2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)单选题（共55题）1、(2017年)下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A.货币资金来源于居民从事的生产活动B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】C2、(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C4、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任【答案】B5、（）属于基金职业道德教育的主要内容。A.提升基金职业道德素养B.参加基金职业道德实践C.领会基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范【答案】D6、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D7、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B8、(2016年)（）通常是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票。A.蓝筹股B.收益型股票C.低市盈率股票D.成长型股票【答案】A9、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C10、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C11、（2021年真题）基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C12、（2016年真题）在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金【答案】B13、（2021年真题）督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）A.I、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV【答案】B14、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。A.3个月B.6个月C.六十日D.三十日【答案】B15、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露B.基金财务指标的披露C.管理人报告的披露D.基金净值表现的披露【答案】A16、关于债券基金的分类，说法错误的是（）。A.可根据收益率高低分类B.可根据债券到期日分类C.可根据债券发行者分类D.可根据债券信用等级分类【答案】A17、（2017年真题）下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（）。A.虚假记载B.重大遗漏C.第三人恭维性文字D.误导性陈述【答案】C18、（2018年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立【答案】C19、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A20、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A.365天B.397天C.180天D.90天【答案】B21、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金B.失业救济C.企业年金D.慈善基金【答案】B22、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A.基金投资B.债券投资C.股票投资D.国债投资【答案】C23、公司型基金的最高权力机构是()。A.会员大会B.股东大会C.投资决策机构D.监察稽核机构【答案】B24、（2018年真题）私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。A.公开出版资料B.公共门户网站、链接广告和博客C.海报、户外广告D.对特定客户推送产品说明【答案】D25、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式【答案】A26、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D27、（2016年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D28、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额C.T日在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D29、（2016年真题）以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D30、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A.10个工作日B.20个工作日C.25个工作日D.30个工作日【答案】B31、（2016年真题）基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.指数型基金【答案】D33、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性【答案】D34、私募投资基金与公募基金在（）有较大区别。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B35、()又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A.指数基金B.期权基金C.对冲基金D.系列基金【答案】D36、契约型基金所反映的是（）A.所有权关系B.同时具备所有权和债权两种关系C.债权债务关系D.信托关系【答案】D37、（）对从业人员实施资格管理和资格考试。A.基金业协会B.证券交易所C.中国证监会D.基金公司【答案】A38、（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A.明确目标客户市场B.市场细分C.客户寻找D.客户介绍【答案】C39、根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式【答案】D40、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件B.年度报告包括基金投资组合报告C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式【答案】D41、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】B42、根据《证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（）。A.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任【答案】A43、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。A.各类机构广泛参与B.各类资产管理业务交叉融合C.既相似又不同的混业局面D.传统资产管理行业发生变化【答案】D44、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.良好增长潜力的股票【答案】D45、（2020年真题）关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A.可赚取销售佣金B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务C.应与基金公司签订基金产品销售协议D.可代为销售基金产品【答案】B46、投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（）。A.基金托管人B.注册登记机构C.证券交易所D.中央结算公司【答案】B47、国内金融市场分为（）的金融市场。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D48、(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A49、（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法【答案】A50、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5【答案】C51、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门【答案】A52、根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（）。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.地方私募基金行业协会【答案】C53、（2019年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B.股票是信用凭证，基金是受益凭证C.股票和基金的资金投向基本