2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案

2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案单选题（共80题）1、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D2、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D3、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户C.采取金额认购的方式D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户【答案】A4、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D5、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】D6、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（）。A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资【答案】D7、(2016年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】B8、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（）。A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则【答案】C9、(2017年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益B.基金份额净值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每万份基金收益D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C11、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C12、（2020年真题）关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关【答案】A13、（2016年真题）下列均为债券类金融资产的是（）。A.现金、定期分红蓝筹股B.基金、国债期货C.可转债、票据D.城投债、限售股【答案】C14、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C15、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金【答案】D16、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该()。A.不承担责任B.承担全部责任C.承担连带责任D.承担一小部分责任【答案】A17、增长型基金主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.良好增长潜力的股票【答案】D18、(2017年)下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.不公平对待不同投资组合B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害C.基金宣传材料有误导性陈述D.基金净值计算差错【答案】D19、（2019年真题）基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会【答案】D21、按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金【答案】C22、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A23、关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A24、关于ETF的套利交易，说法错误的是。（）A.发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在—级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易；B.即发生溢价交易时,大的投资者可以在二级币场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级币场上高价卖掉ETF而实现套利交易；C.套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致；D.折价套利会导致ETF总份额的扩大，溢价套利会导致ETF总份额的减少。【答案】D25、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或（）。A.20年期B.15年期C.10年期D.5年期【答案】D26、（2016年真题）下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告B.接受全额赎回C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D.部分延期赎回【答案】C27、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3B.1C.2D.5【答案】A28、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员B.基金营销人员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理【答案】B29、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息B.“重要”的信息C.及时的信息D.“非公开”的信息【答案】C30、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.公司督察长；内部监察稽核部门C.独立董事；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门【答案】B31、(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份【答案】D32、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A.公司型基金与契约型基金B.开放式基金与公司型基金C.封闭式基金与契约型基金D.契约型基金与开放式基金【答案】A33、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式【答案】A34、投资者购买基金份额就成为（）。A.基金公司的股东B.基金公司的债权人C.基金公司的受益人D.基金的受益人【答案】D35、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明【答案】B36、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A.控制环境B.内部监控C.控制活动D.信息沟通【答案】D37、以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。A.帮助投资者进行投资决策B.为市场经济体系有效资源配置C.对金融资产进行合理定价D.为投资者资产的保障增值提供保险【答案】D38、下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A39、（2017年真题）关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚【答案】D40、(2016年)（）可以临时指定基金托管人。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理公司【答案】B41、(2017年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（）。A.一般会员B.联席会员C.特别会员D.普通会员【答案】A42、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A43、下列说法中错误的是（）。A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答案】C44、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金托管人C.基金管理人D.监管机构【答案】C45、以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是（）。A.主要针对投资额较大的个人投资者与机构投资者B.基金销售者一般不会安排固定的投资顾问C.从基金销售开始就“一对一”服务D.这种服务方式贯穿整个销售过程【答案】B46、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A47、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】C48、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C.采用竞价成交的方式D.实行T+1交收制度【答案】B49、(2016年)我国的政府基金监管机构是（）。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.证券业协会【答案】A50、（2021年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D51、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D.债券基金没有确定的到期日【答案】C52、中国证券投资基金业协会正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月【答案】B53、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。A.都是所有权凭证B.反映的都是信托关系C.均为直接投资工具D.收益都具有不确定性【答案】D54、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A55、关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（）。A.被基金份额持有人大会解任B.基金管理人连续3年亏损C.被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格【答案】B56、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B57、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值B.按规定召集持有人大会C.基金募集失败返还投资人资金D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C58、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（）。A.债券基金没有确定的平均剩余期限B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险C.债券基金的收益率比单责券的更难预测D.债券基金的收益不如债券的收益确定【答案】A59、(2017年)下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】C60、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括()。A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金【答案】D61、（）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.故意欺诈【答案】B62、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.取得基金从业资格B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.具有5年以上证券投资管理经历【答案】D63、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C64、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能D.为基金投资人提供服务的功能【答案】C65、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境B.控制活动C.内部监控D.以上都正确【答案】D66、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B67、下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。A.投资者交纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A68、下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。A.资金损失风险B.募集失败风险C.未托管风险D.税收风险【答案】C69、基金合同成立的时间是（）。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】A70、分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金B.合并募集分级基金、分开募集分级基金C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。【答案】A71、基金合同一般不约定（）的权利和义务A.基金销售机构B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金托管人【答案】A72、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场【答案】B73、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.