2021银行行长竞聘考试试卷及答案（二）

2021银行行长竞聘考试试卷及答案（二）

一、单选题

1.金融机构报告的大额交易的累计金额以客户为单位,按资金收入或支出

（）计算并报告。

A、双边累计

B、单边累计

C、合并

D、平均

【正确答案】：B

2.电子现金明细查询可查询最近（）笔明细记录。

A、5.0

B、10.0

C、15.0

D、20.0

【正确答案】：B

3.金信农E贷本金逾期（）次（含）以上或欠息（）次（含）以上，授信终止系

统不再恢复,法人机构实施催收。

A、1,3

B、2,2

C、2,3

D、3,3

【正确答案】：B

4.贷后检查频率要求:个人信贷业务按不同金额确定不同的贷后检查频率,

金额在50万元（不含）以上200万元（含）以下的至少每（）检查一次

A、半年

B、月

C、季

D、年

【正确答案】：C

5.手机银行定活互转的到账时间是（）

A、实时到账

B、下一营业日

C、日终结束

D、次日

【正确答案】：A

6.（）和各专业条线管理部门的检查应合理覆盖被考核机构，并对检查结果

负责，确保结果客观、真实。

A、审计条线

B、合规条线

C、风险条线

D、案防条线

【正确答案】：A

7.委托代理授权采用（），授权委托书应当载明代理人的姓名或者名称、代

理事项、权限和期限，并由被代理人签名或者盖章。

A、口头形式的

B、书面形式的

C、公告

D、告知书

【正确答案】：B

8.商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人

民银行责令改正,逾期不改正的，处()罚款

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上十万元以下

C、十万元以上三十万元以下

D、二十万元以上五十万元以下

【正确答案】：C

9.因人民法院、仲裁机构的法律文书或者人民政府的征收决定等,导致物

权设立、变更、转让或者消灭的，自法律文书或者征收决定等()发生效力。

A、宣告时

B、生效时

C、作出时

D、送达时

【正确答案】：B

10.()是指辽宁省农村信用社各级法人机构为规范经营管理行为,根据法

律、规则、准则和行业管理规定制定的各类规范性文件的总称。

A、制度

B、制度后评估

C、业务连续性

D、内部控制

【正确答案】：A

11.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中，个人住房装修贷款

贷款期限，最短（），最长不超过（）

A、7天10年

B、3个月20年

C、6个月10年

D、15天10年

【正确答案】：A

12.贷后检查频率要求:个人信贷业务按不同金额确定不同的贷后检查频

率,金额在200万元（不含）以上的，至少每（）检查一次。

A、15天

B、月

C、季

D、年

【正确答案】：B

13.通过电话银行办理口头挂失后,应如何办理撤销挂失交易？（）

A、客户可提供或在网点查询挂失编号,在任意营业网点办理撤挂交易。

B、客户必须自己提供挂失编号,在任意营业网点办理撤挂交易。

C、客户可提供或在网点查询挂失编号,在开户机构办理撤挂交易。

D、客户必须自己提供挂失编号，在开户机构所属法人机构办理撤挂交易。

【正确答案】：A

14.审计档案每卷装订的文件材料一般不超过（）张。

A、100

B、150

C、200

D、300

【正确答案】：B

15.贷后检查频率要求:个人信贷业务按不同金额确定不同的贷后检查频

率,金额在（）万元（含）以下的，至少每（）年检查一次

A、20、年

B、30、年

C、50、半

D、100、半

【正确答案】：C

16.外部对账客户与开户机构必须签订对账协议,对账协议一式（）份。

A、两

B、三

C、四

D、五

【正确答案】：A

17.中国人民银行设立()，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

【正确答案】：B

18.省联社()负责关于案件报送、调查、整改、问责、审结等处置流程的

指导、监督。

A、法律事务部

B、内控合规部

C、涉案专业部门

D、审计部

【正确答案】：B

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。

A、5.0

B、6.0

C、7.0

D、8.0

【正确答案】：C

20.高级管理层要有效管理本机构案件风险,切实履行()职能。

A、决策

B、管理

C、监督

D、执行

【正确答案】：B

21.【客户管理】模块中，对应某一客户信息()中()内，可查看客户最近

一次办理业务时的征信报告。

A、编辑客户-征信报告

B、编辑客户-联网核查

C、全景视图-征信报告

D、全景视图-法院数据验证信息

【正确答案】：C

22.除因客观原因需长期整改的问题外,次轮审计整改期限一般应为()。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、半个月

【正确答案】：B

23.客户洗钱风险分类管理目标不包括()。

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

【正确答案】：B

24.开办手机银行业务的网点须有良好内控管理水平,至少（）内无案件和

重大差错事故。

A、2年

B、1年

C、3年

D、5年

【正确答案】：A

25.金信农E贷授信额度经营贷款单户最高额度（）万元,消费贷款单户最

高额度（）万元。

A、3,5

B、5,3

C、5,10

D、10,5

【正确答案】：D

26.金信农E贷是指农信机构以（）贷款方式向信息采集的农户，通过手机

银行等自助渠道进行在线申请的贷款。

A、信用

B、保证

C、抵押

D、质押

【正确答案】：A

27.调查岗在办理客户授信申请,进行授信提交时\系统提示“您本笔业务

有X人未通过征信排除规则，分别为:XXX,拒绝理由为XXX”,调查岗应在()

中查询客户征信信息,对客户做好解释工作。

A、客户编辑

B、客户全景视图

C、借款人调查

D、评级管理

【正确答案】：B

28.个人网银和手机银行共用()。

A、登录密码

B、交易密码

C、网银盾密码

D、以上都不是

【正确答案】：A

29.被审计人任职期间较长的,重点审计近()年的履职情况。

A、1

B、2

C、3

D、5

【正确答案】：C

30.按发行对象不同,我社尚未发行的卡种是()。

A、金信IC卡

B、单位卡

C、社保卡

D、惠民阳光卡

【正确答案】：B

31.债务人收到支付令后,对债务有异议的，必须在法定期间以()

A、口头形式提出

B、答辩状形式提出

C、书面形式提出

D、书面或者口头形式提出

【正确答案】：C

32.案件调查报告由()负责执笔，在调查结束后向内控合规委员会报告。

A、涉案条线

B、合规

C、审计

D、安保

【正确答案】：A

33.案防检查工作采取整体离岗、飞行检查、突击检查等方式对基层网点

和()进行检查。

A、部室负责人

B、员工家属

C、分支机构行长

D、一线柜员

【正确答案】：D

34.个人客户申请开办短信银行有几种渠道？()

A、可到营业网点申请办理或拨打96888自助申请。

B、仅可拨打96888短信银行自助申请。

C、仅可到开户网点申请办理短信银行。

D、仅可到营业网点申请办理短信银行。

【正确答案】：A

35.下列()属于正常贷款？

A、正常一级

B、次级一级

C、可疑级

D、损失级

【正确答案】：A

36.合同有权()应根据本单位有关授权管理的规定,在授权权限内对外签

署合同

A、审批人

B、签字人

C、签订人

D、审议人员

【正确答案】：B

37.委派会计需要通过()考试。

A、注册会计师

B、委派会计资格

C、经济师

D、律师资格

【正确答案】：B

38.各级()管理部门是本条线制度后评估的主体部门。

A、业务条线

B、信贷

C、运管

D、资金

【正确答案】：A

39.()是企业在申请企业网上银行用户身份时\为用户预留的密码。

A、登录密码

B、支付密码

C、网银盾密码

D、交易密码

【正确答案】：A

40.法人金融机构自主开展洗钱风险自评估,评估的结果和相关材料应如

何报送人民银行？

A、作为年度报告报送

B、作为即时报告报送

C、作为半年度报告报送

D、自由报送

【正确答案】：B

41.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》规定,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的()

A、证件地址

B、临时居住地

C、户口簿地址

D、经常居住地

【正确答案】：D

42.任中经济责任审计是对实际任期超过()年的应当进行经济责任审计。

A、1

B、2

C、3

D、5

【正确答案】：C

43.《贷款通则》中，长期贷款展期期限累计不得超过()

A、原贷款期限一半

B、原贷款期限

C、三年

D、五年

【正确答案】：C

44.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持

业务关系前应当经本机构()批准或者授权，进一步深入了解客户财产和资

金来源，并在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、相关部门

【正确答案】：C

45.金信商E贷对期限超过（）（不含）以上的授信,每年重新评估一次授信,

如授信下降,按合同约定向下调整授信。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

【正确答案】：A

46.合规管理部门应在合规负责人的管理下协助（）有效识别和管理商业银

行所面临的合规风险。

A、董（理）事会

B、监事会

C、高级管理层

D、内控合规委员会

【正确答案】：C

47.助学贷款期限由贷款人根据学制年限及借款人的还款计划和实际还款

能力确定，最长不超过受益人毕业后（）年。

A、1.0

B、3.0

C、5.0

D、10.0

【正确答案】：C

48.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后,仍然实施代理行为,

相对人有理由相信行为人有代理权的,代理行为()。

A、无效

B、有效

C、可撤销

D、可追认

【正确答案】：B

49.高管人员违规积分每年度最高积分为()分。

A、6

B、9

C、12

D、15

【正确答案】：C

50.存款人注销、被吊销营业执照的应于()工作日内向开户银行提出撤销

银行结算账户的申请。

A、1个

B、2个

C、3个

D、5个

【正确答案】：D

51.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权;未行使的,人民法院

()。

A、根据抵押权人及抵押人协商按比例保护

B、依然保护

C、部分保护

D、不予保护

【正确答案】：D

52.农户小额信用贷款管理办法中，借款人拒绝签收催收通知书或逾期()

个月以上不还款的要立即履行司法程序诉讼清收。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、6.0

【正确答案】：C

53.单位银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()元的,银行应当进

行大额交易提醒,单位确认后方可转账。

A、10万元

B、50万元

C、100万元

D、500万元

【正确答案】：c

54.案件整改跟踪审计结果，由省联社()向省联社内控合规委员会报告。

A、内控合规部

B、审计部

C、审计监督委员会

D、区域审计中心

【正确答案】：A

55.个人客户拨打96888自助申请成为电话银行非注册客户，可以使用哪些

功能？()

A、其他三项全部正确

B、(查询)密码修改、密码重置、电话银行注销

C、短信查询、挂失

D、余额查询、明细查询、开户行查询、卡内定期查询、个人贷款查询

【正确答案】：A

56.手机银行客户在点击［个人贷款］进行用款操作时，用款期限不可小于

(),不能超过合同到期日。

A、一个月

B、二个月

C、三个月

D、四个月

【正确答案】：A

57.对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人

核实交易情况;经核实后仍认定可疑的,银行应当暂停账户（）业务,支付机

构应当暂停账户所有业务

A、柜面业务

B、非柜面业务

C、代收业务

D、代付业务

【正确答案】：B

58.受托支付业务在作业端B面（）功能模块下发起。

A、产品中心

B、业务支持

C、智能柜台

D、意向申请

【正确答案】：C

59.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时,

应于（）工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

A、1个

B、2个

C、3个

D、5个

【正确答案】：D

60.已经完成涉农信息采集的户主,客户信息有变化时，通过（）功能查找此

采集信息人修改。

A、个人信息采集

B、采集信息查询

C、自然概况采集

D、客户管理

【正确答案】：B

61.每()个月，行业审计部门对正在次轮审计整改中问题的结论(正在整改、

未整改)进行审核,对于审计整改结论与实际不符的,应要求法人行社及时

予以调整。

A、1

B、2

C、3

D、4

【正确答案】：B

62.合规管理部门在收到完备的待审材料后，一般应在()个工作日内初审

完毕。

A、1—3

B、3—5

C、5—10

D、10—15

【正确答案】：B

63.省联社审计部及区域审计中心负责将涉农信息真实性做为年度审计项

目，对涉农信息()进行专项审计

A、真实性

B、全民性

C、民主性

D、虚假性

【正确答案】：A

64.新增信贷业务的首次贷后检查应于业务办理后（）日内进行,核对客户

资金使用用途。

A、15.0

B、20.0

C、25.0

D、30.0

【正确答案】：A

65.个人经营性贷款额度根据借款人经营情况及资金需求,审慎确定借款

人贷款金额,不得超过借款人所需资金的（），借款人需持有（）以上的自有

资金。

A、90%,10%

B、80%,20%

C、70%,30%

D、50%,50%

【正确答案】：C

66.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识

别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、资金来源

B、经济状况

C、经营活动

D、资金用途

【正确答案】：C

67.调查岗发起客户家庭成员信息维护时，影像资料未扫全，可在()中()

内找到这笔业务并进行影像资料扫描。

A、审批信息-客户信息二级修改审批

B、审批信息-客户信息三级修改审批

C、审批信息-特殊客户信息修改审批

D、审批信息-客户共享审批

【正确答案】：A

68.经批准起诉的案件,应当在收到批复()日内提起诉讼,否则做出的批复

自动失效

A、30.0

B、15.0

C、10.0

D、5.0

【正确答案】：A

69.()应督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系,

切实履行押品管理职责。

A、省联社

B、银监局

C、董事会

D、人民银行

【正确答案】：C

70.把合规审查作为规章制度颁布或实施前的必经前置程序，以“关联流程”

的形式嵌入发文流程中，未经合规管理部门审核的()文件,不得送领导签

发。

A、所有

B、规范性

C、规章制度类

D、报告类

【正确答案】：C

71.办理贷款重组业务时，下列能关联的贷款链为()。

A、正常一

B、关注二

C、次级一

D、关注三

【正确答案】：C

72.被审计人的任职期间为某一年度的()，则以下一年初作为被审计人经

济责任审计期间的期初。

A、上半年

B、下半年

C、上一年

D、上两年

【正确答案】：B

73.按份共有人转让其共有财产份额时,其他共有人享有()？

A、购买权

B、撤销权

C、在同等条件下优先购买权

D、解约权

【正确答案】：C

74.“假币”印章篆刻内容为()。

A、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期

B、“假币”字样，银行行号标识代码和日期

C、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码

D、所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期

【正确答案】：C

75.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的

有关身份信息。

A、财政、国库

B、公安部门

C、税务部门

D、公安、工商行政管理

【正确答案】：D

76.主查人一般在现场项目或非现场风险预警监测案例归档()个工作日内

完成问题分派,并通知被审计单位联系人(法人行社审计部门负责人)进行

整改落实。

A、2

B、3

C、5

D、7

【正确答案】：A

77.对检查中发现的典型合规风险事例，()部门应通过通报等方式进行发

布、预警。

A、业务管理

B、合规管理

C、审计

D、检查

【正确答案】：B

78.各机构应建立()，通过有效途径使合规理念、合规政策、管理程序和操

作指南等得以在内部充分传递传播,为员工恰当执行法律、规则和准则提

供保障;将省联社制度内化为适合本机构、本地区经营实际的内部制度。

A、内部制度库

B、内控制度传导机制

C、外部制度库

D、外部制度传导机制

【正确答案】：B

79.申请办理个人自助质押贷款的借款人具备其中的条件：（）周岁（含）以

上，且至贷款到期日的年龄不超过（）周岁

A、22、60

B、18、65

C、18、70

D、22、70

【正确答案】：B

80.《辽宁省农村信用社反洗钱现场检查管理办法》中规定省联社反洗钱

主管部门每年应对法人机构开展一次反洗钱现场检查,检查面为（）。

A、20.0%

B、30%

C、50%

D、100%

【正确答案】：B

81.各级机构每年年初要制定案件风险排查立项规划，每（）向上级管理部

门和监管部门报送《案件风险分析报告》。

A、年

B、半年

C、季

D、月

【正确答案】：B

82.（）应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工,确保专人负责,并

研究制定年度案防工作计划。

A、董（理）事会

B、监事会

C、高级管理层

D、合规管理部门

【正确答案】：C

83.（）依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规

风险管理的有效性。

A、银监会

B、人民银行

C、国务院

D、司法机关

【正确答案】：A

84.处置押品回收的价款超过合同约定主债权金额、利息、违约金、损害

赔偿金和实现债权的相关费用的，商业银行应依法将超过部分退还（）；

A、购买人

B、借款人

C、抵押（出质）人

D、法院

【正确答案】：C

85.辽宁省农村信用社“公司+农户”保证担保贷款管理办法中，贷款额度

根据农户生产规模、自有资金情况、实际资金需求、公司可提供的担保额

度等合理确定，实行限额管理,单户最高额度控制在（）以内。具体放款额

度由经办机构根据实际情况合理确定。

A、50万元

B、100万元

C、150万元

D、200万元

【正确答案】：D

86.在下列流动资金贷款的用途中，不得发放的贷款是（）

A、季节性物资储备

B、经常占用性或临时资金需求

C、铺底流动资金

D、耗用、销售存储的存货

【正确答案】：C

87.授权系统中参数维护、变更信息资料、权限等一切业务的新增、变更、

删除均需填制（），授权中心管理员要及时受理并反馈回单。

A、《集中授权系统变动表》

B、《集中授权系统操作任务书》

C、《系统信息维护申请表》

D、《集中授权系统操作日志》

【正确答案】：C

88.依据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问

题的通知》(银发(2018)164号)存量客户是指()之前建立业务关系，且截

至()业务关系仍然正常存续的非自然人客户

A、2017年10月20日、2018年6月30日

B、2017年6月30日、2018年12月31日

C、2017年10月20日、2018年12月31日

D、2017年6月30日、2018年6月30日

【正确答案】：A

89.手机银行客户在点击［个人贷款］进行用款操作时,用款金额不可小于

(),而且不能超过可用额度。

A、300.0

B、400.0

C、500.0

D、600.0

【正确答案】：C

90.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,发现票面四分之三为真

币，其他四分之一为假币的人民币,应()。

A、按假币收缴程序予以收缴

B、退回原持有人

C、全额兑换

D、部分兑换

【正确答案】：A

91.金信税薪贷贷款逾期或欠息()天以内未还款,授信中止,借款人还清逾

期本金及欠息后，系统恢复授信

A、30.0

B、60.0

C、90.0

D、120.0

【正确答案】：C

92.准确有效的涉农信息,对各法人机构有效对接（）服务，推动县域经济发

展,促进农业增产、增效和农民增收具有重要意义,也关系到农信社信贷资

金安全。

A、三农

B、小微

C、助企

D、助商

【正确答案】：A

93.借款人主合同项下义务履行完毕后,抵押权人应积极协助抵押人办理

A、合同签订

B、贷后检查

C、抵押登记手续

D、注销登记手续

【正确答案】：D

94.营业机构应将审核完毕符合建库条件的印鉴卡及相关材料经营业机构

()确认印鉴真实性和有效性。

A、档案管理员

B、授权员

C、业务主管

D、账户管理员

【正确答案】：C

95.()是客户财务状况恶化、生产经营不再正常进行、无力还款而重新签

订相关协议和办理相关手续的贷款

A、借新还旧

B、重组

C、收回再贷

D、再融资

【正确答案】：B

96.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发

事件信息后()内报送案件确认报告。

A、12小时

B、4小时

C、24小时

D、48小时

【正确答案】：C

97.定金的数额由当事人约定;但是,不得超过主合同标的额的()，超过部

分不产生定金的效力。实际交付的定金数额多于或者少于约定数额的,视

为变更约定的定金数额

A、百分之十

B、百分之二十

C、百分之十五

D、百分之五

【正确答案】：B

98.营业机构负责人对重要空白凭证及有价单证的库存、领取、保管、作

废等情况，（）至少检查一次。

A、每天

B、每周

C、每月

D、每季

【正确答案】：C

99.辽宁省农村信用社个人客户经理（信贷）从业资格管理实施方案中要求:

因贷款管理问题受到（）（含）以上处分或受到刑事追究的个人客户经理予

以退出

A、通报批评

B、警告

C、记过

D、记大过

【正确答案】：C

100.抵押贷款【合同签订】步骤,在下列（）页签中进行合同签订。

A、展期未签订合同

B、保证担保未签订合同

C、抵质押担保未签订合同

D、未签订合同

【正确答案】：C

多选题

1.对法人行社的基础管理工作。主要考核()等情况。

A、审计制度建设

B、计队伍建设

C、审计报表

D、档案管理

【正确答案】：ABCD

2.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银

发[2015]392号)中规定不满16岁的中国公民开立个人银行结算账户时的

有效身份证件是()。

A、居民身份证

B、户口簿

C、护照

D、学生证

【正确答案】：AB

3.业务主管应关注外部客户的异常行为，如()等行为,发现异常,及时核实,

向机构负责人或主管部门汇报。

A、提供虚假开户资料

B、提供虚假客户印鉴

C、伪造对账资料

D、提取小额资金

【正确答案】：ABC

4.可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易

A、金额有异常情形

B、频率有异常情形

C、流向有异常情形

D、与客户身份或经营性质不符的资金交易

【正确答案】：ABCD

5.法人单位收到印刷企业发货清单和重要空白凭证后，重空管理员查验包

装及封签是否完整,发货清单上记载的重要空白凭证的。与重要空白凭证

实物是否相符。

A、种类

数量

C、批次

D、号码

【正确答案】：ABD

6.个人客户信用评分为300分至990分。下列说法正确的是（）。

A、评分越高代表信用越好，信用风险越高；

B、评分越高代表信用越好，信用风险越低;

C、评分越低则代表信用越差,信用风险越低

D、评分越低则代表信用越差,信用风险越高

【正确答案】：BD

7.案件管理工作坚持（）原则。

A、机构为主

B、属地监管

C、分级负责

D、分类查处

【正确答案】：ABCD

8.下列选项中，构成不当得利之债的有（）

A、甲在自动取款机上取款,机器因故障多吐出500元

B、甲所订报纸被送报员放入邻居乙的报箱，乙取而弃之

C、订购乙公司商品并已付款,在乙公司送货上门时甲妻不知情再次付款

D、甲被乙撞伤，乙支付甲医疗费，同时甲获得了保险公司给付的意外伤害

保

险金

【正确答案】：ABC

9.下列省联社制度现行有效的有（）。

A、辽宁省农村信用社员工违规违纪行为处理办法（修订稿）

B、辽宁省农村信用社涉刑案件处置工作操作细则

C、辽宁省农村信用社高级管理人员履职不当或失职行为问责管理办法

D、辽宁省农村信用社案件防控工作办法（修订稿）

【正确答案】：BCD

10.助学贷款,是指辽宁省农村信用社向符合条件的非义务制教育（）阶段

的贫困学生发放的，由贫困学生的家长或法定监护人向户口所在地农信机

构申请的贷款。

A、小学

B、初中

C、高中

D、职校

E、本专科

F、研究生

【正确答案】：CDEF

11.在进行非居民金融账户涉税尽职调查过程中，个人账户持有人声明文

件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括：

A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的。

B、声明仅为中国税收居民,但账户持有人提供的国籍为外国,或者证件类

型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的。

C、声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所

属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的。

D、其他存在明显矛盾情形的。

【正确答案】：ABCD

12.有下列行为之一,给予有关责任人员开除处分（）。

A、参与诈骗本单位或其他金融机构贷款、其他资金

B、参与信用证、票据、保函等诈骗活动

C、利用职务之便为诈骗活动提供便利

D、参与经商办企业

【正确答案】：ABC

13.申请办理个人留学贷款担保方式包括（）。

A、公务员担保

B、房产抵押

C、定期存单质押担保

D、个体户担保

【正确答案】：BC

14.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括和两类。（）

A、大额交易报告

B、可疑交易报告

C、现金流量报告

D、资产负债报告

【正确答案】：AB

15.下列选项中，属于非营利法人的有

A、基层群众性自治组织法人

B、社会团体法人

C、事业单位法人

D、农村合作经济组织法人

【正确答案】：BC

16.信贷业务属（）的，除需在业务办理后15日内进行首次贷后检查外,可

按期监测客户结息等履约情况，待出现违约立即开展贷后检查。

A、房地产抵押贷款业务

B、低风险业务

C、按揭业务

D、最高额贷款业务

【正确答案】：BC

17.审计工作人员应履行的主要职责有（）。

A、认真执行审计工作基本程序

B、制定书面审计方案

C、在规定时间内向被审计单位下发审计通知书

D、撰写审计报告

E、按规定受理复议事项

【正确答案】:ABCDE

18.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度,

按照规定了解客户的（）。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

【正确答案】：ABC

19.办理汽车贷款，贷款还款方式应采取（）还款法或（）还款法

A^等额本息

B、等额本金

C、到期还款

D、组合还款

【正确答案】：AB

20.以下账户中不允许办理个人网银注册或下挂的是()。

A、个人储蓄账户

B、个人结算账户

C、已书面挂失的账户

D、已冻结的账户

【正确答案】：ACD

21.提升内控合规治理层级，“两会一层”要构建与()相适应的内控合规管

理体系。

A、经营范围

B、组织结构

C、业务规模

D、风险状况

【正确答案】:ABCD

22.被审计人的述职报告的主要内容()。

A、任职期限、职责范围和分管的工作

B、经营管理绩效情况

C、内部控制制度的制定、完善和执行情况

D、重大经济事项决策情况及后果

E、任期内个人遵守廉洁从业规定的情况

F、任期内存在的主要问题

【正确答案】：ABCDEF

23.商业银行内部审计事项包括（）。

A、公司治理的健全性和有效性

B、经营管理的合规性和有效性

C、内部控制的适当性和有效性

D、风险管理的全面性和有效性

E、信息系统的持续性、可靠性和安全性

【正确答案】：ABCDE

24.支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协

议,约定（）、（）之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再

办理转账业务

A、银行与银行账户

B、支付账户与支付账户

C、支付账户与银行账户

D、个人与支付账户

【正确答案】：BC

25.“微商贷”借款人提款可通过柜台、手机银行等渠道进行提款,系统自

动进行提款审核，当客户在农信机构融资已出现（）及（）的,系统自动控制

并拒绝提款。

A、违约

B、正常归还本金

C、欠息

D、正常归还利息

【正确答案】：AC

26.下列选项哪些属于内控合规委员会主任委员主要职责？()

A、确定每次委员会会议的议程；

B、确保内控合规委员会会议上所有委员均了解委员会所讨论的事项,并保

证各委员获得完整、可靠的信息

C、签发委员会会议纪要；

D、确保内控合规委员会就所讨论的每项议案都有清晰明确的结论,结论包

括:通过、否决或补充材料再议；

【正确答案】:ABCD

27.“五同”的现金库房管理原则有()。

A、双人同开库

B、双人同入库

C、双人同在库

D、双人同锁库

【正确答案】：ABCD

28.不可抗力的判定需要同时满足以下哪些条件()

A、不能预见

B、不能克服

C、客观情况

D＞不能避免

【正确答案】：ABCD

29.各行社申请联名(认同)卡、主题卡项目应遵循以下原则：()

A、需求优先原则

B、资源整合原则

C、权益突出原则

D、互惠共赢原则

【正确答案】：ABCD

30.合规管理部门通过()等多种方式,对已经被识别的合规风险点及合规

风险管理薄弱环节进行提示。

A、合规风险点梳理

B、合规风险损

失事件评估

C、审查合规报告

D、合规咨询与审核

【正确答案】：ABCD

31.根据账户性质不同,银行卡可分为()。

A、信用卡

B、借记卡

C、单位卡

D、个人卡

【正确答案】：AB

32.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定个人住房装修贷

款贷款授信额度不超过（）人民币，同时不超过装修工程总费用的（）。对

于已在我行社办理个人住房贷款购房并且提供同一抵押物的借款人,其装

修贷款额度与未清偿个人住房贷款之和不能超过抵押房产市场价值的70%o

A、40万元

B、50万元

C、70.0%

D、80.0%

【正确答案】：BC

33.内部控制是商业银行（）、监事会、（）和0参与的，通过制定和实施系统

化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

A、董事会

B、内控合规委员会

C、高级管理层

D^全体员工

【正确答案】：ACD

34.有价单证兑付应坚持“（）”的原则。

A、先核验

B、先收款

C、后办理

D、后付款

【正确答案】：AD

35.普通合伙人的出资方式有

A、实物

B、知识产权

C、继承权

D、劳务

【正确答案】：ABD

36.当事人可以约定一方向对方给付定金做为债权的担保。定金的数额由

当事人约定，但不得超过主合同标的额规定的比例,超过部分不产生定金

效力，关于比例，错误的是()

A、20.0%

B、25.0%

C、30.0%

D、50.0%

【正确答案】：BCD

37.经济责任审计包括()。

A、离任经济责任审计

B、任中经济责任审计

C、专项经济责任审计

D、审计报告

【正确答案】：ABC

38.对本机构工作人员违规行为的处理方式包括()。

A、经济处罚

B、纪律处分

C、监管处罚

D、其他处罚

【正确答案】：ABD

39.甲公司分期支付乙公司货款，可用于甲公司向乙公司提供担保的财产

有

A、甲公司的职工班车

B、甲公同持有的丙公司股权

C、甲公司效益最好的分公司的厂房

D、甲公司与相邻丁公司存在争议的货场使用权

【正确答案】：ABC

40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要

情形包括()

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份

证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑

人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

【正确答案】:ABCD

41.()是真正构建起以“两会一层一部”为主轴的案件防控工作组织架构。

A、审计部门

B、董（理）事会

C、监事会

D、合规部门

E、高级管理层

【正确答案】：BCDE

42.个人网上银行转账汇款服务为客户提供的服务包括0、转账结果查询、

常用收款人管理等。

A、行内转账

B、跨行转账

C、批量转账

D、预约转账

【正确答案】:ABCD

43.审计工作考评采用（）相结合的方式。

A、日常考核

B、年度考核

C、季度考核

D、跨年度考核

【正确答案】：ABC

44.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，发生下列情况

的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行

分支机构报告

A、制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；

B、牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或

者部门主要负责人调整的；

C、发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；

D、境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的

与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其

他重大风险事件的；

【正确答案】：ABCD

45.客户身份识别,包含()

A、初次识别

B、持续识别

C、重新识别

D、重点识别

【正确答案】：ABC

46.结合全省内控合规条线“十四五”规划总体思路与工作部署，以推进内

控合规体系建设为核心,将全省内控合规管理工作划分为五个阶段：()。

A、2021年为建设起步年

B、2022年为全面推进年

C、2023年为质效提升年

D、2024年为成果巩固年

E、2025年为回头看整改年

【正确答案】：ABCDE

47.()交易不允许同级机构间办理。

A、现金出库

B、现金入库

C、现金预约

D、现金碰库

【正确答案】：ABC

48.根据《民法典》的规定，在期间的计算上，民法所称的包括“本数”在

内的术语有

A、以上

B、以下

C、以内

D、以外

【正确答案】：ABC

49.以下()卡片属于废卡？

A、制卡产生的废卡

B、发卡过程中发现的废卡

C、客户销卡或换卡产生的废卡

D、作废无人认领的经ATM、CRS或自助终端产生的吞没卡

【正确答案】：ABCD

50.各金融机构因当遵循“风险为本”和“审慎均衡”的原则，对可疑交易

报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则()提交

可疑交易报告。

A、定期

B、不定期

C、额外

D、按时

【正确答案】：AC

51.营业机构可根据实际情况按()将残缺、污损币缴给业务管理部门。

A、日

B、周

C、月

D、季

【正确答案】：AB

52.问题未整改的认定标准()。

A、未启动整改工作

B、整改效果不明显

C、达不到正在整改标准

D、已按相关规定对责任人进行处理

【正确答案】：ABC

53.不良客户不允许办理以下哪项贷款业务()。

A、新增

B、再融资

C、借新还旧

D、贷款重组

【正确答案】：ABC

54.异动、可疑、高风险的存款账户包括()。

A、连续两个对账周期对账失败的账户

B、短期内频繁收付的大额存款,整收零付或零收整付且金额大致相当的账

户

C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D、未经营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

E、长期未发生业务,突然发生大额资金收付的账户

【正确答案】：ABCDE

55.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向()等部门核实客户有

关身份信息。

A、公安

B、邻居

C、杀属

D、工商行政管理

【正确答案】：AD

56.对ATM吞没和网点收缴的银行卡,营业网点要登记()及签收等。

A、收缴日期

B、卡号

C、领取日期

D、领取人身份证件

【正确答案】:ABCD

57.农村两权抵押贷款,两权是指（）？

A、农户住房财产权

B、土地使用权

C、农作物生产权

D、土地承包经营权

【正确答案】：AD

58.有下列情形之一的案件，（）属于重大案件。

A、涉案金额等值人民币一百万元以上的

B、自案件确认后至案件审结期间任一时点,风险敞口金额占案发法人行社

总资产百分之十以上的

C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑以及可能诱发区域性或系统

性风险等具有重大社会不良影响的

D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形

【正确答案】：BCD

59.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面

A、地域环境

B、客户群体

C、产品业务（含服务）

D、渠道（含交易或交付渠道）

【正确答案】：ABCD

60.《辽宁省农村信用社关于涉及恐怖活动资产冻结管理办法》中规定，各

级机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即

采取冻结措施。涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员包括：

A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动组织及人员名单。

D、美国政府发布的恐怖人员名单

【正确答案】：ABC

61.贷后检查,检查客户银行账户数量、账户内资金及资金流水、家庭财产、

家庭收入、纯收入、对外担保等情况，分析客户（）及（）。

A、经营情况

B、贷款情况

C、借款用途的真实性

D、还款能力

【正确答案】：CD

62.“违法违规行为”是指（）中有关银行业保险业监督管理规定的行为。

A、违反法律

B、行政法规

C、规章

D、规范性文件

【正确答案】：ABCD

63.根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的，由人

民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并

对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元

以下的罚款：()

A、违反保密规定，泄露有关信息的

B、故意提供虚假材料的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查的

D、未指定专人联络现场检查事项的

【正确答案】：ABC

64.对于超越权限的授权事项，以及违反《会计法》和国家统一会计制度规

定的事项，经办人员()。

A、有权拒绝办理

B、无权拒绝办理

C、有权予以纠正

D、及时向上级部门报告

【正确答案】：ACD

65.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是()

A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

D、培训的对象是银行的全体人员

【正确答案】：ACD

66.不能作为实名证件使用的有

A、临时身份证

B、学生证

C、机动车驾驶证

D、介绍信

E、法定身份证件的复印件

【正确答案】：BCDE

67.全面梳理现行制度手册,及时（）不适用制度,定期开展制度0,针对省

联社发布的制度与实际操作不匹配的情况及时反馈到省联社相关业务部

门，促进制度的及时修订。

A、修订、废止

B、新增、修订

C、后评价

D、后评估

【正确答案】：AC

68.金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交

易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益

保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户

（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施。这些后续控制措施包

括（）

A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发

生,定期（如每3个月）或额外提交报告

B、提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户

分类管理指引》规定采取相应的控制措施

C、经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率

等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D、经机构高层审批后，拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

【正确答案】：ABCD

69.人民银行分支机构分别对金融机构()环节开展冠字号码查询检查。

A、冠字号码机具购置

B、冠字号码信息存储

C、冠字号码信息检索

D、涉假查询处置

【正确答案】：BCD

70.与洗钱行为不同,洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定()

A、行为主体

B、行为方式

C、主观要件

D、上游犯罪

【正确答案】：ABCD

71.【押品管理】功能新建押品，下列()属于抵押押品类型。

A、房产

B、土地使用权

C、海域使用权

D、商品(存货)

E、农业设施

【正确答案】：ABCE

72.发生下列哪些情况时委派机构应及时撤换委派会计？()

A、履行授权范围内的管理职责

B、委派会计业务能力考试不及格的

C、委派会计工作质量考核不合格的

D、对违规、违纪行为予以抵制或向委派机构报告的

E、出现重大主观失误，造成决策失误的

【正确答案】：BCE

73.民法典规定的非法人组织包括()

A、个人独资企业

B、合伙企业

C、不具有法人资格的专业服务机构

D、事业单位

【正确答案】：ABC

74.审计机构可采取()审计方式对被审计对象进行审计。

A、现场审计

B、系统监测

C、现场审计和系统监测相结合

D、其他方式

【正确答案】：ABCD

75.自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人

信息的,应当依法取得并确保信息安全,不得非法()他人个人信息,不得非

法买卖、提供或者公开他人个人信息。

A、收集

B、使用

C、加工

D、传输

【正确答案】：ABCD

76.客户身份识别的基本原则有哪些方面？

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、持续性

【正确答案】：ABCD

77.制定网上银行业务管理办法的目的是()。

A、加强网银管理

B、防范业务风险

C、促进业务发展

D、明确岗位责任

【正确答案】：ABC

78.在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份

证件,进行核对,并登记其身份证件上的()。

A、号码

B、住址

C、姓名

D、性别

【正确答案】：AC

79.贷款机构对逾期贷款要逐笔落实（）和（），在规定期间内处置抵（质）押

物或追索保证人

A、清收金额

B、清收措施

C、清收日期

D、清收责任人

【正确答案】：BD

80.柜员（）须由所属机构上报变更申请。

A、新增

B、启用

C、离岗登记

D、柜员基本信息等事项变更

【正确答案】：ABCD

81.内控合规委员会会议相关材料包括：（）等，由内控合规委员会办公室负

责保存,并于次年3月份移交省联社办公室归档。

A、会议通知

B、审议提案

C、审议表决表

D、会议记录

【正确答案】:ABCD

82.对重要空白凭证及有价单证检查工作必须做到()。

A、整点清楚

B、真实有效

C、记录完整

D、责任明确

【正确答案】:ABCD

83.授权中心授权员要切实履行授权职责,严格执行各项基本制度与操作

规程,规范临柜业务操作,防范操作风险,并同时具备()条件。

A、具有良好的职业道德，爱岗敬业

B、从事银行运营工作三年(含)以上

C、具有较全面的运营专业知识和丰富的实践经验

D、具有较强的业务处理、风险控制和问题分析能力

【正确答案】：ACD

84.《辽宁省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定，对符

合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的,可以不报告：

A、辖内各法人行社内部调拨资金。

B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、

司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，

但不包含其下属的各类企事业单位。

C、辖内各法人行社与非本法人行社的其他金融机构同业拆借、在银行间

债券市场进行的债券交易。

D、辖内发法人行社的税收、错账冲正、利息支付。

【正确答案】：ABCD

85.有下列情形之一的，合规管理部门应当及时作出合规风险点揭示()。

A、发生频率较高的合规风险

B、已经发生了重大合规风险事件的管理环节或业务领域

C、因为管理制度没有反映外规的要求,可能会发生重大

合规风险事件的管理环节或业务领域

D、合规部门认为应当揭示的其他合规风险

【正确答案】：ABCD

86.可从轻处罚或免于处罚的违规情形有()。

A、审计检查后，认真整改并及时纠正错误的、且情节轻微的

B、自己主动检查并及时纠正的

C、本单位或个人抵制无效，被迫执行的

D、违规后逃匿

E、拒绝或虚假整改的

【正确答案】：ABC

87.事后监督部门对手机银行客户注册及注册信息变更业务的监督包

括：()。

A、申请资料是否齐全，填写内容是否完整

B、申请人签字与姓名是否一致

C、申请资料上是否加盖了银行业务公章

D、申请表上是否加盖了预留印鉴

【正确答案】：ABC

88.对其他人员的经济责任审计主要内容包括()。

A、遵守金融法律法规情况

B、落实监管部门要求情况

C、遵守省联社规章制度及本单位工作要求完成情况

D、遵守廉洁从业规定情况

E、对以往审计发现问题的整改情况

【正确答案】：ABCDE

89.对于涉及恐怖活动的客户，各级行社应调整客户风险等级分类为高风

险,并发布风险提示至辖内分支机构和相关部门，对客户和业务采取以下

控制措施,包括但不限于：()

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B、终止金融交易

C、拒绝金融资产的提取、转移、转换

D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

E、依法冻结金融资产

【正确答案】：ABCDE

90.审计准备主要包括()。

A、审计立项

B、成立审计组

C、搜集相关资料

D、制定审计方案

E、发出审计通知

F、检查前培训

【正确答案】:ABCDEF

91.有价单证的销毁应按照“谁发售，谁销毁”的原则，在（）后进行。

A、兑付期满

B、兑付期间

C、发售期间

D、兑付工作全部结束

【正确答案】：AD

92.禁止网点柜员进行操作的业务有（）

A、为本人办理业务

B、代理客户办理业务

C、掌握和控制客户的印鉴、网银盾等重要物品

D、向非本营业机构开户的客户出售重要空白凭证

【正确答案】:ABCD

93.下列哪情况属于异常行为表现：（）。

A、经常出现工作差错或事故

B、超出自有收入水平,追求高档消费

C、参加家庭聚会

D、不履行请假手续,无故旷工一天（含一天）以上

【正确答案】：ABD

94.持卡人可根据卡内（）等判断是否是多次刷卡。

A、账号

B、交易明细

C、密码

D、卡片余额

【正确答案】：BD

95.严禁向合作方的()发放“微商贷”经营贷款

A、法定代表人

B、个人控股股东

C、微型企业主

D、总经理

【正确答案】：ABD

96.主合同当事人协议以新贷偿还旧贷，债权人请求旧贷的担保人承担担

保责任的,人民法院不予支持;债权人请求新贷的担保人承担担保责任的,

按照下列情形处理：

A、新贷与旧贷的担保人相同的，人民法院应予支持

B、新贷与旧贷的担保人不同,或者旧贷无担保新贷有担保的,人民法院不

予支持

C、债权人有证据证明新贷的担保人提供担保时对以新贷偿还旧贷的事实

知道或者应当知道的除外

D、新贷与旧贷的担保人相同的，人民法院不予支持

【正确答案】：ABC

97.省联社审计部将()的违规积分管理情况纳入年度考核。

A、沈阳农商行

B、沈阳市联社

C、各区域审计中心

D、各法人行社

【正确答案】：ABC

98.客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应()

A、保护商业秘密

B、保护个人隐私

C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

【正确答案】：ABCD

99.运营业务风险预警旨在及时()违规操作和异常交易，规范柜面业务操

作,提高对柜面业务的风险控制能力，防范柜面业务操作风险。

A、监测预警

B、核查

C、控制

D、监督

【正确答案】：ABCD

100.对区域审计中心、法人行社考评应遵循()原则。

A、统一领导、统一组织

B、统一标准、注重实绩

C、突出重点、公开公正

D、量化指标、便于操作

【正确答案】：ABCD

判断题

L后评估是指辽宁省农村信用社各级法人机构对各类制度执行情况和实

施效果等进行检验评估的管理行为。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

2.合规风险管理部门是指本机构内部设立的专门负责合规管理职能的部

门、团队或岗位。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

3.每个审计项目完成后,各审计部门原则上应在审计结束之日起15个工作

日内完成立卷归档工作。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

4.调查岗在“待处理业务”中有线上产品拒绝任务时，可以进行贷款申请。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

5.经办机构操作员可以将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业

务之外的其他目的。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

6.信贷业务移交时,在未办理移交前，信贷从业人员允许换岗或调离。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

7.《辽宁省农村信用社助学贷款管理》中所指的“助学贷款”不同于“国

家助学贷款”。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

8.金信优E贷客户类型只能为城镇自然人。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

9.II/m类账户为个人结算存折II类账户或个人结算存折ni类账户，绑定

的I类账户可以是个人结算存折账户，也可以是I类卡账户。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

10.调查岗在【我的任务】模块中，终止待办任务时.，需结合实际情况选取

终止原因，原因描述可随意填写。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

11.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起5个工作日内，将需要鉴定的

货币送达鉴定单位。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

12.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，金融机构可以

委托第三方开展尽职调查，但相关责任仍应当由金融机构承担。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

13.当日单笔或累计人民币交易10万元以上或者外币等值1万美元以上的

现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付

及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

14.《辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法（修订）》的通知（辽农信联

[20171381号）中：管理员用户、信息查询用户和数据上报用户不得相互兼

任。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

15.开办网上银行业务的机构要做好负面舆情和客户投诉处理工作。要通

过多种渠道做好对外宣传,对网络及报刊等主要媒体进行舆情监测，但不

需要主动与媒体等有关部门沟通、解释。（）

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

16.辽宁省农村信用社的洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与支付

业务直接相关的操作风险,包括产品属性、业务属性等要素。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

17.开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请

书中列明，不可由开户银行与存款人另行约定。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

18.客户行为或者交易情况出现异常时,金融机构应当重新识别客户。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

19.省联社运营管理部与各法人单位结算（清算）中心的清算账务应按日核

对、按月对账。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

20.在风险可控的前提下，司法冻结账户可不对账。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

21.抵押权设立前,抵押财产已经出租并转移占有的,原租赁关系受该抵押

权的影响。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

22.圈提时无需输入借记卡主账户交易密码。圈提交易可以撤销

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

23.目前工商部门的全国企业信用信息公示系统中“严重违法失信企业名

单”涉及企业数量较少,银行和支付机构可自主定期收集相关信息。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

24.任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之三以上的,应当事先经

国务院银行业监督管理机构批准

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

25.客户每年可以多次在PAD端进行分期贷款提前还款申请。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

26.工作领导小组根据评估结果，出具单位评估报告,报告本机构董（理）事

会,并及时报送省联社及属地监管部门。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

27.2015版100元纸币横竖双号码均使用了两种不同颜色的油墨。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

28.《辽宁省农村信用社助学贷款管理》中所称贷款人，是指具体办理农村

扶贫助学贷款业务的辽宁省农村信用社各法人机构及其分支机构。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

29.无特殊原因，夜间只查岗不查库。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

30.依据《中华人民共和国民法典》，夫妻共同所有的财产，遗产分割时，应

当先将共同所有的财产的一半分出为配偶所有,其余的为被继承人的遗产

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

31.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行不得

为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担

保的除外。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

32.信贷业务决策过程中因自身原因造成重大损失的,产生的业务移交属

于常规业务移交。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

33.中华人民共和国民法典调整公民之间、法人之间、公民和法人之间的

财产关系和人身关系。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

34.复婚登记手续比结婚登记手续简化,不需要双方都到场

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

35.董事会、高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责

任。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

36.根据民法典,除了特殊情况外,继承开始后，由第一顺序继承人继承,第

二顺序继承人不继承;没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继

承。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

37.组合印鉴建库时,必须将新印鉴卡整套印模全部录入印模库。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

38.土地承包经营权自土地承包经营权合同备案时设立。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

39.银行和支付机构中止涉案账户所有业务是指对涉案账户只收不付。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

40.父或母一方擅自将子女姓氏改为继母或者继父姓氏而引起纠纷的,应

责令恢复原姓氏

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

41.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密或者其他应当保密的信息，

无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用；泄露、不正当地使用该商

业秘密或者信息,造成对方损失的,按合同约定承担赔偿责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

42.使用高放射性物质造成他人损害,但能够证明损害是因不可抗力造成

的，使用人可以不承担责任

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

43.有效制止重大事故发生,避免遭受重大经济损失的应对委派会计给予

表彰或奖励。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

44.对逾期农户小额信用贷款,客户经理应及时了解和掌握逾期的原因并

进行催收。借款农户确因自然灾害等客观因素造成还款困难的，可按规定

办理贷款展期，并督促借款农户作出切实可行的还款计划;对恶意赖账的,

应及时采取有效措施加以清收。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

45.以公益为目的的非营利法人、非法人组织不得为保证人。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

46.案件风险信息要做好保密工作，防止相关信息不当扩散。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

47.主持会议的贷审会主任委员在会议纪要和审议表上签署意见后报有权

签批人签批,对经审议未通过（包括不同意和复议）的信贷事项,有权审批

人可行使一票赞成权

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

48.持卡人终止使用借记卡时,应按发卡机构有关规定办理销卡手续,并将

卡片退回发卡机构。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

49.善意受让人取得动产后,该动产上的原有权利消灭。但是,善意受让人

在受让时知道或者应当知道该权利的除外

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

50.各审计部门应在每年3月末前,将上年度已审结的审计档案全部立卷归

档完毕。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

51.重大违规行为是指性质相对严重的违规事件，已经造成了一定损失和

影响,可能引发安全事故、舆情事件、客户集体投诉或诉讼等并产生较大

损失或较大不利影响的违规事件。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

52.辽宁省农村信用社重要空白凭证和有价单证管理应遵循“统一管理、

分级负责”的原则。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

53.根据应用场景及评级过程中应用信息的不同，个人客户信用等级评定

分为预评级和正式评级。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

54.IC卡既然是非接触受理,靠近收银台时会被强制扣款。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

55.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的,登记

客户的住所地。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

56.对于同一信贷业务需由两名（含）以上信贷从业人员共同履行同一岗位

职责的,应区分主责任人与经办责任人。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

57.提供个人银行账户开立服务时,有条件的银行可探索将生物特征识别

技术和其他安全有效的技术手段作为核验开户申请人身份信息的辅助手

段。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

58.《辽宁省农村信用社低风险信贷业务管理办法》中规定，自然人为出质

人时，出质人如有配偶的情况下,配偶不需要提供身份有效证明。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

59.离婚时对夫或妻在家庭土地承包经营中享有的权益等,应当依法予以

保护

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

60.经办柜员必须按照“先传输后录入”的要求，根据业务需求，正确录入

相关凭证要素信息,提交相关资料影像，

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

61.假币持有人不配合金融机构收缴行为的,应当立即报告当地公安机关，

并提供有关线索。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

62.金融机构截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市

场的。由中国人民银行给于警告、罚款，同时•，责成金融机构对相关主管人

员和其他直接责任人员给于相应纪律处分。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

63.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗