优化企业开户及黑灰名单处置细则专项培训测试

优化企业开户及黑灰名单处置细则专项培训测试1.“对于经分行核实确认应纳入灰名单管理的，各分行应于（）个工作日内录入相关风险预警系统（无系统录入权限的，可上报总行相关业务条线），实现可疑客户的信息共享。”（）A、1B、2C、3D、52.负责根据可疑线索和排查要求，开展黑、灰名单客户身份识别和初步确认工作是支行的主要工作职责之一。对错3.目前我行证件过期通知的渠道为手机银行、网上银行。对错4.证件到期6个月，未维护证件有效期，账户控制统一为只收不付生效后，客户主动发起的付款交易、ETC扣款、理财、基金代扣业务不会受影响。对错5.已故存款人的配偶、子女、父母办理存款人小额存款提取业务需要提交的材料：（）A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的证明材料；B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料；C、提取申请人的有效身份证件；D、提取申请人亲笔签名的承诺书。6.对于要求单位法定代表人或负责人、个人账户持有人持有效身份证件到开户机构面对面核实，其中账户开通网银功能的，可要求客户提供U盾等证明。对错7.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，核实账户开户人身份后，可以恢复（）A、开户人所有账户B、开户人涉案账户C、除涉案账户外的其他账户D、开户人名下一个账户8.人民银行各分支机构应根据涉案账户名单对涉案账户开户银行责任落实情况开展核查，分析涉案账户问题，发生原因，根据涉案账户开户违规情况对银行采取通报、约谈、现场检查等措施；对严重违规的机构和负责人，严肃依法依规从重处罚，对违规开办涉案银行账户的银行或营业网点实施暂停新开户业务（）个月的处罚措施（）A、1B、3C、6D、129.关于加大新增账户开户审核力度方面，下列选项中表述不正确的（）A、对于一次性开办两个及以上银行账户（卡）的，应加强审核并及时识别可疑行为。B、对于一年内两次以上挂失补办银行卡，应加强审核并及时识别可疑行为。C、对于一年内两次以上注销并新开办银行账户的，应加强审核并及时识别可疑行为。D、对于一年内开办两个及以上银行账户（卡）的应加强审核并及时识别可疑行为。10.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具（），银行予以销户。（）A、挂失申请书B、销户申请书C、户口簿D、被冒用身份开户并同意销户的声明11.对于发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行任落实情况，情节严重的，人民银行可采取暂停商业银行（）新开立账户和办理支付业务的监管措施。（）A、1个月至2个月B、1个月至3个月C、1个月至6个月D、1个月至12个月12.对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台（）名单的，银行中止该账户所有业务。（）A、可疑账户B、买卖出租出借账户C、涉案账户D、冻结账户13.银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。（）A、每个月B、每季度C、每半年D、每年14.16岁以下中国公民由监护人代理开立的借记卡，（）持本人有效身份证件到营业网点办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，不受账户只收不付限制A、代理人B、被代理人C、亲属D、同事15.存款人由代理人办理账户变更业务的，各机构应与存款人（）进行热线联系。（）A、财务人员B、股东C、销售人员D、法定代表人（或单位负责人）16.对客户身份信息存在疑义，开户机构应要求客户出示（），客户拒绝出示的，开户机构有权拒绝开户。（）A、辅助证件B、辅助说明C、个人声明D、身份证件17.对于安徽省公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位或个人，各银行应严格按照人民银行总行统一部署，对其实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、不得为其新开立账户的惩戒措施，人民银行将其纳入金融信用基础数据库管理，将违法违规行为记录至个人征信。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行应加大审核力度。对错18.对于涉案账户开户人名下的其他银行账户，应通知开户人重新核实身份，3日内未重新核实的，应当暂停其名下所有银行账户的非柜面业务，同时应对其名下其他账户加强风险控制。对错19.各机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内