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文档简介

互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范件附录(规范性附录)标的限额监控方式前言——《团体标准化第部分：良好行为指南》给出的交易市场股份有限公司、人人贷商务顾问(北京)有限公司、微贷(杭州)金融丹莉、马腾、林涛。年月，中国银监会办公厅发布《网络借贷资金存管业务指引》(以息中介机构业务活动信息披露指引》等政策文件，编制了《互联网金融个体网文件。《互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范》依据《互联网金融个体互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范本规范适用于网络借贷资金存管系统的建设、运营和测评。改单)适用于本文件。资金存管业务规范。。。)身份验证)子账户开立)设置交易密码或安全性不低于交易密码的指令验证方式——网贷资金存管系统应为客户设置交易密码或安全性不低于交易密码的管系统应具备为客户子账户提供银行卡银行账户绑定及解除绑管系统应将客户子账户与该客户的银行卡银行账户绑定，绑定——对于个人客户，网贷资金存管系统应至少采取四码认证、或三码认证。使用符合中国人民银行支付管理相关规定的第三方机构提供的支付通道实现账使用符合中国人民银行支付管理相关规定的第三方机构提供的支付通道实现账进入客户已绑定的银行卡银行账户。当客户提现时，网贷资金存管系统应识别客户账户与绑定银行卡银行账户借人子账户，但不应支持资金通过其他方账户中转。出借人子账户，但不应支持资金通过其他方账户中转。授权金额等限制，授权行为仅在授权范围内生效。实额等，确保资金变动可溯源。易数据一致。行记录。网贷资金存管系统应具备预留与监管部门和行业自律组织各类系统对接的数据接口的功能，并可向相关监管部门报送数据。系统管理系统迁移求。表性能效率要求性能需求高峰时段并发数附录(规范性附录))单笔监控存管人可对同一借款人在同一网络借贷信息中介机构平台的标的金额进行借款人为自然人的，单个标的借款金额不超过万元。借款人为法人或其他组织的，单个标的借款金额不超过万元。)累计监控存管人可对同一借款人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额进行借款人为自然人的，借款余额不超过万元。借款人为法人或其他组织的，借款余额不超过万元。)定期监控存管人可对同一借款人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额进行借款余额不超过万元。参考文献—贷号关于促进互

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