2023基金从业资格考试知识点归纳

第页共页2023基金从业资格考试知识点归纳2023基金从业资格考试知识点归纳金融与居民理财所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。现代居民(个人与企业)经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成局部。理财，指的是对财务进展管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在将来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的将来收益，将来收益具有不确定性。股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。非公开募集基金的备案我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，表达了对于非公开募集基金的区别监管的理念。根据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数到达规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。《私募投资基金监视管理暂行方法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下根本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金及其根本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资才能、持续合规情况的认可;不作为对基金财产平安的保证。证券投资基金按根据投资目的分类1、增长型基金增长型基金是指以追求资本增值为根本目的的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。2、收入型基金收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为根本目的的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。3、平衡型基金平衡型基金那么是既注重资本增值又注重当期收入的基金。一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益那么介于增长型基金与收入型基金之间。非公开募集基金的投资运作行为标准与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加广泛。根据《证券投资基金法》的.规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。《私募投资基金监视管理暂行方法》规定，同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原那么;管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募效劳机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者别人财产混淆于基金财产从事投资活动;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进展利益输送;④侵占、挪用基金财产;⑤泄露因职务便利获取的未公开信启，利用该信息从事或者明示、暗示别人从事相关的交易活动;⑥从事损害基金财产