2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库通关300题（名校卷）(山西省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。

A.K=1/(r+h)

B.K=1/(r+h+e)

C.K=1/(r+h+e+t*s)

D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】CCM6A6N1D6O10H4Q5HJ5Y7H3W5O7F7U3ZH8Z1P1M5Q9O2S72、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论【答案】ACJ7B3I4K3K3N2I7HE6T9G6O9J1H1G9ZB9T8X4J7D9K10E13、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000【答案】BCA4U7K4F5R3E7Z5HT9O6T9M7Z8S9M5ZK10D6M1S8M6Y7E24、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征

B.委托数量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性质的不同特征【答案】ACN10O1X1U7N2G8Q3HD10O3Y4W6Z6F6N6ZS4M1N5T8X4R6X95、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】ACF9E8H5Z8V7H3I5HB10K10Y7K6E10D7N10ZK4G9R5Q6B9N7K16、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】BCM4I4J5R1U8T10W5HM9B7L9U1L1Y6U5ZB10W6Z3F5M7B8F77、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率【答案】CCT6Y2V10A9O6C8K10HX10E10D6E8Q9Z6T3ZZ8W9O1U3H4V2S68、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制【答案】DCS5A6M7U2N8U7X9HF9S9L3H8G3F4G5ZJ9U3K8T4O8P5E69、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。

A.收取并保管银行存款准备金

B.为财政部开设财政收支账户

C.为大型国有企业提供贷款

D.在债券市场上购进国债【答案】CCI3K3S5V4A1S6R9HO10E6J9B7K6T4G5ZO7Y10F4H9D4Y3A810、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1【答案】ACS9U7A3P6D5O6A5HY10X8G4E5E10I7F9ZC2T5H7O5J4P1T411、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D.居民户【答案】ACK1L4P9Y1K5A2K5HV8X10K4S10T1E4Q10ZE9K2Z7P5K10I8D212、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】ACX10X7Y6O9N1K7D8HQ4Z10E8R3L2J6B1ZT3F9O1J4P1T4C213、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。

A.正值

B.负值

C.不变

D.零【答案】BCW5N4E10R3R4D8U8HJ3F3R6C7R10W4G8ZE5C10D9Y2G6I1D614、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。

A.稳定的物价水平

B.有效的中央银行调控机制

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场【答案】ACO3Q5R6Q1V2P6T1HG2M5Y4B6L3Y10V7ZN8E4N3Y3Z6S1G215、我国证券期货市场的主管机关是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券业协会

D.中国期货业协会【答案】ACZ1U7C9B10Y10W8W1HC6E2X2G7R7W5U7ZL8H7N10O6S4A7E916、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制【答案】BCX10G9Z3S2A6R9F6HA6C6S6I7I9U3S10ZW1V3M8Z3Z6E2Q1017、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司【答案】CCL6A6P1M5U6G6V10HG1E1D7S7H3Z6E3ZC5D10I2O10M6O6P718、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会【答案】DCC9L1I7E3F9L2J3HV5E1D9W3B6F2V5ZW1G6L8O6I7V5D319、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597【答案】BCT2V5Q2Q7I6Q3Q6HW4B10V1V1L3D9Z5ZO3L5M4L6J1S1C320、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】DCL6I10D9C2P3X5P5HA1T6I5B1A8X8X5ZL9X2T4A4S9Y10R721、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280【答案】CCG4F7G6C7F1P9U2HX9N10K3S9K1M3P10ZL10Z3B9C1U7O8L922、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能网校【答案】ACV2L4D8D4W2V8B1HR10P7D4Q1E4K5D6ZS3Z7P5V3H10A3N223、材料题

A.货币市场拆人资金

B.资本市场拆入资金

C.期货市场拆入资金

D.期权市场拆入资金【答案】ACD4S7L4R6Q9N9Q7HB9A9S8P7N2Z1J6ZP9S10I6Y10A9Y10Z624、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换【答案】CCW2V6Z10X4B8I6W7HK7Q1H2H10O4Y4H1ZC5J5P5L5C7I8Q1025、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00【答案】ACH8B9O4D1N9T3G2HT2E3D8H7M8E7H9ZN10I8F3Z9I3N2F426、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACL10K4G10S10X9F2L3HA4A7X10C9T9I1M3ZV8Y10R2U5Q10A3Z127、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。

A.投资顾问服务

B.财务顾问服务

C.综合理财服务，

D.理财顾问服务【答案】CCL10C6A6I8W8C8Q5HG7R4S3D4V6Z5M6ZI5O10G6S3G6I6M428、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。

A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人

B.把顾客视作产品的最终使用者

C.重在向顾客出售产品

D.重在与顾客完成交易【答案】ACC5L9X7C3T3B9H10HK4F10R5Q5J6R1K7ZW8N3O5K4B1Z6D429、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高工资收入

B.改革币制

C.增加税收

D.收入指数化【答案】CCS1K1S9V5V2V7I4HN10A3Y10X5L7L7K7ZC2X8F6V8D7A7D830、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597【答案】BCL1K10U6P9H1I7I7HI10W6N4J4Q10Z7D7ZB10C8L4X8N7Z1Z631、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）。

A.流动性风险

B.国家风险

C.操作风险

D.市场风险【答案】ACZ8W9U2L4A6R8Q10HI5N8G4W4J8W10O1ZH3H5D9B3Y10X2K832、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.灵敏度法【答案】BCD10V1C1D7W5S7X2HH6X6F3Y7C7N5T1ZX7V6K1B6B7O5Z733、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金【答案】CCQ9Y9N1O5D6C4K6HX6J10Q9F2Q2X3V6ZA1Z7O9F6T5H5N734、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】DCW8F9N1U3L6Y4V8HO4Z3J2H4E10T2G3ZM5N9Q1G9Q10M2V435、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.13

B.－18

C.－13

D.18【答案】BCJ3J4Y5L1V3B2H3HW1G8N1G2V5Y3Q1ZP1C8T7D4A1R1A736、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A.提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润

B.提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损

C.弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润

D.向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损【答案】CCO5L1J1J8R6E7L3HW2J8V8W6W8U9A1ZQ3C8P7N7N5K8X537、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是()。

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券【答案】CCV1P2R3L7L5W8H2HL1O1C10Z2D2G5P6ZA3C1Q3M2S7I8V338、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。

A.资产风险基本权数

B.负债风险基本权数

C.信用等级风险权数

D.资产形态风险权数【答案】ACA9X2R9H6J10C7I2HS3V9Q2G10Z1S6C2ZG6W5N10L9L2K6N739、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000【答案】CCR8R8J8H7I4I1Y6HB5N5O7S1Q4H3L10ZZ4A5I8N5J3K10G540、材料题

A.6％

B.6.54％

C.6.57％

D.35％【答案】ACL6T3I3E2A6F1K6HL9C2H8L9R6A9J3ZB4J9M7B7H9Y8S241、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿【答案】BCH3U2Y3S10O9J8S6HL3W2S2R1Q10K10V3ZV1K2E5G5H6E6L542、材料题

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】BCH4W7G8J5U10N7T6HR2U3Y5P8I3U2T6ZJ5C4I10R2I7M5C843、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。

A.直接用户

B.互换经纪商

C.互换交易商

D.互换代理商【答案】CCM2X1S5E4Z4J5J6HP1L3U2V2J6G3W7ZR6H1N5S9U8W3Y844、材料题

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】BCJ2F7V4B8M9A10Z4HE1Y3Q2B1Z3B6W3ZG2L3C8Z7M5S9R845、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.7％

B.2.39％

C.4.62％

D.2.18％【答案】DCJ6U6F4O3Z8M7I7HB10I7Q7C6X9Q3E2ZY3Z2U2P6O10J6I546、材料题

A.流动性比率

B.道义劝告

C.窗口指导

D.不动产信用控制【答案】ACN3D8G9M4N1Y10X2HT8P1B3G1T1L2D10ZS5X3T1B8Z3V6B147、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.结构失衡【答案】ACS10Y10S10L3D6I6M1HD8Y5C6B5A7G8S8ZC6T7O9G3C8V1F348、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】CCE10K2G7Y10P5X7T7HM10I4X1R3J4P7M1ZH6A1J5T8A3S4T849、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合理性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况【答案】CCK3V10E7R4X9I10C2HU10K9C4H4N8H5S2ZF1N2K9Z3D9W6Z250、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】ACM4H7C10W6T10P10L6HQ6N5L10H5L3Q2V7ZD6R3U9Q5D10O10T251、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（）。

A.安全保管基金财产

B.计算并公告基金资产净值

C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】BCB6K7H7K8G5U6L2HN6R8W8R10B8Q8O2ZT3B6D6P9U4I4I852、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀【答案】BCL7C8F1Z5Y9V1U2HK8P8B5V5M4L3Q1ZK8M7X5K6Y6Y4C753、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。

A.降低商业银行法定存款准备金率

B.降低商业银行再贴现率

C.在证券市场上卖出国债

D.下调商业银行贷款基准利率【答案】CCA4U4E1Y2T6O10R7HT4D4S1Z8O3U10N8ZC2H6I9L3N9K3X254、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率【答案】BCL3C7Q1P5C6H4A6HJ9X6G2J3X3K9I10ZT5B9B6J5B3P5F655、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性【答案】DCP6H8W8R6G4K4M9HH6X4Q8B10R9H2P3ZO6F4A7C7D7T5X856、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】BCP2Q6C4X1V1A9A10HH2G1W2Q3N9X2T1ZX4P9R4Q8G5L7F757、近代中央银行鼻祖是()。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行【答案】BCJ6L8A8W4K5N2I7HG7G3O5U3N4W1P1ZS3R6T3L10I7I1G558、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率【答案】CCQ5L5W2Y5V7N4F10HI8G8S4O8J1O6Y9ZY6C10J10T5H8I7O659、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款【答案】DCM2R2O2H8A9C7H6HV5D7N10P2Q10W10K4ZR10H1Z9E7E3V10D960、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】DCE8F7Y1T7B3L10X9HE6H2Z10H8Z1R10L2ZJ6Q7R6D2T10X8K661、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购【答案】CCZ2W2W4Q3G5K6Q3HO6M1X6D6Y6F9A4ZG9X6L10P3P7B8L462、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率【答案】BCF10P4B8X7O4O5G1HZ2E9K1W8Y4I5O6ZU4I7X1W4A9I10Q363、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。

A.信用中介

B.金融服务

C.支付中介

D.创造信用工具【答案】CCN4Z7A10L7D7H1L1HN2H1U9O3L3T8Y10ZB2T1J6T10W10L1G964、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）。

A.议价市场

B.公开市场

C.即期市场

D.远期市场【答案】BCV9V6V8I7H9Z2H1HH7A5S4Q8G9K6R7ZD1G10J3K9N2M4W765、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。

A.增加2500亿元

B.减少1000亿元

C.增加2000亿元

D.减少800亿元【答案】CCU7F7O3E4N8L7O5HP9Q5V3B10F4Y10H10ZU8Y2R1A6U6W5L966、材料题

A.一货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制的货币政策工具

D.间接信用控制的货币政策工具【答案】BCF8C1A2V9R10T5S8HF8C3F6A10S5E9V9ZR9T7J1D10F7O5U467、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。

A.资产总额

B.贷款总额

C.资本净额

D.授信总额【答案】CCV1D8J5E9S10E10H5HW2J4A4S9F8M1D4ZI6B3T1V1R4B10Q768、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）

A.国家开发银行

B.中国农业银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行【答案】DCM2Z9D8Z6N6A7O4HP9G5J3F10E3N7H8ZO5T8R5F4F1E10L669、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标【答案】DCJ2J9N9E7N7U4U3HZ9Q6N1C5L1R9S3ZT1N5J7Y4B10D6R370、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCY7A4X7E7Y1G6J9HB10V10K5O8E2E6L7ZJ2Y9M8U7N4Z5K471、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资【答案】ACP3R4S3A10U2G3V6HN4Q7P3H8G5X4Y2ZF7B10I10Y1H7L9U272、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）。

A.资本

B.资产

C.负债

D.存款【答案】ACN10Z10X2D5H2M1J10HR8Z6G6T9T2A7N1ZT5T9D6E9K9Y9E873、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换【答案】DCA5W5V1J3V9D5J6HY8J9D9J6G10J4W9ZL1I3R10M7N3G9C274、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）

A.1.25％

B.8.25％

C.10.50％

D.15.15％【答案】BCL4D8O5T7F5C7D10HY1P6W10D9V7J4G5ZY5T3A6A3B2Y6Q1075、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴【答案】CCW3X8D4A10C5X7T9HN1N9F7Y9Z7W8B10ZE10L4F8W6J3S1C776、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】DCA5Y6B6W4T9L10V10HN2E2O4F6B3Y2U2ZC8G3F10C1C2Y5C777、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。

A.正值

B.负值

C.不变

D.零【答案】BCY8H2Z1L6B3B7X2HC3L4V2J5N4K2J5ZX5P1T4A4Y5M10S578、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACN7Z4W10J4J6U1N9HI7Q10C7W4J3U1G6ZV6H1S10H8V9Y5V279、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.35.69％

B.48.33％

C.61.82％

D.79.55％【答案】DCU4Y2R7M3Y7L1U2HX2D10E5Y5Q8L10A2ZK8A6E4D6C3J7A480、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本【答案】BCZ5T5G3N1M2P2Z2HT9J4F8F5T9Q2K5ZE3Y9N10H9H3K4R681、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】BCG2K3C7C3J5X3X3HU1B1I2U10Y3Z6P9ZW4K2E2P4E9I6P982、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210【答案】ACP7D9J5O6W3Y6G3HG8L10Z3E9O9T5L5ZQ8U9M10R5X1Z2U283、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政【答案】CCQ1H6U10Q10A10T5J9HX5O6U4U9C5M8R1ZG1K4J7S6O4V10T984、材料题

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】DCH10X4O6I7Q5A3F6HN4C2H6L4G4D9Z1ZP3F5T10C5L3J5C1085、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率【答案】BCA9B1E9Q5B6P5X3HN8U6W10K7R5R3P6ZK10E5B2P8I8X10J186、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

A.商业票据

B.股票

C.债券

D.股指期货【答案】DCP7N7M2K3G8W5F3HC8R9B10S8F7I3X10ZT7F2W2W6B6V5F187、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。

A.一元式中央银行

B.二元式中央银行

C.跨国式中央银行

D.准中央银行【答案】CCI5B3U2S9D6P2D8HI7X9U4B2F10R6U5ZK10U3M2R9F3L3A488、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500【答案】ACD5U10E7R3Z3K2C10HT10P8K4I1P6A7G1ZW6Q9N7C10A7O9D789、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。

A.普通互换

B.零息互换

C.远期互换

D.股权互换【答案】BCQ4U3H7S8I8S6P10HX9F10Y10T3X3T6U1ZJ8H1K1Q4X8Z7Y990、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销【答案】DCO5A8E5L3N1T6V10HS9S6W4L9T10R3L6ZK6G9V5W5X5N5F491、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

D.购买政府部门的债券【答案】BCC1N4W10F6I4L5J2HW3V9P2K6L1O10W1ZC1H10J2M2R10Q4T292、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％【答案】CCO4P6I2Y7A2Z2Q9HW2K6S1J10P10W2Y9ZB8K9J6C7A1I10A393、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资产大于负债

B.资产小于负债

C.债务人的违约

D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】DCD5E8Q3Q10S1J3Y3HG7G2C5O8J10H10Y3ZW5Y1Q6L2L6B10Q1094、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。

A.盈利性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则【答案】BCA3A5R9U2U10C4P3HT8R2G5N10E6P6D5ZH4U1L8Y8U5B3R395、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。

A.达成交易

B.买卖双方决定价格

C.交割期限

D.交易者需求【答案】BCD6H10N10O3M5I5B2HI6T7N2N6X1Y10O5ZV6E6R2X3S4F5P696、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。

A.中央银行的负债

B.中央银行的资产

C.商业银行的负债

D.商业银行的资产【答案】ACL2H4T2N9C10T8V1HI5L6G5Z9P2N8X10ZM4U3Y7L2R2X5F397、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。

A.审贷分离机制

B.授权管理机制

C.额度管理机制

D.外部审计机制【答案】DCC9I8D9N9E7H3L3HQ5A5U7X1V3T6R3ZS6R6N7I10C2C4J798、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款【答案】DCS3F8B9K3J7T3V6HZ3G10J6S9Q4M2L3ZN1I4E2A3D6H3T599、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币【答案】DCM3N4S7C7T1Z9O7HY8N1O9P7B1Q9E7ZD10D5L8L2A1I10X2100、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。

A.中国进出口银行

B.汇丰银行上海分行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行【答案】DCW4I3X9Q6U2Y9U5HB8S6N7M3V9X10K3ZT7P7C6J2F5X10O3101、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）。

A.经营能力

B.现金流

C.事业的连续性

D.担保品【答案】DCA8R6L2Q8Q10X7A9HI5I9D9D7M5W2G2ZS2M8K1L2B6S8W8102、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。

A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜

C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势

D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】CCM8P9A3K6N1D4D3HA6R9H2S3N3C7X9ZI6J4I8N1Y5V5C9103、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.单一目标制

B.双重目标制

C.多目标制

D.联动目标制【答案】CCH5B1E5D2X2Z5C8HB2U1R4L5R2Y9B2ZZ1E3A3I10S6B9D4104、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。

A.认识时滞

B.决策时滞

C.内部时滞

D.外部时滞【答案】DCG3W5X2E3G1P3E3HJ2J5F9M4W10T6L2ZH9E4N6Y9C3E1G5105、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入

A.该单位可以从利率不匹配中获益

B.该单位的利息收益会不断减少

C.该单位会面临流动性风险

D.该单位会面临投资风险【答案】BCJ7U10A5T4A4S9C1HO10Q3Y2D4E2S8R9ZR5R8Z2E9A9X8H8106、关于债券违约风险的说法,正确的是（）

A.债券期限越长，违约风险越低

B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】BCI5F9U10Y10T10V2A8HU5H10Y6V4B8T10Q1ZS1J1T3H3B3B4L10107、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支【答案】ACY10C5H4Z1P2L7T2HC6Z8O2I10T5A8J1ZY1T4M5U7E7K8X3108、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制【答案】DCR4E5F7M8K6Q4Q5HM3M1P6P9D5J10P4ZE8W1N9J1P9Y1N2109、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】CCL3Y3G6V10M10S4J4HU8H7K10C1G4C4F9ZM4W6Q2H5U6R4X6110、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】DCM7I9H7D9D7F6A7HX3R4M5B4G1D10K5ZA9L5V6D10V8H2M7111、关于债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金主要以债券为投资对象

B.债券基金波动性通常小于股票基金

C.债券基金的收益和债券的利息一样固定

D.债券基金没有明确的到期日【答案】CCD5T7N9O7D7S6B1HB8M8C4H5S9A5V4ZL4K10N2D3C1I8W3112、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.结构失衡【答案】ACC7J4P7M9X4R5I6HF4G10Q10I1M7L5L10ZC4F5S2B5O6L1R8113、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。

A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动

B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人

C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式

D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】CCG9V7S10J10G6Z4F7HS3Z8C3O2X6G6K1ZA4J8X7J9V7O8Z3114、根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（）。

A.60％

B.50％

C.40％

D.55％【答案】BCK6O4C6G10E1D6Y8HK6C10W8Q4O10B8E10ZD8T1C5W8O7L9F9115、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率【答案】CCY7Q10B9G1M8Y7L3HP6M8W1I4S2J2X3ZF2K9W5B5B10O8E2116、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查【答案】BCV7W10I4F4T10M8W10HO8H3D4G3X3M1P8ZZ6A10B5E1Y6G10S7117、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%【答案】CCY9X4J8I5X5M3H5HE1A6F5H4Y6T7O9ZC2K7H4Q6K4P6H2118、外债结构管理的核心是（）。

A.保持适当外债总量

B.优化外债结构

C.强化偿债能力

D.强化营运能力【答案】BCI5O5Z6S6D9V2D3HX2P8E3Q1N5T5N6ZV9E10N7Y4T4V10Z10119、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。

A.掉期交易

B.货币互换

C.货币期权交易

D.福费廷【答案】ACU5O9E6N9N10B1M10HI2Y8L6K5Y6M3Y10ZP2D4S2Q6L6V6P8120、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】BCP4W8F10N8U10F1E2HY5L3I8I5C1W5L6ZW8H7W9W8D10F1J4121、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长【答案】BCJ9M7J9Q6N1B8E4HV10P4C2Q2E1P8R3ZA8X4Q10X4X6G3U4122、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款【答案】ACR3J9E3S5W10Y9B1HL10I5H10K6O2G8Z3ZC3K7S1W2M8A6L9123、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券【答案】ACF2D10E3P10Y10S7N8HZ9D10R7F2E7Z10S9ZJ8X6K9E3V10A2K6124、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】BCK6A5A3O5L3O1W2HS8J6Y9F1X10L7C6ZV8I7I4W3M6B9O3125、我国的金融资产管理公司是（）。

A.银行类金融机构

B.金融管理机构

C.行政机构

D.非银行类金融机构【答案】DCW7R5S7B5A4F3D7HW6J8Q7Z7H4D7M5ZQ1I6W10U2L4C6M6126、材料题

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水【答案】BCA5Q9R5T8V1X9Q9HI9F6X5Y2T2Y7Y6ZP9H6R7A1L4S4J6127、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标【答案】DCD6P2L7T8G4U5I3HK10Z2U6M4F4S4A1ZR4X2R4M10X3J7R3128、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】CCI2U6L5K3L2K9X1HN8Q10N4Q2W2Q10T9ZX7N9X3A3D10X10L8129、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

A.1.5％

B.2.6％

C.2.5％

D.3.0％【答案】CCJ3X1L5H2N5L5E10HM1M4I4C4I5W4A9ZL7E10X7Y4Z1R6N9130、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。

A.掉期交易

B.货币互换

C.货币期权交易

D.福费廷【答案】ACQ1J2V9G9C10N4C3HX8T4L1U7G5A2S4ZP10E1V5X9Q7G4B4131、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）。

A.直接租赁

B.转租租赁

C.回租租赁

D.间接租赁【答案】ACR1B7Q4K9T5R10T7HN5D2C1W3M4P7Z8ZL7S8Z4E9L2R7U6132、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】ACS7X7N4R9Z1W10P7HA2W2P4Z3N7J10B7ZA7K7W8M1H6A2C9133、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.信用风险

B.汇率风险中的交易风险

C.汇率风险中的折算风险

D.国家风险中的主权风险【答案】DCO2D2S10C1R3X10R10HR5V3H6R7S2W6M3ZX4Y8Y1C10G7O10V3134、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。

A.18

B.23

C.25

D.28【答案】DCH1Q3L9Z8D9U1D4HH8X3K3J9B5N4A7ZD4M8X2D6R1K10Z4135、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%【答案】CCH10Z8A3S5E10C7Q1HS4D3N6G1V8L3M2ZL4T10H1U1V3F7W1136、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性【答案】BCB6C2L3E10W8H1I4HZ4D1V7Y1H2D6A10ZS5L5N8H6M8N2E4137、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25【答案】BCP4X3J6S2G1V9F5HH5L10F5H8N2T5U3ZB2H7K1T5Z5K2X7138、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险【答案】BCN1V4S4R9A1O3C8HO3S7O3Y7H1J6Y10ZW6B3O10R9U10Q8C3139、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1【答案】CCV9R8M2Q9N8X2K4HA8M9H10N5N10J10D9ZC2D10Y6M2T2S7G3140、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25【答案】BCV6J5H7O8Z3S7J7HP7X10S3O10F4T2S4ZI8Q5U8Y9F8A6A1141、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】BCT3M4F1G5G4X3R7HU10E2T2R4H7J1Q8ZK4Q4V3B5E4P4T7142、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论【答案】DCL10I3R1N6B6S2N3HV4A6O3B3S3O4B7ZM3V7Y10X5L1B7Q1143、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先【答案】BCR9S1W6T6I8V10A10HF8I8U4H7V1O8U3ZH8U9H1F1Z4P10Q8144、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%【答案】CCA2G7G5K7X5L7N8HP7W2I5H8L10A8D4ZF8N8Q9Z5R6B7C10145、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.贷款利率下限

C.回购协议利率

D.同业拆借利率【答案】ACH5C4U7W3A3A6P9HF10I7Y1X3X9F5C2ZA3A4B7S10G4O4F2146、材料题

A.两国国际收支状况

B.两国物价水平变动

C.市场预期的变化

D.外汇市场货币供求状况【答案】BCW8C9M1Z7V7H6Y5HU8Q8L1V7E2T2L6ZY6Z3P3O1E7R2F9147、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值【答案】DCY2D9O6Z5B2U3L9HV3I1X2C10N8H6T3ZD10X8P2Z8Y4W5Z9148、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。

A.中央银行

B.财政部

C.税务机关

D.商业银行【答案】DCG6H10W3U8F7Y4G10HC3O5V8F6B3U4M9ZR4S10S9W7U5B2P3149、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】ACC2K2D4S6V6K10X7HM8C10Z10N8I9Q1M6ZG6A4X5O8O4A2K6150、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664【答案】CCL6F7K7S7T9M9C2HN10E7K2I5Y5O8Z1ZW6B2B10Z6M10P5S9151、下列有价证券中，（）的风险性最高。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券【答案】ACT1B9B7A10M9C2V10HP5U6M1N6R10O5A1ZU10D10X5R1O4J5L10152、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。

A.支票

B.汇票

C.本票

D.存单【答案】ACY2J1D9L1F8U9X3HG8V2Y8K6Z7S3G7ZF8T6B6B3N5M4M1153、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本【答案】DCJ8W6B8R4R10E7Z9HV1O1L10W9L1D2C10ZN9R5L7F9B9R4Y5154、材料题

A.两国国际收支状况

B.两国物价水平变动

C.市场预期的变化

D.外汇市场货币供求状况【答案】BCI3Q4X4M9R6H4D7HB3B7D10L5E7R7Z10ZJ4G8Z5B2X8Q4W9155、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出

D.抑制外贸出【答案】BCJ9L7O5R8Y4U2T6HY2W4B10I5I8L5M4ZD7B4R8P2G9B5C2156、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%【答案】ACO10Q10P10L7T7X8J2HW9U1C1V8I1I5K8ZD10I5I2X9B4O8F9157、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。

A.贵金属

B.不动产

C.股票

D.货币资金【答案】DCF1W3Y1P8N9A3P1HB1H10V9Q8Q8F10S6ZN6D7U6C2N8Y4P3158、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利【答案】CCG7O7O3C1S9M8P3HM9I1B1I6O4P10U10ZU2V3F7U1I3P3C9159、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。

A.持股公司

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行【答案】BCL8Z8T9H6R3R8B1HO9K1M2Y10G10Z7C8ZD9W7S7B2G10V4W10160、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。

A.期限变长

B.效益增加

C.规模减小

D.规模增大【答案】CCT9E8E10D10C3P4A10HN10S1T7I4W2R1Z2ZZ7G10I9M7R7M4P7161、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学【答案】ACF2K5Y10S2W7N2K3HF1V10H3I7K8B1D10ZO4M2X3E6K2A9X4162、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A.基金是否为独立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金规模是否变化

D.基金募集是否为公募【答案】ACZ1A1E2F10Y3G8V10HW9O9R4L9M2J1W1ZG5N10H2O10K1Q2V2163、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型【答案】ACP3H10L9Q3P7Y1H6HA7P4O5T9S8K3S7ZP2Y6G4I3H4J3H1164、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元【答案】DCT4P7F5E5T10X6B3HH10C2W10Y1V9V4T8ZO8M4U8H10I2K1N4165、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】DCN5R5W9R4S10T6J6HQ7Z8N4R9J6D5M1ZL10Q4J4D6Q5N1G1166、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构【答案】CCC3M2X5N8P2X8X3HS5F2J10Q9G5D5R2ZE1X3V6H9U8G4T5167、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳【答案】CCP5S7C6Z2C9U4C10HF1W2S6Z8S5K1S9ZP8E5D8T6J10S9X2168、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资【答案】ACP5Y10N8J10A9V6S1HJ5G2B8R3V7Q10C2ZI3H5Y6Q6M6J9W8169、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】ACH5O1J7I3T8K8B5HB8V8D6B7O5Z4I8ZB2W7X2R7E10J4J5170、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4【答案】BCD3O5Z4Z1R9Z3C10HP8L5J7H6F1L1U3ZP3H5A7V10A7N