商城县小额贷款有限责任公司章程

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商城县鑫盛小额贷款有限责任公司

章程

第一章总则

第一条本章程依据《中华人民共和国公司法》等有关

法律、法规制定。

第二条公司注册登记名称：商城县鑫盛小额贷款有限

责任公司。第三条公司地址:河南省商城县城关。第四条公司自注册登记之日起，成为独立人，其合法

经营活动及权益受到国家法律保护。第五条公司资本金采用募集方式筹集，注册资本1000

万元，设1000股，每股人民币10000元，公司财产为全体

股东共有。第六条公司自主经营，独立核算，自负盈亏，并以其

全部资产为限，对公司债务承担责任。公司坚持“股权平等，

同股同利，风险共担”的原则，股东以及所认购的股份为限

对公司承担责任。第七条公司宗旨：诚信第一，团结奋进，强化管理，

提高效益。第八条公司经营范围：服务于“三农”中小企业流资

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贷款。第二章股份

第九条公司股份全部由出资人按约定出资额出资购

入个人股构成。

第十条公司的股份均为普通股，发行记名式股权证。

自发行之日起一年后可对外转让，但不退股。

第十一条红利每年分配一次，具体日期由董事会决

定。

第十二条股东所持的股权证如有遗失、被窃，应及时

以书面形式到公司挂失，经审核批准后，可补发股权证，并

办理补发手续。股份证在转让时需到公司财务部办理登记手

续。

第十三条本公司只承认已登记的股东为股权证的绝

对持有人，拒绝其它一切争议。

第十四条公司成立一年后，根据业务发展需要增加资

本时，由董事会制定方案，经股东大会通过后，按国家有关

法规和政策增资扩股。

第三章股东和股东大会

第十五条本公司股权证持有人为公司股东。股东按其

持有股份份额享有权利，承担责任。

第十六条本公司股东享有以下权利：

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1、出席或委托本公司股东为代理人出席股东大会并行

使表决权；

2、根据公司章程的规定，转让股份；

3、查阅公司有关会议报告，股东会议记录、会议记要、

监督公司的经营，提出建议或咨询；

4、按其实缴的出资比例分取红利；

5、公司终止后，依法按股份比例取得公司的剩余财产；

6、达到代表30%以上股份的股东，联名要求对本公司经

营、财务等进行审计时，董事会应聘请审计会计师事务所对

本公司的经营和财务进行审计。如审计后未发现问题，其审

计费用由联名的股东承担；

7、达到代表30%以上股份的股东联名要求，可对侵害本

公司利益的股东权益的董事及高级管理人员提出罢免建议

或依法起诉，起诉费用由败方承担；

8、公司发行新股时，股东有优先权，按其实缴的出资

比例认缴出资；

9、公司章程规定的其它权利。

第十七条本公司股东承担以下义务：

1、遵守公司章程；

2、依其所认购的股份缴纳股金；

3、依其所持有的股份为限，对公司的债务或亏损承担

责任；

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4、服从并执行股东会和董事会决议；

5、支持本公司经营管理，维护本公司利益，反对和抵

制有损本公司利益的行为；

6、公司章程规定的其它义务。

第十八条本公司股东会由全体股东组成。股东会是公

司最高权力机构，行使下列职权：

1、审议并批准董事会和监事的工作报告；

2、批准公司的利润分配及亏损弥补方案；

3、批准公司的发展规划、经营方针、年度预算、决算

报告；

4、决定公司的资本增、减及扩大股份认购范围；

5、决定公司的分立、合并、兼并、终止和清算；

6、选举或罢免董事会成员和监事；

7、修改公司章程；

8、审议董事会提出的需由股东会审议的提案；

9、对章程规定的其它重大事项作出决议。

第十九条股东会每年召开一次，并在会计年度终结后

四个月内召开。有下列情况之一时，董事会应召开临时股东

会：

1、董事缺额达三分之一时；

2、公司累计未弥补亏损实收股本总额三分之一时；

3、董事会或监事认为必要时；

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第二十条股东会由董事会召集，并于会前十五日通告

股东，通告应载明会议事由、议程、议题、时间和地点。

第二十一条股东出席股东会应持有本公司发行的股

权证。股东因故不能出席，可委托他人出席，代行权力。受

委托人出席股东会应出示股权证和股东委托书，股东大会表

决时，每一股份有一票表决权。

第二十二条股东会议决议，对下列决议表决通过：

1、公司增、减股本，扩大公司股份认购范围；

2、修改公司章程；

3、选举董事会成员；

4、公司的终止和清算；

5、股东会的其它决议。

第二十三条股东会议作出决议由代表股份总数三分

之二以上的股东出席，并表决通过。

第二十四条出席股东会的股东代表的股份数不到第

二十三条所规定的数额时，会议应延期十五天举行，并再次

通知未出席的股东。延期后召开的股东会，出席股仍达不到

二十三条规定的数额时，则视为已达法定数额，会议作出的

决议有效。

第二十五条股东会议应做出记录，会议的决议事项应

形成会议记要。会议记录和会议记要由董事长签名后出席股

东的签名薄及代理出席的委托书一并保存，二十年内不得销

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毁。

第二十六条股东会的决议内容不得违反国家法律、法

规和本公司章程。

第四章董事会

第二十七条董事会为本公司股东会常设权力机构，在

股东会闭会期间，负责公司的重大决策并向股东会负责。

第二十八条本公司董事会由3名成员组成，其中董事

长一名。

第二十九条董事由股东会选举产生，董事长由董事会

选举产生，任期三年，可连选连任。

第三十条首届董事会候选人名单由股东民主推荐后

再进行差额选举。以后历届董事会换届选举候选人由上届董

事会提出，并提交股东会选举产生。占公司股份总额30%以

上的股东联名提出的人士，亦可作为候选人提交大会选举。

第三十一条董事长为本公司法定代表人。董事可兼职

高级职员，兼职条件应符合有关政策要求。

第三十二条选举董事采用累积投票制和多轮补缺投

票制。在第一轮投票中，如果得票半数以上候选人超过3名，

以得票最多的当选。如果得票过半数不足3名，则就所差名

额进行第二轮投票直至选够3名董事。

第三十三条董事会由董事长召集，董事会会议至少每

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年召开一次，董事长认为必要或三分之一以上董事或经理提

议，可召开董事会特别会议。

第三十四条董事会对股东会负责行使下列职权：

1、召集股东会会议，并向股东会报告工作；

2、执行股东会的决议；

3、决定公司的经营计划；

4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

6、制定公司增加或减少注册资本以及发行股票方案；

7、制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方

案；

8、决定公司内部管理机构的设置；

9、决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项；并根据

经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其

报酬事项；

10、制定公司的基本管理制度；

11、本公司规定的其他职权。

第三十五条董事会作出各项决议时，需有半数以上的

董事表决同意。董事长在争议议题，争议不定议时有裁决权。

董事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议

的董事应当在会议记录上签名。

董事会决议的表决，实行一人一票。

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第三十六条董事长行使下列职权：

1、主持股东会，代表董事会向股东会报告工作；

2、召集和主持董事会会议，主持董事会日常工作；

3、在董事会闭会期间，检查董事会决议实施情况，对

公司的重要业务活动给予指导，并向董事会报告；

4、提名经理人选，供董事会审议；

5、股东会或董事会决议授予的其他职权。

第五章经营管理机构

第三十七条本公司设经理，由董事会决定聘任或者解

聘。董事长可以兼任公司经理。公司设经理1人，副经理1-2

人。经理负责公司的日常经营管理工作，副经理协助经理工

作，并对经理负责。

经理、副经理任期三年，可连聘连任。

第三十八条经理对董事会负责，行使下列职权：

1、主持公司的日常行政、业务、财务管理等工作；

2、组织实施董事会决议，列席董事会并向董事会报告

工作；

3、组织拟订公司的发展规划、经营方针、年度经营计

划和财务预、决算方案，税后利润分配方案和弥补亏损方案；

4、拟定公司内部管理机构设置方案；

5、拟定本公司的各项基本管理制度，经董事会审定后

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组织实施；

6、制定本公司的具体规章；

7、提请聘任或解聘本公司副经理、财务负责人；

8、决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘

以外的负责管理人；

9、董事会授予的其他职权。

第三十九条董事长、监事、经理报酬实行年薪制，其

工资报酬由董事会讨论决定。

第四十条董事和经理对公司承担诚信和勤勉的义务，

若从事与本公司有竞争性质或损害本公司利益的活动或违

反国家法律、法规和本公司章程、徇私舞弊及失职造成重大

经济损失时，根据不同情况，经股东会或董事会决议给予以

下处罚：

1、限制权利；

2、免除现任职务；

3、负责经济赔偿。

第六章监事

第四十一条根据本公司情况，公司设监事一名，董事、

高级管理人员不兼任监事。

第四十二条监事的任期每届为三年，连选可以连任。

第四十三条监事向股东会负责并报告工作，行使下列

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职权：

1、监事列席董事会会议，对董事、高级管理人员执行

公司职务的行为进行监督，对违反法律行政法规，公司章程

或者股东会决议的董事，高级管理人员提出罢免的建议；

2、检查本公司财务，查阅会计账簿和会计资料；

3、当董事、高级管理人员的行为损害本公司利益时，

要求董事、高级管理人员予以纠正；

4、提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本公司

章程规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东

会会议；

5、向股东会会议提出提案；

6、代表公司与董事交涉，依照本公司章程规定，对董

事，高级管理人员提起诉讼；

7、本公司章程规定的其他职权。

第七章董事、监事、高级管理人员的资格和义务

第四十四条董事、监事、高管理人员应当遵守法律、

行政法规和本公司章程，对本公司负有忠实义务和勤勉义

务。

董事、监事、高级管理人员不得利用职权收受贿赂或者

其他非法收入，不得侵占公司的财产。

第四十五条有下列情形之一的，不得担任公司的董

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事、监事、高级管理人员：

1、无民事行为能力或者限制民事行为的能力；

2、因贪污、贿赂、侵占财产，挪用财产或者破坏社会

主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年。

3、违反国家有关法律、法规和本公司章程规定；

4、个人所负数额较大债务到期未清偿。

第四十六条董事、高级管理人员不得有下列行为：

1、挪用公司资金

2、将公司资金以其个人名义或以其他个人名义开立帐

户存储；

3、违反公司章程的规定，未经股东会或者董事会同意

将本公司财产为他人提出担保；

4、未经股东会同意，利用职务便利为自己或者他人谋

取属于本公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公

司同类的业务；

5、擅自披露本公司秘密；

6、违反对公司忠实义务的其他行为；

董事、高级管理人员违反前款规定所得的收入应当归本

公司所有。

第八章公司财务、会计

第四十七条公司依照法律、行政法规和有关部门的规

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定建立本公司的财务、会计制度。

第四十八条公司按照国家规定的每一会计年度终了

时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计。

第四十九条公司财务部门依照公司章程规定的期限

将财务会计报告送交各股东。

第五十条本公司在当地税务机关办理登记，执行国家

有关税务政策，依法缴纳税金。

第九章利润分配

第五十一条公司缴纳所得税后的利润，应按下列顺序

分配：

1、弥补亏损；

2、提取公司法定公积金，提取利润的百分之十，当公

司法定公积金累计额为本公司注册资本的百分之五十以上

时可不再提取；

3、公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在

依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补

亏损；

4、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东决议

从税后利润中提取任意公积金；

5、公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，依照

本公司章程第十六条的规定分配；

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6、股东会或者董事会违反前款规定，在公司弥补亏损

和提取法定公积金之前向股东分配利润的，股东必须将违反

规定分配的利润退还公司，

第五十二条公司法定公积金和资本公积金的用途限

于下列各项：

1、弥补亏损；

2、转为增加公司资本，但是资本公积金不得用于弥补

公司的亏损；

法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不小于公

司注册资本的百分之二十五；

第五十三条公司按股东实缴出资额所持股份额分配

股利，股利率由董事会根据公司经济效益和经营情况，法定

其分配方式，即现金或扩股；

第五十四条分配股利在年终决算后进行。

第十章增资、减资

第五十五条本公司需要减少注册资本时，须编制资产

负债表及财产清单，在作出减少注册资本决议之日起十日内

通告债权人，并于三十日内报纸上公告。

本公司减资后的注册资本不低法定的最低限额。

第五十六条本公司需增加注册资本时，股东认缴新增

资本的出资，依照本公司出资人缴纳出资额协议要求规定执

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行。

第五十七条本公司增加或者减少注册资本，应依法向

公司登记机关办理变更登记。

第十一章章程修改

第五十八条本公司根据需要可修改章程，修改后不得

与国家法律、行政法规相抵触。

第五十九条修改章程按下列程序进行：

1、董事会制定修改章程方案，提出修改条款；

2、将前项内容通告股东，并召集股东会，由股东会特

别会议通过修改章程和决议；

3、依股东会通过的修改章程的决议，拟订公司章程修

改方案；

第十二章公司解散和清算

第六十条本公司如有下列情形之一时应予解散并进

行清算；

1、股东会决议解散；

2、违反国家法律、法规，危害社会公共利益，被依法

吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；

3、公司依法宣布破产；

4、本公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东

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利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全

部股东表决权百分之三十以下的股东，可以请求人民法院解

散公司。

第六十一条公司清算前董事会将公司的解散事由通

知各股东，召开股东会确定清算组人员，发布终止公告。

第六十二条清算组在清算期间行使下列职权：

1、清理公司财产，分别编制资产负债表和财产清单；

2、通知