2023年个人理财产品合规销售考试题库非专户类

合规销售考题集第一部分管理制度单选题下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（D）。A.稳健型客户购买3R以上的产品；B.平衡型客户购买4R以上的产品；C.增长型客户购买5R以上的产品；D.激进型客户购买6R的产品在同一天内，对同一客户可以进行几次风险承受能力测评？（A）A.1次B.2次C.3次D.无数次若客户超过（B）年未进行风险承受能力测评，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。A.半年B.一年C.两年D.没有限制关于风险承受能力测评，以下说法错误的是（B）。A.若客户为初次进行风险承受能力测评，则应于交行网点完毕，评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存B.若客户超过半年未进行风险承受能力评估，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力评估，评估结果由客户署名确认；未进行评估的，销售人员不得再次向其销售个人理财产品C.若在评估报告有效期内，客户发生也许影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的，销售人员可为客户进行再次评估D.销售人员不得在同一天内对同一客户进行反复评估假设某客户风险承受能力评估为2R，他不能购买以下（D）产品。A.产品风险定级为2R的汇添利B.产品风险定级为3R的基金C.产品风险定级为3R的券商集合理财D.产品风险定级为3R的得利宝下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（D）。A.销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应积极及时地告知客户并进行因素解释B.客户在征询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据规定及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现C.产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关规定积极告知客户D.根据客户的投资喜好推荐其他产品以下不属于我行销售人员的是（B）。A.私人银行顾问B.大堂经理C.客户服务经理D.沃德客户经理除取得我行个人理财产品销售资格外，从事开放式基金推介、销售的我行销售人员还应取得的证书是（D）。A.AFPB.CFPC.CFAD.证券投资基金销售业务资格证书我行销售人员每年的培训课时应为（D）。A.15课时B.30课时C.10课时D.20课时取得我行个人理财产品销售资格证书的销售人员销售风险等级为4R以上的产品应具有的资格是（A）。A.AFP/CFPB.CPAC.CFAD.CPB我行理财产品宣传材料及销售话术中，应当提醒客户的警示语句是（A）。A.“理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”B.“理财有风险，投资须谨慎”C.“理财不保本，风险须自负”D.“理财非存款，风险须自负”按照合规规定，不是营业网点开展销售工作应具有的条件是（D）。A.营业网点应在醒目放置《客户权益书》、《证券投资基金投资人权益须知》、《投保提醒》，明确告知客户相应的权利和义务B.营业网点应配置可查询产品信息的多媒体机和登录交行官网的电脑设备，提供客户查询所有在售及存续期内代销产品的基本信息，方便客户核算产品信息，凡未在产品库中收录的产品，一律不得在营业网点销售C.营业网点理财专区均应配备录像、录音设备，保存的声音、视频文献等电子资料须满足方便、实时调取的规定D.营业网点理财专区应配置无密码的无线网络，供客户上网查询各类理财产品信息。以下不是我行个金人员从事产品销售必须具有的条件是（A）。A.本科以上学历，金融行业三年以上工作经历B.通过交行个人理财产品合规销售统一考试C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充足了解和结识，遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则D.应取得个金条线持证上岗资格证书、中国银行业协会公共课程考试合格证书、中国金融理财标准委员会AFP/CFP资格证书等其中之一除取得我行个人理财产品销售资格外，从事保险推介、销售的我行销售人员还应取得的证书是（D）。A.AFPB.CFPC.证券投资基金销售业务资格证书D.保险代理人资格证书对于非永续型产品，我行个人理财产品销售录音资料的保存期限为产品到期兑付后的（B）年。A.1年B.2年C.3年D.5年下列属于代销类产品的是（A）。A.基金B.得利宝C.天添利D.外汇宝我行销售人员不得有的行为是（D）。A.为客户评估风险承受能力B.向客户推介合适的产品C.为客户申请信用卡D.推介多客户集资购买产品不能作为我行银行理财产品宣传渠道的是（D）。A.电话B.传真C.短信D.电视对于宣传材料使用过往业绩的，以下表述不对的的是（C）。A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算相应产品的业绩表现数据B.引用的记录数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核算、尚未发生或者模拟的数据C.对于涉及模拟历史业绩的，应当采用经制作方认可的参数，对其过往足够长时间的实际收益情况进行模拟D.真实、准确、合理地表述产品业绩和产品管理人的管理水平原则上，对于永续型个人理财产品，销售录音资料的保存期限为（D）。A.2023B.2023C.5年D.长期保存对于销售费用管理，以下说法对的的是（B）。A.分行可以根据销售业绩私下对销售人员进行奖励B.分行不得以培训名义组织游山玩水C.分行可以根据实际情况收取第三方合作公司的佣金或礼品D.第三方公司可根据业绩，直接对我行销售人员进行奖励以下需要网点分管个金业务的负责人或销售主管在交行留存的产品说明书或产品协议或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险，客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认的是（D）。A.客户在网点购买风险等级为6R的基金50万元B.客户在网点购买风险等级为2R的银行理财产品1000万元C.客户在网点购买风险等级为4R的专户产品70万元D.客户在网点购买风险等级为5R的基金110万元假定客户风险承受能力评估结果为稳健型，下列选项中其不能购买的产品为（D）。A.风险评级为3R的券商集合理财B.风险评级为5R的基金C.风险评级为3R的分红险产品D.风险评级为3R的银行理财产品风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（D）销售。A.沃德客户B.交银客户C.潜在中高端客户D.进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁以下人员中不可以参与第三方合作公司开展的产品培训及发行路演的是（C）A.市场推广经理B.网点客户经理C.客户D.分行个金部高级经理分行在第三方合作公司产品发行路演中，培训材料、产品形态、特点、风险提醒等必须以总行（A）为准A.正式告知B.电话C.电子邮件D.短信第三方公司与分行在开展客户活动时，不得（D）A.介绍各类投资知识B.宏观经济分析C.介绍投资策略D.推介第三方公司的产品以下产品不属于个人理财产品的是（D）。A.交银施罗德基金公司交银成长基金B.天添利CC.交银康联人寿保险公司健康人生保险产品D.储蓄国债（电子式）以下保险产品培训和宣传材料中不应出现的是（D）。A.必须包含保险产品的规范名称、重要特点、重要风险点B.必须包含保险公司的名称和联系电话C.必须包含必要的风险提醒D.对本金或收益的承诺判断题“4S”原则是指在合适的地方，由合适的客户经理将合适的产品销售给合适的客户。（对）银行理财产品涉及得利宝、基金、贵金属、保险、券商产品等。（错）对于系统功能暂不支持或系统故障等确需手工出单的，可以在此后补录，无须建立手工台账（错）客户初次购买银行理财产品的，可通过网银进行理财账户开户及客户风险承受度评估。（错）客户在明确表达乐意承担投资风险或损失，并在理财业务申请表或理财产品协议和合约上进行声明，签字确认后，可以购买高于自己风险承受能力的银行理财产品。（错）针对较高风险等级个人理财产品的介绍和风险揭示过程应全程录音、录像，记录销售人员对产品关键交易信息及风险提醒，以及客户对上述提醒明确表达“清楚明白或批准”的确认过程。（对）客户购买风险评级超过5R（含）或单笔金额超过500万元人民币（含）的银行理财产品，除客户提交书面声明约定无须在理财产品划款时与其最后确认外，分行须指定专门人员在划款时以电话等方式与客户进行最后确认。（对）客户购买理财产品时应在指定位置亲笔抄录凭证上的下述语句：“本人已知风险”。（错）客户只要签字确认，就可以购买超过其风险承受能力的银行理财产品。（错）我行个人理财产品可以通过高柜柜台进行销售。（错）我行可以通过电视广告宣传券商集合资产管理计划。（错）我行销售的银行理财产品可通过电视、电台进行宣传。（错）客户经理在使用销售话术时，不得出现使客户容易产生歧义的言语。（对）客户经理在使用销售话术时，对于产品责任要做清楚、完整和对的的说明。（对）我行个人理财产品销售过程中形成的电子档案重要为录音资料。（错）分行可以视情况向第三方合作公司收取销售佣金或其他报酬奖励。（错）在同一天内，对同一客户只能进行一次风险评估。（对）第三方合作公司渠道人员在分行开展产品培训及发行路演时，分行可邀请客户参与。（错）第三方合作公司渠道人员可自行到网点或分行为我行销售人员进行产品培训或发行路演。（错）产品培训或路演活动的场地一般由分行统一安排场地集中进行。（对）分行可委托第三方公司派专人全权负责路演活动全过程的组织管理，分行个金部在路演当天可不必到场。（错）第三方合作公司渠道人员在路演时所讲授内容如违规出现承诺、夸大产品收益，混淆关键风险点，改变产品投资方向、范围及结构比例的说法等情况的，分行应立即制止，第三方公司不及时纠正的，分行应暂停与其开展业务合作。（对）分行在第三方合作公司产品发行路演中，使用的培训材料、产品形态、特点、风险提醒等可以以总行的告知为准，也可以以总行或合作公司相关人员的电子邮件为准。（错）分行可联合第三方合作公司举办客户活动，具体内容可以是介绍各类投资知识、宏观经济分析、投资策略、市场研究等，推介合作公司的具体产品等。（错）只要客户乐意并有足够的支付能力，就一定可以买到保险产品。（错）对于同一款人身险产品，张三和李四购买价格一般是相同的。（错）不同保险产品的责任免去内容不一定完全相同，因此需要认真阅读。（对）某分行销售的万能保险产品，条款中说明初始费用最高为5%，保险公司提供的宣传折页写明购买50万元以上初始费用为零、50万元以下初始费用为3%。分行据此进行宣传和销售。该分行的行为没有合规风险。（错）2某分行销售的1款主险和2个附加险的组合保险计划，在销售过程中具体介绍了保险责任和责任免去内容，没有告知保险计划具体是由哪些险种组成，该分行的销售行为完全对的。（错）、只要取得CFP证书，就可以从事开放式基金的推介和销售。（错）多选题以下属于个人理财产品销售应当遵循的基本原则的有（ABC）。A.诚实守信、勤勉尽责、如实告知B.公平、公开、公正C.坚持“4S”原则D.评估风险等级以下属于“4S”原则中的内容有（ABC）。A.合适的客户B.合适的人员C.合适的产品D.合适的时间以下产品属于个人理财产品的有（ACD）。A.交银施罗德基金公司交银成长基金B.天添利CC.交银康联人寿保险公司健康人生保险产品D.储蓄国债（电子式）下列属于我行个人理财产品管理“五个统一”的有（ABCD）。A.统一准入B.统一审批C.统一风险定级D.统一管理销售人员在办理信托资金代收付业务时应注意的有（ABCD）。A.销售人员不得积极向客户介绍代收付产品B.不得在网点营业大厅或柜面进行公开推介或展示相关资料C.不得公开宣传信托产品，这类产品应在客户向销售人员积极征询后方可转介绍给信托公司相关人员D.不得向信托公司提供签约场合，不得代理信托公司与客户签订协议在得利宝理财产品销售活动中，不得有下列哪些情形？（ABCD）A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售C.采用抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品D.通过理财产品进行利益输送我行个人理财产品的销售渠道有（ABCD）。A.营业网点（含沃德财富中心、私人银行会所等）B.电子银行（含网上银行、电话银行、手机银行等）C.自助设备（含多媒体终端等）D.远程银行（含客户服务中心）客户经理销售服务规范管理中提到的“五严禁”具体指（ABCD）。A.严禁分行或网点代理或销售未经总行审批或授权审批的项目，严禁客户经理私自为客户进行撮合交易B.严禁客户经理违规参与民间融资借贷，充当资金掮客或中介，涉及本人参与民间高利借贷、违规套取银行资金、参与非法集资放贷C.严禁客户经理代客户保管银行卡、存单、存折、身份证件、保单、USBKEY、密码等重要物品或资金。严禁发生代客户领取记名卡、即办卡、ATM吞卡、USBKEY、密码信封、代办网银、代开银信通、代购代赎理财产品、代办转账业务、代客结汇、不签协议收送单等交易行为D.严禁为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，严禁向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证以下属于我行销售人员的是（ABC）。A.私人银行顾问B.沃德客户经理C.客户服务经理D.大堂经理按照合规销售办法规定，以下选项中属于我行销售人员上岗须做好的准备工作是（ABC）。A.按规定统一着装B.佩戴交行工号牌C.在理财专区显要位置摆放有效资格证书D.在显要位置摆放近期上级领导规定重点销售的产品宣传材料下列选项中，属于我行销售人员从事个人理财产品销售中不得有的行为是（ABCD）。A.代为保管客户的银行卡（含密码）、存单存折、产品协议等重要凭证B.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易C.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益提成或亏损分担D.推介多客户集资购买产品的行为下列宣传材料内容不符合我行宣传路演管理规定的是（ABCD）。A.本产品安全可靠，绝无风险B.本产品重要投资于二级市场股票，具有本金保障、收益保障的特点C.本产品业绩优良，保证在同类产品中实现最高的收益率，是目前最佳的产品D.本产品经多个权威专家认证推荐，安全可靠分行对本行销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等进行内部调查和监督的规定是（ABCD）。A.采用多样化的方式进行，对产品销售质量进行调查时，内部调查监督人员还须亲自或委托适当的人员，以客户身份进行调查B.内部调查监督人员须在审查销售服务记录、协议和其他材料等基础上，重点检查是否存在不妥销售的情况C.分行须结合个金业务风险平常检查工作建立个人产品销售季度检查监督制度，形成检查报告，总行将进行抽查D.分行须指导营业网点建立个人产品销售月度检查监督制度，并形成检查报告，分行须进行抽查回访在产品介绍环节，销售人员应介绍的内容是（ABCD）。A.产品结构B.是否保本C.历史表现D.风险揭示和最不利投资结果在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（ABCD）。A.产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违反本人意愿购买B.销售人员应协助客户填写相关协议、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款C.柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果D.销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单在网点，对于单笔认购4R（含）以上，金额超过100万元（含）以上的客户，除网点销售人员完毕风险测评、产品介绍及风险揭示等工作外，还应（ABCD）。A.在客户正式签字确认前，由网点分管个金业务的负责人或销售主管与客户面谈，再次充足揭示产品风险B.有条件的分行可对面谈内容进行录像、录音C.面谈结束后，网点分管个金业务的负责人或销售主管要在交行留存的产品说明书或产品协议或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险，客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认D.客户在指定位置亲笔抄录凭证上的下述语句：“本人已阅读风险揭示，乐意承担投资风险”，并签字确认总行对于大额销售的理财产品开展回访的内容有（ABC）。A.客户是否已明白产品风险特性B.客户经理是否合规销售C.客户经理是否已进行风险提醒D.客户潜在的购买意向下面选项中，可以是未成年人的是（BC）A．保险人B．被保险人C．受益人D．投保人个人理财产品销售流程第一阶段的重要内容有（AB）。A.产品介绍B.风险承受能力调查C.销售达成D.后续服务以下对分行开展路演活动的表述，对的的是（ABD）。A.凡属于总对总合作的第三方公司因业务需要在交行开展产品发行路演的，相关路演材料必须经总行个金部审核批准并正式下发专门告知B.第三方合作公司在分行开展产品培训及发行路演的对象仅限于个金销售人员等行内人员，不得邀请客户参与第三方合作公司的产品培训及发行路演，第三方合作公司不得私自到网点或私自组织分行销售人员开展产品培训及发行路演C.分行在第三方合作公司产品发行路演中，培训材料、产品形态、特点、风险提醒采用第三方公司认可的市场推广人员的电话、口头信息、电子邮件中的内容D.分行为做好售后服务和客户关系维护工作，可以联合第三方合作公司举办必要的客户活动，或邀请相关专家举办报告会，讲授内容应明确界定仅限于向客户宣导投资理念，介绍各类投资知识、宏观经济分析、投资策略、市场研究等，不得参杂推介公司的具体产品等对于路演现场管理的规定，以下表述对的的是（ABCD）。A.路演活动一般由分行统一安排场地集中进行，分行个金部必须派专人负责路演活动全过程的组织管理B.路演活动应使用总行下发的经审核通过的产品发行路演材料（涉及宣传培训材料、PPT等）C.第三方合作公司演示人员所讲授内容严重违反原有规定的，如承诺、夸大产品收益，混淆关键风险点，改变产品投资方向、范围及结构比例的说法等情况，应当场制止并立即规定纠正。事后还应及时将相关情况上报总行个金部，第三方合作公司累计发生三次上述情况的，总行将暂停与其开展业务合作D.分行应安排对第三方合作公司演示人员演讲内容进行录音第二部分客户单选题客户财富管理综合规划方案可繁可简，原则上，一次规划为客户解决2-3个需求为准，其中（B）是必选内容。A.投资管理B.资产配置C.风险管理D.产品销售有关沃德专属客户经理的描述，下列哪项对的（C）？A.可以有多位理财客户经理竞争上岗，拟定服务一位沃德客户B.客户经理变动导致客户暂缺专属客户经理的，可将其划归分行“待分派客户”一段时间C.按客户意愿配备其所需的理财客户经理D.沃德客户经理不可以维护交银理财客户沃德“六专”服务中，专享增值服务不涉及（D）。A.机场来宾服务B.医疗来宾服务C.汽车代驾D.价格优惠目前我行沃德客户以资产划分的准入标准和服务等级分为（A）。A.3种，4等B.3种，3等C.4种，3等D.4种，4等交银理财服务品牌的3F不涉及（C）。A.理财B.伙伴C.忠实D.未来下列哪项不是交银理财账户准入标准二条件？（D）A.持有基金净值达2万元以上（含）（时点数）B.申请个人房贷，余额10万元以上（含）（时点数）且从未有过逾期还款记录C.持有信用卡金卡，金融资产季度日均2万元以上（含）D.金融资产季度日均大于3万元对于不达标沃德或交银客户，客户经理应于当月（A）之间进行豁免申请。A.当月3日至23日B.当月3日至25日C.当月1日至23日D.当月1日至25日沃德或交银客户综合月结单的账单日根据（C）拟定。A.客户指定日期B.银行指定日期C.客户理财账户签约日D.客户理财账户申请日高资产净值客户是指（B）。A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人B.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人C.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人D.单笔认购理财产品不少于600万元人民币的自然人精确营销五个环节的对的顺序是（D）。A.营销分析、营销创意、营销策划、营销执行、营销评价B.营销分析、营销创意、营销策划、营销评价、营销执行C.营销创意、营销分析、营销策划、营销评价、营销执行D.营销创意、营销分析、营销策划、营销执行、营销评价远程银行客服对客户的管户性质属于（B）A.主管客户经理B.协管客户经理

C.假如没有主管时，远程即为主管，否则为协管

D.根据客户意愿选择远程为主管或协管对于事件式营销，以下参数不由分行进行设立（A）A．营销事件的规则参数B．参与活动的客户经理人数C．每个事件的有效执行时间D．每个事件的名单上限判断题2023年起，我行私人银行考核按照星级客户数进行记录，即季日均资产500万元（含）人民币以上的客户，客户资产指数中取消股票市值的计算。（错）总行将直接参与五星级私人银行客户的维护和管理，并为五星级客户配备投资顾问，审核为五星级客户提供的年度理财方案。（对）私人银行顾问独立拓展的新客户，由私人银行顾问指定网点，并与指派的沃德客户经理共同进行维护与服务，沃德客户经理提供平常金融服务，私人银行顾问提供专属服务。（错）个人财富管理专家团是基于进一步增强对个人高端客户财富管理服务能力，集合行内外各个专业领域的专家、骨干或资深人士，为一线客户经理提供财富管理方面的专业支撑团队。（对）沃德财富客户准入标准一是指在我行金融资产季度日均余额大于50万元（含）的个人客户。（对）客户的等级代码为35级的客户，是指交银客户1，其相应的90天日均资产是500>X>=50。（对）2023年度，交银理财客户可享受的优惠涉及：人民币存款证明、储蓄单折挂失、储蓄存款异地托收收付费减免优惠，国际汇款手续费优惠、USBKey阶段性全免优惠。（错）高资产净值客户涉及：个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（错）远程银行客服只需要通过银行从业人员资格考试即可开展电话营销（错）远程银行客服通过向网点转介的方式完毕产品营销，所以暂不需要基金、保险从业资格（错）风险等级3R以上的产品，都不能在电话银行中直接交易（错）远程银行客服可以24小时为客户提供专属的金融服务（错）远程银行客服对管户客户信息的查询权限和网点客户经理一致（对）总行编制的族群模板中，针对族群客户的生命周期维度也进行了分类（对）客户家庭的时点静态资产情况重要通过收支储蓄表反映（错）精确营销的营销创意只能由总行业务部门讨论发起。（错）精确营销可采用的分析方法涉及业务规则、客户细分、数据挖掘、事件式营销等。（对）网点OCRM主管应天天查看本网点客户经理执行情况报表，定期抽查客户经理执行记录情况。（对）沃德财富的广告宣传语是“丰沃共享、厚德载物”（错）沃德财富六专服务的核心是“一对一”客户经理服务（对）多选题2023年，客户资产指数计算涉及（ABC）。A.贵金属资产B.未赎回基金C.券商集合理财产品D.股票市值根据私人银行客户在交行集团的金融资产情况，将私人银行客户分为（BCD）A.私人银行钻石客户B.私人银行星级客户C.私人银行潜力客户D.私人银行体验客户私人银行专属个人网上银行目前已实现的功能重要有（ABC）A.私人银行客户身份辨认、专属欢迎页面B.24小时专属在线客服（视频）C.增值服务查询及调研D.专享产品个性化议价目前，在做客户族群特性分析时，重要会考虑下列哪三项（ABC）？A.职业特性B.理财诉求C.行为习惯D.宏观环境沃德客户经理优质服务的基本规定涉及以下哪三项？（ABC）A.给客户提供方便快捷的服务B.理解客户需求C.具有可信赖的专业技能D.对市场走势预判基本准确沃德财富的标准服务内容涉及以下哪三项？（ABC）A.专属理财客户经理B.专属理财服务渠道C.专享理财产品D.专享促销推广活动方先生的一家都与交通银行有着不解之缘，他们在交行的资产负债情况如下，方先生本人是沃德客户，经营着一家小公司，并准备在交行申请200万的沃德经营贷；夫人是交银客户，所在的公司是交行的长期的代发单位，她每月定期定额购买1000元股票基金，目前已快两年；儿子是交银客户，为庆贺儿子这个月的19岁生日，夫妇俩刚在交行为他购买了年缴费1万元的保险。有关本月的账户管理费的说法，以下哪两项对的？（BC）A.方先生和夫人本月都不用交账户管理费B.方先生本月需要交账户管理费C.方夫人和儿子本月不用交账户管理费D.方夫人本月需要交账户管理费E.儿子本月要交账户管理费我行电话银行中目前可以交易的品种涉及（AC）A.基金申购

B.黄金T+D交易

C.得利宝产品交易

D.借记卡预约发卡

远程银行客服可以通过以下哪些方式完毕产品营销（ABC）A.电话银行代客交易

B.指导客户通过网银交易

C.转介至网点柜面交易

D.通过短信银行交易、

远程银行客服管理的目的客户重要涉及（ABC）A.中端客户

B.交银理财客户

C.代发工资客户

D.不达标沃德客户判断题：

总行编制的族群模板，针对族群客户分类的维度涉及：（ABCD）A、职业B、生命周期C、资产等级D、风险偏好为客户编制理财规划报告书时，哪几张报表是必须的？（ABD）A、家庭资产负债表B、家庭收支储蓄表C、钞票流量表D、财务分析表存款增长，资产提高的抓手有？（ABCD）A.从源头抓起，依靠有价值客户的增长推动资产及存款的增长B.通过产品抓客户，提高行外资金的吸取能力C.体系内转化，销售表内理财产品，提高存款底部D.交叉销售，尽也许减少客户除消费外的各项资金流出对于事件式营销，以下参数由分行进行设立（BCD）A．营销事件的规则参数B．参与精确营销的客户经理C．每个事件的有效执行天数D．每个事件的名单上限成功的举办客户活动需注意以下哪几方面？（ABCD）A.明确客户需求和支行的目的，从而拟定活动主题B.注意活动的预热与细节，做好目的客户的筛选和邀约，流程、时间、人员、物料的设计与安排C.做好过程管理，涉及客户引导和签到，活动中的有效管理及客户送别D.注意活动的后评估与跟踪，给活动打分，跟踪客户的感受，评估目的达成情况第三部分产品一、得利宝单选题客户可以通过（C）查询我行“得利宝”理财产品的可购买剩余额度。A.电话银行B.多媒体自助设备C.网上银行D.网点公告天添利C款理财产品的可申购赎回日为（A）。A.为每一个自然日B.不含周末C.不含国定节假日D.与天添利A款相同目前稳添利理财产品到期后一般情况下需要（A）个工作日资金才干入客户账户。A.0B.1C.2D.3目前交银添利理财产品到期后一般情况下需要（B）个工作日资金才干入客户账户。A.0B.1C.2D.3以下针对天添利D款理财产品描述中对的的是（A）。A.客户持有天添利D款产品，再次购买需单笔5万元起B.天添利D款理财产品赎回采用“先进先出”的原则C.天添利D款理财产品赎回采用“后进先出”的原则D.国庆长假期间客户无法购买天添利D款理财产品客户于当天下午4点赎回天添利A款理财产品，则（D）。A.本金和收益即时到帐B.本金即时到帐，收益次日到帐C.本金和收益均次日到帐D.当天无法赎回封闭式理财产品的投资到期日与资金实际到账日之间计付（D）。A.活期利息B.活期利息和产品收益C.产品收益D.既不计付活期利息也不计付产品收益客户在我行购买单期次型智慧添利7天产品，产品到期后将（A）。A.兑付本金及收益B.仅兑付本金，不兑付收益C.次日仅将本金为客户进行再次投资D.次日将收益与本金一起为客户进行再次投资“最红星期五系列”理财产品每周的起售时间是（A）。A.每周五晚8点B.每周五晚9点C.每周五晚7点D.每周五晚6点我行天添利F款至尊版理财产品对非私银客户的起点金额是（A）。A.600万元B.500万元C.100万元D.200万元我行天添利F款至尊版理财产品对私银客户的起点金额是（D）。A.600万元B.500万元C.100万元D.200万元客户在每个工作日（B）可以进行天添利A款理财产品的赎回。A.6:00-21:00B.8:45-15:30C.8:45-19:00D.24小时以下（B）是我行天添利D款的预期收益率之一。A.0B.3.1%C.5%D.2.0%某客户有一笔资金约10万元，希望投资一款保本的银行理财产品，存续期间在3个月左右，期间也有也许会需要提前赎回，客户希望投资的产品存续的时间越长，收益率越高，那么以下（C）产品会较适合该客户。A.半年期稳添利产品B.三个月期沃德添利产品C.天添利D款产品D.天添利F款产品客户在9月10日购买了一期9月20日起息的沃德添利理财产品，则对该产品以下（B）项是描述对的的。A.自9月10日起我行开始为客户计算理财产品收益B.自9月10日至9月19日期间我行不会按照产品收益率为客户计算理财产品收益C.客户自9月10日起已确认成功购买我行理财产品D.客户自9月10日至9月19日期间我行为客户按照同业存款利率为客户计付利息我行银行理财产品的品牌是（B）。A.沃德添利B.得利宝C.快溢通D.最炫星期四薪金理财A款业务每月零存金额不得低于（C）。A.5元B.50元C.100元D.1000元薪金理财A款业务每月扣款起始日可选（A）中的任意一天。A.1-25日B.1-28日C.1-30日D.1-31日银行受理客户薪金理财A款申请后将给予客户（C）的扣款宽限期。A.一个月B.三个月C.半年D.一年银行于4月15日为客户开通薪金理财A款业务，客户指定每月扣款起始日为10日，则初次扣款日期为（C）。A.4月15日B.4月16日C.5月10日D.5月15日若薪金理财A款自动扣款当天客户签约借记卡需发生如下自动扣款业务，哪项业务的扣款优先级最低（D）。A.贷记卡自动还款B.个贷还款C.活转活D.薪金理财A款扣款客户于当年4月10日签约薪金理财A款产品并首笔扣款成功，央行随之宣布自当年4月20日起将一年期零存整取基准利率由X下调至Y，则一年到期后该笔一年期零存整取计息时所采用的利率标准是（C）。A.XB.YC.X的1.1倍D.Y的1.1倍通过薪金理财A款业务开立的零存整取和整存整取账户可否部分提前支取？（D）A.均可B.均不可C.零存整取可以，整存整取不可以D.零存整取不可以，整存整取可以客户签约薪金理财A款业务，每月扣款起始日设为10日，每月零存金额500元，若4月当月客户发生漏存情况，且5月10日客户签约借记卡下备用金余额仅有800元，则系统将作如下解决（D）。A.系统提醒客户当月扣款失败B.扣500元，剩余500元次日再扣C.扣800元，剩余200元次日再扣D.扣款失败，剩余1000元次日再扣客户签约薪金理财A款业务，每月零存金额500元，客户已经成功扣款6期，若客户选择积极续存，则续存的最高金额为（B）。A.500元B.3000元C.6000元D.最高金额不限客户签约薪金理财A款业务，已经成功扣款6期，随后客户选择终止薪金理财A款业务，但不对零存账户作销户解决，则一年到期后该零存整取账户计息时的利率采用（B）。A.开户日一年期零存整取央行基准利率B.开户日一年期零存整取央行基准利率上浮10%C.开户日活期利率D.到期日活期利率沃德薪金定投组合产品每月定投金额不得低于（C）。A.500元B.1000元C.4200元D.5000元客户签约沃德薪金每月扣款起始日可选（A）中的任意一天。A.1-25日B.1-28日C.1-30日D.1-31日银行受理客户沃德薪金申请后将给予客户（B）的扣款宽限期。A.一个月B.三个月C.半年D.一年银行于3月10日为客户开通沃德薪金业务，客户指定每月扣款起始日为5日，则初次扣款日期为（C）。A.3月10日B.3月11日C.4月5日D.4月10日以下沃德薪金的说法对的的是（B）。A.贷记卡进行沃德薪金签约B.“每月定投金额”修改后即时生效C.“每月扣款起始日”修改后即时生效D.一年期零存整取到期后累计本金局限性5万元的，将继续扣款若客户签约沃德薪金借记卡发生挂失，以下哪个说法对的？（C）A.补发的新卡需重新签约沃德薪金B.签约借记卡在挂失期间继续扣款C.签约借记卡在挂失期间将暂停扣款D.签约借记卡将于挂失领卡后的次月重新扣款通过沃德薪金定投组合产品开立的零存整取和理财产品账户可否部分提前支取（C）。A.均可B.均不可C.零存整取不可以，理财产品可以D.零存整取可以，理财产品不可以客户签约沃德薪金每月扣款起始日设为10日，每月定投金额5000元，若某一月客户发生漏存，且次月10日客户签约借记卡下备用金余额仅有8000元，则系统将作如下解决（D）。A.系统提醒客户当月扣款失败B.扣5000元，剩余5000元次日再扣C.扣8000元，剩余2023元次日再扣D.扣款失败，剩余10000元次日再扣沃德薪金零存整取阶段，客户每月定投金额5000元，已经成功扣款6期，若客户选择积极存款，则续存的最高金额为（B）。A.20230元B.30000元C.50000元D.最高金额不限哪类产品初次最低投资金额为不是5万份？（B）A.天添利C款B.天添利A高净值版C.天添利A款D.天添利D款E．天添利F款哪款产品的非私人银行客户最低投资份额为100万份？（B）A.私银1个月B.天添利A高净值版C.天添利A款至尊版D.天添利D款E．天添利F款至尊版哪类产品的交易时间为9:00-15:30分？（C）A.天添利C款B.天添利A高净值版C.交通银行人民币理财管理计划2023年第一期D.天添利F款目前客户赎回交通银行人民币理财管理计划2023年第一期产品份额后，一般情况下需要（D）个工作日资金才干入客户账户。A.0B.1C.2D.3以下产品未开通已经网银交易的有：（c）A.天添利C款B.天添利A高净值版C.交通银行人民币理财管理计划2023年第一期D.沃德添利红五版客户2023年3月1日签约沃德薪金，每月10号为其扣款起始日，每月扣款5000元，连续扣款12期，则一年到期后该笔资金的收益计算采用（C）。A.开户日一年期零存整取央行基准利率B.开户日一年期零存整取央行基准利率上浮10%C.按每笔定投实际扣款时间逐笔拟定存续天数计算收益D.到期日活期利率判断题稳添利理财产品是保本型理财产品，是表内理财产品，纳入我行储蓄存款核算，所以稳添利和存款差不多，没有风险。（错）我行封闭式理财产品在购买后即开始按协议约定计付收益。（错）客户在交易时间内赎回天添利C款理财产品，本金及收益即时到帐。（错）稳添利保本理财产品为表内理财产品，纳入我行储蓄存款核算，所以可认为客户持有的稳添利产品开立存款证明。（错）我行推出的银行理财产品是指交行开发设计的资产管理类个人理财产品，涉及但不限于得利宝系列（含添利系列等）。（对）理财产品的投资期间从成立日起到到期日止，到期日和到帐日之间不计付收益及活期利息。（对）我行今年发行的交银添利和沃德添利理财产品到期均按产品说明书约定收益率进行给付，因此可以告诉客户该产品没什么风险，是保证收益的。（错）智慧添利系列产品中，只有智慧添利28天产品才可以办理质押业务。（错）智慧添利产品可分为单期次型和循环型两类。（对）对于一款保证本金的银行理财产品，无论其是开放式产品，还是封闭式产品均可用作质押。（错）商业银行可以通过电视、电台渠道对具体银行理财产品进行宣传，但不得承诺理财产品收益率。（错）我行有一款预期收益率为6%的高收益理财产品，分行在销售时规定客户若要购买10万本理财产品，需在我行存20万储蓄存款，这一销售行为是合规的。（错）我行天添利A款产品和天添利C款产品的交易时间是一致的。（错）我行天添利D的特点是可在交易时间内自由申购赎回，根据客户存续期不同给予差别化收益。根据产品说明书条款，存续期越长，收益率越高。（对）“得利宝”是我行所有投资类产品的总品牌，由基金、保险、券商集合理财等业务组成。（错）我行汇添利是我行的外币理财产品品牌，假如用人民币兑换外币进行投资，则不存在汇率风险。（错）薪金理财A款业务是针对中高端代发客户推出的零存整取类组合产品。（错）代发客户只能通过其代发工资借记卡可签约薪金理财A款，名下其他借记卡不可以签约。（错）代发单位可批量开记名卡并同步签约薪金理财A款业务。（对）客户签约薪金理财A业务的借记卡遗失后，在卡挂失期间，每月仍将进行自动薪金理财A签约扣款。（对）通过薪金理财A款业务开立的整存整取账户到期后将按原约定期限自动转存，利率标准按转存日相应期限储种的交行挂牌利率执行。（对）通过薪金理财A款业务开立的整存整取账户到期后将按原约定期限自动转存，利率标准按转存日相应期限储种的交行挂牌利率执行。（对）客户在20:00之后申购天添利C款，（申购申请时间已超过工作日交易时间），由于申购申请为实时扣款，故当天不计付扣款资金的活期利息，申购申请将顺延至次日确认，并于次日开始计算理财收益。（对）天添利系列产品都是申购申请为实时扣款，但理财收益的计算起始时间为申购申请确认当天（含）。若投资者在工作日交易时间内（8:45－19:00）提出申购申请，则申请将于当天得到确认。若投资者在工作日非交易时间提出申购申请，则申请将顺延至下一个工作日得到确认。（错）交通银行人民币理财管理计划2023年第一期是一款永续型产品。（错）交通银行人民币理财管理计划2023年第一期单笔赎回不得小于5万份。（错）多选题天添利E款日享版天天的到帐时间和扣款时间分别是（BD）。A.8:00后B.8:30后C.15:30后D.19:00后“最红星期五”系列理财产品的种类有（BCD）。A.交银添利红五版B.沃德添利红五版C.稳添利红五版D.薪金理财红五版E.智慧添利红五版天添利D款的产品特点是（BCD）。A.首笔购买10万元以后，可每笔1000元起B.可在交易时间内自由申购赎回C.根据客户存续期不同给予差别化收益D.根据产品说明书条款，存续期越长，收益率越高E.在符合理财产品说明书相关约定的前提下可进行产品质押总行下发预告知，将于近期发行收益相对较高的稳添利表内理财产品，为了做好产品宣传和销售，某网点积极积极，提前安排相关工作，具体如下：一是全行动员，学习稳添利产品业务知识，柜员及大堂经理做好客户推荐和转介绍，客户经理进行跟进销售；二是研究讨论制定网点营销话术，凸出稳添利产品属于保证收益产品，没有风险的特点；三是制作宣传折页，组织人员运用业余时间至周边社区进行散发；四是为了提高产品销售效益，购买该期产品的客户必须同时办理定期存款业务；五是组织资源，购买小礼品，赠送给购买产品的客户，提高客户购买积极性。以上为某网点稳添利理财产品销售安排，其中四项不符合销售规范的措施为：（BCDE）。A.规定柜员及大堂经理进行客户转介绍B.宣传话术中提及稳添利产品是无风险产品C.私自制作和印制理财产品宣传折页D.将理财产品与其他产品进行捆绑销售E.通过采用抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品我行人民币“得利宝”表外理财产品重要包含（ABC）品种。A.智慧添利系列B.交银添利系列C.沃德添利系列D.汇添富系列E.汇得盈系列（ABC）客户可签约我行天添利E款日享版产品。A.三方存管B.银期转账C.家易通D.代发工资我行天添利系列产品涉及以下（ABE）。A.天添利C款B.天添利D款C.天添利G款D.天天添利E天添利E款我行汇添利系列产品不涉及以下（AC）币种。A.人民币B.美元C.韩币D.欧元我行得利宝表内理财产品涉及（AD）。A.稳添利系列B.天添利A款C.天添利F款D.天添利E款当客户到网点向客户经理征询，希望购买一款保本理财产品，我行客户经理可以向其推荐的产品涉及以下（BC）。A.交银添利系列产品B.稳添利系列产品C.天添利C款产品D.沃德添利系列产品对我行封闭式理财产品而言，以下（ABD）是不按预期收益率计付收益的。A.客户资金存入银行到认购产品期间B.客户认购产品到产品成立期间C.客户产品成立到产品到期期间D.客户产品到期到产品资金到账期间个人客户签约薪金理财A款业务可通过如下哪些渠道（ABCDE）A.柜面B.网上银行C.手机银行D.移动POSE.e动终端通过薪金理财A款业务一年期零存整取账户到期后转存可选如下哪些储种?（ACDE）A.活期B.一年期零存整取C.三个月整存整取D.半年整存整取E.一年期整存整取薪金理财A款业务手续费减免涉及如下哪些类型?（CD）A.柜面渠道系统内异地转账B.柜面渠道跨系统异地转账C.网银渠道系统内异地转账D.网银渠道跨系统异地转账以下哪些情况将导致薪金理财A款业务终止?（CE）A.客户提前支取B.客户发生一次漏存C.客户连续两次漏存D.客户发生两次漏存但不连续E.客户在一年期零存整取到期前一个月漏存关于代发工资客户办理薪金理财A款业务，以下哪些说法对的?（BCE）A.每个客户只能签约一次B.每个客户可以同时签多个约C.客户名下的任意借记卡都可签约D.客户名下代发工资卡才可签约E.一张借记卡只能签约一次个人客户签约薪金理财A款业务可通过如下哪些渠道（ABCDE）A.柜面B.网上银行C.手机银行D.移动POSE.e动终端通过薪金理财A款业务一年期零存整取账户到期后转存可选如下哪些储种?（ACDE）A.活期B.一年期零存整取C.三个月整存整取D.半年整存整取E.一年期整存整取薪金理财A款业务手续费减免涉及如下哪些类型?（AB）A.网银渠道系统内异地转账B.网银渠道跨系统异地转账C.柜面渠道系统内异地转账D.柜面渠道跨系统异地转账以下哪些情况将导致薪金理财A款业务终止?（CE）A.客户提前支取B.客户发生一次漏存C.客户连续两次漏存D.客户发生两次漏存但不连续E.客户在一年期零存整取到期前一个月漏存关于代发工资客户办理薪金理财A款业务，以下哪些说法对的?（CDE）A.每个客户只能签约一次B.客户名下代发工资卡才可签约C.每个客户可以同时签多个约D.客户名下的任意借记卡都可签约E.一张借记卡只能签约一次薪金理财A款个人客户签约可通过如下哪些渠道（ABCDE）A：柜面B：网上银行C：手机银行D：移动POSE：e动终端薪金理财A款零存整取阶段，客户发生提前支取的，通以下说法对的的是（ABE）A.客户所有提前支取后，原一年期零存整取存款账户将自动销户B.若客户提前支取当月尚未扣款成功，当月将重新扣款开立新的零存整取账户C.若客户提前支取当月尚未扣款成功，次月将重新扣款开立新的零存整取账户D.若乙方提前支取当月已成功扣款，则当月再次扣款开立新的零存整取账户。E.若乙方提前支取当月已成功扣款，则次月重新扣款开立新的零存整取账户。以下关于沃德薪金定投组合产品说法对的的是（AD）A.“每月定投金额”在一年期零存整取账户存续期间不允许修改B.“每月扣款起始日”在一年期零存整取账户存续期间不允许修改C.“每月定投金额”修改后次月生效D.“每月扣款起始日”修改后次月生效以下哪些情况将导致沃德薪金定投组合的协议终止（AB）A.连续两次扣款失败B.零存整取一年到期后本金局限性5万C.客户发生两次扣款失败但不连续D.零存整取期间客户发生提前支取E.客户在投资理财产品期间进行全额赎回关于客户办理沃德薪金定投组合产品，以下哪些说法对的（BCE）A.每个客户只能签约一次B.每个客户可以同时签多个约C.客户名下的任意借记卡都可签约D.客户名下代发工资卡才可签约E.一张借记卡只能签约一次哪类产品的初次最低投资金额为10万份？（BCD）A.交银添利65天B.天添利A高净值版C.沃德添利红五版D.沃德添利83天E．天添利F款以下哪些是交通银行人民币理财管理计划2023年第一期的收益特性？（BDE）A.半封闭式理财产品B.开放式理财产品C.保证收益型D.净值类理财产品E．非保本浮动收益型目前我行发行产品中哪类产品的风险等级为3R？（ABD）A.交通银行人民币理财管理计划2023年第一期B.沃德添利120天C.交银添利3个月D.天添利A款E．天添利C款以下哪些是交通银行人民币理财管理计划2023年第一期的赎回费率？（BCD）A.小于90天0.2%B.小于180天0.2%C.大于180天小于365天0.1%D.大于365天0%E．大于180天0.1%二、基金单选题客户购买的保本基金在（D）下可以承诺保本。A.客户在保本基金首发时认购B.客户在基金保本周期到期日前（不涉及该日）赎回或转换出本基金的基金份额C.客户在当期保本周期内申购或转换入且持有到一个保本周期结束的基金份额D.客户在保本基金首发时认购且持有到一个保本周期结束的基金份额以下（D）不是货币市场基金的投资标的。A.钞票B.一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券D.可转债以下（A）是QDII基金的定义。A.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金B.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外黄金投资的基金C.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外期权、期货投资的基金D.通过事先约定基金的风险收益分派，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或所有份额上市交易的结构化证券投资基金关于开放式基金投资中小公司私募债的规定，以下（D）表述有误。A.货币市场基金不得投资中小公司私募债券B.封闭式基金、定期开放基金投资中小公司私募债券的剩余期限，不得超过封闭式基金的剩余存续期或定期开放基金的剩余封闭运作期C.单只证券投资基金持有单只中小公司私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的10%D.单只证券投资基金持有单只中小公司私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的15%开放式基金的最长募集期是（B）。A.二个月B.三个月C.四个月D.五个月开放式基金成立后的封闭期最长是（B）。A.二个月B.三个月C.四个月D.五个月基金定投的优点不涉及（D）。A.自动扣款，手续方便B.定期投资，积少成多C.平均成本，分摊风险D.方便快捷，资金便捷关于基金份额持有人，以下描述对的的是（B）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起推动作用B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的表决权D.基金份额持有人是基金公司收益的受益人（A）账户是交行为投资者开立的用于记录其在我行进行交易的所有开放式基金单位余额和变动情况的专门账户，该账户全行唯一。A.基金交易B.基金C.资金D.备用金基金交易帐户挂失后，若非经解挂解决，该交易帐户能进行基金（D）交易。A.申购B.赎回C.转换D.分红基金（A）的交易价格不属于未知价法。A.转托管B.申购C.赎回D以上都不是赎回申请是否成功，应以相关的基金管理公司确认信息为准。赎回资金的到账时间以不同（D）的规定为准。A.资金账号B.交易渠道C.投资者身份D.基金以下能进行基金账户销户的情形（C）。A.基金账户开户申请未确认B.基金账户下存在未确认的交易C.基金账户内无任何基金份额及权益D.资金账户内无任何资金交通银行开放式基金交易时间是（A）。A.7*24小时B.工作日9:30-15:00C.天天8:30-17:00D.天天9:30-15:00以下哪个不是开放式基金发行对象（C）。A.个人B.保险公司C.境外公司D.证券公司目前基金快溢通能签约哪种类型的基金？（A）A.货币型基金B.理财型基金C.债券型基金D.QDII基金T日投资者提交的开放式基金交易申请，（B）日投资者可以到柜面打印成交报告单。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4投资者须在每期基金定期定额申购约定扣款日前（不含当天）将足额款项存入指定借记卡，因账户内余额局限性导致无法正常扣划约定金额的，当期协议停止，若连续（B）期扣款失败，该协议自动终止。A.2B.3C.4D.5目前我行货币基金可支持实时提现的，其交易时间是（A）。A.7×24小时B.工作日9:30-15:00C.天天8:30-17:00D.天天9:30-15:00货币市场基金实时提现的提现资金到账时间是（A）。A.实时到账B.2小时内C.3小时内D.日终后开放式基金的基金协议生效规定所募集金额不少于（D）人民币。A.5千万B.1亿元C.1.5亿元D.2亿元基金一对多专户的认购起点是（B）。A.50万元B.100万元C.150万元D.200万元基金一对多专户成立生效的条件之一是所募集金额不少于（C）人民币。A.1000万元B.2023万元C.3000万元D.4000万元证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（C）A.风险固定B.强化监管C.具有规模优势，由专业团队管理D.收益固定货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为（A）A.当天基金净收益/当天基金份额总额*10000B.当天基金净收益/当天基金份额总额*100%C.当天基金净收益/当天基金份额总额*100D.当天基金净收益/当天基金份额总额开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请中可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（B）个工作日。A.30B.20C.10D.5债券基金投资风格重要依据基金所持债券的（D）来划分。A.收益B.发行人C.凸性D.久期与信用等级反映股票基金风险大小的指标有（C）A.久期B.凸度C.贝塔值D.安全垫根据规定，开放式基金协议可以约定基金管理人自基金协议生效之日起一定期限内不办理赎回，但期限最长不得超过（A）个月。A.3B.4C.5D.6某投资人持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定该日的X基金份额净值为1.1000元，Y为1.2023元，转出份额为100万份，那么转出金额为（赎回费率为0）（D）A.330万元B.100万元C.120万元D.110万元ETF基金的投资目的是（B）A.超越指数B.取得与指数基本一致的收益C.提供尽也许多的套利机会D.使ETF规模不断扩大投资者将登记在证券登记系统中托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（A）转托管。A.场内到场内B.场内到场外C.场外到场内D.场外到场外基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（D），并应当归入基金财产。A.50%B.33%C.10%D.25%同一基金管理人管理的所有基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（D）A.5%B.20%C.15%D.10%根据证监会2023年3月对开放式基金认（申）购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（C）A.认购费=认购金额*（1-认购费率）B.认购费=认购金额*认购费率C.认购费=净认购金额*认购费率D.认购费=净认购金额*（1-认购费率）某基金前一日基金资产总值110,000万元，基金资产净值为100,000万元，该基金管理费1.5%（一年按365天计算），则当天应计提的基金管理费为（C）万元。A.4.5205B.0.4520C.4.1095D.0.4109下列哪一项不属于基金财产保管的基本规定（C）A.严守基金商业秘密B.依法处分基金财产C.保证基金保值、增值D.保值基金资产的安全基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能是基金资产净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（A）原则。A.审慎性B.独立性C.合法性D.及时性229.现我行货币基金实时提现业务的交银货币A、易方达天天理财A、易方达货币A三只基金的单日提钞票额上限分别是（D）万元？A.6000、3000、500B.6500、3500、500C.6000、3500、600D.6000、3500、500判断题有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以注册登记机构的记录为准。（对）基金根据认（申）购费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购、申购时收取前端认购、申购费用，称为A类；从基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的基金份额，称为C类。A类和C类基金份额分别设立代码。A类和C类基金份额的基金份额净值相同。（错）保本基金在宣传的时候可以宣传为保本保收益。（错）货币市场基金在宣传的时候可以宣传为保本保收益产品。（错）定期支付基金的定期支付率就是该基金的收益率。（错）单只证券投资基金持有单只中小公司私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的10%。（对）开放式基金分红方式分为钞票方式和红利转投资两种方式。（对）基金销售机构不得在基金封闭期办理基金份额的申购、赎回或者转换。（对）目前，开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的百分之十的为巨额赎回。（对）开放式基金无法赎回，只能通过证券市场卖出回收资金。（错）客户由于工作调动，从上海到北京工作，想继续通过交行做基金交易，客户到网点征询相关问题。如需在北京市分行进行基金交易，需要在北京市分行重新开立借记卡和基金交易账户。（错）客户由于工作调动，从上海到北京工作，想继续通过交行做基金交易，客户到网点征询相关问题。如需在北京市分行进行基金交易，需要客户将在上海市分行购买的基金持有份额转到北京，需在上海市分行做转出交易，再到北京市分行做转入交易。（错）基金份额行内转入需T+1日才干在转入行确认。（错）一对多基金专户都能通过网上银行进行认申购和赎回交易。（错）在封闭期的基金可以根据客户需求开放申购或是强制赎回。（错）在我行办理基金账户开户、交易等可以委托别人代办。（错）客户在上海市分行购买的基金一对多专户产品，在该专户开放期的时候，客户在异地出差，想赎回该产品。经征询沃德客户经理，客户可持卡在异地交行柜面办理产品赎回业务。（对）客户在我行进行开放式基金认购、申购、赎回、转换等交易并提交成功后，说明该笔基金交易已经成功。（错）客户之前已用15位身份证开立了基金账户、基金交易账户的，现无需将身份证号升级为18位同样可以进行基金交易。（错）目前我行易方达天天理财A基金的个人单日单笔提钞票额上限为30万元。（错）基金管理人、代销机构在任何情况下都不得对不同投资人合用不同的认购费率。（错）目前，我国基金管理公司每日计提基金资产净值和基金份额净值，并每日公告。（错）基金代销机构在基金募集期可以对通过网上银行认购的客户给予适当的费率优惠。（错）在分红为零的情况下，简朴净值收益率等于是将加权收益率。（对）证券投资基金是指通过发售基金份额，集中投资者的自己形成从属于托管人的财产，由基金管理人管理的集合投资方式。（错）为实现我国资本市场与国际接轨，我国对基金募集申请实行注册制。（错）目前，我国证券投资基金的管理费按基金资产总值的一定比例逐日计提。（错）基金管理人可按一定比例参与基金投资收益的分派（错）混合型基金的风险重要取决于所持有债券风险的大小（错）根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得互相兼任。（对）多选题纯债债券型基金的债券投资标的有（ABCD）。A.利率债B.信用债C.可转债D.私募债债券型基金的C类份额与A类份额的区别是（ABC）。A.A类有前端认购、申购费用，C类没有；B.A类、C类代码不同；C.C类从基金资产中计提销售服务费，A类没有；D.A类净值低于C类；开放式基金赎回资金到账时间一般为（AB）。A.股票型、混合型基金的赎回资金到账时间是T+2至T+4天；B.债券型基金的赎回资金到账时间是T+2至T+3天；C.货币型基金的赎回资金到账时间是T+0至T+2天；D.QDII基金的赎回资金到账时间是T+1至T+2天；（注：T为交易所交易日）以下关于证券投资基金、开放式基金、发起式开放式基金和封闭式基金的描述对的的有（AB）。A.证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式B.开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金协议约定的时间和场合申购或者赎回的基金C.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或基金经理等人员资金认购基金的金额不少于一千万元人民币，且持有期限不少于二年D.封闭式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金协议约定的时间和场合申购或者赎回的基金以下开放式基金的分类和定义对的的有（AC）。A.股票型基金指百分之六十以上的基金资产以股票为投资对象，投资目的以追求资本成长为主，投资收益较高但风险也较大，风险重要来自所投资股票的价格波动。B.债券型基金是指百分之六十以上的基金资产以债券为投资对象的投资基金。C.货币市场基金是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单、银行承兑汇票、商业票据、短期国债等。D.混合型基金是指既不属于股票型基金，也不属于债券型基金的开放式基金一定是混合型基金。以下关于定期支付基金的描述对的的有（AC）。A.定期支付机制为创新机制，即基金管理人将按基金协议约定的支付周期，根据约定的年度支付比率，以定期支付日的基金资产净值为基准向基金持有人提供稳定钞票收入的机制。B.定期支付机制与目前国内市场上普通基金的收益分派方式不同，不需要考虑基金是否具有分红能力，该机制不影响基金份额净值，只是相应减少投资者持有的基金净值。C.定期支付，不依赖于基金自身业绩表现，也不强调资本增值，而旨在为投资者提供定期钞票流入。D.支付率就是收益率。开放式基金交易收取的费用（ABC）。A.认购费B.申购费C.赎回费D.管理费客户在我行购买开放式基金，需要开立（ABC）账户。A.基金资金结算账户B.基金交易账户C.基金账户D.基金管理账户我行开放式基金交易的渠道有（ABC）A.柜台B.网上银行C.手机银行D.多媒体终端基金份额转托管指投资者将自己所持某只基金的份额（AC）。A.从我行转出至其他代销渠道B.所在分行转出至交行其它分行C.从其它代销渠道转入我行D.交行其它分行转入至所在分行中国证券登记结算有限责任公司是国内基金的注册登记机构，重要负责（ABC）业务的独立机构。A.基金登记B.存管C.清算D.交易股票、债券型基金的申购、赎回原则是（AD）。A.未知价交易原则B.已知价原则C.份额申购、金额赎回原则D.金额申购、份额赎回原则基金销售机构不可以按以下哪几项从事基金销售活动？（ABCD）A.采用抽奖、回扣B.利益输送C.送实物D.送保险投资人在交易开放式基金单位时直接承担的费用有（BCD）。A.管理费B.认购费C.申购费D.赎回费基金份额持有人享有那些权利？（ABC）A.转让或者申请赎回其持有的基金份额B.召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.可以随时了解基金的投资重仓股目前我国开放式基金的注册登记机构（俗称“TA”）有（AB）。A.基金管理人自建注册登记系统，管理人做为注册登记机构B.委托中国证券登记结算公司作为注册登记机构C.委托托管人作为注册登记机构D.基金托管人自建注册登记系统，托管人做为注册登记机构以下那种情况使用交易是非交易过户交易（AB）。A.继承B.捐赠C.转换D.转托管开放式基金销售方式重要分为直销和代销两种方式。其中，代销是一种通过（ABC）等代销机构销售基金的方法。A.银行B.证券公司C.保险公司D.期货公司以下（ABC）是我行目前对基金的申购费、定投费率的优惠规定。A.客户通过我行网上银行、手机银行一次性申购基金时可以对基金申购费率（前端模式）优惠费率最低8折优惠，优惠折扣后的费率不低于0.6%B.在我行签约基金定投后，不分渠道均可享受相关前端收费的基金定投申购费率最低8折优惠，优惠折扣后的费率不低于0.6%。C.对通过基金营养组合产品申购入选基金营养组合的代销基金在原有基金申购费率（前端模式）优惠费率最低6折优惠基础上，进行再8折的优惠，优惠折扣后的费率不低于0.6%。D.客户通过我行柜面、网上银行、手机银行一次性申购基金时可以对基金申购费率（前端模式）优惠费率最低8折优惠，优惠折扣后的费率不低于0.6%客户对其所购基金的分红方式可以进行修改，以下表述那些是不对的的是（ACD）。A.客户可以在开户时选择其此后所购基金的统一分红方式B.货币型基金默认分红方式为“红利转投”且不能更改分红方式C.非货币型基金默认分红方式为“红利转投”且可以修改D.基金分红款到账后客户可规定按照T+1日基金净值将其钞票分红变更为份额下列关于货币市场基金的利润分派的表述，对的的有（ABC）A.当天赎回的基金份额当天享有基金的分派权益B.投资者于周五申购的基金份额，不享受周六、日的分派权益C.对于每日按面值报价的货币市场基金，收益分派方式固定为红利再投资D.投资者于周五申购的基金份额，享受周六、日的分派权益以下关于ETF基金和LOF基金的表述，对的的有（ABCD）A.投资策略不同B.二级市场的净值报价时间间隔不同C.申购、赎回的场合不同D.申购、赎回的标的不同关于证券投资基金损益结转的表述，对的的有（BCD）A.债券基金一般逐日结转损益B.债券基金一般在月末结转结转当期损益C.货币市场基金一般逐日结转损益D.股票基金一般在月末结转当天损益目前，我国对（ABCD）买卖基金份额，暂免征收印花税。A.商业银行B.公司C.基金公司D.个人证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（ABCD）A.连续性B.专业性C.合用性D.服务性我国对证券投资基金销售的监管重要涉及（ABCD）。A.销售的基金产品是否通过核准B.销售主体是否具有相应的资格C.销售过程是否遵循合用性原则D.基金宣传推介材料的制作、发送是否合规根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利涉及（ABD）A.基金投资收益权B.参与分派、清算后的剩余基金财产C.平常投资决策权D.基金份额处置权用以反映货币市场基金风险的指标有（BCD）A.贝塔值B.平均剩余期限C.浮动利率债券投资情况D.融资比例开放式基金募集期限届满时，具有下列（BD）条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A.基金募集份额总额不少于3000份，基金募集金额不少于5000元人民币B.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于200人D.基金份额持有人的人数不少于100人按所投资的股票规模分类，股票基金可分为（AD）A.小盘股票基金B.金融服务基金C.房地产基金D.大盘股票基金三、保险单选题经营保险业务，与投保人订立保险协议，享有收取保险费的权利的是（A）。A.保险人B.被保险人C.投保人D.受益人（B）是一个保险协议项下保险公司承担补偿或给付保险金责任的最高限额，即投保人对保险标的的实际投保金额。A.保险费B.保险金额C.保单钞票价值D.手续费保险人依照法律规定或协议约定