PPP项目操作中(银行贷款)申请报告

ppp项目操作中(银行贷款)申请报告 (一)储备项目情况及类型 (二)存在问题题的思考 对BT模式的思考及样本 (二)对土地出让收入还款的思考及样本 (三)可行性与风险分析 (一)整体授信策略 (二)区域授信策略 (三)产品发展策略 (四)项目授信策略 PPP一种长期合作关系。通用者付费”及必要的“政府付费”获得合理投资回报；政府部门负责基础设施及公共服务价格和质量监管,不能覆盖成本和收益，但社会效益较好的政府和社会资本合作项目,地方各级财政部门可给予适当补贴,财政补贴等支出分类纳入同级政府预算，并在中长期财政规划中予以统筹考虑。文件出处：《财政部关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题的通知》(财金〔2014〕76号)。 领域包括城市供水、供暖、供气、供电、污水和垃圾处理、保障性安居工程、新型城镇化、市政工程、水利、资源环境和生态保护、公路、铁路、机场、地下综合管廊、轨道交通、医疗、旅游、教育培训、健康基础设施及公共服务领域务另，总行在授信指引中也指出，不得通过PPP产能过剩 1、社会资本是指已建立现代企业制度的境内外企业法人,但不包括本级政府所属融资平台公司及其他控股国有企业。文件出处：《关于印发政府和社会资本合作模式操作指南(试行)的通知》(财金〔2014〕号)。2、融资平台公司不得新增政府债务，剥离融资平台公司政府融资职能。文件出处：《国务院关于加43号)。者其他组织作为特许经营者。鼓励金融机构与参与竞争的法人或其他组织共同制定投融资方案。特许经营文件4、重点支持股东背景雄厚、资金实力较强、经营状况与财务指标良好、公司治理机制健康完善、信行股份有限公司PPP项目授信指引》。行《中国银项目公司进行结资者，发行企业债券、项目收益债券、公司债券、非金融企业债务融资工具等方式拓宽投融资渠道。文件方政府债务已纳入政府财政预算、得到妥善处置并明确公告今后不再承担地方政府举债融资职能的前提下, (BOO)、转让-运营-移交仃OT)和改建-运营-移交(ROT)等，具体运作方式的选择主要由收费定价机制、项目移交项目移交准pp11-凌观■顶目识别UU9Clt甘IE車ffi方*M♦RAFWH_HIV_J剰«应龙祥评uttmcI==J~ftFSfi政部门会同行业主管部门，从定性和定量两方面开展物有所值评价工作。承担、配套投入等。通过财政承受能力论证且经同级人民政府审核同意实施的PPP项目，各级财政部门应与财政承受能力论证保持一致，防止因合同内容调整导致财政支出责任出现重大变化。实施机构根据经审定的特许经营项目实施方案，应当通过招标、竞争性谈判等竞争方式选择特许经营者。有关领域市场竞争比较充分的，应当通过招标方式选择特许经营者。项目操作流程如下:接贷款证券合阖r合阖rP重诺履约和公开透明，为银行融资提供了良好的外部环境。当前面临经济转型升级期，实体经济投资活力不足、部分领域的经营风险频发，资产质量下滑。而从我行近十年的历史数据分析，政府背景的授信项目目经过政府的筛选把关，现金流缺口部分以财政补助形式纳入财政预算，还款来源较有保障，有利于改善。和财政承受能力评价等政策仍未出台，部分领域不可避免地存在政策真空期。我省的PPP项目的认定工作推进较慢，相关项目缺乏政府认定的权威性和有效性，而我行的储备项目多是实质上的政府BT回购模式,PP运营，均对债权人带来较大风险。 (一)整体授信策略解合规性风险，审慎叙做。还款能力方面，优先支持项目自身现金流能覆盖授信本息的项目；择优支持项目自身有现金流、还款缺口部分已纳入财政预算的项目；审慎支持项目自身没有现金流、还款依赖地市级及以上的财政预算支出的项目；原则上不叙做项目自身现金、还款资金安排没有纳入财政预算、且第二还款来源不可靠的项目。 此类地区项目的还款来源如涉及财政补贴，可接受省级和地级市的财政补贴，广州和佛山还可择优接受区级财政补贴，东莞市择优接受镇级财政补贴。高的区域(江门、中山、惠州、汕头、揭阳、湛江、清远、肇庆)。此类地区项目的还款来源如涉及财政补贴，原则上只接受地级市的财政补贴。3、审慎支持综合财政实力弱，同时土地财政依赖度较高的区域(其余城市)。此类地区项目的还款来源如涉及财政补市的财政补贴。流能全额覆盖授信本息、财政补贴已纳入地级市及以上的财政预算并经人大审议通过。 三)产品发展策略2、综合金融服务 (四)项目授信策略 (1)在全力争揽新增PPP项目的同时，关注存量政府融资平台项目向PPP模式的转化。 (2)项目的社会资本方须满足财金〔2014〕113号文及国办发〔2015〕42号文的有关要求。重点支持股东背景雄合理完善、市场化程度较高、务设施等。(4)审慎叙做还款来源与土地出让收入相关的PPP项目。叙做此类型项目须重点关注以下问题:I应挑选综合财政实力强，且土地财政依赖度低的地区。P务前应与政府及相关部门保持沟通，一旦叙做业务后出现政策性问题，政府应配合我行对项目I得到其认可或谅解。 禁止支持当地政府控制的平台、类平台等非列入土地储备机构名录企业的土地一级开发贷款。条件虑项目自身情况、股东实力、股东相关行业的