中国个人理财行业市场分析及发展前景预测报告

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2020年中国个人理财行业市场分析及发展远景预

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第一章个人理财家产市场概括1

第一节个人理财基本大体1

一、个人理财特色1

二、个人理财的范围3

三、个人理财的发展4

四、理财规划的核心与步骤5

五、个人理财的方式和方法5

六、传统与现代个人理财比较7

第二节个人理财投资方式8

一、个人理财投资方式选择8

二、个人理财投资方式特色10

第三节个人理财业务概括14

一、个人理财业务的见解14

二、个人理财业务的分类15

三、理财师资格认证制度16

第二章2013-2014年全世界个人理财市场环境分析18第一节全世界经济发展环境分析展望18一、全世界经济发展概括及的有关展望18二、主要经济体经济发展概括及发展远景24三、全世界经济进度分析27第二节全世界政治发展环境分析29一、全世界政治环境发展29二、主要经济体环境发展31第三节全世界个人理财社会环境分析34一、全世界化与收入分派差距34二、主要国家基尼系数36三、发展中国家内部、发达国家内部的收入差距37

第三章2013-2014年全世界主要国家个人理财市场营运状况分析

40

第一节美国个人理财市场发展大体40一、美国个人理财市场发展历程40二、美国个人理财业的商业营运状况42三、美国的独立账户财产管理市场43四、美国证券市场理财产品市场44五、美国理财业的执业资格48六、美国专户理财的开销构造49七、美国商业银行个人理财业务概括52第二节欧洲主要国家个人理财市场发展大体57一、英国个人理财市场57二、德国个人理财市场57三、法国个人理财市场58第三节日本个人理财市场分析59一、日本个人财产规模59二、fp资质认证促使日本个人理财市场规范化60三、日本银行个人理财业务三大工具61四、日本基金市场分析61五、日本股票市场分析63六、日本个人理财市场发展趋向分析64第四节澳大利亚个人理财市场分析67一、澳大利亚经济局势分析67二、澳大利亚个人理财业务的发展68三、澳大利亚理财教育系统70四、澳大利亚个人理财看守架构71五、澳大利亚管理基金市场竞争格局72六、澳大利亚理财业务经营模式多样化74七、澳大利亚个人理财市场发展趋向75

第四章2013-2014年中国个人理财市场发展环境分析76

第一节个人理财宏观环境分析76第二节中国个人理财政策环境分析77一、基金新政策发展分析77二、钱币新政策80三、钱币政策的展望82四、保护金融坚固的法例政策82第三节中国个人理财市场社会环境84一、中国社会构造转型现状及趋向84二、中国个人金融财产规模87三、中国中高收入集体的构造散布88四、中国财产集中化趋向89

第五章2013-2014年中国个人理财市场运转局势分析90

第一节中国个人理财市场发显现状90一、个人理财市场的发展规模分析90二、理财市场变化分析90三、个人投资理财的热门分析91第二节中国乡村个人理财市场分析94

一、乡村个人理财发显现状94

二、乡村个人理财的阻拦95三、乡村个人理财的对策97

四、乡村信誉社发展个人理财业务策略分析99

第三节中国个人理财市场的问题103

一、理财产品存在的问题103

二、理财业务环境不圆满看守方面缺点104三、销售方面缺点105

四、理财人员方面缺点106第四节中国理财业的几点建议106一、增强理财的教育培训106二、重视理财经营模式的建立107三、增强理财业的金融看守109第六章2013-2014年中国个人理财市场形态分析111第一节中国个人理财市场散布及理财信心分析111一、拥有理财能力的人群散布111二、中国个人理财信心分析111三、理财者对投资理财产品的希望111四、个人投资理财的分析分析112五、文化要素对个人金融投资行为的影响113第二节中国个人理财市场态度变化分析116一、学历收入年纪左右理财观116

二、国人理财的偏好分析117

三、国人理财存在的忌惮分析118

四、对理财产品的认识程度分析118第三节个人理财信息的根源及影响118一、理财者理财信息的根源渠道118二、根源渠道对最后决议的影响119

第七章2013-2014年中国个人理财行为市场分析120

第一节中国个人理财分龄状况120一、人生各年纪段理财分析120二、年纪段的置业理财121三、不一样样年纪段的人理财策略126第二节不一样样收入集体理财状况128一、收入五万元以下理财状况128二、中等收入阶层理财状况129三、高等收入阶层理财状况130

第三节不一样样地区个人理财市场分析130

一、上海投资理财人群分析130

二、北京、上海、广州、深圳理财人群比较131

第八章2013-2014年中国个人理财产品市场运转动向分析134第一节中国银行个人理财产品分析134

一、中国商业银行个人理财产品的发展大体134二、商业银行个人理财业务市场细分分析135三、中国银行调整理财产品销售种类135四、中国银行理财产品发展状况136五、银行个人理财产品的供需分析137六、银行个人理财存在的问题分析139第二节中国保险理财市场发展分析140一、保险理财市场发显现状140二、乡村保险理财市场现状141三、寿险保障型产品在个人理财中的发展141四、财产保险在个人理财中的发展144五、保险理财市场趋向走向145第三节中国基金理财市场发展分析148一、基金理财大体148二、中低收入家庭的基金理财148三、基金市场发显现状148四、基金行业投资分析149第四节中国楼市理财市场发展分析150一、全国房地产市场局势分析150二、房产在个人理财中的优势和不足150三、房地产市场中的个人投资研究152第五节中外国汇理财市场发展分析153一、中国个人外汇理财状况153二、外汇在个人理财中的优势155三、选择外汇理财产品的策略155四、外汇理财看币种发展趋向157第六节中国期货理财市场发展分析158一、期货市场分析158二、期货理财市场发展状况160三、期权在个人理财中的优势160四、期权在个人理财中的不足161五、期货理财市场发展展望分析161第七节中国股市理财市场发展分析162一、股票市场清点162二、股票理财市场发展态势164三、中国股市个人投资者状况分析165四、中国股市总规模展望166第八节其余理财产品市场分析167一、古玩在个人理财中的发展大体167二、黄金在个人理财中的发展大体167

三、一般纪念金属币在个人理财中的发展大体169

四、金银纪念币在个人理财中的发展大体169五、彩票在个人理财中的发展大体170第九章中国个人理财市场竞争格局分析172第一节中国个人理财市场产品的竞争分析172一、银行理财的竞争现状分析172二、基金业竞争模式173第二节中国个人理财市场竞争格局175一、中国金融机构的分业经营175二、个人理财市场竞争存在的问题177三、中国商业银行个人理财市场竞争力swot分析179四、外资在华银行个人理财市场竞争力swot分析183五、券商个人理财市场竞争力swot分析186六、外资理财机构主打高端理财市场状况186

第十章中国银行个人理财业务市场主体竞争力分析187第一节中国工商银行股份有限公司187

一、公司大体187二、公司主要经济指标分析199三、公司个人理财业务状况分析200第二节中国建设银行股份有限公司206一、公司大体206二、公司主要经济指标分析207三、公司个人理财业务状况分析208

第三节上海浦东发展银行股份有限公司212一、公司大体212

二、公司主要经济指标分析212

三、公司个人理财业务状况分析213第四节招商银行股份有限公司214一、公司大体214二、公司主要经济指标分析215三、公司个人理财业务状况分析216第五节广东发展银行217一、公司大体217二、公司主要经济指标分析219三、公司个人理财业务状况分析220第六节农业银行221一、公司大体221二、公司主要经济指标分析221三、公司个人理财业务状况分析222

第十一章中国券商个人理财业务主体竞争力分析225第一节中信证券股份有限公司225

一、公司大体225二、公司主要经济指标分析226第二节宏源证券股份有限公司228一、公司大体228二、公司主要经济指标分析228第三节东北证券股份有限公司230一、公司大体230二、公司主要经济指标分析231第四节长江证券股份有限公司232一、公司大体232二、公司主要经济指标分析236第五节国元证券股份有限公司237一、公司大体237二、公司主要经济指标分析239第六节国金证券股份有限公司240一、公司大体240二、公司主要经济指标分析244第七节海通证券股份有限公司245一、公司大体245二、公司主要经济指标分析247第八节方正证券股份有限公司248一、公司大体248二、公司主要经济指标分析250第九节光大证券股份有限公司251一、公司大体251二、公司主要经济指标分析252第十节西南证券股份有限公司253一、公司大体253二、公司主要经济指标分析254

第十二章中国基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析256第一节工银瑞信256

第二节博时基金260

第三节鹏华基金262

第四节易方达基金264

第十三章2015-2020年中国个人理财市场发展趋向分析266第一节中国个人理财业务发展展望266一、个人理财业务发展的驱动力266

二、中国银行理财业务发展的路径选择267第二节将来个人理财市场展望分析269

第十四章中国个人理财发展策略分析271第一节商业银行个人理财业务的营销策略271一、水平营销理论及其运用271二、个人理财业务水平营销的实行273三、商业银行个人理财业务发展策略275第二节中资银行个人理财业务市场拓展策略277一、中资银行个人理财业务存在的问题277二、中资银行个人理财业务市场竞争策略研究278第三节中国个人理财的发展策略分析279一、个人理财业务市场的拓展分析279二、个人理财业务的挑战及对策280三、个人理财业务市场的竞争战略281四、拓展个人理财业务的对策研究281

第十五章2015-2020年中国个人理财市场投资机会与风险分析

284

第一节中国个人理财市场投资机会分析284一、中国经济增加分析284二、个人理财投资建议284三、证券市场投资建议286四、深度解读开销行业287第二节中国个人理财市场投资风险分析291一、房产投资存在的风险291二、在开销行业投资存在的风险293三、在证券投资方面存在的风险293第三节中国个人理财市场运转机会展望294一、展望分析294二、建议295图表目录

图表1:七国公司gdp增加率（%）18

图表2:金砖国家及部分亚洲经济体gdp同比增加率（%）19

图表3:全世界及主要经济系统造业和服务业pmi21

图表4:全世界及主要经济系统造业pmi新订单和出口新订单指数

21

图表5:全世界主要经济体增加远景预估31

图表6:2003-2013年我国基尼系数分析36

图表7:银行理财产品利润率曲线变化91

图表8:拥有理财能力的人群散布111

图表9:理财体检客户学历分析116

图表10:理财体检客户收入散布117

图表11:理财体检客户年纪散布117

图表12:2013年银行业理财市场月度余额和存续只数138

图表13:券商个人理财市场竞争力swot分析186

图表14:工商银行组织架构198

图表15:工商银行主要经济指标分析199

图表16:中国工商银行盈余能力分析199

图表17:中国工商银行偿债能力分析199

图表18:中国工商银行营运能力分析199

图表19:中国工商银行成长能力分析200

图表20:“利添利”账户理财业务功能图示201

图表21:建设银行主要经济指标分析207

图表22建设银行盈余能力分析207

图表23建设银行偿债能力分析208

图表24:建设银行营运能力分析208

图表25建设银行成长能力分析208

图表26:浦发银行主要经济指标分析212

图表27:浦发银行盈余能力分析213

图表28:浦发银行营运能力分析213

图表29:浦发银行偿债能力分析213图表30:浦发银行成长能力分析213图表31:招商银行主要经济指标分析215图表32:招商银行偿债能力分析215图表33:招商银行盈余能力分析216图表34:招商银行成长能力分析216图表35:利润表分析219图表36:利息净收入219图表37:农业银行主要经济指标分析221图表38:中国农业银行盈余能力分析222图表39:中国农业银行偿债能力分析222图表40:中国农业银行营运能力分析222图表41:中国农业银行成长能力分析222图表42:中信证券主要经济指标分析226图表43:中信证券成长能力分析227图表44:中信证券盈余能力分析227图表45:中信证券营运能力分析227图表46:中信证券偿债能力分析227图表47:宏源证券主要经济指标分析228图表48:宏源证券成长能力分析229图表49:宏源证券盈余能力分析229图表50:宏源证券营运能力分析229图表51:宏源证券偿债能力分析229图表52:东北证券主要经济指标分析231图表53:东北证券成长能力分析231图表54:东北证券盈余能力分析231图表55:东北证券营运能力分析232图表56:东北证券偿债能力分析232图表57:长江证券主要经济指标分析236图表58:长江证券成长能力分析236图表59:长江证券盈余能力分析236图表60:长江证券营运能力分析237图表61:长江证券偿债能力分析237图表62:国元证券组织架构239图表63