《个人理财》期末复习参考题及答案

理的分析、判断和预测的基础上，通过对家庭资产9、财富管理：是个人客户将资产(一般是金融资产)委托给银行，由银行根据利润，而剩余80%的客户仅给银行带来20%的利润。15、客户关系管理(CRM):指的是企业通过富有意义的交流沟通，理解并影响客4、分流一对一7、储蓄存款9、理财咨询服务个人理财规划服务理财信息服务21、客户“一站式”三、不定项选择题(下列选项中至少有一项是正确的，请选出)四、判断题(1)经过几年的发展，我国个人理财业务也从传统的以产品为中心的综合(2)从单一的银行业务平台向综合理财业务平台转变。随着国内金融市场(3)从单一网点服务向立体化网络服务转变。国内银行原来的服务基本上(4)从同质化服务向品牌化服务转变。品牌效应应使得客户对银行业务的(5)从大众化服务向个性化服务转变。长期以来，银行向个人客户提供的(6)外资银行在国内个人理财领域的竞争日趋激烈。随着2006年银行业的(1)客户导向理念。重视客户、尊重客户是客户经理制度最核心的理念。(2)营销一体化理念。商业银行实行客户经理制度，就是要把产品的营销(3)核心客户综合开发理念。对创造主要利润的客户，需要银行给予高度(5)金融服务创新理念。客户经理制度本身就是制度创新，而客户经理本(6)深化金融服务技术内涵理念。对客户进行调查和评价，提供客户服务3、选择股票投资需着重考虑的哪些问题?(2)可采取分批买入和分散买入的方法，这样可以大大降低买入的风险。(3)在底部区域或股价刚突破底部上涨的初期买入。作为投资者，买入股(4)应随时具有风险意识。(5)多参与强势市场而少投入或不投入弱势市场。(6)关注市场题材的炒作和题材的转换。(7)学会“割肉”和止损。(1)为客户出具的各种书面理财资料，需符合国家有关规定，保证格式规(2)根据客户的具体情况和个性化特点提供理财建议，所提理财建议需具(3)为客户提供的金融咨询服务信息必须具有准确性、时效性和参考性。(4)向客户提供理财顾问服务，必须要向客户阐述清楚，所提建议仅供客(5)对客户授权及签署协议规定的服务内容，要认真履行，不得随意删减，(6)客户经理对开办业务过程中所涉及的一切与客户相关的资料与数据，包括客户本人情况、资产数量、资产分布状况等，必须严(7)银行或客户经理向客户出具各种文字资料时，同时留副本备查。5、个人客户经理的主要工作包括哪些内容?(1)建立、管理、优化“客户关系”,建立“个人忠实客户”群，对纳入管(2)服务优质客户。(3)对所属机构的客户服务及营销工作进行指导。(4)参与所服务个人客户的风险监控工作。(5)开拓、发展和维护经营管理的大型合作伙伴的。(6)牵头规划全行个人业务客户综合化、个性化、判别化营销服务方案并(7)负责对所服务个人业务客户提出的投诉进行妥善解决，并根据具体情(1)掌握经济学、市场营销学、心理学、公共关系学、礼仪规范、商业银(2)了解国家宏观经济政策，掌握与个人业务相关的政策法规，熟悉本银(3)对个人业务市场的发展及竞争情况有深入了解和分析，能够根据市场(4)精通面向个人业务客户的各项主要业务和产品的处理流程，熟悉商业(5)具有丰富的个人业务合作谈判经验及较高的技巧；(6)具有很强的个人业务客户营销及服务方案规划能力和技巧；(7)直接为多个黄金客户提供综合化、个性融会贯通、差别化服务，具有(9)具有较高的外语水平。7、根据自己的理解，谈谈CFP对国内商业银行个人理财客户经理队伍建有(1)坚持银行内部培训与社会化培训相结合，尽快培养一支高素质的理财规划专业队伍。(略)(2)金融业务的国际化，要求理财规划培训机制和内容与国际接轨。(略)(3)CFP的引进必将极大地促进我国理财规划业务的发展。(略)(1)要基于发展个人理财业务对提高银行核心竞争力的要求，对金融产品(2)以客户价值为导向设计流程，并确立相应组织营销管理体制；(3)以客户为中心，构建高效率的能够满足客户需求的组织架构，建立以(4)通过跨部门、跨职能的运作，提高组织对市场的反应能力；(5)组织运行主要围绕客户和员工来进行，外部聚集客户以客户价值为导(6)在银