级，最多能够下降一级。FD在一个考核期结束后未达维持标准，由分公司财宝管理业务部提议，分公司总经理室核准，总公司财宝管理业务部审批后能够延长一个考核期，延长考核期考核结果仍未达成FDFM、FA。第七十九条因外部环境发生重大变化或客观不行抗力导致业绩大幅下滑，以致不能反映FD公司总经理室审核同意，总公司财宝管理业务部审批同意后，可对相应考核结果进行调整。FDFD的考核以SFYP规划达成率为核心，兼顾新人留存率、综合评价两个个指标。FD考核指标组成及标准见下表：指标指标考核指标考核标准相关说明权重SFYPSFYP规划达成率为考核1.每月财宝管理营销中心SFYP规划=50%达成率期间每月SFYP规划达成（每月财宝管理营销中心SFYP150%。

FA-1以上职级季度考核SFYP维持标1/3）*120%2.每月SFYP规划达成率=（每月财宝管理营销中心承保SFYP÷每月财宝管SFYP）×100%；1、人员活动率为考核期间每月FA活动率的算术人员活动率50零；2100%。

1、每月人员活动率=（每月开单人力人数÷每月月均FA人数）×100%；FA）÷2；新人留存率 项指标得分为零。

新人留存率=（总监前一考核期间入职级人数÷总监前一考核期间入职新人总数）×100%。优秀：90-100良好：80-89综合评价 中等：70-79分及格：60-69不及格：0-59

10%

合评价方案：保费规划任务达成率；财宝管理营销中心业务对分公司务在市场中的地位；3. 3. 设工作完成情况；4. 财宝部负责人、FA对财宝管理营销中心总监的民意评价；5. 其他工作内容的评价。综合评价由分公司财宝管理部组织实施，分公司财宝管理业务分管总审定。FD=SFYP100×60%+新人三个月达标率×100×30%＋综合评价×10%-合规管理扣分。得分取整数(四舍五入)。FD7575（含）-110110（含）-125名称A名称AB季度达成新契约标准保费（万）570450第一节嘉奖第八十一条财宝管理业务销售人员在从事销售、服务、辅导和管理等工作经过中，有下列情形之一者，经公司审查属实，给予适当嘉奖：为维护公司利益或财产见义勇为者；有详细事例或言行树立公司形象，维护公司品牌，赢得荣誉，取得肯定社会效益者；为公司进展提出合理化建议并被采纳，且对提升公司经营绩效有突出贡献者；常常协助推动公司各项训练活动，对财宝管理业务销售人员的工作绩效有长久助益者；服务品质良好、业绩优秀且在公司服务年限较长者；其他先进事迹者。奖励的方式能够包括通报表扬、颁发奖状或奖牌、颁发奖金、提供培训机会、受邀参加表彰会议等。第二节惩罚第八十二条财宝管理业务销售人员应遵循公司各项规章但不得超过当月根本工资上限。详细惩罚额度由各分公司自行确定。第八十三条财宝管理业务销售人员在从事销售、服务、辅导和管理等工作经过中，有下列违规行为之一者，经公司审查属实，公司将视其情节及行为严峻程度，给予警告、严重警告、记过、解除《劳动合同》等惩罚：1.误导客户向客户提供虚假资料或误导性的宣扬说明，或曲意说明合同条款、投保规则、保全规则，擅自修改、变更条款、客户投保书和保单资料，擅自提升或降低保险费率，影响客户投保选择，造成客户与公司纠纷的。向客户夸大或承诺产品收益率，夸大保险保障利益等情况，影响客户投保选择，造成客户与公司纠纷的。向客户宣扬的交费年期与事实不符的。向客户宣扬随时可支取，退保不受损失的。2.代签名凡公司规定需客户本人亲笔签名的相关保险资料，而非客户本人亲笔签名的，或其他代签名行为的。3.不实告知隐瞒、阻碍客户履行照实告知义务或者协助、诱导不履行照实告知义务，或者明知客户不照实告知而不制止，甚至协同客户隐瞒真相或明知客户告知不实而不照实填写告知书、理赔文件或不以其它方式告知公司，致使公司或客户利益受损的。协助客户提供不完整体检病史、财务资料或隐瞒客户提供的体检病史、财务资料的。有其他不实告知行为的。4.提供不真实信息向公司提供的客户地址、电话、职业类别等信息不真实，由此导致保单失效或客户投诉的。向公司提供本人虚假资料（含身份证、学历证等）或信息的。向公司提供其他不真实信息的。5.违反业务管理规定客户填写投保书和转账协议后，财宝管理业务销售人员未在24小时内（法定节假日顺延）将相关材料交至公司指定地点；在收到保单正本后，未在三个工作日内送达客户，并请客户在回执单上签字确认的。未经允许代表公司以现金形式收取保费的。私自制作、散发除公司统一宣扬资料以外的各类材料的。未经公司授权或同意，擅自张贴、书写业务宣扬内容导致误导情形出现的。在不同渠道间进行业务转换的。未遵守公司客户资料保密规定，流失或泄露公司客户资料的。以回佣或以其他利益诱使客户投保的。6.续期投诉续期客户出现多人次的投诉问题，同时投诉问题是因前期销售品质引发的。7.回访及续期关键指标指标对应惩罚：(X)(Y)(Z)对应惩罚75%≤X<80%80%≤Y<85%5%≤Z<6%警告70%≤X<75%75%≤Y<80%6%≤Z<7%严峻警告60%≤X<70%70%≤Y<75%7%≤Z<8%记过X<60%Y<70%8%≤ZX<60%Y<70%8%≤Z管理委员会。合规管理委员会对财宝管理业务销售人员日常业务品质进行审核、评定、奖惩，对财宝管理业务销售人员的违纪违规行为进行统计并记录处理结果。1.对待个人销售层面一人次相应处分及对应分值如下：警告：1分；严峻警告：2分；记过：4分；解除《劳8惩罚扣减当月根本工资的10%*惩罚扣减当月根本工资的10%*分数扣减当月根本工资的10%*分数扣减当月根本工资的10%*分数；停止晋升一次；取消当年全部评优资格。解除《劳8≤X--级津贴、个人续期津贴、当动合同》年年终奖扣减当月根本工资的 5%*警告 2≤X<4 - -辖销售 职级处分3累计6累计12内累计警告1≤X<2--严峻警告2≤X<4-FA记过4≤X<8--

严峻警告 - 4≤X<8

扣减当月根本工资的 分数记过 -

8≤X<16

扣减当月根本工资的5%*当年全部评优资格。

扣减当月根本工资的 分数；营业部经理因品质问题被- - 16≤X解除《劳动合同》，扣罚当年年终奖警告 - 4≤X<8

扣减当月基本工资的2.5%*分数辖销售

严峻警告

8≤/