火眼金睛-找准客户--客户识别推荐流程课件

火眼金睛找准客户——客户识别推荐流程刘鹏飞2010.8网点内的一切都是成本只有营销才是利润火眼金睛找准客户——客户识别推荐流程刘鹏飞网点内的一切都是授课内容说明四大流程识别推荐引导分流服务营销关系管理关键点之一：客户价值判断方法及技巧关键点之六：客户价值提升关键点之五：客户关系管理方法与技巧关键点之三：客户需求分析方法关键点之四：产品组合营销技巧关键点之二：高效的沟通技巧授课内容说明四大流程识别推荐引导分流服务营销关系管理关键点之前言绩效有价值客户收入按绩分配，如何提高网点利润？如何提高你的收入？付出同样精力，如何提高你的营销业绩？客户识别推荐（客户价值判断）3MAN前言绩效有价值客户收入按绩分配，如何提高网点利润？如何提高你火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件主要内容大堂经理识别推荐流程及技巧二柜员识别推荐流程及技巧三厅堂内识别推荐的岗位衔接一5主要内容大堂经理识别推荐流程及技巧二柜员识别推荐流程及技巧三一.厅堂内各岗位识别推荐衔接潜在贵宾客户识别推荐表其它部门6大堂识别柜员识别大堂引导客户经理电子银行一.厅堂内各岗位识别推荐衔接潜在贵宾客户识别推荐表其它部门6火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件二.大堂经理识别推荐流程及技巧2、第一时间关注进入网点客户4、不同客户的推荐方法1、流程图简介3、三个阶段的客户识别判断法8二.大堂经理识别推荐流程及技巧2、第一时间关注进入网点客户41.流程图关注进入厅堂的客户判断客户价值潜在贵宾客户根据客户需求介绍相应产品或服务，尽量实现推荐客户是否有时间是引荐客户经理或直接呼叫客户经理，填写《潜在贵宾客户信息记录表》否无时间，递送贵宾服务体验卡，填写《潜在贵宾客户推荐表》贵宾客户普通客户现有贵宾客户服务引导普通客户分流引导潜在贵宾客户引导1.流程图关注进入厅堂的客户判断客户价值潜在贵宾客户根据客户2.第一时间关注进入网点的客户遵守网点文明标准服务规范中的礼仪要求

保持恰当站位，能够持续关注进出门口的客户如果不能做到对每位客户进行问候，尽可能在第一时间与客户有目光接触，点头示意并微笑

若客户进入网点，尽可能第一时间上前热情询问

若发现熟悉的贵宾客户，应在第一时间上前，并能够正确称呼客户

应主动巡视等候区客户，进行二次分流，并统一发放同种折页，进行厅堂一对多营销；针对有需求的客户进行客户价值判断和一句话营销。102.第一时间关注进入网点的客户遵守网点文明标准服务规范中的礼火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件3.三个阶段的客户识别判断法（1）客户进门时的识别判断（2）客户咨询时的识别判断（3）客户等候时的识别判断133.三个阶段的客户识别判断法（1）客户进门时的识别判断（（1）客户进门时的识别判断看外在特征客户气质与谈吐客户行为问请问您办理什么业务？望问判断无显著特征贵宾客户潜在贵宾客户14（1）客户进门时的识别判断看问望问判断14（2）客户咨询时的识别判断客户直接咨询敏感业务咨询某产品时直接询问投资额度业务凭单上的内容信息客户咨询对公业务重要的识别判断信号15（2）客户咨询时的识别判断客户直接咨询敏感业务重要的识别判断（3）客户等候时的识别判断客户关注理财产品信息客户看一下就离开客户看一下离开，但办完后又回来看客户驻足详细观看客户浏览或关注外汇牌价先生，您是想做外汇交易还是要了解一些外汇信息？没关系，如果您需要的话，我们客户经理可以帮您时时关注并及时通知您外汇信息，我们还有一些外币理财产品，我帮您安排，让他给您介绍一下吧？问16（3）客户等候时的识别判断客户关注理财产品信息先生，您是想做总结：厅堂识别的四个技巧望闻问切17总结：厅堂识别的四个技巧望闻问切174.不同客户的推荐方法潜在贵宾客户推荐方法普通客户推荐方法

大堂经理的介绍后，如客户愿意了解，则引荐到客户经理处客户表示没时间，则介绍贵宾服务体验卡客户表示不愿留联系方式，应示意折页上的客户经理名片普通客户如有理财需求或产品需求，应引荐至开放式柜台或客户经理处进行服务营销，进入普通客户引导流程184.不同客户的推荐方法潜在贵宾客户推荐方法普通客户推荐方法案例解析客户办理大额存款业务，大堂经理想营销理财产品大堂经理：先生，您这么多存款就直接放在活期上啊？客户：嗯。大堂经理：存活期可不太划算！客户：是啊，现在的利息很低的。大堂经理：如果您短期不用，我们有更高收益的产品，比活期利息要高XX倍，我帮您约一下我们客户经理为您介绍一下这种产品好吗？如果客户表示兴趣，则推荐到客户经理处。如果客户表示没时间客户：改天吧，我今天没时间。（多选）大堂经理：没关系的，这是我们客户经理的名片，如果在理财方面有任何需求，您随时可以咨询他。（递上客户经理名片）19案例解析客户办理大额存款业务，大堂经理想营销理财产品19你掌握厅堂中客户识别判断技巧了吗？场景–情景：客户进门后–客户：某先生，35岁左右，进门后站在基金净值表前。–识别动作：望闻问切（注：只进行识别和推荐动作，不要进行营销环节）20你掌握厅堂中客户识别判断技巧了吗？场景20三.柜员识别推荐流程及技巧1、流程图简介3、演练2、柜员识别推荐七步曲21三.柜员识别推荐流程及技巧1、流程图简介3、演练2、柜员识别1.柜员识别推荐流程图221.柜员识别推荐流程图222.柜员识别推荐七步——Ⅰ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递232.柜员识别推荐七步——Ⅰ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅱ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递您是要办理这项业务是吗？您还要办理其他业务吗？我可以帮您一并办理。这笔业务大概需要X分钟，这是我们推出的最新的服务，您可以先了解一下。242.柜员识别推荐七步——Ⅱ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅲ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递查询客户资产办理业务种类客户咨询客户行为——客户价值判定252.柜员识别推荐七步——Ⅲ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅳ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递第一步递送折页，用话术引起客户的兴趣第二步

对于符合潜在贵宾客户识别特征的客户进行推荐客户价值再判定26交话费查余额汇款打八折2.柜员识别推荐七步——Ⅳ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅴ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递您的业务办理好了，这是您的单据和证件，请收好。请您对我的服务做出评价！再见，请慢走！《潜在贵宾客户推荐表》不要忘记填我哟272.柜员识别推荐七步——Ⅴ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相

3.您会用柜员七步曲了吗？

客户一：办理大额转账；客户二：办理大额存款运用柜员七步曲进行客户价值判断并实施推荐？

分组讨论/角色演练分组练习28

3.您会用柜员七步曲了吗？

客户一：办理大额转账；课程回顾识别推荐是整个厅堂协调工作的重要标志大堂经理识别推荐多看一眼、多说一句、多伸手一次，潜在贵宾就在身边识别是前提，推荐是关键柜员识别推荐服务营销七步曲，养成习惯要牢记业务识别快又好，推荐行为不要忘29课程回顾识别推荐是整个厅堂协调工作的重要标志29火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件二、柜员识别引导流程一、大堂经理引导分流流程客户引导分流流程31二、柜员识别引导流程一、大堂经理引导分流流程客户一.大堂经理引导流程贵宾客户引导分流流程（一）潜在贵宾客户引导分流流程（二）普通客户引导分流流程（三）32一.大堂经理引导流程贵宾客户引导分流流程（一）潜在贵宾客户引(一)贵宾客户服务引导基本原则保证客户优先接受服务的同时，不引起其他客户的不满，保证贵宾客户的隐私。贵宾客户服务引导基本原则应努力创造现有贵宾客户与个人客户经理面对面接触的机会33(一)贵宾客户服务引导基本原则保证客户优先接受服务的同时，不参考话术客户办理小额存取款您好，请问您办理什么业务好的，请您这边走。客户办理大额存取款业务请问您预约了吗？好的，请您先在贵宾服务区休息，我帮您安排一下。不好意思，您取款20万是需要提前一天预约的。大额取现需要预约，转账可以吗？您可以少量取现，我今天帮你预约上，您明天就可以取了！34参考话术客户办理小额存取款客户办理大额存取款业务34参考话术★

好的。请您稍等，我这就帮您联系客户经理，让他帮您详细介绍。让您久等了，xx经理正在等您，您这边请。★

大堂经理：抱歉，xx经理正在接待客户，请您先在贵宾室休息，他很快就过来。这里有份基金折页，您可以先看一下。353.客户有理财需求参考话术★好的。请您稍等，我这就帮您联系客户经理，让他帮客户经理能立刻接待，引导客户接受客户经理服务客户经理暂时不能立刻接待且客户愿意等待，引导客户进入等候区客户无时间或对所介绍业务不感兴趣，大堂经理派发贵宾服务体验卡及个人客户经理名片，争取留下客户联系方式36信息及时有效传递树立客户经理专业地位（二）潜在贵宾客户引导流程基本原则客户经理能立刻接待，引导客户接受客户经理服务客户经理暂时不能参考话术37大额转账汇款的客户针对您办理的业务，我们建议您开立我行的贵宾卡，可以享受手续费减免及其他专属服务。请客户经理给您介绍一下，好吗？咨询理财业务的客户我们的黄经理是首席理财师，很专业，很多客户都愿意找他咨询。大额存款的客户其实现在利率很低，不管您存活期还是定期都不划算。我们现在有几款产品是保本型的，收益是同期利率的X倍呢，您有兴趣了解一下吗？参考话术37大额转账汇款的客户针对您办理的业务，我们建议您开需要注意的关键点确认客户经理时间向客户经理简单介绍客户情况主动向客户提前介绍客户经理情况为客户经理和客户进行介绍在《潜在贵宾客户推荐表》标记为已推荐及时向客户经理提交未完成引导的潜在贵宾客户38需要注意的关键点确认客户经理时间38小额存取款业务

缴费类业务

理财类业务

在对客户进行引导之前，需明确客户所缴纳的费用属于哪一类，在本网点可采用的缴费渠道，适当进行渠道分流。大堂经理应发放宣传折页进行初步营销让开放式柜台柜员获得更多的销售机会。(三)普通客户分流引导流程基本原则小额存取款是成柜面压力的主要业务之一，此类业务可通过引导客户使用金穗卡实现分流的目的小额存取款业务缴费类业务小额存取款业务您看，操作很简单，而且不用排长队。这些自助设备还可以转账、缴费，很方便，而且还可以查询……下次您就不用排队了。缴费类业务您看这边排队的人这么多，您可以和我到自助终端上缴费，不用排队。您也可以办一个网银，以后在家足不出户就可以缴费啦，再也不用跑银行排队。非现金业务您请跟我来。您的业务也可以在这儿办理。参考话术小额存取款业务您看，操作很简单，而且不用排长队。这些自助设备二.柜员分流引导流程基本原则（一）参考话术（二）41二.柜员分流引导流程基本原则（一）参考话术（二）41（一）基本原则客户分流教育：提示客户某些业务可到自助机具办理。（封闭式柜台）营销功能性产品：在为客户办理业务时尽量营销网银、电话银行、手机银行等业务。（开放式柜台）42（一）基本原则客户分流教育：提示客户某些业务可到自助机具办理小额现金业务和缴费业务您下次存取款时可以直接到自助机具办理，既方便又快捷，您以后就不用排长队啦。您如果开通网银业务，就可以足不出户办理转账汇款业务，即方便又安全，免得您还要来网点排长队。（二）参考话术小额现金业务和缴费业务您下次存取款时可以直接到自助机具办理，理财类业务我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议。开户业务我们现在开户免费送网银、短信通知业务，这样您办理业务就可以在家自由操作，而且各种费用还有一定的优惠、折扣。理财类业务我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议。开户业务1、客户价值和服务渠道匹配2、客户价值提升45目标1、客户价值和服务渠道匹配2、客户价值提升45目火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件火眼金睛找准客户——客户识别推荐流程刘鹏飞2010.8网点内的一切都是成本只有营销才是利润火眼金睛找准客户——客户识别推荐流程刘鹏飞网点内的一切都是授课内容说明四大流程识别推荐引导分流服务营销关系管理关键点之一：客户价值判断方法及技巧关键点之六：客户价值提升关键点之五：客户关系管理方法与技巧关键点之三：客户需求分析方法关键点之四：产品组合营销技巧关键点之二：高效的沟通技巧授课内容说明四大流程识别推荐引导分流服务营销关系管理关键点之前言绩效有价值客户收入按绩分配，如何提高网点利润？如何提高你的收入？付出同样精力，如何提高你的营销业绩？客户识别推荐（客户价值判断）49MAN前言绩效有价值客户收入按绩分配，如何提高网点利润？如何提高你火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件主要内容大堂经理识别推荐流程及技巧二柜员识别推荐流程及技巧三厅堂内识别推荐的岗位衔接一51主要内容大堂经理识别推荐流程及技巧二柜员识别推荐流程及技巧三一.厅堂内各岗位识别推荐衔接潜在贵宾客户识别推荐表其它部门52大堂识别柜员识别大堂引导客户经理电子银行一.厅堂内各岗位识别推荐衔接潜在贵宾客户识别推荐表其它部门6火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件二.大堂经理识别推荐流程及技巧2、第一时间关注进入网点客户4、不同客户的推荐方法1、流程图简介3、三个阶段的客户识别判断法54二.大堂经理识别推荐流程及技巧2、第一时间关注进入网点客户41.流程图关注进入厅堂的客户判断客户价值潜在贵宾客户根据客户需求介绍相应产品或服务，尽量实现推荐客户是否有时间是引荐客户经理或直接呼叫客户经理，填写《潜在贵宾客户信息记录表》否无时间，递送贵宾服务体验卡，填写《潜在贵宾客户推荐表》贵宾客户普通客户现有贵宾客户服务引导普通客户分流引导潜在贵宾客户引导1.流程图关注进入厅堂的客户判断客户价值潜在贵宾客户根据客户2.第一时间关注进入网点的客户遵守网点文明标准服务规范中的礼仪要求

保持恰当站位，能够持续关注进出门口的客户如果不能做到对每位客户进行问候，尽可能在第一时间与客户有目光接触，点头示意并微笑

若客户进入网点，尽可能第一时间上前热情询问

若发现熟悉的贵宾客户，应在第一时间上前，并能够正确称呼客户

应主动巡视等候区客户，进行二次分流，并统一发放同种折页，进行厅堂一对多营销；针对有需求的客户进行客户价值判断和一句话营销。562.第一时间关注进入网点的客户遵守网点文明标准服务规范中的礼火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件3.三个阶段的客户识别判断法（1）客户进门时的识别判断（2）客户咨询时的识别判断（3）客户等候时的识别判断593.三个阶段的客户识别判断法（1）客户进门时的识别判断（（1）客户进门时的识别判断看外在特征客户气质与谈吐客户行为问请问您办理什么业务？望问判断无显著特征贵宾客户潜在贵宾客户60（1）客户进门时的识别判断看问望问判断14（2）客户咨询时的识别判断客户直接咨询敏感业务咨询某产品时直接询问投资额度业务凭单上的内容信息客户咨询对公业务重要的识别判断信号61（2）客户咨询时的识别判断客户直接咨询敏感业务重要的识别判断（3）客户等候时的识别判断客户关注理财产品信息客户看一下就离开客户看一下离开，但办完后又回来看客户驻足详细观看客户浏览或关注外汇牌价先生，您是想做外汇交易还是要了解一些外汇信息？没关系，如果您需要的话，我们客户经理可以帮您时时关注并及时通知您外汇信息，我们还有一些外币理财产品，我帮您安排，让他给您介绍一下吧？问62（3）客户等候时的识别判断客户关注理财产品信息先生，您是想做总结：厅堂识别的四个技巧望闻问切63总结：厅堂识别的四个技巧望闻问切174.不同客户的推荐方法潜在贵宾客户推荐方法普通客户推荐方法

大堂经理的介绍后，如客户愿意了解，则引荐到客户经理处客户表示没时间，则介绍贵宾服务体验卡客户表示不愿留联系方式，应示意折页上的客户经理名片普通客户如有理财需求或产品需求，应引荐至开放式柜台或客户经理处进行服务营销，进入普通客户引导流程644.不同客户的推荐方法潜在贵宾客户推荐方法普通客户推荐方法案例解析客户办理大额存款业务，大堂经理想营销理财产品大堂经理：先生，您这么多存款就直接放在活期上啊？客户：嗯。大堂经理：存活期可不太划算！客户：是啊，现在的利息很低的。大堂经理：如果您短期不用，我们有更高收益的产品，比活期利息要高XX倍，我帮您约一下我们客户经理为您介绍一下这种产品好吗？如果客户表示兴趣，则推荐到客户经理处。如果客户表示没时间客户：改天吧，我今天没时间。（多选）大堂经理：没关系的，这是我们客户经理的名片，如果在理财方面有任何需求，您随时可以咨询他。（递上客户经理名片）65案例解析客户办理大额存款业务，大堂经理想营销理财产品19你掌握厅堂中客户识别判断技巧了吗？场景–情景：客户进门后–客户：某先生，35岁左右，进门后站在基金净值表前。–识别动作：望闻问切（注：只进行识别和推荐动作，不要进行营销环节）66你掌握厅堂中客户识别判断技巧了吗？场景20三.柜员识别推荐流程及技巧1、流程图简介3、演练2、柜员识别推荐七步曲67三.柜员识别推荐流程及技巧1、流程图简介3、演练2、柜员识别1.柜员识别推荐流程图681.柜员识别推荐流程图222.柜员识别推荐七步——Ⅰ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递692.柜员识别推荐七步——Ⅰ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅱ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递您是要办理这项业务是吗？您还要办理其他业务吗？我可以帮您一并办理。这笔业务大概需要X分钟，这是我们推出的最新的服务，您可以先了解一下。702.柜员识别推荐七步——Ⅱ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅲ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递查询客户资产办理业务种类客户咨询客户行为——客户价值判定712.柜员识别推荐七步——Ⅲ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅳ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递第一步递送折页，用话术引起客户的兴趣第二步

对于符合潜在贵宾客户识别特征的客户进行推荐客户价值再判定72交话费查余额汇款打八折2.柜员识别推荐七步——Ⅳ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相2.柜员识别推荐七步——Ⅴ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相送提醒递您的业务办理好了，这是您的单据和证件，请收好。请您对我的服务做出评价！再见，请慢走！《潜在贵宾客户推荐表》不要忘记填我哟732.柜员识别推荐七步——Ⅴ站相迎笑相问礼貌接及时办巧推荐目相

3.您会用柜员七步曲了吗？

客户一：办理大额转账；客户二：办理大额存款运用柜员七步曲进行客户价值判断并实施推荐？

分组讨论/角色演练分组练习74

3.您会用柜员七步曲了吗？

客户一：办理大额转账；课程回顾识别推荐是整个厅堂协调工作的重要标志大堂经理识别推荐多看一眼、多说一句、多伸手一次，潜在贵宾就在身边识别是前提，推荐是关键柜员识别推荐服务营销七步曲，养成习惯要牢记业务识别快又好，推荐行为不要忘75课程回顾识别推荐是整个厅堂协调工作的重要标志29火眼金睛-找准客户-——客户识别推荐流程课件二、柜员识别引导流程一、大堂经理引导分流流程客户引导分流流程77二、柜员识别引导流程一、大堂经理引导分流流程客户一.大堂经理引导流程贵宾客户引导分流流程（一）潜在贵宾客户引导分流流程（二）普通客户引导分流流程（三）78一.大堂经理引导流程贵宾客户引导分流流程（一）潜在贵宾客户引(一)贵宾客户服务引导基本原则保证客户优先接受服务的同时，不引起其他客户的不满，保证贵宾客户的隐私。贵宾客户服务引导基本原则应努力创造现有贵宾客户与个人客户经理面对面接触的机会79(一)贵宾客户服务引导基本原则保证客户优先接受服务的同时，不参考话术客户办理小额存取款您好，请问您办理什么业务好的，请您这边走。客户办理大额存取款业务请问您预约了吗？好的，请您先在贵宾服务区休息，我帮您安排一下。不好意思，您取款20万是需要提前一天预约的。大额取现需要预约，转账可以吗？您可以少量取现，我今天帮你预约上，您明天就可以取了！80参考话术客户办理小额存取款客户办理大额存取款业务34参考话术★

好的。请您稍等，我这就帮您联系客户经理，让他帮您详细介绍。让您久等了，xx经理正在等您，您这边请。★

大堂经理：抱歉，xx经理正在接待客户，请您先在贵宾室休息，他很快就过来。这里有份基金折页，您可以先看一下。813.客户有理财需求参考话术★好的。请您稍等，我这就帮您联系客户经理，让他帮客户经理能立刻接待，引导客户接受客户经理服务客户经理暂时不能立刻接待且客户愿意等待，引导客户进入等候区客户无时间或对所介绍业务不感兴趣，大堂经理派发贵宾服务体验卡及个人客户经理名片，争取留下客户联系方式82信息及时有效传递树立客户经理专业地位（二）潜在贵宾客户引导流程基本原则客户经理能立刻接待，引导客户接受客户经理服务客户经理暂时不能参考话术83大额转账汇款的客户针对您办理的业务，我们建议您开立我行的贵宾卡，可以享受手续费减免及其他专属服务。请客户经理给您介绍一下，好吗？咨询理财业务的客户我们的黄经理是首席理财师，很专业，很多客户都愿意找他咨询。大额存款的客户其实现在利率很低，不管您存活期还是定期都不划算。我们现在有几款产品是保本型的，收益是同期利率的X倍呢，您有兴趣了解一下吗？参考话术37大