(题库版)证券从业资格考试真题下载完整版

(题库版)证券从业资格考试真题下载完整版1.下列各项关于基金投资风险管理的说法中，错误的是（）。A.

在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低B.

外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和合规风险、操作风险和职业道德风险等非系统性风险C.

内部风险多属于非系统性风险，通过采取针对性的措施，内部风险大多能够得到有效的控制D.

对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容【答案】:

B【解析】:在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。2.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。A.

证券投资顾问服务协议B.

资产托管协议C.

资产咨询服务协议D.

资产管理协议【答案】:

A【解析】:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。3.证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以对其采取（）等行政监管措施。Ⅰ．责令改正Ⅱ．责令定期报告Ⅲ．出具警示函Ⅳ．监管谈话A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、责令参加培训、认定为不适当人选等行政监管措施。4.金融远期合约主要包括（）。[2014年3月真题]Ⅰ．远期期货合约Ⅱ．远期股票合约Ⅲ．远期外汇合约Ⅳ．远期利率协议A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:金融远期合约是一种非标准化合约，主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。5.有限责任公司是（）的一种形式。A.

两合公司B.

财团法人C.

社会团体D.

企业法人【答案】:

D【解析】:根据我国《公司法》，公司是指依法设立的，以营利为目的的，由股东投资形成的企业法人。《公司法》所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。6.1998年至2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。下列说法正确的是（）。A.

转贷资金不在中央预算中反映，在地方预算中反映B.

转贷资金在中央预算中反映，不在地方预算中反映C.

转贷资金同时在中央预算和地方预算中反映D.

转贷资金既不在中央预算中反映，也不在地方预算中反映【答案】:

D【解析】:1998～2004年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设。由于国债转贷地方是中央发债，地方使用，不列中央赤字，因此，转贷资金既不在中央预算反映，也不在地方预算反映，只在往来科目列示。7.普通股的红利是不固定的，它取决于股份公司的（）。[2017年4月真题]Ⅰ．股票面值Ⅱ．经营状况Ⅲ．股票市值Ⅳ．盈利水平A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。而优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。8.当可转换债券持有人行使转换权后，（）。[2014年9月真题]A.

公司实收资本不变，总股增加B.

公司实收资本增加，总股份数不变C.

公司实收资本和总股份数增加D.

公司实收资本和总股份数不变【答案】:

C【解析】:当可转债持有人行使转换权时，可转换债券转换为股票，公司收回并注销发行的可转债，同时发行新股。此时，公司的实收资本和股份总数增加。9.经国务院批准，下列属于在2011年开展地方政府自行发债式点地区的是（）。Ⅰ．上海市Ⅱ．北京市Ⅲ．浙江省Ⅳ．深圳市A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:2011年，国务院批准上海、浙江、广东、深圳四省市试点在国务院批准的额度内自行发行债券，但仍由财政部代办还本付息。2013年新增了江苏和山东两个试点省。10.公司为（）提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。Ⅰ．股东Ⅱ．控股股东Ⅲ．实际控制人Ⅳ．董事、监事或高级管理人员A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:根据《公司法》第十六条，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。11.证券公司只能接受（）期货公司的委托从事中间介绍业务。[2013年12月真题]Ⅰ．其参股的Ⅱ．其全资拥有的Ⅲ．其控股的Ⅳ．被同一机构所控制的A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。12.下列关于公司公开发行新股的条件，说法错误的是（）。A.

具备健全且运行良好的组织机构B.

具有持续盈利能力C.

最近5年财务会计报告被出具无保留意见审计报告D.

经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件【答案】:

C【解析】:C项，根据《证券法》，公司公开发行新股，最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告。此外，发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪。13.设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本应满足的条件是（）。A.

注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.

注册资本不低于五亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.

注册资本不低于五亿元人民币，可为实缴资本D.

注册资本不低一亿元人民币，可为认缴资本【答案】:

A【解析】:根据《证券投资基金法》第十三条，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；②注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑦有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。14.下列关于公司章程的说法，错误的是（）。[2016年11月真题]A.

公司章程只对公司和股东具有约束力B.

公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记C.

公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记D.

设立公司必须依法制定公司章程【答案】:

A【解析】:A项，根据《公司法》第十一条，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。15.中国证监会有权检查主承销商是否对发行人信息披露文件的（）进行核查。Ⅰ．真实性Ⅱ．准确性Ⅲ．合理性Ⅳ．完整性A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:现场检查包括作为主承销商，对发行人信息披露文件的真实性、准确性和完整性进行核查，以及检查是否出现过虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏。16.国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）。A.

扬基债券B.

武士债券C.

龙债券D.

熊猫债券【答案】:

D【解析】:根据国际惯例，国外金融机构在一国发行债券时，一般以该国最具特征的吉祥物命名。据此，国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。17.基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。A.

商业银行B.

中国人民银行C.

原中国银监会D.

原中国保监会【答案】:

B【解析】:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。18.下列关于证券公司代销金融产品的资格的说法中，正确的是（）。A.

证券公司不必取得代销金融产品业务资格，但可以在中国证券业协会登记该项业务的开展B.

证券公司必须取得代销金融产品业务资格，向中国证券业协会申请审批C.

证券公司必须取得代销金融产品业务资格，向证券公司住所地证监会派出机构申请审批D.

证券公司不必取得代销金融产品业务资格，但可以在公司住所地证监会派出机构登记该项业务的开展【答案】:

C【解析】:《证券公司代销金融产品管理规定》第三条规定，证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和中国证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。19.证券研究报告主要包括（）。Ⅰ．价值分析报告Ⅱ．财务分析报告Ⅲ．行业研究报告Ⅳ．投资策略报告A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:证券研究报告是指证券公司、证券投资咨询公司基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者影响其市场价格的因素进行分析，含有对具体证券及证券相关产品的价值分析、投资评级意见等内容的文件。主要包括涉及具体证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。20.金融市场的首要功能是（）。[2016年3月真题]A.

资金融通B.

风险管理C.

信息生产D.

公司控制【答案】:

A【解析】:金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。21.证券公司应当将公司总部、证券营业部中（）的人员，申请注册登记为证券投资顾问。[2017年4月真题]Ⅰ．签订劳动合同Ⅱ．取得证券投资咨询执业资格Ⅲ．实际从事证券投资顾问业务Ⅳ．实际从事发布证券研究报告业务A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:根据《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》，证券公司应当将公司总部、证券营业部中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事证券投资顾问业务的人员，申请注册登记为证券投资顾问。22.某股份有限公司申请在上海证券交易所上市，其股本总额为6亿元，根据规定需要满足的条件有（）。[2014年11月真题]Ⅰ．股票经中国证监会核准已公开发行Ⅱ．最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载Ⅲ．公开发行股份的比例达到25%以上Ⅳ．公开发行股份的比例达到10%以上A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。23.下列对法和法律关系的描述，正确的是（）。A.

法律规范是静态的，一经制定，生效范围内不变B.

法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化C.

法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务D.

法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责【答案】:

A【解析】:社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责。24.根据《公司法》规定，下列不能担任公司法定代表人的是（）。A.

经理B.

监事长C.

董事长D.

执行董事【答案】:

B【解析】:根据《公司法》第十三条，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。25.下列关于证券自营业务的决策与授权的说法中正确的有（）。Ⅰ．自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责Ⅱ．非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务Ⅲ．非自营业务部门和分支机构可以以部分形式开展自营业务Ⅳ．自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ项，根据《证券公司证券自营业务指引》第七条，自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。26.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）。Ⅰ．从事信托投资业务Ⅱ．从事证券经营业务Ⅲ．向非自用不动产投资Ⅳ．向非银行金融机构和企业投资A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。27.可以参与发行人的经济决策的是（）。[2016年10月真题]A.

期权持有者B.

股票所有者C.

证券投资基金持有者D.

债券持有者【答案】:

B【解析】:股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，同时也承担相应的责任与风险。28.指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的（）进行监督。[2016年5月真题]Ⅰ．客户的交易结算资金的动用情况Ⅱ．客户的委托资金的动用情况Ⅲ．客户担保账户内的资金的动用情况Ⅳ．客户证券的动用情况A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。29.以证券形式分配投资收益的，应由证券登记结算机构将分派的证券记录在（）内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。A.

信用交易证券交收账户B.

融券专用证券账户C.

证券公司客户信用交易担保资金账户D.

证券公司客户信用交易担保证券账户【答案】:

D【解析】:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三十三条，证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。30.下列关于财务顾问主办人资格管理的说法，正确的是（）。[2016年5月真题]Ⅰ．申请财务顾问主办人应参加相关考试且成绩合格Ⅱ．财务顾问主办人不需具备证券从业资格Ⅲ．中国证监会依法对财务顾问主办人进行自律管理Ⅳ．财务顾问申请人申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起5个工作日内更新资料A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:Ⅱ项，根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第十条，财务顾问主办人应当具有证券从业资格。Ⅲ项，根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第五条，中国证券业协会依法对财务顾问及其财务顾问主办人进行自律管理。31.证券公司在柜台市场发行、销售与转让产品不得采取（）的方式。A.

拍卖竞价B.

集中竞价C.

标购竞价D.

报价【答案】:

B【解析】:证券公司在柜台市场发行、销售与转让产品可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。32.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。Ⅰ．协调财政资金短期周转，弥补财政赤字Ⅱ．兴建大型基础设施项目Ⅲ．实施某项特殊政策Ⅳ．弥补战争费用A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。33.按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为（）。A.

双边法律关系与多边法律关系B.

确认性法律关系与创设性法律关系C.

第一性法律关系与第二性法律关系D.

纵向法律关系与横向法律关系【答案】:

B【解析】:按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系；创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。34.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（）等因素的未来变化趋势。[2015年11月真题]Ⅰ．利率Ⅱ．汇率Ⅲ．股价Ⅳ．凸度A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。35.下列关于信用评级的说法，正确的有（）。Ⅰ．如果评级委托方或评级对象对评级结果有异议，可向评级机构提出复评申请Ⅱ．信用评审委员会受理复评后，评级小组根据补充的材料进行重新评级Ⅲ．复评阶段评级小组无需重新撰写评级报告，仅需重新召开评审会Ⅳ．复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:信用等级确定后，证券评级机构应及时将评级结果书面告知受评级机构或受评级证券发行人。如果受评级机构或受评级证券发行人对评级结果有异议，应当在5个工作日内向证券评级机构书面提出复评申请，并提供补充材料。证券评级机构受理复评申请后，应当从初评阶段开始重新执行评级程序，复评结果为最终信用级别。根据复评制度第十条，复评仅限一次，复评结果为最终评级结果。36.上市公司董事与董事会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，（），出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议。[2016年7月真题]A.

可以对该项决议行使表决权B.

可以代理其他董事行使表决权C.

该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行D.

该董事会会议所作决议须经出席董事过半数通过【答案】:

C【解析】:根据《公司法》第一百二十四条，上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议。37.目前，财政部以公开招标方式发行（）。A.

记账式国债B.

市政债C.

凭证式国债D.

金融债权【答案】:

A【解析】:我国国债的发行方式包括公开招标方式和承购包销方式。具体来看，凭证式国债发行完全采用承购包销方式；储蓄国债发行可采用包销或代销方式；记账式国债发行完全采用公开招标方式。38.发行国际债券的信用级别评定必须由（）进行。A.

本国资信评估机构B.

国际著名的资信评估机构C.

投资者所在国资信评估机构D.

国际金融机构指定的资信评估机构【答案】:

B【解析】:发行人进入国际债券市场的门槛比较高，必须由国际著名的资信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资，因此，在发行人资信状况得到充分肯定的情况下，国际债券的发行规模一般都比较大。39.根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，对跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙作出的规定，以下表述正确的是（）。A.

证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意B.

跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息C.

合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控D.

跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙【答案】:

B【解析】:A项，证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意；C项，合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控；D项，跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。40.合格境外投资者未在（）规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度。A.

中国人民银行B.

中国证监会C.

国家外汇管理局D.

中国证券业协会【答案】:

C【解析】:我国规定，合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金，汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币，金额以批准额度为限。合格投资者未在国家外汇管理局规定的时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出书面解释，并以实际汇入金额为批准额度；已批准额度和已实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入。41.下列关于股票的参与性特征的说法，正确的有（）。Ⅰ．股票持有人有权参与公司管理Ⅱ．股票持有人有权出席股东大会Ⅲ．股票持有人有权参与公司重大决策Ⅳ．股东参与公司重大决策的权利大小始终是相等的A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。股票的种类不同，决定了股东参与公司重大决策的权利不同。42.下列券商中，（）是首批新设立的合资控股券商。A.

摩根大通证券中国有限公司B.

瑞士信贷C.

瑞信方正证券D.

摩根士丹利华鑫证券【答案】:

A【解析】:2019年3月13日，中国证监会核准设立了摩根大通证券中国有限公司、野村东方国际证券有限公司两家合资控股券商，成为首批新设立的合资控股券商。此外，瑞士信贷和摩根士丹利拟将旗下的瑞信方正证券和摩根士丹利华鑫证券持股比例提高至51%。43.根据我国《证券法》，证券交易必须遵循公开、公平、公正的“三公”原则，其中，按照公开原则，证券交易参与各方应依法（）地向社会发布有关信息。[2014年3月真题]Ⅰ．准确Ⅱ．完整Ⅲ．真实Ⅳ．及时A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:公开原则的核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求，证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。44.下列不属于股份有限公司章程应载明的事项是（）。[2016年7月真题]A.

公司股份总数、每股金额和注册资本B.

公司的通知和公告办法C.

公司的解散事由与清算办法D.

股东的姓名或名称【答案】:

D【解析】:股份有限公司章程应当载明下列事项：①公司名称和住所；②公司经营范围；③公司设立方式；④公司股份总数、每股金额和注册资本；⑤发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；⑥董事会的组成、职权和议事规则；⑦公司法定代表人；⑧监事会的组成、职权和议事规则；⑨公司利润分配办法；⑩公司的解散事由与清算办法；⑪公司的通知和公告办法；⑫股东大会会议认为需要规定的其他事项。45.以下关于我国商业银行混合资本债券的说法，错误的是（）。A.

自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权B.

自发行之日起10年内不得赎回C.

期限在15年以上D.

如发行人核心资本充足率低于4%，发行人可延期支付利息【答案】:

A【解析】:根据中央人民银行《关于对商业银行发行混合资本债券的有关事宜的公告》，商业银行发行的混合资本债券具有以下特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权，若发行人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率。②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。A项错误。46.具有自营业务的证券经营机构在向社会公众提供证券投资咨询时，就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见应当（）。[2017年4月真题]A.

不同客户不同建议B.

一致C.

根据实际情况确定D.

自然人与机构客户不同【答案】:

B【解析】:证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。具有自营业务的证券经营机构从事超出本机构范围的证券投资咨询业务时，就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见应当一致，不得为自营业务获利的需要误导社会公众。47.证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市场进行干预。Ⅰ．利率政策Ⅱ．信贷政策Ⅲ．罚款Ⅳ．公开市场业务A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。48.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列关于说法，正确的有（）。Ⅰ．证券公司应当将工作人员廉洁从业纳入工作人员管理体系，在遇有人员聘用、晋级、提拔、离职以及考核、审计、稽核等情形时，对其廉洁从业情况予以考察评估Ⅱ．证券公司应当强化财经纪律，杜绝账外账等不规范行为。对于业务活动中产生的费用支出制定明确的内部决策流程和具体标准，确保相关费用支出合法合规Ⅲ．证券公司应当定期或者不定期开展廉洁从业内部检查，对发现的问题及时整改，对责任人严肃处理。责任人为中共党员的，同时按照党的纪律要求进行处理Ⅳ．每年5月30日前向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ项，《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》要求每年4月30日前向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。49.交易所按照（）的原则，从满足规定的证券范围内选取和确定融资融券标的证券的名单，并向市场公布。Ⅰ．从严到宽Ⅱ．从少到多Ⅲ．逐步扩大Ⅳ．逐步细化A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:交易所按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，从满足规定的证券范围内选取和确定标的证券的名单，并向市场公布。交易所可根据市场情况调整标的证券的选择标准和名单，证券公司向其客户公布的标的证券名单，不得超出交易所公布的标的证券范围。50.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。A.

5日B.

10日C.

15日D.

20日【答案】:

B【解析】:基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于二百人，基会管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。51.对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。A.

3B.

5C.

10D.

20【答案】:

B【解析】:对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内决定是否受理；受理审核后，作出核准或者不予核准的决定。对于仅面向合格投资者公开发行的公司债券由交易所代为受理，中国证监会在交易所预审核基础上作出核准或者不予核准的决定。52.（）年7月，深圳证券交易所正式开业。[2017年2月真题]A.

1992B.

1990C.

1993D.

1991【答案】:

D【解析】:深圳证券交易所于1989年11月15日开始筹建，1990年12月1日开始集中交易，1991年4月11日经中国人民银行批准成立并于1991年7月3日正式开业。53.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。A.

跨期性B.

期限性C.

联动性D.

不确定性或高风险性【答案】:

C【解析】:由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有四个显著特性：①跨期性；②杠杆性；③联动性；④不确定性或高风险性。其中，联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。54.我国证券公司的设立采取（）。A.

报备制B.

审批制C.

备案制D.

注册制【答案】:

B【解析】:根据《证券法》第一百一十八条规定，设立证券公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合法律、行政法规规定的公司章程；②主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；③有符合本法规定的公司注册资本；④董事、监事、高级管理人员、从业人员符合本法规定的条件；⑤有完善的风险管理与内部控制制度；⑥有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统；⑦法律、行政法规和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。55.港股通股票包括（）。[2018年9月真题]Ⅰ．恒生综合大型股指数的成分股Ⅱ．恒生综合中型股指数的成分股Ⅲ．A＋H股上市公司的H股Ⅳ．在联交所以国外货币报价以港币交易的股票A.

Ⅰ、Ⅱ