《金融市场基础知识》第四章测试题附有答案

《金融市场基础知识》第四章测试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.资本公积金转增股本是在股东权益內部，把公积金转到（）账户。[单选题]*A.股本(正确答案)B.权益资本C.自有资本D.未分配利润答案解析：参考解析：资本公积金转塔股本是在股东权益內部，把资本公积金转入股本账户，并按照投资者所持有公司股份份额比例的大小分到各个投资者的账户中，以此增加每个投资者的投入资本。2.股票是一种资本证券，它属于（）[单选题]*A.实物资本B.真实资本C.虚拟资本(正确答案)D.风险资本答案解析：参考解析：发行股票是股份公司筹措自有资本的手段，因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。3.下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（）[单选题]*A.股份公司只能用留存收益支付红利B.红利的支付用于减少其注册资本(正确答案)C.公司对现金的需要D.公司进入资本市场获得资金的能力答案解析：参考解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：（1）法律上的限制。一般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利。（2）其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。4.赋予股东优先认股权的目的有（）Ⅰ.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ.保证股份公司能够募集到一定资金Ⅲ.保护原普通股票股东的利益和持股价值Ⅵ.增加公司的注册资本[单选题]*A.Ⅰ,Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,ⅢD.Ⅱ,Ⅵ答案解析：参考解析：赋予股东优先认购权主要有两个目的：一是能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股股东的利益和持股价值。5.下列关于派发股利的说法。正确的有（）Ⅰ.股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间Ⅱ.股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期Ⅲ.除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日Ⅵ.派发日，即股利正式发放给股东的日期[单选题]*A.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,ⅥB.Ⅰ,ⅡC.Ⅲ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅵ(正确答案)答案解析：参考解析：股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。股利派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。6.下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（）[单选题]*A.股份公司只能用留存收益支付红利B.红利的支付用于减少其注册资本(正确答案)C.公司对现金的需要D.公司进入资本市场获得资金的能力答案解析：参考解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：（1）法律上的限制。一般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利。（2）其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。7.赋予股东优先认股权的主要目的包括（）Ⅰ.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ.保护原有普通股票股东的利益和持股价值Ⅲ.确保公司股份能足额认购Ⅵ.增加公司的募集资金[单选题]*A.Ⅰ,Ⅲ,ⅥB.Ⅰ,Ⅱ(正确答案)C.Ⅰ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：参考解析：赋子股东优先认购权主要有两个目的：一是能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股股东的利益和持股价值。8.证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。[单选题]*A.账面价值B.清算价值C.内在价值(正确答案)D.票面价值答案解析：参考解析：研究和发现股票的内在价值，并将内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。9.根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）[单选题]*A.资本公积(正确答案)B.净资产C.应付款项D.留存收益答案解析：参考解析：发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。10.影响股票投资价值的内部因素是（）[单选题]*A.行业或区域竞争结构B.股利政策(正确答案)C.宏观经济D.市场波动答案解析：参考解析：影响股票投资价值的內部因泰主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。其余选项属于影响股票投资价值的外部因素。11.一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）[单选题]*A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了B.股份分割后公司的净资产比原来多了C.所有的股份分割对公司股票都是利好D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利(正确答案)答案解析：参考解析：股份分割又被称为拆股或拆细，是将原有股份均等地拆成若干较小的股份。股份分割一般在年度决算月份进行，通常会刺激股价上升。股份分割给投资者带来的不是现实的利益，因为股份分割前后投资者持有的公司净资产和以前一样，得到的股利也相同，但是，投资者持有的股份数量增加了，给投资者带来了今后可多分股利和更高收益的预期，因此，股份分割往往比塔加股利分配对股价上张的刺激作用更大。12.影响净资产收益率的因素有（）Ⅰ.销售利润率Ⅱ.资产周转率Ⅲ.杠杆比率Ⅵ.债务担保比率[单选题]*A.Ⅰ,Ⅲ,ⅥB.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)答案解析：参考解析：因为净资产收益率（ROE）-销售利润率×资产周转率x杠杆比率。13.下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（）Ⅰ.市场利率Ⅱ.经济周期循环Ⅲ.行业分类Ⅵ.公司竞争力[单选题]*A.Ⅰ,Ⅱ(正确答案)B.Ⅰ,Ⅱ,ⅢC.Ⅲ,ⅥD.Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：参考解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动福度较大。主要影响因素有：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。14.影响股票投资价值的内部因素有（）Ⅰ.净资产Ⅱ.红股利政策Ⅲ.增资和减资Ⅵ.盈利水平[单选题]*A.Ⅰ,Ⅱ,ⅥB.Ⅰ,Ⅲ,ⅥC.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正确答案)D.Ⅱ,Ⅲ答案解析：参考解析：影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。15.个人投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）[单选题]*A.增值税(正确答案)B.佣金C.过户费D.印花税答案解析：参考解析：客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。16.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票（）的总体水平及其变动情况的指标。[单选题]*A.股本总额B.每股收益C.市盈率D.市场价格(正确答案)答案解析：参考解析：股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。17.下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的（）[单选题]*A.也在上海证券交易所市场实行B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券(正确答案)D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券答案解析：参考解析：（本题答案有争议，仅做参考）深圳证券交易所交易证券的托管制度。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部。投资者可以以同一证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券。投资者买入的证券可以通过原买入证券的交易单元委托卖出，也可以向原买入证券的交易单元发出转托管指令，转托管完成后，在转入的交易单元委托卖出。18.编制指数股价的步張有（）Ⅰ.选择样本股Ⅱ.选定某基期Ⅲ.计算计算期平均股价或市值Ⅵ.指数化[单选题]*A.Ⅰ,Ⅱ,ⅥB.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正确答案)C.Ⅰ,Ⅱ,ⅢD.Ⅱ,Ⅲ答案解析：参考解析：股价指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值。第四步，指数化。19.股票价格指数的编制步骤包括（）Ⅰ.选定某基期，并计算基期平均股价或市值Ⅱ.计算计算期平均股价或市值，并作必要修正Ⅲ.选择样本股Ⅵ.指数化[单选题]*A.Ⅰ,ⅡB.Ⅱ,ⅢC.Ⅱ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ(正确答案)答案解析：参考解析：股价指数的编制分为四步：（1）选择样本股。（2）选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。（3）计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。（4）指数化。20.下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是（）Ⅰ.佣金Ⅱ.过户费Ⅲ.印花税Ⅵ.托管费[单选题]*A.Ⅰ,Ⅱ,ⅥB.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ,ⅢD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：参考解析：投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。21.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（）解冻。Ⅰ.资金Ⅱ.证券Ⅲ.账户Ⅵ.密码[单选题]*A.Ⅰ,ⅢB.Ⅰ,Ⅱ(正确答案)C.Ⅱ,Ⅲ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ答案解析：参考解析：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻22.有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为[单选题]*A.甲、乙、丙、丁B.乙、甲、丁、丙C.丁、乙、甲、丙(正确答案)D.丙、丁、甲乙答案解析：参考解析：证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先〞原则竞价成交，在申报卖出时，价格越低，排名越优先，按价格从低到高的顺序为乙、丁、甲、丙，其中乙、丁排序一样；在价格相同的情况下，谁申报的时间越早越优先，丁早于乙，因此，这四位投资者交易的优先顺序为丁、乙、甲、丙。本题的最佳答案是C选项。23.某股票即时揭示的卖出申报价格和数星分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数星分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数星为600股，该笔委托的成交情况是[单选题]*A.15.35元成交200股，15.50元成交400股B.15.35元成交100股，15.50元成交500股(正确答案)C.15.35元成交200股，15.50元成交300股D.15.35元成交500股，15.50元成交100股答案解析：参考解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：第一，最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。第二，买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。第三，卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。24.下列关于委托受理的说法，错误的是（）[单选题]*A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券名称、买卖数星、出价方式、价格幅度等，按照证劵交易所规则代理买卖证券C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价(正确答案)D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查答案解析：参考解析：A正确，委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。B正确，证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所交易规则代理买卖证券。买卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告单交付客户。C错误，证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先〞的原则进行申报竞价。D正确，证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数星及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。25.在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（）年內主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。[单选题]*A.2B.3(正确答案)C.5D.8答案解析：参考解析：首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定。中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行股票并上市应满足以下条件：发行人最近三年内主营业务和董事、高级管（2020年修订）理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。26.下列不属于上市公司配股的比例要求的是（）[单选题]*A.10:2B.10:1.8C.10:10(正确答案)D.10:3答案解析：参考解析：向原股东配股，除符合一般规定外，还应当符合拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30%的规定。27在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（）进行。[单选题]*A.净资产收益法B.现金流量折现法C.市盈率法D.面值法(正确答案)答案解析：参考解析：在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。28.股票发行监管制度主要有（）Ⅰ.审批制Ⅱ.核准制Ⅲ.注册制Ⅵ.保荐制[单选题]*A.Ⅰ,Ⅲ,ⅥB.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)C.Ⅱ,Ⅲ,ⅥD.Ⅱ,Ⅵ答案解析：参考解析：股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制29.主板上市公司申请首次公开发行新股，应符合的要求有（）Ⅰ.发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更Ⅱ.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据Ⅲ.发行人的经营成果对税收优惠不存在严重依赖Ⅵ.发行前股本总额不少于人民币5000万元[单选题]*A.Ⅱ,ⅥB.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ,Ⅲ,ⅥD.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅵ答案解析：参考解析：中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法（2020