公司风险管理方案

经典word整理文档，仅参考，双击此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理，如有侵权，请联系删除，谢谢！第一条根据建银实业发[2011]130号文《关于加强风险管理体系建设和建立重点风险事故报告制度的通知》精神制定本方案。第二条制定本方案的目的是为了提高公司在经营过程中的风险管理水平和风险防控能力，保障公司依法、合规经营。第三条本方案适应公司范围内所有与风险管理有关的人和事。第二章风险分析第四条物业服务风险。（一）风险内容：物业日常管理风险、设施设备管理风险、物业服务过程的收费风险、人力成本风险、市场竞争风险。（二）引发风险的因素：1.公司目前所管辖的物业服务区域除自管物业及光大银行大厦工作或生活。由此引发的对物业服务的争议和纠纷，若处理不当，业主将会把这些矛盾集中到物业公司身上，诱发管理风险。面临垫付代收费用而无法收回的风险。3.物业服务企业是劳动密集型企业，人力费用的支出占企业总业，支出增加而收费不变，将会给公司带来人力成本支出的风险。4.市场竞争风险强烈。由于物业企业规模的不断扩展，进入门槛较低，私营企业大量涌入，物业企业遍地开花，与国企相比私营企业更加灵活，管理成本相对较低，管理环节较少，同时，私营企业较使得市场竞争风险加大，加之公司物业服务区域大部分为住宅物业，经营风险。业服务中复杂多变的情况，从而给公司带来了风险。第五条财务风险。（一）风险内容：财务人员风险、资金风险。（二）引发风险的因素：由于受国家政策、法律法规调整、利率、汇率变动等外部环境因素、务状况带来风险。第六条资产管理风险。（一）风险内容：日常管理风险、处置风险、第三方占用带来的风险。（二）引发风险的因素：清空房屋再行出租。的固定资产进行管理、经营、处置，由于管理的资产是中国建投承继第七条安全防卫风险。（一）风险内容：业主财产被盗、火灾、车辆管理中的风险、业主人身及生命、财产在小区内及户内受到危害和损伤。（二）引发风险的因素：众多，流量较大，这样给公司的消防安全、治安保卫、事故防范带来很大压力。施引发的火灾或盗窃的情况等。第八条法律法规风险。（一）风险内容：合同风险、不规范经营风险、坏账损失风险、诉讼风险、担保风险、公司管理不规范带来的债务风险等。（二）引发风险的因素：效防范，但由于公司部分员工的法律意识淡薄、具体行为不规范、未遵守法律规定，违反合同约定、公司规定、明知故犯等行为，会对公司造成法律风险的发生。第九条劳动用工风险。（一）风险内容：解除劳动合同的经济补偿、要求签订无固定期限劳动合同、意外伤害、工伤、员工违规操作、人员流失等。（二）引发风险的因素：法律风险。第十条声誉风险。（一）风险内容：不实报道、负面影响、业主评价、行业主管机关处罚。（二）引发风险的因素：相关方或社会公众对公司品牌和声誉形成负面的评价影响。第三章应急机构组织与职责第十一条组织机构的设立。公司成立风险防控管理领导小组，组长：叶贻城；副组长：林国华；组员：各部门一把手、财务负责人及维序队队长。常事务管理。第十二条展。为第一责任人。第四章风险防范措施第十三条物业风险防范措施。（一）树立风险意识，是公司化解潜在经营风险的前提。物业服务发展至今，已不再是清洁工扫地，秩序维护员巡查楼，管理员收费那么简单，那么风平浪静了。随着行业向专业化、规范化、市场化迈主就以不交物业费相威胁，出了事故就向物业公司索赔。因此，公司规范风险的避免或降低风险的程度，如做好《业主手册》和《管理规约》制作、发放工作，在《管理规约》中就公共部位的使用以及高空使《条例》精神深入人心，家喻户晓，同时要求项目管理员在与业主的日常沟通中，也尽可能多的宣传这方面的知识。（三）完善管理，防范各类安全事故。各类事故的发生，究其原的关系，如巡逻不到位、记录不完整、故障或安全隐患未及时排除、项管理制度及流程，为各项服务的开展提供有效、充分、可靠而有力的保证。（四）制定详尽的风险保护措施，规范公司各类通知、函件等与行合同审核、签约、履行等手续，以从源头上防范风险。力，根据演习结果的有效分析，制定详细的解决与应对措施，对不符低公司风险。第十四条财务风险防范措施定时定点监控，对公司经营管理活动中各项潜在风险进行实时监控，少风险损失。决算、审计报告等方法，完善公司财务风险分析制度；定期开展公司控中的积极作用。（三）公司突出现金、往来、担保等关键风险点，加强财务管理在可控范围。度，从财务人员的选聘、财务工作流程、费用报销、账薄管理、档案管理等都有明确规定，使工作规范化。同时设立内部审计岗位，定期不定期对财务部工作进行检查，强化风险意识，提出风险点，有效进行事前预防财务风险。务管理人员进行定期不定期财务管理知识和风险防范意识的培训。第十五条资产管理风险防范措施。（一）自有资产方面：一是使用的《房屋出租合同》条款必须经法规的研究，以便于对欠租户采用相应的行之有效的法律措施。（二）受托资产方面：1.根据受托资产的实际情况，区分对待，制定详细的规划，确保资产的日常经营管理的正常运作。2.在受托资产经营过程中，注重对合同履行过程中的监督检查，要求各业务经办部门要对房屋承租户做到详尽的资质调查和资质证收缴风险。3.制定对经营类资产的日常检查和巡查制度，排查承租户违反《房屋出租合同》约定改变使用用途、在承租资产内进行违法活动、违反《消防法》法规等对承租资产造成风险隐患，及时发现问题，消除隐患。格要求资产管理人员核对每项资产情况，搜集、整理、保存资产有关权利凭证，进行法律可行性论证，上报中国建投、建银实业公司后通过法律程序主张权利，避免资产流失风险或因第三方占用带来的风险。第十六条安全风险防范措施。（一）按照“统一领导、综合协调，分级监管、全员参与”的原任体系，强化以第一责任人为核心的安全生产领导责任制，签订《安健康发展。了相应的安全防范制度，做到有章可依、有章可循。（三）加强对安全防范工作的检查，及时排除各种隐患。定期不安全检查，及时发现问题，消除隐患，尤其是在消防安全、人员方面应特别重视。度。第十七条法律风险防范措施。规章制度。降低经营风险。（三）成立风险紧急处置小组，制定各种应急预案，出现法律问题后及时处理，有效避免因处理不及时带来的不必要的损失。有利的内部法律环境。律风险防范意识。第十八条劳动用工风险防范措施。（一）规范员工招聘流程，设计详细的录用条件。需要招聘员工时，由各部门提出人力需求计划申请，经批准后，由综合部人力资源部门统一对外发布招聘信息统一招聘。（二）建立完善的劳动用工管理制度，按照《劳动合同法》的有（三）针对员工劳动合同解除、终止带来的经济补偿，我公司及务，避免因未按法律规定进行补偿引发的双倍惩罚性补偿。第十九条声誉风险防范措施。径、避免由于部分公司员工对公司制度、政策的理解偏差，从而在对牌造成损失。第五章报警程序第二十条报警依照下列程序进行。故发生或可能发生的类别、危害程度的级别和对事故发生结果的评可能造成的规模。果及时向公司风险事故应急处置领导小组汇报。果，向政府相关部门报告。（四）向政府有关应急救援部门请求支援。第六章应急响应第二十一条风险事故应急处置领导小组根据风险事故的类别、组启动紧急预案。第二十二条小组的决定启动紧急预案。第二十三条各相关人员根据各自职责，全面执行紧急预案。第二十四条如风险事故为盗窃、抢劫、火灾等突发事件，各专同时拨打相关报警电话。第七章事件后续处理程序第二十五条物业风险后续处理策略。（一）对物业业务提高保险意识，适当进行风险转移。购买保险很大程度上转移给保险公司。与警觉，真正将这种意识贯彻落实到实际工作中。查并根据实际情况进行必要的调整，以达到持续改进的目的。第二十六条财务风险后续处理策略危机的，应当同时报告建银实业。（二）建立公司财务预警系统，加强财务现金预算管理。针对公体系，防范现金流量带来的风险。（三）完善财务风险管理制度建设，注重员工风险意识的培训，防范员工违规操作和道德风险。第二十七条资产管理后续处理策略。（一）制定公司资产管理风险事故紧急预案，对预案进行演练，使其具有实际操作性和预防性。（二）根据资产性质和类别，制定风险识别、分析、评价制度，完善风险防范流程。定期不定期加大对资产的巡查、检查，及时逐级上报，并采取积极方法保护资产安全和预防风险发生。（四）对管理、处置过程中的漏洞和缺失事项及时修正补漏，完善资产管理制度。第二十八条安全管理后续处理策略。（一）强化安全防范意识，将安全责任落实到每一个具体部门、员工，树立第一把手为第一安全责任人。规程的要求，重点在公司各部门通过对自然环境、项目管理、人员行险源的清单，制定公司安全管理计划和方案。对不符合或不能适应公司安全管理规定的方面进行改进。（四）针对已发生的安全方面事故，总结经验、检查漏洞，在管理规定上和紧急预案方案上完善，预防同类事故的再次发生。第二十九条法律预防后续处理策略。（一）继续强化法律风险意识，完善法律工作体系，健全公司法律制度建设，建立以“事前防范事中控制为主，事后补救为辅”的管理制度。公司的能力。加大对需要公司授权的行为的治理，明确公司各部门、各岗位在风险管理中的职责和作用，将风险管理纳入到各项管理流程，形成系统化的制度体系。（三）完善现有法律风险防范机制。根据公司业务发展，在公司风险防范机制运行的基础上，总结经验，再接再厉，不断调整公司的制度、流程、表格和文本，即公司法律风险防范体系，以适应和满足公司所面临的新的形势。第三十条劳动用工风险后续处理策略公司带来风险隐患的