财富营销方案

宝缘

理财市场营销方案MarketingPlan目录一市场二竞争三SWOT四客户五营销六执行第一部分宏观市场及竞争对手分析一市场环境分析政策因素金融改革势在必行，金融繁荣即将兴起存贷款利率的市场化银行信贷对某些行业的限制性措施十八届三中全会坚定改革的决心和信心民间借贷一切从群众中来又到群众中去温州王英、湖南曾英杰案《间借贷管理条例》推出2013年长春成都如雨后春笋般出现几百家理财公司互联网金融激活草根市场，开创金融新天地P2P：宜信、人人贷。。。理财：余额宝、微信、百发。。。改变传统金融模式，将“理财”理念向更广泛的大众传播二竞争对手分析银行理财竞争对手类型信托基金第三方理财投资者角度互联网金融存款债券理财贵金属信托基金股票保险P2B资产管理理财咨询投资咨询境外理财“XX宝”P2P其他网上理财第三方理财公司竞争对手定位经营的核心是致力于P2P资源的开发及营销数量：：长春春市场场300-400家左右右产品品：：P2P项目目为为主主，，代代销销信信托托，，基基金金保保险险补补充充盈利利模模式式：：居居间间服服务务费费用用（（差差价价））经营营形形式式：：办办公公楼楼、、店店铺铺营销销模模式式：：直直销销、、电电话话营营销销、、电电子子商商务务、、缘缘故故营营销销、、沿沿街街派派发发、、深深入入客客户户所所在在地地（（社社区区））、会议议营营销销等等等等从业业人人员员：：创创始始人人———资深深金金融融从从业业人人员员、土豪豪、传统统行行业业的的领领军军人人物物；管理理层层———资深深金金融融从从业业人人员员、、他他行行营营销销从从业业人人员员；；基基层层员员工工———绝大大多多数数无无从从业业背背景景行业业现现状状分分析析这是是一一个个““青青铜铜器器时时代代””投资资人人目目的的多多样样性性，，投投机机者者居居多多数量量庞庞大大，，鱼鱼龙龙混混杂杂，，存存在在形形式式单单一一产品品同同质质化化且且单单一一，，缺缺乏乏核核心心竞竞争争力力产产品品经营营成成本本低低，，相相对对投投资资者者而而言言疑疑随随时时““跑跑路路””盈利利模模式式单单一一，，咨咨询询服服务务费费营销销方方式式简简单单粗粗暴暴，，没没有有形形成成系系统统化化的的营营销销思思路路从业业人人员员参参差差不不齐齐，，尤尤其其缺缺乏乏必必要要的的风风控控和和理理财财规规划划人人员员和和严严谨谨的的流流程程设设计计终端端到到渠渠道道的的建建立立没没有有形形成成系系统统化化和和长长远远性性规规划划当一一种种投投资资行行为为被被““买买菜菜的的大大妈妈””都都热热衷衷参参与与和和议议论论纷纷纷纷的的时时候候也也就就意意味味着着极极大大的的风风险险和和危危机机即即将将到到来来竞争争对对手手分分析析这是是““春春秋秋战战国国””时时代代三SWOT分析析S-优势势StrengthW-劣势势WeaknessO-机会会OppoetunityT-威胁胁ThreatSWOT分析析优势势StrengthS公司股东东数量庞庞大渠道道多而广广分公司合合伙经营营模式（（个人建建议即将将进行））分公司模模式覆盖盖面将会会很广公司股东东本身能能力加上上拥有的的多方面面资源略渠道资源团队劣势WeaknessW产品单一一不具备备全方位位满足客客户的能能力没有形成成具有竞竞争力的的行业项项目没有庞大大的股东东数量和和渠道资资源缺少分公公司合伙伙经营模模式店面发展展速度慢慢，需要要拉开与与对手的的距离，，占据市市场话语语权。缺少终端端店面形形象及营营销渠道道。缺少分公公司模式式覆盖。。团队尚待待建立标准化流流程及各各项制度度尚待建建立渠道资源团队机会OppoetunityO银行放贷贷收紧，，但需求求不变实体资金金需求面面广城市综合合体、农农业、科科技等项项目潜力力大市场刚启启动，上上升还没没真正开开始洗牌意味味着更大大机会产品、营营销、团团队走向向成熟民间理财财、资管管等市场场萌芽已已经破土土而出房地产产、银银行理理财等等传统统方式式大势势已去去P2P还未开开始项目多多市场洗洗牌投资者者威胁ThreatT项目标标的公公司的的偿债债能力力及运运营风风险行业变变化导导致的的风险险企业管管理和和重大大变化化政策方方向不不明朗朗，相相关部部门已已开始始整顿顿市场太太乱，，洗牌牌危及及所有有盈利、、营销销单一一无竞竞争力力投资者者投资资选择择方式式多样样化投资者者行业业内的的对比比和行行业竞竞争导导致的的议价价能力力提升升其他人人为因因素项目风风险市场及及政策策投资者者第二部部分市场营营销策策略及及执行行方案案四目标市市场分分析目标市市场选选择有钱人人有闲钱钱的人人有理财财意识识的人人具备投投资理理财能能力的的人四个属属性目标市市场分分类有钱人人：富裕阶阶层企业主主中小企企业主主及家家庭大型企企业高高管及及股东东高净值值人群群核心客户目标市市场分分类有闲钱钱的人人：无其他他事业业方面面和投投资的的途径径，也也无高高消费费的需需求集中表表现为为有积积蓄的的中老老年阶阶层有理财财意识识的人人：社会精精英优良职职业企业中中高层层管理理者、、金领领人群群具备投投资理理财能能力的的人：：收入可可观，，无太太大生生活压压力有自己己的固固定资资产，，如住住房、、车等等有其他他金融融产品品的投投资，，如股股票、、银行行理财财、贵贵金属属等投资草草根人人群大众客户目标市市场特特征精明、、理性性，事事业成成功事业和和精神神压力力大有自己己固定定且信信赖的的交际际圈子子经常出出入茶茶馆、、会所所等高高端场场所生活低低调70%的人使使用微微信吉林：：亿万万富豪豪520人，千千万富富豪8000人，大大多生生活在在长春春。资产分分类：：上市市公司司或股股权、、房产产、股股票、、基金金、存存款、、保险险等高净值值人群群有闲钱钱的中中老年年阶层层：活动范围小小，一般局局限于社区区辐射范围围内对于投资十十分谨慎，，一般喜欢欢多方对比比喜欢听取子子女或者周周围同伴的的建议很难做出选选择，但是是一旦选择择十分专一一有大量的时时间调查了了解并且关关心后续的的事态进展展投资草根人人群目标市场特特征社会精英阶阶层：工作节奏快快，事业心心强，精神神压力大生活小资，，喜欢有特特点的咖啡啡店、酒吧吧、KTV等场所喜欢旅游和和上网，大大多属于现现实与文艺艺的纠结派派热衷于微信信等社交工工具，圈子子较小，喜喜欢参照网网上搜寻的的意见而作作出判断投资草根人人群目标市场特特征研究市场和和客户的行行为特征是是进行下一一步设计营营销组合的的基础接下来，我们将根据据客户和行行业的特征征设计相对对应的营销销组合策略略五市场营销组组合营销组合产品策略Product产品策略Product产品组合P2P项目融资核心产品线上、线下下P2P信托保险基金资管债券其他配置产品培育产品当前主销和和利润产品品以项目优势势区分竞争争适当配置以以满足客户户多方面的需需求，留住住客户，长期累累积资源P2P线上线下结结合的营销模式，代代表了公司司未来的持续生存存和发展能能力营销组合渠道策略Place渠道为王终端致胜渠道就是资资源，资源源才是王道道终端就是细细节，细节节决定成败败渠道策略Place渠道为王直销模式下下，渠道即即代表人，，人就是渠渠道，圈子子就是资源源回到“目标市场特特征”环节——客户行为决决定营销方方式渠道营销思路一客户经理直直面营销最有效、最最直接的方方式个人的人际际关系、圈圈子（行业业内、自身身的圈子、、委托营销销、客户往往来圈子））店面咨询营营销客户转介绍绍或二次营营销等重点在于营营销团队管管理、人员员素质及激激励措施营销方式电话营销最直接、最最简单、最最普遍的方方式收集客户资资料信息设计电话营营销统一说说辞设计可能遇遇到问题的的一系列应应答措施电话营销的的标准作业业流程、拨拨打数量和和时间等客户邀约方方式和跟进进措施、人人员安排二营销方式网络营销公司“统一一”+“个人”主动动相结合开设“宝缘缘理财”微微信公众账账号微博服务账账号和QQ客服账号论坛、百度度推广和QQ群建立个人通过转转发和关注注公司“大大号”分享享给客户个人活跃的的各种网上上行为等三营销方式店面(坐店)营销以客户为核核心，关注注细节、关关注服务连锁店运营营，统一形形象、人员员着装、说说辞、宣传传、展示和和服务标准准以解答式服服务营销为为主，充分分展示和利利用店面的的各种营销销道具不光光是““等”客上上门，应该该主动出击击四营销方式社区营销就近原则，，贴近客户户，服务到到家以连锁店辐辐射的范围围为准，开开展就近的的宣传和服服务与社区相关关单位寻找找合作切入入点社区宣传和和发展兼职职营销人员员利益共享五营销方式服务咨询站站点营销“走出去”原原则，深入入客户集中中区域社区合作或或者社区““设点”提提供咨询服服务商业区设点点提供金融融理财咨询询服务六营销方式会议/咨询会务营营销培养市场，，引导客户户，提供专专业意见定期或不定定期集中目目标客户做做讲座或培培训比如：如何何理财、如如何选择项项目、如何何选择理财财公司等等等重点在培养养和引导客客户作出正正确的选择择案例分析，，客户分享享理财经历历和经验等等定期期举举办办成成规规模模的的，，根根据据需需要要可可组组织织在在店店面面做做小小规规模模或或者者3-5人也也可可七营销销方式式市场场调调查查了解解客客户户，，收收集集资资料料，，针针对对性性强强店面面调调研研客户户集集中中区区域域调调研研面谈谈其目目的的是是了了解解客客户户的的投投资资需需求求、、能能力力和和行行为为以以便便针针对对性性采采取取措措施施陌生生拜拜访访的的方方式式可可以以收收集集客客户户资资料料八营销销方式式异业业联联盟盟客户户集集中中区区域域有有选选择择地地合合作作高端端社社区区、、消消费费场场所所宣宣传传中小小企企业业主主集集中中的的专专业业市市场场各商商/协会会（（行行业业性性、、地地方方性性和和圈圈子子））高端端俱俱乐乐部部或或高高端端聚聚会会等等九营销销方式式异业业———从事事融融资资活活动动的的行行业业营营销销例如如驾驾校校、、各各种种人人力力资资源源公公司司、、事事业业单单位位等等就就是是在在从从事事融融资资活活动动的的异异业业，，这这是是P2P行业业也也是是创创业业型型公公司司的的目目标标。。十营销销方式式渠道道策策略略Place终端端致致胜胜店面面三三性性：：连连锁锁性性、、统统一一性性、、规规范范性性人是是根根本本，，执执行行力力是是关关键键细节节决决定定成成败败，，形形象象很很重重要要“临临门门一一脚脚””怎怎么么踢踢？？终端端思思路路三性性店连锁锁品品牌牌化化连锁锁模模式式：：合合作作经经营营，，直直接接管管理理覆盖盖区区域域及及数数量量要要求求，，选选址址要要求求品牌及店店面形象象统一人员装备备等硬件件统一各项宣传传、物料料统一管理制度度、工作作标准、、作业流流程规范范人员素质质和店面面管理规规范各项行动动规范统统一连锁性统一性规范性执行力人提升人员员素质，，建立统统一的管管理和考考核标准准形成书书面化化的统统一执执行力力标准准建立培培训、、会议议以及及与之之相对对应的的制度度人员晋晋升和和职业业生涯涯规划划终端展展示细形象类类：品品牌标标识、、形象象墙客户服服务类类：接接待区区、洽洽谈区区、各各种设设备企业实实力类类：工工商税税务文文件、、集团团公司司介绍绍、各各种荣荣誉、、企业业宣传传片理财相相关：：政策策文件件、理理财流流程、、风控控流程程、项项目介介绍、、合同同文件件成功案案列展展示，，客户户分享享展示示各种宣宣传资资料：：企业业资料料、项项目资资料、、产品品资料料、促促销活活动单单页等等等近期产产品详详情介介绍等等等单店及及个人人能单店营营销及及盈利利能力力管理者者经营营管理理能力力个人营营销及及服务务能力力单店考考核和和实力力对比比小结：：金融行行业，，资源源是开开展各各项业业务的的基础础，传传统的的营销销渠道道模式式仍然然可以以依赖赖，但但需要要进行行“深耕细细作”式的挖挖掘和和营销销。随随着互互联网网的革革命和和客户户信息息渠道道的通通畅，，给客客户提提供了了多样样化的的选择择，那那么如如果进进行精精准和和贴心心的服服务成成为成成功的的关键键，真真正了了解客客户的的行为为和心心里是是每一一个营营销人人员和和管理理者的的必修修课，，这是是起点点也是是终点点，如如何把把营销销工作作做细细做精精，改改变“粗放式式”营销方方式才才能形形成自自己的的核心心竞争争力。。营销组组合宣传促促销策策略Promotion品牌定定位：：吉A内理财财第一一连锁锁宣传口口号：：宝缘财财富——保值升升值、、缘于于选择择关键点点：收益稳稳定、、期限限灵活活、安安全高高效专业诚诚信、、理财财首选选正规、、合规规、风风险可可控、、多重重保障障品牌策策略宣传思思路：：客户在在哪里里，宣宣传就就做到到哪里里宣传目目标：：建立品品牌知知名度度与客户户建立立信任任理财产产品和和促销销活动动宣传传宣传方方式：（略））宣传策策略促销思思路：：市场培培养和和客户户引导导为主主旨促销主主题：：宝缘教教您如如何理理财宝缘教教您选选择靠靠谱的的理财财公司司等促销形形式：：会议、、讲座座、咨咨询会会、路路演等等时间、、地点点、物物料：：根据人人数、、性质质进行行具体体安排排促销活活动小结：：品牌宣宣传和和促销销活动动关键键点在在于一一个“势”字，它它们由由无数数的细细小工工作组组成，，但是是必须须有宏宏观的的全局局思维维。目目前民民间理理财市市场尚尚处起起步阶阶段，，宣传传最关关键的的职责责是培培养市市场、、引导导客户户的理理财意意识，，指导导客户户的理理财行行为，，建立立与客客户的的信任任，构构建与与客户户良好好的沟沟通方方式和和通道道。但但是，，品牌牌和公公司的的长远远规划划是表表达的的核心心，应应该渗渗透到到所有有的品品牌宣宣传和和促销销活动动中去去，这这不仅仅于此此方面面，所所有的的营销销执行行及制制度的的设计计中也也应该该有足足够的的先见见性，，这集集中体体现于于“统一”二字。六执行要点第一要务：：团队组建，，尤其是管管理团队当下最急迫迫、最核心心的工作第二关键：：使各项工作作形成制度度、标准和和流程基础性和长长期性工作作第三事务：：连锁店的运运营管理模模式是形成品牌牌核心竞争争力的工作作执行主要有三方方面的工作作外部状况行业人员严严重缺乏且且有大量的的公司在挖挖掘、现在在拼的就是是速度团队Team执行核心连锁店管理和运营营落地工作首先要进行行两个角色色的定位：：一、宝缘理理财公司负负责整体连连锁店的管管理运营、、品牌推广广、标准化化和拓展二、连锁店店负责具体体的业务开开展和各项项工作、标标准的执行行并宝缘理理财公司负负责营销做管理理：连锁店的垂垂直管理和和交叉管理理市场做标准准：企划将从全全局出发设设置各项工工作的标准准和流程、、组织架构构等监察管执行行：要统一管理理和执行力力，上下行行动一致、、快速培训做提升升：专职培训人人员和上级级培训下级级，有培训训制度和考考核相关团队管理原原则几个重要的的岗位此部分主要要阐述营销销和管理岗岗位，未就就风控等后后台操作人人员进行累累述。垂直管理和和交叉管理理“连锁店”连锁店总负责人营销、运营、管理理店长负责制制、营销备案制、任任务考核制制市场企划公司负责责制定统统一的方方案和标准准，连锁锁执行监察、培训、执执行监督执行行情况，，并对单店能能力提升升负责人事、后台、财财务财务直接接负责制制度人事和后后台上下下对接营销管理理及运营营“连锁店”直接对总总经理（（董事长长）负责责，负责责公司和和连锁店店的整体体营销思思路、业业绩及连连锁拓展展规划并并组织执执行连锁店经经理直接接对营销销负责人人负责，，管理公公司对店店经理有有直接任任免权和和考核权权，店经经理直接接对单店店业绩负负责连锁店所所有行动动必须报报备公司司备案，，尤其是是客户资资料，每每日上报报客户跟跟进表，，每周、、每月总总结营销管理理运营市场企划划“连锁店”制定公司司和连锁锁店各项项营销标标准和执执行流程程对市场调调研、品品牌宣传传、促销销活动、、终端建建设负责责直接对连连锁店相相对应执执行人员员对接和和管理连锁店经经理对相相关活动动和标准准的执行行情况负负责市场企划监督执行“连锁店”区域负责制或或者单店负责责制，负责监监督和提升单单店的执行力力、营销能力力组织培训，指指导培训，传传达各项指标标和标准并监监督实施考核标准：连连锁店形象、、连锁店业绩绩变化情况、、相关部门和和连锁店的评评分等监督执行人、财、物“连锁店”风控：连锁店店单店负责制制与公司协同同合作制，连连锁店配置相相应的风控人人员，公司提提供对应的指指导和统一的的管理人事：公司对对店经理有直直接任免权，，其他岗位实实行备案制度度，需经过连连锁运营管理理人员的批准准财务：公司直直接负责制度度风控人事财务需要建立的各各项标准和流流程制度流程标准人员配置及组组织架构薪酬及激励考考核制度连锁店管理制制度连锁店工作制制度，等等每个岗位各项项工作的工作作流程客户开发流程程、客户管理理、跟进与服服务流程风险控制制度度和流程项目开发流程程、客户风险险告知流程客户签约、续续约、解约流流程，等等各个工作岗位位的工作执行行标准和完成成标准任务完成和考考核标准培训、监督及及各项工作执执行标准连锁店设置标标准、店面形形象标准、人人员标准各种书面文件件、报告的写写作标准，等等等“人”是企业业运营和发展展的根本，一一个具有良好好思想和执行行力的人对于于企业来说至至关重要，他他渗透到公司司运营的各个个方面。在现代企业中中大多数企业业都喜欢关注注营销，但是是却不重视营营销，营销分分为市场和销销售两个版块块，市场从整整体性思维执执行各项标准准和策略，但但是却要从做做细微的事情情，销售深入入市场一线与与客户沟通，，了解客户需需求然后反哺哺公司的市场场行为，可““营销的背后后是管理”，，管理决定营营销走向。当前民间理财财市场所谓““鱼龙混杂””必将在很短短的时间内迎迎来一次大的的“洗牌”危危机，如何在在这场危机中中逆流而上，，加快拓展市市场和占领地地盘，加强自自身实力，形形成足够强的的竞争力，并并累积各方面面人才和资源源，在市场被被彻底激活之之后必将迎来来“井喷式””的增长。现代商业竞争争中“模式””的竞争尤为为重要，一个个具有竞争力力的模式大大大降低企业成成本、最大效效能地发挥人人员的能动性性和行业发展展潜力，“易易贷网”就是是绝佳的案例例，大家是否否有足够的信信心将现有的的资源优势转转化为“竞争争力优势”，，连锁店的拓拓展和股东结结构可能会起起到决定性作作用。我们做市场、、做营销、做做销售都是以以客户为起点点的，要深入入研究客户，，对客户和市市场进行“精精耕细作”式式的开发和维维护，要充分分发挥人员的的能动性和激激烈的作用，，利用新媒体体营销。总结被调查者年龄龄收入（月收入入）区间从事的行业类类型从事的的职业业类型理财所占的家家庭总收支比比例区间对金融行业知知识了解程度度平常关注和所所持有哪些类类型的理财产产品了解和购买理理财产品的渠渠道是哪些对理财产品的的影响因素比比较关心开放式问题附市场调查问卷卷设计内容：：宝缘财富保值增值缘缘于选择THEEND9、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。2022/12/312022/12/31Saturday,December31,202210、雨中黄叶叶树，灯下下白头人。。。2022/12/312022/12/312022/12/3112/31/20223:05:57PM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。2022/12/312022/12/312022/12/31Dec-2231-Dec-2212、故故人人江江海海别别，，几几度度隔隔山山川川。。。。2022/12/312022/12/312022/12/31Saturday,December31,202213、乍乍见见翻翻疑疑梦梦，，相相悲悲各各问问年年。。。。2022/12/312022/12/312022/12/312022/12/3112/31/202214、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。31十十二二月月20222022/12/312022/12/312022/12/3115、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。。十二月月222022/12/312022/12/312022/12/3112/31/202216、行动动出成成果，，工作作出财财富。。。2022/12/312022/12/3131December202217、做做前前，，能能够够环环视视四四周周；；做做时时，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿着着以以脚脚为为起起点点的的射射线线向向前前。。。。2022/12/312022/12/312022/12/312022/12/319、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。2022/12/312022/12/31Saturday,December31,202210、很多事事情努力力了未必必有结果果，但是是不努力力却什么么改变也也没有。。。2022/12/312022/12/312022/12/3112/31/20223:05:58PM11、成功就是日日复一日那一一点点小小努努力的积累。。。2022/12/31