2022基金从业资格考试

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一、道德与法律的识别(了解)

(1)表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为模范，道德是社会认可和人们普遍采纳的行为模范

(2)内容布局不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

(3)调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。但也有一些法律调整的领域道德并不调整，因此，事者的调整范围是交错关系。

(4)调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保表明施;而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等气力来实现其约束力。

二、道德与法律的联系(理解)

(1)目的一致。道德和法律都是行为模范，都是重要的社会调控手段。因此，两者在根本目的上具有一致性。(2)内容交错。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用。

(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用。

三、基金从业人员职业道德(理解)

基金从业人员职业道德书简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德根本模范在基金行业的概括化，是基于基金行业以及基金从业人员所承受的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为模范。

四、基金职业道德模范的内容(掌管)

1.守法合规;2.忠诚守信;3.专业审慎;4.客户至上;5.忠诚尽责;6.保守机要

五、守法合规的含义(掌管)

1.守法合规是对基金从业人员职业道德的最为根基的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

2.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规矩及其所属机构的各种管理模范，并合作基金监管机构的监管。

3.守法合规的根本要求

(1)熟谙法律法规等行为模范;(2)遵守法律法规等行为模范

六、忠诚守信(掌管)

1.忠诚守信是调整各种社会人际关系的根本准那么。

2.忠诚守信是基金职业道德的核心模范。

3.忠诚守信的根本要求

(1)不得欺诈客户(2)不得举行内幕交易和操纴市场(3)不得举行不正值竞争

七、专业审慎(掌管)

1.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德模范。

2.专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能

3.专业审慎的根本要求

(1)持证上岗(2)持续学习(3)审慎开展执业活动

八、客户至上(掌管)

1.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德模范。

2.客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益启程。

3.客户至上的根本要求有两点：客户利益优先和是公允对待客户

九、忠诚尽责(掌管)

1.忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德模范。

2.忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，制止与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的精心和留神来对待所在机构的工作，尽职尽责。

3.忠诚尽责的根本要求廉洁公正和忠诚敬业

十、保守机要(掌管)

1.保守机要，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

2.基金从业人员在执业活动中接触到的机要主要包括三类：商业机要、客户资料、内幕信息

3.保守机要的根本要求

(1)应当合理保管并严格保守客户机要，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业机要，更不得用以为自己或他人谋取不正值的利益。

(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

十一、基金职业道德教导的内容(理解)

1.培养基金职业道德观念：基金职业道德还具有基金监管法规不成替代的作用。基金职业道德观念教导是基金职业道德模范教导的根基和保障

2.灌输基金职业道德模范

十二、基金职业道德教导的途径(理解)

1.岗前职业道德教导：岗前教导主要是通过职业资格考试来促使完成的。

2.岗位职业道德教导：岗位教导主要是通过在职培训的方式来完成。

3.基金业协会的自律;4.树立基金职业道德典型;5.社会各界持续监视

十三、基金职业道德修养的含义(理解)

基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为模范内化为内在的职业道德情感