2023年证券从业资格考试证券市场基础知识全真模拟题三含答案解析

2023年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题三（含答案详解）（供2023年9月-2023年6月考试用）一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目规定，不选、错选均不得分。）B类证券公司应当按照相关规定基准计算标准的()计算有关风险资本准备。A．0.8B．1C．1.5D．2作为反映证券市场总量重要指标的证券化率是指()。A．证券面值／GNPB．证券市值／GDPC．证券面值／GDPD．证券市值／GNP通常情况下，证券的收益率()。A．与偿还期成正比，与风险性成反比B．与偿还期成反比，与风险性成反比C．与偿还期成正比，与风险性成正比D．与偿还期成反比，与风险性成正比《证券业从业人员执业行为准则》于()由()正式颁布实行。A．2023年1月19日．中国证监会B．2023年1月19日．中国证券业协会C．2023年1月19日．中国证券业协会D．2023年3月9日．中国证监会2023年4月29日，经国务院批准，中国证监会发布()，启动了股权分置改革试点工作。A．《关于上市公司股权分置改革的指导意见》B．《上市公司股权分置改革管理办法》C．关于上市公司股权分置改革试点有关问题的告知》D．《国务院关于推动资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》《证券业从业人员执业行为准则》规定，从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规补国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定.知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起()个工作日内向中国证券业协会报告。A．3B．5C．10D．15无记名股票与记名股票的差别重要表现在()。A．股票编号B．股票名称C．股票的记载方式D．股东权利证券市场监管的重要手段是()。A．经济手段B．法律手段C．行政手段D．自律方式债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回资金。这一特性称之为()。A．偿还性B．流动性C．安全性D．收益性同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对()的补偿。A．信用风险B．利率风险C．政策风险D．购买力风险证券交易所制定的限制或者严禁特定证券投资者的证券交易行为的制度是()A．市场准入制度B．信息披露制度C．交易规则D．清算交割制度根据《公司法》的规定，公司分派当年税后利润时，应当提取利润的10％列入()。A．法定公积金B．资本公积金C．任意公积金D．盈余公积金我国《证券法》规定，改变招股说明书所列资金用途，必须经()批准。A．董事会B．监事会C．股东大会D．职工代表大会目前道·琼斯股价指数是采用()方法计算的。A．加权股价指数法B．除数修正的简朴平均法C．加权股价平均法D．简朴算术股价平均法2023年12月30日，华夏基金管理公司募集设立了()，并于2023年2月23日在上海证券交易所上市交易。A．上证综指ETFB．上证180ETFC．上证50ETFD．上证红利ETF根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当就证券上市条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对()的管理。A．证券交易活动B．上市公司C．证券交易所会员D．证券登记结算2023年10月，()发行了《短期融资券管理办法》，允许符合条件的公司在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券。A．中国证监会B．中国人民银行C．中国银监会D．中国结算中心证券公司经营以下三项业务（一）证券经纪；（二）证券投资征询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的公司注册资本最低限额是()。A．人民币2023万元B．人民币5000万元C．人民币10000万元D．人民币15000万元公司以货币形式支付的股息，称为()。A．钞票股息B．股票股息C．财产股息D．负债股息沪深300行业指数将上市公司分为()个行业。A．7B．10C．13D．16股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的()。A．10％B．15％C．20％D．25％作为无赚钱无股息原则的一个例外的股息形式是()。A．股票股息B．负债股息C．财产股息D．建业股息经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为()。A．负债股息B．财产股息C．建业股息D．股票股息我国代办股份转让市场涨跌幅限制为()。A．10％B．5％C．20%D．不设涨幅限制场外交易市场的价格决定方式为()。A．议价方式B．公开竞价方式C．集合竞价方式D．连续竞价方式中央银行通过采用再贴现政策手段，提高贴现率，收缩银根，以使商业银行等到的中央银行贷款减少，再贴现率是()之一。A．基准利率B．贷款利率C．市场利率D．存款利率外国公司股票在美国上市通常采用()形式。A．股票B．存托凭证C．权证D．股票期权我国《证券法》规定，证券投资征询公司的业务人员，必须具有证券专业知识和从事证券业务()以上经验。A．一年B．二年C．三年D．五年可转换证券通常是指其持有者可以将一定数量的证券转换为一定数量的()的证券。A．债券B．公司债券C．优先股D．普通股证券交易所通过观测股票价格、价指数、成交量等的变化情况，监控异常波动的行为属于()。A．行情监控B．证券监控C．资金监控D．交易监控金融衍生工具产生的直接动因是()。A．规避风险和套期保值B．金融创新C．投机者投机的需要D．金融衍生工具的高风险高收益刺激金融期货是以()为对象的期货交易品种。A．股票B．债券C．金融期货合约D．金融证券利率期货以()作为交易的标的物。A．浮动利率B．固定利率C．市场利率D．固定利率的有价证券IB制度起源于()。A．英国B．美国C．荷兰D．日本在以下几种基金中，管理费率最低的是()。A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．认股权证基金基金资产净值是()。A．某一时期某一投资基金每份基金单位实际代表的价值B．某一时期某一投资基金单位的实际价格C．某一时点上某一投资基金单位实际代表的价值D．某一时点上某一投资基金每份基金单位实际的价格()代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。A．证券公司B．基金管理人C．证券登记公司D．基金托管人金融期权交易事实上是一种权利的()有偿让渡。A．多方面B．互相C．双方面D．单方面按投资标的划分，基金可分为()。A．债券基金、股票基金、货币市场基金B．封闭式基金与开放式基金C．成长型基金与收入型基金D．契约型基金与公司型基金开放式基金的交易价格重要取决于()。A．每一基金份额资产总值B．市场供求关系C．每一基金份额资产净值D．未来收益的贴现值契约型基金筹集的资金属于()。A．公司资本B．借入资金C．信托财产D．自有资金目前发行的国际债券中最重要的是()。A．扬基债券B．武士债券C．龙债券D．欧洲债券公司不以任何资产作担保而发行的债券是()。A．信用公司债B．保证公司债C．抵押公司债D．信托公司债初期在币值不稳定期，政府为增强国债吸引力经常发行()。A．赤字国债B．特种图债C．实物国债D．货币国债欧洲债券的特点是()。A．债券发行者、债券发行地同属于一个国家B．债券发行者、债券发行地、债券面值同属于一个国家C．债券发行者、债券发行地同不属于一个国家D．债券发行者、债券发行地、债券面值分别属于不同的国家在通货膨胀条件下，固定利率证券的风险比变动利率证券()。A．高B．低C．相同D．不拟定为政府、金融机构和公司提供筹集资金的渠道是()的基本功能。A．证券流通市场B．回购协议市场C．证券发行市场D．同业拆借市场认股权证实质上是一种股票的()。A．欧式期权B．美式期权C．看涨期权D．看跌期权基金管理费通常是()。A．逐日计提，按日支付B．逐周计提，按月支付C．逐日计提，按月支付D．逐日计提，按周支付优先股票的“优先”重要体现在()。A．对公司经营参与权的优先B．认购新发行股票的优先C．公司赚钱很多时，其股息高于普通股股利D．股息分派和剩余资产清偿的优先根据我国政府对WTO的承诺，在5年过渡期间，外国证券机构可以不通过中方中介直接从事()。A．A股交易B．B股交易C．债券交易D．基金交易()是每股股票所代表的实际资产的价值。A．清算价值B．内在价值C．账面价值D．票面价值记名股票遗失，()。A．股东资格消失B．股东权利消失C．股东可以向公司申请补发股票D．股东不可以向公司申请补发股票记账式债券由于发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且()。A．流动性高B．交易安全C．灵活性高D．交易方便根据金融市场上交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和()。A．票据市场B．短期债券市场C．资金市场D．资本市场我国规定，合格境外机构投资者对单个上市公司的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的()。A．10％B．5％C．20％D．30％证券交易所具有监督职能，它属于()。A．政府监管部门B．地方所属的监管机构C．立法机构委派的监管部门D．自律性监管机构证券市场的资源配置功能的发挥重要通过()来进行。A．证券发行数量B．证券发行结构C．证券价格D．投资收益股票分割给投资者带来的不是现实的利益，而是()。A．持有的股票价值增长B．持有的股票数增长C．持有的股票价值减少D．持有的股票数减少按证券的募集方式分类，有价证券可分为()。A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券C．公募证券和私募证券D．固定收益证券和变动收益证券二、多选题（每题1分，共40分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目规定，多选、少选、错选均不得分。）在现代社会中，不常见的公司形式有()。A．股份有限公司B．有限责任公司C．无限责任公司D．两合公司下列说法对的的是()。A．利率风险对普通股的影响要大于对优先股的影响B．发行浮动利率债券是对信用风险的补偿C．股票收益率一般高于债券，这是由于股票面临的市场风险比债券大D．长期国债的利率一般比短期国债的利率高，这是由于利率风险对长期债券的影响大于证券经营机构与基金业的关系重要表现在作为基金的()。A．发起人B．托管人C．管理人D．承销人一般来说，投资股票面临的()要大于债券。A．政策风险B．经营风险C．利率风险D．财务风险在国外，股息的分派可以采用()。A．钞票的形式B．股票的形式C．钞票以外的其他财产的形式D．债券或应付票据等负债的形式证券投资基金的技术风险是指当技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，也许导致()等风险。A．基金正常的申购或赎回无法按正常时限完毕B．注册登记系统瘫痪C．核算系统无法按正常时限显示基金净值D．基金的投资交易指令无法及时传输股票投资的资本利得重要取决于()等因素。A．公司股权结构B．公司经营业绩C．股票市场的价格变化D．公司治理结构股价平均数的种类有()。A．简朴算术股价平均数B．加权股价平均数C．修正股价平均数D．加权修正股价平均数与交易所相比，场外交易的优势在于()。A．交易设施先进B．交易速度快C．交易成本低D．公司入市的法律条件宽松申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有的条件()。A．实收资本与净资产均不少于人民币3000万元B．具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人C．具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于10人D．证券交易所交易基金的重要参与主体是()。A．发起人B．投资者C．注册人D．受托人认股权证的要素有()。A．认股数量B．认股地点C．认股期限D．认股价格简朴算术股价平均的缺陷是()。A．计算复杂B．没有考虑权数C．计算结果不精确D．在样本股发生股份变动时失去真实性、连续性和时间数列的可比性参与期货交易的目的涉及()。A．投资获利B．投机获利C．套期保值D．规避风险初次公开发行股票并在创业板上市，发行人应符合的条件涉及()。A．具有一定的赚钱能力B．具有一定规模和存续时间C．主营业务突出D．最近2年内不存在损害投资者合法权益和社会公共利益的重大违法行为。上市开放式基金是一种可以同时()的一种新的基金运作方式。A．在场外市场进行基金份额申购赎回B．在交易所进行基金份额交易C．可有效防止套利交易D．通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起基金资产总值涉及()。A．基金购买的各类证券的价值B．银行存款本息C．基金应收的认购基金款项利息D．基金应支付的各种费用我国有关法规规定，基金收益分派原则是()。A．每份基金单位享有同等分派权B．基金当年收益应先填补上一年度亏损后，才可进行当年收益分派C．基金投资亏损，或者基金单位净值低于面值，则不进行收益分派D．基金收益分派后基金单位净值不能低于面值封闭式基金的费用涉及()等。A．基金上市费用B．基金持有人大会费用C．基金分红手续费D．清算费用证券公司的独立董事在任职期间辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向()提供书面说明。A．经理层B．股东会C．监事会D．证券监管部门开放式基金与封闭式基金的区别表现在()等方面。A．期限不同B．发行规模限制不同C．基金单位交易计价方式不同D．投资对象不同介绍经纪商可从事的部分或所有中间服务业务有()。A．招揽投资者从事股指期货交易B．协助办理有关开户手续C．为投资者下单交易提供便利D．协助期货公司向投资者发送追加保证金告知书和结算单证券投资基金具有()等作用。A．为中小投资者拓宽投资渠道B．促进储蓄向投资的转化C．有助于证券市场的稳定和发展D．完善投资者结构契约型基金与公司型基金的区别是()。A．资金性质不同B．投资者地位不同C．基金营运依据不同D．发行规模不同世纪90年代是国际金融风险频繁发生的时期，影响较大的事件有()。A．东南亚金融危机B．巴林银行事件C．英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制D．美国安然公司造假事件以下关于资产管理业务的说法，对的的是()。A．定向资产管理计划只接受货币资金形式的资产B．证券公司应当将集合计划设定为均等份额C．证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的资产管理计划D．证券公司在进行集合计划的投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责是()。A．按照规定召集基金份额持有人大会B．计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值C．对基金财务会计报告出具意见D．安全保管基金财产通常债券的票面要素有()。A．债券发行方式B．债券票面价值C．债券发行者名称D．债券偿还期限在社会募集方式下，股份公司发行的股份认购者有()。A．发起人B．承销商C．上市推荐人D．社会公众资产评估机构申请证券评估资格应符合的条件有()。A．资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上B．质量控制制度和其它内部管理制度健全并有效执行，执业质量及执业道德良好C．净资产不少于2023万元D．半数以上合作人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业2年以上股份公司发行可转换优先股票的意义是()。A．有助于股票发行B．有助于减轻公司股息承担C．给投资者提供更多的投资选择余地D．分散公司控制权可转换证券的重要类型是()。A．可转换普通股票B．可转换基金C．可转换债券D．可转换优先股票普通股票的特点是()。A．股利不固定B．分派顺序优先于优先股C．有投票权D．风险大于优先股股票的()决定股票的市场价格。A．清算价值B．内在价值C．票面价值D．理论价值无面额股票具有()等特点。A．发行或转让价格较灵活B．可以明确表达每一股所代表的股权比例C．便于股票分割D．不便于股票分割股票是一种()。A．有价证券B．设权证券C．证权证券D．要式证券证券公司经营融资融券业务的，应当在证券登记结算机构分别开立()。A．信用交易资金交收账户B．信用交易证券交收账户C．客户信用交易担保证券账户D．融券专用证券账户属于变动收益证券的是()。A．普通股B．优先股C．浮动利率债券D．固定利率债券以下关于证券公司风险资本准备基准计算标准，说法错误的是()。A．证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的10%计算经纪业务风险资本准备B．证券公司经营证券自营业务的，应当按固定收益类证券投资规模的10%计算风险资本准备C．证券公司经营融资融券业务的，应当分别按对客户融资业务规模、融券业务规模的10%计算融资融券业务风险资本准备D．证券公司应按上一年营业费用总额的3%计算营运风险资本准备上证公司债指数需要修正指数的几种情况是()。A．公司债新上市B．暂停交易C．发行量变动D．债券到期三、判断题（每题0.5分，共30分，不选、错选均不得分。）影响有价证券价格的因素重要有预期收入和市场利率，因此有价证券的价格事实上是资本化的收入()。个人负债额较大且到期未清偿者不能担任证券经营机构的高级管理人员()。对于不动产抵押公司债，在解决抵押品偿债时，应按顺序依次偿还优先一级的抵押债券()。债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险()。根据《公司法》规定，公司可以设立分公司，分公司具有公司法人资格，依法独立承担民事责任()。公司债券和股票对于其发行者来说都是筹资手段()。我国《证券法》的合用范围涉及股票、债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易()。证券投资的系统风险会以同样的方式对所有的证券的收益产生影响，它是单一证券无法回避的风险()。金融期货与金融期权在套期保值时的作用与效果是不同的()。优先股票的所有权利都优于普通股票，所以称之为优先股票()。申请股票上市的公司必须由证券交易所指定的资产评估机构进行评估()。证券公司不仅是证券市场上的中介机构，也是证券市场的重要参与者之一()。投资征询机构及其从业人员从事证券服务业务不得运用传播媒介或者通过其他方式提供传播虚假或者误导投资者的信息()。固定收益证券不易受到购买力风险的损害()。股票股息的发放将引起公司资产、负债、股东权益总额的相应变化()。税后净利是公司分派股息的基础和最高限额()。我国《证券法》规定，公司债券上市后，发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，由中国证监会决定暂停其公司债券上市交易()。有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为3.20元、4.00元和5.00元，计算日价格分别为6.40元、6.40元和5.50元。假如设基期指数为100点，用相对法和综合法计算计算日股价指数为153.33点和150点()。债券票面利率是债券利息和债券发行价格的比率()。2023年7月，中国银监会下发《公司集团财务公司发行金融债券有关问题的告知》，允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券()。证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺()。当普通股的市价低于认股价格时，认股权证的理论价值小于零，但市场价格仍也许大于零()。证券信用评级的重要对象为公司普通股股票和公司债券。()远期利率协议的买方支付以参考利率计算的利息，卖方支付以协议利率计算的利息。()美式期权不必在到期日执行，可以提前或推迟()。金融期权是指以金融期货为标的物的买卖选择权交易()。可转换债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件，可以将公司股份转换成公司债券的债券。()股权类资产的远期合约涉及单个股票的远期合约、一揽子股票的远期合约、股票价格指数的远期合约三个子类()。上市开放式基金是可以同时在交易所进行基金份额申购赎回、在场外市场进行基金份额交易并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机了联系在一起的一种新的基金运作方式()。证券公司自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的200%()。股票指数期货是为适应投资者管理股市非系统风险的需要而产生的()。证券公司有效的内部控制可以合理保障客户和证券公司资产的安全、完整。()基金托管人应当对基金资产进行估值，并定期计算和公布基金的净资产值()。证券投资基金的管理费通常是直接向投资者收取的()。在我国，基金管理人不能以基金资产进行房地产投资()。货币市场基金通常被认为是低风险的投资()。封闭式基金的期限是指基金的存续期()。证券投资基金筹集的资金重要投向实业()。主办报价券商是指推荐中关村园区公司进入代办股份转让系统挂牌报价转让，并负责督促其履行信息披露义务的报价券商()。欧洲债券的面值所使用的货币规定为欧元()。发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用评级()。可转换债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件，可以将公司股份转换成公司债券的债券()。一般来讲，金融债券的信用风险要低于公司债券()。地方政府债券所筹集的资金只能用于填补地方财政资金的局限性()。在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券()。债券是实际运用的真实资本的证书()。境外上市外资股以外币标明面值，以外币认购()。国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份()。股份公司发行可赎回优先股票的目的一般是为了减少股息承担()。《证券业从业人员执业行为准则》是一部自律规则，它对从业人员规定的宽度和深度，都低于一般法律规定()。公司应当提取当年利润的10％列入公司法定公积金，公司法定公积金累计额为公司注册资本的40％以上的，可不再提取。()股票及其他有价证券的理论价格是以一定贴现率计算出来的当前收入的现值()。账外经营证券自营业务和违规证券资产管理业务，是证券公司出现风险的一个重要因素()。金融期货合约是由期货交易所与会员共同设计、经主管机关批准后向市场公布的标准化合约()。普通股的市价越低于认购价格，其认股权证价值也越大()。证券市场按照市场职能不同，可以分为交易所市场和柜台市场()。由审批制转向核准制是中国证券市场的一场深刻变革()。证券投资的财务风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。()我国《公司法》规定，公司持有的本公司股份不得分派利润()。与金融期货相比，金融期权的重要特性在于它仅仅是买卖基础金融工具权利的互换()（更多更好最新资料）全真模拟题三参考答案一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目规定，不选、错选均不得分。)1.A(ABCD四类公司的风险资本准备分别是0.6，0.8，1.0，1.2)2.BP213.CP34.CP3735.CP756.CP3797.CP488.BP3429.BP8110.BP7911.A证券交易所限制或者严禁特定投资者进行证券交易属于市场准入制度。12.A公司税后利润应当提取百分之十例入法定公积金13.C改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会批准。14.BP25415.CP12716.BP35017.BP10018.BP27419.AP5220.B沪深300行业指数将上市公司分为10个行业。21.D公积金转为股本时，留存的公积金不得低于注册资本的25%、22.DP25923.CP25924.B代办股份转让市场涨跌幅限制为5%。25.A场外市场采用议价方式。26.A再贴现率是基准利率之一。27.BP18328.BP30629.DP17930.A通过观测股票价格、价指数、成交量等的变化情况，监控异常波动的行为属于行情监控。31.AP15132.CP15733.DP16034.BP28735.AP13736.CP13837.DP13538.D期权是一种权利的单方面转让。39.AP12440.CP12441.C契约型基金属于信托关系，基金资产属于信托财产。42.DP11243.AP10244.CP9045.DP11246.A通货膨胀情况下，固定利率证券的风险比较大。47.CP648.CP17549.CP13650.DP6851.BP3952.CP5553.CP4854.BP8455.D货币市场是短期，资本市场是长期56.C不得超过百分之二十57.DP21458.CP759.B只是股份的持有数发生了变化60.CP3二、多选题(每题1分，共40分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目规定，多选、少选、错选均不得分。)61.CD常见的形式有股份有限和有限责任62.CDA选项说反了，B是对利率风险的补偿63.ACD托管人一般是银行64.BD是由股票和债券的特性决定的65.ABCDP25866.ABCDP14267.BCBC会导致股票价格浮动变化，买卖价差产生资本利得68.ABCP23969.CDP23470.BDP30771.ABDC不是交易所交易基金的重要参与主体72.ACDB选项不是要素之一73.BDP23974.BCDA不是衍生工具的最初目的，期货是投机行为。75.ABCDP21976.ABDP12877.ABCP13878.ABCDP14079.ABCDP13680.BDP29281.ABCP12382.ABCDP28883.ABCDP12084.ABCP12285.ABCP2786.BCP28587.ACDP13588.BCDP7889.ADP20090.ABP30891.ABCP6992.CD可转换证券的重要类型有可转换债券和可转换优先股票93.ACDB说法错误，优先股的分派顺序排在普通股票前面94.BDP5495.ACP5096.ACDP4497.ABCDP28698.AC优先股和固定利率债券的收益一般是固定的99.ADP