洛阳中支2018年防范和处置非法集资试题-A卷附有答案

洛阳中支2018年防范和处置非法集资试题--A卷[复制]基本信息：[矩阵文本题]*部门及姓名：________________________单选题1.在防范非法集资宣传工作中，应充分利用多种优势，下列选项中不正确的是（）[单选题]*A.应以网点机构为依托，充分利用门户网站、微博微信平台B.应主要面向公司内部关键岗位人员开展宣传(正确答案)C.可以发放宣传折页、悬挂条幅、张贴海报、电子屏播放D.可以通过现场咨询、培训讲座、知识竞赛开展2.2018年防范非法集资宣传月活动主题为（）[单选题]*A.宣传月活动以“慧眼、明责、守信”为主题B.宣传月活动以“慧眼、明责、诚信”为主题C.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题D.宣传月活动以“防范非法集资、共筑风险防线”为主题(正确答案)3.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点人群不包含（）[单选题]*A.老年人B.农村居民及进城务工人员C.大学生群体D.外国游客(正确答案)4.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点地区不包含（）[单选题]*A.产业聚集区、高新技术开发区B.政府机关重地(正确答案)C.城乡结合部、偏远农村地区D.拆迁区5.在开展防范非法集资的对内警示教育中，重点人员不包含（）[单选题]*A.各级管理人员B.关键岗位人员C.基层一线业务人员D.离退休人员(正确答案)6.对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确的是（）[单选题]*A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.第一时间利用危机公关手段，消除舆论媒体的负面影响7.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）[单选题]*A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失(正确答案)C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单8.在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。下列保险机构中，做法不正确的是（）[单选题]*A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任B.各分公司要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促各级级机构落实主体责任C.加强对辖内分支机构非法集资防控工作的监督检查D.为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传(正确答案)9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）[单选题]*A.协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B.积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施(正确答案)C.积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D.及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告。[单选题]*A.6B.8C.9D.5(正确答案)11.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》

（保监稽查〔2016〕51号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（D）

[单选题]*A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制(正确答案)12.非法集资的形式不包括（）[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）[单选题]*A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求(正确答案)14.关于非法集资的一般特征，以下说法不正确的是：（）[单选题]*A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D向社会公众即社会特定的对象吸收资金。(正确答案)15.关于一般的非法集资犯罪伎俩，以下表述错误的是：（）[单选题]*A.主要包含刚性兑付+高回报+企业背书(商业增信)黄金三要素(正确答案)B.不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息C.不法机构往往允诺高额回报D.不法机构假借国家发展政策，或用地方政府批文、担保(保险)合同16.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（B）[单选题]*A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的(正确答案)C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在25万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的D.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在30万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在15万元以上的17.关于个人进行集资诈骗，数额在（）元以上认定为数额较大，构成犯罪的标准。[单选题]*A.10万(正确答案)B.30万C.100万D.500万18.保险领域非法集资案件多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]*A.传统的主导型案件占比上升(正确答案)B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现19.近年来，一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售(经纪)从业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品，或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。对于此类现象，以下说法不正确的是（）[单选题]*A销售活动可同时满足客户多层次金融需求，可谓一举两得(正确答案)B暴露出销售行为不规范、金融风险交叉传递等问题C有些销售活动甚至已经构成金融诈骗和非法集资D有些则以介绍客户等方式间接从事相关销售活动20.关于非保险金融产品的销售，以下说法正确的是：（）[单选题]*A对于现在某些网络非保险金融产品，保险公司、保险专业中介机构可以不经监管部门批准直接开展销售B法律、行政法规及相关规定对非保险金融产品有销售资质要求的，保险专业中介机构应当在销售前符合相应的资质要求，而保险公司可直接开展C保险公司应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理(正确答案)D保险公司省分公司及中支公司，可在一定范围内自主决定销售非保险金融产品判断题1.防范非法集资宣传教育工作，应仅在每年的5月期间进行。[判断题]*对错(正确答案)2.防范非法集资工作应制定教育工作方案和计划，建立防打并重的长效机制。[判断题]*对(正确答案)错3.对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究