金融市场基础知识及市场监管

/一、单项选择(共50小题，每题1分，共50分）第1

题:商业票据一般采用（

）

A．评价发行

B．溢价发行ﻫC。拆价发行ﻫＤ.任意发行选择答案:A。

B。

Ｃ.

Ｄ。

标准答案：Ａ.

B。

C.

D。

分值：1

得分：0第2

题：参与金融市场交易的主要目的是实施货币政策的金融机构是（

）

A.保险公司ﻫB.商业银行

C。中央银行

D.政府选择答案:Ａ．

Ｂ.

Ｃ。

D。

标准答案：Ａ．

Ｂ。

Ｃ．

Ｄ.

分值：1

得分:0第3

题：大额可转让定期存单是由(

)首先发行的。

A。美国联邦银行

ﻫB。纽约花旗银行ﻫC．英格兰银行

ﻫＤ．日本银行选择答案：Ａ.

Ｂ．

Ｃ。

D.

标准答案:A。

B。

C。

D。

分值：1

得分：0第4

题:若美元兑日元从１2０.５0变为120.０0，称(

)ﻫA。美元兑日元下跌了０。50点

ﻫB．美元兑日元下跌了50点ﻫＣ．美元兑日元下跌了5点ﻫD．美元兑日元上升了５0点选择答案:A.

B。

C。

D。

标准答案:Ａ.

B.

C．

D.

分值:１

得分:0第５

题：下列有关债券交易所的特征描述不正确的是(

）

A。有固定的交易场所

B。交易采取经济制

ﻫC．交易对象是上市证券

D.交易采取做市商制选择答案:A。

B。

Ｃ．

D.

标准答案：A.

B.

C.

D．

分值：1

得分:０第6

题:负相关关系越强，通过组合投资降低风险的程度（

）

A。越低ﻫB。越高ﻫＣ。没影响

D．不确定选择答案：A．

B。

C.

D．

标准答案：Ａ．

Ｂ.

C.

D。

分值：１

得分:0第7

题：金融期货合约市场最主要的功能是(

)

A.价格风险转移ﻫB.价格发现ﻫC.合理利用经济资源

D。提高经济效益选择答案:A。

Ｂ．

Ｃ.

D.

标准答案:A.

Ｂ。

C.

Ｄ.

分值：1

得分：０第8

题:在我国,证券公司在业务上必须接受（

）的领导、管理、监督和协调。ﻫA。国务院证券委员会

B.中国证监会

C.中国人民银行

Ｄ．财政部和国家计划委员会选择答案:A．

B.

C．

D。

标准答案:Ａ．

B。

C。

D.

分值：1

得分：0第9

题：股票的未来收益的现值是(

)ﻫA.票面价值ﻫB．账面价值

C.清算价值

Ｄ.内在价值选择答案：A.

B．

Ｃ.

Ｄ。

标准答案:A。

B.

C.

D．

分值：１

得分：０第10

题：股票的(

）是股票投资者评估和分析上市公司经营实力的重要依据，是反映股票质量的一个重要指标.

Ａ。内在价值

B。清算价值ﻫC.帐面价值

D.票面价值选择答案：A．

Ｂ。

C。

D．

标准答案:A。

B.

Ｃ。

Ｄ。

分值：1

得分:0第11

题:有效市场假说是围绕着(

）根据新信息调整证券价格的效率而展开的。ﻫA．货币市场ﻫB.资本市场ﻫC．外汇市场ﻫD。黄金市场选择答案：Ａ。

B.

C.

Ｄ。

标准答案:A.

B.

Ｃ．

D.

分值：１

得分：０第12

题:(

）黄金交易所的交易量已稳居世界黄金现货市场之首。ﻫA。美国ﻫB。伦敦ﻫＣ.东京

D．上海选择答案：A.

B。

C．

Ｄ。

标准答案：Ａ。

Ｂ.

Ｃ.

D．

分值:1

得分:0第１3

题：股票市场的首要功能是（

）ﻫＡ.筹集资金

B．优化资源配置

Ｃ．风险定价ﻫD．分散转移风险选择答案:A．

B.

C。

D。

标准答案:A。

Ｂ．

C．

D。

分值:1

得分:0第１４

题:世界上最早的证券交易所是（

）

Ａ。荷兰阿姆斯特丹证券交易所ﻫＢ。英国伦敦证券交易所

ﻫC。德国法兰克福证券交易所

D。美国纽约证券交易所选择答案：A.

B。

C.

D。

标准答案：A。

B。

C。

D．

分值：1

得分:０第15

题：100美元＝641。38元人民币，这种汇率表示法是（

)ﻫA。直接标价法

B．间接标价法ﻫC.换算法

D.折价法选择答案：A。

B．

C。

Ｄ.

标准答案：Ａ。

Ｂ.

C．

D。

分值：１

得分：0第1６

题：我国证券投资基金管理办法规定，基金收益分配应采用（

)

A.现金分配ﻫＢ。分配基金单位ﻫC．不分配

Ｄ．实物分配选择答案：Ａ.

B.

Ｃ。

D。

标准答案：A.

B。

C.

D．

分值:１

得分:0第1７

题：(

)作为资本市场中最重要的组成部分，有国民经济“晴雨表”之称.ﻫA。场外交易市场ﻫB。创业板市场

C.主板市场

D.一级市场选择答案：A.

Ｂ。

C。

D.

标准答案：A.

B。

Ｃ.

Ｄ.

分值：1

得分：0第１８

题:蓝筹股是指（

）

Ａ。拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票

ﻫＢ．规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票

C。一些前景看好的中小型公司发行的股票

ﻫD。以往业绩表现良好的股票选择答案:Ａ.

Ｂ．

C．

D.

标准答案：A．

B．

C.

Ｄ.

分值:１

得分:0第１9

题：

一般认为，证券投资基金起源于(

）

A。英国ﻫB.美国ﻫＣ．日本ﻫＤ.法国选择答案:Ａ.

B。

C。

D。

标准答案:A。

B.

C．

D.

分值：1

得分：0第20

题：一些本来在交易所上市的证券，转移到场外进行交易称为（

)

A．第一市场ﻫB.第二市场ﻫC.第三市场

D．第四市场选择答案：A。

B．

C．

D．

标准答案:Ａ.

Ｂ.

C.

Ｄ.

分值：１

得分：0第21

题:一般情况下，公开发行股票(

）为主。ﻫA．直销

B．承销ﻫC。包销ﻫD.代销选择答案：A．

B。

Ｃ.

Ｄ.

标准答案：A．

B.

C．

D。

分值：1

得分:０第22

题：现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值叫做（

）ﻫA.现值ﻫB。终值ﻫC。即期

Ｄ．远期选择答案：A。

B.

C。

D。

标准答案：A。

Ｂ。

Ｃ．

D．

分值：1

得分：0第２3

题：保证金适用于(

）

Ａ．汇票和支票ﻫB。本票和支票

C.汇票和本票ﻫＤ.汇票，本票和支票选择答案：A。

B。

Ｃ.

D．

标准答案:A.

B。

C.

Ｄ.

分值：1

得分:0第2４

题：优先股是指（

)ﻫA．具有优先表决权和选举权的股票ﻫＢ。具有优先认股权和新股转让权的股票

ﻫＣ．能获得高额股利的股票

D．在领取股息和取得资产方面优先的股票选择答案：A.

B.

C。

D．

标准答案：A.

B.

C．

D。

分值：１

得分:０第25

题：国际金融市场指在（

）之间运行的机制的总和。

A。居民和非居民ﻫＢ。非居民和非居民

C．居民和居民

D。居民和非居民或非居民和非居民选择答案：A。

B。

C。

Ｄ.

标准答案:A。

B.

Ｃ.

D.

分值:1

得分：0第26

题：最早实行存款准备金制度的中央银行是（

）

A。联邦储备银行

ﻫB.英格兰银行

Ｃ．法兰西银行

D。中国人民银行选择答案：A.

B.

C。

Ｄ。

标准答案：Ａ.

B．

C．

D。

分值:1

得分：０第2７

题:开放式基金的交易价格取决于（

）

A.基金总资产ﻫＢ．基金单位净资产值ﻫC。供求关系

D。基金资产净值选择答案：A。

B.

Ｃ。

D。

标准答案：A.

B。

C.

D。

分值:１

得分:0第２8

题：同业拆借市场最早产生于（

)ﻫＡ。英国ﻫB．美国ﻫC。日本

D．法国选择答案：Ａ.

Ｂ.

Ｃ.

Ｄ。

标准答案：A.

B。

C.

Ｄ.

分值：1

得分：０第29

题:大额可转让定期存单的发行人主要是（

)

A。中央银行

B．中小商业银行

Ｃ.大企业

ﻫD.大商业银行选择答案：A。

B．

Ｃ.

D.

标准答案:Ａ．

B.

C。

D.

分值：1

得分：0第3０

题：银行汇票是指（

)ﻫA.银行收受的汇票

B.银行承兑的汇票

Ｃ.银行签发的汇票

Ｄ。银行贴现的汇票选择答案:A．

Ｂ．

C.

D.

标准答案：A.

B．

C。

D．

分值：１

得分：０第３1

题:金融市场主体是指（

)

A．金融工具

B.金融中介机构

C。金融市场的交易者

D.金融市场价格选择答案:Ａ．

B．

C。

D.

标准答案:Ａ.

B.

C.

D。

分值：１

得分：0第32

题：《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司向法人、发起人发行的股票应当为（

)

Ａ。记名股票ﻫB.无记名股票ﻫC．面额股票

D．无面额股票选择答案：A.

B．

C.

Ｄ.

标准答案：A。

B.

C.

D。

分值：1

得分:0第３３

题:利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时卖出或买入远期外汇称之为（

)

A.时间套汇ﻫB.地点套汇

C.直接套汇

D。间接套汇选择答案：Ａ.

Ｂ．

C。

D。

标准答案：A。

Ｂ．

C．

D.

分值：1

得分:0第34

题:黄金现货的交易方式有（

)ﻫA.定价交易和报价交易

B。套期保值交易和投机交易

Ｃ.远期和掉期交易ﻫD。看涨期权交易和看跌期权交易选择答案：A．

B。

C.

D．

标准答案:A.

B。

C.

D。

分值：1

得分：０第35

题：以下哪种价格最能反映黄金的内在价值。

A．生产价格ﻫB．市场价格ﻫC.准官方价格ﻫＤ.投机价格选择答案:Ａ.

B。

C.

D.

标准答案：A．

B。

Ｃ。

Ｄ．

分值:１

得分：0第36

题:基本汇率制定后，本币对其他外国货币的汇率就可以通过基本汇率加以套算,这样得出的汇率叫（

）

A.实际汇率

B.交叉汇率

C．联合浮动制ﻫＤ。联系汇率制选择答案：A。

Ｂ。

C.

D。

标准答案：A.

Ｂ.

C。

Ｄ.

分值：１

得分：０第3７

题:从本质上讲，欧洲货币最初是以欧洲（

)为主要代表。

A.美元

Ｂ。英镑

C。西德马克ﻫD.法郎选择答案：A．

B．

C.

D.

标准答案：A.

B。

Ｃ.

D.

分值:１

得分：0第３8

题：按照股东享有的权利不同，股票可以分为（

）

A。记名股和无记名股ﻫB．有面额股和无面额股

C.普通股和优先股ﻫD。始发股和增发股选择答案：A。

B.

Ｃ．

D.

标准答案：A.

B。

C。

Ｄ．

分值：１

得分：0第39

题:伦敦黄金市场最重要的特点是（

）

A.黄金定价制度

Ｂ．交易制度特别

C.灵活性很强

D。黄金期货选择答案:A。

B。

C。

D.

标准答案：A.

B。

Ｃ。

D.

分值：1

得分：0第40

题：拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通，属于(

)拆借.

A.有形

Ｂ.无形ﻫＣ．有担保ﻫＤ。无担保选择答案：A.

B.

C.

D．

标准答案：A.

B.

C.

D．

分值:1

得分：０第41

题：

(

)一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。

Ａ。货币市场ﻫＢ.资本市场ﻫC．外汇市场ﻫＤ．保险市场选择答案：Ａ。

B．

C。

D。

标准答案:Ａ。

B。

C.

D。

分值：1

得分:0第42

题:在黄金市场的报价中，最主要的是（

)黄金市场的定价。ﻫA。苏黎世

Ｂ．纽约ﻫC.伦敦

D.芝加哥选择答案：A．

Ｂ．

C.

D．

标准答案:A。

B。

Ｃ。

D。

分值：１

得分：0第４３

题：证券投资基金一般反映的是(

）

A.债权债务关系ﻫB.信托关系

C。借贷关系ﻫD.所有权关系选择答案：A。

B。

C。

D.

标准答案：A.

B。

C.

D。

分值：1

得分：0第44

题:（

）是亚洲货币市场上用于筹措中长期资金的主要形式。

A．借款

B。同业拆借

C。票据贴现ﻫＤ。亚洲货币债券选择答案：A。

B。

C。

Ｄ.

标准答案：A.

B。

C.

D.

分值:１

得分：0第45

题:最早出现的大额可转让定期存单是在（

)ﻫA.英国ﻫＢ。美国ﻫC．日本

Ｄ。法国选择答案：A.

Ｂ．

C.

Ｄ．

标准答案:A。

B。

Ｃ.

D。

分值:1

得分：0第4６

题：金融期权实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的(）为代价拥有了这种权利.ﻫＡ.手续费

Ｂ。佣金ﻫC.期权费

Ｄ。保证金选择答案：Ａ。

B．

C．

D．

标准答案：A．

B.

C．

D.

分值：1

得分:0第４7

题：在柜台市场上从事已在交易所挂牌上市的证券交易属股票市场中（

）ﻫＡ．证券交易所

B。场外交易市场ﻫC.三级市场

ﻫD.四级市场选择答案：Ａ．

Ｂ。

Ｃ．

D。

标准答案：A．

Ｂ。

C。

D．

分值:1

得分:０第4８

题:依据我国《证券投资基金法》规定:基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（

)担任。

A．证券公司ﻫB。基金管理公司ﻫC.商业银行

Ｄ.证券登记结算公司选择答案：A.

B.

C．

D．

标准答案：A.

B。

C．

D．

分值：１

得分:0第49

题：（

)

年,我国决定成立了中国银行业监督管理委员会,依法对银行、金融资产管理公司、信托公司以及其他存款类金融机构实施监督管理。

A。19９5ﻫB.1９９8ﻫC．200２

D．20０3选择答案:A。

B．

C.

D.

标准答案:A．

B.

C.

D。

分值：1

得分:0第５0

题：(

)不仅是外汇市场的参与者，还是外汇市场的操纵者。

Ａ.外汇银行ﻫＢ．外汇交易商ﻫC。中央银行ﻫD.外汇经纪人选择答案：A.

B．

C．

Ｄ。

标准答案:A。

B。

C。

D．

分值：１

得分:０二、多项选择(共１0小题，每题2分，共20分)第5１

题:国债主要包括（

）

A。特别国债

B．记账式国债

C．凭证式国债

D。储蓄国债ﻫE.外国债券选择答案：A.

B.

C.

D。

E.

标准答案：Ａ.

B．

C。

Ｄ.

E。

分值：2

得分:０第52

题:债券与股票的区别主要体现在（

）

A。权利不同

B.目的不同ﻫＣ．期限不同

D。收益不同ﻫE.风险不同选择答案：A.

B.

Ｃ。

D．

E.

标准答案：A．

B。

C.

D。

E．

分值：2

得分：0第５3

题：大额定期存单具有（

）特点。ﻫ

A。发行人是大银行ﻫＢ。面额固定起点大

Ｃ。可转让流通

D.必须记名

Ｅ。可获得接近金融市场利率的利息收益选择答案:Ａ。

B．

C.

Ｄ．

E．

标准答案：A.

B．

C。

D。

Ｅ．

分值：2

得分：０第５４

题：影响汇率变动的因素有（

）

Ａ。国际收支状况

B。通货膨胀利率差异ﻫＣ。利率差异

D。政府干预

E。心理预期选择答案：A.

Ｂ.

Ｃ。

D。

Ｅ。

标准答案：A.

Ｂ.

Ｃ．

D。

E。

分值:2

得分:0第5５

题:货币市场上的交易工具主要有(

）ﻫA.货币头寸

B.长期公债

ﻫC.公司债券

D。票据选择答案:Ａ.

B．

C．

D。

标准答案：A.

Ｂ.

C。

D．

分值：2

得分：0第5６

题:按发行方式分类,债券可分为(

）ﻫA.公募债券ﻫB.私募债券

C.零息债券ﻫD．附息债券ﻫE。息票累积债券选择答案:A.

B。

C.

Ｄ．

Ｅ.

标准答案：A.

B．

Ｃ.

D。

E.

分值：２

得分：0第57

题:一般情况下,企业多在资本市场上活动，是（

)上最重要的筹资者。

A.票据市场ﻫＢ。证券市场

Ｃ．股票市场ﻫＤ．债券市场ﻫＥ.外汇市场选择答案:Ａ。

B。

Ｃ．

D.

E.

标准答案：A。

B.

C．

D。

Ｅ．

分值：２

得分：0第58

题：下列说法中正确的是（

)ﻫA.中国银行为我国的央行

B．日本实行混业监管体制

C。英国实行分业监管体制

Ｄ。我国的银监会、证监会、保监会属于“国家金融监督管理委员会"ﻫE.中国人民银行为我国的央行选择答案：Ａ。

B．

C.

D。

E.

标准答案：Ａ.

B.

C。

D。

Ｅ。

分值:2

得分:０第５9

题：证券投资基金的主要投向是(

）

Ａ.房地产ﻫB。股票

ﻫC。债券ﻫD.金融期货

ﻫE.货币市场工具选择答案：A.

B.

Ｃ。

D。

Ｅ.

标准答案：A.

B。

C．

D。

E．

分值:2

得分:0第6０

题：下列金融市场监管体制中，实行分业监管的国家有（

）

A．美国

B。英国

C．日本ﻫD。中国

E.德国选择答案:A．

Ｂ.

C。

D．

Ｅ.

标准答案:Ａ.

B.

C。

Ｄ.

E．

分值：2

得分：0三、判断题(共10小题，每题2分，共20分）第６1

题：第三市场是指一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商,而只是彼此之间利用电子通讯网络进行的大宗股票买卖所形成的市场。选择答案:√×标准答案：√×分值:２

得分：0第６2

题：如果是开放型资金，投资者可以随时购买,也可以随时请求赎回。选择答案:√×标准答案:√×分值:2

得分：0第6３

题:在会员制证券交易所，会员同交易所的关系是合同关系,而不是自治自律关系。选择答案：√×标准答案：√×分值：2

得分：０第64

题:一国国际收支顺差则引起外汇汇率上涨，本币汇率下跌。选择答案：√×标准答案:√×分值：2

得分：０第65

题：SH2BＯR是指上海同业拆放利率.选择答案：√×标准答案：√×分值：2

得分：０第66

题：当股票持有人预测股市将要上升时，为弥补股票交易损失，可以卖出股票的价格指数期货.选择答案:√×标准答案:√×分值：2

得分：0第６7

题：外国债券是指由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的,以该国货币作为计价货币的债券。选择答案：√×标准答案:√×分值:2

得分：0第68

题：一国国际收支逆差会引起外汇率下跌,本市汇率上涨.选择答案：√×标准答案：√×分值:2

得分:0第６9

题：收入型基金的主要投资对象是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票.选择答案:√×标准答案:√×分值:2

得分：0第70

题：回购协议期限越长，利率也应越高。选择答案:√×标准答案:√×分值：2

得分：０四、填空题（共１0小题，每题１分,共1０分)第71

题：_＿＿__＿＿_＿___是在基金发起人设立基金后,筹足总额即告成立,在一定时期内不再接受新的投资。答题区:

标准答案:

分值:1

得分：第72

题:__＿__＿______是指股票买卖双方互相交付资金和股份的行为。答题区:ﻫ标准答案：

分值：1

得分：第７3

题:__＿＿＿__＿___,是指一笔或多笔发生在未来的现金流量相当于现在时刻的价值。答题区:

标准答案：ﻫ分值：1

得分:第７4

题：______＿__是远期汇价与即期汇价的差异，远期汇价此即期汇价高为＿_____＿_＿_，远期汇价比即期汇价低为__＿____＿＿_，远期汇价与即期汇价相等为_____＿＿__。答题区：

标准答案:

分值：1

得分:第75

题：按照市场效率假说资本市场上证券的价格可以反映所有公开和不公开的信息，是_＿＿_＿_＿_。答题区:

标准答案:ﻫ分值：1

得分：第7６

题：___＿_＿_＿

是指发行人委托中介机构进行承购推销的发行方式.答题区:

标准答案：ﻫ分值：1

得分:第77

题：＿＿_＿＿_____是将计算期的股票价格与某一基期的股票价格相比较得出的相对变化指数，用以反映市场股票价格变动的整体状况。答题区:

标准答案:

分值:1

得分：第78

题:对银行，金融资产管理公司，信托公司以及其他存款类金融机构实施监管的是＿_＿___＿___＿＿__.答题区：

标准答案：

分值：1

得分：第７9

题：

＿______＿_____，即同时买进或卖出相同金融的某种外汇，但买与卖的交割期限不同的一种外汇交易。答题区：

标准答案：ﻫ分值:1

得分:第80

题：_＿____＿____是指持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为.答题区:ﻫ标准答案：

分值:1

得分:一、单项选择（共50小题，每题1分，共50分)第1

题：我国负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控、监管货币市场的是（

）

A.银监会ﻫB。证监会

C。保监会

Ｄ.中国人民银行选择答案:A.

B.

C.

D。

标准答案:A．

B。

C．

D．

分值：１

得分:0第２

题：若美元兑日元从１20．5０变为１20．0０，称(

）ﻫA.美元兑日元下跌了0.50点

B.美元兑日元下跌了５0点ﻫC。美元兑日元下跌了5点

Ｄ。美元兑日元上升了50点选择答案:A.

Ｂ。

C.

D.

标准答案:Ａ.

Ｂ.

C．

D。

分值：1

得分:0第3

题：封闭式基金的交易价格主要取决于（

）

A。基金总资产

Ｂ。基金净资产ﻫC。供求关系

D．基金负债选择答案：A．

Ｂ.

C．

D．

标准答案：A．

Ｂ.

C．

D。

分值：1

得分：０第4

题：利用不同交割期所造成的汇率差异,在买入或卖出即期外汇的同时卖出或买入远期外汇称之为（

）ﻫＡ。时间套汇ﻫB．地点套汇

Ｃ.直接套汇ﻫD．间接套汇选择答案：Ａ.

B．

C.

D.

标准答案:A．

B．

C．

D．

分值:１

得分：0第５

题:金融期货合约市场最主要的功能是(

)

A．价格风险转移

B.价格发现ﻫC．合理利用经济资源

Ｄ.提高经济效益选择答案:A．

B。

C．

D.

标准答案：Ａ.

B.

C．

D.

分值：１

得分:０第6

题：1００美元=6４1.３8元人民币,这种汇率表示法是(

）ﻫA。直接标价法

B．间接标价法

C.换算法

Ｄ.折价法选择答案：A．

Ｂ。

C．

Ｄ.

标准答案：A．

Ｂ．

Ｃ．

Ｄ.

分值:１

得分：0第7

题:证券投资基金反映的是（

)关系。

A．产权

Ｂ．所有权

ﻫC．全权债务

D．委托代理选择答案:A.

B.

C。

Ｄ．

标准答案:A．

B．

C.

D。

分值:1

得分:0第8

题：下列不属于影响股票投资价格的内在因素的是(

）

A.公司净资产ﻫB.股份分割ﻫC。资产重组

D。行业因素选择答案：A。

Ｂ.

C．

D.

标准答案:A。

B。

C.

D。

分值：1

得分：０第9

题:股票的未来收益的现值是(

）

Ａ。票面价值

B．账面价值

C。清算价值

Ｄ.内在价值选择答案:A.

Ｂ。

C。

D．

标准答案：A.

B．

C。

D．

分值：1

得分：０第10

题:在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借,多是以(

）作媒体。

Ａ.支票ﻫB。本票ﻫＣ.汇票

D.期票选择答案：A.

Ｂ．

Ｃ。

Ｄ。

标准答案:Ａ．

B．

C。

D．

分值：1

得分：0第１1

题：（

）年，英国金融服务局成立,标志混业监管模式开始。ﻫA.19８７

B。1989

C．19９7

D。１999选择答案:A.

B．

C.

Ｄ．

标准答案：A.

B.

Ｃ．

D．

分值：1

得分:0第１2

题：金融工具迅速变为货币而不致遭受损失的能力是指（

)

A.收益性

B.流动性

C．风险性ﻫD.期限性选择答案：A.

B。

C．

D。

标准答案:A.

B。

C.

Ｄ.

分值：1

得分：0第13

题：由承销商先全额购买发行人该次发行的债券，再向投资者发售,由承销商承担全部风险的承销方式是(

)

A。全额包销

B。余额包销

C.代销

Ｄ.差额包销选择答案：Ａ。

B。

C．

D。

标准答案:A．

B.

Ｃ．

D.

分值:1

得分:0第1４

题：以下(

)发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险。

A.代销ﻫB．余额包销

Ｃ。全额包销

D.中央银行包销选择答案:A．

Ｂ．

C。

Ｄ．

标准答案：Ａ。

B。

C.

Ｄ。

分值：1

得分：0第15

题:黄金现货的交易方式有（

）

A.定价交易和报价交易

Ｂ.套期保值交易和投机交易

C。远期和掉期交易ﻫD。看涨期权交易和看跌期权交易选择答案：Ａ。

B．

C。

D.

标准答案:A。

B．

C．

Ｄ。

分值:1

得分:0第16

题：(

）是债券利率的代替物，是投资于债券的机会成本。

Ａ。基准利率ﻫB.市场利率

Ｃ。名义利率ﻫＤ.浮动利率选择答案:A。

B．

C。

D。

标准答案：A.

Ｂ。

C.

Ｄ．

分值：1

得分：0第17

题:按照股东享有的权利不同，股票可以分为(

)ﻫA．记名股和无记名股

Ｂ。有面额股和无面额股ﻫC.普通股和优先股

D。始发股和增发股选择答案:A。

B.

C。

Ｄ。

标准答案：A.

B．

C.

D。

分值：1

得分：０第１8

题:短期融资券实行（

)，不需要发改委的审批。

A。评级制ﻫB。备案制

C。核准制ﻫD．审批制选择答案:A。

B.

C．

D。

标准答案：A.

B.

C．

D。

分值：１

得分:０第19

题:基本汇率制定后，本币对其他外国货币的汇率就可以通过基本汇率加以套算，这样得出的汇率叫（

）

Ａ.实际汇率ﻫＢ。交叉汇率ﻫC.联合浮动制ﻫD。联系汇率制选择答案:A.

B．

C.

D.

标准答案：A．

Ｂ。

C。

D．

分值：1

得分：0第20

题：世界上第一个有形的，有组织的证券交易所是（

)ﻫA。纽约证券交易所

ﻫB。伦敦证券交易所

ﻫC.威尼斯证券交易所

ﻫD．阿姆斯特丹证券交易所选择答案:Ａ．

Ｂ．

Ｃ。

D．

标准答案：A.

Ｂ．

C.

Ｄ．

分值:1

得分:0第21

题：《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司向法人、发起人发行的股票应当为（

)ﻫＡ.记名股票

B．无记名股票

Ｃ。面额股票

Ｄ。无面额股票选择答案：A．

Ｂ。

Ｃ.

D。

标准答案：Ａ。

B。

C。

D．

分值：1

得分:0第22

题：股票市场的首要功能是（

)ﻫA。筹集资金ﻫB.优化资源配置

C.风险定价ﻫD.分散转移风险选择答案：Ａ。

B.

C。

D。

标准答案：Ａ。

Ｂ．

C。

D.

分值：１

得分:０第23

题：股票的(

）是股票投资者评估和分析上市公司经营实力的重要依据，是反映股票质量的一个重要指标。ﻫA。内在价值

B．清算价值ﻫC。帐面价值

D。票面价值选择答案：A。

Ｂ．

C.

D。

标准答案:A。

B。

C.

D。

分值:1

得分:０第24

题:我国于(

)年经国务院决定，由“中国证券监督管理委员会”专门负责全国证券市场,期货市场的监管。

A．１992

B．1９98ﻫC．200２ﻫD．2003选择答案：Ａ.

Ｂ．

C.

Ｄ.

标准答案:A.

B．

C.

D。

分值：1

得分：０第２5

题：参与金融市场交易的主要目的是实施货币政策的金融机构是（

)

Ａ。保险公司ﻫB.商业银行

C.中央银行ﻫD．政府选择答案：A.

Ｂ.

C.

Ｄ.

标准答案:A．

B。

C。

D.

分值:1

得分:0第２6

题：一般而言,开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立(

）后．才允许投资者赎回。

A。１个月

Ｂ.3个月

C。6个月

D。12个月选择答案:Ａ。

B。

Ｃ.

D.

标准答案:A．

B。

Ｃ.

Ｄ。

分值:1

得分：0第２7

题：我国于（

）相继成立了上海证券交易所和深圳证券交易所。ﻫＡ．1988年和19８9年ﻫB.1990年1991年ﻫC.19９4年和1９９5年ﻫD.19９9年和２００0年选择答案：A.

B.

C.

D.

标准答案:A．

Ｂ.

C.

D。

分值：1

得分:0第28

题:下列有关债券交易所的特征描述不正确的是(

）

Ａ。有固定的交易场所

ﻫＢ．交易采取经济制

C。交易对象是上市证券ﻫD.交易采取做市商制选择答案:A。

Ｂ.

C.

Ｄ。

标准答案：A.

B．

C．

D．

分值:１

得分:0第29

题:以下哪种价格最能反映黄金的内在价值.ﻫA.生产价格ﻫB。市场价格

C.准官方价格ﻫD．投机价格选择答案：Ａ.

B.

C.

D.

标准答案:Ａ．

Ｂ．

C．

D。

分值：1

得分:0第３０

题：蓝筹股是指（

）ﻫA。拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票

ﻫＢ.规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票

C。一些前景看好的中小型公司发行的股票

D。以往业绩表现良好的股票选择答案：A．

B．

C．

Ｄ.

标准答案:Ａ.

B.

C。

D。

分值：1

得分:0第31

题:在我国，证券公司在业务上必须接受（

)的领导、管理、监督和协调。

A.国务院证券委员会

B。中国证监会

C。中国人民银行

Ｄ。财政部和国家计划委员会选择答案：Ａ．

B.

C．

D．

标准答案：Ａ。

B。

C.

D．

分值:1

得分:0第32

题：负相关关系越强,通过组合投资降低风险的程度（

)

A．越低ﻫＢ．越高

C。没影响

Ｄ。不确定选择答案：A．

Ｂ.

C.

D．

标准答案:A.

Ｂ.

C。

D。

分值:1

得分:0第３3

题：(

）不仅是世界上新增黄金的最大中转站，也是世界上最大的私人黄金的存储中心。ﻫA.伦敦

B。苏黎世ﻫC.纽约ﻫD.香港选择答案:A．

Ｂ．

C。

D.

标准答案：A。

B.

Ｃ.

D.

分值：１

得分：０第34

题：目前，在国际债券市场上，（

)交易已被广泛应用。ﻫＡ.全价ﻫB。净价ﻫC．现券ﻫD。期货选择答案:A.

Ｂ．

C.

Ｄ.

标准答案：A.

Ｂ．

C。

D。

分值:1

得分：0第3５

题：在黄金市场的报价中，最主要的是（

）黄金市场的定价.

A。苏黎世ﻫB．纽约

Ｃ。伦敦ﻫD．芝加哥选择答案:A.

B。

Ｃ.

Ｄ．

标准答案:A.

B.

C.

D.

分值：1

得分：０第３6

题：银行汇票是指(

)ﻫA.银行收受的汇票

B.银行承兑的汇票ﻫC．银行签发的汇票ﻫD。银行贴现的汇票选择答案：A．

B.

C。

D.

标准答案：A。

Ｂ.

C。

Ｄ.

分值:1

得分：0第３7

题：（

)作为资本市场中最重要的组成部分，有国民经济“晴雨表”之称。

A．场外交易市场ﻫB.创业板市场ﻫC。主板市场

D。一级市场选择答案:A．

B．

C.

D。

标准答案:A.

B．

C。

D.

分值:1

得分:０第38

题:下列属于股权衍生工具的有（

)

A.外汇合约

Ｂ。货币期货ﻫC.利率互换

D．股票期权选择答案:A.

B。

C。

Ｄ。

标准答案：A。

B。

C.

Ｄ。

分值:1

得分：0第39

题:有效市场假说是围绕着（

)根据新信息调整证券价格的效率而展开的.

A。货币市场

B．资本市场

Ｃ.外汇市场ﻫD．黄金市场选择答案:A.

B。

Ｃ.

D．

标准答案:A。

Ｂ。

C。

D。

分值：1

得分：0第40

题：混合资本债券的期限一般都在15年以上,且自发行之日起(

）内不可赎回.ﻫA.5年

B。10年ﻫＣ．１５年

Ｄ。20年选择答案：Ａ．

B。

C.

Ｄ。

标准答案：A。

Ｂ。

C.

D．

分值：１

得分:0第41

题：市盈率与股票的营利能力是（

）关系。ﻫA．正向

B．反向

C.不相关ﻫＤ。不确定选择答案:Ａ．

Ｂ．

C。

D。

标准答案：A.

B。

C．

Ｄ．

分值:1

得分：0第42

题:以单位本币作标准，折合为若干数量外币的方法是（

)ﻫA．美元标价法ﻫB。非美比较法ﻫＣ.直接标价法ﻫD．间接标价法选择答案：A。

B．

C.

Ｄ。

标准答案：A.

B.

C。

D．

分值:1

得分:0第４3

题：拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通,属于（

)拆借。

Ａ．有形

B。无形

C.有担保ﻫD.无担保选择答案:A。

B．

C。

Ｄ。

标准答案：A。

Ｂ．

C。

Ｄ。

分值：1

得分：0第44

题：一些本来在交易所上市的证券，转移到场外进行交易称为（

)ﻫA．第一市场

Ｂ．第二市场ﻫC．第三市场

Ｄ．第四市场选择答案:Ａ。

B．

Ｃ．

D．

标准答案：A。

B.

C．

D．

分值:1

得分：０第4５

题:金融市场主要是借助（

)作为载体来运行的。

A。金融工具

Ｂ。借贷资本ﻫC。资金供求者ﻫD.利率选择答案:A。

Ｂ。

C。

D．

标准答案：A．

B.

C．

Ｄ．

分值:1

得分：０第46

题：

（

）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。ﻫA.货币市场ﻫB.资本市场

Ｃ.外汇市场ﻫＤ.保险市场选择答案：Ａ.

B．

C.

Ｄ.

标准答案：A.

Ｂ.

C．

D.

分值:1

得分:０第４７

题：企业通过发行股票和债券筹集资金主要体现的是金融市场的（

）ﻫA．聚敛功能

B.配置功能

C。调节功能ﻫD．反映功能选择答案:A．

B.

Ｃ.

D．

标准答案：Ａ.

B.

Ｃ.

Ｄ.

分值：１

得分:０第４8

题:（

）是外汇市场的主要组织形式.ﻫA。场外交易方式ﻫB.交易所方式

Ｃ。顾客与银行之间的交易ﻫD。银行同业交易选择答案:A．

Ｂ.

Ｃ.

D.

标准答案：A.

B。

C.

D.

分值:１

得分:0第４９

题：证券投资基金一般反映的是(

）

Ａ.债权债务关系

B．信托关系ﻫC.借贷关系ﻫD．所有权关系选择答案：A.

Ｂ。

C。

D．

标准答案:Ａ.

Ｂ.

C．

D。

分值：1

得分：0第50

题:目前国际市场应用最广泛的黄金计量单位是（

)ﻫA．金融盎司

B。托拉

C。司马两

D．日本两选择答案:Ａ。

B.

C．

D.

标准答案：A。

Ｂ。

C.

D。

分值：1

得分:0二、多项选择（共10小题，每题2分,共20分)第51

题：债券按筹集资金的方法可分为（

)ﻫA。政府债券ﻫB.公司债券ﻫC。金融债券ﻫD．公募债券ﻫE．私募债券选择答案：A.

B。

C。

Ｄ.

E。

标准答案：A．

B.

C。

Ｄ．

E。

分值：２

得分:0第5２

题：关于金融市场的功能,下列说法正确的是(

)

A.金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合功能.ﻫB。金融市场的配置功能表现在一是人力的配置，二是资金的配置，三是风险的再分配。ﻫC。金融市场的调控功能是指金融市场对宏观经济的调控作用。ﻫＤ.金融市场的反映功能是指金融市场是国民经济的“晴雨表”。选择答案：A．

B．

C.

D。

标准答案：A．

B。

C。

D。

分值：2

得分:0第5３

题：债券的实际收益率水平主要取决于(

）ﻫA.债券偿还期限ﻫB.债券的票面利率

C。债券的发行价格

D。债券的供求ﻫE.债券的发行者选择答案：A。

B．

Ｃ.

D.

E．

标准答案:Ａ。

Ｂ.

C.

D.

E。

分值：2

得分：0第５４

题:对债券、股票的投资者来说,其最关心的从而影响其投资决策的最主要因素是（

）ﻫA.价格

ﻫB。经济周期

C。利率

D.收益率ﻫE.价格指数选择答案：Ａ。

B。

C。

D。

Ｅ．

标准答案:A．

B.

Ｃ.

D.

Ｅ.

分值:2

得分:０第5５

题：国债主要包括(

）

A。特别国债

B.记账式国债

C.凭证式国债

D。储蓄国债ﻫE。外国债券选择答案：A。

B.

C．

D.

E。

标准答案:A。

B。

C。

Ｄ。

E．

分值：２

得分：０第5６

题：债券的收益性主要表现在两个方面，即：（

)

A。股息ﻫB。红利ﻫC．利息ﻫD．资本利得选择答案：A．

B.

C。

D。

标准答案:A．

B.

Ｃ.

D．

分值:2

得分:０第57

题:我国金融市场的主要监管机构是（

）

A.中国证券监督管理委员会

B．中国人民银行ﻫC.中国证券业协会

ﻫD。中国保险监督管理委员会ﻫＥ.上海和深圳证券交易所选择答案：A。

B.

C.

Ｄ。

E。

标准答案：A。

B。

C.

D．

E.

分值：2

得分:0第58

题：汇票当事人包括（

)ﻫＡ.出票人

B.付款人ﻫC．持票人

D。收款人

E．承兑人选择答案:A。

Ｂ.

Ｃ.

Ｄ。

E.

标准答案:A．

B．

C。

D。

E。

分值:2

得分:0第５９

题：影响汇率变动的因素有（

）ﻫA．国际收支状况

B。通货膨胀利率差异

C。利率差异ﻫD．政府干预ﻫＥ.心理预期选择答案:A．

Ｂ。

Ｃ．

D.

E．

标准答案:Ａ.

B．

C。

D．

E。

分值：2

得分：0第6０

题：金融市场上的交易主体包括（

)

Ａ。资金需求者ﻫB.资金供给者ﻫC．金融中介ﻫD．金融市场管理者ﻫＥ。套利者选择答案：Ａ.

B。

C。

D。

Ｅ.

标准答案:Ａ。

B.

Ｃ。

D.

E。

分值:２

得分：0三、判断题（共1０小题，每题２分，共２0分）第6１

题：转贴现即再贴现,是指商业银行将其持有的贴现收进但未到期的票据转让给中央银行以进行资金融通的行为。选择答案:√×标准答案：√×分值:2

得分：0第62

题:第四市场是指在证券交易所上市的证券但是在场外市场进行交易而形成的市场。选择答案：√×标准答案：√×分值:２

得分：0第６3

题:当股票持有人预测股市将要上升时，为弥补股票交易损失，可以卖出股票的价格指数期货。选择答案：√×标准答案:√×分值:2

得分：0第64

题：进行期货交易,不必支付期货合约的全部价款，只需交纳一定比例的保证金给经纪公司即可.选择答案:√×标准答案：√×分值：2

得分：0第65

题:如果NPV＜0，意味着内在价值小于投资成本，这种债券被高估，应卖出债券.选择答案：√×标准答案：√×分值:2

得分：0第6６

题:一般来说.股票价格的高低与经济增长呈反方向运动。选择答案：√×标准答案：√×分值:2

得分：0第67

题：担心某种货币汇率将上升的人，可以通过卖出该货币的远期来保值.选择答案：√×标准答案:√×分值：2

得分：０第６8

题：金融机构在金融市场融资活动中是资金的供应者。选择答案：√×标准答案:√×分值：2

得分：0第69

题：欧洲债券是指国际机构，外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的,以第三国货币作为计价货币的债券。选择答案：√×标准答案：√×分值：２

得分：0第70

题：直接融资与间接融资的区别在于融资活动中有无金融中介参与。选择答案：√×标准答案：√×分值:2

得分：0一、单项选择(共50小题，每题１分，共50分）第1

题:在我国，证券公司在业务上必须接受（

）的领导、管理、监督和协调。

A.国务院证券委员会

ﻫB.中国证监会

ﻫＣ．中国人民银行ﻫD。财政部和国家计划委员会选择答案：A.

B．

Ｃ.

D。

标准答案：A.

Ｂ。

C。

D。

分值：1

得分：1第２

题:股票的未来收益的现值是(

）ﻫA。票面价值ﻫB．账面价值ﻫC。清算价值

D。内在价值选择答案:A．

B。

Ｃ.

D．

标准答案：A。

B。

C．

D.

分值:1

得分：１第3

题：封闭式基金的基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，必须在（

）进行竞价交易。

A。一级市场

B．二级市场

Ｃ．三级市场

D．四级市场选择答案：Ａ。

B.

C。

D．

标准答案:A.

B。

C．

D。

分值:1

得分:1第4

题：企业通过发行股票和债券筹集资金主要体现的是金融市场的（

）

A．聚敛功能

B。配置功能ﻫC.调节功能ﻫD．反映功能选择答案:A。

Ｂ.

C.

D．

标准答案：Ａ.

B．

Ｃ。

D．

分值：１

得分：1第5

题:股票市场的首要功能是（

）ﻫA。筹集资金ﻫB。优化资源配置

C．风险定价ﻫD。分散转移风险选择答案：A。

Ｂ．

C。

D。

标准答案:Ａ.

B.

C.

D．

分值:1

得分：1第6

题：同业拆借市场的资金融通期限一般为（

）

A。14天ﻫＢ.２1天

ﻫC．1个月

D.1—2天或1周选择答案:Ａ．

B．

C.

D.

标准答案：Ａ．

B．

C．

D。

分值：1

得分:1第7

题：金融期货合约市场最主要的功能是(

）ﻫA．价格风险转移

Ｂ。价格发现ﻫＣ。合理利用经济资源ﻫD．提高经济效益选择答案：A.

B．

C。

D.

标准答案:A.

B．

C。

Ｄ。

分值:1

得分：1第8

题：在黄金市场的报价中,最主要的是（

)黄金市场的定价。

A。苏黎世

B.纽约

Ｃ。伦敦ﻫＤ.芝加哥选择答案：Ａ。

Ｂ．

C。

D。

标准答案：A。

Ｂ．

Ｃ.

D。

分值：1

得分:1第９

题：以下(

）发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险。

A.代销

B．余额包销ﻫC。全额包销

ﻫＤ．中央银行包销选择答案：A。

B．

Ｃ。

D。

标准答案：Ａ．

Ｂ.

C。

D.

分值：1

得分:１第10

题：保证金适用于（

)

A．汇票和支票ﻫＢ．本票和支票

Ｃ．汇票和本票

D.汇票，本票和支票选择答案：A．

B。

C.

D。

标准答案：Ａ。

B.

C．

D.

分值：1

得分：0第11

题：黄金现货的交易方式有(

）

A．定价交易和报价交易ﻫB.套期保值交易和投机交易

C.远期和掉期交易

D。看涨期权交易和看跌期权交易选择答案:A.

Ｂ.

C。

D。

标准答案：A.

B．

C.

Ｄ。

分值:1

得分:0第1２

题：我国负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控、监管货币市场的是（

)ﻫA．银监会ﻫB．证监会

C。保监会ﻫD。中国人民银行选择答案：A。

B.

Ｃ。

D。

标准答案:A．

Ｂ．

C。

D．

分值:1

得分:０第13

题:股指期货的标的物是（

）ﻫA．利率

B。汇率ﻫC。股价指数ﻫD.外汇选择答案:A．

B．

C。

D。

标准答案：A。

B.

Ｃ.

Ｄ.

分值:1

得分：0第1４

题:市盈率与股票的营利能力是（

）关系。ﻫA.正向

B.反向

C．不相关

D。不确定选择答案:A.

B.

C。

D．

标准答案：A．

Ｂ。

C.

D。

分值:1

得分：０第1５

题：金融期权实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价拥有了这种权利。ﻫA。手续费ﻫB．佣金ﻫC.期权费

Ｄ。保证金选择答案：A。

B。

C。

D。

标准答案：A．

Ｂ.

C.

D。

分值:1

得分：0第16

题：某公司发行面额为1００元的３年期债券，票面利率为14％,当时市场利率为1８％，则其发行价格应为（

）ﻫA。１00元ﻫB．90元

C.92．21元

Ｄ。94.10元选择答案:A。

Ｂ。

C。

D.

标准答案:A。

B.

Ｃ.

Ｄ。

分值：１

得分：０第17

题:一些本来在交易所上市的证券，转移到场外进行交易称为（

）

A。第一市场

B.第二市场ﻫC。第三市场

D.第四市场选择答案：Ａ。

B．

C.

Ｄ。

标准答案:Ａ．

B.

Ｃ.

D.

分值：1

得分:0第1８

题：下列属于股权衍生工具的有（

)ﻫA。外汇合约ﻫB。货币期货

C.利率互换ﻫD。股票期权选择答案：Ａ.

B．

C。

Ｄ．

标准答案:Ａ．

B.

C.

D．

分值:1

得分:0第1９

题：（

）是债券利率的代替物，是投资于债券的机会成本.ﻫＡ.基准利率ﻫB.市场利率

C.名义利率

Ｄ．浮动利率选择答案：Ａ．

B。

C。

D。

标准答案：Ａ．

Ｂ.

C。

D。

分值：１

得分:０第20

题：(

)黄金交易所的交易量已稳居世界黄金现货市场之首。

A.美国ﻫB。伦敦

Ｃ.东京

D．上海选择答案:A.

B．

Ｃ.

D.

标准答案：A。

B。

C.

Ｄ．

分值：１

得分：0第21

题：伦敦黄金市场最重要的特点是（

）ﻫA。黄金定价制度ﻫＢ.交易制度特别ﻫＣ.灵活性很强

D。黄金期货选择答案：A．

Ｂ。

C．

D.

标准答案:Ａ。

B。

Ｃ.

Ｄ。

分值:1

得分：０第22

题：(

)在成为世界经济中心、国际贸易中心的同时，也成为国际汇兑、国际结算和国际信贷中心，这标志着现代国际金融市场开始形成。ﻫＡ．纽约

B．伦敦

C．苏黎世ﻫD。法兰克福选择答案:A。

Ｂ.

C.

D。

标准答案:A.

B。

C．

D。

分值：1

得分：０第23

题:下列有关债券交易所的特征描述不正确的是(

)ﻫＡ.有固定的交易场所

B。交易采取经济制

C.交易对象是上市证券

D。交易采取做市商制选择答案:Ａ．

Ｂ.

C。

D。

标准答案：A。

B．

Ｃ。

Ｄ．

分值：1

得分：0第２4

题：市场体系分为(

）

A。产品市场和金融市场

B．产品市场和要素市场

C。商品市场和要素市场ﻫＤ.商品市场和金融市场选择答案：A.

B。

C．

D.

标准答案：Ａ。

B.

C．

D.

分值：1

得分:0第25

题：银行汇票是指(

）

Ａ.银行收受的汇票

ﻫB．银行承兑的汇票

C.银行签发的汇票ﻫD．银行贴现的汇票选择答案：A。

Ｂ.

C.

D。

标准答案：A．

B。

C。

D。

分值:1

得分:0第２6

题：

一般认为，证券投资基金起源于(

）ﻫＡ．英国

Ｂ.美国ﻫC．日本ﻫD。法国选择答案:A。

B．

C.

Ｄ.

标准答案:A．

B。

Ｃ。

D。

分值：1

得分:0第27

题：凭证式国债可以记名，可以挂失，但不可以(

）ﻫＡ.记载姓名ﻫＢ。流通

C．记载发行利率ﻫD。记载购买金额选择答案：A。

B.

C。

D.

标准答案:Ａ。

Ｂ.

C。

D.

分值：1

得分：0第28

题:以单位外币作标准,折合为若干数量本币的方法是（

）

Ａ.直接标价法

B。间接标价法

Ｃ.美元标价法ﻫＤ。非美元标价法选择答案：A。

Ｂ。

C。

D.

标准答案：A。

Ｂ。

C.

D．

分值：１

得分:0第29

题：金融市场主体是指（

)

A。金融工具ﻫB.金融中介机构ﻫC.金融市场的交易者

D。金融市场价格选择答案：A．

B．

C.

D．

标准答案：A．

B．

C．

D.

分值:１

得分：0第30

题：(

）作为资本市场中最重要的组成部分,有国民经济“晴雨表"之称。ﻫＡ。场外交易市场

B。创业板市场ﻫC。主板市场

D。一级市场选择答案：Ａ.

Ｂ.

C．

D．

标准答案:A．

B。

Ｃ．

D。

分值：1

得分：０第３1

题:拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通，属于(

）拆借.ﻫA。有形ﻫB.无形

C。有担保ﻫD。无担保选择答案：A.

Ｂ。

C.

D。

标准答案：A。

B。

C.

Ｄ．

分值:1

得分：0第３２

题：以下哪种价格最能反映黄金的内在价值。ﻫＡ.生产价格

Ｂ．市场价格

Ｃ.准官方价格ﻫD.投机价格选择答案:Ａ．

B。

C．

Ｄ。

标准答案：A。

B.

Ｃ．

D.

分值：1

得分：０第33

题：一些大型的，资金实力雄厚,长期业绩比较稳定,信誉卓著的公司发行的股票是（

）

A．蓝筹股ﻫB.红筹股ﻫC。成长股ﻫＤ。垃圾股选择答案：A。

Ｂ。

Ｃ．

D.

标准答案：A。

B。

Ｃ.

D。

分值：1

得分：0第3４

题:成为能够全面开展国际金融业务的国际金融市场需要具备的条件中最基本的条件是（

)ﻫA.稳定的政局

Ｂ．自由开放的经济体制ﻫC.健全的金融制度和发达的金融机构

D。训练有素的国际金融人才选择答案：A。

B.

C.

D.

标准答案:Ａ．

B．

C.

Ｄ.

分值：1

得分:0第35

题:有效市场假说是围绕着（

）根据新信息调整证券价格的效率而展开的。

A.货币市场ﻫB.资本市场ﻫＣ．外汇市场

D.黄金市场选择答案：A．

B。

C。

D。

标准答案：A.

B.

C．

D.

分值:1

得分：0第36

题：大额可转让定期存单是由(

）首先发行的。

Ａ。美国联邦银行

ﻫB．纽约花旗银行ﻫC。英格兰银行

D。日本银行选择答案:Ａ.

B.

Ｃ.

D．

标准答案：Ａ.

B.

C。

D。

分值：１

得分：0第３7

题:远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的主要是（

）ﻫA．投机

B。规避利率下降的风险

Ｃ.规避利率上升的风险ﻫD。增值选择答案:Ａ。

B。

C.

D。

标准答案：A.

B。

C．

Ｄ。

分值:1

得分:０第３８

题:下列不属于影响股票投资价格的内在因素的是(

）

A。公司净资产ﻫB．股份分割

C．资产重组

D.行业因素选择答案:Ａ.

B．

Ｃ.

D.

标准答案：Ａ．

B.

C.

D。

分值：1

得分:0第３9

题：证券经纪人活动的场所通常是（

)

Ａ.投资银行ﻫB。证券公司

C.商人银行

ﻫＤ.证券交易所选择答案：A．

Ｂ．

C。

D．

标准答案:A。

B．

C.

D。

分值:1

得分：0第40

题：我国同业拆借市场使用的利率是2007年1月4日起推出的(

）

A.L２BOＲﻫB。S2BＯLＺ

C．ＨIBＯR

D。SH2ＢOR选择答案:A。

B。

C。

D。

标准答案:A．

B。

C。

D.

分值:1

得分：0第41

题：最早实行存款准备金制度的中央银行是（

）

Ａ。联邦储备银行

ﻫB。英格兰银行ﻫC。法兰西银行ﻫD.中国人民银行选择答案：A。

B．

C。

D。

标准答案：A.

B。

Ｃ.

Ｄ.

分值：1

得分:0第4２

题：我国于(

）相继成立了上海证券交易所和深圳证券交易所.

A.1988年和198９年ﻫB。1９90年１9９１年

Ｃ。199４年和19９５年ﻫD。1９9９年和2000年选择答案：Ａ.

B.

Ｃ．

D。

标准答案：A.

B．

C．

Ｄ.

分值：1

得分：0第43

题：以单位本币作标准，折合为若干数量外币的方法是(

）

A。美元标价法

B.非美比较法

C．直接标价法ﻫD．间接标价法选择答案:A。

B。

Ｃ。

D。

标准答案：Ａ．

B.

Ｃ．

Ｄ。

分值：1

得分：0第4４

题：贴现是银行的（

）业务。ﻫA.资产ﻫB。负债ﻫＣ.收入ﻫD.费用选择答案：Ａ．

Ｂ.

C．

D．

标准答案:A．

B．

C。

D.

分值：1

得分:0第４５

题：短期融资券实行(

）,不需要发改委的审批。

Ａ。评级制ﻫB.备案制ﻫC。核准制ﻫＤ.审批制选择答案：A．

B。

Ｃ．

D。

标准答案:A。

B。

C.

Ｄ.

分值:１

得分：０第46

题:同业拆借市场最早产生于(

)

A.英国

B.美国

Ｃ.日本

D。法国选择答案：A。

B．

Ｃ。

D．

标准答案:A．

B．

C.

D.

分值:1

得分：0第47

题：世界上第一个有形的，有组织的证券交易所是(

)

A．纽约证券交易所

B．伦敦证券交易所

C.威尼斯证券交易所

D．阿姆斯特丹证券交易所选择答案：Ａ.

B。

C.

D。

标准答案:A。

B.

C。

D.

分值：1

得分：0第４８

题：票据是一种无因债权证券，这里的因是指（

）ﻫA。产生票据权利义务关系的原因

ﻫB.票据产生的原因ﻫC.票据转让的原因

ﻫD。发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因选择答案：Ａ.

B.

Ｃ。

D．

标准答案：A。

B.

C.

Ｄ.

分值：1

得分：０第49

题：一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序,正式成立（

）后．才允许投资者赎回。ﻫA。１个月

B。3个月

Ｃ.６个月ﻫD。12个月选择答案:A．

B．

C．

D．

标准答案：A。

B。

Ｃ。

D。

分值：1

得分：0第５0

题：优先股是指（

）

A．具有优先表决权和选举权的股票ﻫＢ。具有优先认股权和新股转让权的股票

ﻫC。能获得高额股利的股票

ﻫD.在领取股息和取得资产方面优先的股票选择答案：Ａ。

B．

C.

D。

标准答案:A.

B．

C．

D.

分值:1

得分：０二、多项选择(共10小题,每题2分，共20分）第５1

题:股票的价值包括股票的（

）ﻫA。票面价值ﻫB。账面价值ﻫC。清算价值ﻫD.内在价值ﻫE.净价值选择答案:A.

B。

C．

D.

E．

标准答案:A.

B．

Ｃ．

D.

E。

分值:2

得分:0第52

题：证券公司主要从事以下哪些业务(

）

A．承销业务ﻫＢ。代理买卖业务

C。自营买卖业务

D.投资咨询业务

E．证券交易业务选择答案：A.

B。

Ｃ。

D。

E。

标准答案：A.

B．

C.

D.

Ｅ.

分值：２

得分：0第53

题：在我国，基金的主要发起人又(

）

A．政府ﻫB。商业银行ﻫC.基金管理公司ﻫD。信托投资公司

E。证券公司选择答案:A。

B。

C。

D。

E．

标准答案:A。

B.

C．

D。

Ｅ．

分值:2

得分：0第5４

题：债券与股票的区别主要体现在(

)

A。权利不同

B．目的不同ﻫＣ．期限不同ﻫD．收益不同

E．风险不同选择答案：A.

B.

Ｃ。

D．

E。

标准答案:Ａ.

B。

C．

Ｄ.

E。

分值：2

得分：0第55

题:机构投资者一般主要包括（

）

A.共同基金

B．保险公司

C.信托投资公司ﻫD.养老金基金

ﻫＥ.投资银行选择答案：A．

Ｂ。

C.

D。

E.

标准答案：A．

B。

C。

D．

E.

分值：2

得分：0第56

题:不考虑通货膨胀的风险和作用时,货币时间价值的表现形式有(

)ﻫA。绝对数ﻫＢ。平均数ﻫＣ．正指标ﻫD.反指标

E.相对数选择答案:A.

B。

C。

D．

E。

标准答案：Ａ．

Ｂ.

C.

Ｄ.

E．

分值：2

得分：0第５7

题：同业拆借市场具有(

）特点。

A.期限短ﻫB.交易手段先进ﻫＣ．流动性高

Ｄ．利率敏感

ﻫE。交易额大选择答案:A.

B．

C．

Ｄ.

E。

标准答案:A．

B.

C．

D。

Ｅ.

分值:2

得分：0第5８

题:套汇交易的形式有（

）

A．直接套汇ﻫB．间接套汇ﻫＣ.时间套汇ﻫＤ．地点套汇ﻫＥ.时间地点套汇选择答案：A。

B.

Ｃ．

D．

Ｅ。

标准答案：Ａ.

B．

Ｃ．

D。

E.

分值：2

得分：0第5９

题:根据《中华人民共和国外汇管理条例》。外汇是指(

）

A.外国货币ﻫＢ.外币支付凭证ﻫＣ．外币有价证券ﻫD.特别提款权ﻫE.其他外汇资产选择答案：A。

B.

C。

D.

E.

标准答案:A。

B．

C．

D.

Ｅ.

分值:2

得分:０第60

题：国债主要包括(

)

A。特别国债

B．记账式国债

C。凭证式国债

D．储蓄国债ﻫE．外国债券选择答案:A。

Ｂ.

Ｃ．

D。

Ｅ.

标准答案:A。

Ｂ。

C．

Ｄ．

Ｅ。

分值:2

得分：0三、判断题(共10小题，每题2分，共20分）第６1

题：如果NPV＜0，意味着内在价值小于投资成本,这种债券被高估，应卖出债券。选择答案:√×标准答案:√×分值:2

得分：０第62

题：一般而言，债券的变现能力越强，长期债券越空易被人接受。选择答案:√×标准答案:√×分值:２

得分：0第6３

题：成长型基金的主要投资对象是那些绩优股、债券，可转让大额定期存单等收入比较稳定的有价证券。选择答案：√×标准答案：√×分值：２

得分：0第64

题：担心某种货币汇率将下跌的人，可以通过买入该货币的远期来保值。选择答案：√×标准答案：√×分值：2

得分:0第65

题:一般来说，资信等级越高,商业票据的发行利率也越高.选择答案：√×标准答案：√×分值：２

得分：０第66

题:欧洲银行指在欧洲区域内从事跨国业务的大型银行。选择答案:√×标准答案:√×分值：2

得分:0第67

题:即期汇率比远期汇率高,该货币的汇率称为贴水。选择答案：√×标准答案:√×分值:2

得分：0第６8

题：欧洲货币是指市场所在国存放和借贷的外国货币.选择答案:√×标准答案：√×分值:2

得分：０第69

题:在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。选择答案：√×标准答案：√×分值:２

得分：0第7０

题:现值是指现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值。选择答案：√×标准答案:√×分值：2

得分：承兑是(

）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任.ﻫA。支票

B.汇票

ﻫＣ．本票

D.货币头寸选择答案:A。

Ｂ。

Ｃ.

D．

标准答案:A.

B．

Ｃ．

D.

分值：1

得分:１第2

题:（

）是外汇市场的主要组织形式.

A。场外交易方式

B。交易所方式

C．顾客与银行之间的交易

D。银行同业交易选择答案:A。

B。

C。

D．

标准答案：A.

B.

C。

D。

分值:1

得分:1第3

题：10０美元＝６41．3８元人民币，这种汇率表示法是（

)

A。直接标价法ﻫＢ。间接标价法ﻫＣ。换算法

D．折价法选择答案：Ａ．

Ｂ.

C.

Ｄ.

标准答案:A.

B.

Ｃ。

D。

分值：１

得分：０第4

题:贴现是银行的（

）业务。ﻫA。资产ﻫB．负债ﻫC。收入

Ｄ．费用选择答案：A.

Ｂ.

C．

Ｄ。

标准答案：A。

B。

C．

D.

分值:１

得分:０第5

题:大额可转让定期存单是由(

）首先发行的。

A.美国联邦银行

ﻫB。纽约花旗银行ﻫC.英格兰银行

ﻫD。日本银行选择答案:A。

B。

C.

D.

标准答案：A。

Ｂ。

C．

D。

分值:１

得分：1第6

题：保证金适用于（

)

A。汇票和支票

Ｂ。本票和支票

Ｃ.汇票和本票

D.汇票，本票和支票选择答案:A。

Ｂ。

Ｃ．

D.

标准答案：Ａ.

B．

C。

D.

分值：1

得分：１第7

题:（

）年，英国金融服务局成立,标志混业监管模式开始.ﻫA．１98７ﻫB.1989

C.１997ﻫD．1999选择答案：A。

Ｂ。

C.

D.

标准答案:A.

B.

C．

D。

分值:１

得分:0第8

题：以单位本币作标准，折合为若干数量外币的方法是（

）ﻫA。美元标价法ﻫＢ．非美比较法ﻫC．直接标价法

D。间接标价法选择答案：A.

Ｂ。

C.

D.

标准答案:A．

B.

Ｃ。

D。

分值：1

得分：0第9

题：我国历史上第一家证券交易所是成立于191８年的（

）

A.上海华商证券交易所ﻫB．北京证券交易所

Ｃ．海证券物品交易所ﻫＤ。天津证券选择答案:A．

B．

C．

Ｄ.

标准答案：Ａ。

B.

C.

D．

分值：1

得分：1第10

题：若美元兑日元从120.50变为１2０．００，称（

）ﻫA。美元兑日元下跌了０。50点

ﻫB.美元兑日元下跌了50点

C。美元兑日元下跌了5点

D．美元兑日元上升了50点选择答案:Ａ。

Ｂ．

C.

Ｄ。

标准答