自动柜员机管理办法

10福建省辖内农村信用社自动柜员机〔ATM〕治理暂行方法第一章总则第一条为适应福建省辖内农村信用社业务拓展的需要，为持卡人供给良好的用卡环境，实行标准化治理，依据中国人民银行《银行通卡〔借记卡〕业务操作规程》的有关规定，特制定本治理方法。其次条自动柜员机〔ATM〕具有取款、转账、查询余额、修改密码等效劳功能，可为客户供给24助银行终端。自动柜员机〔ATM〕分为附行式自动柜员机〔ATM〕和离行式自动柜员机〔ATM〕员机〔ATM〕,设立在信用社营业机构以外的称为离行式自动柜员机〔ATM。自动柜员机〔ATM〕设置必需符合监管部门关于自动柜员机〔ATM〕市场准入的有关规定。第三条自动柜员机〔ATM〕的治理包括设备的申请、购置、调试、安装、监控、日常使用维护和故障修理、账务处理、安全保障等一系列治理工作。第四条 福建省辖内农村信用社全部涉及自动柜员机〔ATM〕业务的治理部门必需遵守本方法，做到标准操作、严格治理、明确责任，以确保系统正常运行。其次章治理监视和岗位职责第五条 福建省辖内农村信用社自动柜员机〔ATM〕的治理部门有：银行卡治理部门、保卫部门、科技部门、各营业机构；监视部门有：监察稽核部门。银行卡治理部门是全辖自动柜员机〔ATM〕的主管部门，并负责与其他各部门的协调；科技部门负责自动柜员机〔ATM〕技术支持；保卫部门负责安全防范；监察稽核部门监视内掌握度落实。第六条 各营业机构的自动柜员机〔ATM〕治理人员承受银行卡治理部门的业务指导、操作培训和监视部门的稽核监视。第七条 银行卡治理部门职责1、依据福建省辖内农村信用社实际状况制定自动柜员机〔ATM〕业务治理暂行方法并监视实施。2、定期对辖内自动柜员机〔ATM〕设备运行维护状况进展检查考评和通报。3、负责辖内自动柜员机〔ATM〕布设规划和设置的审核工作。4、负责全辖自动柜员机〔ATM〕平账、加钞等日常操作培训。5、负责协调和监视各协管部门，保证业务正常进展。6、负责对辖内设自动柜员机〔ATM〕检查验收，协作相关部门对自动柜员机〔ATM〕相关工程检查验收。7、负责与卡业务有关的客户询问、投诉登记及处理。8、负责对自动柜员机〔ATM〕设备的运行状况进展实时监控，并跟踪监控设备故障的处理状况。9、负责自动柜员机〔ATM〕等相关设备的购置、合作事宜。10、负责辖内自动柜员机〔ATM〕耗材的购置、保管和发放。11、协作各信用社对设自动柜员机〔ATM〕机的选址进展可行性分析。12CI〔ATM〕广告设计的筹划、实施。第八条 保卫部门职责和离行式自动柜员机〔ATM〕的维护供给安全保卫效劳。2、负责组织安装监控系统，治理监控录像资料。第九条 科技部门职责1、负责自动柜员机〔ATM〕根底建设过程中网络规划、通讯线路的申请和通讯设备的购置，并协作各市、县〔市、区〕信用联社〔包括农村商业银行、农村合作银行，下同〕电脑治理人员做好自动柜员机〔ATM〕网络的监控和维护。2、负责自动柜员机〔ATM〕的安装调试、运行维护，与银行卡治理部门共同对自动柜员机〔ATM〕设备进展验收。、协作自动柜员机供给商对各营业机构自动柜员机治理人员进展技术培训，并随时对基层维护人员供给技术指导。4、负责自动柜员机〔ATM〕软件的安装和维护。第十条 各营业机构职责1、帮助实时监控自动柜员机〔ATM〕设备运行状况，做好运行维护记录，记录每台设备的安装、运行、修理等历史状况。、负责所辖自动柜员机AT〔包括附行式和离行式〕钞、结账、打印交易流水和客户回单等各种凭证的安装及账务核对工3、随时检查自动柜员机〔ATM〕设备及其附属设备〔通信、监控区〕信用联社银行卡治理部门、科技部门联系，帮助排解可能发生的AT〕4、建立《自动柜员机〔ATM〕〔ATM〕盘库、加钞等做具体记录。5、建立《自动柜员机〔ATM〕的吞卡能准时核对，按本方法第六章的规定处理。、保持营业机构自动柜员机交易区和自动柜员机设备机身内外及四周环境的卫生清洁。7、对客户操作供给询问效劳，解答疑难问题。8、依据辖区内市场、业务进展需要制定本社自动柜员机〔ATM〕进展打算，向联社银行卡治理部门提出布设自动柜员机〔ATM〕设备的申请。第三章设备日常运行治理第十一条银行卡治理部门负责自动柜员机〔ATM〕的日常运作操作治理、客服热线投诉处理。第十二条科技部门负责自动柜员机〔ATM〕设备安装、调试，自动柜员机〔ATM〕网络线路、主机软件和自动柜员机〔ATM〕监控软件的维护、故障排解，为自动柜员机〔ATM〕治理人员供给技术支持。第十三条自动柜员机〔ATM〕日常加钞、治理〔包括会计周期、前后台对账、淹没卡处理、客户投诉处理，帮助银行卡治理部门处理其他相关事项〕由所属营业机构负责。第十四条保安人员负责自动柜员机〔ATM〕摄像监控、自动柜员机〔ATM〕加钞和机器维护的安全保卫工作。第十五条自动柜员机〔ATM〕加钞人员应为经过培训、责任心强〔ATM〕设备轧账、对账、加钞、清钞等各业务环节，自动柜员机〔ATM〕治理人员必需能娴熟把握自动柜员机〔ATM〕设备各项耗材的补充、常见故障的排解、日常治理等各技术环节。第十六条自动柜员机〔ATM〕治理必需贯彻相互监视的原则，每台自动柜员机〔ATM〕的日常治理要明确分工、相互协作、互为监视：〔ATM〕打印交易清单和有关报表，负责自动柜员机的账务核算。自动柜员机钱箱治理员掌管自动柜员机钥匙和钱箱钥匙，负责现金的保管、装箱、加钞等出纳工作以及清点保管自动柜员机淹没卡，并按有关规定处理相互监视，保证自动柜员机的出纳核算工作准确、完整。带，必需入保险柜保管。钥匙和密码需办交接时，应设置交接登记簿，做好记录，并坚持单线传递，不得穿插使用。密码经管人员工作调动，应准时更换密码。备用钥匙入大库保管，以备应急之用，如需启封，必需经营业机构主管批准，同时在登记薄登记。第十八条各营业机构自动柜员机〔ATM〕治理人员要保持相对稳定性，如发生变动，需向银行卡治理部门报告登记。银行卡治理部门应准时更营业机构自动柜员机〔ATM〕治理人员的名单和联系方式。第十九条各营业机构自动柜员机〔ATM〕治理人员做好自动柜员机〔ATM〕的保养与维护工作，使机器设备始终处于良好状态，确保能够安全运行。、每日清洁自动柜员机AT，做到外表无积尘、污垢，显示器光明。2、每月清洁一次读卡器磁头，检查各部件是否正常。3、每季对自动柜员机〔ATM〕光电管、喷墨头等，检查各皮带、色带是否正常。4、每年要给自动柜员机〔ATM〕的读卡器、点钞器等的机械传动部件加油，对电源与显示器应开盖吸尘，清洁电路板和打印机，检查出钞部件是否正常。〔ATM〕〔ATM〕所属营业机构与客户签定《租赁合同》和《联防协议假设觉察特别状况，应准时通知营业机构自动柜员机〔ATM〕治理人员。设备运行监控及故障处理其次十一条自动柜员机〔ATM〕必需保证每天正常运行，银行卡治理部门进展实时监控。同时，各营业机构自动柜员机〔ATM〕治理人员也应随时观看设备的运转状况。〔ATM〕运行监控登记簿》的记录工作。帮助自动柜员机〔ATM〕治理人员做好运行报表的统计工作。5门自动柜员机〔ATM〕治理人员。银行卡治理部门自动柜员机〔ATM〕治理人员应依据监控及客户的反映状况进展分析推断。能够解决的，通过进展指导解决。需要到现场解决的，依据故障状况通知相应处理人员〔科技部门技术人员、保卫部门人员、银行卡治理部门自动柜员机〔ATM〕治理人员、修理公司人员〕进展修理，假设当日无法修复故障，应将状况报告给银行卡治理部门负责人。并做好《自动柜员机〔ATM〕故障登记表》的记录工作。其次十四条自动柜员机〔ATM〕1010在半个小时内解决。假设无法准时解决的，应当马上反响给自动柜员机〔ATM〕治理人员。故障解决后，要马上把处理结果反响给自动柜员机故障登记表》上签字。其次十六条假设需要修理公司技术人员修理的，营业机构自动柜员机〔ATM〕治理人员应认真审核技术人员的《工作证为其供给必要的修理条件，全程在场协作。其次十七条夜间抢修时修理人员必需携带通讯设备，保持和本营业机构的联络，并实行必要措施，确保现场安全，并实时记录抢修状况。〔ATM〕修理机器时应由自动柜员机〔ATM〕所属营业机构出纳、保卫、技术修理人员一同前往。对硬件故障必需翻开保险箱检修时，操作员必需将钞箱取出，将机内库存现金清点，妥当保管，再进展修理，同时应实行必要的安全保卫措施。其次十九条操作人员在操作和维护自动柜员机〔ATM〕设备时，要轻启轻放，避开用力过猛损坏设备，并做好设备保养与维护工作，定期去除灰尘及杂物，保持设备四周环境的清洁。第三十条各营业机构设备治理人员下班前应对附行式自动柜员机〔ATM〕设备运行状况做认真检查，觉察故障准时修理，缺钞缺纸准时添加。第三十一条保证自动柜员机〔ATM〕设备电源专用，不得任凭接入其它电器。第三十二条保持设备标贴的完好，对过时或破损的标贴要准时更换。第五章错账处理第三十三条〔AT用户的投诉，并建立《自动柜员机〔ATM〕到客户错账投诉时，应准确记录投诉的日期、时刻、客户姓名、卡号、过失金额、客户联系或住址及受理人等工程，准时交银行卡治理部门相关业务人员核实查清后，按规定做相应的账务处理，并通知客户。第三十四条每次清机轧账时觉察长短款现象，需准时查清过失允许长期挂账。第六章吞卡处理第三十五条每台自动柜员机〔ATM〕设备都需建立《自动柜员机〔ATM〕〔ATM〕设备中取出卡时，〔ATM〕故障或3手续；自动柜员机〔ATM〕所属营业机构负责临时保存被吞卡片。对在4动柜员机〔ATM〕所属营业机构须剪角处理，如是他行卡需填写“银行卡跨行业务淹没卡清单〔附件一份连同被剪角处理后的卡片上缴银行卡业务治理部门，另一份留存备查。第七章安全监控治理〔ATM〕的安全工作由相关部门共同负责。保卫部门和各营业机构负责自动柜员机〔ATM〕设备的防盗、防破坏；科技部门负责自动柜员机〔ATM〕软件的正常运行，防止软件上的漏洞而造成资金损失。第三十七条自动柜员机〔ATM〕须保证正常运行，全天候效劳，24录设备运行状况及特别状况。第三十八条营业机构监控人员要疼惜设备，严禁乱接线缆，不得随便变换录像机各画面分割器的编程。第三十九条 保卫部门及各信用社要加强设备使用的监视和治理。加强录像资料的治理，不得无故停顿录像。凡已录制过的录像资料任何人不得在保存期内洗掉，属永久保存的录像资料由保卫部门及各营业机构登记后统一保管。第四十条各信用社常常检查自动柜员机〔ATM〕设备和自动柜员机〔ATM〕交易区监控画面的清楚度，对探头偏移或画面模糊不清的要准时调整或清洁。建立录像资料调阅登记制度，严格按调阅权限审批，向银行卡治理部门提出申请并