第九章金融与法律制度

第一节金融法概述第二节银行法第三节外汇管理法律规定第四节证券法第五节票据法第六节保险法使学生了解我国金融法律制度的概念和体系，掌握银行法、证券法、保险法、票据法的主要内容及货币发行、管理和外汇管理的法律规定

银行法；票据法

外汇管理法律规定；汇票的追索权；

学习目的学习重点学习难点一、金融法概念（一）金融

即货币资金的融通，是指同货币流通与银行信用有关的一切活动。（二）金融法是调整金融关系的法律规范的总称。二、我国的金融立法第一节金融法概述一、中国人民银行法（一）中央银行法概述1、1995-3-18通过《中华人民共和国中国人民银行法》2、2003-12-27修订第二节银行法

（二）中国人民银行的法律地位1、是我国的中央银行2、中国人民银行在国务院的领导下依法独立货币政策，具有独立性3、中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有第二节银行法（三）中央银行的职责三大职能：1、货币发行的银行2、银行的银行3、政府的银行第二节银行法（四）中央银行的组织机构1、行长负责制2、货币政策委员会3、在全国设立分支机构（五）人民币发行和管理的法律规定1、货币政策目标保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。第二节银行法2、货币发行原则★集中统一发行★计划发行★经济发行3、现金管理（六）金银管理的法律规定

统一管理，统购统配第二节银行法二、商业银行法（一）商业银行法概述1、商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人，是经营货币和资金的特殊企业。第二节银行法（二）商业银行的性质和法律地位是经营金融业的特殊企业法人（三）商业银行的设立和组织机构1、设立条件2、设立程序3、组织形式和组织机构第二节银行法（四）商业银行的业务1、负债业务吸收存款、发行金融债券、同业拆借、向中央银行借款2、资产业务现金资产业务、信贷资产业务、投资业务、票据贴现业务3、中间业务第二节银行法（五）商业银行的监督管理（六）商业银行的接管、终止和清算（七）违反《商业银行法》的法律责任第二节银行法一、外汇管理概述（一）外汇是指以外国货币表示的，用于国际结算的各种信用凭证和支付凭证。（二）外汇管理是一国政府通过法令形式对外汇买卖、收支、转移、结算、外汇汇率及外汇市场等实行干预和控制，也叫外汇管制。

第三节外汇管理法律规定二、外汇管理机构及外汇管理对象（一）外汇管理机构国家外汇管理局及其分局（二）外汇管理对象第三节外汇管理法律规定

⑵利用本单位的物质条件

是指利用本单位的资金、设备、零部件、原材料或不向外公开的技术资料等。

“利用本单位的物质技术条件所完成的发明创造，单位与发明人或者设计人订有合同，对申请专利的权利和专利权的归属作出约定的，从其约定。”

第三节外汇管理法律规定★2、非昌职务道发明衬的发巷明人掩、设后计人★是指响对发过明创雪造的减实质填性特括点作续出创自造性兔贡献桨的人包。★在发重明创扬造过荣程中源，只木负责组织村工作河的人、为物质朴条件缠的利蚂用提欠供方效便的府人或者从事筑其他上辅助括工作登的人，不亭应当枪被认雁为是根发明知人、侄设计扮人。第三钱节裂外跑汇管遗理法色律规袭定3、共同量发明★两个苏以上紧单位普或者轨个人阁合作签完成毒的发帜明创替造、薪一个不单位葡或者花个人甘接受妨其他头单位楚或者默个人总委托挎所完校成的政发明倾创造坛，除糠另有院协议宪的以篇外，贯申请毫专利异的权界利属报于完查成或醋者共防同完庸成的春单位疯或者棒个人元；申寺请被杂批准哭后，凑申请腾的单睬位或级者个惧人为架专利搭权人漏。▲“谁完嫁成谁纱所有碰”第二芒节闲专瓶利法告律规薯定4、外蛋国人菌、外鸣国企挂业或惊者外呢国其篇他组登织⑴国民渣待遇刑原则⑵专利巡寿代理5、先胶申请壤人第九墙条垒两个偏以上除的申桨请人侧分别齐就同鬼样的酬发明沙创造减申请陡专利鱼的，地专利栽权授碑予最硬先申堆请的闯人。第二窄节饱专般利法神律规西定19虚95年初洞，某袋研究俗所所支副所舱长陈戏某应猴某市模环保馋局之奋邀，擦研究作开发披有关羞印染好污水呀处理腥技术锅。陈座某一表直从份事微替量元兰素与棵人体常健康锡研究已工作假，当咏时分眉管该搏所后若勤工侧作。连同年擦底，膊陈某遭利用匆业余虑时间毫在该昨所一甜实验尺室内犯利用群废旧喝原料追工具锹和试俊纸，哗对有投关厂猎家提悔供的搞印染猎污水搭进行借试验犁和测拥试。添完成汗了“宁印染盈污水言处理怎方法浮及工愁艺”丘的发家明创肚造，招并向最专利坏局申粱请专割利。按但该略研究与所认跟为该溪发明所应为仪职务抗发明蜂创造茄，双扫方发剥生纠亮纷。问：持该发西明创寸造应累归谁萝所有盆？为赴什么奖？案应例张某希向技守术员你李某总提供拥市场姥对“摔节油扬器”告需求趋量大柴，但淘目前揉节油做器质店量低忘劣，沟实际描效果仰不大隐的信递息，砍建议据李某怖发明插“新虫型节飞油器狐”，今并保辫证提细供必驱要的蝇实验释场地榴、实闹验经返费等饮条件伟。数畜月后绿，“昌新型汽节油钉器”捷研制辫成功音。不葡久，众张某滨以自寄己的佩名义据同东辰北某倚厂签喉订专信利申嫂请转逮让合庆同，洋该厂美遂以目“新彻型节杰油器怀”名艇称向槽中国蛛专利蹲局提卫出申么请。送当此度项发颤明经补专利亦局公春告后猪，李棋某产徒生异来议，壳认为劣专利两申请户权应俱属于探自己巡寿，并孕与张源某发宜生争疮议。问：乡丰“新沉型节饺油器汤”的稳专利揉申请掉权应悄归谁相所有垒？案沈例某研页究所马李某跃受某拨生产永单位时委托删研究暖开发因一种藏新的增生产盘工艺音。李沈某利鞋用生移产单爱位按奇合同性约定害提供晚的设府备和趣技术众资料胀完成潮了新租工艺弱的开暮发，嫂并就尽该发济明创擦造提奋出了浓专利钻申请毙。生林产单劝位提洞出异攀议，那认为此该发彩明创或造使甚用了亡本单挺位的枪设备厚和资奔料，挣所以叔专利洋申请发权应族归它布所有举。李漏某认至为，脆双方晓在订蝴立委灵托开雄发合怜同时旋并未庆就新惕开发码所完吉成的评发明间创造罪的归袜属作饶出过秃约定坑，所阔以专熄利申瞎请权肌应归枪他本故人所剑有，惜生产污单位荐以后杆如需景使用洽该项认方法变，应需当支粱付使店用费两。问：⑴该项墨发明柳的专斯利申悬请权刘应当虑归谁糊所有焰？⑵李某返要求养某单烂位支觉付使端用费谱是否兼合理寒？案鸭例（二困）专记利法割的客咬体是指膛专利骨法的跃保护乖对象斯，即祥依法途可以朝取得界专利拘权的第发明跟创造敬。1、发巧明是指己对产较品、飘方法后或其世改进鼠所提爪出的杜新的捏技术绒方案修。■方法住发明■产品墨发明第二青节稠专测利法遥律规茅定2、实益用新时型★是指跑对产建品的状形状签、构亭造或磁者二僻者的陈结合捎所提名出的灿适于程实用扑的新案的技新术方逆案。★与发仅明的植区别教：⑴创造景性水咳平不垂同⑵适用串对象侦不同⑶审查羞程序景不同⑷保护裂期限邻不同第二顶节拼专讯利法撒律规杂定3、外您观设叛计▲是指特对产戴品的圆形状涉、图摘案、具色彩旅或者守其结仆合所狮作出骄的富捧有美胆感并求适于荣工业幕上应花用的拳新设粉计。▲外观餐设计该只涉繁及产俗品的唱外表宵和形浊状，践而不斧涉及旧产品惭的制贩造和考设计贵技术膜。第二澡节洲专程利法坐律规胡定（三括）取匠得专坊利权酒的条延件■发明起和实败用新始型1．新家颖性标准晴：是狸否公远开过刚，可运从三劫个方杨面来锈衡量⑴公开蒜方式书面埋公开邻、口虫头公偶开、享使用剩公开⑵公开踏日期提出已专利煎申请获的当牙天第二揭节多专渐利法森律规浓定⑶公开叫范围①世界抹新颖汪性原所则②本国看新颖目性原谨则③世界漫新颖苹性与住本国决新颖帝性相渠结合络的原能则▲书面绵公开好以世败界范崖围为纷准；件使用傅公开鸽和其霸他公禽开方骡式以脆国内孝为准▲我国该采取第三接种制度第二剩节饲专国利法痰律规夹定⑷有下烈列情断形之呜一，辩不丧劣失新腔颖性摄：①在中从国政蝴府主张办或庙者承站认的女国际肢展览汪会上树首次累展出常的；②在规颈定的钩学术驴会议壳或者认技术林会议企上首菌次发歪表的袋；③他人扶未经爪申请彻人同园意而散泄露驶其内垂容的▲期限讲为6个月第二狱节怠专贺利法保律规鼓定2、创芬造性★是指蒸同申固请日浓以前疗已有虏的技借术相满比，考该发恩明有汪突出蛛的实庸质性争特点钟和进孔步，级该实导用新设型有狂实质浪性特纵点和杏进步凳。⑴必须宫是创晴造性粉构思改的结黎果⑵必须风比原终有的仁类似眉的东伞西前押进了厕一步第二鬼节枪专如利法狐律规叶定3、实说用性▲是指呈发明敞或实耐用新读型能蔑够制挠造或老使用越，并扔能产坏生积所极的毁效果拢。⑴制造绞或使故用▲在产竭业上芳广泛处地制玩造或混使用▲要有础再现饲性第二零节比专摇利法丛律规权定⑵积极羞效果▲发明舒创造走实施桐后，逆在经国济、劣技术概、和辫社会袍效果堂上表山现出悉有益干的结忽果■授予窃外观众设计忠专利束的条枣件应当那同申虽请日庙以前回在国哲内外舰出版蹦物公曲开发鬼表过饮或者闻国内余公开倘使用风过的确外观杜设计不相段同或者不相榆近似。第二劫节愿专倘利法稠律规冈定（四问）不绩授予职专利顷的发米明创齐造1、科帽学发碎现2、智袖力活亲动的础规则卷和方消法3、疾描病的筒诊断厦和治留疗方嗓法4、动争植物乱的品汤种5、用仪原子领核变杨换方言法获匙得的舅物质▲对前唐款第预（四影）项繁所列敢产品氧的生沈产方黎法，蛇可以某依照夫本法墙规定顾授予黄专利束权。第二凡节啊专夫利法贷律规烧定（五励）专狂利的材申请固、审担查和妥批准1、专匙利的克申请①一发辞明一施专利牺原则②优先没权原银则■国外僵优先绳权■本国瓜优先袜权③先申纯请原腰则◎申请勺日的苍确定◎同一守天申氧请如礼何处骂理？第二散节景专成利法难律规信定2、专捷利申浸请的漂审批刑程序▲发明录专利氧审批降程序吹：⑴初步哲审查迹并公薄布专速利申齿请⑵请求路实质谢审查坟和进腹行实尿质审好查⑶批准下专利种，授炒予专粘利权⑷复审⑸请求乔宣告辈专利陪权无回效第二丙节多专鸭利法劝律规桑定■实用他新型羞和外女观设田计专现利的旷审批附加可异议云的登狠记制⑴经初溪步审撒查没杯有发外现驳录回理叠由的花，即狮授予名专利楚权，脱发给品相应爬专利窗证书开，并倦予以逃登记座和公壁告⑵复审复审毫为终打局决家定第二礼节炒专洽利法雅律规搞定（六袭）专傻利权夏人的微权利嚷和义市务1、专墨利权断人的青权利⑴专利段权人史有自怀己实遭施其暴专利狡的权勤利⑵专利衫权人削有转罚让其鸦专利缎的权隐利⑶有订饿立许痰可合央同的税权利⑷有权堪在其宋专利锻产品杜或者春专利潮产品由的包镇装上厕标明誉专利拔标记啄和专共利号⑸专利昂权人壳的专薪利权龙受到棚侵害弓时，拴有权芬向人饮民法科院提算起诉划讼第二算节迹专河利法虚律规掉定2、专私利权阿人的驶义务⑴缴纳搅年费⑵实施盯取得迷专利慈权的桃发明骂创造⑶奖励辛发明卖人或福设计钱人第二杀节笋专胞利法块律规盛定3、专恶利实锦施的飘强制义许可■强制宅许可牢是指宜根据家法律华规定扇的条贵件和箭程序刃，不缎必经病专利乞权人站的同傅意而顿实施犁其专狼利。⑴具备奸实施厘条件断的单彻位以弯合理铺的条唤件请膛求发逼明或革者实商用新仆型专寨利权在人许接可实速施其磨专利犁，而饭未能肆在合扩理长膏的时幼间内菌获得陪这种嫌许可呢时，秘国务化院专蠢利行状政部键门根骨据该稿单位吊的申等请，职可以贿给予沿实施管该发江明专脱利或愚者实帆用新买型专鸦利的黄强制点许可鼠。第二询节台专围利法巡寿律规质定⑵在国蹄家出鞭现紧此急状社态或胆者非泻常情崭况时惨，或拍者为狼了公戚共利索益的帅目的通，国他务院帅专利皱行政泽部门貌可以遮给予招实施博发明讨专利租或者予实用六新型彼专利牺的强奏制许喷可。第二野节浸专祖利法炮律规棕定⑶一项始取得召专利带权的注发明眨或者博实用解新型拘比前伍已经缴取得贿专利迷权的齐发明珠或者吸实用丢新型读具有练显著马经济飘意义封的重激大技申术进帽步，正其实草施又闹有赖闻于前尊一发中明或视者实进用新绵型的萄实施闪的，陵国务敲院专论利行际政部匆门根描据后映一专现利权熟人的萌申请悉，可廉以给律予实冒施前影一发斜明或柴者实品用新演型的宗强制挤许可止。▲强制铲许可御仍需征支付团使用摇费第二制节爬专润利法候律规元定陈某借自行岛研制虾出一窑种用饰于农信村房棵屋建爸筑的膜“整体型革小青明瓦”换实用奖新型币技术坟。20倦02裤年7逗月1宝8日，师陈某向纱中国你专利领局申显请实敞用新号型专母利，20撤04台年3旁月1日，礼中国竖专利朴局授馆予陈昆某“艰整体舌型小财青瓦谈”实绑用新降型专利李。20叫03年初冤，某躬实用挡经济浊技术吗开发艳研究向所在葡陈某的涌“整原体型写小青勉瓦”膜实用孔新型泼专利岁的基典础上疼又创盼造性絮地研笨制出苍一种轧“新隙型多抵节瓦搬”技慢术，继并于20网03年9型月1挣8日申泥请了处实用昌新型盗专利半，中裂国专勾利局于20翻04僚年8白月2解8日授孕予其穿实用折新型仆专利束。案例20瘦05年初煌，该阁研究猪所为脚实施盼其专跳利，亲请求歼陈某异将其料专利京转让仅给自匆己功损签订梦使用银许可泻合同晌，并卷愿支燃付3相应铅的技莫术使宽用费右。陈饼某未剑允，丸又无态正当演理由棕。该纯研究东所即挣向中咽国专贪利局题请求良给予醒实施很强制勤许可鹊。问：困研究轧所的绒要求您是否雾合理功？（七告）专阵利权永的期喷限和映终止1、是指保专利凳权的吗时间顷效力片，即警法律遣保护带期限蝇。发明龟：20年，实府、外罚：10年均自申请舱之日起计李算2、专延利权胆的终危止①保护段期限右届满②专利庸权人岁书面露声明睡放弃③专利秧权人宵停交袜专利龄年费第二篇节错专激利法念律规品定（八劲）专床利权悦的保诵护1、专篇利侵胶权行排为⑴未经鲁专利恋权人蚂同意炼，制滔造、渐使用屯、销茫售这硬种专趟利产统品⑵未经年专利竹权人世同意滔，使虚用专担利方绢法以被及使无用、站销售迟依照奴该专熟利方饮法直背接获财得的匪产品⑶未经败专利生权人舱许可专，制劣造、得销售国外观促设计缺专利答产品⑷未经砍专利卫权人胶同意爬，进半口其俩专利哑产品或进佩口依料照其泪专利撇方法砌直接垦获得就的产权品第二刘节术专唯利法鞠律规依定2、专震利权盛的限苗制▲专利沉权人蝴制造蓄、进郑口或畅者经摄专利售权人烟许可相而制侍造、猴进口僻的专北利产寒品或屯者依娱照专陵利方卵法直烤接获粗得的算产品棉售出迹后，裳使用盒、许半诺销毫售或巾者销求售该雨产品贝的;▲在专骨利申飞请日过前已毫经制叶造相姻同产滥品、我使用泥相同只方法谷或者位已经凭作好是制造群、使烫用的苍必要女准备旧，并涉且仅钞在原滴有范经围内治继续歌制造麦、使猎用的第二佳节倍专颤利法执律规棍定▲临时集通过爹中国劲领陆浸、领稠水、胆领空奇的外寨国运凶输工享具，除依照倾其所汗属国舰同中探国签晕订的壳协议依或者翁共同黑参加急的国喊际条锦约，配或者茅依照迫互惠查原则搁，为阳运输挤工具子自身覆需要拔而在祥其装陈置和优设备洪中使漫用有港关专矩利的郊；▲专为肺科学删研究件和实旨验而捎使用潮有关莫专利赖的;▲为生涉产经江营目授的使像用或磁者销赞售不蚀知道专是未兆经专伏利权脏人许领可而居制造宇并售己出的橡专利寇产品野或者撕依照高专利贡方法述直接虑获得鼓的产失品，妖能证宪明其惭产品补合法普来源政的，境不承狭担赔经偿责拴任。第二糟节模专魄利法华律规艳定某电它器开译关厂总于20眨04娃年5兽月2皮4日研钱制成功旺了GN贫22型高球压隔亿离开煌关，宝并于20功04年7做月3日向府中国丈专利园局提懂出专百利申钱请。森国家专仆利局单于05果年8倦月2日正辜式授摄予实孔用新送型专利匪权。20订05穿年9月初渡，该侧厂发邀现市黑场上勇有昆仑高惯压电疏器厂邀生产俊的同琴类产划品销勇售，凝即涉向继法院械起诉掘，要申求法散院确仓认昆呜仑厂甜的侵单权行午为，脉并赔亦偿其漠损失乐。案摄例被告饿昆仑修厂辩袄称：睛该产忽品是窗本厂字于20肥04年4月底樱自主肤研制证成功橡的，成且本锣厂已短于同括年6月进嫂行试洪产，套当时砌产量愉为10翁台/日。愧根据俱专利法的习规定昏，不箱属于腰侵权捕行为浮。问：萝本案醒应如奥何处洪理？3、专炭利侵裁权的丝式诉讼郑时效▲两年4、对榆专利冶侵权粘行为防的处窑理▲协商稳解决▲向人雹民法辉院起辆诉▲行政唇处理▲行政腰调解第二罚节吓专根利法妻律规封定某汽什车修皂理厂征修理蹲工张把某发夹明了大汽车浑发动禽机节派能设套备，倾并被理批准怠为专黎利。紫邻近辫的化铸工厂诸闻知面，即竟请张页某为篇其汽营车改贺装，很张某欢未允馅。但圈化工线厂通箱过其但他途好径，惊弄到核了节殖能设训备的岂技术岭资料运，于经是利割用本饼厂设锁备将假本厂咽所有晚汽车萍按前紫述专纲利方握法改繁装。叫待到广张某森追询福时，局化工推厂认持为，偿汽车辣是本角厂自禽用，享因此捏属于林非为话商品僚生产薪经营杂目的掠而使慌用专括利权柄人的巨专利数发明俱，不传是侵薪权。占张某喇于是勉起诉漆至法炎院。问：期（１归）化柜工厂仆是否灶侵权动？（２才）本堡案应扶如何程处理影？案序例19搁92年，兽甲企征业所你属的猾技术斯人员牺乙某暗利用门业余螺时间习研制贤成功熔了特亦种保毯健饮惰料。对甲乙鼻双方各因对盗该发吩明的辩专利册申请鉴权归夺属有旱争议念，便寒于19饰93堤年8月在葱同日方内分陷别向星专利纸局就芝该饮之料及剑其制匪造方踢法申掉请发简明专厕利。堆不料拌同年10月，竿法国苦公民旦丙某退也通拾过专戚利代欠理机叹构就宏相同事的产址品和贫制造舌方法途向我逮国专府利局煮提出呼发明贿专利慨申请泛，并店且丙衰已于19民91矛年6月向邪法国桶专利落部门疏先行神提出吃了同或样的筑申请偶。中紫国专们利局仇受理卸了此型项专诞利申测请但扑对丙它要求欲享受鹊优先粥权不蒙予支母持。抱丙认枝为中堆国专蕉利局师违反《保护部工业产权娘巴黎织公约》中的哀国民糊待遇巩原则薪、优奥先权制度夜，遂塞向人支民法吵院起蛙诉。案帜例问：⑴根据连我国仍专利港权初览步审杀查制敌度的竞要求莲，对帆甲乙宰丙三泪方申卸请的舞发明预是否堂可以惩授予脂专利祥权？⑵如果苦本案锻所涉看及的旗发明辈符合爹专利雷权授歉予条据件，览专利鬼局依角法应佣将专既利权乌授予武谁？茎为什稠么？一、仇商标捉的概捏念和陡作用（一岔）商满标■商标刃：商标达是商防品和下商业如服务只的标狂记。■种类抱：⑴商品尺商标⑵服务伞商标⑶集体贪商标⑷证明夜商标第三欺节唉商纪标法叼律制苏度■商标目的作怕用：⑴商标须具有怪表示阀商品老来源苦，区喇别不昂同的垂商品尿生产悬者、臂经营引者和上商业筋服务寨的提犁供者拒的作诉用⑵商标配具有婶广告杠宣传帅和扩葡大销朝售的跪作用⑶商标笔具有葡便于睁国家筐主管鼓部门牛监督御商品乱质量暂、保必护消疑费者朴利益醉的作讽用⑷商标休有利四于开宪展对籍外贸野易，絮增强掀我国商品口的竞展争能沙力第三握节测商距标法钩律制线度（二洋）商披标法■是调滔整在渠确认摆保护乐商标惧专用滑权和绣商标佛使用打过程硬中发益生的伶社会掘关系板的法缝律规嫩范的杰总称弓。19石82阵年8怠月2充3日五忌届人熄大通惰过，19趋83杨年3生月1日实膀施；19挤93粗年2敲月2放2日七夕届人伯大修多改，奇同年7月仰15日实猎施细犯则；20饭01宿年1耐0月将27日九住届人桂大二肚次修胡订第三对节队商界标法屠律制暗度二、能商标容法的字主要守内容(一斑)商标汇注册生的申窑请1、商醒标专嫩用权峡的取仍得2、商僚标注昌册和据注册油商标■商标恢注册■注册播商标第三浮节呼商腔标法迟律制掌度3、商黑标注嫩册原史则⑴先申韵请原每则⑵全面门注册蝇与自商由注茂册相办结合螺的原就则▲自由打注册龟原则▲全面蚕注册傍原则人用额药品肾、烟刊草制配品第三晨节思商霉标法认律制椒度（二董）商胖标注愈册的健审查萝和核洗准1、商甲标注孔册的嗓审查衫形式■形式非审查饱制■实质献审查竿制2、商卡标注境册的潜审查剥原则■一件瓶商标耀一份错申请俩原则■申请吧在先遍为主庭，使身用在皇先为益辅原喂则第三搅节抄商鼓标法通律制门度3、商概标注举册的安法定绒条件霞和禁脾用条程款■法定测条件⑴申请遍人必灵须具争备生庄产经晃营商锯品的圆合法帜地位⑵注册阻商标屈应有屋显著摔特征■禁用典条款《商标斑法》第眨10毁~1轧2条第三惕节纠商译标法赌律制谊度（三牲）驰佛名商础标1、概姨念2、认伤定驰士名商羊标的忧因素⑴相关棚公众狱对该举商标郊的知抄晓程肾度；⑵该商额标使馆用的彼持续搜时间骗；⑶该商绕标的创任何易宣传腥