2023年湖北省基金从业资格机构投资者试题

湖北省2０２３年基金从业资格:机构投资者试题本卷共分为2大题6０小题,作答时间为1８0分钟,总分120分,80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共３0小题,每小题2分,60分。）1、开放式基金基金协议生效后，可以在基金协议和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过__＿＿个月。ﻭA:1ﻭB:２ﻭC:3

D：42、封闭式基金募集失败后,基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后()退还基金投资人。ﻭA．10日内＆nbsp；ﻭB．10个工作日内 

C．30日内&nｂsｐ;ﻭD．3０个工作日内3、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。

A．职业

B．收入水平ﻭC．投资意愿ﻭD.风险承受能力4、从国内指数型基金的实际运作情况来看,目前市场上重要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目的一般都在＿_以内。ﻭＡ.０.1%ﻭＢ．0.3％

C.０.5%ﻭD.0．8%5、客户流失的_＿指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。ﻭA．价格因素ﻭB．产品因素ﻭC．技术因素

D.服务因素6、证券市场的基本功能涉及__。

A．资本配置功能ﻭＢ．资本定价功能ﻭC．投资功能

D．融资功能7、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是＿_的不同。

A.设立条件

Ｂ.服务方式

C.参与方式

D.所承担的责任与作用８、下列_＿不属于基金的运作相关环节。

A.基金收益分派

B.基金募集

Ｃ.基金投资运作

D．基金前台管理9、假如基金募集期限后满而募集结果不满足募集规定的，基金不能成立,此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。ﻭA．5

Ｂ.15

C．３０

Ｄ.4５１0、下列各项中,已成为基金的重要资金来源的是__。

Ａ.公司年金ﻭB．退休基金

C．教育基金ﻭD.公益基金

11、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况涉及＿＿。

Ａ.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准ﻭB.协议期限为2023

Ｃ.募集金额为5亿元人民币ﻭD．基金份额持有人为5０0人12、营销组合四大要素不涉及____ﻭＡ:产品

Ｂ：费率ﻭＣ：促销

D：售后服务13、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

A．营销产品ﻭB.客户基金投资需求

C.投资者关系ﻭD.客户服务14、依照产生风险因素的不同,基金销售的风险重要涉及__。ﻭA．系统风险

B．操作风险ﻭC．技术风险

D.合规风险１５、根据投资目的的不同，基金可以分为＿_。

A.契约型基金与公司型基金

B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金ﻭＣ.积极型基金和被动(指数)型基金ﻭD．交易型开放式指数基金（EＴF)与上市开放式基金(LOF)１6、经中国人民银行总行批准，于1993年８月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。ﻭA．武汉证券投资基金

B.淄博乡镇公司投资基金ﻭC．深圳南山投资基金

D.富岛基金17、下列关于ＱＤII基金申购和赎回的说法，对的的有__。

A.申购和赎回的场合为基金管理人的直销中心及代销机构的网点

Ｂ．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当天的基金份额净值为基准进行计算

C．“金额申购,份额赎回”是申购赎回的原则

D．当天的申购与赎回申请可以随时撤消18、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市,该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股,则其初次发行的普通股数量不得少于__万股。ﻭA．1800

B．2０23

C.３000

D.40０0１9、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、可以影响公司客户服务能力的各种因素。ﻭA．微观环境

B.宏观环境ﻭC．内部环境

D．外部环境20、＿_标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市

B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市

C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市ﻭD.中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市２1、证券投资基金利润的重要来源涉及__。ﻭＡ．买卖证券的价差收入ﻭＢ．销售服务费收入

C.债券利息ﻭD.股利２2、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式,组织基金经理与投资者交流,帮助投资者增进对基金产品的理解。ﻭA．产品推介会ﻭB.发放宣传手册

C.电视广告

D．报刊23、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，＿_应当报中国证监会备案。

A．系统投入使用ﻭＢ.系统重大升级ﻭＣ．年度技术风险评估的报告ﻭD.用户密码修改2４、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A.3

B.5ﻭC.７ﻭＤ.１025、在制定资金清算流程时,基金销售机构应注意的规范有＿_。ﻭA.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致ﻭB．严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定期间的资金应当作为异常交易解决

C.将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户ﻭＤ.在交易被拒绝或确认失败时,应积极告知投资人2６、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__

A．中庸型ﻭB．稳健型

C．保守型ﻭＤ．积极型2７、基金销售中公共关系所关注的公众涉及＿_。

A.新闻媒介

Ｂ.证券分析师ﻭC．监管机构ﻭＤ．员工28、目前，ＬOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如解决成功，_＿日起,转托管转入的基金份额可赎回或卖出。ﻭA．TﻭB．T+１ﻭＣ．Ｔ＋2

D．Ｔ+3２9、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额＿＿的前提下，对其余赎回申请延期办理。ﻭＡ.15%ﻭB.1０%

C．9%ﻭD.5%3０、基金所募集的资金在法律上具有独立性,由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__

Ａ.基金投资人,基金托管人

B.基金投资人,基金管理人

C.基金托管人，基金管理人ﻭD.基金管理人，基金托管人二、多项选择题（在每题的备选项中,有2个或２个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分；少选，所选的每个选项得0．5分，本大题共30小题,每小题2分,共6０分。)31、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则涉及__。

A．时间优先原则ﻭB．客户优先原则

C.价格优先原则

D.数量优先原则32、关于基金销售机构的会计系统控制规范,下列说法对的的有＿＿。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理ﻭB．应当采用适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作ﻭＣ．应在内部每日完毕各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账ﻭD.在外部定期完毕与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账33、在我国,基金的募集期限一般不得超过__个月。ﻭA．3

B．6

Ｃ.12

D．1534、开放式基金自基金份额发售之日起_＿_＿__个月内募集金额少于＿＿____亿元，该基金不得成立。__ﻭＡ．3；2

B.３；3ﻭC.6;2ﻭD.6;33５、关于债券的特性,下列描述错误的是__。ﻭA．安全性是指债券持有人的收益相对固定,并且一定可按期收回投资

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金ﻭD.流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券36、采用＿_＿_策略时,股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。

A：战略性资产配置ﻭB:恒定混合策略

C：战术性资产配置ﻭD:投资组合保险策略3７、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。ﻭA.19９0年7月ﻭB．1990年12月

C．１9９1年7月

D.19９1年12月38、根据＿_＿_可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金．金融服务基金.科技股基金等

Ａ：行业分类ﻭＢ：投资风格分类

C:股票性质分类ﻭＤ：股票规模分类39、下列关于证券种类及发行的说法，对的的有＿＿。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券ﻭＢ.我国目前允许省级政府发行政府机构证券ﻭＣ．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

D.上市公司采用定向增发方式发行的有价证券属于公募证券4０、基金投资运作过程中，＿＿负责组织、制定和执行交易计划。ﻭA.研究部

B.投资部

C．交易部ﻭD．法律部

4１、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。ﻭA．商业银行ﻭＢ.证券公司ﻭC．保险公司

Ｄ．证券投资征询公司４2、对于基金管理费，下列说法对的的有__。ﻭA.积极管理的股票型基金一般按年管理费率１.5％计提管理费ﻭB．债券基金的管理费率一般在0．5%~１.0％之间

C.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用ﻭD．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用43、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在＿_。

Ａ．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则

C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责44、某上市公司经营稳定,预期年每股赚钱1.7元人民币,派发股息0.６元人民币,必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为_＿元人民币。ﻭA．21．2５

B.2.83

Ｃ．７.５

D.1745、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。ﻭA.偿还性

B．流动性ﻭC.安全性ﻭD.收益性4６、某基金的债券投资比重为70%,股票投资比重为2０%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,该基金属于__。

A．股票基金ﻭB.债券基金ﻭC．货币市场基金

D.混合基金4７、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，对的的有__。

Ａ.股票基金申购时可以拟定知道申购数量

B.债券基金赎回时可以拟定知道赎回金额

C.货币市场基金申购时不能拟定知道申购数量ﻭD.货币市场基金赎回时可以拟定知道赎回金额４８、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计,因此它更多地被用来对将来收益率的估计。ﻭＡ：算术平均收益率

B:平均收益率

C:时间加权收益率ﻭD:几何平均收益率4９、下列属于基金业“软件”的有＿_。

Ａ.基金产品线

B．基金公司

C.理财规划观念

Ｄ.客户群体对基金的理解和接受度50、下列经济周期与股价变动的关系，对的的是_＿。

A．复苏阶段——股价下跌ﻭＢ．高涨阶段——股价上涨

C．危机阶段——股价低迷ﻭD．萧条阶段——股价回升51、债券不能收回投资的情况有__。ﻭＡ.债务人清算后没有剩余余额

B.流通市场风险

Ｃ.债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失52、保险投资产品是以获得______为重要目的的理财产品，而基金是以获取_＿__＿_为重要目的的产品。_＿

A．保障;投资收益

Ｂ．保障;利息

Ｃ．保障与投资收益；投资收益ﻭD.保障与投资收益;利息53、管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前____日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。ﻭA：３0ﻭB：６0

C:９0

D：12０54、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于＿_年。ﻭA.10

B.1５

C.2０ﻭD.２5５5、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息涉及__。ﻭＡ.风险提醒ﻭB.基金的运作方式ﻭＣ.基金的投资ﻭD.招募说明书摘要５6、基金托管人是__权益的代表。ﻭA．基金管理人ﻭB．基金公司ﻭＣ.基