跨境通途中国建设银行跨境人民币业务产品介绍

“跨境通途”——中国建设银行

跨境人民币业务产品介绍内容人民币信用证换币转通知人民币信用证背对背换币种转开办理进口业务时，您是否碰到以下困惑？境外出口商不愿意以人民币结算。开立90天以上远期信用证，银行没外债指标。进口类：人民币信用证“换币转通知”定义：人民币信用证“换币转通知”是指我行境内分行根据客户申请，向境外通知行或转通知行开出人民币信用证，境外通知行根据境内分行的授权，将信用证转换币种和金额后通知受益人或转递至最终通知行的信用证转通知业务。上述过程中，原信用证规定的寄单地址等信用证其他内容保持不变。贵公司国内建行建行香港分行境外出口商通知行境内境外1.签订合同，信用证结算，合同金额外币进口类：人民币信用证“换币转通知”进口类：人民币信用证“换币转通知”1.签订进口合同，信用证结算，合同金额外币币种：美元、港币、欧元和日元贵公司国内建行建行香港分行境外出口商通知行2.申请人民币信用证进口类：人民币信用证“换币转通知”进口类：人民币信用证“换币转通知”2.申请开立人民币信用证（即期或远期）占用授信额度或提供全额保证金提交进口合同、开证申请书、授权书（换币种转开）等在信用证添加如下指示：Pleaseconverttheitem32BcurrencycodeandamountintoXXX(外币币种、金额)beforeadvisingthisL/CtothebeneficiaryorrelaythisL/CtothefinaladvisingbankXXX(通知行).Weconfirmthatyouareauthorizedbyustodosuchconversionandallyourbankingchargesarefortheaccountofbeneficiary/applicant.人民币信用证金额按即期购汇价格上浮5%确定贵公司国内建行建行香港分行境外出口商通知行2.申请人民币信用证进口类：人民币信用证“换币转通知”进口类：人民币信用证“换币转通知”4.将转换币种和金额后转递至通知行如选定我行香港分行为通知行，则香港分行直接将外币信用证通知给受益人。如以他行为通知行，则香港分行将外币信用证转通知给其他行。信用证除币种金额更改外币币种和金额外，其它所有条款不变。贵公司国内建行建行香港分行境外出口商通知行2.申请人民币信用证5.通知信用证进口类：人民币信用证“换币转通知”8.以人民币对外付款或承兑在单证一致或贵公司接受不符点的情况下：即期信用证：由江西建行与香港分行锁定即期购汇汇率，换算成人民币对香港支付。远期信用证：可由江西建行与香港分行锁定远期汇率，对香港分行进行承兑并授权换币种转发；也可不锁定远期汇率，只对香港分行进行承兑并授权换币种转发。贵公司国内建行建行香港分行境外出口商通知行2.申请人民币信用证5.通知信用证进口类：人民币信用证“换币转通知”9.以外币对外付款或承兑香港分行为通知行即期信用证：香港分行按锁定的汇率购汇并对客户支付。远期信用证：香港分行将外币承兑电通知受益人。进口类：人民币信用证“换币转通知”

如他行为通知行即期信用证：由香港分行按锁定的汇率购汇并对通知行支付，由通知行将款项支付给出口商。远期信用证：香港分行将外币承兑电通知通知行，告知承兑金额和日期，到期再付款。好处：不占用短债指标，远期付款期限可超90天。贵公司在境外无需有关联企业。受益人收到的时外币信用证，无需改变现有结算模式。如人民币升值，可以获得额外收益。进口类：人民币信用证“换币转通知”办理进口业务时，您是否碰到以下困惑？能否利用香港关联企业平台降低财务成本？境外出口商不愿意以人民币结算。出口企业希望即期收款，但贵公司想延期付款，并需要开立90天以上远期信用证，银行没外债指标。进口类：人民币信用证背对背换币种转开定义：建行境内分行根据客户申请，为客户在境内开立境外机构为受益人的人民币信用证，在母证的基础上，建行香港分行开立以实际出口商为受益人的外币信用证（子证）转开服务。贵公司境外关联公司境内境外1.人民币支付协议进口类：人民币信用证背对背换币种转开2.人民币质押全额保证金质押或占用贵公司在建行的授信额度，并提交开证申请。人民币信用证根据贵公司境外关联公司美元信用证的金额（含可上浮金额部分）及当天中国外汇管理局公布的人民币兑美元中间价，再上浮5%～10%，从而确定境内分行需开出的人民币信用证金额。贵公司境外关联公司境内境外1.人民币支付协议进口类：人民币信用证背对背换币种转开4.转开信用证香港分行收到境内分行开来的人民币母证后，根据处理一般背对背信用证业务的要求对母证及香港公司申请开立的子证的条款进行审核。条款匹配的，香港分行即为香港公司开出相应的美元子证。目前子证一般为即期信用证。贵公司境外关联公司境内境外1.人民币支付协议进口类：人民币信用证背对背换币种转开6.换单据在单证一致或单证不一致但接受不符点的情况下，香港关联公司按母证的要求提供相关单据。贵公司境外关联公司境内境外1.人民币支付协议进口类：人民币信用证背对背换币种转开7.放款在境外关联公司需要融资时，由香港分行发放信托收据贷款对外支付。贵公司境外关联公司境内境外1.人民币支付协议进口类：人民币信用证背对背换币种转开9.办理NDF交易根据远期信用证到期日，由香港分行同境外关联公司锁定NDF价格(IRS)。以此计算出可以足够覆盖子证付款金额的人民币金额，即人民币信用证以美元贴现后得到的美元金额足以支付子证。10.寄单确定母证项下索汇金额后，境外关联公司（或香港分行根据客户的授权）制作母证项下的汇票和发票，并由香港分行向境内分行寄单。贵公司境外关联公司境内境外1.人民币支付协议进口类：人民币信用证背对背换币种转开11.承兑，到期付款。承兑后，香港分行可为香港公司办理母证下贴现，用于归还子证下信托收据贷款。承兑到期日，贵公司通过境内分行向境外支付人民币。进口类：人民币信用证背对背换币种转开好处：不占用短债指标，远期付款期限可超90天。实际出口商收到的是即期外币信用证，无需改变现有结算模式。利用境外低融资利率，降低企业财务成本。进口类1.人民币跨境购汇及转汇享受境外较低的购汇价格2.代付境外较低的人民币贷款利率如在境内存入保证金，还可享受境内较高的人民币存款利率3.支付盈人民币信用证+境外融资+NDF：不占短债指标，境外较低的外币融资成本及境外较低的购汇价格4.人民币保函+境外外币融资不占融资性对外担保