吉祥人生保全知识简介课件

吉祥人生保全知识简介吉祥人生保全知识简介1

主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则1主要内容保全知识简介柜面亲办委托代办网络保全电话保全2

保全概述保全：是指为保持保险合同的效力而进行的一系列售后服务工作。保全分类个人保全变更类给付类贷款类退保类团体保全（略）保全业务申请途径柜委网电2保全概述保全：是指为保持保险合同的效力而进行的一保全受理渠道3

目前除以下列明外，其他原则上仅接受柜面亲办及代办，以后如有保全项目受理渠道更新，再另行通知：1、通讯地址及联系电话可支持柜面、代办、电话、网上、信函、传真等方式进行变更；2、保单贷款（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单续贷（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单还款、垫交还款、续期交费方式变更可支持网上保全。所有多渠道受理业务涉及收付款业务、或涉及要求提供账户信息的变更业务，仅限于总对总账户或保单原账户方可受理。保全受理渠道3目前除以下列明外，其他原则上仅接受柜面亲办及4

主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则4主要内容保全知识简介5

吉祥人生涉及保全项目保全项目申请资格主体是否可代办申请应备资料委托授权书及受托人有效身份证明原件身份证折/卡复印件健康告知保单其他资料客户联系信息变更投保人、被保险人、受益人；YC

Y客户资料信息变更投保人、被保险人；YC

更正事项相关证明资料Y签名变更

原签名资格人NY

续期交费方式变更投保人YC(转帐变自交时，需要复印件）Y(转帐时提供)

1、转账时提供转账授权书；

2、第三方付款时提供：第三方付款人身份证原件；投保人与付款人关系证明（系统无关系记录时）；Y投保人变更投保人N(原投保人不可代办，投保人及被保险人可代办)Y(新投保人、原投保人及被保险人三方有效身份证明原件)

Y(投保人发生事故享受保费豁免的产品）

Y保单挂失补发投保人N(换发可代办）Y

Y(换发需提供原保险单正本)

Y受益人变更被保险人、投保人（需被保险人同意）Y（非被保险人第一顺序继承人需本人办理）Y（申请人与被保险人身份证原件）

1、投保人申请时需提供投保人有效身份证明原件及被保险人亲笔签名同意书；

2、新受益人为非被保险人第一顺序继承人，需要提供新受益人身份证明原件；Y5吉祥人生涉及保全项目保全项目申请资格主体是否可代办申请应6

吉祥人生涉及保全项目（续）保全项目申请资格主体是否可代办申请应备资料委托授权书及受托人有效身份证明原件身份证折/卡复印件健康告知保单其他资料保单迁移投保人YC

Y性别年龄误告投保人、被保险人YY（申请人与被保险人）Y（涉及补退费提供）

Y变更后不能证明变更前后为同一人的，需提供证明；Y职业变更投保人、被保险人YCY

职业变更的相关证明，如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料Y补充告知投保人、被保险人YCYY

核保要求的相关资料Y复效投保人YCYY

如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料Y保单冻结变更投保人、内部或相关机构YY（办理人的身份证）

Y特别约定内部变更流程YY

Y其他说明特别约定内容的相关证明资料Y犹豫期撤保投保人Y（超过30万非原账户需本人办理）YY

Y需提供首期保费发票Y退保（含整单、减保、通融）投保人Y（同犹豫期）YY

Y死亡退保需提供被保险人身故证明、户口注销证明Y6吉祥人生涉及保全项目（续）保全项目申请资格主体是否可代办保全申请应备资料7

保险合同变更申请书（或退保申请、迁移申请、给付申请、保单贷款确认书等）相关人员有效身份证明原件保单正本（电子保单除外）健康及财务告知书申请资格人存折/银行卡复印件（非原账户且非实名验证银行需提供其他相关证明原件如为委托办理，则在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人身份证明原件如委托代办涉及资金收款超过1000元，需提供委托人实名制个人活期结算帐户转帐收款；如委托代办涉及资金支付款，必须由委托人实名制个人活期结算帐户转帐付款。保全申请应备资料7保险合同变更申请书（或退保申请、迁移申请保全申请主体8

申请主体（即申请资格人）一般为投保人、被保险人或受益人。在具体的保全作业中，不同的作业项目，其申请主体不同。当申请主体为未成年人时，应由其法定监护人代为行使申请权。1、受益人变更由被保险人申请或投保人在征得被保险人书面同意后申请。2、满期金和各种年金给付作业、指定领款标准、续期给付长期授权的申请主体为生存受益人。3、死亡保险金的申请主体为保单指定的身故受益人。4、领取方式变更的申请人为投保人或被保险人。5、保费豁免的申请人为投保人或被保险人或被保险人的法定监护人。6、被保险人信息变更、性别年龄误告、职业变更的申请人为被保险人本人或投保人。7、变更签名为原签名资格人。8、付款信息变更由原领款人。9、贷款授权变更由被保险人申请。10、其他保全项目均为投保人。保全申请主体8申请主体（即申请资格人）一般为投保人、被保险9

主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则9主要内容保全知识简介10“变更身故保险金受益人”项中,根据反洗钱法规定，增加了受益人电话的填写要求，为必填项。变更新的投保人，需被保险人签字同意，另需提醒新投保人若联系方式有变化的话需更改。若新投保人需要通过银行转账方式缴费的话，需重新授权新的转账账号，即申请“交费方式变更”。若保单附加有豁免条款，则需要新的投保人填写《健康与告知声明书》。申请“交费方式变更”或者“领取形式变更”，来选择是现金交纳/领取或者是银行转账交纳/领取。申请“变更签名”业务。若客户提出申请时的签名与原投保单上的签名明显不同，需提醒客户进行签名的变更。公司以申请书上变更对象留下的签名样本作为其变更后的新的签名样本。公司意见填写，以及委托授权和查验的填写同其他申请书的相关规定。保险合同变更申请书（非补退费类）10“变更身故保险金受益人”项中,根据反洗钱法规定，增加了受保险合同变更申请书（非补退费类）样张11

保险合同变更申请书（非补退费类）样张1112申请复效，补充告知，增加主/附加合同保额，及增加附加合同等除填写申请书外还需要填写《健康及告知声明书》。职业变更需完整填写包括职业类别在内的所有内容。申请合同及权益转换，另外还需要填写投保单。增加或降低主合同或附加合同的保额，增加或取消附加合同，变更后可以填写份数或者保额，根据险种的不同选择性填写。如普通寿险填写份数，帐户型险种填写保额。取消附加合同，只需要变更后的份数填写“0”即可。由于加保，减保或者年龄变更等产生的补退费用，可在申请书上选择款项收付方式。首先选择是需要补交或者是退还款项，金额的数目由经办人员填写，之后由客户选择是现金或者是转账方式付款或领款。若是选择转账方式，则需要完整准确的填写账户所有人，授权账号，开户银行以及证件号码。减保或保项终止时，减少份数栏下，需加写：减保原因。增加保项时，除填写险种名称，还应填写具体的险种代码。保险合同变更申请书（核保及补退费类）12申请复效，补充告知，增加主/附加合同保额，及增加附加合同保险合同变更申请书（核保及补退费类）样张13

保险合同变更申请书（核保及补退费类）样张13犹豫期撤保申请书/退保申请书14

选择整单撤保或退保，进行勾选。若勾撤保，则保单签收日期，是否参加过体检以及发票是否丢失等为必填/必选项；发票是否丢失处填写客户最后缴费日期或期次，若丢失写明原因。退保原因的填写为必填项。是否开通短信提醒服务，由客户自行选择，为必填项。若选是需客户准确填写手机号码。公司经办人员在签名前需选择该笔申请的受理渠道，并完整填写退保金额（大/小写，如不清楚，可填写“详见领款通知书”），此为必填项。申请书背面的授权委托书需完整填写，特别是委托期限必须要填写，该期限一般为2周左右的时间，而授权日期必须在该有效期限内。委托人的联系电话与手机号码也必须填写。受托人声明处的国籍、地址等项目，是为了符合新的反洗钱法关于委托授权方面的规定。所以所有的内容都要提醒受托人完整准确的填写。犹豫期撤保申请书/退保申请书14选择整单撤保或退保，进行勾犹豫期撤保申请书/退保申请书样张15

犹豫期撤保申请书/退保申请书样张1516委托人出具的《授权委托书》:申请主体在“委托人”栏签名并填写身份证号码、联系电话，同时注明委托事项，涉及资金收付事项需填写委托人实名制个人活期结算账号；代办人在“委托代理人”栏签名并填写身份证号码、国籍、联系电话、联系地址、邮政编码代办人及委托人的身份证件：凡符合提供提供身份证复印件的保全业务，均需要申请资格人签名及签署日期，并且代办人在证件签署“原件已核”及代办人姓名、审核日期。复印件上在身份证复印件上签字确认。申请主体填写完整的保全申请书:申请人需亲自签名委托代办。委托代办涉及资金收款超过1000元，需提供委托人实名制个人活期结算帐户转帐收款；如委托代办涉及资金支付款，必须由委托人实名制个人活期结算帐户转帐付款。委托代办涉及资金收付款超过1000元，且必须查验。委托授权书16委托人出具的《授权委托书》:申请主体在“委托人”栏签名并17注意不可委托代办的保全项目以下项目只能由申请主体亲自办理，不可委托代办：1、挂失补发（换发可代办）；2、保单贷款；3、保单补发后申请退保、犹豫期撤保、账户部分提取（指挂失补发后6个月内申请）；4、被保险人贷款授权变更5、投保人变更（原投保人需本人办理）6、变更签名7、受益人变更为非被保险人第一顺序继承人8、退费类保全业务转账金额大于30万且非原账户业务17注意不可委托代办的保全项目授权委托书样张18

授权委托书样张18吉祥人生保全知识简介吉祥人生保全知识简介20

主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则1主要内容保全知识简介柜面亲办委托代办网络保全电话保全21

保全概述保全：是指为保持保险合同的效力而进行的一系列售后服务工作。保全分类个人保全变更类给付类贷款类退保类团体保全（略）保全业务申请途径柜委网电2保全概述保全：是指为保持保险合同的效力而进行的一保全受理渠道22

目前除以下列明外，其他原则上仅接受柜面亲办及代办，以后如有保全项目受理渠道更新，再另行通知：1、通讯地址及联系电话可支持柜面、代办、电话、网上、信函、传真等方式进行变更；2、保单贷款（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单续贷（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单还款、垫交还款、续期交费方式变更可支持网上保全。所有多渠道受理业务涉及收付款业务、或涉及要求提供账户信息的变更业务，仅限于总对总账户或保单原账户方可受理。保全受理渠道3目前除以下列明外，其他原则上仅接受柜面亲办及23

主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则4主要内容保全知识简介24

吉祥人生涉及保全项目保全项目申请资格主体是否可代办申请应备资料委托授权书及受托人有效身份证明原件身份证折/卡复印件健康告知保单其他资料客户联系信息变更投保人、被保险人、受益人；YC

Y客户资料信息变更投保人、被保险人；YC

更正事项相关证明资料Y签名变更

原签名资格人NY

续期交费方式变更投保人YC(转帐变自交时，需要复印件）Y(转帐时提供)

1、转账时提供转账授权书；

2、第三方付款时提供：第三方付款人身份证原件；投保人与付款人关系证明（系统无关系记录时）；Y投保人变更投保人N(原投保人不可代办，投保人及被保险人可代办)Y(新投保人、原投保人及被保险人三方有效身份证明原件)

Y(投保人发生事故享受保费豁免的产品）

Y保单挂失补发投保人N(换发可代办）Y

Y(换发需提供原保险单正本)

Y受益人变更被保险人、投保人（需被保险人同意）Y（非被保险人第一顺序继承人需本人办理）Y（申请人与被保险人身份证原件）

1、投保人申请时需提供投保人有效身份证明原件及被保险人亲笔签名同意书；

2、新受益人为非被保险人第一顺序继承人，需要提供新受益人身份证明原件；Y5吉祥人生涉及保全项目保全项目申请资格主体是否可代办申请应25

吉祥人生涉及保全项目（续）保全项目申请资格主体是否可代办申请应备资料委托授权书及受托人有效身份证明原件身份证折/卡复印件健康告知保单其他资料保单迁移投保人YC

Y性别年龄误告投保人、被保险人YY（申请人与被保险人）Y（涉及补退费提供）

Y变更后不能证明变更前后为同一人的，需提供证明；Y职业变更投保人、被保险人YCY

职业变更的相关证明，如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料Y补充告知投保人、被保险人YCYY

核保要求的相关资料Y复效投保人YCYY

如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料Y保单冻结变更投保人、内部或相关机构YY（办理人的身份证）

Y特别约定内部变更流程YY

Y其他说明特别约定内容的相关证明资料Y犹豫期撤保投保人Y（超过30万非原账户需本人办理）YY

Y需提供首期保费发票Y退保（含整单、减保、通融）投保人Y（同犹豫期）YY

Y死亡退保需提供被保险人身故证明、户口注销证明Y6吉祥人生涉及保全项目（续）保全项目申请资格主体是否可代办保全申请应备资料26

保险合同变更申请书（或退保申请、迁移申请、给付申请、保单贷款确认书等）相关人员有效身份证明原件保单正本（电子保单除外）健康及财务告知书申请资格人存折/银行卡复印件（非原账户且非实名验证银行需提供其他相关证明原件如为委托办理，则在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人身份证明原件如委托代办涉及资金收款超过1000元，需提供委托人实名制个人活期结算帐户转帐收款；如委托代办涉及资金支付款，必须由委托人实名制个人活期结算帐户转帐付款。保全申请应备资料7保险合同变更申请书（或退保申请、迁移申请保全申请主体27

申请主体（即申请资格人）一般为投保人、被保险人或受益人。在具体的保全作业中，不同的作业项目，其申请主体不同。当申请主体为未成年人时，应由其法定监护人代为行使申请权。1、受益人变更由被保险人申请或投保人在征得被保险人书面同意后申请。2、满期金和各种年金给付作业、指定领款标准、续期给付长期授权的申请主体为生存受益人。3、死亡保险金的申请主体为保单指定的身故受益人。4、领取方式变更的申请人为投保人或被保险人。5、保费豁免的申请人为投保人或被保险人或被保险人的法定监护人。6、被保险人信息变更、性别年龄误告、职业变更的申请人为被保险人本人或投保人。7、变更签名为原签名资格人。8、付款信息变更由原领款人。9、贷款授权变更由被保险人申请。10、其他保全项目均为投保人。保全申请主体8申请主体（即申请资格人）一般为投保人、被保险28

主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则9主要内容保全知识简介29“变更身故保险金受益人”项中,根据反洗钱法规定，增加了受益人电话的填写要求，为必填项。变更新的投保人，需被保险人签字同意，另需提醒新投保人若联系方式有变化的话需更改。若新投保人需要通过银行转账方式缴费的话，需重新授权新的转账账号，即申请“交费方式变更”。若保单附加有豁免条款，则需要新的投保人填写《健康与告知声明书》。申请“交费方式变更”或者“领取形式变更”，来选择是现金交纳/领取或者是银行转账交纳/领取。申请“变更签名”业务。若客户提出申请时的签名与原投保单上的签名明显不同，需提醒客户进行签名的变更。公司以申请书上变更对象留下的签名样本作为其变更后的新的签名样本。公司意见填写，以及委托授权和查验的填写同其他申请书的相关规定。保险合同变更申请书（非补退费类）10“变更身故保险金受益人”项中,根据反洗钱法规定，增加了受保险合同变更申请书（非补退费类）样张30

保险合同变更申请书（非补退费类）样张1131申请复效，补充告知，增加主/附加合同保额，及增加附加合同等除填写申请书外还需要填写《健康及告知声明书》。职业变更需完整填写包括职业类别在内的所有内容。申请合同及权益转换，另外还需要填写投保单。增加或降低主合同或附加合同的保额，增加或取消附加合同，变更后可以填写份数或者保额，根据险种的不同选择性填写。如普通寿险填写份数，帐户型险种填写保额。取消附加合同，只需要变更后的份数填写“0”即可。由于加保，减保或者年龄变更等产生的补退费用，可在申请书上选择款项收付方式。首先选择是需要补交或者是退还款项，金额的数目由经办人员填写，之后由客户选择是现金或者是转账方式付款或领款。若是选择转账方式，则需要完整准确的填写账户所有人，授权账号，开户银行以及证件号码。减保或保项终止时，减少份数栏下，需加写：减保原因。增加保项时，除填写险种名称，还应填写具体的险种代码。保险合同变更申请书（核保及补退费类）12申请复效，补充告知，增加主/附加合同保额，及增加附加合同保险合同变更申请书（核保及补退费类）样张32

保险合同变更申请书（核保及补退费类）样张13犹豫期撤保申请书/退保申请书33

选择整单撤保或退保，进行勾选。若勾撤保，则保单签收日期，是否参加过体检以及发票是否丢失等为必填/必选项；发票是否丢失处填写客户最后缴费日期或期次，若丢失写明原因。退保原因的填写为必填项。是否开通短信提醒服务，由客户自行选择，为必填项。若选是需客户准确填写手机号码。公司经办人员在签名前需选择该笔申请的受理渠道，并完整填写退保金额（大