2021年基金从业考试试题题库7篇

#七日十日十五日正确答案：D根据《私募投资基金合同指引2号》公司型基金的章程中股东的权利义务应列明股东的根本权利、义务及股东行使（）的具体方式。A、经营权B、参与权C、分红权D、知情权正确答案：D解析：根据《私募投资基金合同指引2号》公司型基金的章程中股东的权利义务应列明股东的根本权利、义务及股东行使知情权的具体方式。优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好的问题有（）。A：建立股东会、董事会和经理层之间的合理制衡机制B：强化基金管理公司、基金托管人、基金发起人之间的制约机制C：建立健全的内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制D：优化包括资本市场体系、监管水平、法律环境在内的基金管理公司外部体系答案：ABCD基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A、3个月B、12个月C、6个月D、24个月正确答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。21年基金从业考试试题题库7篇第4篇在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）份额登记机构基金销售机构基金托管人销售支付机构答案：C关于契约型股权投资基金，以下表述错误的选项是（）契约型基金具有法律实体地位基金管理人依据法律法规和基金台同运怍基金契约型基金的主要参与主体为基金投资者基金管理人及基金托管人契约型基金本质是信托型基金答案：A保本基金于20世纪80年代中期起源于（）。美国英国德国加拿大正确答案：AA［解析］保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策进行基金操作。关于货币基金的风险，以下说法正确的选项是（）。A、货币基金没有投资风险B、货币基金并不保证收益水平C、货币基金的风险比银行存款低D、货币基金的预期收益率比银行存款低答案：B解析：此题考查货币基金的风险管理。与银行存款不同，货币基金并不保证收益水平。因此，尽管货币基金的风险较低，但并不意味着货币基金没有投资风险。基金管理人、基金托管人依照（）的约定，履行受托职责。《公司法》和《证券法》《证券投资基金法》和基金合同《证券法》和基金合同基金合同和基金托管协议正确答案：B21年基金从业考试试题题库7篇第5篇契约型基金的参与主体不包括（）。普通合伙人基金投资者基金管理人基金托管人答案：A解析：契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人、基金托管人。在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）证券价格资金金额现金替代比例对价种类答案：D影响股指期货价格的宏观经济因素主要包括（）。通货膨胀价格趋势利率和汇率变动政策因素正确答案：ACD以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的选项是（）证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选网点较多，便于传统客户交易买卖客户经理专业水平相对较高，服务也较好主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力正确答案：D解析：证券公司代销的特点包括：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选;网点较多，便于传统客户交易买卖；客户经理专业水平相对较高，服务也较好；主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。根据（）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。法律形式投资目标运作方式投资对象答案：B21年基金从业考试试题题库7篇第6篇基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未到达要求的，督察长应当向（）报告。董事会中国证监会中国证监会相关派出机构以上都正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未到达要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。股权投资基金的项目退出的主要方式有（）。股份上市转让挂牌转让退出股权转让退出W.清算退出I、II、III、WIII、W正确答案：AQFLP是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将（）兑换为（），投资于境内的基金。境外资本;外币资金境内资本;人民币资金境外资本;人民币资金人民币资金;境外资本答案：C解析：QFLP即合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金，投资于境内的基金。基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的选项是（）。A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B、充分了解客户的投资需求和投资目标C、坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售适合的基金D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金参考答案：D解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把适合的产品卖给适合的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。中高风险中等风险低风险高风险正确答案：C解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把适合的产品卖给适合的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。21年基金从业考试试题题库7篇第7篇若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A、董事会B、股东大会C、合规与风险管理委员会D、监事会正确答案：A解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。正确错误正确答案：A私募基金管理人应当在每月结束之日起（）个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息。TOC\o"1-5"\h\z5101520正确答案：A《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第十九条规定，私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。2013年6月1日，新修订的（）为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了根本的法律依据。A、《证券投资基金法》B、《证券法》C、《股权投资基金法》D、《期货投资基金法》正确答案：A解析：此题考查行业自律管理的法律依据。2013年6月1日，新修订的《证券投资基金法》增设了第十二章“基金行业协会”，为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了根本的法律依据。基金的募集