2023年大学试题(财经商贸)-金融市场学考试参考题库（含答案）

2023年大学试题(财经商贸)-金融市场学考试参考题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共20题)1.上海证交所规定上市公司必须公告的重大事项包括（）。

A、经营项目或方式发生重大变化

B、发生重大亏损

C、利润大幅增加

D、董事会成员发生人事变动

E、作出较长的投资决策

正确答案:A,B,D,E2.基本分析有哪些局限性？

正确答案:

（1）要求有充分完备的各种信息，同时要求投资者把正确的信息用于所要研究的范围之内；

（2）如果证券或证券组合的收益和风险仅存在很微小的差异，基本分析就显得力不从心了；

（3）没有考虑投资者对未来经济前景的预测、投资者的心理状况等因素。3.什么是效率市场假说？

正确答案:效率市场假说是针对资本*市场上股票价格根据信息进行调整的速度快慢而提出的。如果股票价格能够根据信息进行迅速的调整，从而股票的当前价格就可以包含有关这个股票的所有信息，资本*市场就是一个有效市场；相反，如果信息调整的速度很慢，从而投资者可以根据对信息的分析赚取利润，资本*市场就是无效的。4.在我国，证券公司在业务上必须接受（）的领导、管理、监督和协调。

A、国务院证券委员会

B、中国证监会

C、中国人民银行

D、财政部和国家计划委员会

正确答案:B5.债券发行的基本条件有（）

A、面值

B、利率

C、期限

D、发行价格

正确答案:A,B,C,D6.家庭部门因其收入的多元化和分散特点而在金融市场上成为一贯的（）和（）

正确答案:投资者；资金供给者7.什么是金融市场？其含义可包括几层含义？

正确答案:金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。它包括以下三层含义：首先，它是金融资产进行交易的一个有形或无形的场所；其次，它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；第三，它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制。8.外汇期权交易

正确答案:是广义外汇期货交易的一种形式，指根据合约条件，合约的持有人具有执行和不执行合约的选择权。9.证券交易所属于证券一级市场，场外市场属于证券二级市场。

正确答案:错误10.净利润就是企业赚取利润的能力，这是投资者最关心的一个方面。

正确答案:错误11.试述证券上市管理制度。

正确答案:

证券上市管理制度是指证券交易所（及各类集中交易所）和政府监管部门约束和规范证券上市行为和过程的一系列规则的制度安排。各国（地区）证券交易场所均订立一定的实际性标准作为审核上市条件，称为上市审查基准，包括规模基准、证券持有分布基准、经营基础标准及其他基准，如公司在所属行业的相对地位及行业发展前景，要求财务报表中无虚假记录，经注册会计师审计公认；制作的证券符合法定要求，如股票票样格式等；无证券的转让限制，等等。

出于对投资者利益的保护，对于某些上市证券设定上市停业基准，即暂停和终止规则。具体包括主管机关停止权，即政府主管机关在上市公司违反证券交易法或其他法规时，为保护公共利益而命令证券交易所暂停或终止交易；当事人的停止权，包括两类：证券交易所依法上市规则和上市公司停止证券上市的规定，通常情况下须由政府监管部门核准；发行人依上市契约申请终止上市，各国交易所上市规则和其他证券法均列举暂停（即停牌）或终止（即除牌）上市的各类情况，内容涉及：证券规模和持有分布情况（尤其公众持有部分），获利能力，经营亏损状况和前景，证券交易量和投资回报，公司财务和业务营运中的重大问题，公司合并改组或倒闭，以及违反上市契约（合同）的各种情形；等等。12.简述外汇市场的作用。

正确答案:实现购买力的国际转移；提供外汇保值和投机的场所；为国际经济交易提供资金融通。13.股票实质上代表了股东对股份公司的（）。

A、产权

B、债权

C、物权

D、所有权

正确答案:D14.新国库券多数是通过拍卖方式发行的。下列关于国库券的拍卖方式说法正确的是（）。

A、多种价格招标方式又称为荷兰式招标方式，中标者按各自申报价格获得国库券

B、单一价格招标方式又称为美国式招标方式，即中标者按最低中标价格或最高收益率获得国库券

C、在多种价格投标方式中，竞争性投标者竞价过高要冒认购价过高的风险

D、在单一价格招标方式中，所有中标者均按最低中标价格中标，各投标者有可能抬高报价，从而抬高最后中标价

正确答案:C,D15.按照经营目标或投资目标的不同，投资基金可分为（）和（）

正确答案:成长型基金；收入型基金16.采用贴现方式发行的有（）

A、银行承兑汇票

B、商业票据

C、国库券

D、大额定期存单

正确答案:B,C17.简述金融期货市场的特征。

正确答案:

（1）金融期货市场是有组织的市场，一般是在交易所进行的，是一种有形的市场；

（2）金融期货市场是一种有组织和严密规章程序的市场；

（3）金融期货交易更为标准化、规范化。18.投资者如何寻找最优证券组合？

正确答案:最优证券投资组合是一个投资者选择一个有效的证券组合并且具有最大效用，它是在有效集和具有最大可能效用的无差异曲线的切点上。有效集向上凸的特性和无差异曲线向下凹的特性决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优投资组合是唯一的。对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的，而无差异曲线则是主观的，它是由投资者风险―收益偏好决定的。厌恶风险程度越高的投资者，其无差异曲线的斜率越大；厌恶风险程度越低的投资者，其无差异曲线的斜率越小。19.每股股票所代表的实际资产的价值，称为（）。

A、内在价值

B、账面