国际贸易信用证融资套保方案

国际贸易信用证融资套保方案2023.4国际贸易信用证融资套保方案一、国际贸易流程(进口)二、信用证融资三、商品期货套期保值方案四、附件：国际贸易点价套保流程一、国际贸易流程〔进口〕发盘、比价、还盘和价格确定，之后签订合同〔FOB升贴水、L/C条件；CIF升贴水、L/C条件，下一步购置外汇申请开证，银行审单付款〔国外客户寄来单据，买汇、展单，商检，接货、报关，移交、结算，用户验收，索赔、仲裁。〔一〕以下几种报价：FOB报价〔离岸价。即买方负责派船接货，卖方应按合同规定的装运港和期限内，将货物装上买方指定船只。CIF报价〔到岸价。即卖方必需负担货物运至商定目的港所需本钱、运费和保险费。〔二〕开立信用证〔1SWIFT电讯方式。一般状况下，买方15-20日开出信用证，已备卖方备货和办理其他手续，以便按时发货。开证条件和程序但凡向我国商业银行申请办理信用证的进口企业，必需具有进出口经营权，如没有进出口经营权，则需要托付具有进出口经营权的国际贸易企业代理，即代开信用证，一般收取0.5-1%的费用，也可〔银行向开证公司收取，占货款的10-30%〕。备案，会相应提出一些涉及金融条款和资金安全的建议。用证的先决条件，然后向开证银行申请开立信用证。供给开证担保。进口商作为开证申请人需要供给开证担保。进口商主要依据申请人资信、市场动向、货物金不同。支付开证手续费和相关本钱。申请人办理信用证开立手续，缴纳相应费用：开证手续费、邮电费、远期信用证下的承兑费等。信用证开出后银行将交给申请人一份信用证副本，同时收取开证费〔一般为开证金额的0.15%〕。目前国内信用证融资依据SHIBOR+1%收取利息，或许本钱年化利5-6%。信用证修改。假设与信用证开证申请书不全都时，应在接到信用证副本两个工作日内作出是否修改并通知开证行。〔三〕执行合同FOB〔四〕审单付款审单国外议付行的索偿通知书，进展审核。1〕检查信用证正本和所附修改及有关批2〕审查各项单据的具体内容是否与信用证规定完全全都.如货物名称\数量\重量\规格\单价\金额\包装\埋头\起运地\目的地,能否分批装运\转船,是否超过装运期和信用证是否有效,是否保险,投保保险别\保额等,是否符合信用证规定。3〕以发票为中心，将各种票据相互比照，审查它们之间有无不相连接或相互冲突之处，审查要点。付款无误后，银行依据信用证种类，承受规定的付款方式付款，同时，通知进口企业按当日国家外汇治理局公布的人民币汇回牌价，向银行付汇赎单，进口商付汇赎单后，凭银行出具的“付款通知书”向国内用货部门进展结算。如银行觉察单凭卖方或议付行出具的担保付款，或付款后开证行保存追索权。留意;假设是货物与合同规定不同，则由买卖双方依据合同处理。〔五〕进口报检进口报检商品的具体要求，未经检验，不准销售使用。出具证书向国外责任方索赔。进口报关依据《中华人民共和国海关法》规定，进出口货物必需通过设有海关的地方货物报关单，连同商业发票、提单、装箱单或重量单、保险单及其他必要文件向海关在货运单据下签章放行。目前我国一些海关实施了“提前报关、实货放行”理货物放行手续。〔六〕拨交货物的有关税费，进口企业应先与货运代理结算后，再向用货单位办理结算手续。〔七〕业务善后在合理期限内向责任方提出索赔。实际业务中，索赔期限一般为货到目的地1-3个月，机械设备可以商定为3-6接办理。〔八〕进口付汇核销二、信用证融资信用证〔LetterofCredit，L/C〕，是指开证银行应申请人的要求并按其指面保证文件。目前国内贸易企业多承受假远期信用证形式。PTA、粮油等，在信用证到期支付之前，只要大宗商品到岸，快速脱手，就实际上形成一大笔信用证贷款，是为外贸套现。套现资金可再次短期进入资本市场进展套利。目前针对进口商主要有两种信用证融资方式：此时一般要求企业缴纳相当于信用证担保合同金额的20%～90%作为保证金不等直至进口银行收到信用证对应的货物单据之后，才通知进口商付款赎单。2〕进口押汇。是指进口商的开证行收到出口方提交的信用证项下单据并审〔即进口商〕消灭资金困难无力按时对外付款时，由开证90利用信用证融资的通常手法：180666易合同开一个信用证，这就成为长期融资了。低、周转快、风险小，受到贸易商的追捧。三、商品期货套期保值方案国际贸易中，针对大宗商品交易，主要是买卖双方通过点价/作价的定价方费、仓储费、质量升贴水、供求、价格预期等多种因素影响。〔一〕风险度量期保值躲避风险。风险敞口量=库存+〔当期选购量-当期销售量〕〔二〕套期保值操作时计算出相应价值的期货合约手数，在交易所建立相应方向期货头寸。〔三〕亲热跟踪基差变化〔正向市场〕，表现为负值，但也存在特别，远期价格小于现货价格〕。基差变大，现货供不应求，有利于卖出套保；基差变小，现货供寸，同时定期检查套保效益。〔四〕按时了结套保头寸依据现货交收状况，准时了结期货对冲头寸。〔五〕应急方案场急剧变化，准时向公司老总汇报实际状况并提出相应建议。国际贸易中贸易商多承受远期结售汇方式。SHLMESHLME资金本钱：假定资金年化交易所交纳保证金6%5%交易佣金：缴纳万分之二交易佣金：缴纳万分之二(套保佣金减半)〔套保佣金减半〕升贴水操作升贴水操作卖出升贴买入升贴水-250+利润买入升贴水-200300=升贴水转卖价格5050锁定盈期货作与贸易商作价卖出20LME8300买入20LME8600与贸易商作价相应期8400买入20LME8500货头寸〕卖出20LME8400均价8500盈亏中买入20LME8400性卖出20LME8500合计 60LONG合计 6