反洗钱选择题,考试题

反洗钱

一、单选

1.——C——负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.银监会B.公安部

C.国务院反洗钱行政主管部门D.中国反洗钱监测

中心

2.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,

只能用于反洗钱---D一一

A.刑事调查B.现场检查C.行政调查D.刑事

诉讼

3.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门

或者—B---举报。

A.人民银行B.公安机关C.上级单位D.检察

机关

4.——B_—为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部

门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A.反洗钱信息中心B.国务院反洗钱行政主管部门

C.司法机关D.金融机构

5.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向.A

工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A.公安B.税务C.身份核查系统D.人民银行

6.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院

反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构.

A.责令限期改正B.对直接责任人员给予纪律处分

C.处20万元―50万元罚款D.处1万元-5万元罚款

7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,

致使洗钱后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权

的设区的市一级以上派出机构处一―D.罚款，并对直接负责的

董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元

以下罚款。

A.5万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下

C.50万元以上300万元以下D.50万元以上500万元

以下

8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交

(D)。

A.大额交易报告B.可疑交易报告

C.大额交易或可疑交易报告D.大额交易和可疑交易

报告

9.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(B)报告。

A.发卡行B.收单行C.开户行D.办理业务的金融

机构

10.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政

法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通

过中国人民银行建立的（A）进行核查。

答：A.联网核查公民身份信息系统B.人民币账户管理系

统

C.支付结算系统D.反洗钱综合管理信息系统

11.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》规定同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交

易记录的，应当按（D）期限保存。

A.最短B.中间C.有关规定D.最长

12.当金融机构怀疑客户为（B）犯罪募集或者企图募集资金或者

其他形式财产时，应提交可疑交易报告。

A.经济活动B.恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动C.

诈骗

13.中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立（B）,应

当遵守《个人存款账户实名制规定》。

A.单位结算账户B.个人存款账户的个人C.储蓄账

户

14.《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境内依

法设立和（C）存款业务的机构。

A.其分支机构B.境外分支机构C.经营个人

15.《个人存款账户实名制规定》中的个人存款账户包括活期存

款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、(B)以及其他形式

的个人存款账户。

A.信用卡B.通知存款C.银联卡

16.个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示(A),使用

实名。

A.本人身份证件B.身份证C.户口本

17.金融机构不得向任何单位或者个人提供有关(A)的情况，法

律另有规定的除外。

A.个人存款账户B.账户余额C.账户资金

18.《个人存款账户实名制规定》自(b)日起施行。

A.2000年1月1日B.2000年4月1日

C.2000年5月1日

19.《个人存款账户实名制规定》在金融机构开立个人存款账户

的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记

其身份证件上的(C)。

A.姓名B.号码C.姓名和号码

20.洗钱的目的是使非法收入(C)。

A.合理化B.规范化C.合法化D.制度化

21.处置阶段是洗钱过程的(A)环节。

A.起始B.核心C.最后D.关键

22.下列各项中不属于反洗钱保密义务范畴的是（c）。

A.自然人客户的姓名、性别、国籍、联系方式

B.客户洗钱风险等级分类信息

C.客户信用等级分类信息

D.法人、其他组织和个体工商客户的税务登记证号码

23.（c）负责对本金融机构自身反洗钱内部控制的完善程度及

其执行有效程度进行独立的检查、评价、督促。

A.业务部门B.反洗钱合规管理部门

C.内部审计部门D.内部监管部门

24.金融机构应报告交易一方为自然人、单笔或当日累计等值

（A）万美元以上的跨境交易。

A.1B.5C.10D.20

25.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和

——D——,受法律保护。

A.客户身份资料B.家庭成员信

C.客户风险等级D.可疑交易报告

26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（B）实

施。A.2007年1月1日B.2007年3月1日

C.2003年1月1日D.2008年3月1日

27.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或

者外币等值（A）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售

汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。

A.1B.3C.5D.10

28.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出中的

“短期”是指（C）。

A.3个工作日内B.5个工作日内

C.10个工作日内D.15个工作日内

29.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（A）、信息资

料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。一一（难度:A

级）

A.反洗钱统计报表B.客户身份资料

C.客户基本信息D.客户交易记录

30.中国人民银行或者其省一级分支机构开展反洗钱调查时，可

以询问（D）,并应制作询问笔录。

A.客户B.知情群众C.非金融机构人员D.金融机构的工作

人员

31.金融机构总部应以（C）方式向中国反洗钱监测分析中心报送

涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

A.加盖公章的纸质报告B.纸质和电子两种

C.电子

32.当怀疑资金或者其他形式财产（C）恐怖组织、恐怖分子、从

事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。

A.来源于B.将来源于C.来源于或者将来源于

33.《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、行

政法规和国家有关规定的⑻上使用的姓名。

A.身份证B.身份证件C.户口本

34.“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与

其经营状况不符”可疑交易行为，适用于（C）。

A.仅适用于对公客户发生的交易B.仅适用于对私客

户发生的交易C.既适用于对公客户发生的交易，又适

用于对私客户发生的交易D.适用于非居民客户

35.对于代他人存款的，可按照《金融机构客户身份识别和客户

身份资料及交易记录保存管理办法》中有关一次性金融服务的客

户身份识别规定，只对（C）采取相关客户身份识别措施。

A.账户户主B.银行卡户主

C.代存款人D.账户户主或银行卡户主

36.对于（C）,在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识

别措施的情况下，参加行可不再重复相关工作，但参加行应确保

可获得客户的身份资料信息，并承担相应的识别客户责任。

A.代理汇款业务B.汇兑业务

C.银团贷款业务D.境外汇款接收业务

37.如果汇款人住所不明确的，金融机构可登记（A）。

A.资金汇出地B.境外机构名称

C.汇款人经营地D.代理人住所

38.对于无卡、无折存款业务，可比照（C）的客户身份识别

要求办理。A.有卡业务B.有折业务

C.一次性业务D.代理业务

39.人民银行做出罚款处罚决定的，当事人应当自收到人行行政

处罚决定之日起（C）日内将罚款划缴人民银行指定的罚款代收

机构的专用账户。A.7B.9C.15

D.30

40.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的―一A――和交易信

息，应当予以保密。

A.客户身份资料B.调查资料

C.客户风险等级D.家庭成员信息

41.国务院反洗钱行政主管部门设立一一A---,负责大额交

易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行

政主管部门报告分析结果。一一（难度:A级）

A.反洗钱信息中心B.分支机构C.反洗钱局

D.反洗钱调查中心

42._D_发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规

定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A.人民银行B.开户银行

C.金融机构D.海关

43.金融机构不得为一C一一的客户提供服务或者与其进行交易。

A.匿名B.假名C.身份不明D.外籍人士

44.在反洗钱工作中确定个人客户身份的最主要证件是（A）

A.居民身份证B.军人身份证

C.边民出入境通行证D.护照

45.洗钱过程中，离析阶段也叫（B）。

A.处置阶段B.培植阶段

C.融合阶段D.归并阶段

46.中国人民银行职责之一是："（A）金融业反洗钱工作，负责

反洗钱的资金监测/

A.指导、部署B.指导、协调

C.协调、部署D.督促、指导

47.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》规定的风险等级划分标准应由（C）规定。

A.中国人民银行总行B.中国人民银行各分支机构

C.金融机构自行D.金融机构与人民银行共同

48.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定自然人账

户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之

间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元

以上的大额款项划转交易适用于（B）

A.仅适用于境内交易B.既适用于境内交易，又适用于跨境

交易

C.仅适用于跨境交易D.根据不同情况适用不同的交易

49、中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机

构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构

应当自收到建议之日起（B）日内予以回复。

A7B30C60D180

50.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括（A）。

A.跨境汇款B.信用证C.托收方式D.外币兑

换

51.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金

融服务时要进行客户身份识别，其中的“本机构”是指（a）。

A.同一家金融机构内所有的网点和机构

B.同一家金融机构的同一网点或机构

C.同一家金融机构的同一地区网点或机构

D.同一家金融机构的某一特定网点或机构

52.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》中所规定的“票据兑付”限于以（B）进行票据兑付

的业务。

A.转账方式B.现金方式C.支票方式

D.以上均可

53.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万

美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证

件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，

金融机构要进一步通过（B）对客户身份进行核查。

A.向公安部门咨询B.联网核查公民身份信息系统

C.向工商部门咨询D.实地查访

54.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金

融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“跨境汇兑”、“一次

性交易”项下的数据应反映金融机构（a）。

A.已识别的客户的家数B.办理业务的次数

C.开立账户数D.办理交易的笔数

55.金融机构相关业务操作部门应当根据（a）,按照客户的特点

或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要

等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，实施调整风险

等级。

A.客户风险等级标准B.客户身份识别种类

C.客户信用等级D.客户交易种类

56.客户身份识别的核心原则是：（B）

A.依法办事B.了解你的客户

C.合规原则D.证件真实

57.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁

系指（c）

A、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持

续2天以上。

B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持

续3天以上。

C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持

续3天以上。

D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持

续5天以上。

58.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融

资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告

的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（C）

个工作日内补正。

A、1B、3C、5D、10

59.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由

金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的

（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、1B、3C、5D、10

60.下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说

法，正确的是（C）

A调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行市级

分支机构出具的调查通知书

B查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需

要可带走原件

C调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人

员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融

机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

D经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，

中国人民银行可以采取临时冻结措施，应迅速以电话、书面等形

式通知金融机构

61.被查单位收到《现场检查事实认定书》之日起（C）个工作日

内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或

提出异议。

A、1B、3C、5D、10

62.被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到

《现场检查意见告知书》之日起（D）日内向发出《现场检查意

见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、

申辩意见。

A、1B、3C、5D、10

63.金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其

分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

（附8）,要求金融机构在（C）个工作日内补充更正。

A、1B、3C、5D、10

64.中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，金融机构

应自《反洗钱非现场监管质询通知书》送达之日起（C）个工作

日内，书面回复被询问的问题。

A、1B、3C、5D、10

65.金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在

收到相关处理文书之日起（D）日内向发出文书的中国人民银行

或其分支机构提出申述、申辩意见。

A、1B、3C、5D、10

66.中国人民银行采取临时冻结期限为（C），自金融机构接到《临

时冻结通知书》之时起计算。

A、12小时B、24小时C、48小时D、1个月

67.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易

记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其哪个分支机构

负责人批准？（A）

A、省一级B、市一级C、县一级D、任一级

68、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当（）向有管辖权的侦

查机关报案。（B）

A、当日B、立即C、24小时D、48小时

69、下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是

B

A商业银行是否缴存存款准备金

B商业银行高级管理人员是否具备任职资格

C保险公司是否履行反洗钱义务

D银行间债券市场管理是否规范

70.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（B）现金存取业务

的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1万元以上或者外币等值1000美元以上

B、5万元以上或者外币等值1万美元以上

C、20万元以上或者外币等值2万美元以上

D、50万元以上或者外币等值10万美元以上

71下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

的大额交易是（C）。

A某日李某存入某银行现金10万元人民币

B金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元

人民币的款项划转

C某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万

元人民币

D某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款

72下列选项中，不属于中国人民银行职责的是（）。

A审批商业银行分支机构设立

B监督管理黄金市场

C经理国库

D金融业的统计、调查和分析

73客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑

的，应将其洗钱风险级别定为（B）。

A低风险B中风险C高风险D无风险

74金融机构应当在大额交易发生后的（C）个工作日

内，通过其总部或者由总部指定的机构，及时以电子方式向中国

反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A2B3C5D7

75下列选项中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交

易是（C）。

A某日李某存入某银行人民币现金15万人民币

B金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币100

万元

C某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币80

万元

D某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款

76中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告

或者可疑交易报告有要素不全的，可以要求金融机构补正，金融

机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。

A2B3C5D7

77下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是

(C)

A客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被

代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、

票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身

份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

C金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益

人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对

D金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立

匿名账户

二、多项选择

1.银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告(abc)。

答：A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转

出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易

金额接近大额交易标准。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经

营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、

其他组织的汇款。

D、没有正常原因的多头开户、销户。

2.银行业金融机构在报告可疑交易时，不应包含下列哪些要素

内容（BC）。A、客户国籍B、资金进出方式

C、资金进出方向D、交易日期

3.下列说法中正确的是（abd）

答：A、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等

值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存客

户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

B、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币

等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存

客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

C、其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，不能通

过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当

承担未履行客户身份识别义务的责任。

4.中国反洗钱监测分析中心的主要职责（bd）。

A、会同有关部门研究、制定《金融机构反洗钱规定》。

B、负责收集、整理并保存大额和可疑资金交易信息报告。

C、负责研究、分析和甄别大额和可疑资金交易信息报告。

D、进行反洗钱领域的对外交流与合作工作。

5.金融机构反洗钱内部控制制度，是各金融机构根据各自机构

的（a）情况，将反洗钱法律、法规和部门规章要求，（b）落

实到金融机构的具体管理和业务流程中的内部规定。

A、特点和经营B、分解、细化C、特性和经D、严格

6.金融机构开展反洗钱的必要性（bed）

A、是盈利的需要B、是维护金融安全、经济安全的需要

C、是依法合规经营的需要D、是自身稳健经营的需要

7.我国反洗钱调查的主体为（ab）。

A、中国人行银行B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行市一级分支机构D、中国人民银行所有分支

机构

8.反洗钱内部控制的构成要素（abede）。

A、内部控制环境B、风险识别与评估

C、内部控制措施D、信息与交流E、监督评

价与纠正

9.下列各项中属于反洗钱保密制度要求保密的内容有（abed）。

A、客户身份资料B、客户交易信息

C、报告的可疑交易D、配合人民银行调查可疑交易

活动等有关反洗钱工作信息

10.为提高工作人员对保密工作的认识，应采用的措施有

（abede）。

A、把好涉密人员选用关，挑选保密意识强的员工从事反

洗钱工作

B、将保密教育列入新录用人员上岗培训内容

C、学习保密法规，及时传达关于加强保密工作的文件精

神，增强保密意识

D、采取典型事例与保密教育相结合的方式，从现实事例

中得到启示

E、进行保密知识测验

11.“集中转入、分散转出”是指（ad）。

A、向某一账户转入资金

B、从多个账户向一个账户转入资金

C、将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个

账户

D、在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金

转往其他多个账户

12.大额交易中的“现金结售汇”、“现钞兑换”指（ad）

A、资金不在银行账户之间流动的结售汇交易

B、资金在银行账户之间流动的结售汇交易

C、资金在银行账户之间流动的外币兑换交易

D、资金不在银行账户之间流动的外币兑换交易

13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于（ad）票据兑

付的业务。

A、现金支票B、转账支票C、商业汇票

D、写有现金字样的银行汇票

14.2006年6月全国人大常委会通过的《刑法修正案（六）》中，

增加的三种洗钱罪的上游犯罪有（acd）。

A、贪污贿赂犯罪B、恐怖活动犯罪

C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪

15.金融机构应对反洗钱调查中要求提供资料的（ad）负责。

A、真实性B、有效性

C、安全性D、完整性

16.保存客户身份资料及交易资料的主要目的有（abd）。

A、可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告的记

录和证明

B、可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、

发现可疑交易提供依据

C、接受监管机构的检查

D、为违法犯罪活动的调查、侦查、审判提供必要的证据

17.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账

户、假名账户，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行

政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令—a_或者

_b__

A、停业整顿B、吊销其经营许可证

C、限期整改D、行政处罚

18.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办

法》的，由中国人民银行建议中国银行业监督管理委员会、中国

证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措

施（bed）o

A、给予行政处罚

B、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员给予纪律处分。

19.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份

识别制度，按照规定了解客户的（ac）。

A、交易性质B、有效身份证件

C、交易的受益人D、交易的资金风险

20.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》规定银行业金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境

外汇出资金时，应当登记汇款人的（abce）和收款人的姓名、住

所等信息。

A、姓名B、名称C、账号

D、电话E、住所

21.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监

测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下的可疑行为

(abcde)。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完

整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相

关替代性信息的

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的

真实性、有效性、完整性的

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

22.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》中自然人客户的“身份基本信息”包括(abcde)。

A、姓名B、性别C、国籍D、职业

E、身份证件

23.制定《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的

目的是(acd)o

A、监测恐怖融资行为B、打击恐怖融资行为

C、防止利用金融机构进行恐怖融资D、规范金融机构报

告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为

24.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与

黑名单相关的，应当采取以下措施（acd）。

A、立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

B、展开进一步调查

C、应当立即向中国人民银行当地分支机构提交可疑交易

报告

D、按相关主管部门的要求依法采取措施

25.典型的洗钱过程通常被分为三个阶段，即（abc）

A、放置阶段B、离析阶段

C、融合阶段D、选择阶段

26.洗钱的主要方式有（abed）。

A、利用金融机构B、通过投资办产业的方式

C、通过市场的商品交易活动D、利用地下钱庄

27.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》的规定，下列哪些客户可以定为高风险等级客户？

（abede）

A、我国相关政府部门印发的黑名单中的客户

B、外国政要

C、在一定时期内频繁办理一次性业务的客户

D、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户

E、政府官员

28.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在。

在现实中，除对公客户外，对私客户的代理协议可不限于书面合

同,但（bd）除外。

A、内部员工的代理B、高风险客户

C、资金量大的客户D、高风险业务

29.“行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与

本人的身份、（b）、（c）、（d）等情况不符，且可能涉及洗钱、

恐怖融资或其他违法犯罪活动的行为。

A、资金收入状况B、经济和经营状况

C、交易习惯D、类似市场主体的惯常行为模式

30.金融机构应该建立哪些内控制度？（ABCD）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.履行反洗钱义务

31.人民银行在反洗钱工作中的职责包括哪些？（abed）

A.反洗钱的资金监测

B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构

反洗钱规章

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、调查可疑交易活动

32.人民银行进行反洗钱调查，可以行使哪些职权？（ABC）

A、可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料

B、可以复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料

C、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予

以封存

D、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以带

走原件

33.金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管

部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情

节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的

董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元

以下罚款？（BCD）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名

账户的。

34、金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节特别严重的，

反洗钱行政主管部门可以采取哪些措施？（ABCD）

A、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿

B、建议有关金融监督管理机构吊销其经营许可证

C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对金融机构直

接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予纪律处

分

D、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对金融机构直

接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，依法取消其

任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

35、我国反洗钱调查的主体是(AB)

A、中国人民银行B、中国人民银行省一级派出机构C、中国

人民银行市一级派出机构D、中国人民银行所有派出机构

36.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送哪些内容？

(ABD)

A、反洗钱统计报表B、信息资料C、稽核审计报告D、稽核

审计报告中与反洗钱工作有关的内容

37.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可

以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？(ABCD)

A、进入金融机构进行检查；

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可

能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

38、了解你的客户应了解哪些方面？(ABC)

A、了解客户及其交易目的和交易性质B、了解实际控制客户的

自然人

C、了解交易的实际受益人D、了解客户的家庭背景

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ABCD）等

因素，划分风险等级。

A、地域B、业务C、行业D、客户是否为外国政要

39、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解

其（ABCD）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、经营状况

40、金融机构应当重新识别客户的情形有（ABCD）

A、客户要求变更姓名或者名称

B、客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号

码

C、客户要求变更注册资本、经营范围

D、客户要求变更法定代表人或者负责人的。

41、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还

可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？（ABCD）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

42、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当

符合哪些要求？（ABCD）

A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，

采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术

等方面的障碍。

C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信

息，

D、本金融机构在办理业务时，还可在必要时从第三方获得客户

的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件

43、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监

测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为？

（AB）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得

汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代

性信息的。

C、客户拒绝更新客户基本信息的。

D、怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

44、金融机构应当保存的客户身份资料包括（AD）

A、记载客户身份信息、资料

B、每笔交易的数据信息C、业务凭证

D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

45、金融机构应当保存的交易记录包括（ABC）

A、关于每笔交易的数据信息

B、业务凭证和账簿

C、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、

业务函件和其他资料

D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

46、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交

易记录保存管理办法》的，应当承担的法律责任包括（ABCD）

A、责令金融机构停业整顿

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责

任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接

责任人员给予纪律处分。

D、吊销其经营许可证。

47.下列哪些不属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报

告的大额交易？（ABC）

A、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上的现金缴存、现金

支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他

形式的现金收支。

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累

计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体

工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者

外币等值1万美元以上的款项划转。

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的

跨境交易。

48.下列哪些说法是错误的？(ABD)

A、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额

资金收付，银行应作为可疑交易进行报告

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量

证券交易，银行应作为可疑交易进行报告

C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，证券公司应作

为可疑交易进行报告

D、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生

大量的资金收付，银行应作为可疑交易进行报告

49、下列哪些行为属于恐怖融资？(abed)

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财

产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖

主义、恐怖活动犯罪

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或

者其他形式财产

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形

式财产

50、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪

些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民

银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要

求依法采取措施？（BCD）

A、公安部通缉的犯罪分子名单

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。

D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名

单。

51、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理

办法》的，中国人民银行可以采取哪些措施？（ABCD）

A、限期改正

B、罚款

C、建议责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

D、建议给予纪律处分。

52、中国人民银行及其分支机构（D）部门负责反洗钱现场检查。

A、财务B、会计核算C、办公室D、反洗钱执法

53、反洗钱现场检查组组长的职责是（ACD）

A、主持进场会谈和离场会谈B、决定现场检查进度

C、确认现场检查结果D、决定现场检查中的其他重要

事项

54、反洗钱现场检查主查人的职责是（ACD）

A、决定现场检查进度B、确认现场检查结果

C、组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文

书

D、管理被查单位提供的业务档案和有关资料

55、反洗钱现场检查取证材料包括哪些？（ABC）

A、被查单位有关凭证原件或复印件B、被查单位有关报

表原件或复印件

C、被查单位反洗钱工作档案原件或复印件D、被查单位有关账

簿原件

56、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中

国人民银行及其分支机构报送哪些资料？（ABCD）

A、反洗钱统计报表B、信息资料C、交易数据D、工作

报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容

57、反洗钱非现场监管包括（ABCD）

A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息

归档

58、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪

些反洗钱信息(ABC)

A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位

设立情况；

C、反洗钱宣传和培训情况D、协助司法机关和行政执

法机关打击洗钱活动的情况

59、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支

机构报告哪些反洗钱信息(ACD)

A、执行客户身份识别制度的情况B、反洗钱内部审计情况

C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D、协助司法机关和行政执

法机关打击洗钱活动的情况

60、下列哪些中国人民银行及其当地分支机构可以要求金融机构

按季度汇总统计并报送？(ABCD)

A、报告可疑交易的情况；B、配合中国人民银行及其分支机

构开展反洗钱调查的情况；

C、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况；

D、向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。

61、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行

分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取哪些

方式进行确认和核实？(ABD)

A、电话询问；B、书面询问；C、现场检查；D、约见

金融机构高级管理人员谈话。

62、中国人民银行实施反洗钱调查，应当遵循哪些原则？(ABCD)

A、合法B、合理C、效率D、保密

63、中国人民银行负责对哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？

(ACD)

A、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；

B、跨市的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一

级分支机构调查存在较大困难的；

C、跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一

级分支机构调查存在较大困难的；

D、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响

的

64、实施反洗钱调查时，调查组应当调查哪些情况？(ABCD)

A、被调查对象的基本情况；B、

可疑交易活动是否属实；

C、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；D、

被调查对象的关联交易情况

65、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象

的哪些资料(ABCD)

A、开立账户信息B、注销账户信息C、交易记录D、

与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的

资料。

66、反洗钱调查组对反洗钱调查中的文件、资料可以采取哪些措

施？(ABCD)

A、复制B、封存C、拍照D、扫描

67、下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中

心的情形有(ABCD)。

A短期内相同收付款人之间频繁发生交易金额接近大额交易标

准的资金收付

B长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金

收付

C多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇

均由一人或者少数人操作

D提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

68邮政储蓄营业网点重新识别客户身份的措施主要包括

(ABCD)。

A回访客户B实地查访C向工商行政管理部门核实D要求

客户补充其他身份资料

69下列选项中，必须履行反洗钱规定义务的金融机构有

(ABCD)。

A政策性银行B基金管理公司C